案防测试活动工作总结

第一篇：案防测试活动工作总结

泰兴农商行案防知识学习测试活动总结

泰州银监分局：

为有效防范案件风险，扎实提升我行员工廉洁自律意识，根据《泰州银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》要求，现将我行案防知识测试活动开展情况总结报告如下：

一、精心组织，确保活动落到实处

1、加强领导，统筹安排。

我行高度重视案防知识学习教育工作，将学习教育视为案件防控治理的第一道“防火墙”，时时放在心上、落实在行动上。针对本次活动，我行专门成立了“案防知识学习测试活动”工作领导小组，由监事长任组长，合规管理部全体人员为组员，由合规管理部具体负责活动的相关事宜。

2、及时传达上级精神，层层进行思想发动。

《泰州银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》发布以后，我行于7月10日立即向全行转发了通知内容，强调了我行此项活动的具体工作要求，并结合我行实际细化了阶段目标和内容。为了进一步确保活动的质量和效果，在7月份的月度工作例会上，马监事长就活动的相关事宜又做了进一步的要求，明确各支行、部室负责人为本次活动的直接责任人，所有人要以高度负责的态度抓好各阶段的工作，确保活动环环相扣、落到实处。

二、围绕主题，强化学习与培训

1、制定学习计划，明确学习重点。

我行将7月1日至8月30日确定为全员学习培训期，明确了学习内容和方式，把学习教育贯穿整个过程的始终。突出了学习重点，要求全行员工重点学习《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》、《泰州市银行业预防职务犯罪宣传手册》、《泰州市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核办法》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业防控操作风险手册》、《银行业合规文化学习手册》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《泰州市银行业从业人员行为“十四项严禁”》等内容。

2、拓展学习形式。

坚持集中学习与个人自学相结合,通过晨会宣讲、部门会议、专家讲座等形式，做到全员渗透、全员参加，学习活动取得良好效果。一是组织员工自学。根据实际情况、结合员工实际自主开展，各部门、网点负责人对员工自学的时间、次数进行监督并做好记录，保证案防知识学习的时间和质量；二是组织集中学习。我行机关由合规管理部牵头，组织全体机关人员进行两次视频讲座，深入学习案防“三个办法”等内容。在学习前，主持人员都能提前认真备课，精心准备，授课时充分发挥主观能动性，紧密结合我行发展实际，引用工作生活中的事例、案例，既有深度，又 有广度，营造了良好的学习氛围，提高了总行机关干部职工的学习积极性，学习效果得到了进一步增强。三是开展专家讲座。8月23日，我行邀请了泰兴市检察院预防职务犯罪科科长吴斌为我行领导班子成员、机关中层干部、基层支行行长和信贷主管讲授了一堂题为“为了您和家人的幸福，请远离职务犯罪”专题讲座。讲座的内容丰富多彩，一个个典型案例触动了所有参会人员。通过讲座，增强了大家对职务犯罪的法纪意识、责任意识和防范意识,对今后清正廉洁干事、成事不出事起到了很好的促进作用。

3、严明学习纪律。严格集中学习签到制度，培训期间全员集中精力，认真聆听，做好笔记。同时组织人员对员工的笔记进行抽查，营造了人人参学，个个想学的氛围，保证了学习教育活动的顺利进行。

三、注重实效，确保了学习教育活动目标得以实现

1、开展测试，检验成绩。根据我行工作安排，案防知识测试于9月5日、9月9日分两个批次进行。9月5日，机关全体人员在我行五楼会议室进行测试，由监事长亲自监考；9月9日，所有支行利用19点至20点30分一个半小时的时间，组织员工在营业厅监控下进行测试，合规部全体人员在总行监控室查看各支行实时监控以确保测试的真实性。本次测试采取闭卷考试的形式，最后试卷统一交合规管理部进行评阅。除休假、内退的员工外，我行共有552名员工参与答卷，参与、通过率均达100%，平均分达87.83分，在全行营造了人人参与学习、人人参与考试、人人争创优秀的良好氛围，起到了检验学习的目的。

2、通过学习测试活动，广大干部员工对自身的岗位风险有了更加深刻的认识，事业心、责任感、自律意识、宗旨意识均有所增强，对如何学法、懂法、守法有了更深刻的认识。通过学习测试活动的开展，广大干部员工进一步提高了对学习教育意义的认识，把加强学习、提高素质作为立身之本、立行之基。总之，这次学习测试活动虽然取得了一定效果，但在日后的工作中我们依然要把案防学习教育活动作为促进泰兴农商行又好又快发展的一项重点工作来抓，巩固学习成果，建立健全学习教育长效机制。

