2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)

第一篇：2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)

模拟题

一、判断

1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）

2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）

3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错）

4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对）

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对）

6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对）

7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）

8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对）

9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错）

10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对）

二、单项选择

1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人

3、在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（B）。A终止为客户办理业务B中止为客户办理业务C调低客户的风险等级D向人民银行报送客户名单

4、刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构(D)。

A不需要报送大额交易报告B在开出银行本票时，即应上报大额交易报告C开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告D可以仅在实际兑付时报送大额交易报告

5、以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。

A、300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B某司法局收到其他单位的300万元转账。C某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。D、某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

6、金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（C）其风险评级。A、调低B关注C调高D记录

7、对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（C）。A、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度C、金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点D因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务

8、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。A、向银行业监管机关报告B上调客户风险等级C持续跟踪监测D冻结

9、为外国政要开立账户时，应当经机构（D）的批准。A基层授权人员B业务经理C部门负责人D高级管理层

10、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。A、12 B、24 C、48 D、72 三多选

1、中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列（abcd）措施。A、询问B、查阅C、复制D、封存

2、反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？（abcd）A、涉及洗钱案件的机构B、风险因素较多的机构C、工作情况不明的机构D、反洗钱工作有效性偏低的机构

3、王华到某银行要求开立人民币个人账户，身份证显示其年龄为14岁，下列说法正确的是（AD）。A银行应告知王华，其需要监护人代理开户。B银行可以为王华直接开户。C如果王华能够出示监护人的身份证原件，银行就可以为其办理开户。D银行应告知王华，其需要监护人到场才能代理开户。

4、洗钱调查时,有权采取下列（ABCD）措施。A询问B查阅C复制D 封存

5、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算

6、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进行有效管控。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。

7、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算

8、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进行有效管控。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。

9、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从(ABCD)等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况釆取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。A、地域B、业务C、客户D、产品

10、下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）A、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

第二篇：银行业反洗钱题库

反洗钱知识题库

（共410题）

判断题（163题）

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）

2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对）

3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对）

4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）

5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）

6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对）

7、客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）

8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错）

9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）

10、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对）

11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（对）

12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）

13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（对）

14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关报告。（错）

15、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（对）

16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时,调查人员不得少于三人。（错）

17、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。（对）

18、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（对）

19、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。（对）20、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。（对）

21、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法合理、效率和安全的原则。(错)

22、中国人民银行市一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。(错)

23、反洗钱调查组可以对可能被转移隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。(对)

24、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。(对)

25、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）

26、实施现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。（对）

27、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。(对)

28、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，反洗钱调查组应当制定调查实施方案。（对）

29、反洗钱调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。(对)3 30、被询问人可以自行提供书面材料。调查人员不可以要求被询问人自行书写(错)

31、在反洗钱调查中，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。(对)

32、经调查能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。(错)

33、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。(错)

34、在反洗钱调查过程中，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名盖章。(对)

35、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务不适用反洗钱非现场监管办法。错

36、中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。对。

37、中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。对

38、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料交易数据工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。对

39、中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。对

40、反洗钱非现场监管包括信息收集信息、分析评估、非现场监管措施、信息归档等。对

41、金融机构应按季度向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱内部审计情况的反洗钱信息。错

42、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况的信息在内发生变化的，金融机构应于变化后的１０日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。错

43、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。对

44、金融机构应按月度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。错

45、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况的信息在内发生变化的，应在当年将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。错

46、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况的反洗钱信息。对

47、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的１０日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以 5 及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况应及时报告。错

48、金融机构应自反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起7个工作日内，书面回复被询问的问题。错

49、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。对

50、金融机构应于每年或者每季度结束后的５个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。对

51、金融机构应于每年或者每季度结束后的５日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。错

52、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的１０日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。错

53、金融机构报送的非现场监管信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报送通知书，要求金融机构在7个工作日内补充更正。错

54、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的及时性和准确性。错

55、中国人民银行及其分支机构应对金融机构所报送的非现场监管信息进行审核登记，分类整理，分析评估金融机构执行反洗钱法律制度的情况。对

56、中国人民银行及其分支机构电话询问金融机构时，应填写反洗钱非现场监管电话记录。对

57、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经行长批准后送达被询问的金融机构。错

58、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反洗钱非现场监管走访通知书，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。错

59、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，工作人员不得少于２人，并应出示执法证和反洗钱非现场监管走访通知书。错

60、中国人民银行及其分支机构应建立反洗钱非现场监管信息档案。对

61、中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息档案进行分类归档，按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法》的要求进行保存、保管和查询。对

62、中国人民银行及其分支机构和金融机构应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案管理制度。错

63、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，人员少于２人或者未出示执法证的，金融机构有权拒绝。对

64、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，应填写反洗钱非现场监管约见谈话记录，并经被约见人签字确认。对 65、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和总结。错

66、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。对

67、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在涉嫌违反反洗钱规定，且需要进一步收集证据的，应进行现场检查。对

68、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起１5日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。错

69、中国人民银行及其分支机构反洗钱部门负责反洗钱现场检查。错

70、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处罚等。错

71、中国人民银行可以对认为应当由其直接检查的金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查。对

72、反洗钱现场检查组组长决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。错

73、反洗钱现场检查组检查人员管理被查单位提供的业务档案和有关资料。错 74、反洗钱现场检查组主查人决定现场检查中的其他重要事项。错

75、人民银行上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。对

76、人民银行下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以进行现场检查。错

77、中国人民银行及其分支机构对被查单位进行反洗钱现场检查应当立案。错

78、中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请上级行指定管辖。错

79、中国人民银行及其分支机构在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。对

80、中国人民银行及其分支机构对需要立即进场现场检查的金融机构，可在进场时出示现场检查通知书。对

81、中国人民银行对金融机构总部、中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查。对

82、反洗钱现场检查时，应对检查工作进行记录，编制现场检查工作底稿。并对所编制的现场检查工作底稿的真实性负责。对

83、反洗钱现场检查组应就检查中发现的问题进行取证，在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。错

84、反洗钱现场检查组应按检查时确定的时间离开被查单位。错

85、反洗钱现场检查如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于现场检查通知书确定的离场日前一天告知被查单位。错

86、反洗钱现场检查取证时，对先行登记保存的可能灭失或以后难以取得有关证据材料，应当在7个工作日内及时作出处理决定。错

87、现场检查组的检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和现场检查工作底稿一并交检查组长审核。错

