金融防骗知识

第一篇：金融防骗知识

以中国的非法集资罪来看，有四个最重要的特征。第一个是未经有关部门批准。第二个是向不特定对象。第三个是承诺固定回报，第四个是以合法形式掩饰非法集资的实质，比如签订合同等等。从以上四个特征来看，前三个，P2P公司是确定有的。

01 假冒公检法诈骗

犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

02 假冒医保、社保诈骗

犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

03 假冒海关逃税诈骗

犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话，以事主涉嫌逃税为由，要求将其税款转入诈骗人账户。

04 解除分期付款诈骗

犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。05 包裹藏毒诈骗

犯罪分子假冒公安工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

06 包裹涉银行卡诈骗

犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由，遭海关查扣，称其涉嫌非法买卖银行卡犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

07 金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。

08 票务诈骗

犯罪分子假冒航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

09 虚构车祸诈骗

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。10 虚构绑架诈骗

犯罪分子虚构受害人亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。虚构手术诈骗

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。虚构羁押诈骗

犯罪分子虚构受害人子女嫖娼、打架等事由被公安机关羁押（无法直接通话，只能以短信方式联系），要求事主转账缴纳羁押保证金。受害人子女一般为大学生，犯罪分子多选用受害人子女考试期间进行诈骗，受害人在无法电话联系子女情形下，往往按照嫌疑人指示转款。电话欠费诈骗

犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。电视欠费诈骗 犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。购物退税诈骗

犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。猜猜我是谁诈骗

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。破产消灾诈骗

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣加以伤害，但事主可以破财消灾，随后提供账号要求受害人汇款。假冒领导诈骗 犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受害人单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。快递签收诈骗

不法分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清楚具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，不法分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。提供考题诈骗

不法分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。彩票特码诈骗

犯罪分子拨打“响一声”电话或者群发短信，谎称只需要向指定账户汇入钱款，即可为彩民提供中奖号码。引诱汇款诈骗

犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，不假思索即把钱款打入骗子账户。23 刷卡消费诈骗

犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能系泄露个人信息为由，假冒银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。高薪招聘诈骗

犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服务费、保证金等名义实施诈骗。贷款诈骗

犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。伪装银行工作人员存款贴息诈骗

诈骗分子伪装成银行工作人员，以某某银行正在以高额贴息揽存为幌子进行诈骗、诱骗客户将钱存入指定银行账户，给客户出具虚假存款承诺书，诱使客户透露个人信息，暗中通过多种手段将客户资金窃取。复制手机卡诈骗

犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。28 假冒房东诈骗

犯罪分子假冒房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。低价购物诈骗

犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”“交易税手续费”等方式骗取钱财。

假冒亲友诈骗

利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该QQ账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。

假冒公司老总诈骗

犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

网购诈骗 犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额不翼而飞。

订票诈骗

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当，再以“身份信息不全”“账号被冻”“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。

虚拟色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

中奖诈骗·娱乐节目中奖诈骗

不法分子以“我要上春晚”“非常6+1”“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

中奖诈骗·假冒知名企业诈骗 犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等公司名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送。

诈骗·电子邮件中奖诈骗

通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”“公证费”“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

办理信用卡诈骗

犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子以“手续费”“中介费”“保证金”等形式要求事主连续转款。

伪装银行信用卡客服电话诈骗

诈骗人利用改号软件，将号码伪装成银行信用卡中心客服电话，以可以帮客户提高信誉额度为由，要求客户做一笔交易以达到提高信誉额度的条件，诱导客户利用手机输入手机验证码、银行账号、密码等个人隐私信息盗取客户卡内资金。

收藏诈骗

犯罪分子冒充各种收藏协会的名义、印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定账户。

ATM机告示诈骗 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上黏贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

伪基站诈骗

犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的链接和伪装银行正式客服电话的短信，一旦点击后便在事主手机上种植获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。

微信诈骗·伪装身份诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

微信诈骗·冒充亲友诈骗

犯罪分子下载对方的微信头像，把昵称改成对方的名字，再屏蔽朋友圈不让对方看见，然后完全冒充对方，进行微信诈骗。

微信诈骗·代购诈骗

犯罪分子在微信圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付，一旦获取购货款则无法联系。47 微信诈骗·爱心传递诈骗

