银行会议管理制度

第一篇：银行会议管理制度

银行会议管理制度

为加强我行会议管理，规范会议程序，提高会议效率，保证会议质量，使政令畅通、信息通达，特制订本制度。

一、会议种类会议包括：年度工作会议、行长办公会议、周工作例会、专题会议、经营形势分析会议、党支部组织生活会议和政治理论学习会议。综合管理部负责会议的统一计划、协调和管理。

二、会议内容、组织程序和召开时间规定

（一）、年度工作会议 年度工作会议传达全国经济、金融工作会议及总行、省行、市行工作会议精神，总结上年度工作，部署本年度任务等。支行年度工作会议由行长召集并主持，支行全体人员参加。支行年度工作会议每年初召开一次，其程序、议题和工作报告须经行长办公会议研究确定。

（二）、行长办公会议 行长办公会议是支行日常管理工作最高决策会议，研究决定本部重要经营管理工作。

主要会议内容是：

1、研究制定贯彻落实上级有关方针政策的具体措施；研究确定各项业务的发展规划、经营政策和计划；

2、审议支行的基本规章制度；

3、审议支行重要会议报告；

4、研究经营、管理和发展中的重大事项；

5、决定以支行名义表彰和授予的集体、个人荣誉称号；

6、审定以支行名义签定的涉外重要文件；

9、研究决定其他重要事项和相关工作。

行长办公会议原则上一个月召开两次，由行长或委托副行长召集并主持，各部室主要负责人参加。对行长办公会上形成的各项工作安排形成督查督办事项，建立督查办登记簿，明确内容、要求和责任人，列入行长督办事项进行督办。综合管理根据会议主持人的指示，编发会议纪要，经综合管理部经理审核后，报会议主持人签发。

（三）、周工作例会 周工作例会定于每周一上午8:30召开，如无特殊情况不专门通知，参加人员为：部领导、各部室主要负责人或正副经理人员。会议主要内容是调度上周安排的各项工作落实情况，由各部室汇报上周主要工作和本周工作安排，提出急需解决的问题，急需解决的问题要限时，要指定督办者。

（四）、专题会议 专题会议依据行长办公会、周工作例会议定的意见及行长的指示，就某一具体工作研究并提出政策、措施。行长可以如开专题会议，副行长可以召开研究分管工作的专题会议。凡是召开专题会议解决的问题，不再提交行长办公会议讨论。参加会议人员由会议主持人确定。专题会议通知、记录及纪要整理由承办部门负责。会议纪要经部门参加会议的主要负责同志审核后，报会议主持人签发。

（五）、经营形势分析会议 经营形势分析会议主要内容是：

1、通报上季度各项业务运营情况，总结经验，分析问题和不足；

2、研究预测一定时期的存款、贷款等经营管理中出现的新情况、新问题，提出对策和建议；

3、分析其他对我部业务开展、指标运营有重大影响的问题，并提出应对措施。经营形势分析会议每季度召开一次，由行长或委托副行长召集并主持，支行全体人员参加。

（六）党支部组织会议和政治理论学习会议 党支部组织会议和政治理论学习会议主要内容：

1、传达学习党中央、国务院、中央金融工委和上级行党委有关重要会议精神、重大决策、决定；

2、提出密切联系群众的重要举措以及加强党风廉政建设的重要措施；

3、讨论决定支行思想政治工作和精神文明建设的重要事项；

4、审议支行优秀共产党员和优秀常务工作者的表彰和授予荣誉称号的决定，推荐由上级党委表彰的先进基层党组织、优秀党员和优秀党务工作者名单；

5、根据上级行党委的安排部署，以思想作风建为重点，坚持“三会一课”制度，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，学习党的路线、方针、政策及决议，学习党的基本知识，增强党性修养，努力提高全体党员的理论水平和政策水平，增强大局意识和服务意识，弘扬无私奉献、甘于吃苦、任劳任怨的精神。党支部组织会议和政治理论学习会议原则上每月召开一次，时间为每月第一周的周五8:30召开，由行长或委托副行长召集并主持，支行全体党员参加。

三、会议要求

1、出席各类会议的人员须在会前做好充分准备，准时出席会议，因故不能到会时，需提前向会议召集人请假。

2、会议期间，与会人员要精力集中，认真研究有关文件，虚心听取他人发言,要认真做好记录，以便做好落实；出席会议人员发言、讨论时应紧扣议题，突出重点，言简意赅，以保证会议的效率和质量。与会人员遇有特殊情况需要处理时，应向会议主持人请假，经同意后方可离开会场。各类会议禁止吸烟，禁止随便进出，禁止接听手机。

3、会议需备有会议记录本，由专人负责记录。

第二篇：银行会议

2013年中国人民银行分支行行长座谈会召开

8月2日至3日上午，2013年中国人民银行分支行行长座谈会召开。会议传达学习了党中央、国务院关于当前经济形势和下一阶段工作部署的会议精神，总结了人民银行年初工作安排的落实情况及人民银行系统党的群众路线教育实践活动开展情况，分析研究了上半年经济金融形势，并对下半年工作重点作出部署。中国人民银行党委书记、行长周小川在会上讲话，党委委员胡晓炼、刘士余、易纲、王华庆、潘功胜、李东荣、郭庆平、金琦出席了会议。

会议认为，今年以来，国内外经济环境十分复杂。在党中央、国务院正确领导下，人民银行贯彻落实党的十八大和中央经济工作会议精神，坚持稳中求进的工作总基调，继续实施稳健的货币政策，着力深化金融改革开放，严密防范金融风险，各项工作进展顺利。当前，我国主要经济指标处于预期目标的合理区间，经济社会发展总体平稳，经济保持平稳增长，价格总水平基本稳定，经济结构调整稳中有进，转型升级稳中提质。同时，世界经济正在深度调整，国内外发展环境更加错综复杂，经济运行稳中有忧，经济增长动力和下行压力并存。

会议指出，下半年金融宏观调控和金融改革发展稳定各项工作任务仍然十分繁重。人民银行系统要把思想和行动统一到中央对经济形势的分析判断和各项决策部署上来，全面贯彻落实国务院《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》以及全国小微企业金融服务经验交流电视电话会议精神，继续实施稳健的货币政策，坚持政策的连续性、稳定性，增强调控的针对性、协调性，根据形势变化，适时适度预调微调，维护货币市场稳定，把握好稳增长、调结构、促改革、防风险的平衡点。要盘活存量、优化增量，整合金融资源支持小微企业发展，拓宽企业融资渠道，加大对“三农”领域的信贷支持力度，进一步发展消费金融促进消费升级，更好地引导和推动重点领域和行业转型和调整，加大金融支持经济结构调整和转型升级力度，更好地服务实体经济。对当前经济金融形势，要正确认识，深入分析，加强研究，完善政策储备。要善用底线思维，加强监测分析，有效防范系统性金融风险，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

会议指出，开展党的群众路线教育实践活动，是党的十八大作出的重大部署，是新形势下党中央坚持党要管党、从严治党、加强党的建设的重大决策。中央召开党的群众路线教育实践活动工作会议后，人民银行党委立即召开党委扩大会议，传达学习会议精神，成立领导小组，部署落实工作。近期，召开了全系统动员大会，印发了人民银行深入开展党的群众路线教育实践活动的实施方案，党委中心组开展了专题集中学习讨论。8月1日，党委成员还分组召开了座谈会，广泛听取了各分支机构和总行机关、各直属企事业单位主要负责同志对总行党委和党委成员在“四风”方面的意见建议。会议要求，下一阶段，开展教育实践活动要将学习教育、查摆问题、整改落实三者结合起来，做到边学边查边改。领导干部要带头发挥好表率作用，带头学习、对照检查和落实整改，特别是要从群众反映最强烈的问题开始整改，切实解决好群众关心的实际问题。要把教育实践活动与履行职责紧密结合起来。人民银行工作社会性强，涉及面广，事关人民群众根本利益，要紧密结合中央银行服务金融机构、企业、政府和公众的实际，深入调查研究，不断改进工作，推动金融更好地服务经济、服务社会、服务基层、服务民生。要及时总结和推广经验，大力宣传密切联系群众、想群众之所想、急群众之所急的先进人物和典型事迹。

