关于独立基金销售机构开展自查和整改的工作报告2016年9月

第一篇：关于独立基金销售机构开展自查和整改的工作报告2016年9月

财厚字【2016】01号

关于独立基金销售机构开展自查和整改的工作报告

中国证券监督管理委员会深圳监管局：

贵局于2016年8月29日下发了《深圳证监局关于开展独立基金销售机构自查和整改工作的通知》（深证局机构字【2016】97号）（以下简称“工作通知”）。我司遵照贵局要求，逐条逐项进行学习，切实做好自查和整改，现向贵局汇报自查情况和整改计划：

一、业务范围体现专业化经营的原则

1、自查情况

深圳前海财厚资产管理有限公司成立于2014年11月28日，并于2016年2月23日取得基金销售资格，最新的经营范围为：受托资产管理；受托管理股权投资基金；投资管理（以上不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理等业务，不得从事证券投资活动，不得以公开方式募集资金开展投资活动，不得从事公开募集基金管理业务，法律、行政法规、国务院决定等规定需要审批的，依法取得相关审批文件后方可经营）；基金销售。

2、整改计划

根据本通知要求，独立基金销售机构主营业务范围应当限于公募基金及其他金融理财产品销售，独立基金销售机构不得同时开展私募基金管理业务。我司经营范围中含有受托资产管理、受托管理股权投资基金和投资管理等内容与要求不符，计划开展整改工作。

我司计划于五（5）个工作日内向深圳市工商局申请变更经营范围，删除受托资产管理；受托管理股权投资基金；投资管理（以上不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理等业务，不得从事证券投资活动，不得以公开方式募集资金开展投资活动，不得从事公开募集基金管理业务，法律、行政法规、国务院决定等规定需要审批的，依法取得相关审批文件后方可经营）。该整改工作计划于2016年10月31日前完成。

二、提升合规运作及专业化服务水平

1、自查情况

深圳前海财厚资产管理有限公司实缴注册资本金2000万元，股权结构为孙方厚先生独资。我司在取得基金销售业务资格以后，严格遵守《证券投资基金销售管理办法》相关规定，持续符合独立基金销

售机构审批要求。

我司取得基金销售业务资格后，积极开展公募基金销售准备工作，主要包括与志鸿六维软件科技（上海）有限公司签署《基金销售系统租用服务合同》、与万家基金、北信瑞丰和中融基金等基金管理公司签署《基金代理销售框架协议》、与资金监督银行上海浦东发展银行完成公募基金认/申购和赎回等系统操作测试，并于2016年6月底正式开展公募基金销售业务。截止2016年9月8日，公司已经累计销售公募基金产品规模4.91万元，并将进一步加大公募基金销售力度，丰富基金代销产品种类，争取在2016年实现公募基金产品累计销售额100万元。

我司拥有独立的营业场所（地址为深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室）、信息技术系统和业务人员（其中11人通过基金从业资格考试），从未委托其他机构人员代办基金销售活动。公司股东没有违规占用独立基金销售机构资金，没有以自己或者独立基金销售机构名义对外开展宣传推介、账户开户、申购赎回等活动，没有与独立基金销售机构基金销售活动进行捆绑营销。

三、强化私募产品销售管理，注重风险隔离

1、自查情况

关于私募产品销售业务，我司已建立合作机构名单制度与销售产品库制度（详见附件一）、投资者适当性管理（详见附件二）和销售

文件保存制度（详见附件三）、合格投资者内部审核及风险揭示制度（详见附件四）、公募基金销售与私募产品销售分离内控制度（详见附件五）等一系列制度文件。

关于私募基金产品销售业务，我司目前没有开展由其他私募基金管理人发行和管理的私募基金产品销售业务，但计划以后开展私募基金产品销售业务，公司将按照本通知的要求协调私募基金管理人做好存量私募基金产品的风险应急处置预案，并建立了私募基金销售业务应急处理措施等制度文件（详见附件六），充分评估、审慎处置，切实防范私募基金产品运行风险。

关于私募基金产品发行管理业务，我司于2015年6月11日登记为私募基金管理人，该时间早于取得基金销售资格和本通知发放时间。公司现有存量私募基金产品一只，产品名称为道胜保理优质资产收益权投资私募基金，该基金成立于2016年1月9日，期限为一年，基金规模8463万元人民币，托管银行为恒丰银行股份有限公司，该基金产品于2016年1月30日向中国证券投资基金业协会进行产品备案申报。自有关政策出台后，公司已经严格依照监管部门要求全面停止私募基金产品的发行工作。

2、整改计划

首先，我司已全面停止开展新增私募基金产品的发行工作，放弃私募基金管理人的业务范围，同时严格执行本通知要求，经营范围限于“公募基金及其他金融理财产品销售，其中，其他金融理财产品应

当为受国务院金融监管部门监管的金融理财产品”。

其次，妥善安排好已发行的存量私募基金产品的收尾工作，依照基金业务风险隔离制度，严控私募基金业务风险，按期完成产品到期的资产处置和收益兑付。

最后，我司将秉承本通知精神，规范企业经营范围，提升合规运作及专业化水平，加强制度建设，注重风险隔离，切实落实深圳监管局对独立基金销售机构的监管要求。

特此报告，请审阅！

深圳前海财厚资产管理有限公司

二零一六年九月八日

附件一:

合作机构名单及销售产品库管理办法

第一条 为规范公司私募基金销售行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法律法规及《深圳前海财厚资产管理有限公司内部控制制度》，制定本管理办法。

第二条 本管理办法所称的私募基金销售业务合作机构系指由我司为其销售私募基金产品的私募基金管理人。

第三条 合作机构的选择标准

1、在中国证券投资基金业协会备案的私募基金管理人；

2、私募基金管理人及其高管未被监管部门或行业协会采取行政处罚措施和责令整改；

3、股权结构清晰，股东或其他关联方与其不存在业务冲突或利益输送风险，外资控股比例小于49%；

4、未兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务；

5、未兼营与“投资管理”买方业务相冲突的卖方业务，包括财务咨询、财务顾问、商务信息咨询、经济信息咨询、金融信息服务、企业运营管理、金融信息服务、软件技术开发、接受金融机构委托从事金融业务流程外包等；

6、未兼营与私募基金管理业务相冲突或监管机构禁止的其他业

务；

7、配备足够数量从业人员的运作团队和管理经验足够的基金管理团队；

8、有完善的内部管理制度，包括但不限于运营风险控制制度、信息披露制度、机构内部交易记录制度、防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度、合格投资者风险揭示制度、合格投资者内部审核流程及相关制度、私募基金宣传推介、募集相关规范制度以及（适用于私募证券投资基金业务）的公平交易制度、从业人员买卖证券申报制度等配套管理制度等；

9、中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的其他要求。第四条 销售产品的选择标准

1、在中国证券投资基金业协会私募基金备案系统备案的私募基金产品；

2、具有真实项目背景、投资标的私募基金产品；

3、我司对私募基金产品特征的其他要求。

第五条 我司为私募基金销售业务合作机构建立合作机构名单，并记录市场部和风控部对其尽职调查报告；由市场部定期查询名单机构是否符合本管理办法第三条所列条款。

第六条 当发生合作机构无法满足本管理办法第三条所列条款的情形时，我司将通报合作机构并给予3个工作日的宽限期，若该合作机构仍未解决问题，我司将停止销售该合作机构的私募基金产品并于我司官网向投资人公告。