犯罪分子将虚拟的寻人、扶困的帖子以“爱心传递”的方式发布朋友圈里，引起不少善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是通讯诈骗。

微信诈骗·点赞诈骗

犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取足够的个人信息后，即以“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施诈骗。

微信诈骗·利用公众账号诈骗

犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“城招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

二维码诈骗

诈骗分子以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取银行账号、密码等个人隐私信息。

第二篇：防骗知识演讲稿

“妈妈，我被骗了。”电话里传来表姐的失声痛哭，姨妈一筹莫展，这是前两年的事情了，那时，表姐刚大学毕业，只身去到北京当导游，一天下班回家的路上，遇见一个男孩，学生打扮，背着大大的旅行包还有一口浓浓的港台腔，他说他是来北京旅游的大学生，现在把钱用光了，马上就要露宿街头了，想让父亲打钱过来，但自己又没有带银行卡，想要借表姐的银行卡一用。看着这样的情形，善良的表姐毫不犹豫的掏出一张卡说，要不你就打到这张卡上吧，银行也近，随后，他就立即给所谓的父亲通了电话，把表姐的银行卡号发了过去，过了一阵，表姐的手机短信有了一条到账信息，两人就一同去提款机上取钱，拿到钱，道了谢，那男孩就走了，但表姐觉得这件事怪怪的，拿出卡仔细一看，这卡不是自己的，表姐懵住了，没过多久，手机收到一条短信，余额为零，就这样，表姐稀里糊涂的被骗了

听了这个故事，在座的各位是不是在谴责那个男孩，又或者在责备表姐太单纯，但是如果是我们遇到这样的事情，你们会怎么做呢？

古人云，害人之心不可有，防人之心不可无，表姐的经历也告诉我们，在生活中，我们要擦亮自己的眼睛去辨别那些所谓的真假，所谓的可怜，那么作为大学生的我们要如何辨别，如何学会保护自己呢

首先，我们收起自己的小贪婪，要相信，天上没有白掉的馅饼，骗子往往会牢牢地抓住你小小的贪婪之心的。

其次，保管好自己的个人隐私，特别是银行卡、支付宝之类的，千万别轻易告诉任何人。

最后，凡是留一个小心眼多想想别人要我这么做会自己带来什么后果，随着社会的发展，骗子的手段和方式越来越高明，我们能做的，就是从根源，也1就是从我们自己做好防骗，陌路校友须谨慎，慷慨解囊多思量。识破骗局，保护自己，我是5号选手，来自2014级语教一班的邓黎苹。我的演讲完毕，谢谢

第三篇：应聘防骗知识

拟建材大三应聘防骗知识

伪装方式：招聘中以不同名目收取“苛捐杂税”是最常见的招聘陷阱之一，这个招数对于很多应聘者来说都是“温柔的陷阱”。对方往往以已经招聘录用，需要收取押金、保证金的借口，或者以入职培训的名义，骗取求职者的费用。

识别方法：

这类诈骗的面试过程往往特别简单，对于你的学历、工作经验等各方面的条件几乎都没有要求，只是派个人和你进行简单的几句闲聊或者鼓动，然后就非常激动迫切地告诉你已经被录用；而对于公司的具体情况，要么就是避而不谈，要么就是瞎编乱造。同时，还会对你以后的工作许以高薪、工作环境和内容非常轻松等诺言。

在轻松许诺工作的同时，对方就会对你提出收费要求（包括风险押金、培训费、服装费、建档费等）。一般让求职者交保证金的理由是一旦由于求职者的原因造成业务和客户的损失应该由求职者分担，求职心切的人在交钱后没等到上班或有机会犯错误的时候，往往就被告知招聘职位已经满了，但钱也不退还了。另外更加隐蔽的收费还包括服装费、档案管理费、培训费等等实际应该是用人企业承担的成本，而求职者很少有能通过后期的培训考核的，即使通过了，骗子也会用各种苛刻的工作要求迫使求职者自己知难而退的。国家已经有关于“用人单位不得以收取押金、保证金、集资等作为录用条件”的明文规定了，如果用人单位不遵守这项规定，你就该怀疑他们的真正动机了。