座谈会上，党委成员结合分管业务工作，对下半年的工作重点作了部署。另外，为加强对经济形势的分析和调查研究，作为落实党的群众路线教育实践活动要求的新尝试，座谈会还邀请了工业和信息化部总工程师朱宏任、财政部财政科学研究所所长贾康分别就“化解产能过剩矛盾，促进产业结构调整”和“当前财政收支状况及财政政策与改革”作了专题报告。各分支行行长结合地区实际情况对经济金融形势进行了深入分析和交流。（完）

中国人民银行货币政策委员会召开2014年第三季度

例会

中国人民银行货币政策委员会2014年第三季度例会日前在北京召开。

会议分析了当前国内外经济金融形势。会议认为，当前我国经济运行仍处在合理区间，金融运行总体平稳，物价基本稳定，但形势的错综复杂不可低估。国际经济形势和主要经济体货币政策出现分化，美国经济的积极迹象较多，欧元区再次加大货币政策宽松力度，部分新兴经济体实体经济仍面临较多困难。

会议强调，要认真贯彻落实党的十八大、十八届三中全会和中央经济工作会议精神。密切关注国际国内经济金融最新动向和国际资本流动的变化，坚持稳中求进、改革创新，继续实施稳健的货币政策，灵活运用多种货币政策工具，保持适度流动性，实现货币信贷及社会融资规模合理增长。改善和优化融资结构和信贷结构。继续深化金融体制改革，增强金融运行效率和服务实体经济能力。进一步推进利率市场化和人民币汇率形成机制改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

本次会议由中国人民银行行长兼货币政策委员会主席周小川主持，货币政策委员会委员肖捷、朱之鑫、王保安、胡晓炼、易纲、潘功胜、尚福林、肖钢、项俊波、钱颖

一、陈雨露、宋国青出席会议。马建堂、胡怀邦因公请假。中国人民银行上海总部、武汉分行和重庆营业管理部负责同志列席了会议。（完）网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对帐、行内转帐、跨行转帐、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。一般来说网上银行的业务品种主要包括基本业务、网上投资、网上购物、个人理财、企业银行及其他金融服务。

近年来，我国传统商业银行提供的网络银行业务已经有了较快的发展，特别是招商银行更是在国内同行业中遥遥领先。而且，其网络银行业务已经初步形成了比较完备的体系，而且业务分类和市场定位日益清晰和成熟。比如，工行、建行和招行的业务都包括了个人网上银行、企业网上银行等等。这些体现出当前我国各类商业银行都对网络银行业务的发展给予了充分的重视和足够的资金、技术、人才的投入。

2013年中国网上银行市场整体交易规模达到1231.6万亿元人民币，工行、建行、中行凭借着强大的用户基础位居市场前三位。2014年第2季度中国网上银行市场整体交易规模达到382.7万亿元人民币，环比增长8.7%，同比增长27.8%。

无论是国外网络银行还是国内网络银行，未来的发展将呈现高安全性、服务多样化、市场多端融合的趋势，前景是非常广阔的。未来，网上银行将成为银行的主渠道，传统银行将全面融入网上银行，甚至不再单独区分网上银行。未来3-5年我国网上银行发展将迎来稳定的增长时期。

中投顾问发布的《2014-2018年中国网上银行市场投资分析及前景预测报告》共十章。首先介绍了网上银行的定义、分类、特点、功能等，接着分析了国际国内网上银行市场的发展现状，并详细介绍了网上银行用户、安全与风险、监管现状。随后，报告对网上银行市场做了国内重点银行网银业务运营状况分析、竞争与营销分析和法律环境分析，最后预测了网上银行的未来前景与发展趋势。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国银行业监督管理委员会、中投顾问产业研究中心、中投顾问市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对网上银行市场有个系统深入的了解、或者想投资网银业务，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

中国网上银行发展趋势

来源：华东交通大学 作者：广西金融能源交通网 点击数：415 发布时间：2009-11-18 18:24:48

一、网上银行来起源及其特点

1995年10月18日，安全第一网络银行作为世界上第一家网上银行对公众开放。最初SFNB通过S1数据处理和客户服务中心只提供基本的互联网对账服务，后来又增加了利息核对和储蓄账户、存款凭证、货币市场账户和信用卡功能。在推销网上银行服务时，面临的主要挑战还是消费者对安全性的忧虑，对此，SFNB实施了一系列策略，以赢得客户对网上银行的信心。SFNB向存款人保证其资金的安全性，“SFNB无风险保证”是SFNB在营销方面对安全性问题的回应。SFNB承诺，对于未经授权的资金转移、银行错误或安全性破坏，它将提供100%的赔偿。另外，SFNB提供了一个三个层次的网络安全系统，以保护在互联网上进行的交易。首先，对通过公共网络传送的信息进行加密，当通过互联网在客户和银行之间传送数据时，加密可以阻止其他人浏览或修改信息。其次，防火墙和过滤器构成了该体系结构的第二层。之外，可信的操作系统通过“隔离客户账号”为储存在银行的信息提供了保护。

1.1网上银行对于我们来说具有便利性。

SFNB在客户服务的“便利性”方面做出了极大的努力。每年营业365天，每天营业24小时。通过电子邮件或免费热线，为客户提供充满活力的、全天候的客户服务支持。另外，SFNB通过提供免费的服务、较低的费用和较高的存款利率，把降低了的经营成本转移给客户。如该银行的普通支票账户每月收费3.95美元，并对最初的200张支票汇单免收费用，以及免费的、无限制的纸基支票出单。有息支票账户则提供无限制的电子账单支付，每月仅收费4.5美元，而其他的金融机构针对账单支付平均每月收费7.95美元。另外，SFNB的货币市场账户还提供了一系列的选择：对于金额在2500美元和9999美元之间的存款，年收益率为3.5个百分点；6个月存款证的收益率为5.9个百分点，这两项利率在全美国都是属于最高的。

1.2网上银行对经营者来说具有低投入性

由于SFNB 不必维持成百上千的物理的营业网点，所以它就能够在客户服务和支持方面作出更多的投入。通过安全的上网设备，客户能够在世界上的任何地方登录该金融机构并访问自己的账户，完成电子账单支付、购买存款证、查询账单和对账单、跟踪特定的股票等。SFNB的另一个优点就是，消费者可以通过互联网界面来获取个人财务管理工具。比如，SFNB自动更新账户信息；为客户提供工具，以管理预算、对账单进行分类、生成客户化的消费报告单；以及为客户提供最新的、个人财务的在线评估。正因为这些便利措施吸引了很多存款和客户。到SFNB成立一周年之际，SFNB 开设了大约7000个账户，总存款额超过2000万美元，增长速度极快。

1.3网上银行对于银行和其他厂商之间具有双赢性

在营销方面，为了将网上银行的优点传达给消费者，SFNB把“旗标广告”放在了各种流行的Web站点上，其中包括Web搜索引擎和互联网接入服务提供商的主页。它使用有趣的形象设计、激励性的口号、提供各式奖品的产品知识竞赛以及其他娱乐项目来突出互联网银行的便利性和技术优势。作为对在线宣传战略的补充，SFNB还利用其他的机制来收集客户的反馈信息，其中包括有关收费和利率的在线调查、对服务的贝塔测试以及用来确定客户基本情况的在线注册簿。这样，SFNB不仅使客户了解到其产品和服务的价值，而且提高了自身品牌的知名度。

