反洗钱阶段性自测题参考5则范文

第一篇：反洗钱阶段性自测题参考

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度

E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.相对独立性原则

1-2

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施 对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

2-1

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户” 对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对

9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对

2-2(2.1-2.3)

1.为对私客户办理

和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A.军人出具军官证

B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的住所地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D.能够证明授权人有权授权的文件

6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?

答：合理

7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE

A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB

A.客户

B.代理人

C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

17.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC

A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证

D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对

20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

21.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCD

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

24.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

25.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD

A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

2-2(2.4-2.5)

1.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外非法人项目的批复文件

2.外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD

国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

公司章程、验资证明书、股权证明等

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成立的有效批件

4.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.公司章程、验资证明(如有需要)

B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料

D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD

A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

8.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

9.经常项目主要包括什么ABCD

A.货物

B.服务

C.收益

D.经常转移

10.资本项目主要包括什么ABCD

A.资本转移

B.直接投资

C.证券投资

D.衍生产品及贷款

11.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDE

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务结算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员

12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

14.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员

15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB

A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C.经常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转

16.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD

A.外汇结算账户

B.经常项目账户

C.资本项目账户

D.外汇储蓄账户

19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD

A.银行营业网点经办人员

B.拟开立账户的自然人

C.客户经理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1 持续识别客户身份基础知识

选择题：

1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面? ABCDE

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份? BC

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

3、下列那种情况出现时，应重新识别客户? ABD

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况? ABCD

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

判断题：

1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。(对)

3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

判断题：

1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)

3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)

3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

选择题：

1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息? ABC

A、汇款人的姓名或者名称

B、汇款人账户、住所

C、收款人的姓名、住所

D、汇款银行的地址

2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区)，则银行()A

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息

B、应要求境外机构再次补充

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

2-3(3.4-3.6)

1.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查(ABC)?

A、互联网

B、银行“黑名单”系统

C、公民身份联网核查系统;

D、公证机关

2.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施?(ABCD)

A、实地查访;

B、要求可户补充身份资料;

C、回访客户;

D、向公安机关核查

在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?(BCD)

A、结婚证;

B、完税证明;

C、单位出具的收入证明;

D、驾驶证

4.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB

A，收款人的姓名、帐号、住所;

B，汇款人的姓名、住所;

C，汇款银行的名称和地址;

D，汇款人职业、工作单位

5.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单?D

A，《外汇申报单》;

B，《提取外币现钞备案表》;

C，《外汇业务审批表》;

D，《涉外收入申报单(对私)》

6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?(B)

A，《外汇申报单》;

B，《提取外币现钞备案表》;

C，《外汇业务审批表》;

D，《涉外收入申报单(对私)》

7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错

8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错

9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对

10.有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对

11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对

2-3(3.7)

1.发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错

2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析 对

3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对

2-4

1、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对

2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)

A、单位因撤并、解散需终止的 B、单位因宣告破产或关闭原因终止的 C、注销、被吊销营业执照的 D、因迁址等需要变更开户银行的

3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。对

5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错

8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错

9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD)

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些?(CD)

A、银行营业网点经办人员

B、银行客户经理

C、客户

D、代理人

11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(ABCD)

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)

A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、其他相关业务人员

14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人及其他相关业务人员

15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ACD)

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ABC)

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(ABC)

A、法人代表的授权书

B、法人代表的身份证明文件

C、代理人身份证明文件

D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改?

该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

3.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程 对

4.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系

5.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BD

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

6.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCD

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险等级

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

7.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征

8.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD

A.全面性

B.定性与定量相结合 C.持续性

D.保密性

9.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等 错

10.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 错

11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABC

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCD

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.义务因素

D.客户因素

13.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.汇兑业务

16.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准 对

2-5(5.4-5.5)

1.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

3.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD

A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

4.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施

A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

2-6(6.1-6.2)银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等 文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。(正确)金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。(错误)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。(正确)客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。(错误)客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(正确)以下说法哪些是正确的?(ABD)

A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。

B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D 借阅档案要按规定办理登记手续。金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(正确)

3-1(1.1-1.2)

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。答案： 2007年03月01日

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。答案： 5个

3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()可对该金融机构做出行政处罚?

答案： 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

4.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护?

答案： 大额交易和可疑交易报告

5.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。答案： 中国人民银行及公安机关

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款? 答案： 五万元以上五十万元以下

7.中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告? 答案：中国反洗钱监测分析中心

8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备? 答案：中国人民银行

9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告? 答案：大额交易、可疑交易报告

10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其()? 答案：处以20万元以上50万元以下的罚款

11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告? 答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：10000

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案： 50万??10万

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是()? 答案：个体工商户50万元大额现金存取

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20万??1万

16.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 答案：银行

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱

监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。答案：5

18.以下属于大额外汇资金交易的是()答案：个人当天存款1万美元

19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由()谁报告。答案：开立帐户的金融机构或者发卡行。

20.下列交易的发生额都在200万元以上，()属于大额交易报告的范围? 答案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易

21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是()

答案：应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：200万?..20万

3-1(1.3-1.4)

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

2.(A)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

3.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

4.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是(C)

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑

B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为(B)

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日

C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

注：自测时出现过答案C，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B

7.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指(C)。

A.仅指对公客户

B.仅指对私客户

C.包括对公客户和对私客户

D.以上都正确

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(A)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

B.7

C.8

D.10

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将(C)类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有(C)项。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别(C)交易。

A.大额交易

B.现金交易

C.可疑交易

D.转账交易

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A)

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

16.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。

请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?(C、D)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 注：自测时出现过答案BCD

17.2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。

请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?(A、C、E)

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

18.某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。

该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(A、B、C)

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 注：本题在自我测试2中出现时，选A、B、C提示错误，同时提供正确答案是A、B、C，矛盾。

19.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

20.**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。

请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)

短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

频繁支取大额现金，违反现金管理办法

经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

21.某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。

请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、B)

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

22.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该交易符合以下哪个可疑点(A、D)

A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

3-2(2.1-2.3)

1.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织的融资行为

D.无特定目的的融资行为

2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.主体为他人或其他组织的融资行为

C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

3.以下说法正确的有AC

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

5.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 6.从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC

A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符

D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

7.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD

A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

8.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD

A.帐户及存取款特征

B.电子汇兑特征

C.行为异常表现

D.敏感国家或地区

10.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD

A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

11.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD

A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供

C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

3-2(2.4-2.5)

1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。对

2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。错

3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。对

4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)

A：不予开立金融账户

B：停止使用金融账户

C：暂停金融交易

D：拒绝转移或转换金融资产

5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对

6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。对

7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。对

4-1

1.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD

A.健全监管信息档案

B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管

D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本

2.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD

A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3.反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD

A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

4.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC

A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD

反洗钱内部控制制度建设情况

反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况

执行客户身份识别制度的情况

协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

5.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC

A.。执行客户身份识别制定的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D.反洗钱宣传和培训情况

6.金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD

A.月度反洗钱信息

B.季度反洗钱信息

C.半年度反洗钱信息

D.年度反洗钱信息

7.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC

A.，指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料

C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调研可疑交易线索

8.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B

A.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报

表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部

9.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D

A.年度结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

10.原则上，(A)对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管

A.中国人民银行

B.中国人民银行上海总部

C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

11.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构和岗位设立情况

C.反洗钱宣传和培训情况

D.反洗钱年度内部审计情况

12.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD

A.表间数据的对照关系失实

B.数据信息无理由徒增、徒降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据

D.报表体现分支机构数少于实际数

13.金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导

4-2

1.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B

A.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件

B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动

D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

2.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A

A.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件

B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动

D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

3.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指C

A.中国人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

4.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B

A.不包括

B.包括

C.金融机构自行决定

D.随意

5.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息 对

6.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量

A.公安机关

B.工商管理部门

C.保险经纪公司

D.代理行

7.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》

C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

8.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A

A.银行

B.保险

C.证券

D.期货

9.居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外 对

10.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳 对

11.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A

A.现场检查

B.行政调查

C.案件协查

D.信息分析

12.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱非现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

4-3

1.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等D

A.5日

B.10日

C.1日

D.2日

2.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行C

A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B.被约见人

C.单位负责人

D.部门负责人

3.中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，金融机构有权拒绝D

A.5

B.10

C.1

D.2

4.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示B证件，否则，金融机构有权拒绝B

A.行员证

B.执法证

C.检查证

D.身份证

5.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认

A.中国人民银行或其分支机构工作人员

B.被谈话人

C.单位负责人

D.部门负责人

6.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A

A.现场检查

B.行政调查

C.案件协查

D.信息分析

7.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳 对

8.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱非现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

9.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。D

A 5日

B 10 日

C 1日

D 2日

10.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行C A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B被约见人

C单位负责人

D部门负责人

11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，金融机构有权拒绝 D

A 5

B 10

C 1

D 2

12.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示()证件，否则，金融机构有权拒绝 B

A行员证

B 执法证

C 检查证

D 身份证

13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由()签字确认 B

A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B被谈话人

C 单位负责人

D 部门负责人

14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取()A

A现场检查

B行政调查

C案件协查

D信息分析

15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对

16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。C

A 《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B《反洗钱现场监管走访通知书》

C《反洗钱非现场监管意见书》

D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

5-1

1.以下哪些说法是正确的ABC

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD

A.准备

B.进驻现场

C.实施

D.处理

3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE

A.内控体系建设情况

B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况

D.大额和可疑交易报告制度执行情况

E.宣传培训情况、内部审计情况

4.反洗钱现场检查的方式有 ABCD

A.查阅资料

B.询问

C.现场测试

D.数据筛选

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD

A.提供必要的工作条件

B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D.做好检查保密工作

6.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC

A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

7.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 错

8.根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC

A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的

10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 错

11.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 对

12.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 对

5-2

1.以下说法正确的有ACD

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料 对

3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 错

4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 错

5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机

构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 对

6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

7.反洗钱调查只能采取现场调查 错

8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 对

9.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

10.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 对

11.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 对

12.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算

D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

13.以下对保密要求说法正确的有ACD

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

14.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD

A.建立反洗钱调查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

15.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD

A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.清点及封存清单的权利

D.逾期自动解除冻结的权利

16.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC

A.配合调查义务

B.如实提供信息义务

C.保密义务

D.拒绝调查义务

17.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料

6-1

1、金融机构反洗钱培训的目的是：(A、C、D)

A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识

B 让公众了解反洗钱知识

C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

D 掌握反洗钱工作必备的技能

2、反洗钱培训包括哪些内容?(A、B|、C、D)

A 基础知识

B 法律法规培训

C 业务操作

D 法律、财会等综合性知识培训

3、反洗钱岗位人员包括那些?(A、B、C、D)

A 反洗钱工作负责人

B 反洗钱合规官

C 反洗钱合规专员

D 反洗钱情报专员

4、反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、B、C、D)

A 新员工

B 一线人员

C 中高级管理人员

D 反洗钱岗位人员

5、以下说法正确的是：(A、B、D)

A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

6、以下说法错误的是：(A)

A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B 宣传方式可灵活多样

C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

第二篇：反洗钱岗位自测题及答案

第一章

一、判断改错题

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及

开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。×

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。×

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。×

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√

二、不定项选择题

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?(A B C D E)

A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A B C D)。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存

3.反洗钱内部审计包括哪些环节?(A B C D)A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是银行的全体人员 5.以下说法正确的是

（A B D)。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及保密责任制等相关要求

一、判断改错题

3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

6.错误。改正:应当。

8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。

9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。

10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实 质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。

第二章

一、判断改错

1.客户身份识别也称了解你的客户。

√

2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。×

3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√ 4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√

5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未 履行客户身份识别义务的责任。×

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当进行客户身份识别。√

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√

8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×

9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人。×

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否 已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不 一致的，不得为客户开立账户。√

11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客 户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√ 12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。√

14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。√

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。×

二、不定项选择题

1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD

}

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限

2.客户身份识别的含义包括

(ABD }

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 2.客户身份识别的含义包括己

(AB C D } A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的墓本原则有

(AB C D)。A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（AB C D）

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解

(AB)等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D）A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?(AB C)A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应

(AB C D)。

A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别

(A C)A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括(AB)。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D.16岁以下公民出示临时身份证

11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(AB C D)。A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括(AB)。

A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（ACD E)

A.应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D)等一次性金融服务。

A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

15.银行应对(A C)交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

A.单笔人民币1万元以上

B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1 000美元以上

D.单笔外汇等值10 000美元以上 16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（AB C E)

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准

E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?（B)

A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B.将1 000美元现钞结汇

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金6万元

19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(AB C D)

A.银行营业网点经办人员B.客户经理

C.经营部门负责人D.其他相关业务人员 20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(B C D)。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批

或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登 证书

21.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应(C)。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查((AB C D)。

A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇

C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携

外汇，支出为用于买卖股票

23.对于国际结算业务，银行应（AC D)。

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C审查业务的贸易背景.况

D.审核客户及其交易对手

24.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件

(AB C D)。

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

A

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

25.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件(AB C D)。

A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户许可证

C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保 D财政预算外资金，应出具财政部门的证明 26.开立外汇经常项目账户时应注意(AB C DE)。

A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记。E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

27.开立外汇资本项目账户时应注意（AB C D)。

A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他 身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民，须联网核查其身 份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通 过联网核查代理人身份证件

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来 源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登 记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点(AB C D)。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网 信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注(AB C)。

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

30.银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包 括(AB C)。

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机 关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

31.开立个人外汇账户的识别主体(AB C D)。

A.银行营业网点经办人员B.客户经理

C.经营部门负责人D.国际业务结算人员

32.银行在开立资本项目账户时应注意审核(AB C D)。

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否 为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理 局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

33.审核对公贷款客户真实身份的方式有(AB C)。

A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实

34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?(AB C D)A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查 C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易 35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施（AB C D）

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料 C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

36.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解(AB C D)，审核个人客户的 贷款目的和性质。

A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录

C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(B C)。

A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性

38.个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应(AB C D)。

A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证

D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码

39.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所

C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件

40.在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（A)。

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所 41.汇出汇款业务环节，银行应登记(AB C)。A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所 C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址

42.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应(AB C D)。A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

43.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应(AB D)

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

44.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证和 经外汇管理局签章(B)的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批袭)B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》

45.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登-(AB)等信息。

A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所

C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位

46.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服 务时，银行应实行严格的(D)措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份

A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证

47.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并(C)。

A.加强身份识别措施强度B.终止交易

B.C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易

48.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有(AB C D)。

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户 登记证

B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱 合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应 通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客 户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证 件或其他身份证明文件

49.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。

A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的

50.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，银行有权(B)。

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料D.有权上报交易

51.下列哪种情况出现时，应重新识别客户?(AB D)

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

52.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?(AB C D)A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况 C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

53.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（AB C DE）A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类 C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人

54.银行对先前获得的客户身份资料的(A C D)存在疑点的，应重新识别客二 身份。

A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性

55.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(AC D)。

A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗 身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

56.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(AB C)。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的 银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订 查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

57.外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(AC D)。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查

B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审 核法人代表身份证明文件的真实性

C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

58.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(A C D)

A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正

B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元 以下罚款 D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以加以有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

第三章：

(一)判断改错题

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。√

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行 业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。×