第七条 我司为销售的私募基金产品建立产品库，并定期更新产品信息；由市场部定期查询产品运作情况并在公司官网向投资人公告。

第八条 当销售的私募基金产品无法满足本管理办法第四条所列条款时，我司将通报该私募基金产品的管理人并给予3个工作日的宽限期，若该私募基金产品仍未解决问题，我司将停止销售该私募基金产品并于我司官网向投资人公告。

第九条 当发生本管理办法第六条与第八条所列情况，我司将启动私募基金销售业务应急处理措施，以保护投资人利益。

第十章 本管理办法由深圳前海财厚资产管理有限公司负责解释和修订，自下发之日起试行。

深圳前海财厚资产管理有限公司

2016年3月1日

附件二: 私募基金销售业务适用性管理制度

第一章 总 则

第一条 为了确保私募基金销售的适用性，加强投资者教育，促进证券投资基金市场健康发展，保障深圳前海财厚资产管理有限公司（以下简称“本司”）私募基金销售业务销售适用性制度的落实，保证本司私募基金销售业务的运作符合国家有关法律法规和行业监管规则要求，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等有关规章制度，特制定本办法。

第二条 私募基金销售业务销售适用性是指本司代销网点在销售私募基金的过程中，根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

第三条 本司基金销售系统具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能，并对基金投资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人的风险承受能力之间是否匹配进行检查，如果不匹配，系统要求基金投资人进行确认，并自动记录基金投资人的确认信息。

第四条 本司在基金销售业务开展过程中，将参照本基金销售适用性管理制度，做好对基金销售人员相关法规和操作流程的培训工

作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人私募基金产品的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

第二章 私募基金销售业务销售适用性的基本原则

第五条 私募基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。

(一)投资人利益优先原则 当本司的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

(二)全面性原则 本司将私募基金销售适用性作为内部控制的组成部分，在私募基金销售的各个业务环节按本私募基金销售适用性管理办法执行。

(三)客观性原则 本司根据相关评级机构标准和调查评价流程，客观准确的对基金管理人、私募基金产品进行调查和评价，基金销售人员应根据对基金投资人的调查和评价，以总部统一设置的私募基金产品风险类型作为推介基金产品的重要依据。

(四)及时性原则 本司对基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价根据实际情况及时更新，更新的结果及时上传至基金销售系统。

第三章 基金管理人的审慎调查

第六条 为确保基金销售适用性的贯彻实施，本司选择代销基金

产品前，按要求对基金管理人进行审慎调查并做出评价。了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的主要依据。

第七条 本司委托第三方评级公司对基金管理人进行审慎调查，对每一基金管理人的基本实力、基金管理人的团队稳定性、基金管理人的投资管理能力以及诚信、内部控制、风险控制四方面给予分项评价，最后根据四个能力在实际操作中对于基金管理人及投资者利益的影响孰轻孰重之原则，分别赋予不同权重，最终给予综合评定结果并排名。

第八条 在基金管理人的基本实力部分中，主要考虑的子因素包括：

1、目前股权结构及股东背景；

2、公司团队情况（人数、学历背景）；

3、基金经理平均证券从业年限；

4、基金数量；

5、产品线完善程度；

6、私募基金总资产规模；

7、其他各项业务开展情况。

第九条 在基金管理人团队稳定性这一部分中，主要考虑的子因素包括：

1、股权稳定性；

2、公司高管变更；

3、人才储备；

4、基金投研团队稳定性；

第十条 在基金管理人投资管理能力这一部分中，主要考虑的子因素包括：

1、旗下固定收益类基金的投资管理能力；

2、旗下权益类基金的投资管理能力；

第十一条 在基金管理人诚信、内部控制、风险控制能力这一部分中，主要考虑的子因素包括：

1、制度建设；

2、违规情况；

3、风险事件处理；

第四章 私募基金产品的风险评价

第十一条 本司对所代销私募基金产品的风险评价，主要由第三方的基金评级与评价机构-济安金信提供。选择基金评级与评价机构之前，本司对服务方使用的基金产品风险评价方法及说明进行审核，并根据服务方评价系统的市场运用情况进行选择。

第十二条 服务方对私募基金产品风险评价的综合考虑至少包括绝对收益能力、风险调整后收益能力和保本收益能力三个指标，并要求在此基础上计算得到私募基金产品的综合收益能力。

第十三条 本司要求对私募基金产品的绝对收益能力评价必须

考虑基金净值增长率，即基金持有人实际获得的收益。该指标主要考虑收益，相对适合于风险承受能力较强、重点关心收益的投资者或追求短期收效的投资者。

第十四条 本司要求对私募基金产品的风险调整后收益能力评价必须考虑詹森系数，该指标综合考虑收效与风险，相对适合于风险承受能力适中，追求中长期相对稳定收益的投资者。

第十五条 本司要求对私募基金产品的保本收益能力评价必须考虑基金下行损失指标，该指标考察基金期间的下跌风险，相对适合于风险承受能力较弱，对本金安全要求较高的投资者。

第十六条 由于基金评级是采用历史收益数据，是对过去收益能力的评价并不代表未来，因此，收益能力的稳定性是基金评价的另一重要考虑因素，稳定性越好则未来的参考意义越强。

第十七条 基于上述分析及国内基金管理行业的发展现状，本司要求服务方的评价综合考虑基金短期（过去半年）、中期（过去一年）和长期（过去两年）三个时期收益能力，并通过对各期的评价，来体现中长期业绩优势，并以此作为重点评价依据之一，以突出基金收益能力的稳定性和强调基金投资的长期性。

第十八条 根据不同私募基金产品招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，本司要求服务方按指定标准对本司代销的基金产品进行分类。

第十九条 本司的私募基金产品风险等级主要依据基金招募说

明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例外，还辅以基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生等指标进行综合评定。

第二十条 在私募基金产品分类的基础上，本司的基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险由低至高分为：低风险基金产品、中低风险基金产品、中等风险基金产品、中高风险基金产品、高风险基金产品。

第二十一条 本司代销的私募基金产品风险等级在基金销售系统中应按评价结果进行如实设置。风险等级评价结果要求定期及不定期更新，所有的评价结果都要求作为历史记录保存在基金销售系统中。

第二十二条 本司的基金销售人员必须根据基金产品风险等级评价结果向基金投资人进行推介，本司利用基金资讯披露网站发布代销基金的风险等级、净值变化及本司所使用的基金产品风险评价方法。

第五章 基金投资人风险承受能力调查和评价

第二十三条 为确保将合适的私募基金销售给合适的基金投资人，本司必须在基金投资人进行首次基金开户前对其风险承受能力进行调查和评价。风险调查由基金销售系统进行，评价完成后基金销售系统保存评价结果，并将评价结果作为基金投资人风险偏好的属性，基金销售系统于投资人进行基金投资时将其风险等级与基金产品的 风险等进行自动匹配。

第二十四条 为核查基金投资人的投资资格，履行反洗钱等法律义务，本司在进行基金签约交易时必须验证基金投资人的有效身份证件。

第二十五条 本司对基金投资人的评价以基金投资人的风险承受能力类型进行反映，包括五种风险承受能力等级：安全保守型、谨慎防御型、均衡配置型、稳健成长型、积极进取型。基金投资人放弃接受调查的，系统自动默认其风险承受能力为安全保守型，该类投资人进行基金投资交易时，如投资的基金产品超出低风险水平，均要求投资人再次确认其投资行为。

第二十六条 本司主要通过问卷形式对基金投资人进行风险承受能力的评估调查，主要通过基金投资人的投资目标、投资经验、投资期限、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等情况进行综合评价。

