案防法规知识学习测试题库

第一篇：案防法规知识学习测试题库

案防法规知识学习测 试 题 库

法律与合规部编制

二0一四年九月 1

目 录

1、商业银行合规风险管理指引 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法„„„„„„„„„„„„„„18

3、商业银行操作风险管理指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34

4、商业银行内部控制指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50

5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定„„„„„„„„„„„„„„„83

6、银行业金融机构案件处置三项制度„„„„„„„„„„„„„„„„„99

7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 „„„„„„„„„„„„„„111

8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 „„„„„„„„121

9、中国银监会办公厅关于修订

银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 „„„„„„„„„137

10、中国银监会关于修订

银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 „„„„„„„„142

11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知„„„„„„153

12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„171

13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知„„„„„„„„„„„180

14、银行业金融机构案防工作评估办法„„„„„„„„„„„„„„„„192

15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）„„„„„„„„„204

16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信„„„„„„„„„„217

17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度„„„„„„228

18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法„„„„„„„„„„„242

19、中国银行“双十禁”（2013版)„„„„„„„„„„„„„„„„„„253 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准„„„„„„261 ※ 题型题量统计表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„276

商业银行合规风险管理指引

一、单选题

1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：

A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。

C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

答案：【D】

2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要

B、必须

C、核心

D、初始 答案：【C】

3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】

4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层

B、高层

C、所有员工

D、以上都不对 答案：【B】

5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律 B、规则 C、准则

D、法律、规则和准则 答案：【D】

6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。

A、声誉损失 B、信用风险 C、违规 D、引发案件 答案：【A】

7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与

（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险 B、市场风险、C、操作风险

D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险 答案：【D】

8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

A、合规管理程序 B、合规管理措施 C、合规风险管理框架 D、风险管理手段 答案：【C】

9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、银行行长 答案：【B】

10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、董事会 B、高级管理层 C、董事会和高级管理层 D、监事会 答案：【C】

11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。

C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

答案：【C】

14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

A、所有员工和业务条线 B、在岗员工和主要条线 C、在岗员工和业务条线 D、重要岗位员工和业务条线 答案：【A】

15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、董事会

B、合规负责人

C、监事会

D、高级管理层 答案：【B】、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任 B、一般责任 C、重要责任 D、首要责任。答案：【D】

19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门

B、外部监管部门 C、业务条线部门

D、一线营业部门 答案：【A】

20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（A、对管理人员合规绩效的考核制度 B、有效的合规问责制度 C、合规政策培训制度 D、诚信举报制度 答案：【C】

21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D、以上都是 答案：【D】

22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人 B、法人 C、董事会 D、高级管理层 答案：【A】）

23、下列说法错误的是（）。

A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制 B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合

C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计 答案：【B】

24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素 B、格式 C、频率

D、要素、格式和频率 答案：【D】

25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性 B、合理性。C、正确性 D、合法性 答案：【A】

26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性 B、合理性。C、有效性

D、适当性和有效性 答案：【D】

27、内部审计部门应（）将合规性审计结果告知合规负责人。

A、随时 B、定期 C、及时 D、不定期 答案：【A】

28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规管理人员名单 答案：【D】

29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

A、绩效考核 B、外包安排 C、内部协调机制 D、督导检查 答案：【B】

30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A、重大事项报告制度 B、案件风险信息报告制度

C、合规风险信息报告制度 D、案件防控统计制度 答案：【A】

31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。

A、十个工作日 B、五个工作日 C、十五个工作日 D、二十个工作日 答案：【A】

32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。

A、诫勉谈话 B、行政处罚 C、分类监管 D、现场检查 答案：【C】

33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行工作人员合规意识水平

C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用； D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 答案：【B】

34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。

A、合规记录 B、内控情况 C、审计情况 D、培训情况 答案：【A】

二、多选题

1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》 B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》 D、《公司法》 答案：【AB】

2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。

A、法律、行政法规、部门规章 B、经营规则、行为守则和职业操守 C、自律性组织的行业准则 D、其他规范性文件 答案：【ABCD】

3、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律

B、法规

C、规则

D、准则

答案：【ACD】

4、在中华人民共和国境内设立的（）和适用本指引。中资商业银行 外资独资银行 中外合资银行 外国银行分行 答案：【ABCD】

5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 答案：【ABCD】

6、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、汇率风险 答案：【ABC】

7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围

B、组织结构

C、业务规模

D、员工人数 答案：【ABC】

8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划

D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 答案：【ABCDE】

9、以下说法正确的是（）

A、合规是商业银行所有员工的共同责任

B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念

C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性

D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则 答案：【ABC】

10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限 C、合规负责人的合规管理职责

D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 答案：【ABCDE】

11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会 B、高层管理层 C、合规管理负责人 D、全体员工 答案：【AB】

12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、诚信

B、诚实

C、正直

D、正确 答案：【AC】

13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。

A、监督 B、检查 C、评估 D、评价 答案：【BD】

14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围 B、组织结构 C、业务规模 D、管理形式 答案：【ABC】

15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定

A、所有员工 B、业务条线 C、高级管理层 D、业务人员 答案：【AB】

16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

答案：【ABC】

17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、制定书面的合规政策，并适时修订

C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

答案：【BCDE】

18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。

A、部门 B、团队 C、岗位 D、机构 答案：【ABC】

19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 答案：【ABCD】

20、以下说法正确的是（）。

A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

答案：【ABCD】

21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策 B、合规管理程序 C、合规指南 D、合规绩效考核 答案：【ABC】

22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。

A、频率 B、范围 C、深度 D、内容 答案：【ABC】

23、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案：【ABC D】

三、判断题

1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案：【√】

2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）

答案：【√】

3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案：【√】

4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案：【×】

5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）

答案：【√】

6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案：【√】

7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）

答案：【√】

8、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）

答案：【√】

9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）

答案：【×】

10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）

答案：【√】

11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案：【√】

12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）

答案：【×】

13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案：【×】

14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案：【×】

15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案：【√】

16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）

答案：【×】

17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）

答案：【√】

18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

答案：【√】

四、简答题：

1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？

（一）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（三）合规风险管理计划；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度。

2、合规风险评估报告包括哪些内容？

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

3、商业银行合规风险管理的目标是什么？

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

返回目录 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法

一、单选题

1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。

A、陈述 B、申辩 C、行政诉讼 D、抗诉 答案：【C】

2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

A、保证信息 B、事实 C、监督资料 D、以上都是 答案：【B】

3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离 B、公平C、公开 D、公正 答案：【A】

4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。

A、法院 B、公安部 C、司法机关 D、银监局 答案：【C】

5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门 B、监察部门 C、法律合规机构 D、监督管理机构 答案：【D】

6、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。

A、同一级 B、上一级 C、下一级

D、同一级或上一级 答案：【B】

7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。

A、立案审批表 B、立案申请表 C、立案申请书 D、立案审批书 答案：【A】

8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法； A、抽样取证 B、证据取证 C、信访取证 D、复查取证 答案：【A】

9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】

10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门 B、法律部门 C、风险部门 D、银监会 答案：【B】

12、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。

A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 答案：【B】

13、听证工作组由

组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】

14、听证工作组应当指定（）作为记录员 A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人 答案：【D 】

15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会 B、监管会议 C 主席会议 D董事会议 答案：【C】

16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。

A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】

17、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在 工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 答案：【C】

18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。

A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】

20、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日 答案：【B】

21、以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所

B、当事人的职位

C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据

D、行政处罚的种类和依据

答案：【B】

22、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括：银监会决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、200万 C、300万 D、500万 答案：【B】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款包括：银监局决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、50万 C、30万 D、10万 答案：【A】

24、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的（）元人民币以上罚款。

A、1万 B、3万 C、5万 D、10万 答案：【D】

25、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】

26、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。

A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】

27、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚包括：取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】

28、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】

29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。

A、赔偿要求 B、补偿要求 C、行政复议 D、行政诉讼 答案：【A】

30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是 答案：【F】

31、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容：（）

A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、行政处罚的履行方式和期限。答案：【D】

二、多选题

1、行政处罚的种类包括：（）

A、警告

B、责令停业整顿 C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格 答案：【ABCD】

2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。

A、陈述权 B、申辩权 C、辩解权 D、辩论权 答案：【AB】

3、银监会对下列违法行为给予行政处罚：

A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、全国范围内有重大影响的违法行为。

C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。

D、受他人胁迫做出违法行为的。答案：【ABC】

4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：

A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案：【AB】

5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案：【ABCDE】

6、立案应当填写立案审批表，根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》管辖的规定，由（）批准。

A、银监会监督检查部门 B、银监局

C、银监会

D、银监分局负责人 答案：【ABD】

7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。

A、全面 B、客观 C、公正 D、公平答案：【ABC】

8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容：（）A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案：【ABC】

9、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:（）

A、拟被处罚当事人的基本情况。

B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。

C、拟作出行政处罚的法律依据。

D、拟作出的行政处罚决定。

E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。

答案：【ABCDE】

10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；

A、调查报告 B、相关证据 C、时间 D、地点 答案：【CD】

11、行政处罚遵循（）原则。A、公正 B、公开 C、公平D、依法 答案：【ABD】

12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）

A、定性不准。

B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。

D、证据不足、程序不合规 答案：【ABC】

13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）

A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。

C、证据不足。

D、程序不合法的。

答案：【BCD】

14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿

C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身

E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定

答案：【ABCDE】

15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。

A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序 答案：【AB】

16、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：

A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。

C、对个人处以一佰元以上罚款。

D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案：【BD】

17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

答案：【ABC】

18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：

A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

B、申请人民法院强制执行。

C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。

D、申请司法部门强制执行。答案：【AB】

19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。

A、当事人申请 B、银监会或其派出机构 C、听证人 D、银行业协会 答案：【AB】

20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。

A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据 答案：【ABC】

21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实 B、性质 C、情节

D、社会危害程度

答案：【ABCD】

22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分

A、间接责任人 B、董事 C、高级管理人员 D、其他直接责任人员 答案：【BCD】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。

A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人 答案：【BC】

24、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。

A、《行政处罚意见告知书》 B、调查报告 C、相关证据

D、当事人陈述和申辩的意见 E、其他有关材料 答案：【ABCDE】

25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。

公告内容包括：（）A、被处罚机构的名称、住所。

B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

C、其他需要公告的事项。

D、作出处罚决定的单位及人员 答案：【ABC】

26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）

A、立案 B、调查 C、提出处罚意见 D、执行行政处罚 答案：【ABCD】

27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）

A、合法性 B、适当性 C、组织听证

D、作出行政处罚决定 答案：【ABC】

三、判断题

1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）

答案：【×】

2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【√】

3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行 全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）

答案：【√】

4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案：【 X 】

5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【X】

6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案：【×】

8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）

答案：【√】

9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）

答案：【√】

10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。（）

答案：【√】

11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）

答案：【X】

12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案：【×】

13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）

答案：【×】

14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）

答案：【√】

15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

四、简答题：

1、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括哪几种？ 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括：

（一）警告。

（二）罚款。

（三）没收违法所得。

（四）责令停业整顿。

（五）吊销金融许可证。

（六）取消董事、高级管理人员任职资格。

（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。主要内容为哪些?

公告内容包括：

（一）被处罚机构的名称、住所。

（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

（三）其他需要公告的事项。

返回目录

商业银行操作风险管理指引

一、单选题

1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。

A、合理性 B、有效性 C、合规性 D、全面性 答案：【B】

2、根据定义，操作风险包括： A、声誉风险

B、固有风险和剩余风险 C、战略风险 D、法律风险 答案：【D】

3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、数据采集 B、量化 C、评估 D、预警

答案：【D】

4、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A、法律风险 B、策略风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：【C】

5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

A、一致 B、有效 C、独立 D、全面 答案：【C】

7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【D】

8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。

A、银监会或其派出机构

B、银监会 C、银监会派出机构

D、人民银行

答案：【A】

10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

A、前台业务部门

B、资金业务部门

C、信贷业务部门

D、全行

答案：【D】

11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估

B、加强内部控制 C、风险监测

D、合规文化建设 答案：【B】

12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。

A、识别和评估 B、评估和缓释 C、识别和指导 D、指导和协调 答案：【D】

13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A、上一级内审部门 B、董事会 C、监管部门 D、上一级监管部门 答案：【B】

14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门 答案：【C】

15、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是 答案：【B】

16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

A、自我监测 B、自我控制 C、自我评估 D、自我预警 答案：【C】

17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

A、保险公司 B、授信企业 C、当地政府 D、第三方 答案：【D】

18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

A、银监会 B、银监局 C、人民银行 D、财政部 答案：【A】

19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。

A、10万 B、20万 C、30万 D、50万 答案：【C】

20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；

A、300万 B、500万 C、800万 D、1000万 答案：【D】

21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；

A、3小时 B、5小时 C、6小时 D、8小时 答案：【C】

22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；

A、500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万 答案：【B】

23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。

A、1‟ B、2‟ C、3‟ D、5‟ 答案：【A】

24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。

A、业务条线部门 B、合规管理部门 C、内部审计部门 D、经营决策机构 答案：【D】

25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；

A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】

26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限 内，提交（）并采取整改措施。

A、整改方案 B、问题清单 C、问责方案 D、问责报告 答案：【A】

27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。

A、审批 B、核准 C、备案

D、知悉

答案：【C】

28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。

A、行政处罚 B、监管措施 C、问责方案 D、处罚措施 答案：【B】

29、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【C】

30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【B】

二、多选题

1、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。

A、中资商业银行 B、外商独资银行 C、中外合资银行 D、其他金融机构 答案：【ABC】

2、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

A、不完善或有问题的内部程序 B、员工和信息科技系统 C、外部事件 D、监管处罚 答案：【ABC】

3、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 答案：【ABCD】

4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责 C、适当的组织架构 D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

5、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

A.业务性质

B.规模

C.管理水平

D.复杂程度

答案：【ABD】

6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（）

A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内

C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性

D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。

F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案：【ABCDEF】

7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。

A、计划 B、政策 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【BCD】

8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；

A、路径 B、格式 C、频率 D、内容 答案：【ACD】

9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等； A、必要的经费 B、设置必要的岗位 C、配备合格的人员

D、为操作风险管理人员提供培训

E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限 答案：【ABCDE】

10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；

A、政策 B、人员 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【ACD】

11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制及缓释 答案：【ABCD】

12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批

C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 E．确保操作风险制度和措施得到遵守

答案：【BCDE】

13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；

C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；

D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

答案：【ABCD】

14、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（）

A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责

C、适当的组织架构

D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

15、商业银行的（）等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A、法律、合规部门

B、信息科技部门

C、全保卫部门 D、人力资源部门

答案：【ABCD】

16、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）和风险特征相适应。

A、业务性质 B、人员构成 C、经营规模 D、复杂程度 答案：【ACD】

17、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。内容包括：操作风险报告程序，其中包括报告的（），以及对各部门的其他具体要求。

A、格式 B、责任 C、路径 D、频率 答案：【BCD】

18、商业银行的高级管理层应及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对（）和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

A、内部程序 B、产品 C、业务活动 D、信息科技系统 E、员工 F、内部事件 答案：【ABCDE】

19、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（）A、评估操作风险和内部控制

B、损失事件的报告和数据收集

C、关键风险指标的监测

D、新产品和新业务的风险评估 E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

答案：【ABCDE】

20、商业银行应针对现有的和新推出的（），及时评估操作风险的各项要求。A、重要产品 B、业务程序 C、业务活动 D、信息科技系统 E、人员管理 F、外部因素及其变动 答案：【ABCDEF】

21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。A、监管机构 B、董事会 C、高级管理层 D、相关管理人员 答案：【BCD】

22、银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】

23、法律风险包括但不限于下列风险：（）

A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；

C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。D、因新闻负面报道，导致银行存款余额的快速下降。答案：【ABC】

24、购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。A、政策 B、程序 C、协议 D、合同 答案：【AB】

25、商业银行的操作风险管理（）应报银监会备案。

A、政策

B、程序

C、方法 D、方式 E、措施

答案：【AB】

三、判断题

1、操作风险包括法律风险，也包括策略风险和声誉风险。（）答案：【×】

2、商业银行的操作风险管理体系的具体形式要求统一。（）答案：【×】

3、商业银行的董事会应全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目。（）

答案：【×】

4、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（）

答案：【√】

5、商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）答案：【×】

6、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。（）答案：【√】

7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（）

答案：【√】

8、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（）

答案：【×】

9、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。（）

答案：【×】

10、商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（）

答案：【√】

11、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。（）

答案：【√】

12、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。（）

答案：【√】

13、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（）

答案：【√】

14、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。（）答案：【×】

15、商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。（）答案：【×】

四、简答题：

1、什么是操作风险？

答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、什么是操作风险事件？

答：操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。

3、什么是关键风险指标

关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施），具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。

返回目录

第二篇：案防题库

案件防控及安全保卫培训考试题库

一、单选题

1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A）A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高

2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A）A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门

3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。

4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（A）A.5个 B.6个 C.7个

5.突发事件和案件应急处置步骤。(A)A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。

6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（B）A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案