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。×

4.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被 确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。√(二)不定项选择题

1.客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD)。A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括(BC)。A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求

3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（ABCD）支持。A.管理制度和工作制度 C.评估计量体系 B分类参数体系 D系统控制体系

4.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)。A全面性B定性与定量相结合 C持续性D保密性

5.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的(ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征

6.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应(BD)。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

7.客户洗钱风险分类标准(ABCD)。A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 8.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括(ABC)。A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素 9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区 B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的月家或地区 C.毒品贩卖活动猖撅的国家或地区 D.欺诈或腐败猖撅的国家或地区

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?(ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(ABCD)A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

13.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助业务或电子银行业务B.现金业务 C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括((ABCD)A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施(ABD)A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易16.对16.可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

第四章：

(一)判断改错题

1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年×

2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√ 4.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料√(二)不定项选择题

1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)。

A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则

2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（ABC)A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议

3.以下说法正确的是(ACD)A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有(BC))。

A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C.反洗钱档案不允许对外调阅

D.应销毁处理的档案须经主管领导审批 5.以下说法正确的有(ABD)A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C.档案销毁时，可由一人负责现场监销 D.借阅档案要按规定办理登记手续 第五章：

(一)判断改错题

1.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。×

2.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。√

3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。√

4.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。×

5.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。√

6.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。√(二)不定项选择题

1.中国人民银行设立(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局D.分支机构

2.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告(A)。A.公安机关B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部

3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构B.金融机构总部

C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关

4.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会

5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户吝自D.银行

6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由(D)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(A)报告。

A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行

9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方 10.根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A.人银行总部指定的一个机构

B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构

11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D)报告给中国人民银行的制度。

A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息

C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息

12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。(AB)A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告 13.可疑交易特征包括((ABC))。

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中?(ABCD)A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括((ABCD)。

A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构D.政策性银行

16.单笔或者当日累计人民币交易(20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存·现金支取·现金结售汇·现钞兑换、现金汇款·现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5 000

B.10万，1万C.20万，1万D.50 万、5万

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(200)元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万

18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万

19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1 000

B.5 000

C.10 000

D.20 000 20.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?(D)A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是(D)。

A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23.以下属于大额外汇资金交易的是(A)。

A.个人当天存款1万美元 B个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元 24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?(D)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC)A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质 C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报 26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10 27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定

A.3

B.5

C.7

D.10 28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)。

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日

D.三年以上，10个工作日

29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C）报告 A.大额交易。B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易D.综合报告 30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指(D)。

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算 C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算.D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是(C)。

A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（C）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告 34.请说出下面情况符合哪些可疑情形?(AB)某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27 346 894.67元;提现79笔，金额12 848 900元，转账付出109笔，金额17 692 620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199 800元的交易多达59笔。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 35.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10 00元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 36.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?(CD)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 37.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 00()美元，合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 39.2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为x x农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1 001〕万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(AD)A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

40.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?(AB)A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

41.某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5 200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2 050万元·B证券营业部5笔3 000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(ABC)A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、:务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大硕交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲1的赚户原因不明地突然启用或者平常资金流f小的服户突然有异常资金流入，且姐期内出现大f资金收付交易

42.数据报送基本流程包括(ABCD)。

A数据抽取

B.生成报文和数据包

C登录报送系统完成报送D.查看回执并进行出错处理

43.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?（ABCDE)A.正常报文B.补报报C.重发报文D.补正报文 E纠错报文 44.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?(ABCD)A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文

45.合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括(ABCD)。A.基本情况B.逐笔明细信息C.分析报告D.其他资料 第六章：

(一)判断改错题

1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。√ 2.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会√ 3.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。√

4.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。×

5.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。√(二)不定项选择题

1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括(ABCD)。

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 3.以下说法正确的有(AC)。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴 4.金融机构对以下哪些情形应进行报告?（ABCD）

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告（ABCD）

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国按理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

6.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A.账户及存取款特征B.电子汇兑特征 C行为异常表现D.敏感国家或地区

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?（ABC）

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

8.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据 9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)。A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

10.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD)A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地区 B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，尤其是该电汇往

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应

(ABD)。A.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采取相应的交易限制措施

C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行

D.采取适当方式告知客户

13.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B.暂停金融交易

C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产 第七章：

1.以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?(ABCD)A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 2.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?(ABCD)A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 3.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本 4.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。

A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

5.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

6.银行应按向中国人民银行报告的反洗钱信息有(ABCD)。A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱内部审计情况

7.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息(ABC)A.执行客户身份识别制度的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.反洗钱宣传和培训情况

8.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?(ABCD)A.表间数据的对照关系失实 B.数据信息无理由陡增、陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数 9.银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息(AC)。

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导 10.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。A.银行应等到上报报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报报表时才报告 C.结束后S个工作日内报告

D.结束后10个工作日内报告银行总部 11.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时

(D)。A.结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报报表时才报告 C.结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 12.银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括(BCD)。A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息 C.半反洗钱信息D.反洗钱信息

13.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是(ABC)。A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料 C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

14.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是（A)的职责。A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

15.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?(D)A.英文字母B

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母I 16.中国工商银行总行的报告代码为***，其2008的内部控制制度正常报表应命名为(A)。

A.***A20080F000.xls B.***A20080F100.xls C.***A20081 F000.xls D.***A20081 F100.xls 17.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指（C）A.中国人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

18.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(D)A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

19.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?(B)A.不包括 B.包括C.银行自行决定D.随变

20.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由（A)业金融机构填写。

A.银行B.保险C.证券D.期货

21.数据报表文件名包含以下哪些要素?(A)A.报送机构的总行机构代码B.数据来源和类型 C.业务数据D.报表类型

22.反洗钱非现场监管数据报表包括(ABCD)。A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C.金融机构可疑交易报告情况报表

D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

23.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:(ABC)识别的。A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行

24.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含(CD)。

A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行

25.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于(D)人，否则，银行有权拒绝。

A.5

B.10

C.1

D.2 26.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(B)，否则，银行有权拒绝。A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证

27.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需(C)批准后可执行。

A.中国人民银行反洗钱工作人员

B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

28.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由(B)签字确认。

A.中国人民银行反洗钱工作人员

B.被谈话人

C.单位负责人 D.部门负责人

29.中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出(C)，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.(反洗钱非现场监管走访通知书》 C.,(反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》 30.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行(A)。A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 第八章：

1.银行反洗钱培训的目的包括(ACD)A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B.让公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.掌握反洗钱工作必备的技能

2.反洗钱培训对象包括(ABCD)。

A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员 3.反洗钱岗位人员包括(ABCD)。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员 4.反洗钱培训内容包括(ABCD)。

A.基础知识B.法律法规培训

C.业务操作D.法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法正确的是(ABD)。

A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作 B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划

D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式

6.以下说法错误的是(A)。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 第九章：

(一)判断改错题

1.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。×

2.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈√ 3.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

4.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。√（二)不定项选择题

1.以下哪些说法是正确的?(ABC)A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 2.反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)。A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况

D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况

3.反洗钱现场检查方式包括(ABCD)。

A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选

4.现场检查准备阶段的配合措施包括(ABC)。A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅 D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD)-A.提供必要的工作条件

B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D.做好检查保密工作

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员，处一万元以上五万元以下的罚款(ABC)。

A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的

D.未指定专人联络现场检查事项的 第十章：

(一)判断改错题

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。×

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。×

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

5.反洗钱调查只能采取现场调查。×

6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章〕√

7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√

(二)不定项选择题

1.以下说法正确的有(A C D)。

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户 C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D_银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款

2.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（ABCD)A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 3.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是(BD)。

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描 4.对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)。A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算 D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知 5.银行配合开展反洗钱调查的权利包括(ABCD)。A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利 C.清点及封存清单的权利 D.遗期自动解除冻结的权利

6.银行配合反洗钱调查的义务包括(ABC)。A.配合调查义务B.如实提供信息义务 C.保密义务D.拒绝调查义务

7.银行配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD)。

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行 C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查.包括协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料 8.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做(ABCD)。

A.建立反洗钱检查档案库；B.建立案件线索档案库； C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险

9.以下对保密要求说法正确的有(ACD)。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反汽钱调查时应高度重视保密工柞

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题 C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

10.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括(ABCD)。

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料 B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的 C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

第三篇：自测题(第二章)

《毛泽东思想、邓小平理论与“三个代表”重要思想概论》自测题

（第二章）

一、单项选择题

1．中国共产党的思想路线是（）A．解放思想、实事求是 B．密切联系群众 C．理论联系实际 D．批评与自我批评

2．邓小平理论的精髓是（）A．坚持改革开放 B．坚持四项基本原则 C．解放生产力，发展生产力 D．解放思想、实事求是

3．下列关于解放思想和实事求是的关系的说法不正确的是（A．解放思想是实事求是的前提 B．实事求是是解放思想的目的 C．解放思想就是实事求是

D．解放思想和实事求是有时是矛盾的

4．考察一个社会制度是否有优越性，从根本说是（）A．看其是否能促进生产力发展 B．看其公有制程度如何 C．看其市场化程度如何 D．看其国民素质如何

5．创新是一个民族进步的灵魂，建设创新型国家，核心是（A．理论创新 B．制度创新 C．科技创新））D．增强自主创新能力

6．党的实事求是的思想路线是毛泽东思想、邓小平理论的精髓，其中邓小平理论更突出的重要特征是（）A．破除迷信 B．解放思想 C．与时俱进 D．开拓创新

7．解放思想和实事求是统一的基础是（）A．社会实践 B．社会意识 C．马列主义 D．改革开放

8．解放思想就是（）A．超越前人 B．一切从实际出发 C．不受一切理论的拘束

D．在马克思主义指导下，打破习惯势力和主观偏见的束缚，研究新情况，解决新问题

二、多项选择题

1．解放思想、实事求是是（）

A．马克思主义、毛泽东思想和邓小平理论的精髓 B．“三个代表”重要思想的精髓 C．引导社会前进的强大力量 D．党的思想路线

2．在社会主义建设过程中，判断一切工作是非得失的标准是看是否有利于（）A．发展生产力 B．增强国家的综合国力 C．发展社会主义市场经济 D．提高人民的生活水平3．坚持解放思想、实事求是，就是要坚持实践是检验真理的唯一标准，在党的基本理论指导下，一切从实际出发，自觉地做到（）

A．把思想认识从过去的既有观念、做法和体制中解放出来 B．把思想认识从对马克思主义的错误和教条式的理解中解放出来 C．把思想认识从那些不合时宜的观念、做法和体制中解放出来 D．把思想认识从主观主义和形而上学的桎梏中解放出来

4．江泽民同志在“5．31”讲话中强调指出，党在长期执政条件下保持先进性和创造力的决定性因素是（）

A．坚持解放思想、实事求是的思想路线 B．坚持讲大局、讲团结、讲稳定 C．始终保持同人民群众的血肉联系 D．弘扬与时俱进的精神

5．马克思主义之所以具有与时俱进的品质是因为（）A．它是一个开放的体系

B．它是当代最先进阶级即无产阶级的理论

C．它主张理论必须走在时代的前列并强调理论的实践性

D．它彻底批判了各种唯心主义，形而上学的思想，是一个最终完成的真理体系 6．坚持与时俱进，就是党的全部理论和工作要（）A．体现时代性 B．把握规律性 C．富于创造性 D．注重协调性

7．邓小平对党的思想路线的贡献在于（）A．首先确立了实事求是的思想路线

B．在拨乱反正中重新恢复了党的实事求是思想路线 C．给党的思想路线增添了解放思想这一新内容 D．给党的思想路线增添了与时俱进这一新内容

三、辨析题

1．解放思想与实事求是是相矛盾的。2．既要解放思想、又要统一思想。

四、简答题

1．党的思想路线的主要内容是什么？

五、论述题

1．试结合邓小平理论的精髓论述马克思主义具有与时俱进的理论品质。

参考答案

一、单项选择题

1．A 2．D 3．D 4．A 5． D 6． B 7．A 8．D

二、多项选择题

1．A B C D 2．A B D 3．A B C D 4．A D 5．A B C 6．A B C 7．B C

三、辨析题

1．错误。解放思想与实事求是的辨证关系：解放思想是实事求是的前提，重在破，破旧思想，破落后于实际的或与实际不符的思想。实事求是是解放思想所要达到的目标，重在立，立新思想，立与实际一致、与客观规律一致的思想。

2．正确。解放思想与统一思想是相辅相成相互促进的，我们既要解放思想，又要以正确的思想去统一思想。

首先，解放思想是在新的认识的基础上达到统一思想的。因为任何正确思想都是在发展、与时俱进的。我们要用正确的思想统一思想，就必须解放思想，发展正确理论与思想。正确思想一旦形成，需要人们形成共识，使精神力量变为推动社会发展的物质力量。所以在强调解放思想的同时，要用正确理论统一人们的思想。

四、简答题 1．答：

（1）党的思想路线的第一项基本内容，是一切从实际出发。一切从实际出发，即从不以人的主观意志为转移的客观实际出发，而不是从“本本”或“原则”出发，这是做到实事求是的基本前提。

（2）党的思想路线的第二项基本内容，是理论联系实际，就是要把马克思列宁主义普遍原理与中国革命和建设的具体实践相结合。

（3）党的思想路线的第三项内容，是坚持马克思主义的科学实践观，坚持实践是检验真理的唯一标准。

五、论述题 1．答：

（1）与时俱进，就是党的全部理论和工作要体现时代性，把握规律性，富于创造性。解放思想，实事求是是邓小平理论的精髓，是我们党的思想路线。坚持解放思想和实事求是的思想路线，要求我们不断发展马克思主义，开拓马克思主义的新境界。

（2）马克思主义随着实践的发展而不断发展是马克思主义具有生命力的根本所在。如果不顾社会历史条件和现实情况的变化，拘泥于马克思主义经典作家在特定历史条件下，针对具体情况做出的某些个别论断，我们的思想和行动就会因为脱离实际而僵化，就不能顺利前进，甚至会发生失误。

（3）只有坚持解放思想，实事求是，与时俱进，才能使我们的思想和行动更加符合客观实际，更加符合社会主义初级阶段的国情和时代发展的要求。坚持解放思想、实事求是的思想路线，弘扬与时俱进的精神，是党在长期执政条件下保持先进性和创造力的决定性因素。

（4）否定马克思主义的科学性，丢掉老祖宗，是错误的、有害的；教条式地对待马克思主义，也是错误的、有害的。

第四篇：7-15自测题（模版）

第七章

一、单选题

1、社会主义社会的发展动力是:a.改革

b.四项基本原则

c.经济建设

d.人民内部矛盾

2、改革的目标是:a.建立市场经济 b.建立民主政制c.解放生产力、发展生产力 d.建立充满活力的国有企业

二、多选题

1、我国对外开放格局的特点是:a.全方位 b.多层次c.少环节 d.宽领域

2、我国改革的原则是: a.必须坚持生产资料公有制为主体的根本原则

b.必须坚持“共同富裕”的根本原则 c.必须坚持走市场经济道路的原则

d.必须坚持四项基本原则

三、辨析题

1、开放也是改革。

四、简答题

1、为什么说“中国的发展离不开世界”？

2、简述改革、发展、稳定的关系

3、为什么说对外开放是我国的一项基本国策？

4、为什么说改革是中国的又一场革命？

五、论述题:

1、为何说改革是社会主义发展的动力？ 参考答案：

一、单选题: 1.a

2.c

二、多选题:1.a b d

2.a b d

三、辨析题:

1、正确。改革也是开放，开放也是改革。改革是对内的开放，开放是对外的改革。

四、简答题

1、要点：（1）中国在西方国家产业革命以后变得落后了，一个重要的原因就是闭关自守。建国以后，人家封锁我们，在某种程度上我们也还是闭关自守，这给我们带来了一些困难。三十几年的经验教训告诉我们，关起门搞建设是不行的，发展不起来。

（2）社会主义要赢得与资本主义相比较的优势，就必须大胆吸收和借鉴当今世界各国包括资本主义发达国家的一切反映现代化社会化生产规律的先进经营方式、管理方法。

2、要点：（1）发展是目的，是改革与稳定的基础。（2）改革开放是推动发展的动力。（3）社会稳定是改革与发展的前提

3、要点：（1）对外开放是由我国的基本国情决定的。（2）对外开放是协调国民经济各种比例，保证社会再生产顺利进行的重要手段。（3）对外开放是建立和完善社会主义市场经济体制的需要。

4、要点：（1）是对原有体制的根本性变革。（2）它不是一个阶级推翻另一个阶级的革命，它是社会主义制度的自我完善和发展。

五、论述题

1、要点：（1）在社会主义初级阶段，经济建设是中心，四项基本原则是政治保证，改革是社会主义经济、政治、文化发展的动力，开放是建设社会主义的必要条件。（2）四项基本原则是立国之本，改革开放是强国之路。坚持四项基本原则，坚持改革开放，都是为了更好地解放和发展生产力。实行改革开放，是为经济建设提供动力和条件；四项基本原则为经济建设提供了政治保证。“一个中心、两个基本点”是一个严密的整体，相互贯通，展现了社会主义的发展途径。

2、要点：（1）改革是社会主义发展的动力，是为了解放生产力、发展生产力，是通过改革社会主义下与生产力不相适应的生产关系和上层建筑来扫除发展生产力的障碍。（2）阶级社会里通过阶级斗争、革命来解放生产力推动社会发展。在剥削阶级作为阶级消灭后的社会主义社会里，社会发展的动力是什么？斯大林一度否定生产力与生产关系的矛盾、经济基础与上层建筑的矛盾存在于社会主义社会，毛泽东肯定了这两对矛盾是社会主义社会的基本矛盾，但又错误地把阶级斗争看作社会主义社会的发展动力。（3）邓小平肯定了毛泽东关于社会主义社会基本矛盾的观点，进一步提出必须通过改革生产关系和上层建筑来解放生产力的问题。他认为，当前社会主义基本矛盾的表现形式是发展生产力同落后的经济、政治、科技、教育体制的矛盾，必须通过改革，建立起充满生机和活力的社会主义经济体制及其他体制，才能解放生产力和促进社会发展。因此，邓小平认为，改革是解放生产力，是社会主义社会发展的动力。

第八章

一、单项选择题

1.经济体制改革的核心问题是（）

A.经济制度

B.政府和企业的关系

C.现代企业制度

D.计划与市场的关系 2.股份制企业的性质是（）

A.公有制性质

B.私有制性质

C.混合所有制性质

D.关键看控股权掌握在谁手中 3.非公有制经济是我国社会主义市场经济的（）

A.必要的补充

B.有益的补充

C.重要的组成部分

D.组成部分 4.社会主义初级阶段的分配制度是（）

A.按劳分配

B.按劳分配与按生产要素分配相结合C.按劳分配为主体，多种分配方式并存

D.让一部分地区、一部分人先富起来 5.实行何种所有制结构，归根到底是由（）A.社会形态决定的 B.生产力的发展状况决定的 C.意识形态决定的 D.生产关系的性质决定的

6.我国自改革开放以来，在对市场经济认识上的重大突破是（）

A.市场经济是法制经济

B.市场机制对资源配置起基础性作用

C.市场经济不属于社会基本制度范畴

D.市场经济是有国家干预的经济 7.建立社会主义市场经济体制的关键是（）

A.国有企业改革 B.大力发展第三产业C.调整和优化产业结构

D.实现两个“根本转变” 8.建立社会主义市场经济体制，主要是使市场（）

A.调节整个社会的生产和流通B.在国家宏观调控下对资源配置起基础性作用 C.在流通领域发挥作用

D.自发地调节社会总量平衡

9.在我国现阶段的所有制结构中，国有经济对经济发展起主导作用。这种主导作用体现在（）

A.在社会总资产中占量的优

B.在所有制结构中占主体地位 C.对国民经济发展的控制力上

D.是下岗人员再就业的主渠道

二、多项选择题

1.在社会主义初级阶段，我国的收入分配方式有（）。A.按劳分配

B.劳动者自劳自得

C.按经营（风险）分配 D.按资产分配 E.按生产要素的贡献参与分配

2.下述经济形式中属于公有制范畴的有（）。A.全民所有制经济

B.集体所有制经济

C.股份制经济 D.混合所有制经济中的国有成分 E.混合所有制经济中的集体成分 3.市场经济具有（）等一般特征。

A.企业行为自主化B.资源配置市场化C.经济活动法制化D.宏观调控间接化E.市场范围国际化

三、辨析题

1.社会主义市场经济是法治经济，因此，在市场经济中人们的经济行为可以不受道德规范。2.公有制和公有制的实现形式是一回事。

3.按照马克思主义的观点，劳动是创造价值的源泉，而资产、技术、管理等生产要素不是劳动，所以不应参与收益分配。

四、简答

1.我们为什么要搞社会主义市场经济？ 2．什么是走新型工业化道路？为什么必须走新型工业化道路? 3．怎样建立多层次的社会保障体系？

五、论述题

1、试述邓小平关于实现地区经济协调发展“两个大局”的战略构想及其现实意义。

2、结合我国当前实际，说明加快国有企业改革的基本思路与举措有哪些？

参考答案:

一、单项选择题

1D

2D

3C

4C 5B

6C

7A

8B

9C

二、多项选择题

1.ABCDE

2.ABDE

3.ABCDE

三、辨析题

1.正确。的确，社会主义市场经济是法治经济，法制对于社会主义市场经济的健康运行起着十分重要的作用。但是，法制也不是万能的，社会主义市场经济的健康运行同样有赖于人们道德水平的提高。

2.错误。公有制是生产资料归劳动群众共同占有的一种所有制形式，是人们在财产占有和财产支配过程中形成的一种经济关系。公有制的实现形式，是生产资料公有制在社会微观层次的具体体现形式，即公有财产的组织形式和经营方式。公有制和公有制实现形式之间是内容和形式的关系。公有制是本质，是内容，公有制实现形式体现公有制本质要求的具体表现形式。

3.错误。资产、技术、管理等生产要素尽管不是创造价值的源泉，但仍参与收益分配。在市场经济条件下，生产要素按贡献参与分配具有客观的必然性：因为市场资源配置主要通过生产要素的波动来实现，要发挥市场的资源配置作用，就必须按生产要素贡献进行分配；个人收入分配必须以参与价值创造的各种生产要素的实际贡献为依据才能调动生产要素主体提供各种生产要素的积极性。

四、简答

1.建国以后我们建立了高度集中的计划经济，尽管计划经济有它的历史作用，但它带来了许多弊端，而市场经济有如下几个优点：从信息机制来说，通过市场交易和相对价格的确定，每个经济活动的当事人都可以分享分散发生在整个经济各个角落的供求信息，从而解决了社会化生产中信息广泛发生同集中处理的需求之间的矛盾；从激励机制看，在市场经济中，各种资源配置决策是由追求效用最大化的经济活动当事人根据市场信号，通过自己的计算自主做出并自愿地执行的决策，来达到局部利益同社会利益的协调；从创新机制来看，市场比政府更灵活，更能适应不断改变的环境，自发地刺激增长、创新和结构变革。当然，市场经济也有失灵之处，所以，我们要建立有宏观调控的社会主义市场经济。

2.坚持以信息化带动工业化，以工业化促进信息化，走出一条科技含量高、经济效益好、资源消耗低、环境污染少、人力资源优势得到充分发挥的新型工业化路子。走新型工业化道路是我国实现工业化、现代化的必然选择。（1）这是清醒审视当代世界经济科技发展大趋势的必然选择。（2）这是全面借鉴发达国家工业化经验教训做出的正确决策。（3）这是立足我国国情确定的科学发展战略。

3.一是扩大城镇基本养老保险覆盖范围，逐步做实个人账户，逐步提高社会统筹层次，增强统筹调剂的能力。推进机关事业单位养老保险制度改革。二是建立失业保险与促进就业联动机制，完善失业保险制度。三是扩大基本医疗保险覆盖范围，健全多层次的医疗保障体系。完善和落实工伤保险政策和标准，推进各类用人单位依法参加工伤保险。鼓励有条件的企业建立补充保险。建立健全生育保险制度。四是认真解决进城务工人员社会保障问题。五是规范社会保险基金征缴和监管。加强社会保障服务管理能力建设。六是完善城市居民最低生活保障制度，逐步提高保障标准。七是建立城乡医疗救助制度，将城市居民最低生活保障对象、农村特困户和五保供养对象纳入救助范围。完善城市生活无着流浪乞讨人员特别是流浪未成年人的救助制度。最后是鼓励开展社会慈善、社会捐赠、群众互助等社会扶助活动，支持志愿服务活动并实现制度化。

五、论述题 1、1988年9月，邓小平指出:“沿海地区要加快对外开放，使这个拥有两亿人口的广大地带较快地先发展起来，从而带动内地更好地发展，这是一个事关大局的问题。内地要顾全这个大局。反过来，发展到一定的时候，又要求沿海拿出更多力量来帮助内地发展，这也是个大局。那时沿海也要服从这个大局。”这是邓小平明确提出“两个大局”的思想。

我国幅员辽阔，地区发展很不平衡。改革开放以来，各地区都有很大发展，但地区发展的差距也在不断扩大。逐步扭转地区差距扩大的趋势，促进地区协调发展，不仅是重大的经济问题，也是重大的政治问题，不仅关系现代化建设的全局，也关系社会稳定和国家的长治久安。

地区经济协调发展，可以加快欠发达区域的经济发展，这是减缓区域经济差异扩大，逐步缩小区域经济差异的根本所在，而且，也为发达区域的发展提供了可靠的支撑；同时，又可以继续发挥发达区域在全国经济发展中的带动作用，增强我国的经济总体实力，为通过区域合作来帮助欠发达区域的发展创造更好的条件。通过促进地区经济协调发展，就可以有效地协调区域之间的经济利益关系，处理好我国经济社会发展中的全局利益与局部利益，近期利益与远期利益，保证经济社会的持续、稳定发展。

党的十六届三中全会提出统筹区域发展，就是要继续发挥各个地区的优势和积极性，逐步扭转地区差距扩大的趋势，实现共同发展，这对于我国全面建设小康社会，具有十分重要的意义。

2、当前，我国社会主义市场经济体制已初步建立。在新的形势下，我国国有企业面对市场经济的环境，同时还由于战线过长、布局分散、重复建设和历史负担沉重等因素，普遍处于经营困难的境地。国有企业要适应社会主义市场经济体制的需要，必须加快改革，转换企业经营机制，建立和巩固社会主义市场经济体制的基础。

国有企业改革的基本思路是：建立现代企业制度，即按照产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的基本要求实行规范的公司制改革，使企业成为适应市场经济的法人实体和竞争的主体。要建立现代企业制度，又必须实施以下举措：

（1）必须从战略上调整国有经济的布局。除极少数必须由国家独资经营的企业外，积极推行股份制，发展混合所有制经济。实行投资主体多元化，重要的企业由国家控股。

（2）要进一步推进国有企业战略性改组；推进垄断行业改革，积极引入竞争机制，通过市场和政策引导，发展具有国际竞争力的大公司大企业集团。进一步放开搞活国有中小企业。（3）改善国有企业资产债务结构，实现减员增效；（4）加快国有企业技术进步、创新和产业升级的步伐。

（5）改革国有资产管理体制。在坚持国有所有的前提下，充分发挥中央和地方两个积极性。国家要制定法律法规。建立中央政府和地方政府分别代表国家履行出资人职责，享有所有者权益，权利、义务和责任相统一，管资产和管人、管事相结合的国有资产管理体制。关系国民经济命脉和国家安全的大型国有企业、基础设施和重要自然资源等，由中央政府代表国家履行出资人职责。其他国有资产由地方政府代表国家履行出资人职责。

第九章

一、单项选择题

1、我国的国体是（）

A、人民民主专政

B、人民代表大会制

C、宗教政策

D、民族政策

2、我国的政体是（）

A、人民民主专政

B、人民代表大会制

C、宗教政策

D、民族政策

3、下列不属于我国民主党派的是（）

A、中国民主同盟

B、中国民主建国会

C、中国民主促进会

D、中国国民党建设委员会

4、下列不属于我国民族自治区的是（）A、新疆维吾尔自治区

B、西藏自治区

C、内蒙古自治区

D、宁夏壮族自治区

5、依法治国的主体是（）

A、中国共产党

B、人民群众

C、各级领导干部

D、各个民主党派

6、江泽民同志明确提出要“依法治国”的时间是（）

A、1992年

B、1994年

C、1995年

D、1996年

7、第一次深刻阐述依法治国涵义是在（）

A、十五大报告

B、十六大报告

C、十三大报告

D、十四大报告

8、把“中华人民共和国实行依法治国，建设社会主义法治国家”条款写进宪法是在（）A、十五大

B、十六大

C、十二大

D、全国人大九届二次会议

9、把依法治国确定为治国基本方针，是在（）

A、十六大

B、十五大

C、十四大

D、八届全国人大四次会议

10、依法治国依据的“法”主要是（）

A、宪法

B、刑法

C、民法

D、刑事诉讼法

二、多项选择题

1、依法治国与以德治国的关系可以从下列方面去理解（）

A、相互促进、相辅相成 B、二者都是建设有中国特色社会主义的重要内容和重要保障 C、二者都是全面建设小康社会，加快推进现代化的迫切需要 D、实施二者的基本方略，关键在党，首先在各级领导干部 E、二者没有任何关系

2、社会主义人权的本质特征有（）

A、社会主义人权和实现具有真实性 B、社会主义人权的内容具有广泛性 C、社会主义的人权具有普遍性D、社会主义的人权还必须不断完善和发展 E、社会主义人权是不人道的

