关于非法集资案件资产处置问题的探索

第一篇：关于非法集资案件资产处置问题的探索

关于非法集资案件资产处置问题的探索

摘要：非法集资给人民群众财产安全带来重大损失，给当地的社会稳定带来严重影响，也对本地区的金融市场和金融秩序造成一定冲击，本文就非法集资案件资产处置问题进行如下探索。

关键词：非法集资案件资产处置解决办法

从2011年开始，在不到一年的时间内长丰县境内就发生“百氏情缘食品公司”、“天一养殖公司”、“枭龙科技公司”、等5起非法集资案件，其中公安部挂牌督办的案件1起，省厅挂牌督办案件2起，涉案金额高达到16亿元左右，对合肥市乃至安徽省的金融市场和金融秩序造成一定冲击，给人民群众财产安全带来重大损失，也给长丰县乃至全市的社会稳定带来严重影响。

案件破了、判了，但案结事不了，非法集资案件的大量涉案资产还没有处置，广大职工和债权人的切身权益还没有得到有效维护，给社会稳定带来巨大压力。如何处置涉案资产是一个亟待解决的难题，本文为此进行如下的探讨。

一、非法集资案件涉案资产难以处置的原因及法律困惑

（一）法律缺位。

目前从全国人大颁布的法律层面，处置非法集资涉案资产的相关法律规定空白。相关资产处置程序，各地主要依据的是2007年国务院办公厅《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》、《处置非法集资部际联席会议工作机制》这2个行政规定，可以简称为：行政处置程序。这2个规定的主要内容也是泛泛地阐述了政府相关部门的工作职责和原则性规定，实际操作性不强，各地出现了各种各样的操作模式，效果不是很好。

《工作机制》对于查处非法集资案件发挥了作用，但在资产处置阶段，这种工作机制，在贯彻执行过程中显现了很多不足。以“吴英案”为例，在公安机关查处时，法院尚未判决就对吴英的涉案资金进行了拍卖处置。根据《刑事诉讼法》第十二条规定：“未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。”行政资产处置程序的前提，必须是确定法院终审判决吴英构成非法集资罪才能处置其涉案资产。在法院尚未作出终审判决前，行政机关就先行对案件定性，从而处置资产，与法律规定相悖。

上述模式的不足之处决定了非法集资案件的资产处置应当走规范化、专业化、司法化的道路。

（二）法律与行政规定错位。

《公司法》第一百八十条规定了公司五种解散情形，第一百八十二条规定公司经营管理发生严重困难，股东可以请求人民法院解散公司。第一百八十三条规定解散事由出现后，经股东、债权人申请法院应当在十五日内组织成立清算组进行清算。但是在国务院的《通知》和《工作机制》中明确的处置原则是：政府主导、属地管理、依法处置、及时果断、协助配合。没有明确依据什么法律处置、依据什么程序处置，很是笼统，造成下面具体经办部门和人员非常困惑。

（三）法院失位。

法院判决的长丰五起非法集资案件，都明确判决所扣押、冻结、查封的资产由扣押、冻结、查封单位或者专案组处置，也就是由公安机关处置。这样的判决既没有法律依据，也与公安机关、法院的职责相背离。根据刑诉法的规定，公安机关只有扣押、冻结、查封的权利，没有处置的权利，但法院却拥有上述全部权力；同时在侦查办案阶段，各部门组成的专案组是一个将各个部门联合起来形成合力的临时组织，不是一个有法律效力的部门，这样的判决不知法律依据何在。

根据刑诉法的规定，公安机关在移送审查起诉时，应当将涉案的证据材料和涉案财物一并移送，法院判决时应当对案件刑事附带民事一并判决，但是非法集资案件办案部门移送起诉时，法院仅仅收取涉嫌犯罪部分材料，对涉案财物却不予受理，造成公安机关扣押、查封、冻结的财物无法处置，引起群众上访，带来社会的不稳定。

（四）涉案财物、人员多位。

非法集资案件的资产特点决定了资产处置的复杂性，表现在资产形式的多样化、涉案资产数额巨大、涉案债权人数目众多，影响面广，呈现出多形式、多地区、多行业和多领域发展趋势。目前，非法集资案件涉及全国29个省区市，非法集资形式日趋多样，手段更为隐蔽，已由过去直接吸收存款发展到进行生产经营投资，从单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合，而且从单人作案发展到组织化、智能化和网络化。许多非法集资活动打着“支持地方经济发展”、“发展三农”等旗号，以合法公司名义假借发行证券、投资理财、黄金期货交易、分时度假等形式诱骗群众财产。

非法集资的上述复杂现象，因债权人、产业工人、银行、承包商、供应商等诉求不同、产生债务的时间、期限、利率不同，加上可变现的资产，僧多粥少，无法一一满足诉求，导致处置起来难度非常大。