二、西方国家的网上银行发展战略

2．1 大银行的网上银行发展战略。

对于大银行而言，可以实施两种战略：一是收购已有的纯网上银行。如加拿大皇家银行是加拿大规模最大、盈利较好的跨国银行之一，在超过一个世纪的时间内，它在美国只从事金融批发业务。1998年，该银行收购了美国安全第一网络银行除技术部门以外的所有部门，收购的目的不仅在于扩大其在美国的业务和市场份额，而且更重要的是利用这次收购将传统的银行业务延伸到一个新兴的、飞速发展的领域。二是组建自己的网上银行机构。美国的卫法银行是这方面的典型例证。这家位于加利福尼亚州的银行，是美国最大的银行之一。卫法银行为了适应银行客户的需求和降低自身的经营成本，早就开始建立自己的以网上银行服务为核心的网络信息系统，现已建成比较完备的网络系统并开始提供银行服务。卫法银行认为，“如果客户希望在家中接受银行服务，那么我们就提供这种服务。”

2． 2 区银行的网上银行发展战略。

在美国，绝大多数银行属于社区银行，这类银行的规模通常都很小，在社区内主要提供零售金融业务，即吸引小额消费性存款，并向消费者发放小额商业性贷款。相对于大银行而言，这些小银行的优势在于与本地区相关行业有密切的联系，同当地银行客户更加贴近。社区银行建立网上银行的战略目的是为了与大银行在竞争中维持均衡态势，防止当地银行客户流失。

2．3纯网上银行发展战略。

2．3．1全方位发展的战略。随着科学技术的发展和网络技术的进一步完善，纯网上银行完全可以取代传统银行，因此很多银行一直致力于开发新的电子金融服务，以满足客户的多样化需要。

2．3．2是特色化发展战略。纯网上银行具有一定的局限性，与传统意义上的银行相比，它提供的服务较少，例如，缺乏分支机构，无法为小企业提供现金管理服务，也不能为客户提供安全保管箱等服务，纯网上银行若想在竞争中获取生存必须提供特色化的服务。

三、我国网上银行的发展

我国商业银行内部网络建设起步较早，但因特网上的银行业务发展不足，与国外的银行有较大差距。近年来，国内许多商业银行纷纷开设网站，主要是进行形象宣传和业务介绍，实际进行网上银行交易业务即通过网上银行进行开户、办理存取款及信用卡业务的还很少。从我国网上银行交易形式看，主要包括两种：一种是完全依赖于因特网发展起来的全新电子银行，它所有的业务交易都依靠因特网进行；另一种是在现有的商业银行基础上发展起来的，把银行传统业务捆绑到因特网上，开设新的电子服务窗口，即所谓传统业务的外挂电子银行系统。目前我国大多数网上银行交易系统都属于后一种。

1997年以来，招商银行、中国银行、中国建设银行和中国工商银行陆续推出了网上银行业务，开通了网上支付、网上自助转账和网上缴费等业务。如招商银行于1996年3月正式推出“一网通”网上服务。“一网通”除提供“个人银行”和“企业银行”两项基本服务外，还设立了网上商城，提供商业网站的购物导航和利用“一卡通”实现网上支付；1998年在因特网上开通了面向企事业单位的企业网上银行；1999年9月推出网上证券业务，客户只要在招商银行申请网上银行服务，即可在自己的台式或笔记本电脑终端通过因特网进入招商银行的网上银行业务系统，随时随地享受银行提供的不间断金融服务。四．中国网上银行存问题及相关分析

法规滞后网上银行在有关服务承担者的资格、交易规则、交易合同的有效成立与否、交易双方当事人权责明晰及消费者权益保护等方面，与传统银行相比更加复杂、难以界定，必须通过法制的手段来解决。目前，中国的金融立法还停留在“分业管理”的层次上。加入WTO后，中国金融机构势必会在与国外全能金融集团的竞争中处于劣势。

4．1我国网上银行业务有关法制的完善应注意如下几点：

4．1．1在法制体系的架构上，应注意基础法制与专门法制的配套建设与协调。基础法制建设的当务之急，是借鉴国外经验制定系统的电子交易法，尤其应澳大利亚、美国、加拿大及香港地区的立法，使我国立法保持相对的先进性和前瞻性。同时，人民银行应对网上银行业务有关的问题创制专门性的规章。在有关电子交易的立法未出台前，人民银行更应及时地制定有关的金融规章。当然，金融规章的制定应有一定的限度，即主要应限于银行业务的监管。

4．1．2在价值取向上，有关的法制应注意对消费者，尤其是个人消费者的保护。从国外有关立法的经验来看，法律都倾向于保护个人消费者，因为银行在网上银行交易中始终处于主导地位，银行掌握了交易的记录，也以其优势地位控制了服务协议格式化的“权利”.为此，法制应注意禁止交易合同中各种对消费者歧视或不公平的规定，并应在具体风险的分担上给消费者以保护。

4．1．3在具体的法制内容上，应特别注意以下几点的规制：

4．1．3．1市场准入

法制需设置必要的准入条件，以确保交易的安全，对于一些特殊的交易还有必要作出特别的要求。在市场准入问题上，法制应从如下几方面进行规定：

第一，银行的技术设施条件。网上银行业务不仅需要银行有必须的相当数量的计算机、微机、自动柜员机（ATM），销售点终端（POS），联成一体的电子营业网点等，而且需要银行有确认合法交易对象、防止篡改交易信息、防止信息的泄露等技术。因此监管机构在审查时，有必要对银行的技术条件进行认真地调查和了解，否则消费者的合法权益难于保障，银行的权益也可能遭受侵害。

第二，交易操作规程的完善。完善的银行操作规程，一方面有助于提高银行的服务效益，另一方面也有助于降低电子交易的风险。银行应对客户申请开立帐户、客户授权的声明、一般交易程序的要求等拟订细则。

第三，必要的内部控制制度。网上银行业务的无纸化特点，使得交易的安全与合法更有赖于银行的内部控制机制的健全。违法交易及侵害网上银行交易系统的违法犯罪活动，往往来自内部管理上的疏忽和内部人员的配合。因此，法制有必要对从事网上银行业务的银行在内控制度上作出要求。

第四，交易种类的区分及许可与限制。不同类型的银行业务在面对面的柜台交易中有风险不同的区别，网上银行业务也有这一区别。监管机构为保证交易的安全，有必要对交易进行区分，并可结合银行的技术条件、经营规模、经营状况、调控的需要来限制和许可。即使对于同样的交易，还可根据交易工具的差别来区分是否许可与限制，如通过手机、电话或直接经电子邮件的途径实现的交易。

另外，在监管问题上还会遇到以下问题：网上银行业务的申请，是否必须由各商业银行总行直接向中国人民银行总行提出呢？对网上银行业务的准入监管，是否意味着所有的网上银行业务的开展均应取得人民银行的批准呢？如中国工商银行网上银行个人业务目前的服务有：账务信息查询、卡帐户转帐、银证转帐、外汇买卖、B2C在线支付、客户服务、帐户管理、帐户挂失等，这些服务是否均需经人民银行批准？如果这些业务延展到用手机来实现网上银行服务，是否又需要特别的审批或备案程序？借助手机或电话等通讯中介的网上银行业务的准入条件上是否应该有所区别？外国银行在中国境内的分行是否可以申请网上银行业务，其条件如何？这些问题都有待立法来明确。

当然网上银行业务的准入机制的构筑，必须既要体现对交易安全的维护，又要体现法制对公平竞争及效率的追求。

4．1．3．2银行与客户之间的权利义务

与传统银行业务相比较，网上银行业务中银行对客户的义务的特殊之处有：第一，交易义务之外的附随义务，即银行履行客户指令要求时，必须使用了交易上合理的安全手段，如中国工商银行《网上银行服务协议》规定：“甲方（银行）发放的客户证书和密码是乙方进入甲方网上银行系统办理交易时确认乙方身份的唯一有效凭证”；第二，义务的时限性，由于网上银行交易的速度极为快捷，为使风险分配合理，银行对接受指令前的风险不承担义务；第三，义务履行不当的责任限制，如果银行延误资金的入帐给客户带来损失，赔偿的范围限于资金移动费用、因不恰当处理发生的附加费用以及利息，对于损失产生的结果不负赔偿责任（即结果损害除外）；第四，对无权限交易的责任限制，即如果银行对支付指令的确认已经使用了交易上合理的安全手段，则该无权限交易由客户负责；第五，预先声明的义务，银行对于服务提供者的责任、客户的责任、交易工具丢失的责任、错误的纠正的程序、交易记录的领取、交易工具失灵时的对策、电子货币可否兑现、采用的安全技术、交易条件变更的通知等均应作出预先声明和及时通知。