◆试用期陷阱

伪装方式：主要表现方式是，以试用期的名义，来获取廉价的劳动力。试用期陷阱主要有两种形式，一种是以各种理由告诉求职者是不合格的，公司解聘也是无奈之举，从而再以很少的薪水继续招聘同样也不会熬过试用期的新人，周而复始，降低成本。另外一种手段就是非法延长试用期，常常是半年的合同试用期就占去了三个月。试用期本意是用人单位和劳动者相互了解、相互选择的期限。

但是一些单位为了减低用人成本，利用试用期的低薪了解个没完没了，半年的合同试用就三月。

识别方法：

关于试用期，劳动和社会部《关于实行劳动合同制度若干问题的通知》早已做了规定，劳动合同期限少于6个月的，试用期不得超过15天；劳动合同长于6个月但短于1年的，试用期不超过30天；劳动合同长于1年但短于2年的，试用期不超过60天。

智联招聘的专家建议，面对这样的招聘，求职者千万不要轻信用人单位的口头承诺，任何试用期的要求和考核应该落在白纸黑字的书面上，同时也要考察一下该单位现在用人的情况，如果人来人往，怨声载道，还是吸取前车之鉴，另寻明主的好。

此外，一般同一单位在短时间内连续刊登相同的招聘广告，说明该企业招聘的人数多且急，求职成功的可能性较大。若一个单位数周后再次刊登同样的广告，说明该单位可能在用人方面存在一定问题。

◆智力陷阱

伪装方式：以考核求职者为借口，堂而皇之地占有应聘者的劳动成果。诸如在招聘时，要求应聘者翻译复杂的文章、策划文案、设计程序。

识别方法：

目前，很多中小企业甚至个别大型企业都利用求职者在应聘考试中急于表现自己的心理将公司内接下的项目作为考试题目直接交给应聘者完成，在不付出任何成本的情况下骗取应聘者劳动成果。招聘公司往往以考试为名，要求职者提供劳动，并无偿占有其程序设计、广告设计、策划方案、文章翻译等。比如某公司在设计时遭遇难题，以考试形式将这一难题发布，结果有应聘者成功解决了这一

难题，公司得来全不费功夫，但最后并不录用该人。一般来说，这一类的考题相对来说都会非常具体，或者对应聘者的创意要求很高。

如果你看到招聘的题型有此类嫌疑，最好事先要和公司约定好策划或者创意的劳动版权问题，声明你的创意或者策划不得随意使用。

◆高薪陷阱

伪装方式：这类骗术主要是利用了求职者急切渴望轻松获得高薪职位的投机心理或者侥幸心理，通常是不问求职者的青红皂白或者具体情况就断然许诺能给高薪，让很多应聘者怦然心动。

识别方法：

一般来说，这类骗术提供的职位都如同天上掉下来的馅饼，完全不需要个人付出努力就能获得高薪回报。例如，某招聘广告上写着：星级饭店招聘男女公关经理，无需工作经验，无学历要求；底薪200元，月薪可达数万元。这样的招聘广告往往是骗人或是让人加入色情行业。有时候，求职者会接到类似于“某单位因业务发展诚聘业务人员，月薪1万元以上，可兼职”之类的手机短信，要求应聘者在上岗前将一定数额的“押金”或者“培训费”存到某账户。

◆推荐工作陷阱

伪装方式：这类陷阱主要存在于一些自称是“职业介绍所”之类的地方，他们一般号称能帮你找到或者推荐工作，只需要缴纳一定的费用。

识别方法：

这些地方一般会主动出击，要求帮你推荐工作，但是前提是你得缴纳“推荐费”。例如，某天你在一个楼里走，突然走过来一人拦住你，问你要不要找工作，并表示某公司需要一名文员，一眼看过去，你的气质和素质相当高，去应聘肯定

没问题。当你表示希望前去联系应聘时，对方会要求你填写推荐表，交了几十上百的推荐费，然后递给你一份“推荐信”。拿到推荐信以后，前去应聘，你往往发现推荐信并不起作用，或者，很多单位会直接告诉你，该单位根本没委托这类职业介绍所来招聘文员之类的初级职位，或者目前根本不招聘这个职位。