第二十七条 本司每年通过对客户的投资记录和已有的客户信息对基金投资人重新进行风险承受能力调查，过往的评价结果作为历史记录由基金销售系统自动保存，《客户风险承受能力调查问卷》随客户基金业务档案专夹保管，定期装订。

第六章 私募基金销售业务销售适用性的实施

第二十八条 根据客户风险偏好和风险承受能力，将客户风险承受能力从低到高分为安全保守型、谨慎防御型、均衡配置型、稳健成 长型、积极进取型；根据产品的风险大小，将基金产品风险从低到高分为低风险基金产品、中低风险基金产品、中等风险基金产品、中高风险基金产品、高风险基金产品五级。安全保守型客户适合购买低风险产品，谨慎防御型客户适合购买中低风险(含)以下产品、均衡配置型客户适合购买中等风险(含)以下产品、积极进取型客户适合购买中高风险(含)以下产品、积极进取客户适合购买高风险(含)以下产品。

第二十九条 本司对私募基金产品和基金投资人的风险匹配和实施保障通过基金销售系统在基金销售的各个业务环节进行实施。

第三十条 对于基金投资人主动认购或申购的私募基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，本司要求基金投资人在认购或申购基金产品的同时进行确认，基金销售系统要求基金投资再次输入密码予以确认，并相应记录基金投资人的确认信息，同时生成匹配异常报表。

第七章 附 则

第三十一条 本办法对私募基金销售业务销售适用性管理未尽事宜，按照监管部门有关规定执行。

第三十二条 本办法由深圳前海财厚资产管理有限公司负责解释和修订，自下发之日起实行。

深圳前海财厚资产管理有限公司

2016年1月10日

附件三: 私募基金销售业务资料档案管理办法

第一条 为保证公司私募基金销售业务合法合规和有效开展，规范私募基金销售业务资料的收集、整理和保管，保障客户资金和信息安全，根据证券投资基金法》、《中华人民共和国档案法》、《证券投资基金销售管理办法》及《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规，特制定本办法。

第二条 本办法适用于公司范围内所有与私募基金销售业务相关档案资料的管理。

第三条 释义

(一)本办法所指的私募基金销售资料包括私募基金销售账户类业务资料和私募基金销售交易类业务资料两大类。

（二）本办法所指的账户类资料包括但不限于客户的开户资料、账户信息变更登记资料、交易账户解冻资料、挂失资料、基金账户取消登记资料和销户资料、客户风险承受度调查问卷等。

（三）本办法所指的交易类资料包括但不限于基金认购资料、基金申购资料、基金赎回资料、基金转换资料、更改分红方式资料、转托管资料和撤单资料。

（四）本办法所指的客户为合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证的中国居民。

第四条

档案管理机构及其职责

公司档案工作由人事部的档案管理员负责，其他业务部归集本部门档案资料后交由人事部统一管理。档案管理人员应严格执行公司档案管理规定，认真细致地做好档案保管以及利用工作，充分发挥档案资料的作用。

第五条 销售资料的整理和装订

（一）市场部人员在受理私募基金销售各项业务时，须核查客户提供材料的表面真实性与完整性，确保基金销售业务账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规则，保证基金销售资金的安全和账户的有序管理。

（二）销售资料中除按流程规定的作为会计记账附件的有关单据以外，其余都必须每日归类整理，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息准确性、完整性。

（三）基金销售业务系统产生的电子数据应当逐日备份并异地妥善存放。

（四）每日日终后，销售网点将当日受理的销售资料按照以下方式进行整理：

1.销售资料以日为单位进行排序；

2.客户类资料和交易类资料分类装订、整理；

3.将客户类资料按照六类业务顺序进行排列（开户资料、账户信息变更登记资料、基金账户转指定交易资料、销户资料、挂失资料、其他）；

4.将交易类资料按照业务流水先后顺序进行排列装订； 5.销售网点整理资料应保证投资者资料的完整性，包括：项目齐全，联数准确，后附资料齐全；

6.销售资料形成后一个月内必须按要求装订，并妥善保管； 7.销售资料的装订要做到分类合理，资料齐全、完整，装订整齐，牢固无金属物；按业务流水、页次、月份等要素顺序装订；

8.装订成册的销售资料应加贴封面、封底，在绳结处用纸条加封、盖章，并及时登记“销售资料保管登记簿”；

9.销售资料装订成册后，不得随意拆封，如个别确需拆封重新整理的，在征得主管人员同意后，由主管指派人员与经办人员双人共同整理，以分清责任。

第六条 私募基金销售资料的保管、交接、调阅、销毁

（一）人事部应设存放档案的专柜，并确保保管环境具备防火、防潮、防虫等安全条件。

（二）客户身份类资料永久保管,与私募基金销售业务有关的资料自业务发生当年计起保存15年。

（三）私募基金销售业务的系统数据要逐日备份和保存，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当保存在不可修改的介质上保存十五年。

（四）销售资料不得外借，内部借阅要经总经理的批准，并登记留痕。

（五）借阅档案资料者必须妥善保管档案资料，不得任意转借或

复印、不得拆封、损污文件，归还时保证档案材料完整无损，否则，追究当事人责任。

（六）司法部门因特殊需要查阅销售资料时，须持有县级以上主管部门的正式公函，经总经理批准，并指定专人负责陪同查阅，查阅人所需要的证据和有关资料，可以抄录或复制，但不得将原件抽出借走。

（七）经确定需销毁的档案，由档案管理员编造销毁清册，经公司领导及有关人员会审批准后销毁。销毁的档案清单由档案员永久保存。

（八）客户类资料须永久保管，不得销毁。

（九）凡公司工作人员调离岗位前必须做好资料移交工作，方可办理调动手续。

第七条 本规定由人事部负责制定，自下发之日起实施。

2016年1月1日

附件四:

私募基金销售业务

合格投资者内部审核及风险揭示制度

第一条 为规范公司私募基金销售行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法律法规及《深圳前海财厚资产管理有限公司内部控制制度》，制定本制度。

第二条 公司向投资者销售私募基金,适用本制度、公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。

公司可按照本制度的规定，制定具体产品的投资者适当性管理指引。严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

第三条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第四条 投资者适当性管理包括以下内容：

（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；

（二）了解拟提供的产品的相关信息；

（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品，并进行持续跟踪和管理；

（四）提供产品前，向投资者介绍产品的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；

（五）揭示产品的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。第五条 公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。公司设定的投资者准入条件可以高于中国基金业协会关于投资者适当性的要求。

第六条 投资者符合财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等条件，成为合格投资者。

第七条 除法律、行政法规、规章制度和公司业务规则另有规定外，公司向投资者销售私募基金产品，应当履行以下投资者适当性管理义务：

（一）对于投资者，应当全面履行本制度规定的投资者适当性管理义务；

（二）对于投资者，应当履行揭示产品的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》；

第八条 投资者要求公司提供产品，公司认为该产品超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。

对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品。

第九条 自然人投资者拟认购本公司销售的基金产品需向本公司提供如下资料：

1、身份证

2、近5年投资履历

3、自然人持有金融性资产的证明文件（证券账户、基金账户、认购的信托产品的证明文件等）

第十条 企业投资者拟认购本公司销售的基金产品需向本公司提供如下资料：

1、企业法人营业执照

2、章程/合伙协议

3、验资报告

4、最近两年审计报告

5、持有金融性资产的证明文件（证券账户、基金账户、认购的信托产品的证明文件等）。

第十一条 投资者应在其提供给公司审核的上述资料的复印件上签字或盖章，并应签署书面文件承诺上述提交文件的真实准确性。

第十二条 投资者应当填写《私募基金投资者风险调查问卷》，通过该问卷对投资者的风险承受能力进行评估，调查问卷的内容及评分细则由本公司按照证券投资基金业协会的相关管理办法制定。