网上银行业务中银行义务的上述特点是由电子交易的独特性决定的，因为网上银行交易的速度极快，而银行所提供的服务之价格又甚低，因此法律分配风险时向银行作了倾向性保护。我国立法尚未涉及这些内容，今后法制的完善有必要借鉴这种取向。

银行的权利则主要表现为收取一定的费用。如中国工商银行的服务协议规定：“乙方使用网上银行服务，应支付下列费用：1.客户证书工本费为每张人民币100元；读卡器工本费为每台人民币500元；每张客户证书每年服务费为人民币200元；每张客户证书挂失手续费为每次人民币20元。2.电子付款指令转帐付款业务有关费用按照《支付结算办法》规定的标准收取。”

对客户而言，其权利主要是要求银行按其指令及事先约定的要求提供服务，并可因银行过错而遭受损失时向银行追偿。客户除有义务向银行交纳一定的服务费用外，还有以下义务：第一，电子资金移动工具遗失或被盗以后的及时通知义务；第二，保护和控制好交易所需的密钥，如果密钥已被披露，应及时地通知有关当事人，工商银行服务协议规定：如客户证书或密码遗失被盗，应及时到开户银行办理书面挂失手续；第三，谨慎地按照交易规则向银行发出交易指令。

4．1．3．3.签字与认证

网上银行服务过程中交易指令能否真实、准确地反映当事人的意志，很大程度上取决于电子指令真实性、完整性的认定。从各国现有的实践来看，传统合同法在此问题上主要依赖于当事人的签字或盖章，且法律往往要求有当事人的亲笔手签或机构的盖章。但是在无纸化的电子交易中，手签和盖章的可行性遇到了挑战，倘若还需经此程序则使电子交易的优点无法表现出来。正因为如此，各国在指定电子交易法、电子商务法都肯定了电子签字的合法性。为确保电子签字的安全，法律对签字的要求及有关风险的分担作了较为详尽的规制。其中最重要的内容有：（1）签字的安全性如何界定；（2）与签字有关的风险如何分配；（3）保障签字安全的具体机制的设置等。

为确保数字签字的安全，法律法规应从以下几方面来完善：（1）明确安全签字的构成要件，使有关当事人能有针对性地判定签字的安全与否；（2）确立有效的识别机制，诸如选择或结合使用口令、密钥识别、指纹识别、声音识别等方法；（3）构建权威的认证机制，尤其是应具有确立法定的认证机构来履行认证职责；（4）明确规定当事人对有关签字风险的责任，以督促当事人谨慎地判断是否为安全的签字。

我国商业银行在立法未规定的情况下，在银行与客户的协议中规定了有关“签字”的。建设银行、中国工商银行在其“网上银行服务协议”中对（客户）证书和密码作了规定。建设银行的服务协议将“电子证书”界定为：“银行交给客户的用以在交易中识别客户身份的电子文件”，协议的第4条进一步指出：“银行发给客户的电子证书和密码是银行在提供网上银行服务过程中识别客户的唯一依据。”“无论客户实际上是否将电子证书和密码提供给他人使用，均须对该电子证书和密码下完成的一切交易负责。如客户已将电子证书和密码提供给他人使用，客户保证不因银行接受并执行了该他人的交易指令而对银行提起任何赔偿要求。”中国工商银行《网上银行业务章程》和《网上银行服务协议》也有类似规定。这里的规定倾向于维护银行的利益，因为这意味着，客户对于不可控制的原因而引发未经授权指令经过了安全认证程序时，也应当负责任。

值得注意的是，1999年8月，由中国人民银行牵头组织，工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、银行、深圳银行、广东发展银行、光大银行等12家商业银行宣布联合共建国家金融认证中心，这种共建为确保认证机构的独立性、中立性、公正性和权威性创造了条件，也避免了金融认证标准不

一、各自为政、互相封锁的局面，并为建立全国统一的安全认证体系奠定了基础。

当然，关于认证机构的合法性、权威性及其责任仍需由法律法规予以明确。

4．1．3．4交易证据问题

电子交易的无纸化使得纠纷发生时，证据的提供也甚为困难。我国的立法尚未明确规制数据电文证据的法律地位及其认定的具体要求。值得注意的是，1999年3月通过的《合同法》在第11条指出：“书面形式是指合同书、信件及数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换、电子邮件）等可以有形地表现所载的形式”.这表明，合同法已经把数据电文视为书面资料，这是否意味着数据电文应归入书证中呢？将数据电文归入书证中比较合理，原因有三：其一，数据电文虽然具有可视性，但更应注意的是其可读性，因为其证明力在于其字符表现的内容，这与普通书证并无区别；其二，数据电文在很多时候就是直接以其所载数据作为证据，尤其是网上银行业务中的电子数据；其三，数据电文的证明力还可以直接通过有纸化的书面形式来表现，这也是许多国家立法要求银行必须向客户提供交易信息的重要原因。

在无纸化的电子交易中，表明交易信息的数据电文的客观性、真实性则是法律所关注的问题。鉴于我国立法尚未明确电子证据的地位，一些银行在其交易协议中对电子证据的地位作了规定，如中国建设银行的服务协议中规定：“网上银行服务中发生的电子凭证和交易记录是确定交易效力的真实性和有效性的依据。”这种约定对立法的不足有补充意义。况且，一些国外的立法也允许当事人在协议中约定电子记录的法律约束力。

网上银行业务中的电文数据真实性的维护义务应由法律来强制性规定，因为一方面银行有义务谨慎保护好记录交易信息的电文数据，另一方面对于纂改、伪造电文数据的违法者予以严厉的制裁。银行在电子化交易中对数据电文的占有，起着主导作用。因为银行对有关服务的信息处理过程的整体负有管理责任，而且它直接占有着有关交易的各种重要电子化信息，特别是我国现阶段的网上银行业务的服务提供者仅限于传统的商业银行，法律更有必要要求银行维护好有关数据电文的真实性。这不仅对未来发生的纠纷之解决有重要意义，而且对监管机构、税务机关、审计机关的执法也是极为必要的。

4．2安全隐患尽管目前各家网站均采取了防火墙和网络检测等安全措施，但对于超级“黑客”来说，仍存在防不胜防的问题。由于缺乏业务的广泛性和流程的规范性，网络银行面临着技术风险、操作风险、法律风险。这些风险的存在，使得客户对网络银行的安全性、可靠性及个人隐私权的保护持怀疑态度。

针对网上银行出现的各种安全问题，一些商业银行也积极采取措施“亡羊补牢”。一位农业银行工作人员告诉记者，从2006年8月1日起，农行银行卡差错风险处理系统(集中版)正式上线运行，该系统采用安全性和实用性都极高的加密技术，实行业务和技术双重保险，能够从根本上保证客户资金安全。工商银行则规定在银行柜台办理的静态密码网上银行客户的每日交易限额从5000元变下调为300元，需要大额交易的客户必须申请专业版网上银行，并使用“U盾”或动态口令卡等安全工具。