◆粉饰岗位陷阱

伪装方式：招聘单位在招聘广告上把职位写成是“市场总监”、“保险事业部经理”，结果到了岗位，应聘者却发现其实是去做“业务员”、“保险代理员”等。有的单位也会以“到基层先锻炼锻炼”为幌子，欺骗求职者，使他们继续工作下去。

识别方法：

求职的时候要搞清楚职位的具体内容，仔细分析，询问工作细节。某些用人单位提供的虚而不实的职位，常常冠以好听的头衔，但是却强调无需经验，这里面肯定大有文章。有一些招聘单位虽在招聘广告中列出要招聘的多种职位，其实这些职位都是做业务的，甚至是没有底薪的业务。

记者在对河南大学等高校暑假打工的大学生进行专题采访时了解到，大学生由于涉世未深，屡屡遭遇打工陷阱。一些企业深谙学生求职心切、缺乏社会经验的特点，精心设局，算计大学生，使这些大学生被骗力、骗财、骗色。虽然各高校都会做安全方面的宣传教育，但每年都会有学生陷入各种骗局陷阱中。大学生为何屡屡陷入手段并不高明的圈套中？上海大学副校长叶志明教授认为，对于这种现象，现有的社会环境、教育体系等负有很大的责任，它们没能让学生全面成长。

现实案例

某高级宾馆招聘男女公关，月薪可达2万至4万元”的老骗术，骗取了上百名求职者的钱财。昨日，春熙路派出所正在向记者通报该所近日破获的系列诈骗案时，出现了戏剧性一幕：成都某高校大三学生林伟(化名)冲了进来，报案称自己父母给的3个月生活费，就是被人以这样的方式骗走了。据了解，这个专门以招公关的名义诈骗钱财的团伙已经有6人被警方刑事拘留，初步调查涉案金额达20万元以上，受害者中大多数是在校大学生。

8月4日，赣州市城区红旗大道某建筑工地上，来了一名自称是湖南籍的男子，打听要不要民工，得知需要8名钢筋工后便离开，双方并未签订用工协议书。7日下午5时许，工地上来了18名男子。8日上午7时30分，又有61名男子来到工地说来应约做工。在未得到聘用的情况下，这79人要求工地赔偿每人往返车费675元，共计5万余元。用工方无奈之下向章贡公安分局报警。

调查过程中，民警在对这79人进行身份证登记时，发现他们均为安徽阜阳县人，又及时向安徽阜阳警方发了调查函，阜阳警方作出回复，此类事件曾在福建发生过几起，来自江西的通报却是首次。识破这些人的伎俩后，警方将这79人疏散。

目前，章贡警方正在对城区建筑用工市场进行全面排查。警方提醒有关业主，招聘务工人员要慎重，要到正规的劳务市场去招工。一旦发现类似事件，要及时报警，警方将依法查处此类不法行为。

总结，现如今工作比较难找，对口的更难找，千万不要看到招聘的工作待遇很高工作经验及其他的要求很少而轻信，因为我们大学生社会经验较少，防骗意识比较低，所以找工作应聘的时候 一定要提高警惕，多思考是否是陷阱和骗局，如果找到比较靠谱的工作 那么一定要记得签订就业协议！

第四篇：防盗、防骗安全知识

防诈骗知识

常见的几种诈骗方式

1、“淘宝购物退款”：当事主在淘宝购买好所需要的物品后，犯罪分子以升级系统卡单为由，需要退款给买家，让买家联系指定的“客服”电话。买家一旦致电，所谓的客服人员以退款需到买家银行卡为由，要求通过QQ给买家链接，实际上为钓鱼网站。一旦买家填写了银行卡号以及身份证号，网银登陆密码和手机验证码，犯罪分子就可以轻而易举的盗取卡内现金或者直接用事主的银行卡消费。