88、现场检查事实认定书的制作工作应于现场检查离场日起15个工作日内完成。错

89、被查单位应在收到现场检查事实认定书之日起7个工作日内，以书面形式对所述事实进行确认或提出异议。错

90、反洗钱现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行处理。错

91、现场检查意见书的内容除检查时间、检查事项、检查内容对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处罚意见。错 92、现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法立卷归档，妥善保管。对

93、人民银行上级行不可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。错

94、反洗钱现场检查人员按照分工具体实施现场检查。对 95、反洗钱现场检查时，应制作现场检查通知书一式两份，一份于进场7天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。错

96、需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供反洗钱有关数据、资料的，检查单位应在现场检查通知书中具体列明所需数据，资料的内容、范围。对

97、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，应依法移送司法机关。错

98、《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币账户。错

99、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。对

100、《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存贷款业务的机构。错

101、香港、澳门居民，港澳居民往来内地通行证可作为开立个人存款账户的实名证件。对 102、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证上使用的姓名。错

103、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示身份证件，使用实名。错

104、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人身份证件。错

105、在金融机构开立个人存款账户时，金融机构应当要求其出示本人身份证，进行核对，并登记其身份证上的姓名和号码。错

106、不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名，金融机构不得为其开立个人存款账户。对

107、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项。错

108、居住在境内的中国公民，临时身份证不能作为开立个人存款账户的实名证件。错

109、居住在境内的中国公民，开立个人存款账户时，户口簿可作为为实名证件。错

110、居住在境内的中国公民，到香港、澳门旅行，旅行证件可作为开立个人存款账户的实名证件。错

111、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。对

112、《个人存款账户实名制规定》施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照施行前国家有关规定执行；施行后，在原账户办理存款时，原账户没有使用实名的，应当使用实名。错

113、中国反洗钱监测分析中心是由国务院设立的。（错）114、中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（对）

115、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查的机构是中国人民银行。（错）

116、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位。（对）

117、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。（错）

118、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（错）

119、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。（对）

120、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告。（错）

121、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。对

122、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。对 123、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。错

124、中国反洗钱监测分析中心，按照规定向中国人民银行报告分析结果。对。

125、中国反洗钱监测分析中心，建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。对。

126、中国反洗钱监测分析中心，经国务院批准，与境外有关机构交换信息、资料。错

127、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。错

128、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。对

129、金融机构应当按照反洗钱相关规定建立和实施客户身份识别制度。对

130、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。对

131、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，有权查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以先行保管。错

132、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和上级金融机构报告。错

133、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动。错

134、调查可疑交易活动时，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向当地公安机关报告。错

135、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。对

136、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其分支机构出具的调查通知书。错

137、调查可疑交易活动时，查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其分支机构负责人批准。错

138、调查可疑交易活动时，被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。对

139、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由在场的金融机构工作人员签名或者盖章。错

140、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予行政处分。对

141、从事基金销售业务的机构适用反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。对。

142、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对。

143、金融机构保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。对

144、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱内控制度。错。

145、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。对

146、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，进行反洗钱现场检查时，可以询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。对

147、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，进行反洗钱现场检查时，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。对。

148、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。对。

149、金融机构提供保管箱服务时，不必了解保管箱的实际使用人。错

150、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。对

151、金融机构接收的境外汇入款，汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中有任何一项即可。错

152、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。错

153、在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不应中止为客户办理业务。错

154、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》。对 155、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对

156、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。错

157、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照规定期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。对

158、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行。错

159、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错

160、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。对

161、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的10个工作日内补正。错

162、金融机构没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由中国人民银行另行确定。对 163、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对

单项选择题（134题）

1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A.公开 B.保密 C.记录 D.销毁

2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（C）保护。

A.国家 B.本单位 C.法律 D.行政法规

3、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报（D）情况。

A.统计分析B.大额交易C.可疑交易D.反洗钱工作

4、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行（A）的情况进行监督、检查。

A.反洗钱义务B.法律义务C.金融法规D.金融服务

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现（B）活动，应当及时向侦查机关报告。

A.可疑交易

B.涉嫌洗钱犯罪的交易 C.未出示真实有效的身份证件 D.客户由他人代理业务

6、国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责（C）的资金监测。

A.账户管理 B.可疑交易 C.反洗钱 D.大额交易

7、国务院反洗钱行政主管部门设立（A）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

A.反洗钱信息

B.大额交易信息 C.可疑交易信息 D.账户信息

8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由(B)制定。

A.国务院银行业监督管理委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门

C.公安部

D.国家司法机关

9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）。

A、两年 B、三年 C、五年 D、十年

10、金融机构应当按照（A）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

A、反洗钱预防、监控制度

B、应急管理预案

C、国家司法机关

D、中国银行业监督管理委员会

11、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度。A、大额交易

B、反洗钱内部控制 C、现金交易

D、资金结算

12、金融机构应当(B)负责反洗钱工作。

A、设立反洗钱专门机构

B、指定内设机构 C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 D、指定专人

13、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向（A）进行调查。

A、金融机构 B、公安机关 C、司法机关 D、客户本人

14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1 B、2 C、3 D、4

15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（A）措施。

A、临时冻结 B、临时封存 C、临时扣押 D、临时保护

16、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二

17、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的（D）工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份。A、公安机关 B、人民银行 C、司法机关 D、金融机构

18、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人（B）。

A、保管 B、核对 C、认定 D、补充

19、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（B）报案。

A.司法机关 B.侦查机关 C.上级机关 D.人民检察院 20、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（C）客户身份资料。

A.销毁 B.转移 C.更新 D.入档保管

21、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（B）制定。

A．国务院反洗钱行政主管部门

B．国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C．国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D．履行反洗钱义务的特定非金融机构

22、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（D）依照有关法律的规定办理。

A．国务院反洗钱行政主管部门

B．公安机关 C．国务院

D．司法机关

23、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（D）批准，可以采取临时冻结措施。

A．公安机关负责人

B．人民法院负责人

C．金融机构负责人

D．国务院反洗钱行政主管部门负责人

24、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，(B)应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