7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（A）A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理

8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。(A)A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警

10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题

1.内控制度的四项制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ABC）A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。

3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE）A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动

C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。

4.2011在完善内控制度建设应该。(ABC)A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习

5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ABC）A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题

1.在2005，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”:（√）2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）

错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）

（错误，应力争不击毙）

4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√）5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√）四.名词解释

1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。

3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。

4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是

银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。五.解答题

1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。（2）法制观念淡薄。（3）特权思想严重。

（4）工作机制和管理方式尚待完善。（5）监督制约机制松懈，制度流于形式。2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？

答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？

答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。4.安全保卫工作主要包括那些内容？

答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。

5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。六.论述题

1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。

案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾

害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。4.预防金融系统职务犯罪的对策措施

（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设

（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面

（9）协调联动机制方面 七.案列分析题

案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况

2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。2.案件分析

该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。

(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。(2)用人不当，使用“九种人”担任金库守卫人员，形成监守自盗。(3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。

（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。

（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。（6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：

2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。2.案件分析

（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。

（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。

案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析

综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位

第三篇：02-案防知识题库-多选题20%

案防知识题库

二、多选题

1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。A.本人 B.配偶 C.亲属

D.其他利益相关人

3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）

A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗

D.盗刷银行卡及pos机套现

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益

C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益

5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒

D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处

6、严禁（ABD）客户信息。A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改

7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD）A.不得利用内幕消息买卖本市场产品

B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品

D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定

8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从 业人员应当如何开展业务？（ABD）A.公平竞争 B.客户自愿

C.违规揽存、低价倾销 D.不得贬低同业、虚假宣传

10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）A.主要责任 B.次要责任 C.领导、管理责任 D.监督责任

11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？

A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财 C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构

12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）

A.在其营业网点发布离职告知书

B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示 C.公示期原则上不少于90天 D.在一定受众面的报纸上发布离职声明

13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

14、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A.身份证件 B.现金 C.存单（折）D.有价单证

15、一案四问责指？（ABCD）A.案发当事人 B.相关制约人 C.内部督查责任人 D.领导责任人

16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整 改要求，或主动反映、举报案件线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采取补救措施的

D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的

17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）

A.自查发现、主动揭露案件的

B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要 作用或有重大立功表现的

D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的

18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关 案件责任人员从重处理？（ABCD）A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的 B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

19、案件查处中必须坚持的三个必须是指（ABD）

A.不管涉及到哪一级，案件都必须查清 B.不管涉案人员是谁，犯错都必须处理 C.违规后，发案必须追究，未发案可不予追究 D.只要违规，不管是否发案都必须追究

20、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“上追两级”的限制。重大、恶性案件指：（ACD）

A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的；

C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；

21、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确哪些为银监会挂牌督办案件：（ABCD）A.银监会领导批示的案件

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件 C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ：（ABCD）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处臵，必须做好以下几项工作：（ABCD）

A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观

B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理

C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人 D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理

24、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

25、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC）A.被查询人处以刑事处罚

B.被查询人已被银行业金融机构开除

C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的

D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕

27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD）

A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处臵举报信息

C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

28、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信

30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）

A.摆正心态、理性面对高息诱惑 B.认清“天上不会掉馅饼” C.只投入一小部分钱财，减小风险 D.将信息告知他人，让他人损失

31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）

A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚金

C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？（BCD）

A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的

B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的

C.以委托理财的方式非法吸收资金的

D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的

33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？（ABCD）A.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的 B.携带集资款逃匿的

C.将集资款用于违法犯罪活动的 D.拒不交代资金去向，逃避返还资金的

34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突：（ABCD）A.公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益

B.在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避 C.未经批准不得在其他经济组织兼职

D.有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD）A.刑事处罚 B.党纪处分 C.内部纪律处分 D.行政处罚

36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD）等监管强制措施或行政处罚。A.停止批准开办新业务 B.停止批准增设分支机构 C.罚款

D.责令暂停部分业务

37、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，以下哪些人属于违规直接责任人：（ABCD）A.违规行为的实施人 B.具体业务的直接经办人

C.负有保管有关机具、文件、凭证等责任的保管人

D.虽没有直接实施违规行为，但因未履行或未正确履行岗位职责，其行为客观上为其他人员的违规行为提供便利的人员。

38、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工符合下列情形的之一，可仅给予经济处理：（ACD）A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的 B.负次要责任，但造成危害后果较大的 C.仅负次要责任且情节较轻、危害后果较小的 D.仅负领导、管理责任或监督责任，且危害后果较小的

39、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》，员工符合下列情形（BCD），应给予纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）,不得以经济处理或诫勉谈话、通报批评等形式替代。A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的

B.违纪违规行为及处理部分已明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）的

C.虽没有明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理），但员工情节严重或特别严重的；

D.根据监管部门的要求必须给予纪律处分的（或违纪解除劳动合同处理）。

40、以下哪些资金法院可以冻结，但一般不得扣划:（CD）A.单位定期存款 B.单位通知存款 C.信用证开证保证金 D.银行承兑汇票保证金

41、下列哪些选项，符合自助机具管理规定:（ACD）A.自助机具装归钞操作必须坚持双人会同，密钥分管。B.在监控录像下办理时，可由一人单独操作。C.未经清分的钞券不得用于自助机具装钞。

D.自助机具流水记录及装钞、归钞机具轧账单由各管辖行自行保管，保管期限2年。

42、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的:（ABC）A.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年。

B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实。C.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%。

D.运营经理与柜组长的轮岗期限最长不超过2年。

43、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）

A.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 B.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 C.运营经理在授权过程中都应听从网点负责人的指令 D.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（BCD）A.长期交易频繁的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.连续两个对账周期对账失败的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

45、以下说法正确的是？（AC）

A.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的 保管情况进行检查

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、完整性、合规性严格审核 D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号

46、下列属于金融机构防范操作风险“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。A．指纹卡 B.业务印章 C.有价单证 D.现金、贵金属

47、根据防范操作风险“三十禁”，以下哪些行为是不被允许的：（ABCD）

A.预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人 B.印鉴卡保管人违规将印鉴卡借给他人或离柜调阅

C.由客户经理向柜面人员递交开户证明原件及已加盖企业印鉴的印鉴卡

D.替客户进行电子对账

48、关于贴现票据的保管与交接，下列哪些做法符合规定：（AD）A.已贴现票据、质押票据集中到各单位指定网点保管，支行不得自行保管

B.将票据直接保管在营业室钢箱内 C.已贴现的票据贴现行可不背书

D.票据封包、拆封、交接均要双人在监控下完成

49、办理柜台业务时，哪些行为不符合要求：（ABCE）A.客户购买支票后，未及时领取，柜员交由客户经理保管。B.柜员为客户办理个人网银后，由VIP客户经理进行网上银行的启用。

C.他人划款至柜员个人帐户，由该柜员进行操作。

D.发现网点负责人干预授权工作或强令柜台人员违规操作时，运营经理进行抵制并将该情况汇报给上级部门。E.客户签字不方便，大堂经理可代客户在凭证上签名。

50、对于下列（ABCD）情况，开户银行应通知存款人自发出通知30天内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A.超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）的单位银行结算账户 B.有效期届满的临时存款账户

C.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的

D.年检时发现不符合条件的银行结算账户

51、以下关于同业业务划款审核要点中正确的是（BCD）A.在业务时效性要求高时，可依据合同传真件进行划款

B.所有合同版本正确，各要素完整、准确、一致，印鉴样本核对无误

C.作为我行交易成立基础的其他各方交易未正式完成前，我行不得划转款项 D.抵质押手续办妥

52、严禁办理没有真实贸易背景的:（BCD）A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

53、根据《上海银行异地授信业务风险管理办法》，以下（ABC）属 于异地授信业务范围 A.票据贴现 B.银行承兑 C.开立信用证 D.委托贷款业务

54、小微企业服务收费“两禁、两限”是指（AD）

A.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）

B.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取财务顾问费、咨询费

C.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）

D.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取财务顾问费、咨询费

56、以下符合贷后关键客户定义的包括：(ABCD)A.逾期、垫款、欠息客户 B.红色级别以上预警 C.重组贷款 D.展期贷款

57、外部信息监测资源包括：(ABCD)A.人民银行征信系统 B.应收账款登记系统 C.抵押登记系统 D.网络舆情等

58、以下（ABD）情形属于信用风险类情形 A.逾期、垫款、欠息 B.常规预警

C.重组、借新还旧、展期 D.重大涉诉

59、以下哪项是预付款融资业务的主要风险:（ACD）A.供应商、终端买方信用风险 B.物流环节中的运输风险 C.动产质押环节的监管风险 D.商品价格风险

60、以下哪些情形需制作印鉴样本:（BCD）A.每次授信前

B.我行印鉴系统中无印鉴样本的新客户在授信前 C.老客户变更企业公章

D.老客户变更法定代表人或被授权人

61、以下关于合同管理的描述中正确的是:（ACD）A.非格式合同签约文本需经合规审查环节

B.由于有些客户对合同有审核要求，客户经理可以将我行合同的电子版发送给客户，并由客户打印出来进行签约 C.未印制格式合同文本，客户签约时应加盖骑缝章

D.客户经理不应保管已加盖客户公章的空白合同及相关申请资料

62、以下有关签约放款的描述中正确的是:（ABCD）

A.授信额度项下，首次签约日及首笔合同的起始日不得晚于审批通知书下达之日起三个月

B.项目类贷款签约日及首笔合同的起始日可延长至审批通知书下达之日起六个月

C.超出上述期限规定的授信额度须按原审批流程重新审批 D.在单项业务授信合同/协议内用信时，每笔业务的发生日不得迟于授信期限的到期日（以审批通知书下达之日起计算），每笔业务的最终到期日不得迟于授信期限的到期日之后的六个月（以审批通知书下达之日起计算）

63、以下关于押品评估的描述中正确的是:（ABCDE）

A.由风险管理部统一进行外部评估机构的选择，客户经理不得直接联系评估公司发起抵押物评估

B.要求评估机构在评估报告中提供房地产变现净值及评估技术分析（预评估报告也要求提供变现净值）C.以商业用房抵押的，授信前应进行外部评估

D.以商品住宅抵押的，若抵押物权属关系清晰，且抵押率低于50%或协议价格低于市场参考价格的70%，可按公开信息载体公布的当期相同区域同类物业的市场参考价格作为认定价值

E.若用于抵押的商品住宅存在活跃市场，过往已经总行认定的评估机构评估（向我行出具的评估报告未超过三年），同时满足抵押率低于70%、抵押物价值在评估日后下降幅度在15%以内的，原则上可使用原有评估报告确定的评估价值作为认定价值

64、以下关于押品管理的描述中正确的是（ABCD）A.客户经理应会同其他条线人员共同办理入库

B.会同入库人员复核无误后，在抵质押物权证复印件上加盖核对无异章并双人签字，双方当面封装并签字确认，并在填写好的“抵押或质押物保管清单”上签字确认，营业部在“清单”上加盖业务章，并将抵质押物权证入库保管

C.自2016年开始，客户经理应同步在CRMS系统中发起入库操作，将系统生成的信封编号标注在入库信封上

D.房地产项目竣工后客户经理要及时办理现房抵押登记手续

65、新版预警操作规程适用于分类为（AB）的授信业务对公客户。A.正常类 B.关注类 C.次级 D.可疑 E.损失

66、“十八规”要求对民营客户（总行级重点客户、上市公司、仅办 理低风险业务、内部评级AA级/aaa级（含）除外），客户经理在贷前须补充收集授信企业的（ABCD），贷后检查中应对上述表单信息及时更新。

A.融资明细表 B.开户情况表

C.资产明细表 D.关联企业表

67、“十八规”要求客户经理在办理授信业务时对授信客户及保证企业均需拍摄（政府类企业（含国有控股担保机构）、电力等垄断性行业企业、兵工类企业除外），拍照范围包括（ABCD），其中至少有一张包含客户经理本人。A.企业正门 B.经营场所

C.抵押物（住宅可除外）D.制造业企业的车间和仓库

68、在放款环节应注意防范以下风险（ABCDEF）。A.授信人资料无效、不具备主体资格，蓄意骗贷

B.担保人出具的担保决议程序不完备或不合法，致使担保失效 C.未办妥抵质押物登记、交付等担保手续，抵质押物状态查询、抵质押权证审查不到位导致担保无效 D.未实地核保，未识别骗保风险

E.合同文本选填错误；借款人名称、金额、期限等合同主要要素随意涂改；遗漏重大特别约定事项、设臵对我行重大不利条款 F.合同签约不实，未核实签约人身份、未当面见证签约；未有效采集印鉴样本并对合同验印，导致合同不具备效力

69、公司授信业务贷后管理是指：对公司客户本外币、表内外授信业务自用信开始至该客户授信项下全部业务结清为止的授信业务管理工作。管理内容主要包括：(BCDE)A.制定综合金融服务； B.日常监测与分析； C.实施贷后检查； D.到期和逾期管理；

E.为确保信贷资产安全而实施的其他管理工作。

70、关于抵押物保险相关事项，以下哪项表述正确：（BCD）A.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年9月30日。

B.授信到期日为16年10月1日，保单单到期日可以是16年10月1日（注：保单写明到期具体时间为16年10月1日晚24:00）C.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月2日.D.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月8日。

71、近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。金融互助的主要特点有哪些。（BCD）A.名目单一 B.发展迅速 C.迷惑性强 D.利诱性强 E.公开性强

72、以下关于预警信号的表述，正确的是：（BCD）

A.我行目前大中型企业的风险预警信号有206个，小企业风险预警信号为98个

B.财务预警信号主要通过分析财务报表获取；非财务预警信号主要通过对企业经营、管理、所处行业等财务分析以外的途径获取 C.确定风险预警信号的渠道包括但不限于授信后检查（财务报表、现场查看）、审批要求落实过程（尤其是项目贷款）、日常交往、新闻媒体（报纸、网站）、行业内其他客户或上下游企业（了解客 户的交易对手）、股市期市等

D.其他预警信号主要来源于担保人/物、关联方、贸易伙伴等方面

73、根据总行《上海银行授信业务责任认定操作规程（试行）》有关权限管理的规定，以下正确的是（AB）

A.涉及单户授信敞口金额人民币3000万元（含）以下业务的责任认定，经分行问责工作委员会审定并出具责任认定结果 B.涉及总行审批权限业务以及单户授信敞口金额人民币3000万元以上业务的责任认定，经分行问责工作委员会初审后，由总行问责工作委员会审定并出具责任认定结果

C.过程问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果

D.结果问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果

74、贷后常规检查方式主要包括（ABC）A.非现场检查 B.约见检查 C.现场检查 D.审计检查 E.专项检查

75、以下属于突发风险事件的是：（ABCDE）

A．国家宏观经济、政策变化，行业、市场等外部环境的急剧恶化，对借款人经营产生重大不利影响，并将严重影响借款人的偿债能力

B.借款人由于经营不善或资金链断裂，经营活动突然停止；或受担保等其他突发事件导致经营停止

C.借款人涉及偷、逃、骗税等违反法经营行为，或重大金额违约等诉讼和仲裁案件，或结算账户被海关、法院、税务等执行部门查封

D.借款人或保证人主要管理人员（主要股东、公司高管或财务人员 等）特别是法定代表人出现异常人事变动，甚至失踪、被拘审、“双规”或监视居留，或股东结构发生重大不利变化

E.抵、质押物严重贬值或被变相处臵、担保被悬空，或保证人出现重大突发风险事件导致保证能力下降等

76、对公客户结息业务的管理，以下错误的是：（BE）

A.客户经理应每月逐一对名下经办且本月应结息的借款人开展排摸，要求并督促相应借款人在当月15日前确保我行结算账户余额足以覆盖当月利息

B.客户经理应在授信业务结息日前10个工作日起，通过系统按日监测授信企业资金账户变动情况

C.经营单位授信管理部应及时向分管负责人汇报当期收息管理安排，对收息风险进行预判，落实管控措施，督促收息进度

D.对预计不能按时还款的客户，客户经理/营销团队负责人应即赴企业开展现场检查，约见企业管理人员，全面了解企业生产经营情况及账户资金不足的原因，督促企业资金及时到位

E.客户经理/营销团队负责人应在授信业务结息日前10个工作日起，将客户资金落实情况通过邮件或书面方式逐户报告本单位授信管理部

77、以下关于客户经理对大中型企业贷后检查现场检查频率及报告完成期限的描述，正确的是：（ACDE）

A.现场检查结束日后的3个工作日内完成检查报告 B.首贷用户用信后15个工作日内完成现场检查工作 C.一般客户不低于每季一次 D.重点客户不低于每两个月一次 E.低风险客户不低于一年一次

78、《证券投资基金法》规定的违法行为包括：（ABCD）A.违反规定动用募集资金 B.擅自募集资金 C.擅自设立基金管理公司 D.违反信息披露规定的行为

79、基金托管部门应当配备独立的托管业务技术系统，包括：（ABCD）A．网络系统 B.应用系统 C.安全防护系统 D.数据备份系统

80、从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员应当取得基金从业资格,上述高管人员包括:（ABCD）A.法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）B.总经理 C.副总经理 D.合规风控负责人