2、“淘宝兼职刷信用”： 犯罪分子通过QQ发布招淘宝刷信用兼职，每次刷信用能得到9-50元佣金为名，把一个淘宝链接发给事主，骗事主拍下付款，不要点确认收货，说核实信息后会先把钱返还到事主账户，然后再确认收货，让事主查看卡密并发截图给犯罪分子，结果事主发截图给犯罪分子后，充值卡被盗用。或者在事主刷单、支付、确认收货后将刷单金额和佣金马上返还，取得事主信任，事主接下来继续刷单、支付、确认收货，累积到一定金额，对方会以系统出问题为由，诱骗事主继续刷，等事主发现情况不对时，对方就消失、失联了。

3、“电话欠费、账户透支”：犯罪分子冒充电信局、公安局、检察院、法院等国家机关工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，称事主身份信息被盗用，而后通过电话逐步指引事主进行转账操作，骗取受害人汇转资金到指定账户。

4、“医保、社保出问题”：犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，通过语音电话或向事主拨打电话谎称受害人医保、社保出现异常问题，可能被人冒用、透支，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

5、“包裹藏毒”：犯罪分子向事主发送如“您有一份包裹，由于地址不详，派送没有成功，请与手机号为***********的快递员联系”的短信，在犯罪分子的电话操控下，诱骗事主将钱转到指定账号上。

6、“热播栏目抽奖”：犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息，诈称受害人已被抽选为节目幸运观众，编造获奖需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

7、“网银转账”：一种类型是犯罪分子冒充社保人员、公安民警、检察官等，通过发短信或拨打事主电话，以其涉嫌重大洗钱案要冻结资金和交担保金为名，要求将钱款转至指定账户。事主登录钓鱼网站后，按照网站上的要求输入个人账户、网盾密码及手机交易码并重复操作数次，实则已被对方窃取有关账户信息，从而网银转走账户上的钱。

8、“网购火车票、飞机票”：犯罪分子注册带有车次、航班查询、购票流程、客服电话等信息的诈骗网站，通过搜索网站予以推广，利用事主麻痹大意，以填写信息有误、支付不成功无法购票，需重新付款激活交易等理由，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

9、“引诱汇款”。犯罪分子以群发短信的方式将“我手机没电了(卡坏了)，或我原来的账号不用了，请把款打入此账户，**行，卡号***，户名***”等短信内容大量发出，有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，不加分析地把钱款打入骗子的账号中。

10、“刷卡消费”。如你收到“尊敬的银行卡用户：您于*月*日在**商场刷卡消费*元整，将在您的账户中扣除，如有疑问请咨询银联中心***”的短信，将有可能被骗子连环设套，将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或被套取账号、密码而遭受损失。

11、“高薪招聘”。犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，要求向指定账户汇入培训费、服装费、保证金等费用后即可上班，骗取钱财。

12、“诱骗话费”。一是诱使对方回电听歌，“赚”取高额话费，常见短信为“您的朋友13*********为您点播了一首歌曲，表达他的思念和祝福，请拨打9****收听；二是使用“呼通即停”手段(指电话呼出后被叫方仅响铃1声即自动挂断)，诱使您回电，“赚”取高额话费，如收到0941或0951的未接电话，一回拨即收费数百元。

13、“低价购物”。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

14、“关机诈骗”。通过骗取对方亲友电话并通过短信诱使对方关机，如“你好，移动公司现在对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机3个小时”；然后在对方关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。

15、“购物退税”。信息内容为“国家税务总局(或**汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整，你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税，详情请咨询***。一旦事主与其联系，往往容易在不明不白的情况下，以种种借口诱骗其到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

16、“虚假绑架”。受害人接到呼救电话，谎称事主亲人被绑架，并有一名同伙在边上假装事主亲人大声呼救，要求速汇赎金。部分事主因子女不在身边，一时紧张顾不上向子女核实，惊慌失措而汇款，从而上当受骗。

17、“ATM机告示”。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

18、“猜猜我是谁”。犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者说的人名冒充该熟人身份，并声称要来看望受害者，当受害者相信以后，过几个小时或第二天再编造 “交通肇事”等理由，向受害者借钱。

19、“QQ冒名”：QQ诈骗的手段为，在网上QQ聊天过程中利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该QQ账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等需借钱急用的名义，诱骗事主将钱汇入指定账户实施诈骗。