A.客户 B.金融机构 C.司法机关 D.公安机关

25、中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请(A)进行调查。

A.中国人民银行

B.公安机关 C.司法机关 D.银行监督管理机关

26、中国人民银行省一级分支机构负责对(D)的可疑交易活动进行反洗钱调查

A.非本辖区内

B.同级机构 C.工作人员 D.本辖区内

27、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写(A)，报请中国人民银行批准。

A.《反洗钱协助调查申请表》

B.《反洗钱调查通知书》

C.《反洗钱调查审批表》

D.《反洗钱调查报告表》

28、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（A）。A．行政处分

B．刑事处罚 C．撤职处分

D．降级处分

29、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写(C)报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。

A.《反洗钱协助调查申请表》

B.《反洗钱调查通知书》

C.《反洗钱调查审批表》

D.《反洗钱调查报告表》 30、调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有(B)关系，可能影响公正调查的，应当回避。

A．利益 B.利害

C.亲属 D.上下级

31、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定(B)。

A.调查立项表

B.调查实施方案 C.现场检查实施方案

D.年内工作计划

32、调查组在实施反洗钱调查前，应制作(B)，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

A.《反洗钱协助调查申请表》

B.《反洗钱调查通知书》

C.《反洗钱调查审批表》

D.《反洗钱调查报告表》

33、在实施反洗钱调查过程中,调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方(A)。

A．写明收到日期并签名

B.写明收到日期并加盖公章 C.签署意见并加盖公章 D.写明收到日期并签署意见末页右上方

34、在实施反洗钱调查过程中,询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处(D)。

A.填写意见 B.标注 C.填写时间 D.签名盖章

35、在实施反洗钱调查过程中,被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上(C)签名或者盖章。

A.首页 B.次页 C.逐页 D.末页

36、在实施反洗钱调查过程中,被询问人应当在其提供的书面材料的(D)上签名或者盖章

A.首页 B.次页 C.逐页 D.末页

37、在实施反洗钱调查过程中,被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件(D)保管。

A.分开 B.分期 C.入档 D.一并

38、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向(A)报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.司法机关

D.银行监督管理机关

39、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告的可疑交易活动后，应当立即向有管辖权的(B)先行紧急报案。

A.人民检察院

B.侦查机关 C.司法机关

D.银行监督管理机关

40、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的可疑交易活动，应当在向侦查机关紧急报案的同时向(D)报告。

A.银行监督管理机关 B.公安机关

C.司法机关

D.中国人民银行省一级分支机构

41、中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作(B)，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

A.《临时冻结申请表》

B.《临时冻结通知书》

C.《解除临时冻结通知书》 D.《解除封存通知书》

42、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作(C)，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。

A、《解除临时冻结申请表》 B、《临时冻结通知书》 C、《解除临时冻结通知书》 D、《解除封存通知书》

43、经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以(B)形式向有管辖权的侦查机关报案

A、口头 B.书面 C.文件 D.电话

44、反洗钱调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料(A)。

A.立卷归档 B.交公安机关 C.销毁 D.就地封存

45、中国人民银行采取临时冻结措施，临时冻结期限为（C）小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

A.24 B.36 C.48 D.72

46、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（A）。

A.2 B.3 C.4 D.5

47、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，可以采取（C）调查的方式。

A.书面调查

B.现场调查 C.书面调查或现场调查 D.非现场调查

48、反洗钱调查组实施现场调查时，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的(A)进行。

A、工作时间 B、非工作时间 C.公共场所 D.非公共场所

49、中国人民银行负责对（B）的金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A所有 B全国性 C全国性和地方性 D 驻境外资 50、反洗钱工作机构和岗位设立信息在内发生变化的，金融机构应于变化后的（D）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A 3 B 5 C 7 D １０

51、金融机构应按（B）汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。A月度 B 季度 C 半年 D

52、金融机构应按（B）汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况的反洗钱信息。

A月度 B 季度 C 半年 D

53、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（C）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况应及时报告。

A 5 B 7 C １０ D 15

54、金融机构应于每年或者每季度结束后的（B）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A 3 B ５ C 7 D 10

55、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的（C）个工作日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。

A 5 B 7 C １０ D 15

56、金融机构报送的非现场监管信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报送通知书，要求金融机构在（B）个工作日内补充更正。A 3 B ５ C 7 D 10

57、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经（C）批准后送达被询问的金融机构。

A 行长 B 分管行长 C 部门负责人 D负责人

58、金融机构应自反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起（B）个工作日内，书面回复被询问的问题。

A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融机构应按（D）向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作机构和岗位设立情况信息。

A 月度 B 季度 C 半年 D

60、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反洗钱非现场监管走访通知书，经部门负责人批准后提前（A）个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。

A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（C）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗钱非现场监管办法自（B）起实施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗钱现场检查管理办法自（C）日起实施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的（A）保密，不得违反规定对外提供。

A 信息 B 数据 C 交易记录 D 开户资料 65、人民银行上级行可以直接对（B）的金融机构进行现场检查，也可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。

A 下级行 B 下级行辖区内 C 所有 D 金融机构总部 66、中国人民银行及其分支机构应（C）所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构。

A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中国人民银行及其分支机构对被查单位进行现场检查应当（B）。

A 立案 B 立项 C 通知 D 告知 68、反洗钱现场检查组应向被查单位出示（A）和现场检查通知书，按现场检查通知书确定的时间进驻被查单位。

A中国人民银行执法证 B检查人员身份证 C检查人员工作证 D检查人员检查证

69、反洗钱现场检查组主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由（C）签字确认。

A 检查组组长 B被查单位负责人 C检查组组长和被查单位负责人 D主查人和检查组长 70、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，应制作现场检查通知书一式两份，一份于进场（B）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。

A 3 B 5 C 7 10 71、反洗钱现场检查如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于现场检查通知书确定的离场日（C）天前告知被查单位。

A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗钱现场检查组对检查中发现的的问题进行取证时，被查单位证据提供人、负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在（A）上注明。

A 现场检查取证记录 B 现场工作底稿 C 现场检查登记保存证据材料通知书 D 现场检查事实确认书

73、现场检查取证记录由（D）分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。

A 检查人员和证据提供人 B 和检查组长和被查单位负责人 C 证据提供人和被查单位负责人

D 检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人

74、对先行登记保存的可能灭失或以后难以取得的有关证据材料，检查单位应当在（C）日内及时作出处理决定

A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗钱现场检查处理时，检查组组长应在（A）的每一页签字。

