银行业员工案防新规知识竞赛第1题根据

第一篇：银行业员工案防新规知识竞赛第1题根据

银行业员工案防新规知识竞赛

第1题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

第2题 根据监管规定，说法不正确的是:（c）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第3题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（c）【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第4题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第5题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第7题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 第8题 “三个办法，一个指引”指：（C）

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 第9题（A）是内控的第一责任人。A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第10题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 第11题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第12题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

第13题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

第14题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第17题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第18题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第19题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第20题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第22题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）单选】 A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第23题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第24题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第25题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第28题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第29题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第30题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第31题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABC）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第32题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第33题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）【多选】 A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 第34题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

第35题 基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改

第36题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第37题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

第38题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第39题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第40题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第41题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 第42题 员工道德风险发生时往往表现为（ABD）。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度 第43题 商业银行内部控制的目标有（ABCD）

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 第44题 下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的

D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的

第45题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第46题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 第47题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第48题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第50题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误

第52题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第53题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第54题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

第57题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第58题 严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

第59题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第67题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误 第70题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第73题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第77题 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A A.正确 B.错误 第80题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。【单选】

A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 第2题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第3题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第4题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第5题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

第7题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第8题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】 A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第9题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（A）【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第10题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第12题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第13题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第14题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第15题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题（B）是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线 第17题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第18题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第19题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

第20题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（C）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第24题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第25题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第27题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第28题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第30题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作 D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第32题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第33题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第34题 银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第35题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

第37题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。【多选】 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第38题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第39题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第40题 禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。【多选】 A.身份证件 B.现金 C.存单（折）D.有价单证

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】

A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

第42题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第43题 下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）【多选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 第44题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第45题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）【多选】 A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第47题 商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】 A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

第48题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第49题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（AB）的重要参考【多选】 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第52题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误 第54题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误 第57题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

第58题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误

第62题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误 第65题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第69题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第70题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第77题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第79题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第80题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

行业员工案防新规知识竞赛 第1题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第2题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第3题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第5题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】 A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第7题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第8题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第9题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第10题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第12题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第13题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第14题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。【单选】 A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 第17题（A）是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第18题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（B）【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第19题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第20题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第22题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第23题 “三个办法，一个指引”指：（C）【单选】

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

第24题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第25题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第27题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第28题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第29题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第30题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第32题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第33题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

第34题 银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第35题 员工道德风险发生时往往表现为（ABD）。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（AD）【多选】 A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导（决策人）

第37题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第38题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

第39题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第40题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第42题 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）【多选】 A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第43题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第44题 案件信息台账应当包括（ABCD）【多选】 A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

第45题 商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】 A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】

A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

第47题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。【多选】 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

第48题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第49题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）【多选】

A.案件防控工作组织、工作质量 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改

第50题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误 第52题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

第53题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第57题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第58题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

第70题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B A.正确 B.错误

第73题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第74题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题

银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误 第78题

严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

第80题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第2题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第3题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第4题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第5题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责 第7题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第9题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第10题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第12题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第13题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 第14题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪 B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第15题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第17题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第18题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第19题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

第20题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】 A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长 第24题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第25题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险 第27题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第28题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第30题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）【多选】

A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 第32题 案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

第33题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第34题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

第35题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）【多选】 A.案件防控工作组织、工作质量 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改

第37题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第38题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）【多选】 A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第39题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（AB）的重要参考【多选】 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

第40题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）【多选】 A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第42题 案件信息台账应当包括（ABCD）【多选】 A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

第43题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险 第44题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第45题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第47题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。【多选】 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

第48题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）【多选】 A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

第49题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第50题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第52题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第57题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】B A.正确 B.错误

第58题 基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误

第63题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误 第64题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】B A.正确 B.错误 第67题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误

第70题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第72题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误 第75题

严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

第78题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第80题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第2题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第3题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第4题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第5题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）【单选】

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

第7题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第8题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第9题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第10题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第12题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】 A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第13题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第14题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第15题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第17题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第18题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第19题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

第20题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题（A）是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第22题 下列说法正确的是：（D）【单选】 A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第23题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

第24题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】 A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票 C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第25题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第27题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（B）【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第28题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第29题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第30题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】