81、募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（ABD）A.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真 B.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体

C.设臵特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互 联网媒介

D.未设臵特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介

82、基金资产的估值是根据相关规定确定（BD）的过程 A.基金资产总金额 B.基金资产净值 C.基金负债价值 D.单位基金资产净值

83、《证券投资基金法》规定了基金托管人的：（ABCD）A.准入标准 B.设立程序 C.禁止行为 D.基金托管人独立于基金管理人原则

84、下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有：（ABCD）A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费

D.基金合同生效后的信息披露费

85、基金托管人内部控制原则包括：（ABC）A.合法性原则 B.及时性原则 C.有效性原则 D.集中性原则

86、基金托管人在基金托管业务中应：（ABCD）A.守法经营 B.诚实信用 C.恪尽职守 D.勤勉尽责

87、关于基金托管人，下列说法正确的是：（ABC）

A．基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产

B．基金托管人是基金持有人权益的代表

C．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 D．基金托管人对所托管的基金不承担法律及行政责任

88、同业借款业务的借款人应符合以下要求：（ABCD）A.具有现行法律法规赋予的向商业银行借款的资格 B.为我行同业授信客户，具备我行同业专项授信额度 C.经营年限原则上2年以上

D.经营管理稳健，已实现盈利，无不良信用记录

89、同业借款业务营销管理岗开展业务营销与调查，主要内容包括：（ABCD）

A.了解借款人借款需求，根据总行指导报价，与借款人初步沟通业务期限、借款金额、借款利率等要素

B.了解借款人经营管理能力、财务状况、资产质量、还款能力等情况，确认借款人具备履约能力

C.初步沟通合同文本内容，原则上使用《上海银行人民币/外币同业借款合同》

D.如采用非格式合同文本的，审阅合同中是否存在显失公平的条款，并按我行合同管理相关规定进行法律审查

90、办理贴现业务时，以下哪些材料是客户经理需要准备的？（ABCD）A.申请书、审批书、贴现调查报告 B.银行承兑汇票复印件、贴现凭证 C.贸易合同、发票

D.自主支付计划书、贷后监控联系单

91、《上海银行商业汇票转贴现工作规范（暂行）》规定，向我行转贴现卖出的金融机构应提交加盖公章的基本资料复印件，包括 ：（ABCD）

A.营业执照 B.组织机构代码证 C.金融许可证

D.法定代表人（或负责人）身份证

92、以下（AB）人员不能作为票据保管人员。A.市场营销人员 B.营销主管人员 C.后台审验人员 D.风险管理人员 93、持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列（ABCD）金额和费用。

A.被拒绝付款的汇票金额

B.汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息

C.取得有关拒绝证明和发出通知书的费用 D.被拒绝付款带来的其他损失

94、以下哪几种票据不可贴现或转贴现买入:（AC）A.汇票上记载“不得转让”的票据

C.前手票据卖出行误盖“结算专用章”，但已出具说明的票据 D.加注保证人保证的商业承兑汇票

95、汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对（ABCD）行使追索权。A.出票人 B.保证人 C.背书人 D.收款人

96、如投资他行理财产品到期日发行银行未能按照合同约定划付资金，由经营单位与发行银行进行协商。协商不成的，要立即采取以下措施：（ABCD）

A.根据我行重大事项报告制度的规定进行报告 B.向其当地监管部门进行报告

C.根据我行不良资产管理要求提交有关部门进行保全清收 D.及时向金融市场部、授信管理部报告

97、账户使用部门应定期对同业账户使用情况进行跟踪分析，对以下情况应及时办理账户撤销：（A C）

A.因经营环境、业务条件发生变化，停止支付时间超过三个月的 B.因经营环境、业务条件发生变化，停止支付时间超过六个月的 B.附有代理协议，且在背书中列明代理贴现事项的代理贴现的票据 C.账户审批后一直未正式启用，自开户之日起已超过三个月的 D.账户审批后一直未正式启用，自开户之日起已超过六个月的 98、关于全口径跨境融资，以下正确的是：（ABC）

A.企业和金融机构跨境融资签约币种、提款币种和偿还币种须保持一致

B.企业融入的外汇资金可以按实际需要结汇使用,无需外管核准 C.金融机构融入的资金可补充资本金

D.金融机构融入的外汇资金可按实际需要自行结汇，无需外管核准

99、对用款企业的财务风险检查主要是通过收集企业季度财务报告、报表，分析其经营情况，检查是否存在（ABCD）风险情况。A.资产负债率较年初上升幅度超过20个百分点 B.长、短期债务增幅超过50% C.主营业务收入（销售收入）比上年同期下降幅度超过20% D.利润下降超过20%或出现亏损

100、企业申请购汇汇出2015利润200万美元，以下不符合合规要求的情况是：（AB）

A.企业董事会2015年11月利润分配决议同意2015利润分配200万美元

B.企业2015财务报告显示该企业未分配利润85万美元，应付股利80万美元

C.税务备案表显示本次付汇金额为200万美元 D.企业验资报告显示外商投资资本金足额到位

101、银行员工受理银行账户业务，不得存在以下行为:（ABCD）A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

102、以下属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012 年 版）》禁止的行为有：（ABCD）

A.办理业务时需退回客户或客户未取走的客户授权委托书及开户资料，加盖过单位公章的营业执照、代码证和代理人身份证复印件、开户许可证等资料未及时注销处理

B.在未签退系统、未妥善保管好个人名章、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证、和业务凭证等物品情况下离柜

C.将个人名章、柜员号、密码交给他人使用，或使用他人名章、柜员号、密码进行业务操作

D.未履行交接手续，将本人保管的业务印章、重要空白凭证等重

要物品交给他人使用，或使用他人业务印章、重要空白凭证等

进行业务操作

103、以下符合货物贸易售付汇合规性要求的是：（ABD）A.只有A类企业可以办理转口转卖业务，其中海外仓单不得受理 B.转口贸易的“三同”原则是指同银行、同网点、同币种 C.C类企业不得办理预付货款

D.不得以人民币购汇缴纳信用证保证金

104、以下不符合境内机构境外直接投资合规性要求的是：（ABD）A.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务后向外管局报备

B.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务前与外管局事前约谈

C.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理直投登记前与外管局事前约谈

D.境外直接投资资金汇出的用途为购买境外证券市场股票

105、检查中发现存在资金挪用问题的，应按（ABCD）规定处理。A.约谈借款人，向借款人发出问题提示

B.依据合同约定，要求借款人归还挪用资金对应的贷款金额，并按资金挪用期加收贷款资金挪用罚息

C.贷款未归还前，当月分类向下调整为关注类，并列入每月分类人 工干预范围内

D.核查情况应在《授信管理月报》中反映相关情况

106、个人贷款贷后管理应遵循“（ABCDE）”原则。A.标准化 B.系统化 C.差异化 D.联动管理 E.效率并行

107、以下哪些为（ABCDE）重点监测类的贷款客户：

A.贷款余额在100万元以上的业务，包括：逾期期数大于1期（30天或31天）前二类贷款、次月到期或续签的一次性还本付息授信业务；

B.逾期期数大于1的前二类信用贷款 C.预警贷款；

D.其他已经有明显风险隐患（如抵押物被查封、借款人还款能力下降的）的前两类贷款等

E.其他经总分行指定纳入重点监测范围的客户

108、贷后检查方式主要包括（ABCD）、数据查询和分析以及抵质押物价值重估、抵质押物权利查询等。A.电话联系 B.约见面谈 C.现场走访 D.查阅档案资料

109、对消费类贷款，要求借款人提供消费凭证，包括发票、资金划付凭证，并严防（ABCD）风险情况。A.贷款资金进入股市、期市、房市等 B.贷款资金用于民间借贷等

C.贷款资金用于购买理财产品或股权投资等 D.贷款资金用于企业经营

110、各经营单位客户经理可以通过（ACD）邮寄资料或向公安、工商行政管理等部门核实的方式对私人银行与财富管理客户进行尽职调查。A.资料补充 B.电话访谈 C.上门核实 D.回访客户

120、客户经理应根据《上海银行个人贷款业务催收作业规范（2011版）》，区分逾期天数，开展风险排查，采取（ABCD）等不同的催收、保全措施。A.电话催收 B.上门催收 C.委外催收 D.诉讼

121、我行员工存在以下（AB）行为时，应严格按照监管要求进行问责。

A.私自代客投资理财

B.违规向客户销售或推介非我行发行、代理产品 C.销售我行代销的保险产品 D.销售我行代销的基金产品

122、经营单位要加大对保险代销中（ABCD）等行为的检查和处罚力度。

A.无证经营 B.无证上岗 C.销售误导 D.商业贿赂

第四篇：江西银行案防知识考试题库

一、单选题（合计100道）

1、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。

A、第三类案件 B、第二类案件 C、第一类案件 D、安保类案件 正确答案：A

2、网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计。

A、第一类案件 B、第三类案件 C、第二类案件 D、安保类案件 正确答案：B

3、涉嫌非法集资活动类案件，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）进行统计。

A、第二类案件 B、第三类案件 C、第一类案件 D、非法集资案件 正确答案：C

4、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A

5、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C

7、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A

8、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。

A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议

D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。

A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行 正确答案：A

10、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依 3 据（）法律给予处罚。

A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B

11、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A

12、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B

13、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C

14、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A

15、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。

A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议

D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D

16、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。

A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行

正确答案：A

17、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依据（）法律给予处罚。

A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B

18、银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经（）批准后，报请银监局作出移送决定。

A、银监分局主要负责人 B、银监分局负责案防工作部门 C、银监分局负责案防工作部门负责人 D、银监分局办公室 正确答案：A

19、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到调查报告之日起（）日内作出移送或者不移送的决定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正确答案：B 20、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）小时内向公安机关或人民检察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正确答案：B

21、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（）日内，向公安机关、人民检察院提请复议。

A、3 B、2 C、1 D、4 正确答案：A

22、银行业监督管理机构移送涉嫌犯罪案件材料应当移送材料（），对公安机关、人民检察院要求移送原件的材料，应在材料上标明“原件”字样，并留备份。

A、原件 B、复印件 C、档案 D、副本 正确答案：D

23、将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。A、案件信息报送 B、案件风险防范 C、案件调查管理 D、案件处置工作 正确答案：B

24、一案四问中的一问是指（）。A、上级行之责 B、案件当事人之责 C、上级行负责人之责 D、部门负责人之责 正确答案：B

25、将案件风险整改与（）挂钩。A、积分 B、考核 C、评级 D、处分 正确答案：C

26、一案四问中的四问是指（）。A、案发单位两级领导之责 B、经办人之责

C、案发机构负责人之责 D、相关人员责任 正确答案：A

27、将案件风险整改与（）监管挂钩。A、新业务准入 B、高管人员任职 C、新机构准入 D、市场准入 正确答案：D

28、重要岗位的强制性休假与（）紧密衔接联动。A、岗位审计 B、岗位管理 C、岗位检查 D、员工行为 正确答案：A

29、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取（）和推行他行托管保证金的联动。

A、手续费 B、保证金 C、保管费 D、账户管理费 正确答案：B 30、基层行长、主任的定期交流轮岗与（）的委派制并行与联动。

A、审计主管 B、审贷官 C、会计主管 D、授权经理 正确答案：C

31、贷款三查的（）与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

A、尽职调查 B、贷前调查 C、履职调查 D、以上都需要 正确答案：A

32、案件查处和相应（）的制度配套建设联动。A、内部处分 B、经济处罚 C、奖惩 D、信息披露 正确答案：D

33、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对（）的配套建设联动。

A、诚信举报制度 B、员工保护制度 C、员工行为管理 D、内部举报流程 正确答案：B

34、（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会及其派出机构 B、人总行及其派出机构 C、属地监管机构 D、银监会 正确答案：A

35、（）列为案件风险防范第一责任人。A、行长 B、董事长

C、分管案防工作的行领导 D、监事长 正确答案： B

36、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正确答案：C

37、（）是案防工作监督的第一责任人。A、监事长 B、董事长 C、行长 D、合规部门 正确答案：A

38、（）是案防制度制定和执行的第一责任人。A、董事长 B、监事长

C、分管案防工作的行领导 D、行长 正确答案：D

39、（）纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

A、合规总监 B、合规部门负责人 C、风险部门负责人 D、合规经理 正确答案：A 40、合规总监向（）报告案防工作。A、董事长 B、行长 C、监事长 D、银监部门 正确答案：B

41、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）底前报送银行业监督管理机构。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正确答案：A

42、案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正确答案：B

43、发生涉案金额（）等值人民币案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A、五十万元（含）以上 B、一百万元（含）以上 C、二百万元（含）以上 D、五百万元（含）以上 正确答案：B

44、发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。

A、发案机构

B、发案机构合规部门 C、风险管理部门 D、法人机构总部 正确答案：D

45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个工作日内对案件责任人员做出处理决定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C

46、银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）、经验和专业素质。

A、理念 B、意识 C、经历 D、能力 正确答案：D

47、（）是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构案防工作开展情况进行评价。

A、监管评价 B、监管评级 C、案防检查 D、监管谈话 正确答案：A

48、案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予（），不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

A、刑事追究的 B、纪律处分的 C、解除劳动合同的 D、降级 正确答案：B

49、对符合重大突发事件报送标准的事件，应在（）小 时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正确答案：B 50、重大突发事件的报告应遵循及时、（）、真实、全面的原则。

A、客观 B、准确 C、科学 D、有效 正确答案：B

51、（）人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正确答案：C

52、银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个（含）以上省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常 开展业务（）小时（含）以上的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：A

53、造成银行业金融机构（）人以上（含）重伤、失踪、非正常死亡的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C

54、涉案金额在（）万元以上的案件属于严重损害银行和客户利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正确答案：A

55、银监局及银监会直接监管的银行业金融机构统一以（）形式、通过最快捷的方式报告重大突发事件。

A、《重大突发事件报告》 B、《重大突发事件快报》 C、《重大突发事件信息》 D、《重大突发事件情况报告》 正确答案：A

56、重大突发事件报告实行（）负责制。A、董事长 B、监事长 C、行政领导 D、部门主管 正确答案：C

57、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。”

A、职业纪律，职业道德 B、职业行为，职业道德水准 C、职业操守，职业纪律 D、职业道德，职业操守水平正确答案：B

58、银行业从业人员不包括（）。A、银行工作人员 B、信托公司工作人员 C、汽车金融公司工作人员 D、证券公司工作人员 正确答案：D

59、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。

A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用 正确答案：B 60、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 正确答案：D 61、以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求（）。A、对所在机构诚实信用

B、在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的 内容

C、切实履行岗位职责 D、维护所在机构商业信誉 正确答案：B 62、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）。A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透漏任何客户资料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D、银行业从业人员应当妥善保护客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

正确答案：D 63、以下哪一项不属于公平竞争行为（）。

A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户

B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

正确答案：D 64、以下关于《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宗旨的说法，不正确的是（）。

A、规范银行业从业人员职业行为 B、维护银行业良好声誉

C、完善健康的银行企业文化和信用文化 D、促进银行业的健康发展 正确答案：C 65、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（）。

A、职业行为 B、职业道德 C、岗位行为 D、岗位道德 正确答案：A 66、中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职 业价值理念没有树立起来。

A、诚信、热情、敬业 B、诚信、合规、尽职 C、合规、尽职、上进 D、诚实、敬业、上进 正确答案：B 67、根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）。

A、中国银行

B、招商银行深圳分行 C、金融资产管理公司 D、中国农业银行 正确答案：C 68、银行业从业人员，应当接受（）的监督。A、所在机构、银行业自律组织、社会公众 B、国际金融机构、所在机构、社会公众 C、国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D、所在机构、行业自律协会、国际金融机构 正确答案：A 69、被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是（）。

A、价值最大原则 B、客户至上原则 C、爱岗敬业原则 D、诚实信用原则 正确答案：D 70、银行业从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是（）。

A、法律法规 B、国际惯例 C、行业自律法规 D、所在机构规章制度 正确答案：B 71、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。

A、违规风险 B、法律风险 C、合规风险 D、经济风险 正确答案：C 72、以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）。

A、以所在机构利润最大化为目标 B、切实履行岗位职责 C、勤勉谨慎

D、维护所在机构商业信誉 正确答案：A 73、银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括（）。A、银监会 B、中国人民银行 C、国家外汇管理局 D、国务院 正确答案：D 74、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A、职业纪律 B、职业行为 C、职业操守 D、职业道德 正确答案：B 75、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管 正确答案：D

76、下列有关信息保密的说法错误的是（）。A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束

D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的 正确答案：D

77、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A、银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B、银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C、银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D、银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对 方的内部消息和商业秘密

正确答案：D

78、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。

A、熟知向客户推荐的产品

B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 正确答案：B 79、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。

