第一篇：基金-合格投资者风险揭示制度
XX基金管理有限公司
合格投资者风险揭示制度
第一章 总则
第一条为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》及其他相关业务规则，制定本制度。
第二条公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关向合格投资者进行风险揭示的规定。
本公司可按照本制度的规定，制定具体产品或服务的合格投资者风险揭示指引，严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。
第三条向投资者进行的风险揭示工作不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第二章合格投资者风险揭示的内容及规定
第四条投资者风险揭示制度包括以下内容：
（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；
（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；
（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；
（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。
第五条本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。
第六条本公司有权按照投资者的财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，在符合有关法律法规的规定的前提下，决定该投资者是否为合格投资者。
第三章合格投资者风险揭示的义务及制度规范
第七条除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者风险揭示及适当性管理义务：
（一）对于投资者，应当全面履行本制度规定的投资者适当性管理义务；
（二）对于本制度投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》。
第八条投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。
对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。
第九条公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的合格投资者风险揭示制度。
第十条董事会对公司的履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。
第十一条本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。
第四章附则
第十二条本制度自公司董事会审议通过并发布之日起实施。附件：风险揭示书参考模板
风险揭示书
尊敬的基金投资者：
投资有风险，当您认购或申购本基金的基金份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。您在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人特做出如下风险揭示：
（一）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产，但不保证基金财产本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。
（二）基金投资者在认购本基金之前，请仔细阅读基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
（三）基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及基金投资者承担。本基金的风险主要包括市场风险（包括股票投资风险和债券投资风险）、基金管理人的管理风险、基金交易对手方发生交易违约带来的信用风险、特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险、基金相关当事人在业务各环节的操作或技术风险、相关机构的经营风险（包括基金管理人经营风险、基金托管人经营风险、证券经纪商经营风险）、基金本身面临的风险（包括法律及违约风险、购买力风险、基金管理人不能承诺基金利益风险、基金终止的风险、止损风险（如有））、关联交易风险（如有）、及其他风险。
（四）本基金只在合同规定的特定时间对基金投资者开放申购和赎回，因此本基金存在流动性风险。
（五）本基金的成立需符合相关法律法规、基金合同等的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。
（六）基金投资者知晓基金管理人或其关联方管理的其他投资产品与本基金 在投资范围上可能存在重叠或交叉，基金管理人并不保证本基金投资的产品在投资收益或投资风险方面会优于基金管理人及其关联方管理的、投资范围与本基金存在重叠和交叉的其他投资产品。基金管理人或其关联方管理的其他投资产品未出现投资损失或投资收益未达预期的情况，并不意味着本基金不会出现投资损失或投资收益未达预期的情况。基金投资者不得因本基金投资收益劣于基金管理人及其关联方管理的其他类似投资产品，而向基金管理人提出任何损失或损害补偿的要求。
（七）基金管理人在法律法规及基金合同规定的范围内履行义务，并为基金投资者提供标准化服务，但不提供投资咨询等个性化服务。
（八）基金投资者需按照基金合同约定承担相关费用，包括但不限于管理费、托管费、运营外包服务费、业绩报酬等费用，详情请仔细阅读基金合同第十六条“基金的费用与税收”相关内容。
本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明基金投资者参与私募基金投资所面临的全部风险和可能导致基金投资者损失的所有因素。
基金投资者在参与私募基金投资前，应认真阅读并理解相关业务规则、基金合同及本风险揭示书的全部内容，并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与私募基金投资而遭受难以承受的损失。
基金投资者签署本风险揭示书即表明：
1、基金投资者已仔细阅读本风险揭示书、基金合同等法律文件，充分理解相关权利、义务、本基金运作方式及风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，委托事项符合基金投资者业务决策程序的要求。
2、基金投资者承认，基金管理人、基金托管人未对基金财产的收益状况做出任何承诺或担保，基金的业绩比较基准、年化收益（率）等类似表述仅是投资目标而不是基金管理人的保证。
3、基金投资者已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，自愿自行承担投资本基金所面临的风险。基金管理人以及代销机构已就基金情况向基金投资者做出了详细说明。
(客户签字与盖章页)个人客户请在下面填写您的风险承受能力评级、抄录风险揭示语句并签字： 客户声明：本人在购买本理财产品前已完成风险承受能力评估，且该评估结果具有效力。
本人风险承受能力评级：_________________________（由客户自行填写）根据监管部门的要求，为确保客户充分理解本产品的风险，请在确认栏抄录以下语句并签名：
本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险。
客户抄录：__________________________________________________________
客户签名：__________________________________________________________
年月日
（客户声明：投资决策完全是由客户独立、自主、谨慎做出的。客户已经阅读客户权益须知、本期产品风险揭示书、本期产品说明书及客户协议书所有条款（包括背面），充分理解并自愿承担本产品相关风险。）机构客户请在下面签章：
客户声明：投资决策完全是由客户独立、自主、谨慎做出的。客户已经阅读客户权益须知、本期产品风险揭示书、本期产品说明书及客户协议书所有条款（包括背面），充分理解并自愿承担本产品相关风险。
机构客户盖章（公章或合同专用章）：