A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第32题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（AD）【多选】 A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导（决策人）

第33题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第34题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】 A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 第35题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 第37题 员工道德风险发生时往往表现为（ABD）。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度

第38题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。【多选】 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第39题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第40题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第42题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第43题 下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）【多选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

第44题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理ABC C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 第45题 案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第47题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 第48题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（AB）的重要参考 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

第51题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。A A.正确 B.错误

第52题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B A.正确 B.错误

第55题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第56题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第57题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第58题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第59题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误 第60题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确 B.错误

第61题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第63题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误

第65题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第66题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】B A.正确 B.错误

第68题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

第70题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第71题 银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第75题 基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

第76题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。B【判断】 A.正确 B.错误

第79题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误

第80题 营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第1题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第2题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】

A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第3题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

第4题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第5题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第6题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第7题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第8题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 第9题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第10题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第11题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第12题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第13题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第14题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

第15题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】 A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第16题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第17题 下列说法正确的是：（D）【单选】 A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第18题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第19题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第20题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第22题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

第23题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第24题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第25题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】 A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票 C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第28题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第29题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报

第30题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】 A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

第32题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第33题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

第34题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第35题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

第二篇：案防新规知识考试题

案防新规知识模拟考试题

单位： 姓名： 职务： 得分：

一、填空题（每空1分，共30分）

1、防范操作风险的“六个重点环节”是、、、、、。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。

2、案件处置三项制度是指：、、。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从 年 月 日起执行。

答：2011年1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环节、、、。

答：包括(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。

5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料包括、、、。

答：(1)案件审结报告；(2)整改方案；(3)责任人追究意见；(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止 各银行机构自开、自贴 和自管保证金的做法。

7、案件（风险）信息实行 双线 路线报送。

8、案件信息报送时点为 案件确认24小时以内。

9、严格印章 密押、凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账 岗位和 对账 岗位1 必须严格分开，坚决做到对 未达账 和 账款差错 的查核工作不返原岗原则。

二、单选题（每题1分，共10分）1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见：

A．高度重视防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设

C．坚持相关的行务管理公开制度 D．积极培育良好的合规文化

2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行 B、银监会银行业案件稽查部门 C、工商银行 D、银监局

3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

A、3 B、5 C、6 D、10

4、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由（B）负责。

A、银行协会 B、银监会办公厅 C、人民银行 D、金融机构

5、案件风险信息在确认为案件之前，（A）纳入案件统计系统。A、不需要 B、需要

6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。(C)A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间 D、初步判断风险

7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。(B)A、在案件经司法机关结案前 B、在案件经司法机关结案后

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、公安、司法机关立案侦察的

8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 A 的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

9、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖 C，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

10、商业银行应当建立 D，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

A.管理制度 B.领导示范制度

C.奖励制度 D.科学、有效的激励约束机制

三、多选题（每题2分，共20分）

1、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则包括。（AB）A、及时 B、真实 C、公开 D、公平

2、案件涉及金额以（）确认金额为准。（BC）A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构

3、案件（风险）信息台账分哪两类。（BC）A、案件调查台账 B、案件风险信息台账 C、案件信息台账 D、案件审结情况台账

4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

5、下列哪些属于案件确认的标准。（ABCD）A、公安、司法机关立案侦察的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

6、商业银行应当建立有效的内部控制 和 机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。（BC）

A.指导 B.报告 C.纠正 D.反馈

7、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就 B、交易金额和 C 等对资金交易员进行授权。

A.交易对象 B.交易品种 C.止损点 D.止盈点

8、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对 A、B、可参与对账人员等做出明确规定。

A.对账频率 B.对账对象 C.对账地点 D.对账方式

9、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当 天入账，对 A 和 C，应当履行内部审批、登记手续。

A.发现的错账 B.压单压票 C.未提出的票据或退票 D.退票

10、商业银行应当建立计算机安全应急系统，制定详细的 A，并定期进行修订和演练。数据备份应当做到 D，应当建立异地计算机灾难备份中心。

A.应急方案 B.安全手册 C.及时安全 D.异地存放

四、判断题（每题1分，共10分）

1、银行业金融机构对案件处置工作负间接责任。（×）

2、银监会对案件处置工作负监管责任。（×）

3、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件信息不属于《银行业金融（√）

4、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门。（×）机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。