A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D、让保安人员立即驱逐该客户 正确答案：C 80、对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。A、给予警告 B、给予通报批评 C、调离原岗位 D、给予经济处罚 正确答案：C 81、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。

A、没有做到向客户充分提示风险

B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D、以上说法都不对 正确答案：A 82、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。

A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量 使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

正确答案：C 83、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。

A、了解该企业所处行业情况

B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境

D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 正确答案：D

84、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

A、反洗钱 B、协助执行 C、内幕交易 D、监管规避 正确答案：B 85、对于排查发现的银行业案件及案件风险涉嫌犯罪 的，应及时向（）报案。

A、检察院 B、公安司法机关 C、银监会或其派出机构 D、法院 正确答案：B 86、银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负（）责任。

A.监督 B.检查 C.监管 D.评价 正确答案：C 87、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()。

A、先按正常渠道反映与申诉

B、偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C、立即向媒体公开披露所受冤屈 D、以上方式都正确 正确答案：A 88、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地 企业家协会兼任顾问的行为()。

A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

正确答案：B 89、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。

A、因为业务已经谈妥，所以是合理的 B、不合理，不应当申报不实费用

C、如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D、是合理的，因为客户经理并没有浪费 正确答案：B 90、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。

A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知 道的情况实话实说

B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 正确答案：D

91、下列选项中，不符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。

A、应有三分之二的董事出席会议

B、应由董事本人出席或委托其他董事出席会议 C、经理及监事均应列席会议

D、董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过 正确答案：A 92、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正确答案：C 93、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。

A、半年内 B、一年内 C、二年内 D、没有规定 正确答案：C

94、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。

A、3个月 B、6个月 C、90天 D、120天 正确答案：B

95、我国《银行业金融机构从业人员职业操守指引》于()起正式通过并实施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正确答案：D 96、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。

A、财务状况调查

B、尽职调查、审查和授信后管理 C、经营状况调查 D、信用记录调查 正确答案：B 97、在《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，32 “守法合规”是指()。

A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

正确答案：D 98、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。

A、风险提示 B、信息陈述 C、宣传 D、承诺和保证 正确答案：A 99、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。

A、产品收益

B、产品的最终责任承担者 C、其它信息

D、以上都不准确 正确答案：B 100、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是 等违反商业习惯的礼物。()。

A、现金 B、贵金属 C、消费卡 D、以上都不准确 正确答案：D

二、多选题（合计100道）

1、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策（）

A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩

B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入挂钩 D、将案件风险整改与高管核准挂钩 正确答案：ABC

2、商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、高级管理层 E、职代会 正确答案：ABCD

3、根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，主要包括（）。

A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件

B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件

C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

D、行贿案件 正确答案：ABC

4、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的（）。

A、法律法规

B、监管规章 C、规范性文件

D、自律性组织制定的有关准则

E、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

正确答案：ABCDE

5、银行业金融机构案件处置工作包括（）。A、案件信息报送 B、登记 C、案件调查 D、案件审结 E、后续处置 正确答案：ABCDE

6、银行业金融机构案件（风险）信息分为（）和（）A、银行业金融机构案件风险信息 B、银行业金融机构案件信息 C、人员处分信息 D、案件金额信息 正确答案：AB

7、保证的方式可以分为（）。A、口头保证 B、书面保证

。C、一般保证 D、连带责任保证 正确答案：CD

8、案件风险信息主要包括（）。

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常 C、收到重大案件举报线索

D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况

正确答案：ABCDEFG

9、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）。

A、事发银行业金融机构名称 B、事发时间及案件风险事件概况 C、涉及人员及情况 D、风险情况及预判 E、已经或可能造成的影响

F、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施

G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG

10、案件的确认标准包括（）。A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

正确答案：ABCD

11、银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括（）。

A、发案银行业金融机构名称 B、案发时间及案情概况 C、涉及人员及情况 D、涉案金额及风险情况 E、已经或可能造成的影响

F、本机构或公安、司法机关已采取的措施 G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG

12、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。

A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、责任人员认定 正确答案：ABC

13、银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。

A、总结案件教训 B、分析存在问题

C、确定问责方案和整改措施 D、银监部门 E、人行 F、司法机关 正确答案：ABCD

14、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。

A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、案例材料

E、涉案金额 正确答案：ABCD

15、（）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。A、银监会 B、银监局 C、银监分局 D、银行的上级机构 正确答案：AB

16、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列（）情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送。

A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的

B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的

C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的

D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的

E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的

F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的

G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDEFG

17、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送书

B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告 C、涉嫌犯罪案件证据材料清单 D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料 正确答案：ABCD

18、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究（）的法律责任。

A、银行业金融机构 B、银行业金融机构负责人 C、直接负责的主管人员 D、其他直接责任人员 正确答案：ABCD

19、银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理

机构应在核实基本情况后，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送以下（）案件。

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的

B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的

C、玩忽职守造成损失的

D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的 E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDE 20、一案四问制度的主要内容包括（）。A、案件当事人之责

B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、与作案人交往较多的知情人之责 D、案发单位两级领导之责 正确答案：ABCD

21、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策主要内容包括（）。

A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩

B、将案件风险整改与评级挂钩

C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩

D、将案件风险防范与高管人员任职监管挂钩 正确答案：ABC

22、一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。A、卡 B、证 C、章 D、操作密码 正确答案：ABC

23、（）适时与到位的双重考核制度建设联动。A、查案 B、处罚 C、破案 D、处分 正确答案：ACD

24、对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。

A、查实 B、核实 C、重奖 D、奖励 正确答案：AC

25、对基层操作风险管控的奖包括（）。

A、晋级 B、表扬 C、奖励 D、提拔 正确答案：BC

26、对基层操作风险管控的惩包括（）。（）A、惩戒 B、处分 C、降级 D、处罚 正确答案：AB

27、基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

A、行长 B、主任 C、授权经理 D、大堂经理 正确答案：AB

28、银行业金融机构案防工作的目标是（）。A、建立健全案防管理体系 B、完善案防管理制度和流程 C、强化法人负责和责任追究

D、推进案防长效机制建设 E、实现案防关口前移 F、及早防范和化解案件风险 正确答案：ABCDEF

29、案防管理体系至少应当包括以下（）基本要素。A、董事会（或理事会等，下同）职责 B、监事会职责 C、高级管理层职责 D、适当的组织架构 E、管理政策、制度和流程 F、内部监督与检查 正确答案：ABCDEF 30、银行业金融机构案件问责应当遵循（）的原则。A、依法依规 B、实事求是 C、权责对等 D、责任明确 E、逐级追究 正确答案：ABCDE

31、案防工作评估由银行业金融机构（）与银行业监督管理机构（）构成。

A、自我评估

B、监管评价 C、相互评比 D、监管评级 正确答案：AB

32、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）等专门制度。

A、案件风险排查 B、报告 C、处置

D、问责以及整改 E、后评价

正确答案：ABCDEFG

33、根据责任认定情况，有下列（）情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。

A、情节轻微且未造成损害的

B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C、自查发现、主动揭露案件的

D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 E、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

F、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

G、其他可以从轻、减轻处理的情形 正确答案：ABCDEFG

34、银行业金融机构应当采取（）等方式开展检查。A、整体移位 B、突击检查 C、飞行检查 D、全面检查 正确答案：AB

35、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对（）分支机构开展评价。

A、网点众多 B、内控薄弱 C、案件多发

D、年内发生重大案件或发案数量较多的 正确答案：ABCD

36、银行业金融机构应当对（）等内容进行检查评价。A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、相关责任人员处理情况

正确答案：ABC

37、银行业金融机构应将（）等要素纳入案防管理范畴。A、员工入职前背景考察 B、职业操守

C、八小时内外行为规范 D、人际关系 正确答案：ABC

38、银行业金融机构案防工作问责方式中的其他问责方式包括（）。

A、通报批评 B、责令辞职 C、解除劳动合同。D、撤职 正确答案：ABC

39、重大突发事件是指可能严重危及银监会系统正常运转或银行业金融机构（）的事件。

A、正常经营 B、偿付能力 C、信誉水平

D、影响区域金融秩序和社会稳定 正确答案：ABCD 40、银行业金融机构应指定专人具体负责重大突发事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上报 D、汇总 正确答案：ABC

41、重大突发事件的报告应遵循（）的原则。A、及时 B、准确 C、真实 D、全面 E、客观 正确答案：ABCD

42、造成银行业金融机构3人以上（含）（）的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、工伤 B、重伤 C、失踪 D、非正常死亡 正确答案：BCD

43、重大突发事件的报告内容包括但不限于（）内容。A、事发机构名称地点

B、事发时间 C、事发机构地点 D、事发原因 E、联系人 正确答案：ABCDE

44、银行业金融机构如出现迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取以下（）措施。

A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分

B、银行业金融机构行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他人员一定期限直至终身从事银行业工作

D、构成犯罪的，依法追究刑事责任 正确答案：ABCD

45、对于银行业从业人员的行为，《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的监督者有（）。

A、从业人员所在机构 B、银行业自律组织

第五篇：通州区任职前廉政法规知识测试题库

通州区任职前廉政法规知识测试题库

目录

1、《中国共产党章程》

2、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》

3、《中国共产党廉洁自律准则》

4、《中国共产党纪律处分条例》

5、《中国共产党党内监督条例》

6、《中国共产党问责条例》

7、党的十九大报告

题

库

一、判断题

1、党内监督必须把纪律挺在前面，运用监督执纪“四种形态”，经常开展批评和自我批评、约谈函询，让“红红脸、出出汗”成为常态。（√）

2、建立健全党中央统一领导，党委（党组）全面监督，纪律检查机关专责监督，党的工作部门职能监督，党的基层组织日常监督，党员民主监督的党内监督体系。（√）

3、党内监督的重点对象是党的各级领导机关和领导干部，特别是各级领导班子负责人。（×）

4、党的各级领导班子讨论决定事项，对于少数人的不同意见不予考虑。(×)

5、党的各级组织、全体党员特别是领导干部必须提高做群众工作能力，既服务群众又带领群众坚定不移贯彻落实党的理论和路线方针政策，把党的主张变为群众的自觉行动，引领群众听党话、跟党走。(√)

6、各级党员领导干部应当向党组织如实报告个人一般事项和重大事项，自觉接受监督。(×)

7、领导干部下基层要接地气，轻车简从，了解实情，督查落实，解决问题，坚决反对作秀、哗众取宠。(√)

8、党内民主是党的生命，是党内政治生活积极健康的重要基础。(√)

9、党的各级组织对重大决策和重大问题应该采取多种方式征求党员意见，党员有权在党的会议上发表不同意见，对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至党中央提出。(√)

10、党的任何组织和个人不得以任何方式妨碍选举人依照规定自主行使选举权，坚决反对和防止侵犯党员选举权和被选举权的现象，坚决防止和查处拉票贿选等行为。(√)

11、坚持党的代表大会制度。未经批准不得提前或延期召开党的代表大会。(√)

12、党员有权向党负责地揭发、检举党的任何组织和任何党员违纪违法的事实，但要求实名举报。(×)

13、对执纪中的过错或违纪行为，要依规及时纠正、消除影响并追究有关组织和人员的责任。(√)

14、《中国共产党党内监督条例》规定，在纪律审查中发现党的领导干部严重违纪涉嫌违法犯罪的，应当先移送行政机关、司法机关处理，再作出党纪处分决定。(×)

15、领导干部不得干预曾经工作生活过的地方、曾经工作过的单位和不属于自己分管领域的干部选拔任用工作，有关地方和单位党组织要抵制这种违反党的组织原则的行为。(√)

16、党的各级委员会是党内监督的专门机关。(×)

17、干部是党的宝贵财富，必须既严格教育、严格管理、严格监督，又在政治上、思想上、工作上、生活上真诚关爱，鼓励干部干事创业、大胆作为。(√)

18、建立容错纠错机制，宽容干部在工作中特别是改革创新中的失误。(√)

19、坚持惩前毖后、治病救人，正确对待犯错误的干部，帮助其认识和改正错误。(√)20、不得混淆干部所犯错误性质或夸大错误程度对干部作出不适当的处理，不得利用干部所犯错误泄私愤、打击报复。(√)

21、全体党员、干部特别是高级干部必须增强党的意识，时刻牢记自己第一身份是党员。(√)

22、每个党员无论职务高低，都要参加党的组织生活。党组织要严格执行组织生活制度，确保党的组织生活经常、认真、严肃。(√)

23、党员必须参加党员大会、党小组会和上党课，党支部要不定期召开支部委员会会议。(×)

24、每个党员都要按规定自觉交纳党费，党费使用和管理要公开透明。(√)

25、党的领导机关和领导干部对各种不同意见都必须听取，鼓励下级反映真实情况。(√)

26、领导干部特别是高级干部必须带头从谏如流、敢于直言，以批评和自我批评的示范行动引导党员、干部打消自我批评怕丢面子、批评上级怕穿小鞋、批评同级怕伤和气、批评下级怕丢选票等思想顾虑。(√)

27、党内监督必须突出党的领导机关和领导干部特别是主要领导干部。领导干部要正确对待监督，主动接受监督，习惯在监督下开展工作，决不能拒绝监督、逃避监督。(√)

28、《中国共产党党内监督条例》共8章，即总则、党的中央组织的监督、党委（党组）的监督、党的纪律检查委员会的监督、党的基层组织和党员的监督、党内监督和外部监督相结合、整改和保障、附则，共47条。(√)

29、对党组织和党员、干部行使权力进行监督，必须依纪依规进行。(×)30、领导干部特别是高级干部必须注重家庭、家教、家风，教育管理好亲属和身边工作人员。(√)

31、严格执行领导干部个人有关事项报告制度，进一步规范领导干部配偶子女从业行为。(√)

32、各级领导班子和领导干部对来自领导干部家属亲友的违规干预行为要坚决抵制，并将有关情况报告党组织。(√)

33、党的各级组织要强化对党内政治生活准则落实情况的督促检查，建立健全问责机制，上级党组织要加强对下级党组织的监督检查，各级组织部门和机关党组织要加强日常管理，各级纪律检查机关要严肃查处违反党内政治生活准则的各种行为。(×)

34、党内监督必须贯彻民主集中制，依法进行，强化自上而下的组织监督，改进自下而上的民主监督，发挥同级相互监督作用。(×)

35、党的领导干部应当强化自我约束，经常对照党章检查自己的言行，自觉遵守党内政治生活准则、廉洁自律准则，加强党性修养，陶冶道德情操，永葆共产党人政治本色。(√)

36、党内监督的专门机关是党的各级纪律检查委员会。(√)

37、党的工作部门应当严格执行各项监督制度，加强职责范围内党内监督工作，既加强对本部门本单位的内部监督，又强化对本系统的日常监督。(√)

38、严格执行干部考察考核制度，全面考察德、能、勤、绩、廉表现，既重政绩又重政德。(√)

39、严把干部选拔任用“党风廉洁意见回复”关，综合日常工作中掌握的情况，加强分析研判，实事求是评价干部廉洁情况，防止“带病提拔”、“带病上岗”。(√)40、建立健全党的领导干部插手干预重大事项记录制度，发现利用职务便利违规干预干部选拔任用、工程建设、执纪执法、司法活动等问题，应当及时向同级党组织报告。(×)

41、对有丧失党员条件，严重败坏党的形象行为的，应当给予开除党籍处分。（√）

42、对因故意犯罪被依法判处《刑法》规定的主刑（含宣告缓刑）的党员，应当给予开除党籍处分。（√）

43、因过失犯罪被判处三年以下（含三年）有期徒刑或者被判处管制、拘役的，应当开除党籍。（×）

44、在分配、购买住房中侵犯国家、集体利益，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。（√）

45、党组织和党员必须自觉遵守党章，严格执行和维护党的纪律，自觉接受党的纪律约束，模范遵守国家法律法规。（√）

46、党员受到警告处分一年内、受到严重警告处分二年内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务。（×）

47、占用公物进行营利活动的，给予警告处分。（×）

48、违反有关规定自定薪酬或者滥发津贴、补贴、奖金等，对直接责任者和领导责任者，情节较轻的，给予警告处分。（×）

49、违反公务接待管理规定，超标准、超范围接待或者借机大吃大喝，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。（√）

50、以考察、学习、培训、研讨、招商、参展等名义变相用公款出国（境）旅游的，将受到党纪处分。（√）

51、到禁止召开会议的风景名胜区开会的，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予严重警告处分。（×）

52、擅自举办评比达标表彰活动或者借评比达标表彰活动收取费用的，给予警告处分。（×）

53、用公款旅游、借公务差旅之机旅游或者以公务差旅为名变相旅游的，对直接责任者和领导责任者，情节严重的，给予开除党籍处分。（√）

54、在办理涉及群众事务时刁难群众、吃拿卡要的，将受到党纪处分。（√）

55、对于应当受到撤销党内职务处分，但是本人没有担任党内职务的，应当给予其严重警告处分。（√）

56、留党察看处分的最长期限不超过三年。（×）

57、党员受到撤销党内职务处分，一年内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务（×）

58、党组织领导机构集体作出违犯党纪的决定或者实施其他违犯党纪的行为，对具有共同故意的成员，按共同违纪处理；对过失违纪的成员，按照各自在集体违纪中所起的作用和应负的责任分别给予处分。（√）