第十三条 公司对投资者提供的上述资料原件进行核查后，保留上述文件的复印件留存。

第十四条 公司每隔三年应当对投资者重新进行一次投资者资格审核工作

第十五条 公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的投资者适当性管理制度。

第十六条 公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。

第十七条 公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。

第十八条 本制度由经营决策委员会负责制定、解释和执行，自下发之日起实施。

2015年12月20日

附件五:

基金销售业务隔离制度

第一条 为确保基金销售业务合法合规和有效开展，杜绝私募基金销售与公募基金销售业务的利益输送风险，保障客户资金和信息安全，根据证券投资基金法》、《中华人民共和国档案法》、《证券投资基金销售管理办法》及《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规，特制定本办法。

第二条 本制度适用于私募基金销售业务和公募基金销售业务，相关业务行为受本制度制约。

第三条 本制度的总体目标是：

（一）保证公司基金销售业务运作严格遵守国家有关法律、法规、行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；

（二）保证公司经营管理符合行业操守；

（三）提高经营管理的效率，确保基金销售业务的稳健运营，实现基金业销售业务的持续、稳定、健康发展；

（四）维护公司良好的市场形象和社会形象。第四条 基金销售业务隔离的原则：

（一）健全性原则：基金销售业务隔离工作必须覆盖到公司的所有业务部门和岗位，并涵盖到决策、执行、监督反馈等各项经营业务流程与环节；

（二）有效性原则：基金销售业务隔离科学、有效、合理，公司全体职员必须竭力维护其有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权利；

（三）独立性原则：公司必须在精简的基础上设立能充分满足基金销售业务运作需要的机构、部门、岗位，且私募基金销售与公募基金销售的岗位、部门职能上保持相对独立性；

（四）相互制约性原则：私募基金销售与公募基金销售分别独立在其业务部门、岗位设置上实现权责分明、相互牵制，并通过可行的互相制衡措施来消除管控中的盲点；

（五）防火墙原则：基金销售业务中的客户资产与公司自有资产和其他资产严格分离；

（六）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，力争以合理的控制成本达到最佳的业务隔离效果。

第五条 私募基金销售业务与公募基金销售业务分别设立市场部、产品部、风控部，并互相独立；私募基金销售业务与公募基金销售业务的财务核算分离。

第六章 私募基金销售业务部门在业务开展过程中，严格遵守中国证券投资基金业协会颁发的《私募投资基金募集行为管理办法》，禁止以公开方式宣传私募基金产品；同时禁止公募基金销售业务部门在宣传私募基金产品。

第七章 本制度是深圳前海财厚资产管理有限公司基金销售业务管理制度的补充，冲突之处以为制度为准。

第八章 本制度由深圳前海财厚资产管理有限公司负责解释和修订，自下发之日起试行。

深圳前海财厚资产管理有限公司

2016年3月30日

附件六：

私募基金销售业务应急处理措施

第一条 为有效预防、及时控制私募基金销售业务突发事件，指导和规范私募基金销售业务突发事件的应急处置工作，预防或最大程度地减少突发事件给公司及社会带来的危害和损失，预防或最大程度地减轻突发事件给基金投资者及其他客户合法权益带来的损害，保证公司基金销售业务顺利运行，依据《证券投资基金销售管理办法》及《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规，特制定本应急处理措施。

第二条 本措施适用于处置具有影响公司经营秩序稳定或影响经济社会秩序稳定的私募基金销售业务突发性事件及系统突发事件，具体基金销售业务应急处理措施包括但不限于销售业务类应急预案、对外宣传类应急预案、客户投诉类应急预案、安全保障类应急预案、信息系统类应急预案。

第三条 公司成立私募基金销售业务应急处理领导小组（以下简称“应急处理领导小组”），作为指挥公司私募基金销售业务应急工作的核心机构，在发生应急事项时，领导、指挥与协调应急处理工作。应急处理领导小组以总经理为组长，市场部、风控部、技术部、产品部、清算部及人事部负责人为成员。

第四条 应急处理领导小组的职责

（一）制定和完善应急措施；

（二）组织日常的危机意识教育和演练工作；

（三）指挥领导公司基金销售业务在发生应急事项时的处置工作；

（四）研究拟订应急事项的处置对策；

（五）决定应急事项处置工作中的信息发布；

（六）负责应急事项处置工作向监管部门报告；

（七）协调应急事项处置工作中的人力、财力保障；

（八）组织应急事项处置的善后工作，包括对应急处置过程和应急管理效果进行后评价，对有关责任人进行处理，并上报领导；

（九）应急处理领导小组成员应保证通讯联系通畅。第五条 各部门分工职责

（一）产品部负责对私募基金产品的市场调研和分析；市场部、技术部及清算部起草上报应急措施,并提交应急处理领导小组审批；人事部、产品部协助应急处理领导小组开展日常的培训和定期的演练工作，协助应急处理领导小组对应急事项处置工作决策的落实，组织应急事项处置工作中的日常办公和档案管理，应急处置工作结束后，及时收集、汇总总结报告，并对现有应急措施进行完善，提交应急处理领导小组，应急处理领导小组安排的其他工作；

（二）风控部负责媒体舆论工作，主要包括统一发布口径、进行舆论引导和维护公司形象信息等；

（三）其他部门根据应急处理领导小组的要求协助各负责部门开展应急工作；

第六条 人事部负责制定、修改和解释基金销售业务档案管理制度，并组织、指导、监督和检查各各部门基金销售业务档案管理情况。

第七条 预警监测

公司各部门在日常业务活动中要加强对系统风险和非系统风险的监测，结合各自的业务活动，加强对私募基金销售业务的跟踪、监测、分析，及时收集、汇总可能对公司基金销售业务形成重大影响的信息，并及时向应急处理领导小组组长或副组长报送风险提示信息，力争早发现、早报告、早处置。

第八条 应急响应

（一）信息报告的形式和程序

应急事项的报告形式分为：口头报告和书面报告两种。事发部门应在2小时内向应急处理领导小组组长或副组长报告。应急处理领导小组在接报后1小时内进行分析和处理。

（二）针对性处置措施

应急处理领导小组在接到突发事件报告后，在掌握基本情况的基础上，应按信息报告规定向有关部门和机构报告；召开应急处理领导小组会议，启动应急处理机制，直接采取或指导事发部门采取包括以下针对性处置措施在内的各种可能的措施开展处置。

1．销售业务类应急措施

挪用销售资金：发现有挪用销售资金行为时，应立即向应急处理领导小组报告；应急处理领导小组需指示有关单位协助证监会、证监局、公安部门，责成责任机构及时垫付资金、追缴被挪用资金、做好

客户的安抚工作。

2．对外宣传类应急措施

（1）禁止自行制作有误导性宣传的基金宣传推介材料。一旦发生，风控部应要求发布机构立即撤销并通过媒体信息更正以消除影响。要求各部门的基金销售业务负责人及业务人员向基金投资者指出误导性的宣传内容，并且加以更正。