5、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取不定期的方式召开。（√）

6、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件信息实行相互保密。（×）

7、银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作不是由银监会负责。（√）

8、造成银监会系统直接经济损失50万元以上事故为银监会《重大突发事件报告制度》规定的重大突发事件报送标准。（×）

9、银监局有权变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的5 决议或决定。（×）

10、重大突发事件不可以由银监分局直接上报银监会。（√）

五、简答题（每题5分，共10分）

1、“一案四问”指的哪四问？

答：问案件当事人、问不严格执行规章制度的相关人员、问与作案人交往较多的知情人、问发案单位两级领导人之责。

2、案件风险“五挂钩”是指什么？

答：实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩、将案件风险整改与评级挂钩、将案件风险整改与市场准入监管挂钩、将案件风险整改与监管收费权重挂钩、将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩的整改工作机制。

六、论述题（每题10分，共20分）

1、论述银行业内控“十个联动”。

答:主要内容:根据内容展开论述

（一）针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；

（二）一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；

（三）基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；

（四）重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；

（五）激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；

（六）贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；

（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；

（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；

（九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；

（十）对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；

2、根据银监会防范操作风险“十三条”意见，结合实际论述如何加大防范操作风险工作力度？

第三篇：银行业金融机构案防知识试题库

银行业金融机构案件防控知识试题

目录

一、单选题.........................................................................................................................................................2

二、多选题.........................................................................................................................................................4

三、判断对错.....................................................................................................................................................8

四、填空题.......................................................................................................................................................10

五、简答题.......................................................................................................................................................11 1

一、单选题

1、案防制度制定和执行的第一责任人是（B）

A 董事长 B行长（或总经理）C监事长 D合规总监

2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（D）报告。

A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构

3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（D）月底前报送银行业监督管理机构。

A 1 B 2 C 3 D 4

4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（B）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10% B 15% C 20% D30%

5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（C）为“黄牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金额等值人民币(C)万元以上的属于重大、恶性案件。A一百 B五百 C一千 D五千

7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）（含）以上处分；

A警告 B记过 C记大过 D降级

8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（A）（含）以上处分。

A降级 B撤职 C留用察看 D开除

9、案件责任人员被撤职后，（B）内不得安排担任同职（级）及以上职务。A一年 B二年 C三年 D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1 B 2 C 3 D 6

11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（C）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在(D)万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A五 B十 C 二十 D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一 B二 C 五 D十

15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A一 B二 C 五 D十

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行（D）负责制 A董事长 B行长 C监事长 D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以 为限，轮岗率要求;（D）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过 年，轮岗率。（D）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100% 20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（A）年；

A1 B2 C3 D5

22、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A)。

A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组

23、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 中，以下说法正确的是（C)。

A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《 银行业金融机构案件处臵工作流程》 所称的案件的性质属于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件？(B)A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？(D)A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

28、对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C）。

A 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会案件稽查局 B 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会机构监管部门 C 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会案件稽查局 D 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会机构监管部门

29、下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任？(D)A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构

30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（C）名专职合规管理人员。

A1 B2 C3 D5

31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（A）为导向的审计工作。

A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制

二、多选题

1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D）A.董事会、监事会和高级管理层职责 B.适当的组织架构

C.管理政策、制度和流程 D.内部监督与检查

2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设

B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处臵案件风险

C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程 D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告

3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程 B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制

D.考核评估本机构案防工作有效性

4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程

B.组织实施、协调落实案防工作决策和案防工作计划

C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训

5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。（A、B、D）

A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范

6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。（A、B、C、D、E、F）

A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱 C涉黄、涉赌、涉毒 D经商办企业 E过度消费及负债 F频繁请假

7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。（A、B、C、D）

A整体案防工作情况 B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D外部检查发现问题整改情况

8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为 的重要依据。（A、D）

A监管评级 B非现场检查 C审慎性会谈 D现场检查

9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列 分支机构开展评价。（A、B、C、D）

A网点众多 B内控薄弱 C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的

10、下列哪些属于案件责任人员范围。（A、B、C、D）

A作案人员 B相关违法违规行为的实施人或参与人 C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。

11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。（A、B、C、D）A条线部门负责人 B机构分管负责人 C机构主要负责人 D其他案件责任人员