A现场检查事实认定书 B现场检查工作底稿 C现场检查取证记录 D 现场检查调阅清单 76、现场检查组（A）制作现场检查事实认定书。A 主查人 B 检查组长 C 复查人 D检查人 77、反洗钱现场检查处理时，现场检查事实认定书的制作工作应于现场检查离场次日起（C）个工作日内完成。

A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到之日起（C）日内，向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述申辩意见。

A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应（B）。

A 立即报告上级行 B依法移送公安机关

C 立即报告人民银行总行 D 立即报告反洗钱监测中心 80、下例说法正确的是（B）。

A反洗钱现场检查管理办法共六章二十九条

B反洗钱现场检查管理办法共六章三十七条 C反洗钱现场检查管理办法共五章三十七条

81、为了保证个人存款账户的（C），维护存款人的（），制定《个人存款账户实名制规定》。

A真实性 正当利益 B有效性 合法权益 C真实性 合法权益 D 时效性 合规性

82、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立（B）的个人，应当遵守《个人存款账户实名规定》。

A个人储蓄账户 B个人存款账户 C个人结算账户 D个人贷款账户

83、《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依法设立和经营（B）的机构。

A个人结算业务 B个人存款业务 C个人贷款业务 D 个人储蓄业务

84、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的（B）上使用的姓名。

A身份证 B身份证件 C 学生证 D 工作证 85、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示（B），使用实名。

A身份证件 B 本人身份证件 C 本人身份证 D本人工作证

86、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况（B）的责任。

A保存交易记录 B保守秘密 C 保管交易信息

87、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（C）的身份证件。

A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：

88、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人（C）个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。

A查询 B 查询、冻结 C查询、冻结、扣划 D 查询、扣划

89、《个人存款账户实名制规定》施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照本规定施行前国家有关规定执行；本规定施行后，在原账户办理第一笔（B）时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定使用实名。

A 个人取款 B 个人存款 C 个人存取款 D 个人结算

90、《个人存款账户实名制规定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日

91、《人存款账户实名制规定》，居住在境内的（B）周岁以下的中国公民，实名证件为户口簿。

A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融机构违反《人存款账户实名制规定》，为个人开立存款账户的，由中国人民银行给予警告，可以处以罚款（C）。

A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行日期是（B）。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日

94、金融机构在接到中国反洗钱监测分析中心发出的补正通知后，应在（A）工作日内将资料补正。

A、5个

B、7个

C、10个

D、15个

95、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（C）负责大额交易和可疑交易报告工作。

A、兼职人员

B、专门机构 C、专人

D、业务人员 96、金融机构应当在大额交易发生后的（C）工作日内，通过其总部或者由总部指定一个机构，既是以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、1个 B、3个 C、5个 D、10个

97、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一个机构，在可疑交易发生后的（C）工作日内以电子方式将其报送中国反洗钱监测分析中心。

A、20个 B、5个 C、10个 D、15个

98、单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，此项适用于（B）：

A、自然人银行账户之间

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 C、法人和其他组织银行账户之间

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 99、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(D)。

A．只能是金融机构工作人员

B．只能是金融机构

C．只能是金融机构工作人员或金融机均

D．可以是任何单位和个人

100、下列属于大额交易的是(A)A．一笔25万元人民币的现金汇款 B．当日累计支取现金人民币18万元

C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

101、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（D）。

A、20万 B、50万

C、100万

D、200万 102、《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日

D、2007年7月1日

103、中国人民银行是国务院反洗钱行政（A）部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、主管 B、执行 C、管理 D、监督

104、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱（A）的有效实施负责。

A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱内部操作规程 C、反洗钱内部控制措施 D、反洗钱内部岗位职责 105、金融机构应当按照规定向（C）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A、上级金融机构 B、当地人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、金融机构总部

106、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的（C）。

A、反洗钱内控制度 B、反洗钱操作规程 C、反洗钱工作指引 D、反洗钱岗位职责

107、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以（B），不得违反规定向客户和其他人员提供。

A、保管 B、保密 C、保存 D、封存

108、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和（B）机关相互配合。

A、执法 B、司法 C、行政 D、事业 109、中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立（C）机制，实施跨境反洗钱监督管理。

A、协调 B、协作 C、合作 D、协助

110、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（B）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头 B、书面 C、文件 D、电子

111、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（C）和当地公安机关报告。

A、各自的上级主管机构 B、中国人民银行总行 C、中国人民银行当地分支机构 D、反洗钱监测分析中心 112、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写（B），列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

A、现场检查通知书 B、现场检查立项审批表

C、现场检查立案审批表 D、现场检查会谈纪要

113、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（B）。

A、先行保管 B、封存 C、先行登记 D、保存 114、中国人民银行采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（B）小时。

A、24 B、48 C、12 D、36 115、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查后，应当制作（C），加盖公章，送达被检查机构。

A、现场检查事实确认书 B、现场检查处罚意见书 C、现场检查意见书 D、现场检查处罚决定书 116、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示（C）和检查通知书。

A、身份证 B、工作证 C、执法证 D、检查证 117、反洗钱调查过程中，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。

A、当地公安部门

B、中国人民银行当地分支机构 C、金融机构上级主管单位 D、中国人民银行总行

118、下列哪种情形，金融机构应当立即解除临时冻结（B）。A、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

B、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

C、直接接到侦查机关继续冻结通知的

D、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 119、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（D）制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.统计分析 B.大额交易

C.档案管理 D.客户身份识别

120、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会 121、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。

A、接受人姓名或者名称

B、接受人账号 C、接受人身份证

D、境外机构所在地名称 122、金融机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（B）。

A、汇款人姓名或者名称

B资金汇出地名称 C、汇款人身份证

D、汇款人住所

123、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。

A、一月 B、三月

C、半年

D、一年

124、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，金融机构的风险划分标准应报送（A）。

A、中国人民银行

B、上级金融机构 C、金融监督管理机构 D、相关单位

125、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的（A）措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、客户身份识别

B、客户身份资料 C、交易记录保存

D、大额交易记录

126、金融机构应保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融机构保存交易记录，自交易记账当年计起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 128、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存 C、大额交易

D、可疑交易

129、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A、3

B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受（C）保护。

A、国家

B、本单位

C、法律

D、行政法规

131、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以（B）方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、书面