3、下列属于我国民主党派的有（）

A、民盟

B、民进

C、民建

D、民革

E、台盟

4、下列属于我国民族自治区的有（）

A、新疆维吾尔自治区

B、西藏自治区

C、内蒙古自治区

D、宁夏回族自治区

E、广西壮族自治区

5、实行依法治国，必须要坚持的方针有（）

A、有法可依

B、有法必依

C、执法必严

D、违法必究

E、违法不追

三、辨析题（辨析并说明理由）

1、中国共产党领导的多党合作和政治协商制度是我国的根本政治制度。

2、人民代表大会制度是我国的一项基本政治制度。

3、民族区域自治制度也是我国的一项基本政治制度。

四、简答题

1、党的领导、人民当家作主和依法治国的关系是什么？

2、依法治国的涵义是什么？实行依法治国的重要意义何在？

五、论述题

1、为什么必须发展社会主义民主政治，建设社会主义政治文明？

2、为什么必须进行政治体制改革，政治体制改革应当遵循什么样的原则？ 参考答案：

一、单项选择题

1A；2B；3D；4D；5B；6D；7A；8D；9D；10A

二、多项选择题

1ABCD；2ABCD；3ABCDE；4ABCDE；5ABCD

三、辨析题

1、错误。人民代表大会制度才是我国的根本政治制度，而中国共产党领导的多党合作和政治协商制度是我国的一项基本政治制度。

2、错误。人民代表大会制度是我国的根本政治制度，不是一项基本政治制度，而如中国共产党领导的多党合作和政治协商制度等才是我国的基本政治制度。

3、正确。民族区域自治制度同中国共产党领导的多党合作和政治协商制度一样，都是我国的一项基本政治制度。

四、简答题

1、答：坚持党的领导、人民当家作主与依法治国是统一的。（1）中国共产党的领导是人民当家作主和依法治国的根本保证。（2）人民当家作主是社会主义民主政治建设的根本出发点和归宿。（3）依法治国与人民民主、党的领导是紧密联系、相辅相成、相互促进的。

2、答：（1）依法治国，就是广大人民群众在党的领导下，依照宪法和法律规定，通过各种途径和形式管理国家事务，管理经济文化事业，管理社会事务，保证国家各项工作依法进行，逐步实现社会主义民主的制度化、法律化，使这种制度不因领导人的改变而改变，不因领导人看法和注意力的改变而改变。（2）意义：首先，实行依法治国的基本方略，是建设有中国特色社会主义的重要内容和重要保证。其次，实施依法治国的基本方略，是全面建设小康社会，加快推进现代化的迫切需要。

五、论述题

1、答：因为政治文明是社会主义现代化建设的重要目标。党的十六大报告指出：“发展社会主义民主政治，建设社会主义政治文明，是全面建设小康社会的重要目标。”十六大通过的党章规定：“中国共产党领导人民发展社会主义民主政治，建设社会主义政治文明。”把建设社会主义政治文明确定为党的历史使命和全面建设小康社会的重要目标，在我们党的历史上是第一次，具有重大现实意义和深远历史意义。根据三个代表重要思想和十六大的精神，社会主义政治文明建设必须服务于全面建设小康社会，是全面建设小康社会的重要内容。

2、答：邓小平的政治体制改革思想是一个完整的系统的思想体系，它不仅包括政治体制改革的必要性和主要内容，还明确提出了改革必须遵循的原则。

四项基本原则是我国的立国之本，动摇了任何一项，就动摇了整个社会主义事业。我们各项事业都必须坚持四项基本原则，政治体制改革也不能偏离这个方向。邓小平说过，我们的政治体制改革是有前提的，即必须坚持四项基本原则。政治体制改革就性质来说只能是社会主义制度的健全和完善，不是改变根本的政治制度，而是要通过改革，消除在具体制度上的缺陷，使社会主义制度更加完善，使其能够在组织现代化建设过程中发挥更大作用。人民民主专政、人民代表大会制度、中国共产党领导的多党合作和政治协商制度、民族区域自治制度等都是适合我国国情、具有中国特色的政治制度，都是我们政治制度的优点和优势，必须坚持而不能动摇。

第十章 中国特色社会主义文化

一、单项选择题

1.发展中国特色社会主义先进文化的重要内容和中心环节是（）

A.弘扬和培育民族精神 B.加强社会主义思想道德建设 C.大力发展教育事业 D.实施科教兴国战略 2.中华民族民族精神的核心是（）

A.社会主义 B.爱国主义 C.集体主义 D.马克思主义

3.法治和德治的关系是（）

A.互为目的，互为手段 B.前者是基础，后者是目标 C.相辅相成、相互促进 D.前者是内容，后者是形式 4.在社会主义文化建设中起着主导作用，居于决定性的支配地位的是（）A.思想道德建设 B.教育科学文化建设 C.思想建设 D.道德建设 5.社会主义道德的核心是（）

A.集体主义 B.爱国主义 C.社会主义 D.为人民服务

6.发展社会主义文化必须坚持的方向是（）

A.为党的工作服务，为经济发展服务 B.为社会稳定服务，为经济发展服务

C.为人民服务，为社会主义服务

D.为物质文明建设和精神文明建设服务

7.现阶段我国各族人民的共同理想是（）

A.实现祖国统一 B.建立共产主义社会 C.全面建设小康社会 D.把我国建设成为富强民主文明和谐的社会主义现代化国家 8.在我国社会主义文化建设中一切工作的生命线是（）A.文化教育工作 B.思想政治工作 C.改革开放 D.经济建设工作 9.有中国特色社会主义文化建设的根本是（）

A.在全社会形成共同理想和精神支柱

B.发展教育和科学C.营造良好的文化环境 D.深化文化体制改革

10.社会主义文化建设的根本任务是（）

A.提高整个中华民族的思想道德素质和科学文化素质B.促进社会主义物质文明建设

C.促进我国综合国力的提高 D.提高社会主义生活质量

二、多项选择题

1.在当代中国，先进文化就是（）

A.面向现代化的社会主义文化 B.面向世界的社会主义文化 C.面向未来的社会主义文化 D.民族的科学的大众的社会主义文化 E.精英文化

2.作为我国社会主义精神文明建设的任务和目标之一，培育“四有”公民是指（）A.有思想 B.有道德 C.有文化 D.有纪律 E.有理想

3.中华民族的民族精神的基本内容包括（）

A.以爱国主义为核心

B.勤劳勇敢

C.爱好和平

D.自强不息 E.团结统一 4.要牢牢把握先进文化的前进方向，必须（）

A.大力发展先进文化 B.支持健康有益文化C.努力改造落后文化D.坚决抵制腐朽文化 E.继承民族传统文化 5.从根本上说，社会主义文化建设的根本任务就是要：（）

A.弘扬和培育民族精神 B.促进经济发展 C.提高全民族的精神文化素质 D.促进人的全面发展

E.培养“四有”公民

三、简答题

1.怎样保持社会主义文化的先进性？ 2.中国特色社会主义文化的指导思想是什么？ 3.当前，为什么必须继续深化文化体制改革？

四、辨析题

1.市场经济对社会主义精神文明建设有消极影响。2.有中国特色社会主义文化与社会主义精神文明是一致的。3.欲灭一国，先灭其文化。

五、论述题：如何全面理解要牢固树立社会主义荣辱观？

六、材料分析

材料1：民族精神是一个民族赖以生存和发展壮大的精神支撑。一个民族，没有振奋的精神和高尚的品格，不可能自立于世界民族之林。在五千多年的发展中，中华民族形成了以爱国主义为核心的团结统一、爱好和平、勤劳勇敢、自强不息的伟大民族精神。中国共产党领导人民在长期实践中不断结合时代和社会的发展要求，丰富着这个民族精神。面对世界范围各种思想文化的相互激荡，必须把弘扬和培育民族精神作为文化建设极为重要的任务，纳入国民教育全过程，纳入精神文明建设全过程，使全体人民始终保持昂扬向上的精神状态。（摘自江泽民《全面建设小康社会，开创中国特色社会主义事业新局面》）

材料2：韩国队历史性地打入了四强，舆论出现了两种声音：一种认为，韩国队进入四强主要依靠裁判的帮助；一种认为，韩国队取得如此辉煌的成绩，主要还是 靠自身的实力。这种时候，有个人的声音我们可以听听，„„他就是青岛颐中队主帅李章洙。26日，记者在青岛颐中队俱乐部里采访了这位典型的韩国人。„„

记者：韩国队本次世界杯中体现出的顽强的意志品质及韩国强大的球迷拉拉队都给人们留下了非常深刻的印象。而这种民族自尊心和求胜欲望从您身上也能体现出来，您曾说过输球会难受得吃不下饭，对这种现象，您如何理解？

李章洙：这并不是韩国民族精神的首次体现，很早以前就有过这方面的例子。1999年韩国经济危机时，韩国的家庭妇女们就纷纷捐出自己的金银首饰。„„这是韩国民族精神的体现。对于我们而言，这没有什么特别的，而是很自然应该去做的事情。„„

（摘自徐燕华：《李章洙为韩国队感到骄傲：民族精神使我们创造奇迹》，载《体坛周报》，2002-06-27）根据以上材料，请回答：（1）什么是民族精神？（2）什么是中华民族的民族精神？（3）在目前，弘扬民族精神具有什么重大的意义？ 参考答案

一、单项选择题：1.B

2.B

3.C

4.A

5.D

6.C

7.D

8.B

9.A

10.A

二、多项选择题：1.ABCD

2.BCDE

3.ABCDE

4.ABCD

5.ACDE

三、简答题：1.答：保持社会主义文化的先进性，要做到“三个必须”：即必须体现生产力发展的要求和维护广大人民群众的根本要求；必须坚持文化建设的“三个面向”，即面向现代化，面向世界，面向未来；必须大力支持健康有益的文化，努力改造落后文化，坚决抵制腐朽文化。

2.答：必须坚持马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论在意识形态领域的指导地位，用‘三个代表’重要思想统领社会主义文化建设。坚持为人民服务、为社会主义服务的方向和百花齐放、百家争鸣的方针，弘扬主旋律，提倡多样化。坚持以科学的理论武装人，以正确的舆论引导人，以高尚的精神塑造人，以优秀的作品鼓舞人。大力发展先进文化，支持健康有益文化，努力改造落后文化，坚决抵制腐朽文化。这是我们发展社会主义文化、建设社会主义精神文明所要遵循的指导思想。

3.答：（1）社会主义市场经济的深入发展和对外开放的不断扩大,使得文化赖以生存和发展的经济基础、体制环境和社会条件发生了深刻变化,迫切需要深化文化体制改革。（2）我国现行文化体制存在的弊端如文化资源的垄断性经营、管干不分、政企不分，事企不分、条块分割、城乡的二元结构等也迫切需要深化文化体制改革。只有充分认识文化体制改革的重要性和紧迫性，增强责任感和使命感，不断推进文化体制改革，进一步解放和发展文化生产力，我们才能切实提高建设社会主义先进文化的能力，大力发展繁荣社会主义文化，努力铸造中华文化的新辉煌，为激励人民奋勇前进提供强大的精神动力和智力支持。

四、辨析题

1.答：错误。发展社会主义市场经济有利于增强人们的自立意识、竞争意识、效率意识、民主法制意识和开拓创新精神；有助于提高广大群众学文化、学科学、学技术的积极性和自觉性。同时，市场自身的弱点和局限性也会给精神文明建设带来不可忽视的影响，如见利忘义、个人主义、拜金主义等，因而在社会主义精神文明建设中必须加以正确引导，形成健康有序的经济和社会生活规范。

2.答：正确。有中国特色社会主义文化，同改革开放以来我们一贯倡导的社会主义精神文明是一致的，中国特色社会主义文化是相对于中国特色社会主义经济、政治而言的，社会主义精神文明是相对于社会主义物质文明而言。建设社会主义精神文明就是发展中国特色社会主义文化。就是发展面向现代化，面向世界，面向未来的，民族的科学的大众的社会主义文化。它们都是以马克思主义、毛泽东思想、邓小平理论为指导．从单纯提社会主义精神文明建设到社会主义精神文明建设和社会主义文化建设并提，反映了我党在这一问题上的认识越来越全面和深入。

3.答：错误。（1）文化是人类的精神生产极其产品的总称。它在社会生活中具有多方面的功能。文化是调节人际关系的纽带，是一个国家生命力、创造力和凝聚力的重要源泉，它具有维护和巩固特定的社会制度，调控并保持其正常运转的功能。如果一个国家失去其特有的文化，就意味着民族国家身份认同的特定符号已经消失，国将不国。（2）文化是一定社会的政治和经济在观念形态上的反映。上述说法强调了文化对一个国家生存发展的重大作用，但不能由此把它夸大为“文化决定论”。

五、论述题

答：胡锦涛总书记最近提出的“八荣八耻”，是新时期我党对社会主义荣辱观的新概括。这一精辟论断，阐明了社会主义荣辱观的丰富内涵，是社会主义世界观、人生观与价值观在道德领域的生动体现，是社会主义道德理论创新的一个典范。牢固树立社会主义荣辱观，努力建设社会主义先进文化，推动道德进步和经济社会发展。1.社会主义荣辱观的提出，标志着我国社会主义社会道德评价体系的日臻成熟；社会主义荣辱观的提出，坚持时代特征与中华传统美德和中国革命道德的有机统一，丰富和发展了中国化的马克思主义伦理思想；社会主义荣辱观的提出，为推进公民道德建设、树立社会主义新风尚提供了理论指导。

2、社会主义荣辱观是社会主义的经济、政治制度在道德观念上的反映，贯穿着为人民服务的核心价值观，体现了集体主义道德精神，破解了市场经济中突现的伦理难题。社会主义荣辱观丰富了社会主义道德规范体系，确立了社会主义道德价值导向，是中国化马克思主义道德理论的新成果。我们应在全社会大力倡导并实践社会主义荣辱观，使它真正内化为全体公民的道德信念，进而把社会主义思想道德建设推向新的发展阶段。3.当前我们要通过以下途径来树立社会主义荣辱观：一是强化社会道德评价体系扬善抑恶的社会功能。二是强化团体道德的调节力量。三是培育健康的个体荣辱心理。四是重视为人民服务人生观的教育。

六、材料分析

答：（1）民族精神：一个民族在长期的共同生和共同的社会实践基础上形成和发展的，为 民族大多数成员所认同和接受的思想品格、价值取向和道德规范，是一个民族的心理特征、文化传统、思想情感的综合反映。（2）中华民族的民族精神：在五千多年的历史长河中，中华民族形成了以爱国主义为核心的团结统一、爱好和平、勤劳勇敢、自强不息的伟大民族精神。（3）第一，民族精神是一个民族赖以生存和发展壮大的精神动力和精神支撑，是民族文化的最本质、最深刻的体现。民族精神是维系国家统一和民族团结的精神纽带。世界上每个成熟的民族豆油属于自己的特有文化形态和文化个性，而这种特有的 文化就成为民族亲和力和凝聚力的重要源泉。第二，一个民族，没有振奋的精神和高尚的品格，不可能自立于世界民族之林。当今世界激烈的综合国力竞争，不仅包括经济实力、科技实力、国防实力等方面的竞争，也包括文化实力和民族精神的竞争。第三，面对世界范围各种思想文化的相互激荡，必须把弘扬和培育民族精神作为文化建设极为重要的任务，纳入国民教育全过程，纳入精神文明建设全过程，体现在改革开放和现代化建设的全部实践中，使全体人民始终保持昂扬向上的精神状态。