59、党的各级代表大会的代表受到留党察看处分的，党组织不能终止其代表资格。（×）60、受到改组处理的党组织领导机构成员，除应当受到撤销党内职务处分的外，均自然免职。（×）

61、民主集中制是民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合。（√）62、加强组织性纪律性，在党的纪律面前人人平等。（√）

63、党员必须维护党的团结和统一，对党忠诚老实，言行一致，坚决反对一切派别组织和小集团活动，反对阳奉阴违的两面派行为和一切阴谋诡计。（√）

64、党员个人代表党组织发表重要主张，如果超出党组织已有决定的范围，只能提交上级党组织决定。（×）

65、党的各级领导干部，无论是由民主选举产生的，或是由领导机关任命的，他们的职务都不是终身的，都可以变动或解除。（√）66、党组织必须严格执行和维护党的纪律，共产党员必须自觉接受党的纪律的约束。（√）67、共产主义远大理想和社会主义理想，是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂，也是保持党的团结统一的思想基础。（×）

68、坚定理想信念，必须加强学习。政治上的坚定清醒是思想理论上坚定的前提。（×）69、对党中央作出的决议和制定的政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以向党组织提出保留意见，也可以按组织程序把自己的意见向党的上级组织直至党中央提出。（√）70、政治纪律是党最根本、最重要的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的基础。全党特别是高级干部必须严格遵守党的政治纪律和政治规矩。（√）

71、必须尊重党员主体地位、保障党员民主权利，落实党员知情权、参与权、选举权、监督权，保障全体党员平等享有党章规定的党员权利、履行党章规定的党员义务，坚持党内民主平等的同志关系，党内一般称同志。（×）

72、党员有权在党的会议上批评党的任何组织和任何党员。（×）73、对党性不强的党员，及时进行批评教育，限期改正；经教育仍无转变的，应开除其党籍。（×）

74、纪检监察、司法机关严格依纪依法按程序对涉嫌严重违纪违法行为进行调查。任何组织和个人不得自行决定或受指使对党员、干部采取非法调查手段。对违反规定的，要严肃追究纪律和法律责任。（√）

75、反对形式主义，重在解决作风飘浮、工作不实，文山会海、表面文章，贪图虚名、弄虚作假等问题。（√）

76、反对享乐主义，重在解决铺张浪费、挥霍无度，骄奢淫逸、腐化堕落等问题。（×）77、领导班子成员必须坚决执行党组织决定，如有不同意见，可以保留或向上一级党组织提出，但在上级或本级党组织改变决定以前，必须无条件执行已作出的决定。（×）

二、单项选择题

1、问责对象是各级党委(党组)、党的工作部门及其领导成员，各级纪委(纪检组)及其领导成员，重点是(B)。

A、领导干部

B、主要负责人

C、直接责任者

D、重要领导责任者

2、党的问责工作是由(B)按照职责权限，追究在党的建设和党的事业中失职失责党组织和党的领导干部的主体责任、监督责任和领导责任。

A、纪检监察机关

B、党组织

C、组织部门

D、以上都不是

3、问责应当分清责任，党组织领导班子在职责范围内负有(A)。

A、全面领导责任

B、主要领导责任

C、重要领导责任

D、直接领导责任

4、问责决定应当由党中央或者有管理权限的(A)作出。

A、党组织

B、审计部门

C、纪委(纪检组)

D、组织人事部门

5、问责决定作出后，应当及时向被问责党组织或者党的领导干部及其所在党组织宣布并督促执行。涉及组织调整或者组织处理的，应当在(B)内办理完毕相应手续。A、15日

B、一个月

C、二个月

D、六个月

6、受到问责的党的领导干部应当向问责决定机关(C)，并在民主生活会或者其他党的会议上作出深刻检查。

A、就有关情况作出说明

B、进行书面汇报

C、写出书面检讨

D、深刻检讨

7、《中国共产党问责条例》规定对党的领导干部实行(D)。

A、一次性问责

B、阶段性问责

C、任期问责

D、终身问责

8、《中国共产党问责条例》自(A)起施行。此前发布的有关问责的规定，凡与本条例不一致的，按照本条例执行。

A、2016年7月8日

B、2016年1月1日

C、颁布之日

D、2017年1月1日

9、(B)首次规定了党的各级代表大会代表的监督责任。A、《中国共产党纪律处分条例》 B、《中国共产党党内监督条例》 C、《国家公务员暂行条例》 D、《中国共产党章程》

10、制定《中国共产党党内监督条例》的根据是(D)。A、《中华人民共和国宪法》 B、《中国共产党纪律处分条例》 C、《行政机关公务员处分条例》 D、《中国共产党章程》

11、《党内监督条例》规定，坚持集体领导制度，实行(B)，是民主集中制的重要组成部分。A、民主集中

B、集体领导和个人分工负责相结合 C、个别酝酿、会议决定 D、科学民主决策

12、《党内监督条例》规定，党委（党组）在党内监督中负主体责任，（C）是第一责任人，党委常委会委员（党组成员）和党委委员在职责范围内履行监督职责。A、主要领导

B、分管领导

C、书记

D、主要责任人

13、《党内监督条例》规定，中央政治局委员应当加强对直接分管部门、地方、领域党组织和领导班子成员的监督，定期同有关地方和部门主要负责人就其履行全面从严治党责任、（C）等情况进行谈话。

A、民主作风

B、履行职责

C、廉洁自律

D、作风建设

14、党的领导干部应当经常（D），敢于正视、深刻剖析、主动改正自己的缺点错误；对同志的缺点错误应当敢于指出，帮助改进。

A、加强思想建设 B、召开民主生活会 C、进行廉洁自律教育

D、开展批评和自我批评

15、《党内监督条例》要求，各级党员领导干部应当向党组织如实报告(B)，自觉接受监督。A、重大事项

B、个人重大事项

C、重要情况

D、贯彻执行情况

16、坚持党内谈话制度，认真开展提醒谈话、诫勉谈话。发现领导干部有(B)等方面苗头性、倾向性问题的，有关党组织负责人应当及时对其提醒谈话。

A、违反廉洁纪律

B、思想、作风、纪律

C、违规违纪

D、违法

17、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》中，（B）是党最根本、最重要的纪律，是遵守党的全部纪律的基础。

A、廉洁纪律

B、政治纪律

C、组织纪律

D、群众纪律

18、对于上级党组织交办以及巡视等移交的违纪问题线索，应当及时处理，并在（C）内反馈办理情况。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、半年

19、《中国共产党党内监督条例》中，派驻纪检组应当带着实际情况和具体问题，定期向派出机关汇报工作，至少（C）会同被监督单位党组织专题研究1次党风廉政建设和反腐败工作。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D每年 20、党员受到警告处分（A）内不得在党内提升职务。A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

21、《中国共产党纪律处分条例》规定，受到留党察看处分的党员，在恢复党员权利后（C）内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。A、六个月

B、一年

C、两年

D、三年

22、在干部选拔任用工作中，违反干部选拔任用规定的，追究主要责任者和其他直接责任人员的责任，情节严重的，给予（D）处分。

A、严重警告

B、撤销党内职务

C、留党察看

D、开除党籍

23、执行党纪处分决定的机关或者受处分党员所在单位，应当在（C）内将处分决定的执行情况向作出或者批准处分决定的机关报告。

A、一个月

B、三个月

C、六个月

D、一年

24、党员受到（C）后，其党内职务自然撤销。

A、警告

B、严重警告

C、留党察看

D、撤销党内职务

25、组织、利用宗教活动反对党的路线、方针、政策和决议，破坏民族团结的，对策划者、组织者和骨干分子，给予（A）处分。

A、开除党籍

B、留党察看

C、严重警告

D、警告

26、党员受到留党察看处分，其党内职务（A）。

A、自然撤销

B、暂时保留

C、视情况而定

D、有悔过表现的，可以保留

27、受到改组处理的党组织领导机构成员除应受到（B）及以上处分的外，均自然免职。A、严重警告

B、撤销党内职务

C、留党察看

D、开除党籍

28、对党员的纪律处分种类：除警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍外，还有（A）。A、严重警告

B、记过

C、记大过

D、降级

29、党员受到严重警告处分（C）内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务。

A、半年

B、一年

C、一年半

D、二年

30、《中国共产党纪律处分条例》中规定，在初核、立案调查过程中，涉嫌违纪的党员能够配合调查工作，如实坦白组织已掌握的其本人主要违纪事实的，可以（B）处分。A、不予

B、从轻

C、减轻

D、免除

31、《中国共产党纪律处分条例》中规定，党纪处分决定作出后，涉及撤销或者调整其党外职务的，应当建议党外组织及时撤销或者调整其党外职务。特殊情况下，经作出或者批准作出处分决定的组织批准，可以适当延长办理期限。办理期限最长不得超过（A）。A、六个月

B、九个月

C、一年

D、一年内

32、《中国共产党纪律处分条例》中规定，对于（C）党员严重违犯党纪的党组织，应当予以解散。

A、部分或者多数

B、多数或者大多数

C、全体或者多数

D、多数

33、《中国共产党纪律处分条例》中规定，主要领导责任者，是指在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的（B）。

A、党员

B、党员领导干部

C、党员干部

D、领导干部

34、《中国共产党纪律处分条例》中规定，重要领导责任者，是指在其职责范围内，对应管的工作或者参与决定的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负（A）党员领导干部。

A、次要领导责任的B、主要领导责任的C、直接领导责任

D、间接领导责任

35、《中国共产党纪律处分条例》中规定，党纪处分决定作出后，对于受到撤销党内职务以上（含撤销党内职务）处分的，应当在（A）办理职务、工资等相应变更手续。A、一个月内

B、三个月内

C、六个月内

D、九个月内

36、《中国共产党纪律处分条例》中规定，在涉外活动中，其言行在政治上造成恶劣影响，损害党和国家尊严、利益的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予（B）A、严重警告处分

B、开除党籍处分

C、撤销党内职务处分

D、留党察看处分

37、《中国共产党纪律处分条例》中规定，减轻处分，是指（B）

A．在本条例规定的违纪行为应当受到的处分幅度以内，减轻一档给予处分。B．在本条例规定的违纪行为应当受到的处分幅度以外，减轻一档给予处分。C、在本条例规定的违纪行为应当受到的处分幅度以内，适当减轻处分。D、在本条例规定的违纪行为应当受到的处分幅度以外，适当减轻处分。

38、《中国共产党纪律处分条例》中规定，不按照有关规定或者工作要求，向组织请示报告（B）的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。A、有关问题、相关事项

B、重大问题、重要事项

C、重大问题

D、重要事项

39、《中国共产党纪律处分条例》中规定，下级党组织拒不执行或者擅自改变上级党组织决定的，对（A），给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。

A、直接责任者、领导责任者

B、领导责任者、拒不执行者 C、领导责任者

D、直接责任者

40、《中国共产党纪律处分条例》中规定，直接责任者，是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的（D）

A、党员

B、党员、领导干部

C、党员干部

D、党员、党员领导干部

41、《中国共产党纪律处分条例》中规定，（A）他人意在使他人受纪律追究的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

A、诬告、陷害

B、指责、辱骂

C、诬告、辱骂

D、指责、陷害

42、《中国共产党纪律处分条例》中规定，侵犯党员的（B），情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。

A、知情权、选举权、被选举权

B、表决权、选举权、被选举权 C、知情权、选举权

D、表决权、选举权

43、《中国共产党纪律处分条例》中规定，利用（C）上的影响操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。A、公权、职务

B、公务、职务

C、职权、职务

D、私权、职务

44、《中国共产党纪律处分条例》中规定，违反有关规定自定薪酬或者滥发（D）等，对直接责任者和领导责任者，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。A、工资、补贴、奖金

B、工资、津贴、奖金 C、补贴、津贴、工资

D、津贴、补贴、奖金

45、《中国共产党纪律处分条例》中规定，党和国家机关违反有关规定经商办企业的，对（A）给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。A、直接责任者和领导责任者

B、直接参与者和领导责任者 C、直接责任者和直接参与者

D、直接参与者

46、《中国共产党纪律处分条例》中规定，党员领导干部（B）组织、参加自发成立的老乡会、校友会、战友会等，情节严重的，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分。A、根据有关规定

B、违反有关规定

C、不符合有关规定

D、符合有关规定

47、《中国共产党纪律处分条例》中规定，在党的纪律检查、组织、宣传、统一战线工作以及机关工作等其他工作中，（A）职责，造成损失或者不良影响的，应当视具体情节给予警告直至开除党籍处分。

A、不履行、不正确履行

B、不全面履行、不认真履行 C、不履行、不认真履行

D、不履行、不全面履行

48、《中国共产党纪律处分条例》中规定，违反党的（B）等党的规矩，在政治上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

A、工作惯例、学习态度

B、优良传统、工作惯例 C、优良传统、优良作风

D、优良传统、工作要求

49、《中国共产党纪律处分条例》中规定，党组织作出党纪处分或者组织处理决定后，司法机关、行政机关等依法改变原生效判决、裁定、决定等，对原党纪处分或者组织处理决定 产生影响的，党组织（C）根据改变后的生效判决、裁定、决定等重新作出相应处理。A、可以不

B、不应当

C、应当

D、可以

50、在特殊时期或者紧急状况下，拒不执行党组织决定的，给予（D）。A、通报批评

B、警告或者严重警告

C、撤销党内职务或者留党察看

D、留党察看或者开除党籍

51、《党章》规定，中国共产党党员永远是劳动人民的普通一员。除了法律和政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有共产党员都不得谋求任何（A）。A、私利和特权

B、政治权力 C、经济利益

D、物质享受

52、《党章》规定，党员必须坚持（D）高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。

A、个人利益

B、局部利益

C、集体利益

D、党和人民的利益

53、《党章》规定，党员必须切实开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决（B）。

A、同消极现象作斗争

B、同消极腐败现象作斗争 C、同腐败现象作斗争

D、同不良现象作斗争

54、《党章》规定，党员必须密切联系群众，向群众宣传党的主张，遇事同群众商量，及时向党反映群众的意见和要求，维护(A)。

A、群众的正当利益

B、群众的全部利益 C、群众的利益

D、群众的所有利益

55、《党章》规定，党员必须发扬社会主义新风尚，带头实践社会主义荣辱观，提倡（D），为了保护国家和人民的利益，在一切困难和危险的时刻挺身而出，英勇斗争，不怕牺牲。A、政治品德

B、职业道德

C、社会公德

D、共产主义道德

56、《党章》规定，党员除了享有表决权、选举权和被选举权以外，还有权要求(B)或撤换不称职的干部。

A、开除

B、罢免

C、辞退

D、处分

57、《党章》规定，在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，下列说法中，正确的应该是(C)。

A、本人无权参加和进行申辩

B、其他党员不可以为他作证和辩护

C、本人有权参加和进行申辩，其他党员可以为他作证和辩护 D、本人有权参加和进行申辩，其他党员不可以为他作证和辩护

58、《党章》规定，当党员对党的决议和政策有不同意见时，下列说法中正确的应该是（B)。A、可以不执行党的决议和政策

B、在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出

C、必须坚决执行，不可以声明保留，也不允许向上级组织提出

D、在不执行的同时，向上级组织提出

59、《党章》中关于党员权利，下列说法中，错误的应该是(A)。A、党员只能向所在的党组织提出请求、申诉和控告

B、党员可以向党的上级组织直至中央提出请求、申诉和控告，并要求有关组织给以负责的答复 C、对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出

D、在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，本人有权参加和进行申辩，其他党员可以为他作证和辩护

60、《党章》规定，党员如果没有正当理由，连续（B）不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认为是自行脱党。A、3个月

B、6个月

C、12个月

D、24个月

61、《党章》规定，党的民主集中制的基本原则之一是“四个服从”，即党员个人服从党的组织，（B），下级组织服从上级组织，全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会。

A、委员服从党委书记

B、少数服从多数

C、普通党员服从党组织书记

D、以上都不是

62、《党章》规定，凡属重大问题，党的各级委员会都要按照集体领导、民主集中、个别酝酿、（A）的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。A、会议决定

B、书记个人决定

C、常委会决定

D、书记办公会

63、《党章》规定，任何党员不论职务高低，都不能个人决定重大问题；如遇紧急情况，必须由个人作出决定时，事后要迅速向党组织报告。不允许任何领导人（D）。A、独断专行

B、借组织名义实现个人意图

C、强加个人意志

D、实行个人专断和把个人凌驾于组织之上 64、《党章》规定，党按照(B)的原则选拔干部。

A、政绩突出

B、德才兼备、以德为先

C、政治性强

D、德才兼备

65、《党章》规定，党选拔干部坚持(A)、任人唯贤，反对任人唯亲。A、五湖四海

B、政绩突出

C、政治性强

D、以德为先

66、《党章》规定，党选拔干部努力实现干部队伍的革命化、(A)、知识化、专业化。A、年轻化

B、青年化

C、科学化

D、制度化

67、《党章》规定，党的各级领导干部要正确行使人民赋予的权力，(B)，依法办事，清正廉洁，勤政为民，以身作则，艰苦朴素，密切联系群众，坚持党的群众路线，自觉地接受党和群众的批评和监督。