法定代表人或授权代理人（签字或盖章）：_______________________________
年月日
（加盖销售机构公章）
第二篇：私募基金公司合格投资者风险揭示制度
合格投资者风险揭示制度
为规范本公司投资者风险揭示工作，保护投资者合法权益，根据 《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本制度。
第二条 本公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者风险揭示管理的规定。本公司可按照本制度的规定，制定具体产品或服务的投资者风险揭示管理指引。严格投资者风险揭示管理，坚持面向合格投资者募集资金：
（一）投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于 1000 万元的单位;
2、金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万 元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
（二）视为合格投资者：
1、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是，符合第（1）、（2）、（4）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
第三条 投资者风险揭示的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第四条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。
第五条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，本公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者风险揭示义务：
（一）对于投资者，应当全面履行本制度规定的投资者风险揭示义务；
（二）对于本制度投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》。
第六条 本公司投资者应填写《私募基金投资者风险调查问卷》，按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者。
第七条 本公司设计投资者风险调查问卷，应确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。调查问卷主要内容应包括但不限于以下方面:
（一）投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息;
（二）财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年 个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息;机构投资者财务状况包括 净资产状况等信息;
（三）投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金 风险的了解程度、参加专业培训情况等信息;
（四）投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数 量、参与投资的金融市场情况等;
（五）风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
第八条 投资者要求本公司提供产品或服务，本公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。
第九条 本公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全本公司的投资者风险管理制度。
第十条 本公司对履行投资者风险揭示管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者风险管理工作。
第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者重视风险、理性投资。
第十二条 本制度经股东会审议通过后生效，公司董事会负责解释。
第十三条 公司各部门（子公司）可根据本制度，结合实际情况制订具体实施制度或细则。
第十四条 本制度进行修改时，由董事会提出修正案，提请股东会审议通过后生效。
第十五条 除非有特别说明，本制度所使用的术语与《公司章程》中该等术语的含义相同。
第十六条 本制度所称“以上”、“内”，均含本数；“以下”、“过”、“低于”等均不含本数。
第十七条 本制度未尽事宜及本制度规定与法律、规范性文件或经合法程序制定或修改的《公司章程》相抵触时，执行法律、行政法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定。本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时，执行国家法律、法规和《公司章程》的规定。
第三篇：私募基金合格投资者风险揭示制度
XXXX公司
合格投资者风险揭示制度（模板）
XXXX公司
合格投资者风险揭示制度
第一条 为规范本公司合格投资者风险揭示工作，保护投资者合法权益，根据 《中华人民共和国证券法》、《私募投资基金募集行为管理办法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本制度。
第二条 本公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者风险揭示管理的规定。本公司可按照本制度的规定，制定具体产品或服务的投资者风险揭示管理指引。严格投资者风险揭示管理，坚持面向合格投资者募集资金：
（一）投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：
1、净资产不低于 1000 万元的单位;
2、金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万 元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
（二）视为合格投资者：
1、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是，符合第（1）、（2）、（4）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
第三条 投资者风险揭示的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第四条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。第五条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，本公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者风险揭示义务：
（一）对于投资者，应当全面履行本制度规定的投资者风险揭示义务；
（二）对于本制度投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》。
第六条 本公司投资者应填写《私募基金投资者风险调查问卷》，按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者。
第七条 本公司设计投资者风险调查问卷，应确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。调查问卷主要内容应包括但
不限于以下方面:
（一）投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息;
（二）财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年 个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息;机构投资者财务状况包括 净资产状况等信息;
（三）投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金 风险的了解程度、参加专业培训情况等信息;