习题十

建设中国特色社会主义文化思考题

1.如何理解中国特色社会主义文化的地位？

答案要点：中国特色社会主义文化，就是社会主义精神文明，指社会主义制度下社会精神生产和精神生活的发展结果。（1）

中国特色社会主义文化是凝聚和激励全国各族人民的重要力量，是综合国力的重要组成部分，也是增强综合国力的重要力量。（2）

中国特色社会主义文化是社会主义现代化的重要内容。（3）

中国特色社会主义文化为现代化建设提供智力支持、精神动力和思想保证。2.为什么必须坚持中国先进文化的前进方向？

答案要点：（1）始终代表中国先进文化的前进方向，始终推动中国先进文化的发展，是我们党不断发展壮大的重要因素。（2）党要不断巩固自己的执政地位，必须紧跟世界发展进步的潮流，始终代表中国先进生产力的发展要求、先进文化的前进方向和最广大人民的根本利益，坚决解决党内存在的突出问题。（3）先进生产力发展要求与先进文化前进方向是紧密联系着的。党作为先进生产力发展要求的代表，也必然是先进文化前进方向的代表。

3.如何理解社会主义核心价值体系的主要内容及其相互关系？

答案要点：（1）社会主义核心价值体系的主要内容：马克思主义指导思想、中国特色社会主义共同理想、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神、社会主义荣辱观。（2）社会主义核心价值体系的相互关系① 坚持马克思主义指导地位，抓住了社会主义核心价值体系的灵魂；② 树立中国特色社会主义共同理想，突出了社会主义核心价值体系的主题；③ 培养和弘扬民族精神和时代精神，掌握了社会主义核心价值体系的精髓；④ 树立和践行社会主义荣辱观，打牢了社会主义核心价值体系的基础。4.如何理解树立社会主义荣辱观的重要意义？ 答案要点：（1）树立和弘扬社会主义荣辱观，是新形势下切实加强全民思想道德建设，扭转社会风气的需要。（2）树立和弘扬社会主义荣辱观，是全面建设小康社会，构建社会主义和谐社会的需要。（3）树立和弘扬社会主义荣辱观，是完善社会主义市场经济体制的需要。（4）树立和弘扬社会主义荣辱观，是积极应对文化全球化，弘扬中华民族文化的需要。

5.怎样理解中国特色社会主义文化建设的根本任务和主要内容？

答案要点：（1）中国特色社会主义文化建设的根本任务：是适应社会主现代化建设的需要，培养有理想、有道德、有文化、有纪律的社会主义公民，提高整个中华民族的思想道德素质和科学文化素质。

（2）中国特色社会主义文化建设的主要内容：包括思想道德建设和教育科学文化建设① 社会主义思想道德，集中体现着精神文明建设的性质和方向，是发展先进文化的重要内容和中心环节。思想道德建设的基本任务是：坚持爱国主义、集体主义、社会主义教育，加强社会公德、职业道德、家庭美德建设，引导人们树立建设有中国特色社会主义的共同理想和正确的世界观、人生观、价值观。思想道德建设的内容包括以下三个方面：A．理想建设，理想建设是思想道德建设的核心。分为最高理想和共同理想两个层次。最高理想是实现共产主义的社会制度。共同理想是建设中国特色的社会主义，把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家。B．道德建设。道德建设是思想道德建设的主体内容。可分为社会主义道德和共产主义道德两个层次。社会主义道德建设要以为人民服务为核心，以集体主义为原则，以诚实守信(诚信是规范、制度、人品)为重点。以爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义为基本要求。在全社会大力倡导爱国守法，明礼诚信，团结友善，勤俭自强，敬业奉献的基本道德规范。C．纪律建设。纪律建设是思想道德建设的保证，同时也是思想道德建设的重要内容。② 社会主义教育科学文化建设，是物质文明建设的重要条件，也是提高人民群众思想道德觉悟的重要条件。在全社会形成共同的理想和精神支柱，是中国特色社会主义文化建设的根本。

第十一章

一、单选题

1.“把和谐社会建设摆在重要位置”，构建和谐社会，其关键是各级领导要学会在新形势下做好群众工作，体现的哲学道理是

a.社会意识对社会存在有能动的反作用b.内因是事物变化发展的根据，外因是事物变化发展的条件c.主要矛盾对事物的发展起决定作用 d.事物的发展是量变和质变的统一

2.构建社会主义和谐社会必须全面贯彻尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造的方针，推进社会管理体制的创新。尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造的经济学依据是

①劳动是一切财富的源泉 ②科学技术是第一生产力 ③劳动者素质的高低直接影响着劳动生产率水平④劳动者创造了价值规律并利用价值规律为人类服务

a.①②③

b.②③④

c.①②④

d.①③④

3.构建社会主义和谐社会最根本的保证是

a.党的领导和社会主义制度 b.较为坚实的物质基础

b.全体人民的根本利益一致 c.马克思主义在全社会的指导地位

4.构建社会主义和谐社会，同建设社会主义物质文明、精神文明是有机的统一体，和谐社会建设对三个文明建设的作用是

a.物质基础

b.政治保证

c.精神支撑

d.社会条件

二、多选题

1.2005年2月19日，在中共中央举办的省部级主要领导干部提高构建社会主义和谐社会能力专题研讨班开班式上，胡锦涛总书记作重要讲话，指出社会主义和谐社会，应该是

a.民主法治、公平正义 b.诚信友爱c.充满活力、安定有序 d.人与自然和谐相处的社会

2.2005年2月19日，中共中央总书记胡锦涛《在省部级主要领导干部提高构建社会主义和谐社会能力专题研讨班上的讲话》中指出：构建社会主义和谐社会的必要性是 a.从国内看，构建社会主义和谐社会，是我们抓住和用好重要战略机遇期、实现全面建设小康社会宏伟目标的必然要求

b.从国际看，构建社会主义和谐社会，是我们把握复杂多变的国际形势、有力应对来自国际环境的各种挑战和风险的必然要求c.从我们党肩负的使命看，构建社会主义和谐社会，是巩固党执政的社会基础、实现党执政的历史任务的必然要求d.从我们党的执政能力看，构建社会主义和谐社会，全面落实邓小平理论和“三个代表”重要思想是武装全党、教育人民的必然要求 3.构建社会主义和谐社会的重大意义是

a.关系到最广大人民的根本利益b.关系到巩固党执政的社会基础、实现党执政的历史任务 c.关系到全面建设小康社会的全局d.关系到社会主义政治体制改革的成败 4.党提出把构建社会主义和谐社会作为一项重大任务是

a.巩固党执政的社会基础的必然要求b.实现党执政的历史任务的必然要求

c.适应了我国改革发展关键时期的客观要求d.体现了广大人民群众的根本利益和共同愿望 5.构建社会主义和谐社会是

a.实现全面建设小康社会宏伟目标的必然要求b.有力应对来自国际环境的各种挑战和风险的必然要求c.巩固党执政的社会基础、实现党执政的历史任务的必然要求 d.积极促进世界多极化、适应经济全球化的必然要求 6.正确处理各种社会矛盾、大力促进社会和谐是

a.全面建设小康社会的重要内容b.全面建设小康社会的重要前提c.物质文明建设的重要标志 d.政治文明建设的重要目标

7我们党提出构建社会主义和谐社会是

a.对我国改革开放和现代化建设经验的科学总结b.更好地推进我国经济社会发展的战略举措c.对中国特色社会主义事业发展规律的新认识d.对执政规律、执政能力、执政方略、执政方式的新认识 8.构建社会主义和谐社会关系到

a.最广大人民的利益b.巩固党执政的社会基础，实现党执政的历史任务c.全面建设小康社会的全局d.党的事业兴旺发达和国家的长治久安

9.我们党明确提出并积极推进构建社会主义和谐社会的有利条件有

a.党的领导和社会主义制度b.较为坚实的物质基础c.全体人民在政治上享有平等地位、根本利益一致d.马克思主义在全社会的指导地位、民族凝聚力显著增强 10.构建社会主义和谐社会要处理好的关系包括

a.人与人的关系

b.人与社会的关系c.人与自然的关系

d.自然与自然的关系

三、简答题

1、简述构建社会主义和谐社会的科学涵义

2、简述构建社会主义和谐社会的基本原则

3、简述构建社会主义和谐社会的主要任务

四、论述题

1、当前为构建和谐社会所解决的热点问题有哪些？或举例说明我国正在努力构建社会主义和谐社会。

2、构建社会主义和谐社会的重大意义是什么？

参考答案：

一、单选题：1.c

2.a

3.a

4.d

二、多选题：1.a b c d

2.a b c

3.a b c

4.a b c d

5.a b c d

6.a b

7.a b c d

8.a b c d

9.a b c d

10.a b c

三、简答题

1、简述构建社会主义和谐社会的科学涵义 答案要点：

（1）社会主义和谐社会是民主法治的社会（2）社会主义和谐社会是公平正义的社会（3）社会主义和谐社会是诚信友爱的社会（4）社会主义和谐社会是充满活力的社会（5）社会主义和谐社会是安定有序的社会（6）社会主义和谐社会是人与自然和谐相处的社会

2、简述构建社会主义和谐社会的基本原则

答案要点：（1）必须把握和谐社会的社会主义方向（2）必须树立和落实科学发展观（3）必须坚持以人为本（4）必须尊重人民群众的创造精神（5）必须注重社会公平（6）必须正确处理改革发展稳定的关系

3、简述构建社会主义和谐社会的主要任务 答案要点：

（1）切实保持经济持续快速协调健康发展（2）切实加强思想道德建设（3）切实增强全社会的创造活力（4）切实加强社区建设和管理（5）切实处理好新形势下的人民内部矛盾（6）切实做好保持社会稳定的工作

四、论述题

1、当前为构建和谐社会所解决的热点问题有哪些？或举例说明我国正在努力构建社会主义和谐社会。答案要点：

(1)正在实施西部大开发战略、振兴东北老工业基地战略，促进各地区经济协调发展；

(2)坚持计划生育和保护环境的基本国策，走可持续发展道路；(3)我国坚持物质文明、政治文明、精神文明一起抓，维护公平正义、树立司法权威、重视信访、解民疾苦、关注社会公平。促进社会的全面进步与发展；(4)我国坚持把依法治国和以德治国结合起来，维护社会治安，推进平安工程，保持社会的稳定。(5)我国正在花大力气解决“三农”问题、城镇“低保”问题、就业与再就业问题、解决农民工欠薪、关注农民工权益、免征农业税、整治教育乱收费、实行“一费制”等，走共同富裕的道路。

2、构建社会主义和谐社会的重大意义是什么？ 答案要点：

（1）构建社会主义和谐社会是我们党对中国特色社会主义的新认识（2）构建社会主义和谐社会是我们党在执政理念上的新发展（3）构建社会主义和谐社会是适应新形势、应对新挑战的迫切需要（4）构建社会主义和谐社会是巩固党执政的社会基础、完成党执政的历史任务的必然要求

第十二章

一、单项选择题

1、“一国两制”构想的提出，是从解决()

2、“一国两制”的基础和前提是（）A、国家的主体实行社会主义制度 B、一个中国

C、港、澳、台实行原有的资本主义制度 D、港、澳、台实行高度自治

3、“一国两制”的构想首先取得成功是在()

A、香港问题上 B、澳门问题上C、台湾问题上 D，西藏问题上 4、20世纪50年代，代表中国政府第一次公开提出“和平解放台湾”主张的是()

A、毛泽东 B、周恩来 C、叶剑英 D、邓小平

5、台湾与大陆和平统一后，台湾特别行政区可以享有比香港、澳门特别行政区更高的自治权利，主要体现在（）A、拥有立法权、独立的司法权和终审权 B、拥有行政管理权

C、可以保留自己的军队 D、可以实行单独的财政预算

6、正式通过《中华人民共和国澳门特别行政区基本法》是在()

A、1987年 B、1990年C、1993年D、1997年

7、海峡两岸和平统一谈判的前提是()

A、两岸都要坚持一个中国的立场B、两岸认可双方为对等政治实体

C、两岸均承诺不首先使用武力D、两岸政府彼此承认对方的地位 A、澳门问题开始的 B、香港问题开始的C、台湾问题开始的 D、香港和澳门问题开始的8、在台湾问题上，我们的立场是（）A、争取和平统一，但不承诺放弃使用武力B、争取和平统一，不首先使用武力

C、只要台湾坚持一个中国的立场，统一的日期可以后延

D、实行“一国两制”后，台湾特别行政区与香港、澳门特别行政区享受同等的待遇 9、1995年1月30日，江泽民发表的关于现阶段发展两岸关系、推动祖国和平统一进程的重要讲话是()

A、《告台湾同胞书》B、《中国大陆和台湾和平统一的设想》C、《完成祖国统一大业》

D、《为促进祖国统一大业的完成而继续奋斗》 10、2005年3月14日，通过《反分裂国家法》的会议是（）A、十届人大一次会议B、十届人大二次会议C、十届人大三次会议D、十届人大四次会议

二、多项选择题

1、台、港、澳问题的性质是（）

A、都是国际关系问题B、台湾问题属于中国的内政问题C、港、澳问题是殖民地遗留问题D、都是内政问题E、都是殖民地遗留问题

2、依据 《香港特别行政区基本法》，香港特别行政区享有（）A、立法权B、独立的司法权和终审权C、独立的外交权D，独立的防务权 E、行政管理权 3、1982年9月24日，邓小平在会见撒切尔夫人时阐述的中国政府对香港问题的基本立场是（）A、在中国对香港拥有主权的问题上没有讨论的余地B、历史上中英政府签订的关于香港问题的三个条约在1997年后仍然有效C，中国收回香港主权，但保留英国对香港的治杈D、中国收回香港后采取适合于香港的政策，继续保持香港的繁荣E、中英两国政府应安善商谈，使香港在15年的过渡期内不要发生大的波动

4、根据 “一国两制”、“澳人治澳”和高度自治的基本方针，中国政府在澳门回归后将保持澳门的几个“不变”，即澳门原有的()

A，资本主义制度不变B、生活方式不变C、法律基本不变D、外交事务不变E、防务不变

5、邓小平在谈到台湾有必要同大陆统一时，提出的几点理由是()

A、统一是个民族感情问题，分裂是违背民族意志的B、不实现统一，两岸“三通”就没有现实的可能 C、只要台湾不与大陆统一，台湾作为中国领土的地位是没有保障的 D、采取“一国两制”的方式实现统一，台湾人民的利益没有损失 E、只有实现统一，两岸人民的生活水平才能提高

三、辨析题

1、在党的十一届三中全会以前，中华人民共和国对台政策一贯坚持用武力解决。

2、“一国两制”的实施，最终会使中国变成资本主义制度。

3、台湾问题与香港、澳门问题在本质上是一样的。

四、简答题

1、邓小平提出的“一国两制”的科学含义是什么？ 2、20世纪60年代初，周恩来根据中国共产党的对台政策和毛泽东的有关思想，提出解决台湾问题的“一纲四目”是什么？

五、论述题

1、如何正确认识“一国两制”的重大意义？

2、试述江泽民发展两岸关系、推进祖国和平进程的八项主张和胡锦涛就新形势下发展两岸关系提出的四点意见是什么？。

答案:

一、单项选择题： 1 C

B A

4B

C

C

A

A D

C

二、多项选择题： 1，BC

2，ABE

3，ADE

4，ABC 5，ACD

三、辨析题

1、在党的十一届三中全会以前，中华人民共和国对台政策一贯坚持用武力解决。

这种观点是错误的。在新中国建立前后到70年代的时间里，以毛泽东为首的中国共产党第一代领导集体就逐步构想了和平统一祖国的蓝图，如和平解放台湾、“一纲四目”等等，这些构想是后来邓小平提出“一国两制”的思想来源。与此同时，他们为和平统一祖国所作的努力，又为实现港澳台的和平统一创造了实际的条件和坚实的基础。