中国金融认证中心负责人李晓峰指出，银行自建安全认证系统的安全性虽然可以保障，但问题在于，作为交易一方的银行，同时又是标准制订的一方，一旦银行与用户因网银业务产生纠纷，话语权将完全掌控在银行手中，这样对用户不公平。这就需要独立于银行与用户之外的第三方安全认证机构来统一标准。然而，现在各大商业银行和电子商务网站，多数还是采用用户名、密码的形式进行安全认证，采用合法第三方数字证书的用户仅有2%。笔者注意到，中国银监会近期下发《关于做好网上银行风险管理和服务的通知》，规定今后在各大银行开通网上银行的客户在使用网银账户转出资金时，单笔超过1000元或日累计超过5000元，必须使用双重身份认证。所谓双重身份认证，第一重认证是指网银客户的用户名和密码；第二重认证是动态口令卡和数字证书等网上银行用户持有、保管并使用可实现其他身份认证方式的信息，以确保网上银行账户的资金安全。

4．3技术风险网络银行业务的高技术性、无纸化和瞬时性的特点，决定了其经营风险要高于实体银行业务的风险，而技术风险又是网络银行风险的核心内容，也是金融机构和广大客户最为关注的问题。它主要包括交易主体的身份识别、交易过程的商业机密、电子通信的安全、交易和其他记录的保存和管理，特别是在未经授权的中途拦截和篡改等，以及一些主观方面造成的安全技术隐患。这些问题如果不能有效解决好，必然会造成损失，影响信用。

4．3．1安全技术本土化

常识告诉我们，外国之所以出口网络安全设备，就是因为其完全可以控制自己的设备，可以随时进入该安全产品。那么我国的网络就没有安全可言了，特别是在关系到国家命脉的金融行业的网上银行的安全没有可靠的保障，风险是不可估量的。因此，我国应立法对该关键问题进行严格的控制和管理。网络安全产品，特别是网上银行的安全产品，必须使用国内自主生产的安全产品，同时应加大在网络安全方面的投入，不断开发出自己的安全产品，达到安全技术的本土化。从而避免使用外国安全产品而产生的巨大风险。这个问题很重要也很关键，笔者希望国家能够尽快立法来解决该问题。

4.3.2严格网上银行的市场准入

目前,由于我国市场机制不健全,信用意识薄弱,银行对风险控制能力较差,市场拓展存在盲目的倾向。因此对于刚刚面世的网上银行,仍然需要实行审批制。对网上银行的市场准入需要把握以下几点:

第一,我国目前宜限制这种完全虚拟的网上银行的市场准入,而准许具备条件的虚实结合的网上银行设立。第二,网上银行业务必须有严密的安全政策、制度规范和操作程序,形成以安全为中心的制度保障体系。第三,网上银行必须建立严密的技术安全标准,采用先进的加密技术,并通过权威机构的安全认证,方可进入市场。

4.3.3加强网上银行的技术风险监管

网上银行的技术风险是由于计算机技术和INTERNET的开放性、国际性和自由性而产生的，国此人民银行要做好对网上银行业务的技术监管：一是要建立一整套对网上银行技术风险进行监测、评估的技术监管指标，据此对网上银行的风险状况进行评估、考核；二是构筑有力的技术监管平台；三是应督促商业银行根据汁算机网络发烃变化的情况及时对网络安全系统进行升级，以确保金融数据及各项信息资料的安全．保证网上银行的安全运行

4.4 产品匮乏目前中国网络银行的业务匮乏，没有发挥对银行业务的重组和再造功能。所提供的产品，无论是账务查询、转账服务、代理交费、银证转账，还是为企业销售网络办理结算、为集团客户进行内部资金调拨，除业务品种少的问题比较突出外，另一个比较突出的问题是这些产品只是传统业务在网络银行的实现，也就是说目前网络银行只起到了一个传统银行业务渠道的作用。在产品上没有完全摆脱传统业务功能的限制，没有推出利用网络银行直接面对客户的特性重组商业银行业务流程的新产品和新应用，在操作界面上没有体现个性化服务的特点，只是传统业务处理系统界面的简单模仿，没有体现网络的根本属性———靠变化和新颖吸引客户。

五．前景展望

近日，由《电子商务世界》杂志社主办的一年一度的“2007第三届中国电子支付高层论坛”在京召开。来自政府、银行、支付企业、专家、媒体共计500余人参加了本次大会。据大会的最新资料显示，中国电子商务的发展速度很快，2001年中国电子商务支付市场的规模是9亿元人民币，到2005年该数字已增长到160亿，而2006年为330亿元，预计2007年电子商务交易额将超过600亿元，同时开设网上服务的银行将超过50家。

随着人们思想观念的转变，传统工作方式的改变，对网络平台的依赖性开始增强，网络客户群将稳定发展，中国互联网用户数量的快速增长为网上银行的发展提供了良好的基础，网上银行用户在网民中的占比将逐年递增。2005年底中国个人网上银行用户达到3460万户，较2004年增长103.5%，占互联网用户的38.7%。据赛迪顾问最新推出的《2006中国网上银行市场研究报告》预测，预计未来五年内网上银行用户数仍将快速增长，到2010年网上银行用户数有望超亿。

2005年中国个人网上银行发展非常迅速，尤其是招商银行、工商银行和农业银行个用户增长率都超过50%。当然，2005年企业网上银行仍然占据网上银行市场主体，企业网上银行的交易额占了总交易额的96.7%，达70.2万亿元，较2004年增长21.3万亿，但是个人网上银行市场规模增长速度更快，增长率已达到300％。据赛迪顾问最新推出的《2006中国网上银行市场研究报告》预测，未来五年内，企业网上银行市场将呈平稳增长态势，而个人网上银行市场将继续快速增长，在2006年－2008年之间，市场交易额将接近成倍地增长，之后有所平缓，到2010年个人网上银行交易额预计有望超30万亿。

第三篇：会议管理制度

会议管理制度

一、目的及适用范围

1.为全面掌握公司各方面情况，及时解决实际工作困难与难题，公司各级应定时召开不同层次的工作会议。

2.会议是公司处理重要事务、实现科学决策的重要途径，也是信息沟通、协调关系的重要手段。

3.为加强各中心、部门之间及时的交流和沟通，加强对各项工作的及时检查和信息反馈，提高会议的效率与效果，从而达到工作经验共享，相互学习，相互提高，特制定本管理制度。

4.适用范围：本管理制度适用于公司各部门及分（子）公司。

二、职责定义 1.行政人资部: ①制订和修订公司会议管理制度； ②负责各类会议的组织及会务工作；

③根据需要，配合各中心、部门例会及专题会议的会务工作； ④负责公司会议场所和设备的日常维护和管理； ⑤负责会议资料的归档管理。

2.各部门及分（子）公司（以下统称“单位”）： ①负责按本制度定期或不定期组织召开本单位会议； ②负责本单位会议记录整理及归档工作。

三、会议类型

（一）公司年会

1.目的：为与公司全体员工共同总结、回顾公司上一的工作、明确新一的工作任务和措施。通过对已取得业绩的总结，增强员工的集团荣誉感，通过对未来内关键事项或事关全局的焦点、热点问题充分讨论，集中全体员工的智慧，并最后形成公开、民主的决策。

2.会议成员构成：公司全体员工。

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3.会议召开：会议每年召集一次，安排在春节前或后两周左右召开，如果遇其他情况不能如期召开，则由总经理另行决定会议召开时间。

4.会议召集和主持：公司年会由总经理召集主持；如公司年会后有年会活动，则由行政人资部负责组织。

5.会议事项: ①总结、回顾公司上一工作； ②表彰上一先进集体和个人； ③计划公司新一的工作任务和措施。

6.会务工作：公司年会会务工作由行政人资部负责，由行政人资部根据工作需要协调总公司及各部门配合；会务具体工作包括组织总结会议的通知、筹备、组织、摄像摄影资料收集等等。

（二）公司经营总结会

1.目的：为与公司全体管理人员共同总结、回顾公司上一的工作、明确新一的工作目标和任务。

2.会议成员构成：由总经理、副总经理、总经理助理、各部门负责人、各分（子）公司负责人、各事业部负责人构成，在总经理认为有必要的情况下，可以指定部门副经理以下级别人员或子公司有关人员参加，听取他们的意见。