防盗知识

常见的几种盗窃方式

o 顺手牵羊：作案分子趁主人不备将放在桌子上,床上,走廊,阳台等处的钱物信手拈来而据为己有。

o o 趁虚而入：作案分子趁主人不在，房门抽屉未锁之机入室行窃。窗外钓鱼：作案人用竹竿等工具在窗外将室内他人的衣服物品钩走。

o 翻窗入室：作案人翻越没有牢固防范设施的窗户,气窗等入室行窃。

o o 撬门扭锁：指作案分子使用各种工具撬开门锁而入室行窃。内 盗：作案人系同寝室成员，趁主人不在，行窃。

2.防盗的基本方法

对于学生来说，最重要的是做好教室和学生寝室的防盗工作，保护好自己和同学的财物。

  贵重物品不用时最好锁在抽屉,柜子（箱子）里或寄存它处。饭卡要随身携带，不要存入太多的钱，丢失后要立即挂失。  注意保管好自己的钥匙。存折,信用卡防盗

o 一定要加密，密码应选容易记忆且不易破密的数字，不要选用生日，学号。电话号码作为密码。

o o 取款时，有礼貌的请别人距离自己一米以外。

当有人知道你密码时，请及时修改密码。不要将存折，信用卡与身份证学生证一起保管，以防被盗后冒领。

o 发现存折信用卡丢失后，应立即去银行挂失。

第五篇：防骗防盗知识讲稿

防骗防盗、防纠纷、防打架斗殴常识

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一、防骗

（一）“掉包计”

犯罪分子常常以利相诱，如告知中大奖、捡到钱物平分、虚假网络信息、兑换外币、假冒“贵重”物品等手段，将诱饵抛到旅客面前。碰到这样“天上掉馅饼”的好事，旅客千万不要贪小便宜，要谨慎对待，冷静客观地分析事情的来龙去脉，判断真伪，切莫给骗子有机可乘。

（二）“换钱计”

骗子利用秘鲁币或伪造纸币，谎称外国货币，突遇急事要与旅客进行高额兑换。旅客一旦动了贪念，便掉进了骗子的圈套。

（三）“假同乡”

骗子假扮同乡，与旅客套近乎，使其放松警惕，进行诈骗。特别不要轻信与你是老乡、同路人，把财物、行李、车票交给不认识的人看管，以防丢失。更不要吸、食、饮用陌生人提供的香烟、食品和饮料，以防被骗。

（四）“中奖骗局”

骗子借易拉罐等道具，谎称中了大奖，欺诈旅客。

（五）“拉客宰客”

一些拉客人员活动在火车站周边，主要拉客对象是一些收入低、返家心切的民工、学生等，旅客稀里糊涂上车后，才发现拉客人员先前的承诺全没了，车票漫天要价、不按时发车，不仅耽误行程，人身财产安全也没有保障。民警提醒，旅客转车或搭长途车时，一定要乘坐正规运营的客车，“黑车”坐不得。

（六）“急救诈骗”

不要将自己的联系方式告诉陌生人。在候车室和列车上，有的骗子利用聊天套近乎的手段，套取家庭电话及相关资料，然后打电话给其家人，用突发急病、遭遇车祸等需钱治疗等借口让家里人汇款以骗取钱财。

二、防盗常识

春运临近，乘车旅客大量增加，不少违法犯罪分子蠢蠢欲动，企图在春运期间趁机捞一把，一些旅客疏于防范，上当受骗，造成不必要的损失。铁路公安民警在此教您防盗、防骗、识假票的常识，警惕不法侵害的发生，助您一路平安。

（一）大量现金、零钱分开放

旅客出门远行，最好不要带大额现金。上车之前应将零钱放在单独地方，而不要与大笔的现金放在一起;大笔现金不要放在提包里或外衣口袋里，最好放在贴身的衣服口袋里;现金尽量不要放在外衣口袋里或是扒手容易注意到的地方，所带钱财最好不要放在一个地方，应做到小钱放于外(外衣口袋、皮包等)，大钱藏于内(内衣口袋、衣内袋等处)。