B、电子

C、口头

D、电话

133、金融机构没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由（A）另行确定。

A、中国人民银行

B、本金融机构

C、中国反洗钱监测分析中心 D、其他金融机构

134、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告（C），由该机构按照规定进行处罚或者提出建议。

A、上一级金融机构

B、上一级金融监管机构 C、上一级中国人民银行分支机构 D、当地公安机关

多选题（113题）

1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为指：（ABCD）。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（CD）。

A、分析 B、管理

C、监督

D、检查

3、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（ABCD）

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构有：（ABCDE）

A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

B、证券公司、期货公司、基金管理公司。C、保险公司、保险资产管理公司。

D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

E、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

5、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监 44 督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（ABC）

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

6、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。A．反洗钱行政主管部门

B．公安机关 C．司法机关

D．纪律监察委员会

7、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABC），履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.现金管理制度

8、海关发现个人出入境携带的（AB）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A.现金 B.无记名有价证券 C.票据 D.银行卡

9、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.信用卡结算

10、金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.合法性 B.真实性 C.有效性 D.完整性

11、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（CD）等部门核实客户的有关身份信息。

A.人民银行 B.上级主管 C.公安 D.工商行政管理

12、金融机构应当按照《中华人民共和国反洗钱》规定建立（B D）制度。

A.客户身份识别 B.客户身份资料

C.交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告制度

13、金融机构破产和解散时，应当将（BC）移交国务院有关部门指定的机构。

A.客户开户信息 B.客户身份资料 C.客户交易信息 D.客户贷款资料

14、金融机构应当按照规定执行（AB）报告制度。A.大额交易 B.可疑交易 C.客户身份资料 D.交易记录

15、金融机构办理的（ABC），应当及时向反洗钱信息中心报告。A.单笔交易超过规定金额

B.在规定期限内的累计交易超过规定金额

C.发现可疑交易的D.可疑身份人员交易的

16、金融机构建立（B C D）的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A.可疑交易记录制度

B.客户身份识别制度 C.客户身份资料保存制度 D.交易记录保存制度

17、金融机构（AD）的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

A.大额交易报告

B.客户身份识别制度 C.交易记录保存制度

D.可疑交易报告

18、在对金融机构反洗钱调查中,对可能被（ABCD）的文件、资料，可以予以封存。

A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损

19、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（ABCD）

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； D.其他不依法履行职责的行为。

20、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重

的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（ABC）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D.未按照规定履行客户身份识别义务的

21、《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行（ABCD）证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A.商业银行

B.信用合作社 C.邮政储汇机构

D.信托投资公司

22、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循(ABC)的原则。

A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正

23、反洗钱调查组可以对可能被(ABCD)的文件、资料予以封存。

A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损

24、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（ABCDEFG）

A．金融机构按照规定报告的可疑交易活动； B．通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；

C．中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；

D．其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动； E．单位和个人举报的可疑交易活动； F．通过涉外途径获得的可疑交易活动；

G．其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

25、中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：（ABCD）

A．涉及全国范围的、重大的复杂的可疑交易活动；

B．跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；

C．涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；

D．中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。

26、实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：（ABCDE）A．被调查对象的基本情况

B．可疑交易活动是否属实 C．可疑交易活动发生的时间金额、资金来源和去向等 D．被调查对象的关联交易情况 E．其他与可疑交易活动有关的事实

27、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：(ABD)A．账户信息 B．交易记录

C．业务报表

D、与被调查对象有关的资料

28、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》，报（BC）批准。

A、部门负责人

B、行长（主任）C、主管副行长（副主任）D、调查组组长

29、为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据（ABCD）等有关法律和规章的规定，制定本办法。

A《中华人民共和国反洗钱法》 B《中华人民共和国中国人民银行法》 C《金融机构反洗钱规定》

D《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

30、《反洗钱非现场监管办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCDE）。

A政策性银行、商业银行农村合作银行城市信用合作社、农村信用合作社

B证券公司、期货公司基金管理公司 C保险公司、保险资产管理公司

D信托公司、金融资产管理公司、财务公司金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

E中国人民银行确定并公布的其他金融机构

第三篇：党课考试必考题

4.中国共产党的入党誓词是什么?

答：我志愿加入中国共产党，拥护党的纲领，遵守党的章程，履行党员义务，执行党的决定，严守党的纪律，保守党的秘密，对党忠诚，积极工作，为共产主义奋斗终身，随时准备为党和人民牺牲一切，永不叛党。

5.共产党员必须履行的八项义务是什么?

答：根据党章第三条的规定，党员必须履行下列义务：

(1)认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，学习党的路线、方针、政策及决议，学习党的基本知识，学习科学、文化和业务知识，努力提高为人民服务的本领。

(2)贯彻执行党的基本路线和各项方针、政策，带头参加改革开放和社会主义现代化建设，带动群众为经济发展和社会进步艰苦奋斗，在生产、工作、学习和社会生活中起先锋模范作用。

(3)坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。

(4)自觉遵守党的纪律，模范遵守国家的法律法规，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。

(5)维护党的团结和统一，对党忠诚老实，言行一致，坚决反对一切派别组织和小集团活动，反对阳奉阴违的两面派行为和一切阴谋诡计。

(6)切实开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。

(7)密切联系群众，向群众宣传党的主张，遇事同群众商量，及时向党反映群众的意见和要求，维护群众的正当利益。

(8)发扬社会主义新风尚，提倡共产主义道德，为了保护国家和人民的利益，在一切困难和危险的时刻挺身而出，英勇斗争，不怕牺牲。

6.党章规定共产党员享有的八项权利是什么?

答：根据党章第四条的规定，党员享有以下权利：

(1)参加党的有关会议，阅读党的有关文件，接受党的教育和培训。

(2)在党的会议上和党报党刊上，参加关于党的政策问题的讨论。

(3)对党的工作提出建议和倡议。

(4)在党的会议上有根据地批评党的任何组织和任何党员，向党负责地揭发、检举党的任何组织和任何党员违法乱纪的事实，要求处分违法乱纪的党员，要求罢免或撤换不称职的干部。

(5)行使表决权、选举权，有被选举权。

(6)在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，本人有权参加和进行申辩，其他党员可以为他作证和辩护。

(7)对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出。

(8)向党的上级组织直至中央提出请求、申诉和控告，并要求有关组织给以负责的答复。

党的任何一级组织直至中央都无权剥夺党员的上诉权利。

13.“三个代表”重要思想的历史地位是什么?