3.会议召开：会议每年在年会前召集一次，与春节前的最后一次经营管理办公会安排在同一时间。

4.会议召集和主持：由总经理召集主持。5.会议事项: ①总结、回顾公司上一工作；

②明确各部门、分（子）公司新一的工作目标和任务。

6、会务工作：由行政人资部负责会议的通知、筹备、组织、摄像摄影资料收集等等。

（二）经营管理办公会

1.目的：经营管理办公会是公司日常经营管理事项的决策机构，审议、决议公司内外经营事项，落实公司远期及近期工作规划。

2.会议成员构成：经营管理办公会由总经理、副总经理、总经理

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助理、各部门负责人、各分（子）公司负责人、各事业部负责人构成，在总经理认为有必要的情况下，可以指定部门副经理以下级别人员或子公司有关人员参加，听取他们的意见。

3.会议召开：会议一般每月的月30日或次月5日前召集一次，安排在公司会议室召开，如果适逢节假日，或遇其他情况不能如期召开，则由总经理另行决定会议召开时间。

4.会议主持：会议由总经理或总经理指定一名副总经理召集并主持召开，如总经理遇特殊事务不能参加，由总经理指定副总经理主持。

5.审议事项：包括经营方针与计划事项；公司组织机构与制度事项；公司财务事项；项目经营事项；办公事务事项；月度述职。

6.决议方法：经营管理办公会审议的所有事项，应在充分听取与会人员意见的基础上由总经理最终决策并形成决议。

7.决议执行与实施报告：

①经营管理办公会一经形成决议，由相关部门经理负责，及时贯彻决议内容，并负责本部门的执行工作；决议内容如需变更，其决定权在总经理；

②部门经理有义务和责任在适宜时候，把决议实施过程、情况与结果，向总经理报告；公司行政人资部负责会议决议实施的监督及落实。

8.会务工作：经营管理办公会会务由总经理办公室或行政人资部经理或指定助理负责。会务工作包括：会议通知、会议资料准备，包括要求与会各中心、部门在会前提交《工作汇报表》（附表1：《工作汇报表》），以便会议讨论及决议；会议记录与纪要整理。

（三）项目例会

1.目的：会议的目的在于促进各中心、部门与项目间的信息沟通，谋求相互间的配合协调，紧密各部门的工作联系。

2.会议成员构成：项目例会参加人员为各相关部门负责人及其他相关人员。

3.会议召开：根据项目要求及进度定期安排会议。

4.会议主持：会议由项目主管领导主持，如主管领导由于特殊原因不能亲自主持会议，可指定其他人员主持。

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5.审议事项：报告上一阶段的工作落实结果，共同探讨下一阶段的工作内容与重点，确定工作目标。借此，公司各中心、部门与项目部可彼此了解现况，并商讨在工作进展过程中所遭遇的各类问题，与会人员可提供有关的策划意见或向相关部门提出管理建议，促进各部门与项目部更加紧密合作。

6.决议方法：项目例会审议的所有事项，应在充分听取与会人员意见的基础上由项目主管领导最终决策并形成决议。

7.决议执行与实施报告：

①项目例会一经形成决议，由相关部门经理负责，及时贯彻决议内容，并负责本部门的执行工作。决议内容如需变更，其决定权在项目主管领导；

②部门经理有义务和责任在适宜时候，把决议实施过程、情况与结果，向项目主管领导报告。

8.会务工作：项目例会会务工作由项目部门负责，会后应形成会议纪要。

（四）专题会议

1.目的：为了动员各方力量来配合解决工作过程中出现的一些较重大事项，达到与各中心、部门及分（子）公司更好地协调工作、征求其他部门处理意见。

2.会议成员构成：参会人员由主要责任部门指定。如主要责任部门认为需要总经理出席会议，或总经理认为有必要出席会议，则经总经理本人同意可安排总经理出席。

3.会议召开：

①专题会议不受时间、次数的约束，只要对公司有利的重大议题均可召集有关人员开会商讨；

②专题会议为不定期性的临时性会议，当一个专题需要多次的研讨才能定案时，可以相互约定次数与日期，但仍应以一题一会为原则。

4.会议主持：会议由该专题的主要责任部门召集并主持。5.审议事项：工作过程中出现的某一个专门问题。

6.决议方法：专题会议审议的所有事项，应在充分听取与会人员意见的基础上由召集会议的主要责任部门负责人或该部门主管领导

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最终决策并形成决议。

7.决议执行与实施报告：

①专题会议一经形成决议，由主要责任部门指定相关人员负责，及时贯彻决议内容，并负责本专业/中心、部门/分（子）公司的执行工作。决议内容如需变更，其决定权在召集会议的主要责任部门负责人或该部门主管领导；

②各指定相关人员有义务和责任在适宜时候，把决议实施过程、情况与结果，向召集会议的主要责任部门负责人或该部门主管领导报告。

8.会务工作：

①专题会议的会务工作原则上由主要责任部门负责，如需公司职能部门配合，应提前三天通知该职能部门；

②每个专题会议均应形成会议纪要，由主要责任部门整理、装订后交行政人资部归档管理。

（五）晨/夕会

1.目的：为了加强职业技能教育、增强公司凝聚力、向心力，晨会对一天的工作进行合理安排分工；夕会对一天的工作进行总结与回顾。

2.会议成员构成：本部门或本门店的全体员工。

3.会议召开：门店管理每天必须召开晨/夕会；各部门可根据部门工作实际情况安排，是否召开晨/夕会。晨会召开时间在每天上班前召开，时间控制在10分钟左右；夕会在下班后的10分钟内召开，会议时间控制在15分钟左右。

4.会议主持：由部门/门店负责人主持召开，如部门/门店负责人有事不能主持会议，则由部门/门店负责人指定部门/门店主管主持。

5.审议事项：晨/夕会应有相应的会前准备（附表2：《晨/夕会工作记录表》）；晨会主要宣传公司理念、最新政策等，鼓舞士气；夕会主要针对工作中出现的问题进行总结。

6.决议方法：会议审议的所有事项，应在充分听取与会人员意见的基础上由召集会议的主要责任部门负责人或该部门主管领导最终决策并形成决议。

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7.决议执行与实施报告：

①晨/夕会一经形成决议，由相关主管负责，及时贯彻决议内容，并负责本组的执行工作。决议内容如需变更，其决定权在部门/门店负责人；

②主管有义务和责任在适宜时候，把决议实施过程、情况与结果，向部门/门店负责人报告。

8.会务工作：晨/夕会会务工作由各部门/门店负责，对会议上形成的决议事项应形成会议纪要。

（六）部门工作会

1.目的：为了加强部门工作指导、管理与交流，达成部门成员间工作协调、促进部门合作，收集并指导部门员工在工作中遇到的问题。

2.会议成员构成：本部门全体员工。

3.会议召开：由部门负责人负责组织定期召开，一般为每周五召开。

4.会议主持：由部门负责人主持召开，如部门负责人有事不能主持会议，则由部门负责人指定部门主管主持。

5.审议事项：包括部门工作计划事项；部门与其他职能部门协调事项；部门经营事项；办公事务事项；工作进度；公司安排重要工作事项；部门应知应会学习/上传上达事项。

6.决议方法：会议审议的所有事项，应在充分听取与会人员意见的基础上由召集会议的主要责任部门负责人或该部门主管领导最终决策并形成决议。

7.决议执行与实施报告：

①部门工作会一经形成决议，由相关主管负责，及时贯彻决议内容，并负责本组的执行工作。决议内容如需变更，其决定权在部门负责人；

②主管有义务和责任在适宜时候，把决议实施过程、情况与结果，向部门负责人报告。

8.会务工作：部门工作会会务工作由各部门负责，对会议上形成的决议事项应形成会议纪要。

四、会议管理

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(一)会议的基本要求

1.目的明确：每次会议都应有明确的目的、议题、出席人、主持人、场所、时间、准备事项。

2.节时高效：用最少的时间解决最多的问题，不开马拉松会、议而不决的会。

3.宁少勿多：严格限制会议次数和出席会议人数，可以个别联系、小范围协商解决的问题，就不要通过会议来解决。

4.集中精力，勤于动脑，积极发言，并做到简明扼要。5.克己奉公，出以公心，坚持实事求是原则，大胆发表不同意见。6.虚心听取不同的意见，不固执己见。争议问题注意方式、方法和语气。