（二）钱财不外露

在公共场所，不要当众翻弄钱包、清点贵重钱物，以免引起扒手注意。

（三）钱证要分离

把各种证卡和现金分开放，钱包里只放现金，这样即使被盗，也不会带来各种证卡丢失的多重麻烦。女士习惯将钱包、证件等物放在挎包或背包内，甚至随意将贵重物品也装在包里，在登车前就应将挎包揽在前胸，用一手护紧，若是双背肩的后背包就务必将拉锁、卡、扣系好。男士习惯于使用裤侧兜和裤后兜，尤其是不系扣的牛仔裤后兜，上车时请千万留心身后有没有人“顺手牵羊”。

（四）贵重物品保管好

上车后不要将装有钱、证件、手机等贵重物品的衣服挂在衣帽钩上。此外，在列车上要把行李放在离自己最近的行李架上，重要的行李要时刻不离身并放置在视线范围内。女孩子常常喜欢把手机挂在脖子上，这往往成为小偷的目标，他们往往一个人借故让你回头，另一个则迅速剪断挂绳，偷走手机。手机和钱包最好放在包里，而不是别在腰间。包带越长的包安全系数越低，最好选择胳膊能夹住的包，背包的遭窃几率最高。

（五）不凑热闹不拥挤

扒手一般选择上下车或人多拥挤的时候作案，作案后立即逃离。因此，进站口、剪票口、出站口、车门口等人多地带，开车前找座位、中途快到站和终点下车、旅客睡觉时，都是小偷下手的时机。因此，要尽量避免拥挤，不要站在车厢连接处和车门口，并提高警惕、加强提防。

（六）可疑人员要防备

扒手大多穿得较少，喜欢随身携带书、报纸、杂志和小提包等，用以掩护作案。扒手的眼睛与平常旅客不同，他们上车后不找座位，喜欢东张西望，专盯旅客的行李和钱物。扒手不常坐在固定的座位上，喜欢在车厢内频繁走动，寻找目标下手。

三、防纠纷、防打架斗殴

1、高校中的打架斗殴及其主要原因是什么

高校中出现的打架斗殴，绝大部分是因为同学之间一些小的矛盾纠纷没有得到及时化解而酿成的。尤其是酗酒后寻衅滋事打架斗殴比较突出。

大学生中发生纠纷的原因主要有：（1）不拘小节；（2）开玩笑过分或刻意挖苦别人；（3）互相猜疑；（4）骂人或不尊重别人；（5）妒忌他人；(6)不谦虚，狂妄自大，目中无人；(7)极端利己，不容他人，争强好胜；（8）酗酒后寻衅滋事等。

其表现形式主要是两种：一是争吵斗嘴，互相攻击、谩骂。二是打架斗殴，随着争吵不断升级，发展为你推我搡，最后大打出手。两种形式，联系紧密，以争吵开始，以打架甚至造成伤害告终。还有其它一些形式，如写恐吓信、发恐吓信息、背后造谣污蔑等。

2、大学生发生纠纷有什么危害

（1）损害了大学生的美好形象。当代大学生应当是政治方向坚定，思想品德高尚，富有创造精神的一代新人。争争吵吵，打打闹闹，纠纷四起，内战不休，不仅损害了自己的人格，而且玷污了大学生这一光荣称号。尽管闹纠纷是少数人，而受到损害的是整个大学生的形象。（2）妨碍内部团结，破坏大学生成才的优良环境。同学之间、师生之间、朋友之间真诚相处，和睦团结十分可贵，它不仅可使你感受到集体的温暖，在良好的环境中培养良好的品德，且可从他人身上得到帮助，受到启发，以增长自己的学识和为人处事能力。而闹纠纷只会伤害感情，削弱友谊，破坏团结，瓦解集体。（3）极易酿成刑事、治安案件，葬送自己的前程。就纠纷发生的直接原因而言，多数是微不足道的小事，但一旦成为纠纷，有的则难以收拾。例如，恋爱纠纷可能使人丧生；同学纠纷可能使人镣铐加身；有的纠纷也可能酿成血案。纠纷是刑事、治安案件的温床，纠纷是破坏安定团结的蛀虫。我们应当引以为戒，牢牢记住他人给我们留下的教训。