答：“三个代表”重要思想是对马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论的继承和发展，反映了当代世界和中国的发展变化对党和国家工作的新要求，是加强和改进党的建设、推进我国社会主义自我完善和发展的强大理论武器，是全党集体智慧的结晶，是党必须长期坚持的指导思想。始终做到“三个代表”，是我们党的立党之本、执政之基、力量之源。

15.为什么说中国共产党是中国特色社会主义事业的领导核心?

答：(1)坚持党的领导是马克思主义的学说的基本原则。

(2)党的领导地位是历史和人民的必然选择。

(3)党的领导是中国特色社会主义事业胜利的根本保证。坚持党的领导，才能始终保证中国特色社会主义的方向。坚持党的领导，才能更有效地动员和组织广大群众投身到改革和现代化建设事业中来。坚持党的领导，才能保持安定团结的政治局面。

20.中国共产党第十七次全国代表大会的主题是什么？

答：高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，继续解放思想，坚持改革开放，推动科学发展，促进社会和谐，为夺取全面建设小康社会新胜利而奋斗

29.联系实际谈谈怎样以实际行动加入中国共产党?

答:首先，我要认真学习理论，学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，坚定共产主义信念，同一切不良现象，错误思想作斗争，牢记党的宗旨，为人民服务。其次，在生活、工作中，我要挑起重担，起先锋模范作用，正确处理好学习与工作，专业学习与全面素质提高的关系，成为社会主义事业的建设者和接班人。发扬艰苦朴素，勤俭节约的传统美德。总之，我要自觉用党员标准严格要求自己，坚持按照党纲、党章的规定行动，处处服从组织的决定，积极完成组织交给的任务。在实践中锻炼自己、改造自己、完善自己，不断提高自己的政治理论修养、思想道德修养、政治法制修养、组织纪律修养、科学文化修养，不断提高自己的综合素质，使自己更进一步向党组织靠拢。

30.联系实际谈谈如何树立正确的入党动机?

答:第一，认真学习马克思主义理论，努力树立正确的入党动机。第二，通过实践锻炼，不断端正入党动机。第三，用正确的入党动机克服不正确的入党动机。

第四篇：入党考试必考题

1、中国共产党党章、最高理想、最高目标是实现共产主义。

2、十六大明确规定党党的最高理想和最终目标实现共产主义

3、党的纪律、指导思想是什么，我国国体是什么???党的指导思想，是指导我们党全部活动的理论体系，是党的思想建设、政治建设、组织建设和作风建设的理论基础。第三十七条 党的纪律是党的各级组织和全体党员必须遵守的行为规则，是维护党的团结统一、完成党的任务的保证。党组织必须严格执行和维护党的纪律，共产党员必须自觉接受党的纪律的约束。

第三十八条 党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着惩前毖后、治病救人的精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。

严重触犯刑律的党员必须开除党籍。

党内严格禁止用违反党章和国家法律的手段对待党员，严格禁止打击报复和诬告陷害。违反这些规定的组织或个人必须受到党的纪律和国家法律的追究。

第三十九条 党的纪律处分有五种：警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍。

留党察看最长不超过两年。党员在留党察看期间没有表决权、选举权和被选举权。党员经过留党察看，确已改正错误的，应当恢复其党员的权利；坚持错误不改的，应当开除党籍。开除党籍是党内的最高处分。各级党组织在决定或批准开除党员党籍的时候，应当全面研究有关的材料和意见，采取十分慎重的态度。

第四十条 对党员的纪律处分，必须经过支部大会讨论决定，报党的基层委员会批准；如果涉及的问题比较重要或复杂，或给党员以开除党籍的处分，应分别不同情况，报县级或县级以上党的纪律检查委员会审查批准。在特殊情况下，县级和县级以上各级党的委员会和纪律检查委员会有权直接决定给党员以纪律处分。对党的中央委员会和地方各级委员会的委员、候补委员，给以撤销党内职务、留党察看或开除党籍的处分，必须由本人所在的委员会全体会议三分之二以上的多数决定。在特殊情况下，可以先由中央政治局和地方各级委员会常务委员会作出处理决定，待召开委员会全体会议时予追认。对地方各级委员会委员和候补委员的上述处分，必须经过上级党的委员会批准。严重触犯刑律的中央委员会委员、候补委员，由中央政治局决定开除其党籍；严重触犯刑律的地方各级委员会委员、候补委员，由同级委员会常务委员会决定开除其党籍。

第四十一条 党组织对党员作出处分决定，应当实事求是地查清事实。处分决定

所依据的事实材料和处分决定必须同本人见面，听取本人说明情况和申辩。如果

本人对处分决定不服，可以提出申诉，有关党组织必须负责处理或者迅速转递，不得扣压。对于确属坚持错误意见和无理要求的人，要给以批评教育。

第四十二条 党组织如果在维护党的纪律方面失职，必须受到追究。

对于严重违犯党的纪律、本身又不能纠正的党组织，上一级党的委员会在查明核

实后，应根据情节严重的程度，作出进行改组或予以解散的决定，并报再上一级的党的委员会审查批准，正式宣布执行。国体：人民民主专政的社会主义国家

4、邓小平理论的精髓解放思想，实事求是

5、党的领导实质树立和落实正确的政绩观

6、中国共产党是---------的核心

中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是

中国特色社会主义事业的领导核心

二、选择题

1、构建和谐社会的核心

2、党员的权利

3、党的最高领导机关

4、毛泽东思想活的灵魂是什么

5、改革开放我国取得进步的原因是什么

6、党章规定党员必须在--------范围内活动

三、判断

1、严重触犯刑律的党员必须开除党籍12、入党积子未经培训能否成为党员23、留党查看时间最长不超过一年24、共产党员有权参与党的政策，党的会议和党报党刊中的问题的讨论1

四、简答题

1、为什么说中国共产党是中国特色社会主义事业的领导核心

2、中国共产党的权利和义务论雷峰为榜样谈谈对党的认识和个人理想

3、入党誓词（必考）

五、论述

1、入党积子如何争取早当一名合格的共产党员

2、党的思想路线是什么

2.（一）参加党的有关会议，阅读党的有关文件，接受党的教育和培训。

（二）在党的会议上和党报党刊上，参加关于党的政策问题的讨论。

（三）对党的工作提出建议和倡议。

（四）在党的会议上有根据地批评党的任何组织和任何党员，向党负责地揭发、检举党的任何组织和任何党员违法乱纪的事实，要求处分违法乱纪的党员，要求罢免或撤换不称职的干部。