A、追求卓越

B、坚持原则

C、稳重为先

D、量力而为

68、《党章》规定，党的纪律是党的（C）必须遵守的行为规则，是维护党的团结统一、完成党的任务的保证。

A、基层组织

B、所有干部

C、各级组织和全体党员

D、领导干部

69、《党章》规定，党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着(C)的精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。

A、从严治党

B、批评与自我批评

C、惩前毖后，治病救人

D、严肃纪律

70、《党章》规定，对于严重触犯刑律的党员，必须(A)。

A、开除党籍

B、留党察看

C、撤销党内职务

D、开除公职

71、《党章》规定，党内严格禁止用违反（C）的手段对待党员，严格禁止打击报复和诬 告陷害。违反这些规定的组织或个人必须受到党的纪律和国家法律的追究。A、规章

B、道德

C、党章和国家法律

D、政策

72、《党章》规定，党的纪律处分有：警告、严重警告、（B）、留党察看、开除党籍。A、撤销党内外一切职务

B、撤销党内职务

C、记过

D、开除公职 73、《党章》规定，留党察看的期限最长不超过(C)。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

74、《党章》中关于留党察看党员的权利，表述正确的是(A)。A、党员在留党察看期间没有表决权、选举权和被选举权

B、党员在留党察看期间没有表决权，但有选举权和被选举权

C、党员在留党察看期间有表决权，但没有选举权和被选举权 D、党员在留党察看期间有表决权、选举权和被选举权

75、《党章》规定，党员经过留党察看，确已改正错误的，应当恢复其党员的权利；坚持错误不改的，应当（C）。

A、严重警告

B、撤销党内职务

C、开除党籍

D、撤销党内外职务

76、《党章》规定，对党员的纪律处分，必须经过(A)讨论决定，报党的基层委员会批准。

A、支部大会

B、委员会会议

C、总支部委员会会议

D、以上都不是

77、《党章》规定，党组织对党员作出处分决定所依据的事实材料和处分决定(B)同本人见面。

A、可以

B、必须

C、不用

D、不一定

78、《党章》规定，党员对党组织作出的处分决定不服，可以提出（C），有关党组织必须负责处理或者迅速转递，不得扣压。

A、申辩

B、复议

C、申诉

D、诉讼

79、《中国共产党纪律处分条例》中所称主动交代，是指涉嫌违纪的党员在组织（B）向有关组织交代自己的问题，或者在初核和立案调查其问题期间交代组织未掌握的问题。A、初核时

B、初核前

C、初核期间

D、初核后

80、《中国共产党纪律处分条例》中规定，在初核、立案调查过程中，涉嫌违纪的党员能够配合调查工作，如实坦白组织已掌握的其本人主要违纪事实的，可以（B）处分。A、不予 B、从轻 C、减轻 D、免除

81、《中国共产党纪律处分条例》中规定，对于(C)党员严重违犯党纪的党组织，应当予以解散。

A、部分或者多数 B、多数或者大多数 C、全体或者多数 D、多数

82、《中国共产党纪律处分条例》中规定，违反公务接待管理规定，（D）对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。A、超范围接待，随意吃喝 B、不按标准接待，随意吃喝 C、超标准接待，借机大吃大喝

D、超标准、超范围接待，借机大吃大喝

三、多项选择题

1、党的问责工作应当坚持的原则是(ABCD)：

A、依规依纪、实事求是

B、失责必问、问责必严

C、惩前毖后、治病救人

D、分级负责、层层落实责任。

2、党的问责工作要做到()，落实党组织管党治党政治责任，督促党的领导干部践行忠诚干净担当。(ABC)A、有权必有责

B、有责要担当

C、失责必追究

D、权责相一致

3、党的问责工作是由党组织按照职责权限，追究在党的建设和党的事业中失职失责党组织和党的领导干部的(BCD)。

A、直接责任

B、主体责任

C、监督责任

D、领导责任

4、对党组织的问责方式包括：(ABD)A、检查

B、通报

C、整改

D、改组

5、对党的领导干部的问责方式包括：(ABCD)A、通报

B、诫勉

C、组织调整或者组织处理

D、纪律处分

6、问责决定应当由党中央或者有管理权限的党组织作出。其中对党的领导干部，()有权采取通报、诫勉方式进行问责;提出组织调整或者组织处理的建议;采取纪律处分方式问责，按照党章和有关党内法规规定的权限和程序执行。(BC)A、政府 B、纪委(纪检组)C、党的工作部门 D、人社局

7、建立健全问责典型问题通报曝光制度，采取()方式问责的，一般应当向社会公开。(ABD)A、组织调整

B、组织处理

C、通报批评

D、纪律处分

8、下列选项中，符合《党内监督条例》关于监督保障规定的有(ABCD)。

A、鼓励、支持、保护党组织和党员领导干部、党员、党的代表大会代表在党内监督中发挥积极作用。

B、对署真实姓名反映问题或检举、控告违纪违法行为的，党组织和有关人员应当为其保密;对泄露的要追究责任。

C、对检举、控告党员或党组织严重违纪违法问题经查证属实的，给予表扬或奖励。

D、对打击报复监督者的，对以监督为名侮辱、诽谤、诬陷他人的，以及在监督中有其他违纪违法行为的，依纪依法严肃处理。

9、一个国家、一个政党，领导核心至关重要。全党必须牢固树立(ABCD)，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。

A、政治意识

B、大局意识

C、核心意识 D、看齐意识

10、坚决维护党中央权威，全党必须自觉防止和反对(ABCD)。A、个人主义

B、分散主义

C、自由主义

D、本位主义

11、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》中，全党必须坚决反对(ABCD)，领导干部特别是高级干部要以身作则。

A、形式主义

B、官僚主义

C、享乐主义

D、奢靡之风

12、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》中，反对形式主义，重在解决(ACD)等问题。A、作风飘浮、工作不实

B、辞藻华丽、文风不实 C、文山会海、表面文章

D、贪图虚名、弄虚作假

13、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》中，反对官僚主义，重在解决(ABC)等问题。

A.脱离实际、脱离群众

B、消极应付、推诿扯皮

C、作风霸道、迷恋特权

D、狂妄自大，骄傲自满

14、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》中，反对享乐主义，重在解决(ABCD)等问题。

A、追名逐利

B、贪图享受

C、讲究排场

D、玩物丧志

15、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》中，反对奢靡之风，重在解决(ABCD)等问题。

A、铺张浪费

B、挥霍无度

C、骄奢淫逸

D、腐化堕落

16、《党内监督条例》中规定，建立健全党的领导干部插手干预重大事项记录制度，发现利用职务便利违规干预(ABCD)问题，应当及时向上级党组织报告。

A、干部选拔任用

B、工程建设

C、执纪执法

D、司法活动

17、纪律检查机关必须把维护党的政治纪律和政治规矩放在首位，坚决纠正和查处(ABCD)，欺骗组织、对抗组织等行为。A、上有政策、下有对策

B、有令不行、有禁不止

C、口是心非、阳奉阴违

D、搞团团伙伙、拉帮结派

18、下列选项中，符合《党内监督条例》对信访处理的有关规定的是(ABCD)。A、认真处理信访举报，做好问题线索分类处置，早发现早报告。

B、对社会反映突出、群众评价较差的领导干部情况及时报告，对重要检举事项应当集体研究。

C、定期分析研判信访举报情况，对信访反映的典型性、普遍性问题提出有针对性的处置意见。

D、督促信访举报比较集中的地方和部门查找分析原因并认真整改。

19、严把干部选拔任用“党风廉洁意见回复”关，综合日常工作中掌握的情况，加强分析研判，实事求是评价干部廉洁情况，防止(BC)。

A、边腐边升

B、带病提拔

C、带病上岗

D、火箭式提拔

20、《党内监督条例》中规定，接到对干部一般性违纪问题的反映，应当及时找本人核实，(CD)让干部把问题讲清楚。

A、了解情况

B、核实问题

C、谈话提醒 D、约谈函询

21、《党内监督条例》中，党的基层组织应当发挥战斗堡垒作用，应当履行哪些监督职责(ABC)A、严格党的组织生活，开展批评和自我批评，监督党员切实履行义务，保障党员权利不受侵犯。B、了解党员、群众对党的工作和党的领导干部的批评和意见，定期向上级党组织反映情况，提出意见和建议。C、维护和执行党的纪律，发现党员、干部违反纪律问题及时教育或者处理，问题严重的应当向上级党组织报告。

D、加强对党组织的民主监督，及时反映群众意见和诉求。

22、《党内监督条例》中，在纪律审查中发现党的领导干部严重违纪涉嫌违法犯罪的，应当（AC）

A.先作出党纪处分决定

B、移送纪委依纪处理

C、再移送行政机关、司法机关处理

D、向同级党委、纪委通报

23、下列选项中，符合《党内监督条例》关于党员在党内履行监督权的是（ABCD）A、提倡署真实姓名反映违纪事实。B、党组织应当为检举控告者严格保密。C、以适当方式向其反馈办理情况。

D、对干扰妨碍监督、打击报复监督者的，依纪严肃处理。

24、下列选项中，符合《党内监督条例》关于保障监督对象权利的是（ABCD）A、保障监督对象的申辩权、申诉权等相关权利。

B、经调查，监督对象没有不当行为的，应当予以澄清和正名。

C、对以监督为名侮辱、诽谤、诬陷他人的，依纪严肃处理；涉嫌犯罪的移送司法机关处理。D、监督对象对处理决定不服的，可以依照党章规定提出申诉。

25、党内监督没有禁区、没有例外。信任不能代替监督。各级党组织应当把（CD）结合起来，促使党的领导干部做到有权必有责、有责要担当，用权受监督、失责必追究。A、监督执纪

B、责任考核

C、信任激励 D、严格监督

26、党内监督的任务是确保党章党规党纪在全党有效执行，维护党的团结统一，重点解决哪些方面？（ABCD）

A、党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力。

B、党的观念淡漠、组织涣散、纪律松弛，管党治党宽松软问题。C、保证党的组织充分履行职能、发挥核心作用。

D、保证全体党员发挥先锋模范作用，保证党的领导干部忠诚干净担当。

27、下列选项中，符合党内监督主要内容的是（ABCD）

A、遵守党章党规，坚定理想信念，践行党的宗旨，模范遵守宪法法律情况。

B、维护党中央集中统一领导，牢固树立政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，贯彻落实党的理论和路线方针政策，确保全党令行禁止情况。

C、落实全面从严治党责任，严明党的纪律特别是政治纪律和政治规矩，推进党风廉政建设和反腐败工作情况。

D、落实中央八项规定精神，加强作风建设，密切联系群众，巩固党的执政基础情况。

28、党内监督必须把纪律挺在前面，运用好监督执纪“四种形态”应该如何？（ABCD）A.经常开展批评和自我批评、约谈函询，让“红红脸、出出汗”成为常态。B.党纪轻处分、组织调整成为违纪处理的大多数。C.党纪重处分、重大职务调整的成为少数。D.严重违纪涉嫌违法立案审查的成为极少数。

29、党的领导干部应当强化自我约束，经常对照党章检查自己的言行，自觉遵守（AB），加强党性修养，陶冶道德情操，永葆共产党人政治本色。

A、党内政治生活准则

B、廉洁自律准则

C、纪律处分条例

D、党章规定 30、党的中央组织的监督中，（BCD）全面领导党内监督工作。A、党的纪律检查委员会

B、党的中央委员会

C、中央政治局D、中央政治局常务委员会

31、党委（党组）在党内监督中负主体责任，书记是第一责任人，党委常委会委员（党组成员）和党委委员在职责范围内履行监督职责。党委（党组）履行监督职责包括（ABCD）A、领导本地区本部门本单位党内监督工作，组织实施各项监督制度，抓好督促检查； B、加强对同级纪委和所辖范围内纪律检查工作的领导，检查其监督执纪问责工作情况； C、对党委常委会委员（党组成员）、党委委员，同级纪委、党的工作部门和直接领导的党组织领导班子及其成员进行监督；

D、对上级党委、纪委工作提出意见和建议，开展监督。

32、派出机关应当加强对派驻纪检组工作的领导，定期约谈被监督单位党组织（BD），督促其落实管党治党责任。

A、一把手

B主要负责人、C、中层以上党员领导干部 D、派驻纪检组组长

33、对“党纪面前人人平等”原则理解正确的是（ABCD）A、一切党组织和党员都必须受党纪约束 B、无论谁违犯党纪，都必须受到追究

C、不管你是正式党员，还是预备党员，同样受党纪约束。D、应当受纪处分的，必须给予相应的处分。

34、对党员的纪律处分种类有哪些？（ABCD）

A、警告和严重警告

B、撤销党内职务

C、留党察看

D、开除党籍

35、下列哪些情形可以从轻或者减轻处分？（ABCD）A、主动交代本人应当受到党纪处分的问题的

B、检举同案人或者其他人应当受到党纪处分或者法律追究的问题，经查证属实的 C、主动挽回损失、消除不良影响或者有效阻止危害结果发生的 D、主动上交违纪所得的

36、《中国共产党纪律处分条例》的任务包括（ABCD）A、维护党的章程和其他党内法规 B、严肃党的纪律，纯洁党的组织

C、保障党员民主权利，教育党员遵纪守法，维护党的团结统一 D、保证党的路线、方针、政策等的贯彻执行

37、党员王某为XX经济开发区主管领导，王某妻子为该开发区内一家中外合资企业外方委派的高层管理者，对这一现象表达正确的是（BCD）。A、这很正常，并没有违反党纪法规。

B、这种现象是不合党纪的，王某应该按规定予以纠正。

C、如果王某不纠正，王某本人应辞去现任职务或者组织予以调动职务。D、拒不纠正，又不辞去或调整职务，王某要受撤销党内职务处分。

38、下列哪些行为要受到党纪处分？（ABD）

A、与他人发生不正当性关系，造成不良影响的 B、违反有关规定为朋友提供担保 C、参加老乡会、战友会

D、购买超过规定标准的小轿车

39、党的纪律处分工作除应当坚持党要管党、从严治党和党纪面前一律平等的原则外，还应坚持以下（ABD）原则。

A、实事求是

B、民主集中制

C、批评与自我批评

D、惩前毖后、治病救人 40、党员廉洁自律规范的内容包括：（ABCD）

A、坚持公私分明，先公后私，克己奉公

B、坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事 C、坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约

D、坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献

41、党员领导干部廉洁自律规范的内容包括：（ABCD）A、廉洁从政，自觉保持人民公仆本色

B、廉洁用权，自觉维护人民根本利益 C、廉洁修身，自觉提升思想道德境界

D、廉洁齐家，自觉带头树立良好家风

42、对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施：（AC）A、改组

B、重组

C、解散

D、合并

43、《中国共产党纪律处分条例》中规定，有下列情形之一的，应当从重或者加重处分

（ABCD）

A、在纪律集中整饬过程中，不收敛、不收手的 B、强迫、唆使他人违纪的

C、故意违纪受处分后又因故意违纪应当受到党纪处分的D、党员违纪受到党纪处分后，又被发现其受处分前的违纪行为应当受到党纪处分的

44、党组织在纪律审查中发现党员有贪污贿赂、失职渎职等刑法规定的行为涉嫌犯罪的，应当给予哪几种处分：（BCD）

A、严重警告 B、留党察看C、撤销党内职务 D、开除党籍

45、有下列行为之一的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分：（ABCD）

A、对批评、检举、控告进行阻挠、压制，或者将批评、检举、控告材料私自扣压、销毁，或者故意将其泄露给他人的

B、对党员的申辩、辩护、作证等进行压制，造成不良后果的

C、压制党员申诉，造成不良后果的，或者不按照有关规定处理党员申诉的 D、有其他侵犯党员权利行为，造成不良后果的

46、有下列行为之一的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分：（ABC）

A、在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中搞拉票、助选等非组织活动的

B、在法律规定的投票、选举活动中违背组织原则搞非组织活动，组织、怂恿、诱使他人投票、表决的

C、在选举中进行其他违反党章、其他党内法规和有关章程活动的 D、扰乱投票秩序，在投票场所大声喧哗的

47、《中国共产党纪律处分条例》中规定，党组织和党员（ABCD）的行为，依照规定应当给予纪律处理或者处分的，都必须受到追究。

A、违反党章和其他党内法规

B、违反国家法律法规

C、违反党和国家政策

D、违反社会主义道德，危害党、国家和人民利益

48、党组织有下列行为之一，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分：（ABC）

A、党员被依法判处刑罚后，不按照规定给予党纪处分，或者对违反国家法律法规的行为，应当给予党纪处分而不处分的

B、党纪处分决定或者申诉复查决定作出后，不按照规定落实决定中关于被处分人党籍、职务、职级、待遇等事项的

C、党员受到党纪处分后，不按照干部管理权限和组织关系对受处分党员开展日常教育、管理和监督工作的

D、对受到党纪处分的党员采取歧视态度的

49、《中国共产党纪律处分条例》中规定，发布、播出、刊登、出版公开发表坚持资产阶级自由化立场、反对四项基本原则、反对党的改革开放决策的文章、演说、宣言、声明的文章、演说、宣言、声明等，或者为上述行为提供方便条件的，对（AB），给予严重警告或者撤销党内职务处分；情节严重的，给予留党察看或者开除党籍处分。A、直接责任者