泰兴农商行 2014年9月17日

第二篇：案防法规知识学习测试题库

案防法规知识学习测 试 题 库

法律与合规部编制

二0一四年九月 1

目 录

1、商业银行合规风险管理指引 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法„„„„„„„„„„„„„„18

3、商业银行操作风险管理指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34

4、商业银行内部控制指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50

5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定„„„„„„„„„„„„„„„83

6、银行业金融机构案件处置三项制度„„„„„„„„„„„„„„„„„99

7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 „„„„„„„„„„„„„„111

8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 „„„„„„„„121

9、中国银监会办公厅关于修订

银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 „„„„„„„„„137

10、中国银监会关于修订

银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 „„„„„„„„142

11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知„„„„„„153

12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„171

13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知„„„„„„„„„„„180

14、银行业金融机构案防工作评估办法„„„„„„„„„„„„„„„„192

15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）„„„„„„„„„204

16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信„„„„„„„„„„217

17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度„„„„„„228

18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法„„„„„„„„„„„242

19、中国银行“双十禁”（2013版)„„„„„„„„„„„„„„„„„„253 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准„„„„„„261 ※ 题型题量统计表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„276

商业银行合规风险管理指引

一、单选题

1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：

A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。

C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

答案：【D】

2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要

B、必须

C、核心

D、初始 答案：【C】

3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】

4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层

B、高层

C、所有员工

D、以上都不对 答案：【B】

5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律 B、规则 C、准则

D、法律、规则和准则 答案：【D】

6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。

A、声誉损失 B、信用风险 C、违规 D、引发案件 答案：【A】

7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与

（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险 B、市场风险、C、操作风险

D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险 答案：【D】

8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

A、合规管理程序 B、合规管理措施 C、合规风险管理框架 D、风险管理手段 答案：【C】

9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、银行行长 答案：【B】

10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、董事会 B、高级管理层 C、董事会和高级管理层 D、监事会 答案：【C】

11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。

C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

答案：【C】

14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

A、所有员工和业务条线 B、在岗员工和主要条线 C、在岗员工和业务条线 D、重要岗位员工和业务条线 答案：【A】

15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、董事会

B、合规负责人

C、监事会

D、高级管理层 答案：【B】、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任 B、一般责任 C、重要责任 D、首要责任。答案：【D】

19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门

B、外部监管部门 C、业务条线部门

D、一线营业部门 答案：【A】

20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（A、对管理人员合规绩效的考核制度 B、有效的合规问责制度 C、合规政策培训制度 D、诚信举报制度 答案：【C】

21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D、以上都是 答案：【D】

22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人 B、法人 C、董事会 D、高级管理层 答案：【A】）

23、下列说法错误的是（）。

A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制 B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合

C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计 答案：【B】

24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素 B、格式 C、频率

D、要素、格式和频率 答案：【D】

25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性 B、合理性。C、正确性 D、合法性 答案：【A】

26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性 B、合理性。C、有效性

D、适当性和有效性 答案：【D】

27、内部审计部门应（）将合规性审计结果告知合规负责人。

A、随时 B、定期 C、及时 D、不定期 答案：【A】

28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规管理人员名单 答案：【D】

29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

A、绩效考核 B、外包安排 C、内部协调机制 D、督导检查 答案：【B】

30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A、重大事项报告制度 B、案件风险信息报告制度

C、合规风险信息报告制度 D、案件防控统计制度 答案：【A】

31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。

A、十个工作日 B、五个工作日 C、十五个工作日 D、二十个工作日 答案：【A】

32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。

A、诫勉谈话 B、行政处罚 C、分类监管 D、现场检查 答案：【C】

33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行工作人员合规意识水平

C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用； D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 答案：【B】

34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。

A、合规记录 B、内控情况 C、审计情况 D、培训情况 答案：【A】

二、多选题

1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》 B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》 D、《公司法》 答案：【AB】