7.遵守少数服从多数的组织原则。

（二）会前准备

1.会议必要性的审核：会议召开前应先就需解决的问题、会议时机的选择、会议内容的安排、会议费用的支出等多方面进行分析考虑，尽可能减少会议负担。某些情况下可利用传阅文件的方式或通过现代通讯手段来代替传统的面对面的会议。对于经常性的会议，应以例会形势固定下来，以方便参会人员预先合理安排时间，避免因出席会议而影响重要工作。

2.参会人员的确定：应按解决问题的需要来确定参会者，凡对会议要实现的目标负有主要责任或与会议行动直接相关者、具备专门知识经验有助于议题深化者、对讨论的问题有决策能力者，应考虑确定为参会人员。

3.开会时间的选择：开会时间的安排考虑与会者中关键人物的最佳时间并结合大多数参会者的方便时间段，避免会议打乱公司工作的正常运行秩序，会议本身的时间根据会议的性质最好控制在3小时之内；

4.开会地点选择与会场布置：选择会议地点及会场布置要与会议的性质、内容相符合；会场环境应安静无干扰，会场空间安排要避免过分冷清或拥挤；会前应备齐会议中将用到的各种设备；公司办公区会议室的使用由行政人资部统筹管理。

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5.会议议程拟定：议程一般由会议主持人拟订，让参会者知悉各项议题的讨论顺序和时间分配。

6.会议通知的拟发：根据会前准备拟发会议通知，内容包括会议的名称、时间、地点、参会人员、议题等（附表3：《会议通知模版》）；会议通知应尽早发给参会者以方便安排时间。会议如有书面议程，应随会议通知一并发给参会者。

7.其他准备事项：由主持人指定会议记录人，该记录人员应有一定的秘书工作知识和经验，熟悉会议情况，明确会议基本精神，并自始至终一直参加会议；如果会议内容涉及公司机密，应预先考虑保密程序或措施。

8.会前准备基本工作及流程： ①拟定会议计划和工作方法；

②选定会议议题，拟定会议议程、日程和程序；

③确定出席、列席会议人员名单、分组名单和召集人，确定会议记录人，明确机密事项；

④准备会议文件、资料和用具（必要时与会者每人一套）； ⑤确定会议时间、地点；

⑥报请领导批准以上各项问题后，发布会议通知；

⑦会务分工工作：公司对内、外的会议由行政人资部负责；各部门/分（子）公司的对内、对外会议，由各部门/分（子）主办。

(三)会中管理 1.会议签到：

①参会者因故不能到会应事先请假；

②参会者要养成按时到会的习惯，不得迟到，不得无故缺席；公 司组织的会议训，通知参与的人员应按时到场，如未按时到场，部门经理及以上管理人员按每分钟5元乐捐，最高上限200元，员工按每分钟2元乐捐，最高上限80元。

③到会后首先办理签到手续（附表4：《会议签到表》）。2.会场服务：会议工作人员应做好座位引导、材料分发、会场内外联系、会议总务等具体工作，并及时妥善处理好各种临时交办事项。

3.会议主持：准时宣布开会，按议程严格控制会议进度，应注意

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引导参会者始终围绕议题讨论，并及时做出结论。

4.会中纪律：

①会议发言要紧扣议题，言简意赅； ②会上集中精力，认真聆听，不得窃窃私语； ③与会人员不得擅自中途离会；

④个人手机应妥善处理，会议开始前置于振动/无声状态或关闭，避免影响会议秩序；与会人员手机响铃，乐捐20元/次。

5.会议记录：

①会议记录应从会议组织（名称、时间、地点、主持人等）和会议内容（议题、发言、决议等）两方面真实、准确、完整地记载；

②一般日常性工作会议采用摘要记录方式，要求抓住重点，摘录要义，取舍得当；

③特别重要的会议应采用详细记录方式，要求有言必录，可考虑借助录音设备。

6.会议的一般程序。会议的层次要分明，一般分五个阶段 ： ①开会：主持人讲话，说明会议目的、背景、议题、讨论的方法和主要事项；

②提出问题：运用陈述事实、提问、阐述观点、展示资料等方法切入会议主题，尽可能的把情况介绍详细，以便与会者尽快进入角色； ③组织讨论：最好一个一个问题进行，充分发扬民主，让每个与会者都能发表意见；

④归纳总结：根据多数人的意见，归纳出正确结论；

⑤讲评会议：对各类意见、建议、提案等作出评价，布置落实会议精神、决议，指定贯彻落实的负责人。7.主持人应注意事项：

①把握开会时间，防止会议超时、松散；

②把握会议议题，引导与会者围绕讨论题开展讨论，及时纠正和制止跑题和争执，随时调整方式方法；

③议题一时难以形成一致意见的，可说明理由，中止讨论，转题； ④营造气氛，让与会者自由的表述意见，给每个人发言机会，一般不要硬性指定发言，讨论中不宜感情用事，阻碍发言；

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⑤对每一个议案，都应根据少数服从多数原则，付诸表决，及时宣布结果；特殊情况下，可由责任人裁定结果。

（四）会后工作

1.整理会议记录：会议记录作为第一手材料，是会议内容的客观反映，会后应及时整理原始记录使之完善；

2.撰写会议纪要或简报：根据会议的性质内容来决定是采用会议纪要的形式还是会议简报的形式。在整理会议记录的基础上，再进行分析、综合、提炼，选择能够反映会议宗旨和精神的内容撰写会议纪要或简报。

①会议纪要的写作要求纪实、扼要，除简述会议的基本情况外，还需阐述会议讨论的问题、基本结论、会议所做出的正式决定并指定执行人和完成时间（附表5：《会议纪要》）；

②重要或大型会议，可以简报的形式把会议情况和内容向内部或下属单位传达通报，以起到指导和交流的作用，也可在公司刊物或公司网站中刊发；

3.签发会议纪要。会议纪要写好后交会议主持人审核签发，然后根据内容的相关性和保密性等具体情况，再将会议纪要内容以全文或摘录方式印发给与会人员和有关部门；原则上在会议结束三个工作日内，主持人有义务负责安排好会议纪要的整理、撰写、签发工作；

4.会议内容保密：与会者应严格保守会议机密，对会议决定，在正式公布前不得以任何方式向任何人泄露；对属于保密性的文件资料应妥善保管，方式散失和泄密；

5.检查催办决议事项：会议形成的决议应认真贯彻执行，会议主持人应设专人负责催办工作，定期记载催办事项的进展情况，定期或不定期向领导汇报催办事项的进展情况；

6.会议档案管理：每次会议后由行政人资部门负责，尽快把各类会议内容整理成文或收集，立卷归档，作为历史资料，加以长期保存。一般在三个工作日内完成。

五、附则

1.本制度公司全体员工必须了解、认识并能够在实际工作中遵守和执行；

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2.本制度自 年 月 日起正式实行； 3.本制度解释、监督、执行权归行政人资部。附表1：《工作汇报表》 附表2：《晨/夕会工作记录表》