12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D）

A因不可抗力造成违法违规的

B因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

C自查发现、主动揭露案件的

D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）

A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的

B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）

A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件

或导致案件情节进一步加重的

15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）A实时性原则 B完整性原则 C准确性原则 D保密性原则

16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A数额在一百万元以上的

B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的 C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的

D造成恶劣社会影响的

18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D）

A违法发放贷款，数额在五十万元以上的 B违法发放贷款，数额在一百万元以上的

C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的 D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的

B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的 D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：

A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的

B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的 C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的 D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的 E恶意透支，数额在一万元以上的

21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。

A重要岗位 B轮岗年限 C轮岗方式 D岗位职责

22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些

行为：（A、B、C）

A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）B将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用 C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D、E）

A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B利用客户账户过渡本人资金

C通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 E空存、空取资金。

24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D）

A不确认客户真实意愿授权 B不审核凭证授权 C不核实业务授权 D超权限授权

25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（B、C、D）

A违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

26、内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象，向（B、C、D)转移。

A防范声誉风险 B防范操作风险 C防范案件风险 D提升内控水平

27、银行业金融机构要加大（A、B、C、D）“四高”的审计力度、频度和深度。A高风险网点 B高风险业务 C高风险环节 D高风险岗位

28、在案件信息报送中，案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。A 银监局 B 公安局 C 司法机关 D 金融机构

29、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（A、C、D)A 《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 B 《银行业金融机构案防工作办法》

C 《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D 《 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 30、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 规定，下列哪些属于专案组在案件调查过程中应当履行的职责（A、B、C）

A 启动应急预案，清查账目

B 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D上报案件调查和督查报告

31、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。（A、C、D)

A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B 公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件 C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索

32、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 所称银行业金融机构案件处臵工作包括(ABC）

A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政处罚

33、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A 信贷业务审计 B 会计业务审计

C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计

三、判断对错

1、人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。（错）

2、银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。（错）

3、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。（错）

4、未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。（对）

5、合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。（错）

6、合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。（对）

7、银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。（错）

8、银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。（对）

9、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。（错）

10、银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。（对）

11、案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。（对）

12、银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。（错）

13、银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。（对）

14、案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为。（错）

15、对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。（对）

16、对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。（对）

17、案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（错）

18、发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。（对）

19、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。（对）20、案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。（对）

21、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。（错）

22、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（错）

23、问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。（对）

24、银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责。（对）

25、银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。（对）

26、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任。（错）

27、商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。（对）

28、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。（错）

29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任。（错）

30、银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）

31、银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（错）

32、银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。（错）

33、银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。（对）

34、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。（对)

35、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）

36、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对)

37、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错)

38、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12 小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12 小时之内。（错)

39、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对)40、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错)

41、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对)

42、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对)

43、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错)

44、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。(对)

45、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错)

46、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。(错)

47、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）

48、银行业金融机构的案件风险信息应以《 案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送。(错)

49、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错)50、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错)

四、填空题

1、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事会 负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。

2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。

3、银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。

4、银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查。

5、银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

6、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。

7、银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

8、银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。

9、银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

10、银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为

经营绩效考核的重要内容。

11、案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

12、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。

13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

五、简答题

1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？

答：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

2、简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。

答：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

3、简述案防工作评估的原则。

答：案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

4、江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路。

答：江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路是：以行业管理为引导，以农村合作金融机构为主体，以监管检查与评价为推动，以完善组织体系为抓手，以完善内控机制为核心，以检查评价为手段，逐步建立和完善案件防控长效机制。

5、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。

答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。

6、银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容。

答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。

7、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

答：1.连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。

8、商业银行内部控制的目标是什么。

答：

一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经

营原则；

二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；

三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；

四、促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行；

五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估的控制可能出现的风险。

9、简述操作风险“十三条”意见。

答：

一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。

二、切实加强稽核建设。

三、加强对基层行的合规性监督。

四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。

五、坚持相关的行务管理公开制度。

六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。

九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。

十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

十二、加强对可能发生的账外经营的监控。

十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

10、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。

答：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

11、简述案件风险信息的报送要求。

答：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

12、银监会关于加强案件防控、落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。

答：一是各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备；二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度；三是提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性；四是提高基层营业内战机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约；五是加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。