2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。

A、法律、行政法规、部门规章 B、经营规则、行为守则和职业操守 C、自律性组织的行业准则 D、其他规范性文件 答案：【ABCD】

3、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律

B、法规

C、规则

D、准则

答案：【ACD】

4、在中华人民共和国境内设立的（）和适用本指引。中资商业银行 外资独资银行 中外合资银行 外国银行分行 答案：【ABCD】

5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 答案：【ABCD】

6、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、汇率风险 答案：【ABC】

7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围

B、组织结构

C、业务规模

D、员工人数 答案：【ABC】

8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划

D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 答案：【ABCDE】

9、以下说法正确的是（）

A、合规是商业银行所有员工的共同责任

B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念

C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性

D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则 答案：【ABC】

10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限 C、合规负责人的合规管理职责

D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 答案：【ABCDE】

11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会 B、高层管理层 C、合规管理负责人 D、全体员工 答案：【AB】

12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、诚信

B、诚实

C、正直

D、正确 答案：【AC】

13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。

A、监督 B、检查 C、评估 D、评价 答案：【BD】

14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围 B、组织结构 C、业务规模 D、管理形式 答案：【ABC】

15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定

A、所有员工 B、业务条线 C、高级管理层 D、业务人员 答案：【AB】

16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

答案：【ABC】

17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、制定书面的合规政策，并适时修订

C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

答案：【BCDE】

18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。

A、部门 B、团队 C、岗位 D、机构 答案：【ABC】

19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 答案：【ABCD】

20、以下说法正确的是（）。

A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

答案：【ABCD】

21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策 B、合规管理程序 C、合规指南 D、合规绩效考核 答案：【ABC】

22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。

A、频率 B、范围 C、深度 D、内容 答案：【ABC】

23、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案：【ABC D】

三、判断题

1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案：【√】

2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）

答案：【√】

3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案：【√】

4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案：【×】

5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）

答案：【√】

6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案：【√】

7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）

答案：【√】

8、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）

答案：【√】

9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）

答案：【×】

10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）

答案：【√】

11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案：【√】

12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）

答案：【×】

13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案：【×】

14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案：【×】

15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案：【√】

16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）

答案：【×】

17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）

答案：【√】

18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

答案：【√】

四、简答题：

1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？

（一）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（三）合规风险管理计划；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度。

2、合规风险评估报告包括哪些内容？

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

3、商业银行合规风险管理的目标是什么？

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

返回目录 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法

一、单选题

1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。

A、陈述 B、申辩 C、行政诉讼 D、抗诉 答案：【C】

2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

A、保证信息 B、事实 C、监督资料 D、以上都是 答案：【B】

3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离 B、公平C、公开 D、公正 答案：【A】

4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。

A、法院 B、公安部 C、司法机关 D、银监局 答案：【C】

5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门 B、监察部门 C、法律合规机构 D、监督管理机构 答案：【D】

6、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。

A、同一级 B、上一级 C、下一级

D、同一级或上一级 答案：【B】

7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。

A、立案审批表 B、立案申请表 C、立案申请书 D、立案审批书 答案：【A】

8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法； A、抽样取证 B、证据取证 C、信访取证 D、复查取证 答案：【A】

9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】

10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门 B、法律部门 C、风险部门 D、银监会 答案：【B】

12、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。

A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 答案：【B】

13、听证工作组由

组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】

14、听证工作组应当指定（）作为记录员 A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人 答案：【D 】

15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会 B、监管会议 C 主席会议 D董事会议 答案：【C】

16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。

A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】

17、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在 工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 答案：【C】

18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。

A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】

20、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日 答案：【B】

21、以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所

B、当事人的职位

C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据

D、行政处罚的种类和依据

答案：【B】

22、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括：银监会决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、200万 C、300万 D、500万 答案：【B】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款包括：银监局决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、50万 C、30万 D、10万 答案：【A】

24、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的（）元人民币以上罚款。

A、1万 B、3万 C、5万 D、10万 答案：【D】

25、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】

26、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。

A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】

27、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚包括：取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】

28、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】

29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。

A、赔偿要求 B、补偿要求 C、行政复议 D、行政诉讼 答案：【A】

30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是 答案：【F】

31、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容：（）

A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、行政处罚的履行方式和期限。答案：【D】

二、多选题

1、行政处罚的种类包括：（）

A、警告

B、责令停业整顿 C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格 答案：【ABCD】

2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。

A、陈述权 B、申辩权 C、辩解权 D、辩论权 答案：【AB】

3、银监会对下列违法行为给予行政处罚：

A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、全国范围内有重大影响的违法行为。

C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。

D、受他人胁迫做出违法行为的。答案：【ABC】

4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：

A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案：【AB】

5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案：【ABCDE】

6、立案应当填写立案审批表，根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》管辖的规定，由（）批准。