B、领导责任者

C、主要策划者

D、直接参与者

50、《中国共产党纪律处分条例》中规定，对于受到解散处理的党组织中的党员，应当逐个审查。其中（ABC）。

A、符合党员条件的，应当重新登记，并参加新的组织过党的生活

B、不符合党员条件的，应当对其进行教育、限期改正，经教育仍无转变的，予以劝退或者除名

C、有违纪行为的，依照规定予以追究 D、不符合党员条件的，直接予以劝退

51、《党章》规定，党员必须自觉遵守党的纪律，（ABC），服从组织分配，积极完成党的任务。

A、模范遵守国家的法律法规 B、严格保守党和国家的秘密 C、执行党的决定 D、贯彻党的部署

52、下列哪些是《党章》规定党员享有的权利：（BCD）

A、开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误 B、参加党的有关会议，阅读党的有关文件，接受党的教育和培训 C、在党的会议上和党报党刊上，参加关于党的政策问题的讨论 D、对党的工作提出建议和倡议

53、《党章》规定，党的各级领导干部要加强道德修养，讲党性、重品行、作表率，做到(ABCD)，反对官僚主义，反对任何滥用职权、谋求私利的不正之风。A、自重 B、自省 C、自警 D、自励

54、《党章》规定，党的各级纪律检查委员会的主要任务是(ABD)。A、检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况 B、维护党的章程和其他党内法规 C、接受党员和群众的来信来访

D、协助党的委员会加强党风建设和组织协调反腐败工作

55、《中国共产党纪律处分条例》中规定，因过失犯罪（AB）一般应当开除党籍。对于个别可以不开除党籍的，应当对照处分党员批准权限的规定，报请再上一级党组织批准。A、被判处三年以下（含三年）有期徒刑 B、被判处管制、拘役的 C、被刑事拘留的

D、被判处二年以下（含二年）有期徒刑

56、《中国共产党纪律处分条例》中规定，组织、参加旨在反对党的领导、反对社会主义制度或者敌视政府等组织的，对(ABC)给予开除党籍处分。A、策划者 B、组织者 C、骨干分子 D、参与者

57、《中国共产党纪律处分条例》中规定,违反民主集中制原则，拒不执行或者擅自改变党组织作出的重大决定，或者违反议事规则，个人或者少数人决定重大问题的（AB)A、给予警告或者严重警告处分

B、情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分 C、给予留党察看处分

D、情节严重的，给予开除党籍处分

58、《中国共产党纪律处分条例》中规定,拒不执行党组织的(ABC)等决定的，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分。A、分配 B、调动 C、交流 D、任用

59、《中国共产党纪律处分条例》中规定,有下列行为之一，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分（ABCD）

A、对涉及群众生产、生活等切身利益的问题依照政策或者有关规定能解决而不及时解决，造成不良影响的

B、对符合政策的群众诉求消极应付、推诿扯皮，损害党群、干群关系的 C、对待群众态度恶劣、简单粗暴，造成不良影响的 D、弄虚作假，欺上瞒下，损害群众利益的

60、《中国共产党纪律处分条例》中规定,泄露、扩散或者窃取党组织关于干部选拔任用、纪律审查等尚未公开事项或者其他应当保密的内容的(ABC)A、给予警告或者严重警告处分

B、情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分 C、情节严重的，给予开除党籍处分 D、给予留党察看处分或者开除党籍处分

四、简答题

1、十九大的主题是什么？

答：不忘初心，牢记使命，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。

2、新时代中国特色社会主义发展的战略安排是什么？

答：分两个阶段来安排。第一个阶段，从2020年到2035年，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗十五年，基本实现社会主义现代化。第二个阶段，从2035年到本世纪中叶，在基本实现现代化的基础上，再奋斗十五年，把我国建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。

3、十九大报告明确了“坚定不移全面从严治党，不断提高党的执政能力和领导水平”哪八个方面的重点？

答：把党的政治建设摆在首位；用习近平新时代中国特色社会主义思想武装全党；建设高素质专业化干部队伍；加强基层组织建设；持之以恒正风肃纪；夺取反腐败斗争压倒性胜利；健全党和国家监督体系；全面增强执政本领。

4、《中国共产党党内监督条例》中，党内监督的主要内容是什么? 答：(一)遵守党章党规，坚定理想信念，践行党的宗旨，模范遵守宪法法律情况；(二)维护党中央集中统一领导，牢固树立政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，贯彻落实党的理论和路线方针政策，确保全党令行禁止情况；(三)坚持民主集中制，严肃党内政治生活，贯彻党员个人服从党的组织，少数服从多数，下级组织服从上级组织，全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会原则情况；

(四)落实全面从严治党责任，严明党的纪律特别是政治纪律和政治规矩，推进党风廉政建设和反腐败工作情况；

(五)落实中央八项规定精神，加强作风建设，密切联系群众，巩固党的执政基础情况；(六)坚持党的干部标准，树立正确选人用人导向，执行干部选拔任用工作规定情况；(七)廉洁自律、秉公用权情况；

(八)完成党中央和上级党组织部署的任务情况。

5、《中国共产党党内监督条例》中，党内监督的任务是什么? 答：确保党章党规党纪在全党有效执行，维护党的团结统一，重点解决党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力，党的观念淡漠、组织涣散、纪律松弛，管党治党宽松软问题，保证党的组织充分履行职能、发挥核心作用，保证全体党员发挥先锋模范作用，保证党的领导干部忠诚干净担当。

6、党的问责工作应当坚持的原则是什么？

答：依规依纪、实事求是，失责必问、问责必严，惩前毖后、治病救人，分级负责、层层落实责任。

7、《中国共产党问责条例》中，对党组织的问责方式有哪些？

答：

（一）检查。对履行职责不力、情节较轻的，应当责令其作出书面检查并切实整改。

（二）通报。对履行职责不力、情节较重的，应当责令整改，并在一定范围内通报。

（三）改组。对失职失责，严重违反党的纪律、本身又不能纠正的，应当予以改组。

8、《中国共产党问责条例》中，对党的领导干部的问责方式有哪些？

答：

（一）通报。对履行职责不力的，应当严肃批评，依规整改，并在一定范围内通报。

（二）诫勉。对失职失责、情节较轻的，应当以谈话或者书面方式进行诫勉。

（三）组织调整或者组织处理。对失职失责、情节较重，不适宜担任现职的，应当根据情况采取停职检查、调整职务、责令辞职、降职、免职等措施。

（四）纪律处分。对失职失责应当给予纪律处分的，依照《中国共产党纪律处分条例》追究纪律责任。

9、《中国共产党廉洁自律准则》中，党员领导干部廉洁自律规范的内容有哪些？

答：第五条 廉洁从政，自觉保持人民公仆本色。第六条 廉洁用权，自觉维护人民根本利益。第七条 廉洁修身，自觉提升思想道德境界。第八条 廉洁齐家，自觉带头树立良好家风。

10、《中国共产党廉洁自律准则》中，党员廉洁自律规范的内容有哪些？

答：第一条 坚持公私分明，先公后私，克己奉公。第二条 坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事。第三条 坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约。第四条 坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献。

11、《中国共产党纪律处分条例》中，对党员的纪律处分种类有哪些？

答：(1)警告；(2)严重警告；(3)撤销党内职务；(4)留党察看；(5)开除党籍。

12、《中国共产党纪律处分条例》中，党的纪律处分工作应当坚持哪些原则？

答：

（一）党要管党、从严治党。加强对党的各级组织和全体党员的教育、管理和监督，把纪律挺在前面，注重抓早抓小。

（二）党纪面前一律平等。对违犯党纪的党组织和党员必须严肃、公正执行纪律，党内不允许有任何不受纪律约束的党组织和党员。

（三）实事求是。对党组织和党员违犯党纪的行为，应当以事实为依据，以党章、其他党内 法规和国家法律法规为准绳，准确认定违纪性质，区别不同情况，恰当予以处理。

（四）民主集中制。实施党纪处分，应当按照规定程序经党组织集体讨论决定，不允许任何个人或者少数人擅自决定和批准。上级党组织对违犯党纪的党组织和党员作出的处理决定，下级党组织必须执行。

（五）惩前毖后、治病救人。处理违犯党纪的党组织和党员，应当实行惩戒与教育相结合，做到宽严相济。

13、《关于新形势下党内政治生活的若干准则》规定，新形势下如何加强和规范党内政治生活？

答：新形势下加强和规范党内政治生活，必须以党章为根本遵循，坚持党的政治路线、思想路线、组织路线、群众路线，着力增强党内政治生活的政治性、时代性、原则性、战斗性，着力增强党自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力，着力提高党的领导水平和执政水平、增强拒腐防变和抵御风险能力，着力维护党中央权威、保证党的团结统一、保持党的先进性和纯洁性，努力在全党形成又有集中又有民主、又有纪律又有自由、又有统一意志又有个人心情舒畅生动活泼的政治局面。

14、什么是直接责任者、主要领导责任者、重要领导责任者？

答：直接责任者，是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的党员或者党员领导干部。

主要领导责任者，是指在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的党员领导干部。

重要领导责任者，是指在其职责范围内，对应管的工作或者参与决定的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负次要领导责任的党员领导干部。五、十九大报告100题

（一）单选题（65题）

01中国共产党第十九次全国代表大会，是在全面建成小康社会决胜阶段、中国特色社会主义进入_____的关键时期召开的一次十分重要的大会。

A、新时期 B、新阶段C、新征程D、新时代

答案：D

02十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。

A、继续前进B、牢记使命C、方得始终D、砥砺前行

答案：B

03中国共产党人的初心和使命，就是为中国人民____，为中华民族____。这个初心和使命是激励中国共产党人不断前进的根本动力。

A、谋幸福，谋未来

B、谋生活，谋复兴

C、谋幸福，谋复兴

D、谋生活，谋未来

答案：C

04五年来，我们统筹推进“____”总体布局、协调推进“____”战略布局，“十二五”规划胜利完成，“十三五”规划顺利实施，党和国家事业全面开创新局面。

A、五位一体四个全面B、四位一体五个全面C、五个全面四位一体 D、四个全面五位一体

答案：A

05过去五年，经济保持中高速增长，在世界主要国家中名列前茅，国内生产总值从五十四万亿元增长到____万亿元，稳居世界第二，对世界经济增长贡献率超过百分之三十。

A、六十B、七十C、八十D、九十

答案：C

06脱贫攻坚战取得决定性进展，____贫困人口稳定脱贫，贫困发生率从百分之十点二下降到百分之四以下。

A、六千多万B、七千多万C、八千多万D、九千多万

答案：A

07实施共建“一带一路”倡议，发起创办亚洲基础设施投资银行，设立丝路基金，举办首届“一带一路”国际合作高峰论坛、亚太经合组织领导人非正式会议、二十国集团领导人____峰会、金砖国家领导人____会晤、亚信峰会。

A、北京南京B、杭州厦门C、南京北京D、厦门杭州

答案：B

08坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍，坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”，____的目标初步实现，____的笼子越扎越牢，____的堤坝正在构筑，反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。

A、不敢腐不能腐不想腐

B、不能腐不敢腐不想腐

C、不想腐不敢腐不能腐

D、不敢腐不想腐不能腐

答案：A

09经过长期努力，中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的____。

A、未来方向B、未来方位C、历史方向D、历史方位

答案：D

10中国特色社会主义进入新时代，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的____需要和____的发展之间的矛盾。

A、美好生活不充分不平衡

B、幸福生活不平衡不充分

C、幸福生活不充分不平衡

D、美好生活不平衡不充分

答案：D

11必须认识到，我国社会主要矛盾的变化，没有改变我们对我国社会主义所处历史阶段的判断，我国仍处于并将长期处于____的基本国情没有变，我国是世界最大发展中国家的国际地位没有变。

A、社会主义阶段

B、社会主义初级阶段

C、社会主义中级阶段

D、社会主义高级阶段

答案：B

12_____是实现社会主义现代化、创造人民美好生活的必由之路。

A、中国特色社会主义道路

B、中国特色社会主义理论体系

C、中国特色社会主义制度

D、中国特色社会主义文化

答案：A

13_____是指导党和人民实现中华民族伟大复兴的正确理论。

A、中国特色社会主义道路

B、中国特色社会主义理论体系

C、中国特色社会主义制度

D、中国特色社会主义文化

答案：B

14_____是当代中国发展进步的根本制度保障。

A、中国特色社会主义道路

B、中国特色社会主义理论体系

C、中国特色社会主义制度

D、中国特色社会主义文化

答案：C

15_____中国特色社会主义文化是激励全党全国各族人民奋勇前进的强大精神力量。

A、中国特色社会主义道路

B、中国特色社会主义理论体系

C、中国特色社会主义制度

D、中国特色社会主义文化

答案：D

16习近平新时代中国特色社会主义思想，明确坚持和发展中国特色社会主义，总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴，在全面建成小康社会的基础上，分____在本世纪中叶建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。

A、两步走B、三步走C、四步走D、五步走

答案：A

17习近平新时代中国特色社会主义思想，明确中国特色社会主义最本质的特征是____。

A、“五位一体”总体布局

B、建设中国特色社会主义法治体系

C、人民利益为根本出发点

D、中国共产党领导

答案：D

18发展是解决我国一切问题的基础和关键，发展必须是科学发展，必须坚定不移贯彻____的发展理念。

A、创新、协调、绿色、开放、共享

B、创造、协调、生态、开放、共享

C、创新、统筹、绿色、开放、共享

D、创造、统筹、生态、开放、共享

答案：A

19____是中国特色社会主义的本质要求和重要保障。

A、全面依法治国B、全面从严治党

C、全面发展经济D、全面可持续发展

答案：A

20____是一个国家、一个民族发展中更基本、更深沉、更持久的力量。

A、道路自信B、理论自信C、制度自信D、文化自信

答案：D

21必须统筹国内国际两个大局，始终不渝走和平发展道路、奉行____的开放战略。

A、互利共赢B、互相合作C、包容互信D、开放共赢

答案：A

22从现在到二〇二〇年，是全面建成小康社会______。

A、决战期B、决胜期 C、关键期D、攻坚期

答案：B

23从____到____，是“两个一百年”奋斗目标的历史交汇期。

A、二〇二〇年二〇三五年

B、十九大二十大

C、二十大二十一大

D、二〇三五年本世纪中叶

答案：B

24综合分析国际国内形势和我国发展条件，从二〇二〇年到本世纪中叶可以分两个阶段来安排。第一个阶段，从______到______，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗十五年，基本实现社会主义现代化。

A、二〇二〇年二〇三五年

B、二〇二五年二〇四〇年

C、二〇三〇年二〇四五年

D、二〇三五年本世纪中叶

答案：A

25综合分析国际国内形势和我国发展条件，从二〇二〇年到本世纪中叶可以分两个阶段来安排。第二个阶段，从_____到_____，在基本实现现代化的基础上，再奋斗十五年，把我国建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。

A、二〇二〇年二〇三五年

B、二〇三五年二〇五〇年

C、二〇三〇年二〇四五年

D、二〇三五年本世纪中叶

答案：D

26从全面建成小康社会到基本实现现代化，再到全面建成____，是新时代中国特色社会主义发展的战略安排。

A、创新型国家

B、社会主义现代化强国

C、社会主义现代化大国

D、世界一流强国

答案：B

27实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦，不断提高人民生活水平，必须坚定不移把_____作为党执政兴国的第一要务。

A、创新B、改革C、发展D、开放

答案：C

28我国经济已由______阶段转向______阶段，正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，建设现代化经济体系是跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标。

A、高速增长高水平发展

B、高速发展高水平发展

C、高速增长高质量发展

D、高速发展高质量发展

答案：C

29贯彻新发展理念，建设现代化经济体系，必须坚持质量第一、效益优先，以_______为主线。

A、转变发展方式

B、优化经济结构

C、供给侧结构性改革

D、转换增长动力

答案：C

30建设现代化经济体系，必须把发展经济的着力点放在______上，把提高供给体系质量作为主攻方向，显著增强我国经济质量优势。

A、实体经济B、共享经济

C、虚拟经济D、国民经济

答案：A

31______是引领发展的第一动力，是建设现代化经济体系的战略支撑。

A、改革B、创新C、开放D、科技

答案：B

32保持土地承包关系稳定并长久不变，第二轮土地承包到期后再延长_____年。

A、二十B、三十C、四十D、五十

答案：B

33确保到______我国现行标准下农村贫困人口实现脱贫，贫困县全部摘帽，解决区域性整体贫困，做到脱真贫、真脱贫。

A、二〇三〇年

B、二〇二〇年

C、二〇二五年

D、二〇三五年

答案：B

34加快完善社会主义市场经济体制。经济体制改革必须以________和________为重点，实现产权有效激励、要素自由流动、价格反应灵活、竞争公平有序、企业优胜劣汰。