（五）行使表决权、选举权，有被选举权。

（六）在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，本人有权参加和进行申辩，其他党员可以为他作证和辩护。

（七）对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出。

（八）向党的上级组织直至中央提出请求、申诉和控告，并要求有关组织给以负责的答复。党的任何一级组织直至中央都无权剥夺党员的上述权利。

3.党的全国代表大会和它所产生的中央委员会。

4.实事求是、群众路线、独立自主。

5.开辟了中国特色社会主义道路，形成了中国特色社会主义理论体系；②坚持了党的基本路线不动摇；③坚持以经济建设为中心，大力发展生产力；④坚持四项基本原则；⑤坚持改革开放；⑥坚持中国共产党的领导；⑦全国各族人民的艰苦奋斗，共同努力等。

6.党员必须在法律和政策规定的范围内活动中国共产党是中国社会主义事业的领导核心。中国共产党的领导地位是经过长期斗争考验形成的，是历史的必然，人民的选择，是社会主义现代化建设的需要。共产党之所以当之无愧地居于领导地位，拥有执政的地位和权力，归根结底，是因为它始终代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益。

第一，党的领导地位是在长期的革命和建设中形成的。第二，党的领导是社会主义现代化建设取得胜利的根本保证。坚持党的领导，才能始终保证社会主义现代化建设的正确方向坚持党的领导，才能更有效地动员和组织广大群众投身到改革和现代化建设事业中来，不断取得新的胜利。坚持党的领导，才能保持安定团结的政治局面。2.（一）认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，学习科学发展观，学习党的路线、方针、政策和决议，学习党的基本知识，学习科学、文化、法律和业务知识，努力提高为人们服务的本领。

（二）贯彻执行党的基本路线和各项方针、政策，带头参加改革开放和社会主义现代化建设，带动群众为经济发展和社会进步艰苦奋斗，在生产、工作、学习和社会生活中起模范带头作用。

（三）坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在先，享受在后，克己奉公，多做贡献。

（四）自觉遵守党的纪律，模范遵守国家的法律规范，严格保守党和国家的机密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。

（五）维护党的团结和统一，对党忠诚老实，言行一致，坚决反对一切派别组织和小集团活动，反对阳奉阴违的两面派行为和一切阴谋诡计。

（六）切实开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。

（七）密切联系群众，向众宣传党的主张，遇事同群众商量，及时向党反应群众的意见和要求，维护群众的正当利益。

（八）发扬社会主义新风尚，带头实践社会主义荣辱观，提倡共产主义道德，为了保护国家和人民的利益，在一切困难和危险的时刻挺身而出，英勇斗争，不怕牺牲。

3.我志愿加入中国共产党，拥护党的纲领，遵守党的章程，履行党员义务，执行党的决定，严守党的纪律，保守党的秘密，对党忠诚，积极工作，为共产主义奋斗终身，随时准备为党和人民牺牲一切，永不叛党。

[1]

一、端正入党动机

1、树立为建设中国特色社会主义和实现共产主义而奋斗终身的坚定信念；

2、树立全心全意为人民服务的思想；

3、在工作学习生活等各方面起模范带头作用。

二、自觉接受党组织的培养、教育和考察

1、主动向党组织汇报思想、工作、学习情况；

2、积极参加党组织安排的活动；

3、努力完成党组织分配的任务；

4、认真参加党组织的培训；

5、自觉接受党组织的考察、努力学习实现“三个代表”重要思想，与时俱进，无私为人民服务

1、坚持不懈的学习、再学习；

2、坚定社会主义和共产主义的理想信念；

3、自觉坚持党全心全意为人民服务的宗旨；

4、在学习工组中创造一流业绩；

5、始终保持共产党员的高尚情操和革命气节[2]党的思想路线是一切从实际出发，理论联系实际，在实践中检验和发展真理。科学发展观，是中共中央总书记胡锦涛在2003年7月28日的讲话中提出的“坚持以人为本，树立全面、协调、可持续的发展观，促进经济社会和人的全面发展”，按照“统筹城乡发展、统筹区域发展、统筹经济社会发展、统筹人与自然和谐发展、统筹国内发展和对外开放”的要求推进各项事业的改革和发展的一种方法论，也是中国共产党的重大战略思想。在中国共产党第十七次全国代表大会上写入党章，成为中国共产党的指导思想之一。科学发展观的具体内容包括：第一，以人为本的发展观。第二，全面发展观。第三，协调发展观。第四，可持续发展观。

第五篇：银行业反洗钱类试题

反洗钱类：

一、单选题（共50题）

1、以下可以作为实名证件使用的是（A）A、临时身份证 B、学生证

C、机动车驾驶证 D、法定身份证件的复印件

2、下列属于大额交易的是（A）A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

3、对既属于大额交易又属可疑交易的交易，金融机构应当（D）A、只报告可疑交易

B、只报告大额交易

C、合并报告大额交易和可疑交易

D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

4、对于被列入高风险等级的客户，至少（C）进行重新识别一次，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年

5、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）

A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C.为打击非法金融活动采取的措施 D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告 B、现金交易报告 C、财务报表 D、业务报告

7、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。A、向有关部门核实 B、查看 C、核对并登记 D、询问

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为的有（C）项。A、11 B、17 C、18 D、20

9、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（B）证件，否则，金融机构有权拒绝。

A、行员证 B、执法证 C、检查证 D、身份证

10、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、客户信用资料 B、客户申请开户资料 C、客户交易信息 D、客户身份资料

11、《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、机关团体 B、企业单位 C、任何单位和个人 D、个人

12、我行在为不在经办网点开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（B）元以上的，经办柜员应当识别客户身份，并留存有效身份证件复印件。A、5000 B、10000 C、50000 D、100000

13、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）年。

A、2 B、3 C、5 D、10

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以下或者外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、200万元、20万元 B、20万元 C、100万元 D、200万元

16、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A、《外汇业务审批表》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇申报单》 D、《涉外收入申报单（对私））》