A、银监会监督检查部门 B、银监局

C、银监会

D、银监分局负责人 答案：【ABD】

7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。

A、全面 B、客观 C、公正 D、公平答案：【ABC】

8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容：（）A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案：【ABC】

9、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:（）

A、拟被处罚当事人的基本情况。

B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。

C、拟作出行政处罚的法律依据。

D、拟作出的行政处罚决定。

E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。

答案：【ABCDE】

10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；

A、调查报告 B、相关证据 C、时间 D、地点 答案：【CD】

11、行政处罚遵循（）原则。A、公正 B、公开 C、公平D、依法 答案：【ABD】

12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）

A、定性不准。

B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。

D、证据不足、程序不合规 答案：【ABC】

13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）

A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。

C、证据不足。

D、程序不合法的。

答案：【BCD】

14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿

C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身

E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定

答案：【ABCDE】

15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。

A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序 答案：【AB】

16、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：

A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。

C、对个人处以一佰元以上罚款。

D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案：【BD】

17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

答案：【ABC】

18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：

A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

B、申请人民法院强制执行。

C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。

D、申请司法部门强制执行。答案：【AB】

19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。

A、当事人申请 B、银监会或其派出机构 C、听证人 D、银行业协会 答案：【AB】

20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。

A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据 答案：【ABC】

21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实 B、性质 C、情节

D、社会危害程度

答案：【ABCD】

22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分

A、间接责任人 B、董事 C、高级管理人员 D、其他直接责任人员 答案：【BCD】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。

A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人 答案：【BC】

24、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。

A、《行政处罚意见告知书》 B、调查报告 C、相关证据

D、当事人陈述和申辩的意见 E、其他有关材料 答案：【ABCDE】

25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。

公告内容包括：（）A、被处罚机构的名称、住所。

B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

C、其他需要公告的事项。

D、作出处罚决定的单位及人员 答案：【ABC】

26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）

A、立案 B、调查 C、提出处罚意见 D、执行行政处罚 答案：【ABCD】

27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）

A、合法性 B、适当性 C、组织听证

D、作出行政处罚决定 答案：【ABC】

三、判断题

1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）

答案：【×】

2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【√】

3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行 全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）

答案：【√】

4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案：【 X 】

5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【X】

6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案：【×】

8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）

答案：【√】

9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）

答案：【√】

10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。（）

答案：【√】

11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）

答案：【X】

12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案：【×】

13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）

答案：【×】

14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）

答案：【√】

15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

四、简答题：

1、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括哪几种？ 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括：

（一）警告。

（二）罚款。

（三）没收违法所得。

（四）责令停业整顿。

（五）吊销金融许可证。

（六）取消董事、高级管理人员任职资格。

（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。主要内容为哪些?

公告内容包括：

（一）被处罚机构的名称、住所。

（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

（三）其他需要公告的事项。

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商业银行操作风险管理指引

一、单选题

1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。

A、合理性 B、有效性 C、合规性 D、全面性 答案：【B】

2、根据定义，操作风险包括： A、声誉风险

B、固有风险和剩余风险 C、战略风险 D、法律风险 答案：【D】

3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、数据采集 B、量化 C、评估 D、预警

答案：【D】

4、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A、法律风险 B、策略风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：【C】

5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

A、一致 B、有效 C、独立 D、全面 答案：【C】

7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【D】

8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。

A、银监会或其派出机构

B、银监会 C、银监会派出机构

D、人民银行

答案：【A】

10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

A、前台业务部门

B、资金业务部门

C、信贷业务部门

D、全行

答案：【D】

11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估

B、加强内部控制 C、风险监测

D、合规文化建设 答案：【B】

12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。

A、识别和评估 B、评估和缓释 C、识别和指导 D、指导和协调 答案：【D】

13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A、上一级内审部门 B、董事会 C、监管部门 D、上一级监管部门 答案：【B】