A、完善产权制度要素市场化配置

B、要素市场化配置建立现代财政制度

C、建立现代财政制度创新和完善宏观调控

D、完善产权制度创新和完善宏观调控

答案：A

35推动形成全面开放新格局。要以_____建设为重点，坚持引进来和走出去并重，遵循共商共建共享原则，加强创新能力开放合作，形成陆海内外联动、东西双向互济的开放格局。

A、“金砖机制”B、自贸区

C、“一带一路”D、区域合作

答案：C

36赋予自由贸易试验区更大改革自主权，探索建设______。

A、自由贸易城B、自由贸易区

C、自由贸易港D、自由贸易市

答案：C

37坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一。_______是社会主义民主政治的本质特征。

A、党的领导B、人民当家作主

C、依法治国D、政治体制改革

答案：B

38加强人民当家作主制度保障。______是坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一的根本政治制度安排。

A、人民代表大会制度

B、多党合作和政治协商制度

C、民族区域自治制度

D、基层群众自治制度

答案：A

39发挥社会主义协商民主重要作用。______是具有中国特色的制度安排，是社会主义协商民主的重要渠道和专门协商机构。

A、政党协商B、人大协商

C、基层协商D、人民政协

答案：D

40深化依法治国实践。成立中央全面______领导小组，加强对法治中国建设的统一领导。

A、深化改革B、依法治国

C、从严治党D、司法改革

答案：B

41深化机构和行政体制改革。转变政府职能，深化简政放权，创新监管方式，增强政府公信力和执行力，建设人民满意的______政府。

A、法治B、创新型C、廉洁D、服务型

答案：D

42全党必须牢记，______的问题，是检验一个政党、一个政权性质的试金石。

A、为什么人B、执政宗旨

C、建党宗旨D、权力来源

答案：A

43建设______是中华民族伟大复兴的基础工程。

A、经济强国B、政治强国

C、教育强国D、文化强国

答案：C

44国家安全是安邦定国的重要基石，______是全国各族人民根本利益所在。

A、加快经济发展B、维护国家统一

C、促进国际合作D、维护国家安全

答案：D

45我们要建设的现代化是人与自然_____的现代化。

A、和谐相处B、和睦相处

C、和谐共生D、和睦共生

答案：C

46加快建立绿色生产和消费的法律制度和政策导向，建立健全____的经济体系。

A、绿色低碳循环发展

B、绿色节约循环发展

C、绿色低碳节约发展

D、节约低碳循环发展

答案：A

47加强对生态文明建设的总体设计和组织领导，设立________机构。

A、国有自然资源资产管理和自然环境监管

B、国有自然资源资产管理和自然生态监管

C、国有自然资源资产监管和自然生态管理

D、国有自然环境资产监管和自然生态管理

答案：B

48我们要牢固树立社会主义生态文明观，推动形成______现代化建设新格局，为保护生态环境作出我们这代人的努力！

A、人与自然和谐共生

B、人与环境和谐发展

C、人与自然和谐发展

D、人与环境和谐共生

答案：C

49适应世界新军事革命发展趋势和国家安全需求，提高建设质量和效益，确保到二〇二〇年基本实现____，____建设取得重大进展，____有大的提升。

A、现代化信息化战斗能力

B、机械化信息化战斗能力

C、机械化信息化战略能力

D、现代化信息化战略能力

答案：C

50力争到二〇三五年____国防和军队现代化，到本世纪中叶把人民军队____世界一流军队。

A、全面实现基本建成B、全面实现全面建成 C、基本实现基本建成D、基本实现全面建成 答案：D

51树立____是核心战斗力的思想，推进重大技术创新、自主创新，加强军事人才培养体系建设，建设创新型人民军队。

A、创新B、科技

C、人才D、技术

答案：B

52军队是要准备打仗的，一切工作都必须坚持____标准，向能打仗、打胜仗聚焦。

A、战斗力B、斗争力

C、战争力D、硬实力

答案：A

53解决台湾问题、实现祖国完全统一，是全体中华儿女____，是中华民族____所在。

A、一致愿望根本利益

B、共同愿望本质利益

C、一致愿望本质利益

D、共同愿望根本利益

答案：D

54______是两岸关系的政治基础。

A、“九二共识”B、反对“台独”

C、一个中国原则D、和平统一

答案：C

55我们呼吁，各国人民同心协力，构建人类命运共同体，建设______的世界。

A、持久和平、普遍安全、共同繁荣、开放包容、公平正义

B、持久和平、普遍安全、共同繁荣、公平正义、清洁美丽

C、持久和平、普遍安全、共同繁荣、开放包容、清洁美丽

D、持久和平、普遍安全、公平正义、开放包容、清洁美丽

答案：C

56深刻认识党面临的________的尖锐性和严峻性，坚持问题导向，保持战略定力，推动全面从严治党向纵深发展。

A、精神懈怠危险、能力不足危险、脱离群众危险、消极腐败危险

B、精神懈怠危险、封闭僵化危险、脱离群众危险、消极腐败危险

C、精神懈怠危险、能力不足危险、官僚主义危险、消极腐败危险

D、精神懈怠危险、能力不足危险、脱离群众危险、腐化堕落危险

答案：A

57党的____是党的根本性建设，决定党的建设方向和效果。

A、思想建设B、政治建设

C、组织建设D、制度建设

答案：B

58要尊崇党章，严格执行新形势下党内政治生活若干准则，增强党内政治生活的____。

A、政治性、时代性、原则性、战斗性

B、思想性、政治性、时代性、原则性

C、政治性、思想性、时代性、原则性

D、政治性、思想性、时代性、战斗性

答案：A

59坚决防止和反对_________，坚决防止和反对宗派主义、圈子文化、码头文化，坚决反对搞两面派、做两面人。

A、个人主义、享乐主义、自由主义、本位主义、好人主义

B、个人主义、分散主义、山头主义、本位主义、好人主义

C、个人主义、分散主义、自由主义、本位主义、好人主义

D、个人主义、分散主义、自由主义、本位主义、享乐主义

答案：C

60_____和_____，是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂，也是保持党的团结统一的思想基础。

A、共产主义远大理想新时代中国特色社会主义共同理想

B、共产主义远大理想中国特色社会主义共同理想

C、共产主义崇高理想新时代中国特色社会主义共同理想

D、共产主义崇高理想中国特色社会主义共同理想

答案：B

61要坚持党管干部原则，_____，把好干部标准落到实处。

A、坚持立场坚定、素质过硬，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派

B、坚持德才兼备、以德为先，坚持立场坚定、素质过硬，坚持事业为上、公道正派

C、坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持立场坚定、素质过硬

D、坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派

答案：D

62要以提升____为重点，突出政治功能，把企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会组织等基层党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。

A、凝聚力B、领导力

C、组织力D、战斗力

答案：C

63要坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持_______，坚持受贿行贿一起查，坚决防止党内形成利益集团。

A、重预防、强高压、长震慑

B、重遏制、强高压、长震慑

C、重遏制、不减压、长震慑

D、重遏制、强高压、长威慑

答案：B

64增强党自我净化能力，根本靠强化____和____。

A、党的自我监督舆论监督

B、党的自我监督群众监督

C、党的自我监督司法监督

D、党的自我监督民主监督

答案：B

65推进_____，建设覆盖纪检监察系统的检举举报平台。强化不敢腐的震慑，扎牢不能腐的笼子，增强不想腐的自觉，通过不懈努力换来海晏河清、朗朗乾坤。

A、监察领域国家立法

B、预防腐败国家立法

C、反腐败国家立法

D、廉政国家立法

答案：C

（二）多选题（35题）

01全党同志一定要永远与人民____、____、____，永远把人民对美好生活的向往作为奋斗目标，以永不懈怠的精神状态和一往无前的奋斗姿态，继续朝着实现中华民族伟大复兴的宏伟目标奋勇前进。

A、同呼吸B、共命运

C、手牵手D、心连心

答案：ABD

02过去五年，开放型经济新体制逐步健全，____、____、____稳居世界前列。

A、对外贸易B、对外投资

C、外汇储备D、外汇支出

答案：ABC

03科学立法、严格执法、公正司法、全民守法深入推进，____、____、____建设相互促进，中国特色社会主义法治体系日益完善，全社会法治观念明显增强。

A、法治生活B、法治国家

C、法治政府D、法治社会

答案：BCD

04引导应对气候变化国际合作，成为全球生态文明建设的重要____、____、____。

A、参与者B、贡献者

C、引领者D、领导者

答案：ABC

05出台中央八项规定，严厉整治____、____、____和____，坚决反对特权。

A、形式主义B、官僚主义C、享乐主义

D、奢靡之风E、个人主义

答案：ABCD

06五年来，我们勇于面对党面临的重大风险考验和党内存在的突出问题，以顽强意志品质正风肃纪、反腐惩恶，消除了党和国家内部存在的严重隐患，党内政治生活气象更新，党内政治生态明显好转，党的_______显著增强。

A、创造力B、创新力

C、凝聚力D、战斗力

答案：ACD

07坚持______的要求，开展党的群众路线教育实践活动和“三严三实”专题教育，推进“两学一做”学习教育常态化制度化，全党理想信念更加坚定、党性更加坚强。

A、照镜子B、正衣冠

C、洗洗澡D、治治病

答案：ABCD

08这个新时代，是____。

A、承前启后、继往开来、在新的历史条件下继续夺取中国特色社会主义伟大胜利的时代

B、决胜全面建成小康社会、进而全面建设社会主义现代化强国的时代

C、全国各族人民团结奋斗、不断创造美好生活、逐步实现全体人民共同富裕的时代

D、全体中华儿女勠力同心、奋力实现中华民族伟大复兴中国梦的时代

E、我国日益走近世界舞台中央、不断为人类作出更大贡献的时代

答案：ABCDE

09全党要更加自觉地增强____、____、____、____，既不走封闭僵化的老路，也不走改旗易帜的邪路，保持政治定力，坚持实干兴邦，始终坚持和发展中国特色社会主义。

A、道路自信B、理论自信C、制度自信

D、文化自信E、思想自信

答案：ABCD

10习近平新时代中国特色社会主义思想，是_____，必须长期坚持并不断发展。

A、对马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观的继承和发展

B、马克思主义中国化最新成果

C、党和人民实践经验和集体智慧的结晶

D、中国特色社会主义理论体系的重要组成部分

E、全党全国人民为实现中华民族伟大复兴而奋斗的行动指南

答案：ABCDE

11新时代坚持和发展中国特色社会主义的基本方略是____。

A、坚持党对一切工作的领导，坚持以人民为中心，坚持全面深化改革

B、坚持新发展理念，坚持人民当家作主，坚持全面依法治国

C、坚持社会主义核心价值体系，坚持在发展中保障和改善民生，坚持人与自然和谐共生

D、坚持总体国家安全观，坚持党对人民军队的绝对领导，坚持“一国两制”和推进祖国统一

E、坚持推动构建人类命运共同体，坚持全面从严治党

答案：ABCDE

12党政军民学，东西南北中，党是领导一切的。必须增强____，自觉维护党中央权威和集中统一领导，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。

A、政治意识B、大局意识C、核心意识

D、看齐意识E、纪律意识

答案：ABCD

13建设一支____、____、____的人民军队，是实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的战略支撑。

A、听党指挥B、骁勇善战

C、能打胜仗D、作风优良

答案：ACD

14实施乡村振兴战略。______问题是关系国计民生的根本性问题，必须始终把解决好 “三农”问题作为全党工作重中之重。

A、农业B、农村C、农民D、农田

答案：ABC

15巩固和发展爱国统一战线。坚持______，支持民主党派按照中国特色社会主义参政党要求更好履行职能。

A、长期共存B、互相监督

C、肝胆相照D、荣辱与共

答案：ABCD

16提高就业质量和人民收入水平，鼓励勤劳守法致富，就要____。

A、扩大中等收入群体

B、增加低收入者收入

C、调节过高收入

D、取缔非法收入

答案：ABCD

17加强社会保障体系建设。坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立______的住房制度，让全体人民住有所居。

A、多主体供给B、多渠道保障

C、租购并举 D、多部门监管

答案：ABC

18加强社会治理制度建设，完善党委领导、政府负责、社会协同、公众参与、法治保障的社会治理体制，提高社会治理________水平。

A、社会化B、法治化

C、智能化D、专业化

答案：ABCD

19必须坚持____、____、____为主的方针，形成节约资源和保护环境的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式，还自然以宁静、和谐、美丽。

A、事先预防B、节约优先

C、保护优先D、自然恢复

答案：BCD

20构建市场导向的绿色技术创新体系，发展绿色金融，壮大____、____、____。

A、节能环保产业

B、清洁生产产业

C、绿色科技产业

D、清洁能源产业

答案：ABD

21倡导简约适度、绿色低碳的生活方式，反对奢侈浪费和不合理消费，开展创建节约型机关、_____、_____、_____、_____等行动。

A、绿色家庭B、绿色学校C、绿色社区

D、绿色城市E、绿色出行

答案：ABCE

22提高污染排放标准，强化排污者责任，健全_______、_______、______等制度。

A、环保信用评价

B、污染企业备案

C、信息强制性披露

D、严惩重罚

答案：ACD

23完成_____、_____、_____三条控制线划定工作。

A、生态保护红线

B、永久基本农田

C、城镇开发边界

D、国土绿化面积

答案：ABC

24保持香港、澳门长期繁荣稳定，必须全面准确贯彻____的方针。

A、“一国两制”B、“港人治港”

C、“澳人治澳”D、高度自治

答案：ABCD

25要支持香港、澳门融入国家发展大局，以____、____、____等为重点，全面推进内地同香港、澳门互利合作。

A、粤港澳大湾区建设 B、粤港澳合作 C、粤港澳政府合作 D、泛珠三角区域合作

答案：ABD

26中国将高举___、___、___、___的旗帜，恪守维护世界和平、促进共同发展的外交政策宗旨。

A、和平B、发展C、合作

D、共赢E、互惠

答案：ABCD

27坚定不移在和平共处五项原则基础上发展同各国的友好合作，推动建设____、____、____的新型国际关系。

A、相互尊重B、公平正义

C、互不干涉D、合作共赢

答案：ABD

28世界正处于大发展大变革大调整时期，和平与发展仍然是时代主题。____、____、____、____深入发展。

A、世界多极化B、经济全球化 C、社会信息化D、文化多样化

E、治理民主化

答案：ABCD

29积极促进“一带一路”国际合作，努力实现____、____、____、____、____，打造国际合作新平台，增添共同发展新动力。

A、政策沟通B、设施联通

C、贸易畅通D、人员互通

E、资金融通F、民心相通

答案：ABCEF

30要深刻认识党面临的____的长期性和复杂性。

A、执政考验B、改革开放考验

C、市场经济考验D、生态保护考验

E、外部环境考验

答案：ABCE

31新时代党的建设总要求是____________。

A、坚持和加强党的全面领导，坚持党要管党、全面从严治党

B、以加强党的长期执政能力建设、先进性和纯洁性建设为主线，以党的政治建设为统领，以坚定理想信念宗旨为根基，以调动全党积极性、主动性、创造性为着力点

C、全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设

D、把制度建设贯穿其中，深入推进反腐败斗争，不断提高党的建设质量

E、把党建设成为始终走在时代前列、人民衷心拥护、勇于自我革命、经得起各种风浪考验、朝气蓬勃的马克思主义执政党

答案：ABCDE

32领导十三亿多人的社会主义大国，我们党既要政治过硬，也要本领高强。要_______。

A、增强学习本领，增强政治领导本领

B、增强改革创新本领，增强科学发展本领

C、增强依法执政本领，增强群众工作本领

D、增强狠抓落实本领，增强驾驭风险本领

答案：ABCD

33以____、____、____、____、____，把党内和党外、国内和国外各方面优秀人才集聚到党和人民的伟大奋斗中来。

A、识才的慧眼B、敬才的风度

C、爱才的诚意D、用才的胆识

E、容才的雅量F、聚才的良方

答案：ACDEF

34青年兴则国家兴，青年强则国家强。青年一代____、____、____，国家就有前途，民族就有希望。

A、有品德B、有理想

C、有本领D、有担当

答案：BCD

35全党全国各族人民要紧密团结在党中央周围，高举中国特色社会主义伟大旗帜，锐意进取，埋头苦干，为实现推进现代化建设、完成祖国统一、维护世界和平与促进共同发展三大历史任务，为___________继续奋斗！

A、决胜全面建成小康社会

B、夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利

C、全面建成社会主义现代化强国

D、实现中华民族伟大复兴的中国梦

E、实现人民对美好生活的向往

答案：ABDE