（2）除了基金管理人方面的言论引起的市场波动外，其它形式的言论引起市场波动，导致基金净值波动的，公司将协助当地证监局查明言论来源，并由基金管理人向公众进行更正。

（3）针对其它机构（包括研究机构、评级机构、新闻媒体等）某种形式的言论造成市场波动：风控部指派专人对新闻媒体的有关信息进行检测，并将相关机构（包括研究机构、评级机构、新闻媒体等）某种形式的言论造成市场波动情况进而影响公司基金销售业务运行等重要信息报告应急处理领导小组，并提出解决方案。针对负面信息，由风控部负责在2个工作日内，与相关机构进行沟通，进行舆论引导。同时，通过媒体发布统一的、正面的基金产品信息，尽量消除负面影响。

3．客户投诉类应急措施

对于易引发不稳定事件的特殊性质投诉，此类投诉包括但不限于：对单只私募基金产品，接到投诉人数累计达到或超过10人，处理措施如下：

（1）市场部将投诉情况邮件通知各相关部门及风控部（如涉及媒体），并由风控部准备向监管部门的书面解释（如需要）；

（2）根据领导小组意见进行处理，配合基金管理人与投资人进行沟通说明。

4.信息系统类应急预案

（1）网站及网上交易系统:技术部视情况采取应急措施。（2）备份措施：技术部根据相关规定制定备份措施。（3）私募基金销售业务计算机系统

当私募基金销售业务计算机系统突发事件发生时，经过技术部认定，由应急处理领导小组决定启动私募基金销售业务计算机系统突发事件应急处理措施。

私募基金销售业务计算机系统突发事件的处理应遵循严格的审批制度，并按一定的操作流程执行，具体流程如下：

①故障上报。在发生私募基金销售业务计算机系统突发事件时，技术部值班人员应立即在第一时间及时报告有关技术人员、负责人，同时报告总经理，如有必要，请求技术支援。

②故障确定。技术部初步对故障情况诊断，确定故障类型及可能的处理时间，非一级风险的启动技术应急方案，出现一级风险时，经技术部认定后，向私募基金销售业务计算机系统突发事件应急处理领导小组发出进入应急状态请求。

③在接到应急响应请求后，应急处理领导小组全体成员应在30分钟内全部到达事件现场；研究决定并宣布进入应急状态，启动私募基金销售业务突发事件应急处理预案。

④应急处理领导小组现场研究指定一名现场指挥；一旦指定，全体人员都要服从现场指挥的指挥；在应急处理领导小组未宣布结束应急状态之前，有关人员离开机房必须经过现场指挥的批准。

⑤技术部制定并实施完成现场处置技术方案。在实施技术应急方案时，应指定专人现场跟踪记录方案实施的过程。

⑥风控部制定现场处置其它方案，该方案包括信息发布渠道的畅通、对外解释文稿的统一拟订、舆论疏导等方面，决定是否需要当地监管机构报告，是否需要报告当地人民政府和公安机关，请求给予必要的帮助等项工作，正确引导舆论，减少负面影响，维护我公司的形象。

⑦当应急处理领导小组确定启动业务应急处理方案时，由技术部负责具体实施业务应急处理方案, 各部门行使各自职权，协助组织实施业务应急方案。

当计算机系统和交易系统恢复正常后，由市场部、风控部及技术部组成验收小组，进行检查验收。

①确认系统故障已经排除，各种私募基金销售业务处理正常。②账务记载准确无误，账实核对相符。

③故障期间各种资料齐全，会计档案完整，保管符合规定等。④验收小组应将验收情况写出专题材料，报应急处理领导小组，作为审批依据。由应急处理领导小组根据验收材料，决定是否恢复系统操作，发出解除应急状态通知。

⑤技术部检查私募基金销售业务系统运行环境，启动相关业务系统。

⑥提交私募基金销售业务计算机系统突发事件应急处理报告。针对在应急处理工作中故障发生情况、处理过程、处理结果以及遇到的问题在24小时内汇总，形成私募基金销售业务计算机系统突发事件处理结果报告，提交应急处理领导小组，并归档保存。

第九条 其他应急处理措施

（一）针对突发性的可能影响到私募销售基金产品的金融事件 由于国内、国际宏观性的金融形势变化而波及销售私募基金产品业务时，市场部应该对客户进行咨询和解释，避免引起不必要的误会和恐慌。

（二）针对基金管理人或者私募基金产品发生的重大事件 当销售的私募基金产品或其基金管理人发生重大事件时，客户服务部应在2个工作日内发布信息公告，说明该重大事件对私募基金销售业务和收益情况可能的影响及后续处理措施等。

第十条 信息披露原则

（一）针对突发事件设置专门的新闻发言人，对外宣传和答复的口径一致、恰当，相关人员行为统一、规范。

（二）设置专门接待部门，对外答复要及时、积极、正面，切实起到安抚客户、疏导情绪和化解矛盾的作用。

（三）注意同业对外宣传口径，保持协调。

（四）宣传与答复内容应书面记录并留档保存。第十一条 后期处置

（一）后续工作：应急处置工作结束后，应急处理领导小组要指导事发部门做好组织、协调工作，及时恢复正常营业秩序，并做好信息披露工作，正确把握舆论宣传导向，最大程度的降低突发事件给公司带来的不良影响。同时，应急处理领导小组成员部门要加强对该部门的预警检测，密切注意该部门状况，严防突发事件出现反复。

（二）责任追究及处罚：有关部门应对事件的原因及全过程进行彻底调查，并追究相关人员的责任，对直接负责的管理人员和其他直接责任人员给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）评估与总结

应急处理领导小组应对突发事件及处置工作进行评估与总结，将书面报告向监管机构报告，并根据总结，提出完善措施的建议。

应急处理领导小组可根据建议修改本措施，并对突发事件处置过程暴露出的问题，向各有关部门提出修改相应规章制度并加强管理工作的建议。

第十二条 应急保障

人事部要及时调配好相应车辆，及时运送人员、物资、信函等。应急处理领导小组成员应保证通讯联系通畅。

深圳前海财厚资产管理有限公司

2016年5月30日

第二篇：XXXp开展基金业务自查工作报告

XX支行基金业务自查工作报告

区支行：

按照《 关开开展基金业务自查工作的通知》的要求，现将我支行自查情况汇报如下：

一、检查基本情况

按照《基金销售机构营业网点现场检查工作指引（网点）检查对照表》的要求，一一开展了基金从业人员资质审核、、整理培训记录、资金安全保障、内部控制制度、信息管理平台建设和使用、销售适用性、宣传推介材料使用、风险承受能力评估表、投资者教育、基金销售协议、数据报送、基金单位净值公布、基金信息披露权益者须知张贴至网点等方面。

二、自查情况

1、宣传推介情况

.我支行现使用宣传材通过官网上可以查询宣传推介材料，网点摆放的宣传折机页由总行、省分行统一下发的资料。并张贴了总行印定的《证券投资基金投资人权益须知》。

2、投资者教育情况

一是网点摆放基金投资权益须知，投资购买理财、保险 基金十须知在我行业务单据上有明显的风险提示内容；二是 明确了基金认申购表单有分红方式的选择，业务单据中的要素齐备，设计合理；三是前台宣传推介和柜面操作岗位，未发现超权阴授权业务。三是客户开户时严格核对投资人身份，包括身份证件、银行帐户并留存身份证件等。