14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门 答案：【C】

15、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是 答案：【B】

16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

A、自我监测 B、自我控制 C、自我评估 D、自我预警 答案：【C】

17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

A、保险公司 B、授信企业 C、当地政府 D、第三方 答案：【D】

18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

A、银监会 B、银监局 C、人民银行 D、财政部 答案：【A】

19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。

A、10万 B、20万 C、30万 D、50万 答案：【C】

20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；

A、300万 B、500万 C、800万 D、1000万 答案：【D】

21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；

A、3小时 B、5小时 C、6小时 D、8小时 答案：【C】

22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；

A、500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万 答案：【B】

23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。

A、1‟ B、2‟ C、3‟ D、5‟ 答案：【A】

24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。

A、业务条线部门 B、合规管理部门 C、内部审计部门 D、经营决策机构 答案：【D】

25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；

A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】

26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限 内，提交（）并采取整改措施。

A、整改方案 B、问题清单 C、问责方案 D、问责报告 答案：【A】

27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。

A、审批 B、核准 C、备案

D、知悉

答案：【C】

28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。

A、行政处罚 B、监管措施 C、问责方案 D、处罚措施 答案：【B】

29、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【C】

30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【B】

二、多选题

1、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。

A、中资商业银行 B、外商独资银行 C、中外合资银行 D、其他金融机构 答案：【ABC】

2、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

A、不完善或有问题的内部程序 B、员工和信息科技系统 C、外部事件 D、监管处罚 答案：【ABC】

3、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 答案：【ABCD】

4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责 C、适当的组织架构 D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

5、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

A.业务性质

B.规模

C.管理水平

D.复杂程度

答案：【ABD】

6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（）

A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内

C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性

D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。

F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案：【ABCDEF】

7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。

A、计划 B、政策 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【BCD】

8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；

A、路径 B、格式 C、频率 D、内容 答案：【ACD】

9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等； A、必要的经费 B、设置必要的岗位 C、配备合格的人员

D、为操作风险管理人员提供培训

E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限 答案：【ABCDE】

10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；

A、政策 B、人员 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【ACD】

11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制及缓释 答案：【ABCD】

12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批

C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 E．确保操作风险制度和措施得到遵守

答案：【BCDE】

13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；

C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；

D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

答案：【ABCD】

14、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（）

A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责

C、适当的组织架构

D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

15、商业银行的（）等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A、法律、合规部门

B、信息科技部门

C、全保卫部门 D、人力资源部门

答案：【ABCD】

16、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）和风险特征相适应。

A、业务性质 B、人员构成 C、经营规模 D、复杂程度 答案：【ACD】

17、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。内容包括：操作风险报告程序，其中包括报告的（），以及对各部门的其他具体要求。

A、格式 B、责任 C、路径 D、频率 答案：【BCD】

18、商业银行的高级管理层应及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对（）和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

A、内部程序 B、产品 C、业务活动 D、信息科技系统 E、员工 F、内部事件 答案：【ABCDE】

19、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（）A、评估操作风险和内部控制

B、损失事件的报告和数据收集

C、关键风险指标的监测

D、新产品和新业务的风险评估 E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

答案：【ABCDE】

20、商业银行应针对现有的和新推出的（），及时评估操作风险的各项要求。A、重要产品 B、业务程序 C、业务活动 D、信息科技系统 E、人员管理 F、外部因素及其变动 答案：【ABCDEF】

21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。A、监管机构 B、董事会 C、高级管理层 D、相关管理人员 答案：【BCD】

22、银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】

23、法律风险包括但不限于下列风险：（）

A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；

C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。D、因新闻负面报道，导致银行存款余额的快速下降。答案：【ABC】

24、购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。A、政策 B、程序 C、协议 D、合同 答案：【AB】

25、商业银行的操作风险管理（）应报银监会备案。

A、政策

B、程序

C、方法 D、方式 E、措施

答案：【AB】

三、判断题

1、操作风险包括法律风险，也包括策略风险和声誉风险。（）答案：【×】

2、商业银行的操作风险管理体系的具体形式要求统一。（）答案：【×】

3、商业银行的董事会应全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目。（）

答案：【×】

4、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（）

答案：【√】

5、商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）答案：【×】

6、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。（）答案：【√】

7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（）

答案：【√】

8、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（）

答案：【×】

9、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。（）

答案：【×】

10、商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（）

答案：【√】

11、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。（）

答案：【√】

12、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。（）

答案：【√】

13、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（）

答案：【√】

14、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。（）答案：【×】

15、商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。（）答案：【×】

四、简答题：

1、什么是操作风险？

答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、什么是操作风险事件？

答：操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。

3、什么是关键风险指标

关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施），具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。

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第三篇：银行案防工作总结

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。

第四篇：银行案防工作总结

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。

第五篇：银行案防工作总结

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。