17、以下说法哪个是错误的（C）。

A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

C、档案销毁时，可由一人负责现场监销 D、借阅档案要按规定办理登记手续

18、在反洗钱工作中，需要保存的记录有（B）。

A、会议记录 B、交易记录 C、出差记录 D、谈话记录

19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（C）。A、大额和可疑交易报告 B、可疑交易的分析 C、客户身份识别 D、与司法机关全面合作

20、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准的，作为可疑交易进行报告。所称的“短期”概念是指（C）个营业日之内。A、2 B、5 C、10 D、15

21、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。所称的“长期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

22、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（D）。

A、《外汇申报单》 B、《提取外币现钞备案表》 C、《外汇业务审批表》 D、《涉外收入申报单（对私）》

23、各一级支行每年对辖内所有营业网点组织开展不少于（D）次的反洗钱检查。

A、1 B、2 C、3 D、4

24、客户在我行开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户后，（D）个工作日内，对开户企业的经营场所进行实地调查。A、5 B、7 C、8 D、10

25、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（A）A、客户身份识别制度 B、大额交易报告制度 C、交易信息保存制度 D、可疑交易报告制度

26、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票（B）A、既可转账，又可取现 B、只能转账，不能取现 C、只能取现，不能转账 D、不能取现，不能转账

27、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）A、20 万元 B、50 万元 C、200 万元 D、500 万元

28、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（A）

A、应当经高级管理层的批准 B、应当报告中国人民银行 C、应当报告中国反洗钱监测分析中心 D、应当报告银监会

29、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：（D）

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供

D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供

30、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下不需按照规定了解客户的是（B）A、交易性质 B、交易的资金风险 C、交易的受益人 D、交易目的

31、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C）

A、《介绍信》 B、《办案协查函》 C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》

32、下列不属于金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（D）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度

33、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构 B、财政部门

C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关

34、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位 B、汇款人住所

C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件

35、《反洗钱法》的立法宗旨是：（C）A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击非法金融活动

36、典型洗钱交易过程经历不包括以下哪个阶段（C）A、归并 B、放置 C、开户 D、离析

37、联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统核对 或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份所记载的（C）等信息真实性的行为。A、姓名、公民身份号码、婚姻状况 B、姓名、公民身份号码、学历 C、姓名、公民身份号码、照片 D、姓名、公民身份号码、信用记录

38、S市某餐厅于2013年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2014年2月，该账户交易突然放大，2014年2月至2014年11月发生资金收付累计1亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（C）。

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金融接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次大额存取现金且情形可疑

39、下列说法正确的是：（D）A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D.客户身份识别是一个持续的过程

40、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（A）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、10 B、8 C、5 D、3

41、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（A）A、实际使用人 B、登记人 C、物品所有人 D、代理人

42、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（A）提示客户更新资料信息。

A、及时 B、持续 C、不断 D、快速

43、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（C）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款。

A、一万元以上五万元以下，一千元以上五千元以下 B、十万元以上二十万元以下，五千元以上五万元以下 C、二十万元以上五十万元以下，一万元以上五万元以下 D、五十万元以上二百万元以下，五万元以上五十万元以下

44、以下不属于“居民”的是(D)A、在中国境内居留1 年以上的自然人，境内留学生、就医人员除外 B、中国在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属

C、中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队 D、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属

45、反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指(B)A、《个人存款账户实名制规定》 B、《金融机构反洗钱规定》 C、《金融机构管理规定》 D、《大额现金支付登记备案规定》

46、以下哪项是反洗钱行政调查的方式（C）

A、口头调查和书面调查 B、现场调查和非现场调查 C、书面调查和现场调查 D、口头调查和非现场调查

47、对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（B）

A、自发行为 B、法定义务 C、社会义务 D、自觉行为

48、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（A）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、48 B、24 C、12 D、72

49、以下说法错误的是：（A）

A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B、宣传方式可灵活多样 C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传

50、客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（A）。A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

二、多选题（共20题）

1、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出 C、分散转入、集中转出

D、分散转入、分散转出

2、一次性金融服务识别要点包括哪些？（ABCD）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

3、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?（ABC）

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列 存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

4、客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5、下列属于可疑交易进行报告的是（ABCDE）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。F、提前偿还贷款

6、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交 易?(ABCD)

A、某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C、现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D、存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

7、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准的，作为可疑交易进行报告。所称的“频繁”是指（AC）A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

8、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）A、了解客户义务

B、大额交易报告义务 C、可疑交易报告义务

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务

E、保存记录义务

9、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况或者经营状况

10、客户洗钱风险分类管理目标有哪些（ACD）A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11、下列哪些属于客户身份资料和交易记录保存内容（ABCD）A、记载银行进行客户身份识别所获得的客户身份基本信息和其他身份信息、资料

B、进行客户身份识别的各种记录、资料等 C、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等

12、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构对客户身份进行识别时应当（ABCD）

A、了解其资金来源 B、了解其资金用途 C、了解其经济状况或者经营状况 D、对其金融交易行为加强监测分析

13、对于外汇存款类业务，在汇出汇款业务环节时，银行应登记哪些信息？（ABC）A、汇款人的姓名者名称 B、汇款人账户、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址

14、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ABC）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、现金缴存 B、现金支取 C、现金结售汇 D、转账 15、银行机构可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？(ACD)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、向金融同业了解 C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核

16、反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)。A、内部控制体系建设情况 B、客户身份识别工作情况

C、客户身份资料和交易记录保存情况 D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E、宣传培训情况、内部审计情况

17、金融机构对于选项哪些情况需要提交可疑交易报报告（ABCD）？ A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符

B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营 状况不符

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

18、反洗钱非现场监管数据报表包括(ABCD)。A、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

B、金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C、金融机构可疑交易报告情况报表

D、金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

19、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：（BCDE）

A、扣划资金 B、查询 C、复制 D、封存 E、临时冻结

20、可疑交易报告的内容包括？（ABC）

A、可疑交易主体的身份信息 B、可疑交易的明细信息 C、可疑交易特征描述 D、以上均不正确

三、判断题（共15题）

1、反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（√）

2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（√）

3、反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（√）

4、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）

5、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）

6、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（√）

7、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（×）

8、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3年。（×）

9、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（√）

10、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（×）

11、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（×）

12、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少 每年进行一次审核。（×）

13、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（√）

14、客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。（√）

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。（√）