2、业务执行情况

一是因网无一人取得基金从业资格证书，2018年1月至今未柜面销售基金产品；是在官网上和现理专区公式了投诉电话和投诉邮箱。

3、人员资格

网点柜员共2 名，均未取得基金从业证书，但有理财证书。

4、考核及其它

网点使用省分行、市、区支行下发的绩效考核办法，对理财和基金有明确的考核指标和考核标准。

三、检查发现的问题

本次自查发现网点柜员共2 名，均未取得基金从业证书

四、下一步

高度重视本次自查工作，将基金业务合规检查作为一项常态化的重点工作，融入到日常各项经营管理之中，对检查发现的的问题逐一落实整改，确保基金业务合规健康发展。

附件：

1.基金销售机构营业网点现场检查工作指引（网点）检查对照表

第三篇：销售月工作报告

2010年

第一部分本月销售回顾

一、本月销售回顾

四、销售原因分析：（填写没有达成指标的客观、主观原因，可以是来自自身、团队、公司，也可以是市场变化、竞争对手等的信息）

1、自身技能：

2、团队问题：

3、公司产品：

4、市场问题：

5、竞争对手：

第二部分下月销售计划

一、下月销售计划

三、销售策略及支持计划：（达成销售计划所需要的具体的工作计划及来自公司的支持，包括人员、物料、费用、活动等）

1、销售策略：

2、销售支持：

第四篇：教师自查整改工作报告

教师自查整改工作报告三篇

教师自查整改工作报告三篇 ? 加强政治理论学习，提高自身素质;升华自己的师德境界;更要学习教科研理论和丰富的专业知识，及时转变理论观念，真正做到以生为本，教学相长。以下是豆花问答网和大家分享的教师自查整改工作报告资料，欢迎你的阅读，提供参考。

? 教师自查整改工作报告一 ? 通过学习党委文件以及领导的讲话精神，对照党员誓词以及《新时期共产党员先进性标准》，按照边整改边完善逐步提高的整改要求，我认真学习了《努力实践 三个代表 全面建设小康社会》、《保持党员先进性教育读本》等有关文件及其他必读内容，并展开讨论。我围绕 保持共产党员先进性教育 具体内容的学习，认真对照自己平时的实际工作及思想动态，查摆了自己工作以来在理想信念、作风问题、学习问题、工作责任问题以及联系群众方面的问题，并对此进行认真剖析，找准原因，明确今后的整改方向，以便更好地开展工作。现将从教以来的工作情况总结如下：

? 在政治思想方面，本人长期坚持学习，努力提高自身的思想政治素质，学习《教育法》、《教师法》，按照《中小学教师职业道德规范》严格要求自己，奉公守法，遵守社会公德。忠诚人民的教育事业，为人师表。

? 在教育教学过程中，不断丰富自身学识，努力提高自身能力、业务水平，严格执行师德规范，有高度的事业心、责任心、爱岗敬业。坚持 一切为了学生，为了学生的一切，树立正确的人才观，重视对每个学生的全面素质和良好个性的培养，不用学习成绩作为标准来衡量学生，与每一个学生建立平等、和谐、融洽、相互尊重的关系，关心每一个学生，尊重每一个学生的人格，努力发现和开发每一个学生的潜在优秀品质，坚持做到不体罚或变相体罚学生。正确处理教师与学生家长的关系，在与家长联系上相互探究如何使学生发展的方法、措施，在交往中不收礼、不吃请、不叫家长办事，不进行有偿家教，赢得了广大学生家长的普遍赞许。在教育教学过程中，利用学科特点加强对学生的思想教育，提高他们的思想政治素质，激发他们的学习积极性，努力提高教育教学质量。

? 经过认真自查、深刻反思，对自己的政治业务学习、纪律作风、敬业精神、工作能力进行自我剖析，找出了自身存在的问题，现将自己在工作、思想、作风等方面存在的问题剖析如下：

? 一、存在的问题与不足 ? 1、政治思想意识不够强。

? 对党的思想路线、方针政策的贯彻和执行，缺乏应有的政治敏锐性和洞察力，不具有一种时不我待的使命感和危机感。不善于运用马列主义、毛泽东思想和邓小平理论来武装自己的头脑，没有培养自己从政治的角度来观察、分析问题，认识事物只停留在表面，未看本质，对事物的理解不深刻、不全面。对政治学习走过场，停于形式，敷衍了事，平时虽然经常学习马列主义、毛泽东思想及邓小平理论，但思想上未引起高度的重视，学习目的不够明确，学习时缺乏思考，只从字面上理解毛泽东思想，没有意识其思想的精髓，更没有掌握邓小平同志强有力的理论武器，使自己对理论知识的理解与实际脱钩，没有发挥理论的指导作用，只是为了学习而学习，使学习变得形式化、教条化。

? 2、学习上不够主动。没有自觉主动的挤时间学习，跟业务无关的涉猎较少，对很多新事物、新知识的学习掌握得还不够好，运用理论指导实践，促进工作上还有差距。对业务知识的掌握不够重视，缺乏一种敬业精神，认为自己已有的一些业务知识可以适应目前的工作了，在工作中遇到繁琐、复杂的事情，会抱有可拖就拖的心态，今天不行，就等明天再说，对问题采取逃避的方法，认为 船到桥头自然直，不是自己力求寻找对策，而是等待办法自己出现，虽然感到有潜在的压力和紧迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇气和刻苦钻研、锲而不舍、持之以恒的学习精神和态度。没有深刻意识到业务水平的高低对工作效率和质量起决定性作用：一方面，自认为是专业院校毕业，又念了这么多年的本专业，用起专业知识来会措措有余，一种自傲的情绪，不愿更深入地去钻研;另一方面,缺乏敬业精神，在实际工作中常常得过且过，在业务方面存有依赖性，认为领导会有具体的示，我不用先急着干，害怕自己先做做不好，反而招来非议。

? 3、全心全意为群众服务的宗旨观念不够强，思想作风抓得还不够紧，为群众提供信息服务做得还不够。遇到新情况，新问题不能积极主动地想办法解决，思想不够解放，改革创新精神还不够，而强调客观困难居多。我有时对待学生和

自己的同事不能始终保持热情的态度，尤其当手头工作稍多、稍忙时，存有 事不关己，高高挂起 的思想，总觉得自己是一个基层的普通党员也干不了什么大事，没有深刻理解 全心全意为人民服务 的宗旨。以至于为群众服务意识的淡薄。

一切为了群众，一切依靠群众，从群众中来到群众中去 的实质表明坚持任何时候都要以群众满意不满意作为自己得失的衡量标准，而我却忽略了群众的想法，这是工作中缺乏耐心的根本原因。

一切为了群众 是要求我们真正做到全心全意为人民服务，拿出的热情对待每一个学生，每一位同事，做到树立党员一面旗的良好形象。

? 4、工作作风不够踏实，责任心不够强，有时会放松自己。对待工作有时报有应付了事的态度，没有做到脚踏实地，总想在工作中找到捷径。工作时间久了，没有新鲜事物出现，会有一种厌倦的情绪产生，对待工作有时抱有应付了事的态度，没有做到脚踏实地，总想在工作中找到捷径，不要花费太多的精力可以把事情做好。有时除了自己必需完成的以外，可以不做的就不做，省得惹祸上身。做事情只安于表面处理方法比较简单，有没有创新精神，工作作风还不够扎实，对问题不作深层次的分析，思考不深刻，有时还会把工作作为负担，却没有注意到工作方法的完善会给自己的工作带来动力。