2、“一国两制”的实施，最终会使中国变成资本主义制度。

这种观点是错误的。一方面中国的主体----十几亿人口的大陆是社会主义制度，他有能力保障社会主义制度。另一方面，“一国两制”是我不吃掉你，你不吃掉我。大陆的社会主义制度和港澳台的资本主义制度长期共存，相互支援，共同发展。

3、台湾问题与香港、澳门问题在本质上是一样的。

这种观点是错误的。港澳问题和台湾问题的性质不同。香港、澳门是历史上殖民主义侵略中国遗留下来的问题，是帝国主义强加给中国一系列不平等条约的结果；台湾是国内战争遗留下来的问题，其本质是中国的内政问题。

四、简答题

1、邓小平提出的“一国两制”的科学含义是什么？

【答案要点】（1）1984年，邓小平阐释说:“‘一个国家，两种制度’，具体说，就是在中华人民共和国内，十亿人口的大陆实行社会主义制度，香港、台湾实行资本主义制度。”

（2）“一国两制”的核心和前提是一个中国，台湾、香港、澳门必须统一于中国之下，中国政府对于三个地区的主权不可动摇。（3）“一国两制”的目的是和平统一，以和平手段为主，但不承诺放弃使用武力。2、20世纪60年代初，周恩来根据中国共产党的对台政策和毛泽东的有关思想，提出解决台湾问题的“一纲四目”是什么？

【答案要点】（1）根据毛泽东的思想，1963年初，周恩来把解决台湾问题的设想概括为一个中国为核心的“一纲四目”。（2）“一纲”是:台湾必须回归祖国。（3）“四目”是:台湾必须回归祖国后，除外交必须统一于中央外，所有军政大权人事安排由蒋决定；所有军政及建设经费不足之数（当时台湾每年财政赤字约8亿美元），由中央拨付；台湾的社会改革从缓，待时机成熟并尊重蒋的意见，协商解决；双方互约不派人进行破坏对方团结之事。

五、论述题

1、如何正确认识“一国两制”的重大意义？

【答案要点】（1）“一国两制”是统一祖国的最佳方式，因为“一国两制”采用和平统一的方式，充分尊重港澳台的历史和现实，这符合马克思主义辩证唯物主义和历史唯物主义的原则。也有利于保持台湾、香港、澳门的繁荣稳定。（2）“一国两制”是对马克思主义国家学说的新发展。“一国两制”是马克思主义经典著作中从来没有过的新词汇，但却是马克思主义学说中有关国家调和阶级矛盾和阶级冲突以及维护国家统一应放在第一位这些马克思主义观点的创造性运用。（3）“一国两制”是和平共处原则的创造性运用，它更有利于发展我们的社会主义。和平共处五项原则，是1954年周恩来代表我国政府在国际上首倡的处理国与国之间关系的基本准则。根据中国自己的实践，邓小平提出“一个国家，两种制度”的办法解决中国的统一问题，这也是一种和平共处，它更有利于发展我们的社会主义。（4）“一国两制”也可作为和平解决国际争端的借鉴，用“一国两制”解决港澳台问题被称为是世界范围内解决同类问题的典范。

2、试述江泽民发展两岸关系、推进祖国和平进程的八项主张和胡锦涛就新形势下发展两岸关系提出的四点意见是什么？

【答案要点】（1）、江泽民发展两岸关系、推进祖国和平进程的八项主张，1995年1月30日，中共中央总书记、国家主席江泽民发表《为促进祖国统一大业的完成而继续奋斗》的重要讲话，提出了发展两岸关系，推进祖国和平统一进程的八项主张:①坚持一个中国原则，是实现和平统一的基础和前提。②海峡两岸和平统一谈判可以分步骤进行。③努力实现和平统一，但不承诺放弃使用武力。④面向二十一世纪，大力发展两岸经济交流与合作。⑤两岸同胞要共同继承和发扬中华文化的优秀传统。⑥进一步寄希望于台湾同胞。⑦欢迎台湾各党派、各界人士同我们交换有关两岸关系与和平统一的意见。⑧双方领导人以适当身份互访。

（2）、胡锦涛就新形势下发展两岸关系提出的四点意见，2005年3月，胡锦涛总书记就新形势下发展两岸关系提出了四点意见:①坚持一个中国原则决不动摇。坚持一个中国原则，是发展两岸关系和实现祖国和平统一的基石„„只要台湾当局承认“九二共识”，两岸对话和谈判即可恢复，而且什么问题都可以谈„„对于台湾任何人、任何政党朝着承认一个中国原则方向所作的努力，我们都欢迎。只要承认一个中国原则，承认“九二共识”，不管是什么人、什么政党，也不管他们过去说过什么、做过什么，我们都愿意同他们谈发展两岸关系、促进和平统一的问题。②争取和平统一的努力决不放弃。和平统一，不是一方吃掉另一方，而是平等协商、共议统一„„人民期盼和平，国家需要稳定。只要和平统一还有一线希望，我们就会进行百倍努力。我们真诚希望台湾有关人士和有关政党严肃思考这个重大问题，从民族大义出发，从两岸同胞的福祉出发，为保持台海和平、发展两岸关系、实现和平统一作出正确的历史性抉择。③贯彻寄希望于台湾人民的方针决不改变。台湾同胞是我们的骨肉兄弟，是发展两岸关系的重要力量，也是遏制“台独”分裂活动的重要力量„„无论在什么情况下，我们都尊重他们、信赖他们、依靠他们，并且设身处地地为他们着想，千方百计照顾和维护他们的正当权益„„只要是对台湾同胞有利的事情，只要是对促进两岸交流有利的事情，只要是对维护台海地区和平有利的事情，只要是对祖国和平统一有利的事情，我们都会尽最大努力去做，并且一定努力做好。这是我们对广大台湾同胞的庄严承诺。

④反对“台独”分裂活动决不妥协。维护国家主权和领土完整，是国家的核心利益„„在反对分裂国家这个重大原则问题上，我们决不会有丝毫犹豫、含糊和退让„„中国是包括2300万台湾同胞在内的13亿中国人民的中国，大陆是包括2300万台湾同胞在内的13亿中国人民的大陆，台湾也是包括2300万台湾同胞在内的13亿中国人民的台湾。任何涉及中国主权和领土完整的问题，必须由全中国13亿人民共同决定。我们相信，广大台湾同胞一定会同我们一道，坚定地维护国家主权和领土完整，坚定地维护中华民族的根本利益。这四点意见在贯彻“和平统一、一国两制”基本方针的基础上，继承了江泽民八项主张的核心内容:强调“中国的主权和领土决不容许分割”，“在一个中国的前提下，什么问题都可以谈”，强调发展两岸经济交流与合作。针对台海关系的新动向，这四点意见也着重体现了中中共中央对台政策的新趋向。

第十三章

一、单项选择题

1、当代世界的主题是（）A、竞争与掠夺B、发展与科技C、和平与发展D、战争与革命

2、世界格局变化的趋势是（）A、多极B、两极C、美国一家独霸世界D、三极

3、在苏联解体、东欧巨变后，邓小平提出的32字方针，其核心是（）A、冷静观察、稳住阵脚B、沉着应付、韬光养晦C、善于守拙、决不当头D、韬光养晦、有所作为

4、江泽民提出的新安全观的核心是（）A、互信、互利、平等和协作B、和平共处五项原则以及其他公认的国际关系准则 C、互利合作、共同繁荣D、对话、协商和谈判。

5、我国对外政策的首要任务和宗旨是（）A、建立国际政治经济新秩序B、维护和平共处五项原则 C、互利合作、反对战争D、维护世界和平，谋求共同发展

6、坚持独立自主的和平外交政策，必须坚持的原则是（）A、不放弃使用武力的原则B、反对霸权主义的原则

C、以国家利益为最高准则的原则D、建立国际政治经济新秩序的原则 7，最初倡导和平共处五项原则的是（）A、中、印、缅B、中、新、英C、法、英、中D、中、德、法

8、我国对外政策的根本原则（）A、独立自主B、和平共处C、共同发展D、自力更生

9、我国处理国际关系的基本原则是（）

A、和平共处五项原则B、相互信任，共同维护C、互信、互利、平等和协作D、对话、协商和谈判

10、中国领导人提出“和平发展”的国际战略是在 A、十三大后B、十四大后C、十五大后D、十六大后

二、多项选择题

1、当前，整个国际态势处在（）

A、总体和平、局部战争B、总体缓和、局部紧张C、总体稳定、局部动荡 D、基本和平、部分动荡E、总体战争、局部和平

2、邓小平对当今时代主题的论述包含了这样一些基本思想（）

A、战争是遥远的事情B、我们有可能争取较长时期的和平环C、和平与发展是当代世界的两大突出问题 D、革命是一个不可逆转的潮流E、和平与发展是当代世界主要矛盾的集中体现

3、中国的和平发展，对国际社会的影响有（）

A、使世界局势更加稳定，世界和平更有保障B、给国际社会带来巨大的机遇C、给世界经济带来繁荣，促进共同发展D、促进世界文明的和谐发展 E、为世界提供一种新的发展模式

4、坚持独立自主原则（）A、是我国对外政策的根本原则B、包含了真正的不结盟C、以国家利益力最高准则D、珍视自己的独立自主，也尊重他国人民的独立自主E、优先考虑社会制度和意识形态来处理国与国之间的关系

5、坚持和平共处的原则是（）A、坚持相互尊重主权B、坚持相互尊重领土完整C、互不侵犯D、互不干涉内政E、平等互利

三、辨析题

1、我国对外政策的最高准则是以意识形态为标准。

2、中国的发展和强大将威胁世界和平。

3、我们坚持独立自主与积极争取外援并不矛盾。

四、简答题

1、中国和平发展的要义有哪些方面？

2、中共三代领导集体和新一届中央中央领导为新中国独立自主的和平外交政策做出了哪些贡献？

五、论述题

1、中国为什么要坚持走和平发展的道路？有何意义？

2、试述独立自主的和平外交政策的基本内容和意义？

答案:

一、单项选择题:1 C

A D

4A

D

C

A

A A

D

二、多项选择题:1，ABC

2，BCE

3，ABCDE

4，ABCD 5，ABCDE

三、辨析题

1、我国对外政策的最高准则是以意识形态为标准。【答案要点】这种观点是错误的。我国对外政策是在处理国家关系时，不把社会制度和意识形态放在首位。社会制度的不同和意识形态的差别是客观存在的，但这不应成为发展国家关系的障碍。中国根据国际环境的新结构，把自己的国家利益视为最高准则，同时也尊重他国的利益，从实际情况出发来处理国际事务。

2、中国的发展和强大将威胁世界和平。【答案要点】这种观点是错误的。中国政府一再声明：中国现在不称霸，将来强大了也永远不会称霸。中国外长李肇星曾经指出：中国发展本身就是对全世界和平与发展的最大贡献。中国发展的最大特点就是和平发展，不使用过去殖民主义强国或者帝国主义列强那种掠夺别人、欺负别人、剥削别人的办法。中国的和平发展给邻国、给全世界带来的不是障碍、不是威胁，而是机遇。

3、我们坚持独立自主与积极争取外援并不矛盾。【答案要点】这种观点是正确的。独立自主是我国对外政策的根本原则。但独立自主并不是闭关自守，自力更生也不是盲目排外，我国坚持独立自主，也积极争取国际支援，发展国际合作，把坚持独立自主的立场与尽量争取外援，加强平等互利的国际合作原则有机结合和统一起来。

四、简答题

1、中国和平发展的要义有哪些方面？【答案要点】在2004年3月的十届人大二次会议举行的记者招待会上，温家宝总理和外交部长李肇星分别阐述了“和平发展”的含义及其对国际社会的影响。温家宝总理指出中国和平发展的要义有以下五个方面：第一，中国和平发展就是要充分利用世界和平的大好时机，努力发展和壮大自己。同时又用自己的发展维护世界和平。第二，中国的发展，基点主要放在自己的力量上。独立自主、自力更生、艰苦奋斗，依靠广阔的国内市场，充足的劳动资源和雄厚的资金储备，以及改革带来的机制创新。第三，中国的发展离不开世界，中国必须坚持开放的政策，在平等互利的原则下同世界一切友好国家发展经贸往来。第四，中国的发展需要很长的时间，恐怕要多少代人的努力奋斗。第五，中国的发展不会妨碍任何人，也不会威胁任何人，也不会牺牲任何人。中国现在不称霸，将来强大了也永远不会称霸。

2、中共三代领导集体和新一届中央中央领导为新中国独立自主的和平外交政策做出了哪些贡献？ 【答案要点】（1）、毛泽东、周恩来提出和实行了捍卫新中国独立的和平外交政策：如毛泽东、周恩来等中共第一代领导集体以非凡的气魄和胆略从建国初到70年代，面临着巩固独立、谋求发展的双重任务；提出了建国初期的三大外交方针：“另起炉灶”、“打扫干净屋子再请客”三大方针；确立和倡导了和平共处五项原则；提出了“两个中间地带”理论，和“三个世界” 划分的理论，以及建立“一条线”、“一大片”战略，为我国赢得了安定的国际环境。（2）邓小平更加完整地提出“独立自主的和平外交政策”:其中包括：改变了关于世界战争不可避免而且迫在眉睫的提法，指出在较长时间内不发生大规模的世界战争是有可能的，维护世界和平是有希望的。提出和平与发展是当今世界两大问题的重要论断。作出了中国不参加任何集团，不同任何大国结盟的决策。调整了过去曾以社会制度和意识形态划线的做法，主张超越社会制度和意识形态的异同，按照和平共处五项原则同所有国家建立和发展友好关系。（3）江泽民提出的新安全观：江泽民在十六大报告中明确提出“安全上应相互信任，共同维护，树立互信、互利、平等和协作的新安全观。”新安全观的核心是互信、互利、平等和协作。政治基础是和平共处五项原则以及其他公认的国际关系准则。经济保障是互利合作、共同繁荣。正确途经是建立在平等基础上的对话、协商和谈判。（4）胡锦涛、温家宝的“和平发展”战略：十六大后，胡锦涛总书记和温家宝总理等新一代领导集体成员根据变化着的国际形势，适时提出“和平发展”的国际战略。中国和平发展就是要充分利用世界和平的大好时机，努力发展和壮大自己。同时又用自己的发展维护世界和平。中国和平发展的最大特点就是和平发展，不会对世界任何国家造成威胁。正如中国外长李肇星指出的那样，中国发展本身就是对全世界和平与发展的最大贡献。

五、论述题

1、中国为什么要坚持走和平发展的道路？有何意义？【答案要点】我国为什么要坚持和平发展的道路呢？因为历史上还找不出一个后起的大国崛起

没有和现实的大国发生冲突的例子，比如说美国、日本、德国都是这样。“中国威胁论”为什么会兴起，因为在历史上往往后起的大国出现之后会冲击国际市场，对现有的大国造成强烈的冲击，比如说一战前的德国、二战前的日本，也包括冷战时期的苏联等，带来了种种经验教训。而中国的和平发展道路就是要通过和平的方式，渐进的方式，在与经济全球化紧密相连的进程中因势利导，趋利避害，既向整个国际社会实行全方位的开放，又坚持独立自主，主要依靠自己的力量，扩大内需，挖掘潜力，走有中国特色的富民强国之路。