3、怎样防止纠纷发生

（l）冷静克制。无论争执由那—方面引起，都要持冷静态度，不可情绪激动，这就要求我们讲大度，虚怀若谷。只有“大着肚皮容物”，才能“立定脚根做人”。对于那些可能发生摩擦的小事，要宽容，一笑了之。如果能够做到这一点，就能“猝然临之而不惊，无故加之而不怒”，—切纠纷，都会化为乌有。（2）诚实谦虚。在与同学和其他人相处中，诚实、谦虚是加强团结，增进友谊的基础，也是消除纠纷的灵丹妙药。有了诚实、谦虚的精神，在发生纠纷时，就能认真听取他人的意见，进行认真的自我批评，宽容他人的过失，处理好相互间的争执。要知道，在与他人的交往中，特别在发生争执时，诚实、谦虚并不是懦弱、妥协，恰恰相反，是你强大和品德高尚的表现。（3）文明礼貌。实践证明，大学生中的纠纷多数由口角引起，而口角的发生都是恶语伤人的必然结果。俗话说：“病从口入，祸从口出”，“话不投机半句多”，深刻揭示了语言与纠纷的辩证关系。语言美是社会主义精神文明的重要内容，当你不小心触犯了别人时，你讲一句“对不起”、“很抱歉”、“请原谅”，或别人触犯了你，向你道歉时，你回敬一句“别客气”、“没关系”，紧张气氛就会烟消云散，从而化干戈为玉帛。

4、大学生打架斗殴有什么危害

（1）极易酿成刑事、治安案件，葬送自己的前程，给自己、他人、家庭带来巨大伤害。（2）妨碍内部团结，不利于优良校风和学风建设，破坏大学生成才的优良环境。（3）损害大学生的良好形象，影响学校声誉。大学是知识的殿堂，大学生是未来的栋梁。打架斗殴不仅损害自己的人格，且会玷污大学生这一光荣称号。尽管打架斗殴的是个别人，但受到损害的却是大学生整体形象和学校的声誉。

5、如何防止打架斗殴

（1）防突发性打架斗殴。突发性打架斗殴往往是由偶然起因不能冷静对待而引起的。制止这种斗殴首先应采取说服的方法，针对不同对象，认真讲清道理，指出“行少顷之怒，丧终身之躯”的严重后果，使冲动的头脑迅速冷静下来，不自酿苦酒。（2）防报复性打架斗殴。报复性打架斗殴往往产生于某种奇特的变态心理。在生活中，人们的思想动机必然要从言语、行为等方面显露出来。所以，我们要注意关心同学的思想变化，发现问题及时而又有针对性地进行规劝。同说服术一样，所不同的是攻心术以关切为先导，不直接指出对方的错误，因为那样容易引起对方反感，或置对方于十分难堪境地。大学生一般来说自尊心都是很强的，所以，应委婉相劝，攻心为上，用一种相似的人或事来善意暗示对方，让对方自己觉悟，从而领悟到同学之间的情谊。（3）防演变性打架斗殴。演变性打架斗殴一般有较长周期的滋生过程。同学们长期生活在一起，不可避免地在思想上和生活上会发生一些摩擦和冲突。而有些伤人感情的话语容易生成积怨，引发斗殴，甚至毙命。（4）防群体性打架斗殴。大学生完全能够从纷繁复杂的生活现象中分辨是非，判断正误。但为帮同学、老乡或朋友而进行群体性斗殴是绝对不允许的。

6、遇上别人打架斗殴怎么办

你若遇上别人打架斗殴，请别火上加油扩大事态，要做到：

（1）不围观，不起哄，不介入。（2）你想劝解，应先问明情况，站在公正立场上做双方的工作。若劝解无效，应迅速向辅导员、领导或保卫部门报告，以防事态扩大。（3）打架的一方若是你的同学或熟人，在劝解时不可偏袒。在采取隔离措施时，应首先拉自己的同学或朋友，以免被对方误解，或将你当作对方的“同伙”而受到无故伤害。（4）当学校有关部门调查打架斗殴真相时，现场目击人要如实提供线索和证据，以保护受害人的合法权益，使肇事人受到惩处。