二、应对之策

（一）补足法律缺位。非法集资案件的特点决定了其是刑事和民事案件高度重叠的案件，因此必须要让刑事法律和民事法规无缝对接，必须将《刑法》和《公司法》、《破产法》相关程序和工作机制紧密衔接起来。建议相关部门仔细研究相关法律法规和工作流程，出台具体的司法解释和操作流程。

（二）规范工作机制。对国务院的《通知》和《工作机制》进行细化，出台具体措施引导政府、法院、诉求人走法律途径解决问题。不能通过政府埋单、总揽一切的形式解决社会问题，否则容易导致一系列的后遗症，以免政府引火烧身。

（三）法院切实履职尽责。法律赋予法院是刑事、民事判决处置权力，把该自己的责任推卸给政府或者其他相关部门，这是一种不作为的选择性执法。如果政府或者其他部门不依法办事，容易引起债权人对其他部门执法的偏颇看法。比如吴英案件公安机关前期资产处置就是例子，该案如果通过法院判决形式处置，社会质疑之声可能小点。

（四）长丰五起非法集资案件资产处置建议。虽然目前我国存在法院牵头、政法委牵头、金融办牵头三种资产处置模式，长丰县政府经过研究和实地考察采取金融办牵头模式，但课题组认为最符合法律效果的模式还是法院牵头模式。原因如下：

1.法院牵头处置从法律层面具备合法性。非法集资案件刑事犯罪部分本身是通过法院判决的，按照刑诉法的规定，对相关涉案资产进行判决处置是法院一项工作要求，法院责无旁贷。按照依法治国的理念，只有通过法院判决处置的财物才具备合法性，社会公众才会认可。

2.法院牵头处置具备工作的刚性。法院可以通过判决涉案公司破产，然后按照《公司法》、《破产法》的相关规定，可以将非法集资案件资产处置部分引导到民事清偿部分，具备了执法的刚性和合理性，社会上的争议也相应较小，带来执法的法律效果和社会效果最大化。

3.法院具备牵头的能力和条件。法院本职工作就是各种刑事、民事案件判决、执行、处置，属于社会救济中的最后一道防线。法院有专门的如刑庭、民庭等专门的办事机构，也有职业素养较高的法官队伍，具备了丰富的执法办案工作经验。因此无论从合法性、人力、物力来讲，法院都具备牵头处置的能力和条件。反观金融办牵头处置模式则相差较大，社会认可度也低。

法院牵头处置模式并不代表非法集资案件资产处置的后续工作，政府和其他相关职能部门不参与、不配合了，其他职能部门仍然要全力参与，分担工作职责，配合法院做好善后处置工作。

第二篇：处置非法集资目标责任书

处置非法集资目标责任书

为保护广大居民合法利益，有效遏制非法集资活动，维护正常经济金融秩序，贯彻落实上级防范和处置非法集资工作要求，现就本社区防范非法集资活动签订目标责任书如下：

一、明确责任，把防范非法集资当作重要工作。明确社区居委会主任作为第一责任人，社区党组织和居委会把防范打击非法集资活动作为维稳的重要工作，配合上级开展打击防范工作，营造群防群治的社会氛围。

二、积极宣传，提高居民防范意识。随时清理辖区内非法集资小广告；采取召开会议、讲座，悬挂横幅，张贴宣传画等多种形式，宣传国家关于严厉打击非法集资的法律法规，帮助广大居民提高识别能力，增强防范意识，自觉抵制非法集资。

三、加强管理，坚决遏制非法集资活动蔓延。要求社区片管员定期巡查分管片区，及时发现疑似非法集资企业；联系辖区内楼宇物业了解商务楼内理财公司情况，及时上报信息并掌握动态。

四、妥善处置，周密做好维稳工作。积极协助上级单位处理打击非法集资活动的善后问题，对受骗参与非法集资的群众及时做好教育、安抚工作，消除不良影响和隐患，维护社会稳定。

秦淮区人民政府洪武路办事处 社区居委会

责任人： 责任人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：处置非法集资会主持词

在全区处置非法集资工作推进会上的

主 持 词

（2012年4月

日）

同志们：

现在开会。我们召开这次会议，主要目的就是贯彻落实3月31日全市处置非法集资推进会会议精神，分析当前形势，对下一阶段工作进行安排部署，动员全区上下进一步增强责任意识、大局意识，统一思想，树立信心，创新举措、强势推进，以更大的努力、更有力的措施，确保处置非法集资工作顺利进行，切实维护广大人民群众的利益，努力推动我区经济社会实现新的更大的发展。