中国坚持走和平发展的道路的意义:第一，中国的和平发展，和平崛起会使世界局势更加稳定，世界和平更有保障。因为中国是负责任的大国，是维护世界和平的坚定力量，中国需要和平的环境来发展自己，同时，中国也要靠自身的发展来维护世界和平。第二，中国的持续高速发展己经而且将会给国际社会带来巨大的机遇，从而给世界经济带来繁荣，促进共同发展。第三，有五千年悠久历史的中国文明与其他文明共存并交汇有助于世界文明的相互交流和相互融合，促进世界文明的和谐发展。第四，中国的和平发展会为世界提供一种新的发展模式，对国际社会具有巨大的契机作用。最后，中国的和平发展会使世界人民对社会主义有全新的再认识，证明社会主义的优越性。中国要依靠改变自己来影响世界。

2、试述独立自主的和平外交政策的基本内容和意义是什么？【答案要点】（1），独立自主的和平外交政策的基本内容：第一，维护世界和平，谋求共同发展是我国对外政策的首要任务和宗旨：邓小平在一次谈话中指出:“我们把争取和平作为对外政策的首要任务。”而中共十六大报告重申“不管国际风云如何变幻，我们始终不渝地奉行独立自主的和平外交政策。中国外交政策的宗旨，是维护世界和平，促进共同发展。”第二，独立自主是我国对外政策的根本原则：独立自主是指国家的主权是独立的，不允许任何外来的干涉与侵犯。每个国家有权根据自己的实际情况独立自主地处理本国对内对外的一切事务。“中国的事情要按照中国的情况来办，要依靠中国人自己的力量来办。独立自主，自力更生，无论过去、现在和将来，都是我们的立足点。”第三，坚持独立自主的和平外交政策，必须以国家利益为最高准则：邓小平指出，“考虑国与国之间的关系主要应该从国家自身的战略利益出发。”而在国家利益中要始终把国家的主权和安全放在第一位。主权是国家的对内最高权和对外独立权有机结合的整体。要安全上不受外来侵犯。国家的主权和安全是独立自主地行使国家权力的前提。第四，和平共处五项原则是处理国际关系的基本原则：和平共处五项原则就是相互尊重主权和领土完整、互不侵犯、互不干涉内政、平等互利、和平共处。中国作为和平共处五项原则的倡导国之一，始终坚持这些原则，在国际事务中主持公道，不谋私利，为和平解决国际争端、推动国际合作、维护地区与世界和平作出了自己的贡献。第五，在和平共处五项原则的基础上，遵循睦邻友好原则，积极发展与周边国家的友好关系，创造和维护和平友好、长期稳定的周边环境，是我国长期实行的外交方针之一。邓小平多次强调，中国特别希望同亚洲国家发展友好关系，成为更好的朋友，这不是权宜之计，而是长期的战略决策。并把发展与周边国家的睦邻友好关系作为我国外交工作的重点。十六大报告也指出： “我们将继续加强睦邻友好，坚持与邻为善、以邻为伴，加强区域合作，把同周边国家的交流和合作推向新水平。”（2）、我国推行独立自主的和平外交政策的意义【答案要点】第一，新中国成立后，中国政府积极推行独立自主的和平外交政策，彻底结束了旧中国的屈辱外交，捍卫了新中国的独立，揭开了中华民族外交史上崭新的一页。第二，在和平共处五项原则的基础上，遵循睦邻友好原则积极发展与周边国家的友好关系，创造和维护了和平友好、长期稳定的周边环境。第三，中国国际地位大为提高，国际环境大为改善。第四，“中国发展得越强大，世界和平越靠得住。” 中国发展的最大特点就是和平发展。中国发展本身就是对全世界和平与发展的最大贡献。

第十四章

一、单项选择题

1、决定国家前途和命运的根本力量是（）

A、人民群众

B、中国共产党

C、各个民主党派

D、各级领导干部

2、下列不属于改革开放以来我国出现的新的社会阶层是（）

A、民营科技企业的创业人员和技术人员B、受聘于外资企业和管理技术人员 C、个体户

D、国有企业中的管理者

3、人民军队诞生于（）

A、1927年 8月1日

B、1922年8月1日

C、1923年8月1日 D、1924年8月1日

4、下列不属于新时期我国统一战线的内容的是（）

A、全体社会主义劳动者B、拥护社会主义的爱国者 C、拥护祖国统一的爱国者D、民族资产阶级

5、当今时代的主题是（）

A、和平与发展

B、经济发展

C、文化和社会事务的发展

D、反抗霸权主义

6、我军的根本原则和制度是（）

A、党对军队的绝对领导

B、军队的独立性 C、军队的政治独立

D、军队的经济独立

7、下列不属于中国人民解放军的建军原则的是（）

A、官兵一致

B、军民一致

C、瓦解敌军

D、战斗为主

8、下列不属于建设中国特色社会主义事业的根本力量的是（）

A、工人

B、农民

C、知识分子

D、个体户

9、现阶段我国社会主义现代化事业发展中人数最多的依靠力量是（）A、工人

B、农民

C、知识分子

D、受聘于外资企业和管理技术人员

10、在建设中国特色社会主义事业中，美好精神产品的重要创作者是（）A、工人

B、农民

C、个体户

D、知识分子

二、多项选择题

1、为了正确贯彻党的民族政策和宗教政策，必须做到（）

A、最广泛最充分调动一切积极因素，不断为中华民族的伟大复兴增添新力量 B、搞好民族团结C、做好宗教工作D、认真贯彻党的侨务政策，积极做好侨务工作 E、团结少数民族上层人士

2、为了在新世纪新阶段完成人民军队的历史使命，必须密切注意的两个方面是（）A、打得赢

B、不变质

C、提高军队待遇

D、扩大军队人员建设

E、加强武器装备

3、下列属于改革开放以来我国出现的新的社会阶层是（）

A、民营科技企业的创业人员和技术人员B、受聘于外资企业和管理技术人员 C、个体户

D、国有企业中的管理者E、自由从业者

4、下列属于中国人民解放军的三大建军原则的是（）

A、官兵一致

B、军民一致C、瓦解敌军D、战斗为主 E、提高文化素质

5、下列属于新时期我国统一战线的内容的是（）

A、全体社会主义劳动者B、拥护社会主义的爱国者C、拥护祖国统一的爱国者

D、民族资产阶级E、小资产阶级

三、辨析题

1、建设中国特色社会主义事业必须全心全意地依靠工人阶级。

2、人民军队是社会主义祖国的保卫者和建设社会主义的重要力量。

3、建设中国特色社会主义事业不必依靠知识分子。

四、简答题

1、新时期我国爱国统一战线的内容和基本任务是什么？

2、人民军队的光荣历史和优良传统是什么？

五、论述题

1、怎样理解在社会变革中出现的新的社会阶层也是中国特色社会主义的建设者？

2、为增强党的阶级基础、扩大党的群众基础，会吸收新的社会阶层成员入党，这会不会影响党的先进性？

答案：

一、单项选择题：1A；2D；3A；4D；5A；6A；7D；8D；9B；10D

二、多项选择题：1ABCD；2AB；3ABCE；4ABC；5ABC

三、辨析题

1、正确。工人阶级是我国的领导阶级，是先进生产力和生产关系的代表，是社会主义建设和改革的最基本的推动力量，是维护社会稳定的强大而集中的力量。

2、正确。中国人民解放军是中国共产党领导的人民军队。在新民主主义革命时期，党领导人民军队依靠人民群众的支持，夺取了革命的胜利。在新的历史时期，党领导人民进行改革开放和社会主义现代化建设，同样离不开一支强大的现代化的人民军队。人民军队是社会主义祖国的保卫者和建设社会主义的重要力量。

3、错误。知识分子也是我国工人阶级中掌握科学文化知识较多的主要从事脑力劳动的一部分，是先进生产力的开拓者和教育科学文化工作的主要承担者，是科教兴国的主力军，在改革开放和现代化建设中承担着重大的历史责任，是社会主义现代化建设的一支重要依靠力量。

四、简答题

1、答：（1）随着我国社会的发展，新时期爱国统一战线已经有了新的内涵，即它是全体社会主义劳动者、拥护社会主义的爱国者、拥护祖国统一的爱国者的最广泛联盟。“全社会主义劳动者”就包括我们前面谈到了工人阶级、农民阶级、知识分子以及新的社会阶级等。此外，新时期爱国统一战线还涉及到共产党领导的多党合作和政治协商制度、社会主义民族关系，党同爱国宗教界、同非公有制经济代表人士、同党外知识分子的统一战线，同香港特别行政区同胞、澳门特别行政区同胞和台湾同胞、海外侨胞以及一切热爱中华民族的人们的统一战线。（2）新时期爱国统一战线的基本任务就是高举爱国主义、社会主义旗帜，团结一切可以团结的力量，调动一切积极因素，化消极因素为积极因素，同心同德，群策群力，坚定不移地贯彻执行党的基本路线，为巩固和发展安定团结的政治局面服务，为推进社会主义现代化建设和改革开放服务，为健全社会主义民主和法制服务，为促进“一国两制”、和平统一祖国服务。

2、答：（1）光荣的历史：由中华人民共和国中央军事委员会主席统帅的中国人民解放军，是中华人民共和国的武装力量，是在中国共产党的绝对领导下，以全心全意为人民服务为根本宗旨的新型人民革命军队。中华人民共和国成立以后，中国人民解放军迈入了革命化、现代化、正规化建设的新时期。在新的历史时期，他们成为了中华人民共和国的钢铁长城，为保卫国家领土、主权的完整和全国各族人民的和平劳动，作出了非凡的贡献。（2）优良的传统：它有着正确的政治路线。它有着正确的军事路线。它有着正确的建军路线。这是我们党的群众路线不可分割的部分。在这个路线指导下，军队养成了优良的民主传统。从建军初期开始，人民军队的民主作风不断发展，形成了军事上、政治上、经济上的三大民主。

五、论述题

1、答：（答题思路）改革开放以来，我国社会关系中出现了一个非常引人注目的变化，即出现了一些新的社会阶层，包括民营科技企业的创业人员和技术人员、受聘于外资企业和管理技术人员、个体户、私营企业主、中介组织的从业人员、自由职业者等。在党的路线方针政策指引下，这些新的社会阶层的广大人员，通过诚实劳动和工作，通过合法经营，为发展社会主义社会的生产力和其他事业做出了贡献。他们与工人、农民、知识分子、干部和解放军指战员团结在一起，他们也是中国特色社会主义事业的建设者。对为祖国富强贡献力量的社会阶层都要团结，对他们的创业精神都要鼓励，对他们的合法权益都要保护，对他们中的优秀分子都要表彰，努力形成全体人民各尽其能、各得其所而又和谐相处的局面。

这些新的社会阶层，在党的路线方针政策指引下，通过自己诚实劳动、合法经营，为建设中国特色社会主义做出了重要贡献。他们的贡献体现在三个方面：一是推动了经济发展，增加了国家税收；二是扩大了就业门路，缓解了就业压力；三是为社会公益事业做出了贡献。因此，党的十六大特意为他们写上一笔，强调他们是中国特色社会主义事业的建设者，强调“对为祖国富强贡献力量的社会各阶层人们都要团结，对他们的创业精神都要鼓励，对他们的合法权益都要保护，对他们中的优秀分子都要表彰。换句话说，这些新的社会阶层，他们也是中国特色社会主义事业的依靠力量。

2、答：（答题思路）不会。可以从他们所起到的作用方面进行分析。

第十五章

一、单项选择题

1、中国共产党的阶级性是指（）

A、中国共产党是作为工人阶级的政党

B、中国共产党是体现各个民主党派利益的政党 C、代表着每个阶级的利益

D、代表者中国共产党整个党派的利益

2、党的宗旨是（）

A、全心全意为人民服务

B、搞好经济建设

C、推动政治建设

D、发展文化

3、中国共产党诞生于（）

A、1921年7月1日

B、1922年7月1日

C、1923年7月1日 D、1920年7月1日

4、中国共产党一贯坚持的根本组织制度和领导制度是（）

A、单独领导

B、集体领导

C、民主集中制

D、个人领导

5、把“三个代表”重要思想作为全党必须长期坚持的指导思想的是（）A、十六大

B、十五大

C、十四大

D、十三大

6、党的最高理想和最终目标是（）

A、实现共产主义

B、实现社会主义

C、搞好经济建设

D、实现大同社会

7、社会主义现代化建设的根本保证是（）

A、坚持中国共产党的领导 B、以经济建设为中心 C、实行政治民主 D、坚持民主集中制

8、中国特色社会主义事业的领导核心是（）

A、中国共产党

B、民主党派

C、领导干部

D、人民群众

9、推进党的建设新的伟大工程的重点是（）

A、加强党的执政能力建设

B、提高创造力

C、提高凝聚力

D、提高战斗力

10、推进党的作风建设，核心是（）

A、保持党同人民群众的血肉联系 B、搞好经济建设C、提高人民群众的生活水平D、管好各级领导干部

二、多项选择题

1、加强和改进党的建设的主要内容有（）

A、思想建设B、组织建设 C、作风建设D、制度建设E、知识建设

2、提高党的执政能力建设，主要有（）

A、科学判断形势的能力 B、驾驭市场经济的能力C、应付复杂局面的能力 D、总揽全局的能力E、依法执政的能力

3、推进党的作风建设，主要有（）

A、思想作风B、学习作风 C、工作作风D、领导作风E、生活作风

4、从执政能力的主体上看，“执政能力”可以分为以下三个层次（）A、作为整体的中国共产党B、党的各级领导班子C、党的各级领导干部 D、党的基层组织E、广大党员

5、加强党的先进性建设，根本目的是（）

A、使党始终代表中国先进生产力的发展要求B、使党始终代表中国先进文化的前进方向C、使党始终代表中国最广大人民的根本利益D、使党始终代表本阶级的利益E、使党始终代表所有人的利益

三、辨析题

1、党的先进性建设是关系到马克思主义政党生存发展的根本性问题。

2、建设中国特色社会主义必须实现好、维护好、发展好最广大人民群众的根本利益。

3、加强和改进党的建设不必注重加强思想建设。

四、简答题

1、为什么说中国共产党始终代表最广大人民群众的根本利益？

2、怎样理解将党的制度建设贯穿于党的思想、组织、作风建设之中？

五、论述题

1、为什么必须将党的建设新的伟大工程的重点放在加强党的执政能力建设上？

2、当代大学生特别是党员大学生应怎样发挥自己的带头作用，为中国特色社会主义事业领导核心奠定新的基础？ 答案：

一、单项选择题：1A；2A；3A；4C；5A；6A；7A；8A；9A；10A

二、多项选择题：1ABCD；2ABCDE；3ABCDE；4ABCDE；5ABC

三、辨析题

1，正确。党的先进性建设是关系到马克思主义政党生存发展的根本性问题，是马克思主义政党自身建设的根本任务。我们党要始终保持先进性，就必须顺应时代的发展和人民的要求，自觉、主动、持续地推进先进性建设，努力使党的全部理论和工作体现时代性、把握规律性、富于创造性，使我们党始终与时代发展同步伐、与人民群众共命运。