? 5、创新发展的动力不够足，工作思路未够开阔;未能大胆地、创造性地开展工作。

? 二、改进措施：

? 1、树立终身学习理念，坚持学以致用。制定切实可行的学习计划，做到三个落实，即学习时间落实、学习内容落实、学习效果落实，反对图形式，走过场。把有关党的路线、方针、政策学深学透，及时掌握新知识、新技术，努力探索工作新思想和新方法，与时俱进谋发展，开拓创新展形象。文化修养是人们为掌握和运用文化艺术及一般知识所进行的努力学习，以及所达到的一定素养或水平。我们要努力刻苦地学习科学文化知识和专业知识，使自己成为工作中的内行专家.目前对我而言，的问题是要加强业务学习，学习有利于提高我们的知识水平，增强做好工作的本领。只有狠下决心，提高对学习业务知识重要性和迫切性的认识，自觉、刻苦地钻研业务，务实基础，灵活运用合理的方法和措施，热爱本职工作，干一行爱一行，虚心好学，遇到问题多看多问多想，多向周围的同志请教。同时

我要加强文化艺术修养，使自己更全面地发展.提高创造力和审美能力，培养想象力和创造力。树立起良好的道德风范。为广大师生做出表率，切实做好教书育人工作。

? 2、坚定共产主义理想信念，强化宗旨观念。理想信念是人安身立命的根本，作为一个共产党员，特别是党员领导干部，更应该时刻把坚定共产主义理想信念放在首位，把它作为自己的立身之本、奋斗动力和行为坐标，立党为公，甘于奉献，牢固树立全心全意为人民服务的思想。加强政治理论学习，不断用马克思、恩格斯、列宁、毛泽东关于人民公仆的理论改造自己的世界观、人生观;重要的实践在于认清职责，立足本职，老老实实、本本分分为群众做实实在在的事情，真正把本职当作党赋予每个党员的任务和使命，按照党员的先进性要求来实践。正如邓小平同志说的那样：

人民，是看实践。

我们一定要看到自己的责任，要时刻关注人民群众对党充满期待和信赖的眼睛，严格要求自己，用自己的一言一行、一举一动去自觉实践 三个代表 这一重要思想，真正体现出共产党员的先进性。

? 3、秉持高度的政治责任感，树立踏实的工作作风。以高度的使命感和爱岗敬业的事业心，脚踏实地、勤勤恳恳的扎实工作作风完成党和人民交办的各项工作任务。工作中多动脑子想办法，敢于管理，大胆管理，坚持原则，不做 老好人。发扬勇于开拓创新、敢于胜利的优良传统和作风，多和同事交朋友，努力开拓工作新局面。

? 4、剖析自己，虚心接受，更快进步。

? 我知道严于剖析自己，需要一些勇气和信心，但它是对自己高度负责的一种表现，剖析自己的过程是正确认识自己、深刻认识问题的过程，是自重、自省、自警、自励的具体行动，也是对自己的实际考验。我也知道正确认识自己特别是正确认识自己的缺点错误是很不容易的。诚如邓小平所指出的：

认识自己不是一件容易的事，人们常常是夸大自己好的一面，对于自己的弱点总是原谅的，还往往把弱点看成优点。

我觉得我不能就滞留于现状，我要做到真正剖析自己，要为自己定好位。我不能把自己降低为普通老百姓，不能仅仅按老百姓的标准来要求自己，而必须牢牢把握 党员就是一面旗帜 这个定义。正确地对待群众提出的各种意见，从群众意见中看清自己平常没有察觉或没有引起重视的缺点和不

足，虚心接受群众的意见和建议，解决问题，只有这样，我才能使自己更快地进步。

? 在以后的工作中在面对新的要求、新的任务，自己要振奋精神，加倍努力，出色完成各项工作任务，力争为党为人民多作贡献。在工作中，把边学边改贯穿始终，把自查工作贯穿始终，把务求实效贯穿始终，以优异的自我成绩迎接党的考验。

教师自查整改工作报告二 ? 忙忙碌碌的一年过去了，在收获喜悦的同时，作为党员教师的我们更要不断反思自己的得失，不断改进自己的不足。现将自己的情况自查如下：

? 本人始终忠诚党的教育事业。时刻用党员的标准来衡量自己的工作，思想政治素质高。服从领导的工作安排，办事认真负责勇于担当责任。不怕苦，挑重担，发扬党的优良传统，并能自觉遵守职业道德，在学生中树立了良好的教师形象。能够顾全大局，团结协作，顺利完成了各项任务。遵守社会公德。加强个人品德自我修养，热爱学生，真诚对待学生，用无私的人个魅力感染学生。因为人无完人，所以我们要通过民主生活会来开展批评与自我批评，通过反思自己的问题，改正不足。我认为我在工作中存在的问题如下：

? 1.系统地理论学习不够。有时只顾忙于一些具体的工作，自觉主动在挤时间学习不够，闲时学一阵子，忙时学的少，有时看报纸也是看看大标题，结果对理论上的一些问题，尤其是一些新问题理解还不深，使理论水平不能尽快得到提高。

? 2.对待工作有时只满足于认真完成学校领导交给的任务，常常只是根据学校布置的工作，说一步走一步，开拓意识还不够，常常求稳怕乱。由于自己思想不够解放，就谈不上敢想、敢试、敢闯、敢冒，缺乏知难而上、排难而进的工作态度和果敢精神。

? 3.随着工作时间的增长，只求工作稳中求胜，作为一个党员，对自己的要求不够高，认为工作那么忙、事情那么多，时间总不够用，自己尽心做好本职工作就好，那种敢为人先的精神，而今已大不如前。

? 针对个人存在的问题，我将从思想深处查找原因，在身体力行上下功夫，迅速整改，早日见效，力求在政治上有明显提高，思想上有明显进步，做好工作。

? 1.加强政治理论学习，提高自身素质;升华自己的师德境界;更要学习教科研理论和丰富的专业知识，及时转变理论观念，真正做到以生为本，教学相长。

? 2.要克服时间上的困难，尽可能地更热情主动地关心群众，与其他老师多做交流，热心地帮助周围的同志分析具体情况，有针对性地去想办法，帮助解决实际问题。在工作中严于解剖自己，认真进行自我批评，通过不断的反思来促进自身的成长。

? 3.作为一名共产党员，我要始终保持清醒的头脑，充分发挥主观能动性，要自觉地加强党性锻炼，在工作中学会善于总结和观察，提高开拓创新意识。

? 总之，今后工作中，我一定不辜负领导众望,从我做起，不去强调客观，高标准、严要求地从眼前做起，从自身做起，真抓实干，改进工作，努力使自己成为一名优秀的共产党员。

教师自查整改工作报告三 ? 作为一名党员，从教四年以来，本人一直忠诚党的教育事业，发扬党的优良传统。时刻用党员教师的标准来要求自己，衡量自己的工作，思想政治素质高。本人在工作上服从领导的安排，办事认真负责，不怕苦，勇于担当责任，能够顾全大局，团结协作，顺利完成了各项任务。并把全部的精力、能力全部用于学校的教育教学过程中，能自觉遵守职业道德，在学生中树立了良好的教师形象。同时加强个人品德自我修养，热爱学生，真诚对待学生，用无私的人个魅力感染学生。

? 人无完人，即使平时再认真，偶尔也有工作不到位的时候。所以本着批评与自我批评的原则，通过反思，自己工作中还存在一些问题，需要日后进一步改正。本人在工作中存在的问题如下：

? 1、政治理论学习不够 ? 对党和国家的方针、政策、业务知识学习不够经常化。主观上对学习比较放松。对政治学习的重要性认识不足，认为政治学习太死板、太空洞、不实用，除集中学习和完成规定的自学要求外，会比较强调客观原因或忙于工作事务，而放松对自己的学习要求。久而久之必将影响素质的提高，影响到工作作风和处理事情的水平。