第四篇：银行业员工合规知识试卷

一、填空题（20分，每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政

策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工 的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会 和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规 和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方

法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于

8%。

二、单项选择题（20分，每题1分）

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户 D，进一步核实后在档案中重新记载。

A、提供公司章程 B、做出口头说明 C、提出书面申请 D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工

3、合规负责人的职责中，不包括 D。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C。A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度

5、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任

原因等有关情况、A、五 B、十 C、十五 D、二十

6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ D A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围

C、分支机构的业务规模 D、人员的数量

7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A A、合规风险管理计划 B、合规政策 C、合规管理程序 D、合规指南

8、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度

9、以下说法错误的是 C。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频

率。

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组

织结构应符合当地的法律和监管要求

C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分

类监管的重要依据。

10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D

A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网

11、商业银行以 A 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自

我约束。

A 安全性、流动性、效益性 B 安全性、商业性、效率性 C 稳定性、流动性、效益性 D 稳定性、商业性、效率性

12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 C 原则。

A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则

D、平等、自愿、公平的原则

13、以下不属于法律风险的是 A。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事

责任的风险

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承

担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

14、以下不属于操作风险事件的是 D

A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误

15、金融创新应当以 C 为中心。

A、市场 B、盈利 C、客户 D、风险

16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 A

Ａ、４％

Ｂ、６％ Ｃ、８％

Ｄ、１０％

17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息

在交易结束后，应当至少保存 A A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资

料。

19、下列对物权的表述中不正确的是 C A、物权是绝对权 B、物权是对世权 C、物权是对人权 D、物权是支配权

20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 C

A、20% B、30% C、60% D、80%

三、多项选择题：（20分，每题2分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营

活动与 ABCD 相一致。A、法律 B、法规 C、准则 D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是 ABCD

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设

D、确保依法合规经营

3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括 ABCD

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管

理指引》？ ABCD A、中资商业银行 B、外资独资银行 C、中外合资银行 D、外国银行分行

5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括 ABC A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督 D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受 ABCD 的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失

7、商业银行应建立与其 ACD 相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围 B、员工水平C、组织结构 D、业务规模

8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？ ABCD A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育

9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的 ABD

A、要素 B、格式 C、具体内容 D、频率

10、关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 AB A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。

B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。

D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。

四、判断题（10题，每题1分）

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（×）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何

记录或档案材料的权利。（√）

3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全

体员工。（×）

4、合规负责人可以同时分管业务条线。（×）

5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操

作指南。（√）

6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（×）

7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（×）

8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（×）

9、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（×）

10、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授

信业务，应申请回避。（×）

五、简答题（30分，每题15分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？ 答：首先要加强学习，提高认识。要认真学习国家法律法规、信用社规章制度和上级各项精神，努力提高合规意识，树立正确的合规理念；

其次要加强培训，提高能力。要积极参加各种业务培训，熟练掌握业务操作办法

和程序，不断提高合规操作能力；

三要从自身岗位做起，防止各类风险。要遵纪守法、按规操作，使合规成为个人的自觉行动和良好习惯；

四要积极宣扬合规文化，积极参与各项合规文化建设活动。

第五篇：案防知识竞赛题目参考

附件2：

上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制

C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况

C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

24、“三个办法，一个指引”指：（C）

A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导

D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

28、（A）是内控的第一责任人。A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线

29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报

30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

31、下列说法正确的是：（D）

A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。D、开户前应审核企业开户证明文件原件。

32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁

B、当客户面剪角作废，装订入传票。C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪

B、乙构成出售、非法提供个人信息罪 C、甲构成出售、非法提供个人信息罪 D、甲、乙均不构成犯罪

36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范

C.事后监督和纠正 D.分散、转移

37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）

A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪

C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪

38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人

D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪

C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。

42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）

A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕

44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节

49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款 B.密 C.印 D.单

50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级

B.3级

C.4级

D.5级

52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上

54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内

55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。

A．每月

B.每2个月

C.每季度

D.每半年

56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A.警告

B.记大过

C.降级

D.取消任职资格

57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷

C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益

58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）

A． 总行或分行

B． 支行

C． 理财经理

D． 会计人员

59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分

A． 警告

B． 记过

C． 记大过

D． 降级

60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权

61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）

A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的

D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。

62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废

C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A.记大过（含）以上 B.降级（含）以上 C.撤职（含）以上 D.开除（含）以上