2，正确。人民是我们国家的主人，是决定我国前途和命运的根本力量，是历史的真正创造者。建设中国特色社会主义，是我国各族人民实现自己利益、创造美好生活的共同事业，是亿万人民群众广泛参与的创造性事业。党的全部工作的出发点和落脚点，必须是不断实现好维护好发展好最广大人民的根本利益。3，错误。坚持用马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想武装全体党员，保证党的路线方针政策全面反映人民的根本利益和时代发展的要求。党在思想理论上的提高，是党和国家事业不断发展的思想保证。

四、简答题

1，答：第一，始终坚持人民的利益高于一切。第二，坚持最大多数人的利益是最紧要和最具有决定性的因素。第三，要努力使工人、农民、知识分子和其他群众共同享受到经济社会发展的成果。第四，代表最广大人民的根本利益，重在落实。只有切实关心和解决群众的生产生活问题，群众才会真正拥护党。

2，答：党的制度建设，就是总结和概括党的领导工作和党内生活的经验教训以及规律，形成党员必须遵守的党内法规、条例、规则等党的制度，以调节党内关系，指导党内生活，规范党员行为，保证党的事业顺利发展。把制度建设贯穿于党的建设的全过程，是一个复杂的系统工程，在制度制定、制度执行、制度监督和制度教育等方面都有大量的工作要做。

强化制度的权威性，严格执行党的制度。通过严格程序制定的党的制度，具有权威性，必须严格执行。这是推进制度建设的最基本的要求。

注意制度配套，发挥整体作用。党的制度建设的内容十分丰富，各项制度之间既各有侧重，又相互交叉。加强制度教育，提高遵守制度的自觉性。

五、论述题

1，答：（答题思路）（1）加强党的执政能力建设是党的建设新的伟大工程的重点。（2）从执政能力的主体上看，主要有三个层次：一是指作为整体的中国共产党。即是说作为一个有组织的领导力量，中国共产党在建设中国特色社会主义的历史进程中必须始终成为坚强的领导核心。二是指党的各级领导班子和领导干部。各级领导班子和领导干部，是我们整个党组织的核心部分，是党的事业的骨干力量，是党执政政策的制定者、执政活动的组织者、执政使命的践行者。因此，各级党委和领导干部的能力强弱，直接决定着整个党的执政能力的高低，决定着中国特色社会主义事业能不能巩固和发展下去，决定着中国能不能在激烈的国际竞争中始终强盛不衰。三是指党的基层组织和广大党员。党的基层组织是党的全部工作的基础，党员是党的组织的基本细胞，是党的战斗力所在。基础不牢，即会地动山摇。2，答：（答题思路）结合个人实际，从保持共产党员先进性角度切入回答。

第五篇：原创 班主任自测题

一、填空

1、班级是学校教育教学的基本单位，是班主任进行教育工作的依靠力量、组织保证和重要阵地。

2、根据班级组织的人际关系特征、主要矛盾冲突、结构化程度或集体性以及发展水平，可将班级组织的发展过程分为孤立探索、群体分化、组织整合三个阶段．

3、班主任是主要班级管理者，对于班级管理工作的好坏起着十分重要的作用。班主任工作的基本原则中，学生主体原则侧重于班主任工作目的方面，是班主任工作的根本指导思想。

4、体制建设是班主任工作的首要任务，对学生的教育是班主任工作的核心任务，也是最为复杂最为困难的任务。

5、班级信息管理的要求是及时性、真实性、实用性。

6、量化管理是一种操作简便、赋分精确的评价方式，具有精确、客观、可比、实效性强等优越性。

7、课堂学习是我国目前学生学习活动的主要组织形式，建立课堂学习秩序是班级常规管理的重点。

8、狭义的班级活动主要包括主题班会活动和综合实践活动。

9、团队学习是建立学习型班级最基本的形式。

10、班主任心理辅导的具体目标应包括发展性目标和防治性目标两个方面。

11、班主任是班级管理的核心人物，及时获取有关班级管理的信息是班主任管好一个班级的关键。

12、现代教育的发展要求教师“不仅仅是人类文化的传递者，也应当是学生心理的塑造者，是学生心理健康的维护者”。

13、心理辅导式班主任工作以人本主义理论为指导，以尊重、同感、理解、信仰与积极关注的态度，全方位构建民主和谐的人际关系(师生、生生、师师、家校等)以及和谐向上的班级氛围，为学生的健康成长提适宜的环境。

14、价值教育的最终目标是使学生养成积极正确的价值观，因此，学生毫无疑问应该是价值观教育的主体。

15、诚信是中华民族的传统美德。教育部已将“诚实守信”列入学生守则和日常行为规范。

16、班主任的管理工作质量最终决定着学校德育工作的成败，班级工作质量的高低很大程度上取决于班主任能否采取合理、科学的班级管理方法。

17、在班级中形成“教师期待效应”，这种肯定的情感体验使学生们激发积极向上的信心和一种内驱的激励力量。

18、共青团的性质决定了它是班集体的核心力量，是班级各项活动的积极参加者和支持者，是协助班级开展好各项工作的得力助手。19、1862年京师同文馆正式创立并首次采用了班级的授课方式，班级授课制由此得以移植。20、班主任工作从根本上讲是以学生发展为最终目的的教育活动。

21、十一届三中全会后，正式实行了班主任津贴制度。

22、班主任工作从根本上讲是以学生发展为最终目的的教育活动。

23、班级组织的结构内容划分为组织目标，组织机构和组织规范。

24、在班级管理中，班主任，班干部和普通学生构成了班级管理系统的主体。

25、班主任权威的主要作用有定向，组织,协调,监控，评价，决策。

二、选择题：

1、学校教育教学的基本单位是班级。

2、按时问先后顺序排列正确的一项是教育、生产和生活三位一体同时进行——个别授课制——班级授课制。

3、在“以人为本”的理念导向下，班主任工作也发生的变化有

①倡导“全员班主任”即人人都参与到班级管理中来，②专业化，即对班主任的工作职责作进一步的规范和强化。

4、我国从何时起规定：“凡担任班主任的老师在上岗前或上岗后半年时间内均需接受不少于30学时的专题培训。”2006年12月

5、不同类型不同级别学校，其班主任工作实践有不同的侧重点，采用了不同的理论方法。这些共同构成了有中国特色的班主任理论体系。这不包括《班主任之友》

6、班级组织的基本成员有学生群体、班主任和任课老师，其中的主体部分是学生群体。

7、班主任工作的基本原则有：①学生主体原则、②因材教原则、③启发疏导原则、④实践活动原则 ⑤集体教育原则、⑥民主公正原则 ⑦爱严相济原则 ⑧以身作则原则⑨调查研究原则

8、班集体的硬件建设实质是组织建设。

9、班主任的教育方法有：①说理教育法、②激励法、③榜样示范法、④角色模拟法、⑤暗示法、⑥契约法

10、班级活动的形式可以分成以下儿种： ①模拟活动、②交流活动、③文艺活动、④竞赛、⑤辩论活动、⑥纪念活动 ⑦实践活动、⑧庆祝活动

11、能体会当事人内心秘密世界仿佛身临其境，能设身处地的体会当事人的内心感受，达到对当事人境况心领神会的情感是共情。

2、班主任工作的基本管理模式有：①权威管理模式、②目标管理模式、③制度管理模式、④量化管理模式、⑤自主管理模式、⑥民主管理模式、⑦合作管理模式、⑧学习型管理模式。

13、给“班级授课制”奠基的是捷克教育家夸美纽斯，他在1632年发表的《大教学论》奠定了班级教学的理论基础。

14、根据学生的年龄特征和个性特点确定适合的教育对策，这是班主任工作原则之因材施教原则的反映。

15、在实施班级目标管理活动中，班主任要逐一地对学生进行思想教育、互相沟通，为班级目标的实现而努力。

16、培养学生创新精神和实践能力是素质教育的重点和核心。

17、学生教育工作是班主任工作的核心内容。

18、老师喜好按自己的意志来管理班级，反映了班主任工作未按学生主体要求来执行。

19、学生“向师性”的心理特点，要求班主任应做到以身作则。

20、班主任工作的中心环节是培养班集体。

21、在学校中全面负责班级教导工作的教师是班主任。

22、班级的“静态陶冶”作用是指班级集体的环境和氛围对学生潜移默化的影响。

23、学校管理目标是拟订班级工作计划的基础。

24、评价中受肯定的班主任能够引发其他班主任的赶超意识，而其自身双会为保持领先而再作努力，这体现了班主任工作评价具有激励作用。

三、判断：

(√)

1、新时期班主任角色不论如何转变，它所承载的学生管理和教育的工作职责永远都不会改变。(×)

2、心理健康教育的目的在于引导学生缓释心理压力、排除心理障碍、促进学生心理健康。

(×)

3、民主管理的一个重要特征，就是班级内的全员参政议政，人人有事做，人人有管当。(×4对学生的惩罚，应以不伤害学生的身心健康为标准适度进行，必要时劳动也可以作为惩罚的内容(×)

5、根据班级建设的实际情况需要，班主任在制定班级制度的时候，应本着越多越好、越全越好的原则。

(√)

6、班主任起着桥梁、纽带作用，既是班级运行机制的中心枢纽，也是班级与校内外其它相关组织机构建立鞋系、彼此协调的中介者。

(√)

7、抓住特点、写出个性，循循善诱、语重心长是操行评语应有的特点。

(√)

8、依据《日常行为规范》中衣着整洁的相关要求．学生不得留长指甲、不得染指甲。

(×)

9、为了充分发挥班主任在学校德育工作中骨干作用，使班主任成为人人羡慕的岗位，应 鼓励骨干老师长期从事班主任工作

(√)lO、班主任管理权既是班主任的基本权利又是基本义务

(×)

11、班主任在工作中，以正面“改造型”教育为主，少用“塑造型”教育。

(√

12、班主任是班级管理的核心人物，及时获取有关班级管理的信息是班主任管好一个班级的关键。(×)

13、团组织是学校进行教学、思想品德教育、技能训练以及课外活动的基本单位。

(×)

14、组织策略是一种通过形成新旧信息问联系。(×)

15、我国中小学德育主要是通过开设班会的形式来操作的，把班会等同于教学过程。

(√)

16、价值观教育的最终目标是使学生养成积极正确的价值观，因此，学生毫无疑问应该是价值观教育的主题。

(√)

17、班主任是班集体的组织者、领导者和教育者，是对学生进行思想政治教育的主要力量。(×)

18、班级团支部应全部置于班主任的行政管辖之下，由班主任布置团支部的工作，什么问题均要经班主任同意。

(√

19、表扬是教育的最主要的，也是最有效的手段。(√)20、班主任在指导团组织活动时要防止两种倾向： 一是“包办代替”，二是“撒手不管”。

四、简答：

l、什么是学生主体原则?班主任在工作中坚持学生主体原则的具体要求是什么?学生主体原则：学生是认识和实践的主体、自我发展的主体，是班级教育的目的；班主任在班级工作过程中，应该把学生当作教育过程的主体和重心，充分尊重和努力发挥学生的主体作用。具体要求：深入了解学生的需要，调动学生的主动性和积极性；引导学生分析和评价自己，培养学生的自我教育能力。

2、班主任进行心理健康教育应坚持哪原则？根据学生心理发展特点和身心发展规律，有针对性地实施教育。(1)面向全体学生，通过普遍开展教育活动，使学生对健康教育有积极的认识，使其心理素质逐步得到提高。(2)关注个别差异，根据不同学生的不同需要开展多种形式的教育和辅导，提高他们的，心理健康水平。⑶、尊重学生，以学生为主体，充分启发和调动学生的积极性，积极做到心理健康教育的科学性和针对性相结合，面向全体学生和关注个别差异相结合，尊重、理解与真诚相结合，矫治和发展相结合，教育的科学辅导与学生的主动参与相结合，助人与自助相结合。

3、什么叫自主管理模式？用自主管理模式管理班级应该注意什么?自主管理模式：以学生的自我约束为基础，自我管理为手段，自我评价为途径，自我发展为目的的班级工作模式。注意：处理好放与收的关系。处理好松与紧的关系。处理好多与少的关系。

4、班级精神文化的定义是什么?班级精神文化建设有哪些途径?班级精神文化：班级在发展中，受受一定社会文化背景、意识形态影响而长期形成的一种班级理念、哲学以及价值观，它是一种以意识为形态的班级核心文化。班级精神文化的建设途径：提高学生的生命意识。确定健康的奋斗目标。营造积极的舆论氛围。创造和谐的人际关系。

5、对学生的教育管理是班主任工作的核心任务，也是最为复杂最为困难的任务。简述班主任的教育任务有哪些？思想品德教育；心理健康教育；学习指导；环境教育；科学教育；生活指导；人生规划。

6、班主任是班级体的组织者、领导者和教育者，是对学生进行思想政治教育的主要力量，班主任自身应具备那些方面的素质?①缜密有力的组织管理能力；②机智灵敏的应变能力；③广泛灵活的交往能力；④深刻敏锐的观察分析能力；⑤生动艺术的语言表达能力：⑥爱心是教育学生的起点和基础；⑦情感是学牛接受教育的关键；⑧才德是教育学生的保证；⑨宽容能给学生创造良好的教育氛围。

7、班主任赞美表扬艺术有几种方法？①、口头表扬法；②歌声表扬法；③喜报表扬法；④奖品自我选择表扬法。

8、思想政治教育的方法主要有哪几种?答：①说理教育法；②比较鉴别法；③典型示范法；④形象熏陶法；⑤自我修养法；⑥实践锻炼法。

9、新时期班主任的角色转换具体体现在哪些方面？由单一型向多元型转换；由权威型向对话型转换；由说教型向感染型转换；由限制型向促进型转换；由被动适应型向主动创造型转换；由经验型向科研型转换；由时代型向未来型转换。

10、班级危机管理可大致分成哪几个阶段?危机预设；危机准备；危机确认：危机控制；危机善后。

11、什么是班级活动？广义的班级活动有哪几种？班级活动是指由班级成员参加的集体教育活动。广义的班级活动是指在教育者的组织和领导下，为实现培养目标、完成教育计划而组织的由班集体成员参加的一切教育活动，包含以下五种：学习活动、生活活动、班会活动、团队活动、综合实践活动。

12、什么是班级文化？班级文化对学生成长有那些影响?答：班级文化是指班级成员在实现班级目标过程中所创造的物质财富和精神财富的总和。班级文化对学生成长的影响有：教育作用、凝聚作用、激励作用、规范作用。

13、班级活动的形式有那些?答：班级活动的形式有：模拟活动、交流活动、文艺活动、竞赛活动、辩论活动、纪念活动、实践活动。

14、班主任的基本职责是什么？ 答：①进行思想品德教育，着重培养学生良好的道德品质、学习习惯、劳动习惯和文明行为习惯。②经常与任课教师取得联系；③关心学生的身体健康；④指导班委会和少先队工作；⑤指导学生参加劳动实践；⑥搞好班级的经常行管理工作；⑦经常与家长保持联系。