区委、区政府对这次会议高度重视，希望与会同志自觉遵守会议纪律，集中精力开好会议。

下面，会议进行第一项，请区委常委、政法委书记李争鸣同志通报我区前一阶段处置非法集资工作情况；

会议进行第二项，请区委书记靳东风同志作重要讲话，大家欢迎！

同志们，刚才，争鸣同志就前一段处置非法集资工作进行了通报，书记作了重要讲话，对下一阶段全区处置非法集资工作进行了具体安排部署，我们还下发了市出台的《关于 进一步加强和落实监督帮扶工作组责任制扎实推进非法集资处置工作的通知》、《关于加快我市房地产开发企业健康发展的实施意见》等文件。各级各部门要认真学习市文件精神，同时，按照靳书记的讲话要求，认真抓好贯彻落实。下面，就如何贯彻落实好这次会议精神，我强调三点：

一、要切实贯彻好靳书记讲话精神。会上，靳书记对下一步如何开展工作提出了具体要求，为我们下步工作指明了方向。与会同志要充分认清区委、区政府的决心和态度，回去以后，要及时召开有关会议，组织本单位、本部门的干部职工，认真学习领会好靳书记讲话精神，按照靳书记提出的的工作要求，真把思想统一到会议精神上来，统一到区委，区政府的安排部署上来，确保工作有序推进。

二、要切实落实好各项任务。目前，我区处置非法集资工作已进入关键时期，特别是案件侦办、资产处置、监督帮扶企业等工作，稍有不慎，就会引起集资群众的不满。因此，各乡（镇）、办事处、工作组及相关单位必须坚持处置非法集资工作“重中之重”的地位不动摇，加快资产交割和沟通协调工作；加快立案资产的评估拍卖、变现工作；加快实施兑付工作；加快案件办理进度，全力以赴抓捕未归案的犯罪嫌疑人，全力以赴追查涉案资产，确保各项任务按时顺利完成。

三、要切实加强对各项处置工作的督导检查。区处置非法集资工作督导组要加大督导考核力度，加强对会议精神落实情况的督导检查，加强对案件侦办进度和社会稳控责任落实情况的督促检查，加强对交办事项落实情况的督导检查，并定期通报情况，对工作得力、进度较快、成效明显的要在一定范围内进行表彰；对动作迟缓、推进较慢，甚至出现重大稳定问题的，严格依法依纪进行责任追究。

同志们，区委、区政府对整治非法集资专项行动工作高度重视，社会各界非常关注。希望大家下去后按照今天的会议精神，认真履行职责，扎实开展工作，努力为推进全区经济社会平稳健康发展做出新的更大贡献。

会议到此结束，散会。

第四篇：防范和处置非法集资学习心得

防范和处置非法集资学习心得

通过本次“防范和处置非法集资宣传月”活动的学习，我深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性，也使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对于非法集资，我们银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。

一、什么是非法集资： 所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批 准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

二、非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。

三、如何防范非法集资：

1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。

2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。

为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。

非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。

第五篇：2020年防范和处置非法集资工作总结

XX县供销社

2020年防范和处置非法集资工作总结

为维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据省（*处非办字【2020】

号）、市（X处非字【2020】1

号）、《XX县防范和处置非法集资专项整治行动实施方案》防范和处置非法集资等相关文件，XX县供销社认真落实省、市、县关于防范和处置非法集资工作的决策部署，进一步加强防范和处置非法集资工作，现将2020年我社所做工作情况总结如下:

一、制定方案，完善机制。

根据《XX县防范和处置非法集资专项整治行动实施方案》的要求，县供销社深入调查，结合自身实际和现实情况，制定了《XX县防范和处置非法集资专项整治行动实施方案》用以支持防范和处置非法集资工作情况。

二、统一思想认识，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感。

县社各科室充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性，以此切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。

三、采取多种形式大力宣传，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。

县供销社进一步加大了宣传力度，利用会议宣传和深入村庄、社区、家属院发放宣传资料300余份儿，通过防范和处置非法集资活动的各项政

策措施，从多方位、多角度地宣传非法，资的表现形式和特点，教育群众自觉抵制非法集资，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境;同时加强对单位自身工作人员的教育，通过集中学习，观看防范非法集资的视频资料，交流各自看法和观点，取得良好效果。

四、加强督导，摸底排查。

为一步加大监管力度，县供销社对下属的基层供销社进行摸底排查，重点排查非法使用供销标识和坑农害农的非法集资现象，做到防微杜渐，遏制非法集资活动势头，通过此次专项整治活动，未发现存在非法集资现象；同时鼓励群众主动向县供销社和有关部门举报提供非法集资线索。

一年来，县供销社非法集资整治工作虽然取得一定成效，但仍无法彻底消除非法集资的可能性。下一步，县供销社将继续加大对非法集资行为的防范、打击和宣传教育力度，进一步建立健全非法集资工作机制及责任制度，完善处置非法集资处置预案和应急预案，做好非法集资情况摸底、整理汇总，确保此项工作取得新成效。

XX县供销社

2020年12月23日