（四）投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数 量、参与投资的金融市场情况等;
（五）风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
第八条 投资者要求本公司提供产品或服务，本公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。第九条 本公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全本公司的投资者风险管理制度。
第十条 本公司对履行投资者风险揭示管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者风险管理工作。
第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者重视风险、理性投资。
第十二条 本制度经股东会审议通过后生效，公司董事会负责解释。
第十三条 公司各部门（子公司）可根据本制度，结合实际情况制订具体实施制度或细则。
第十四条 本制度进行修改时，由董事会提出修正案，提请股东会审议通过后生效。
第十五条 除非有特别说明，本制度所使用的术语与《公司章程》中该等术语的含义相同。
第十六条 本制度所称“以上”、“内”，均含本数；“以下”、“过”、“低于”等均不含本数。
第十七条 本制度未尽事宜及本制度规定与法律、规范性文件或经合法程序制定或修改的《公司章程》相抵触时，执行法律、行政法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定。本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时，执行国家法律、法规和《公司章程》的规定。
第四篇：基金风险揭示书
附件一：
基金风险揭示书
尊敬的投资者：
基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具，它不能保证投资人一定获得盈利，也不保证最低收益。投资基金的风险主要包括：
1、市场风险：基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的风险因素包括：宏观经济政策变动风险、经济周期波动风险、金融市场利率波动风险、上市公司经营不善风险、基金资产因通货膨胀贬值风险等。
2、信用风险：基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。
3、管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的收集、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
4、流动性风险：在证券市场波动加剧时，基金投资者的赎回需求可能在短时间内大幅度增加，可能发生巨额赎回的情况。我国股票市场在下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果这时出现较大规模的基金赎回申请，可能造成基金仓位调整和资产变现困难，出现流动性风险。
5、操作和技术风险：基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
6、违规风险：指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金契约有关规定的风险。
7、其他风险：因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运作，导致基金资产损失；其他意外导致的风险。
特别提示：中国证监会对基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资基金没有风险。投资者在拟认（申）购基金前，应仔细阅读《基金契约》、《招募说明书》和其他公告的基金信息，一旦认（申）购成功，即视为对《基金契约》的承认和接受，须自行承担投资风险。投资者各项申请最终需由基金注册登记机构确认，本营业部不承担确保交易成功之责任。
申请人（或授权代理人）签章：
年 月 日
22-14-1
第五篇：私募基金公司合格投资者内部审核制度
合格投资者内部审核制度
第一条 为规范本公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本制度。
第二条 本公司向投资者提供的产品或相关服务，适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。本公司可按照本制度的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。
第三条 募集机构应当向特定对象推介私募基金，未经特定对象调查程序，不得向任何人推介私募基金。
第四条 募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者签字承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过 3 年，逾期需重新进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者。
第五条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第六条 投资者适当性管理包括以下内容：
（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；
（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；
（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；
（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。
第七条 本公司通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的，应当设置在线特定对象调查程序，投资者承诺其符合合格投资者标准。前述认定程序包括但不限于:
（一）投资者如实填报真实身份信息及联系方式;
（二）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;
（三）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议;
（四）投资者阅读并确认其自身公司关于合格投资的规定;
（五）投资者在线填写风险识别能力和风险承担能力调查问卷;
（六）募集机构根据调查问卷及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
第八条 对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。
第九条 本公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全本公司的投资者适当性管理制度。
第十条 本公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导本公司强化投资者适当性管理工作。
第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。
第十二条 本制度经股东会审议通过后生效，公司董事会负责解释。
第十三条 公司各部门（子公司）可根据本制度，结合实际情况制订具体实施制度或细则。
第十四条 本制度进行修改时，由董事会提出修正案，提请股东会审议通过后生效。
第十五条 除非有特别说明，本制度所使用的术语与《公司章程》中该等术语的含义相同。
第十六条 本制度所称“以上”、“内”，均含本数；“以下”、“过”、“低于”等均不含本数。
第十七条 本制度未尽事宜及本制度规定与法律、规范性文件或经合法程序制定或修改的《公司章程》相抵触时，执行法律、行政法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定。本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时，执行国家法律、法规和《公司章程》的规定。
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