? 2、理论功底还不够深厚 ? 理性认识它源于感性认识，又高于感性认识，理性认识是对事物规律性的集中反映。在工作中我有时往往只看到事物的表面现象而看不到本质，缺乏深入的分析。比如教学课堂上感觉孩子越来越难教。

? 3、专业知识还比较欠缺，业务水平还需要不断提高 ? 作为教师需要具备很多领域的知识才能满足学生的求知欲，我越来越感觉到自己专业理论和实践知识还有所欠缺，在教学过程中还有不足之处。

? 4、性格上还有些许不足 ? 遇事不冷静，看事情往往只能看到表面现象，不能深入分析研究问题，不能及时做好批评与自我批评。在工作与生活中，自己有时不太注意汲取，习惯于凭主观意志办事，缺乏主动性和创造性，影响了自己进步与提高的速度。

? 对上述存在问题的经过分析，今后应从以下几个方面进行努力：

? 1、社会在发展，知识在更新，知识容量在扩大。不学习，就跟不上时代的步伐。只有不断加强政治思想和教育教学的理论知识的学习，吸收新的教育思想、教育理念、教育模式，教育方法和教育途径。才能在业务上有新思路、新突破，再上新台阶。提高自己的钻研精神，不要遇难而退，要发挥敢于与一切困难做斗争的思想和作风，做到政治业务两过硬。

? 2、学生正处于人生的起步阶段，教育他一生怎样做人、怎样做事有着决定性的影响，在工作中自己要以 三个代表 的思想为指导，不失时机对学生进行三个代表精神的启蒙，引导他们确立正确的信仰和价值取向。

? 3、在教学过程中，置身于教学情境中，不断反思自己的行为，积累经验，探索规律性的认识。认真学习，努力实践，合作交流，充实专业知识，培养专业技能。通过各种方式的学习和研究，不断提升自己的专业水平。

? 在教育教学过程中，注重发现问题，解决问题和教育教学实践能力的发展，突出对课堂教学实际情境与自身教学经验的多视角、多层次的分析和反思。在今后工作中，要努力结合学校的办学思想，注意积累，勤于思考，将所学先进的教育教学思想、理念、方法与实践更好的结合，努力钻研教材，提高自己的教育教学水平。由于经验与能力所限，自己应吸取经验，多动脑筋，与本组老师共同研究、共同探讨实践，为提高学生在知识、能力方面做出努力。

? 4、遇事应沉着冷静，凡事多思考，多动脑，先考虑，再行动。只有这样，才能尽量避免在工作中造成失误。做事情都要从小事做起，从自我做起，率先垂范，做出表率，以高尚的人格感染人，以整洁的仪表影响人，以和蔼的态度对待人，以丰富的学识引导人，以博大的胸怀爱护人。只有这样，才能用个人的人格

魅力征服人。

? 作为一名从教多年的教师，一名年轻的共产党员。通过这次自查活动，我深刻的评析、审视了自己，明确了努力学习提高的方向，感受到时代和社会赋予我们的重任。在科学发展观的指引下，围绕教育教学工作，力求教学创新，使学生得到全面发展，积极投身于 突出践行科学发展观 的学习教育活动中去，充分发挥党员先锋模范作用，以实施素质教育为宗旨，以推进课程改革为载体，以加强社会主义荣辱观教育为契机，端正教育思想，丰富专业知识，提高教学技能，做到教好书，育好人。对于存在问题以及大家的批评和指导，都会逐步的改正，以此来不断的进步、不断的成长，进而努力成为一名学生喜爱的、家长满意的老师。

第五篇：办公室自查整改工作报告

办公室自查整改工作报告

根据《2014年xxx银行全面风险排查方案》的要求，办公室在5月份认真开展了风险自查及整改工作，现将具体情况汇报如下：

一、会计内控风险排查

（一）印章管理方面

办公室目前所管理印章有：总行行章、董事长印鉴以及财务专用章、工会专用章、办公室章、。其中公司公章和董事长印鉴及工会专用章由印章专管员置于保险箱保管，财务专用章由财务人员专人置于专用保险箱保管，办公室章由办公室负责人保管。

在我行员工提出总行行章及董事长印鉴的用章需求时，办公室均要求其认真填写《xxx银行印章使用登记簿》，并由行领导审核签字后方加盖公章。但在自查中，仍发现办公室在管理公章过程中未能完全按照《xxx银行印章管理办法》，主要存在问题有，一是公章管理人员没有要求用章申请人填写《xxx银行用章审批表》；二是总行行章的审批权限没有严格按照《印章管理办法》执行；审批行领导外出、急需用印时，均仅有本人电话请示行领导，未做到由办公室主任电话请示。

针对以上问题，办公室将采取以下措施进行整改：一是

组织本部门员工认真学习《xxx银行印章管理办法》，熟悉并掌握印章管理流程，对我部门保管的印章的管理流程进行重点学习。二是通过邮件将《xxx银行用章审批表》发送至全行员工邮箱，并将总行行章的使用要求及审批流程详细列出，并严格按照审批流程使用印章。

（二）重要空白凭证的发放方面

办公室根据各网点的重要空白凭证需求及使用情况统一定制，重要空白凭证的入库和保管均由双人负责，一人保管钥匙，一人持有存放的保险箱密码，各网点领用时需填写空白凭证领用单，加盖支行印及支行长印鉴，提交至办公室后，由办公室发放至营业部F级清算员处，由其统一放置在运钞车上分送至各支行网点。各个环节均严格遵照制度执行，严密把控各环节的关键风险点，但目前办公室正式员工配备较少，仍存在实习生和员工共同负责重空发放事宜，这在今后将随着人员的进一步充实得到解决。

（三）会计档案管理方面

办公室直接管理财务会计档案，次月初均对上月的财务会计档案进行装订并入柜，由财务管理人员负责保管。目前各支行的业务会计档案在移交至公司统一的档案室的过程中，做到双人签字交接，但没有做到定期上交，针对这一问题，办公室将和各支行进行沟通，针对各支行的具体情况，设定业务会计档案的上交间隔期限。

二、员工行为的风险排查

经调查，办公室员工均没有参与民间高利贷活动或为他人提供担保；没有从事高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职；在涉及到与本单位利益问题时，均能主动汇报和提请工作回避；没有涉及商业贿赂及不正当交易；不存在挪用本单位资金的行为，没有涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为；没有直接或间接参与非法集资，以及利用银行员工身份，协助进行民间非法集资及充当资金掮客等情形。办公室各岗位员工均严格按照规章制度办事，谨遵公司管理规定及法律法规。

三、安全保卫的风险排查

安全保卫工作方面，主要由办公室统筹安排，各网点具体执行，目前我行已制定有《xxx银行日常安全防范与突发应急事件预案》、《xxx银行营业场所“八防”处置预案》，对火灾、盗抢等突发性事件的应急处置均有详细规定，但对各网点的具体安全保卫日程工作的信息反馈及收集仍有所欠缺，在下阶段，办公室将认真收集各支行的日常安保工作执行情况信息，建立安保工作日志。

四、流动性管理风险排查

办公室财务管理人员每天均能及时对全行资金进行计划和调动管理，切实保障全行流动性资金清算需求，但目前各支行及营业部每日大额出账的提前报备工作仍不到位,没

有做到提前一天报备，该项工作要与营业部做更积极的沟通，同时需要行领导做进一步的要求，加以完善。