64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益

65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日

66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）

A.监察室

B.合规部

C.安保部

D.审计部

67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）A.警告

B.记大过

C.降级

D.取消任职资格

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）

A.案件防控工作组织 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设

D.案件责任追究与整改

5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》

D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）

A.启动应急预案，清查账目

B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索

10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人

B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导

11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）

13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险

14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置

15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息

B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚

C、重大财务损失 D、重大声誉损失

18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）

A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产

B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债

C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票

21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）

A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息

C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡

C、网点必须不定期核查自助设备库存

D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。

A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；

24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。A、身份证件 B、现金

C、存单（折）D、证书 E、有价单证

25、严禁（AB）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改

26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务

B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务

27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE）A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的

28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD）A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的

D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的

29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）

A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的

B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）

A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩

D.将案件与高管人员动态监管挂钩

35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。A.监管评级

B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格

37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改

38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD）A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价

D.案件信息报送及登记

41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）

A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作

42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）

A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门

B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）

A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排

C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定

44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折

46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）

A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%

48、以下说法正确的是（CD）

A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD）A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）

A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的

D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A．因不可抗力造成违法违规的

B．案发时主动反映、举报相关线索的

C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的

52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）

A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人

53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格

D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%

54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》为银监会挂牌督办案”（ACD）

A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。C.严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。

D.严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。

56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用pos机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是

三、是非题

1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是)

2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。(否)

3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。(是)

4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。(是)

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)

7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)

9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)

10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)

11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)

12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)

13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)

14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)

15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)

16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)

17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)

18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)

19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)

20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)

21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)

22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)

23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)

24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)

25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。(是)

26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)

27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)

28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)

29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)

30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)

31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)

33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)

34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)

35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)

36、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。(是)

37、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。(是)

39、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。(否)

40、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。(是)

41、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。(是)

43、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。(是)

43、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。（否）

44、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（否）

45、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（否）

46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（否）

47、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品（否）

48、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告（否）

49、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。（否）

50、《中国银监会办公厅关于印发行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。（否）

51、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。（否）

52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（否）

53、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（是）

54、为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。（是）

55、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。（是）

56、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。（否）

57、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员前对案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（是）

58、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。（是）

59、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行监管部门报告。（否）

60、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。（是）

61、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。（是）

62、银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及等级办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。（否）

63、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。（否）

64、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（是）银监办发〔2014〕57号中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联杜：

近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、网银业务以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行，严重影响了银行及个人存款人的资金安全，同时也给银行带来了相当大的法律风险和声誉风险。为切实防范内外部欺诈风险，进一步规范银行个人存款开户和网银业务，加强员工行为管理，现将有关事项通知如下：

一、加强个人存款开户和网银业务管理

（一）商业银行（含农村中小金融机构，下同）应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。

（二）对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。

（三）商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

（四）商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

（五）商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。

（六）商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。

（七）商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。

（八）对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。

二、强化银行员工行为管理

（一）商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。通过签订协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

（二）商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的内部举报制度，并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。充分利用网络、电话等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。

（三）商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的异常交易进行监测。对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景。要强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。

（四）商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

（五）商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。

（六）商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。培育全员合规风险“零容忍”思想。建立有效的问责制度，严格责任追究。

三、认真履行监管职责

（一）各银监局要督促辖内银行业金融机构进一步梳理完善内部控制和管理制度，切实提高制度执行力；引导其合规拓展和办理业务，加大对员工违规参与民间借贷等行为的责任追究力度，坚决摒弃以放松管理、牺牲安全性为代价谋求发展的思想。

（二）各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，总结教训，及时向银行业金融机构提示风险。对问题严重、风险突出的机构要开展现场检查，存在违法违规行为的，要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以行政处罚。

（三）各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息共享体系，防止银行员工“带病”流动。要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者安全意识和风险意识。