附表3：《会议通知模版》 附表4：《会议签到表》 附表5：《会议纪要》/ 16

附表1：《工作汇报表》

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附表2：《晨/夕会工作记录表》

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附表3：《会议通知模版》

通知

桂林XX投资管理有限公司 [2016]司0930-14号

关于召开 会的通知

司属各部门、分（子）公司、各部负责人：

为更好的分析总结公司 月份的经营工作，及时查找问题，研究解决措施，明确 月份经营重点工作，结合公司实际情况，现就召开 月月度经营例会的相关安排通知如下：

1、会议时间：2016年 月 日（星期）8:40-9：40.2、会议地点：XX公司会议室。

3、会议主题： 月份工作总结及 月重点工作计划

4、会议主持人：

5、会议参与人：

6、会议准备：

A、各分（子）公司、部门负责人在2016年 月 日15:00前将 月工作总结和

月重点工作计划以电子文档形式发送至公司QQ号3389694289@qq.com。

B、行政部于2016年 月 日 :00前将会议例会提纲发送至参会人员邮箱，以便提前做好会议准备。

7、会议纪律：

A、所有参加会议人员需准时到场签到，并做好相关会议记录。B、会议期间通讯工具保持静音或震动。

8、附件：工作总结与计划（月）模板表.xls

特此通知

公司印章 主题词： 呈报 ：总经理办公室 抄报： 年 月 日 共印4份

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附表4：《会议签到表》

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附表5：《会议纪要》

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第四篇：会议管理制度

重庆永荣赶家桥煤业有限公司

会议管理制度

为规范公司各项会议流程，统一会议管理模式，减少会议数量、缩短会议时间，提高会议质量，切实做到会前准备充分、会中控制有力、会后跟踪到位，使会议精简高效，更好地为企业经营管理服务，特制定本制度。

一、会议原则

1.精简高效原则：即公司无论召开什么会议，都要坚持少而精的原则。可开可不开的会议坚决不开，必须召开的会议，要精而简，讲究效率，尽量缩短会议时间，减少拖拉现象。

2.周密准备原则：即无论会议大小，都应充分准备，会前围绕会议的议题和目的进行研究调查，掌握情况，准备好相关文件和材料。

3.厉行节约原则：即公司会议特别是大中型会议要厉行节约，不讲排场、不追求形式。

4.有效性原则：每一次所召开的公司经营管理会议都应该达到的预定的效果，绝对不能“会而不议，议而不果”。在召集会议前，应通知与会者有关会议的议题、是否要求其发言等。每次会议只通知与会议议题有关的人员出席。

5.求同存异原则。会议上应该允许不同意见的出现，要让持有不同意见的人畅所欲言。关于一般的问题，可以采纳

22.通知发布要求。大型会议（工作会议、职代会等）通知，至少提前10个工作日通知，以便资料准备和会议筹备；研讨、决策性会议至少提前5个工作日通知，以便参会人员进行充分调研、沟通和准备；临时会议应提前3天进行通知；日常例会除有特殊情况变更由牵头部门通知外，不另行通知。通知必须将会议的主题、地点、时间和对参会者的要求等要素通知到所有参会者。

3.会议筹备。一是党政办公室负责公司级会议会场布置、会务人员安排和会务资料准备等工作，会务涉及部门要积极配合完成相关工作；二是其它会议，由会议牵头部门或发起部门负责会议的总体筹备，党政办公室协助参与筹备。三是参会人员要根据会议议题和研讨内容抓好调研和发言材料的准备工作，要形成汇报总结提纲、发言要点、工作计划草案等。

三、会议过程控制

（一）主持人控制

1.明确议题的目标。主持人应于会议开始后，将会议的议题、议程、须解决的问题及目标、议程推进中应注意的问题等，进行必要的说明。

2.澄清对议题的误解或错误。如果与会者对议题有误解，或使用了错误的概念，主持人应及时予以澄清。

3.控制讨论进程。当与会者发言与会议主题不相符时，主持人应及时将其发言拉倒会议主题上来；对那些喋喋不休者，主持人应及时中断其发言，将发言的机会交给其他人；对那些不善言辞、性格内向的人，主持人应鼓励和引导其积极发言；对那些对会议有敌意的人，主持人应引导其客观理性地表达看法。

4.有效处理意见分歧。当会议出现不一致意见而引发争论时，主持人应对各方观点进行归纳总结，以帮助与会人员理清思路、把握要点。

5.控制会议时间，按时开始，准时结束，在必须延长会议时间时，应取得大家的同意，并决定延长的时间。

6.总结议题成果，确认行动。每一议题讨论结束后，主持人应就已经达成一致的内容进行清晰、简短的概括，属讨论、决策性议题的会议，主持人应引导会议作出结论。对须集体议决的事项应加以归纳和复述，适时提交与会人表明意见。对未议决事项亦应加以归纳并引导会议就其后续安排统一意见。如果该决议需要采取行动，主持人还应要求责任部门或责任人确认在该行动中应当承担的责任。

（二）参会人员行为控制

1.应准时到会，不得无故迟到或缺席，如违反按照《严肃劳动纪律转变工作作风的通知》的相关办法进行考核。.准确、充分地表达自己的立场，会议发言应言简意赅，紧扣议题，并在规定时间内完成表述。.会议讨论过程中，与会者应注意文明用语。4.遵循会议主持人对议程控制的要求。

第五篇：会议管理制度

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公司会议管理制度

1、会议种类：部门经理会议、员工大会、年会、临时性会议、各部门晨夕会

（1）部门经理会议： 会议时间：每周六17:30召开

与会人员：总经理、业务总监、各部门经理

会议内容：解决各部门阶段性业务、日常管理问题及需总体配合协助解决事宜。

（2）员工大会 会议时间：每月1日 与会人员：全体员工

会议内容：上月总结、下月计划、员工激励（3）年会

会议时间：每年12月31日 与会人员：全体员工

会议内容：员工联谊、员工表彰

（4）临时会议：根据上级领导批示召开，会议时间、与会人员、会议内容另行通知。

（5）各部门晨夕会 会议时间：部门自定 与会人员：部门全体员工

会议内容：个人晨会汇报当日工作计划，夕会汇报当日完成情况及需解决的事项。

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注：凡大型会议开始前三天各部门需负责的会议前准备统计表，交由部门经理，由部门经理统一上交总经理。如相关部门未按时递交统计表、做好会前准备工作而影响会议进度，相关部门负责人处以200元以上罚款（视情况而定）

（1）会议流程：会议组织，会议通知、会议签到、会中记录、会后监督跟踪。

2、会议通知：

（1）固定例会不进行提前通知，如遇特殊情况由文员另行通知，按通知时间召开会议。

（2）在例会中（除签单人员）与会人员不得缺席、迟到、早退，若出现以上情况者处以50元罚款，并在例会向全体与会人员致歉。

（3）发送会议通知注意事项：

需明确会议地点、时间、与会人员、会议内容，如未按照以上规定发放通知，造成会议不能正常召开，发送通知人员以及其部门部长处以50元以上罚款。（视情况而定）

3、会议纪律：与会人员须自觉遵守会场纪律、集中精神

（1）仪容仪表：以办公室仪容仪表为标准

（2）会场秩序：会议中，禁止交头接耳、聊天谈话、玩手机、打电话、随意走动、中途离场、坐姿不标准。会议开始后，须把手机调为振动、静音或关机。若有业务电话，须到会议室外接听，不得干扰会议正常进行。

（3）会议准备中，各部门团结协作，需各部门执行的事项，不得有推诿、争吵、拖延执行等现象，如出现此类现象，视情况处以200元以上罚款。

（4）认真听取发言人讲话并记录，不得随意打断他人的发言。（5）公司内部会议，按秩序就座。

（6）如对会议内容有异议不得在会场随意辩解，可在会后与相关人员讨论，保持会场肃静。

4、5、会中记录：文员需详细记录会议内容，并整理归档，及时下发转达，不得拖延。

会后跟踪：会议中领导指示内容；需相关部门协调跟办事项，由行政部监督执行跟踪完成效果。

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7、严格会议签到制度。会议实行签到入场，未签到的视为缺席；必要时，实行会议结束签退制度。按会议通知要求，在会议开始前x分钟进场

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