最高检民事诉讼监督规则练习题

第一篇：最高检民事诉讼监督规则练习题

民事诉讼监督规则练习试题

一、填空题

1人民检察院依法独立行使（），通过办理民事诉讼监督案件，维护（）和（），维护（）和（），维护公民、法人和其他组织的（），保障国家法律的统一正确实施。2人民检察院通过（）、（）等方式，对民事诉讼活动实行法律监督。3人民检察院办理民事诉讼监督案件，应当以（），以（），坚持（）、（）、（）和（），尊重和保障当事人的（），监督和支持人民法院依法行使（）和（）。

4民事诉讼监督案件的受理、办理、管理工作分别由（）部门、（）部门、（）负责，各部门互相配合，互相制约。

5人民检察院办理民事诉讼监督案件，实行（）。

6最高人民检察院领导（）和（）的民事诉讼监督工作，（）领导下级人民检察院的民事诉讼监督工作。

7上级人民检察院对下级人民检察院作出的决定，有权予以（）或者（），发现下级人民检察院工作中有错误的，有权指令下级人民检察院纠正。上级人民检察院的决定，下级人民检察院（）。下级人民检察院对上级人民检察院的决定有不同意见的，可以在执行的同时向（）报告。8人民检察院（）在同级人民法院审判委员会讨论民事抗诉案件或者其他与民事诉讼监督工作有关的议题时，可以依照有关规定列席会议。

9人民检察院办理民事诉讼监督案件，实行（）制度。10检察人员不得接受当事人及其诉讼代理人（），不得违反规定会见（）。检察人员有（）、（）等行为的，应当追究法律责任。11对已经发生法律效力的民事（）、（）、（）的监督案件，（）、（）和（）均有管辖权。

12对民事审判程序中审判人员违法行为的监督案件，由（）所在地同级人民检察院管辖。13对民事执行活动的监督案件，由（）同级人民检察院管辖。

14人民检察院发现受理的民事诉讼监督案件不属于本院管辖的，应当移送有管辖权的人民检察院，受移送的人民检察院（）。受移送的人民检察院认为不属于本院管辖的，应当报请（）指定管辖，不得再（）。

15有管辖权的人民检察院由于特殊原因，不能行使管辖权的，由（）指定管辖。

人民检察院之间因管辖权发生争议，由争议双方协商解决；协商不能解决的，报请（）院指定管辖。

16上级人民检察院认为（）的，可以办理下级人民检察院管辖的民事诉讼监督案件。17检察人员有《中华人民共和国民事诉讼法》第四十四条规定情形之一的，应当自行回避，（）有权申请他们回避。前款规定，适用于（）（）（）（）等 18检察人员自行回避的，可以（）（）方式提出，并说明理由。口头提出申请的，应当（）

19当事人申请回避，应当在人民检察院作出提出抗诉或者检察建议等决定前以口头或者书面方式提出，并说明理由。口头提出申请的，应当（）。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第四十四条第二款规定提出回避申请的，应当（）。

20被申请回避的人员在人民检察院作出是否回避的决定前，应当（），但案件需要（）的除外

21检察长的回避，由（）决定；检察人员和其他人员的回避，由（）决定。讨论检察长回避问题时，由（）主持，（）不得参加。

22人民检察院对当事人提出的回避申请，应当在（）日内作出决定，并通知申请人。申请人对决定不服的，可以在接到决定时向（）申请复议一次。人民检察院应当在（）日内作出复议决定，并通知复议申请人。复议期间，被申请回避的人员（）参与本案工作。

23申请监督材料不齐备的，人民检察院应当要求申请人（），并明确告知应补齐的全部材料。申请人逾期未补齐的，视为（）。24申请人应当按照（）数提交监督申请书副本

25当事人根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零九条第一款的规定向人民检察院申请检察建议或者抗诉，由作出生效民事判决、裁定、调解书的人民法院所在地同级人民检察院（）部门受理。

26应当由下级人民检察院受理的，上级人民检察院应当在（）日内将监督申请书及相关材料移交下级人民检察院。

27案件管理部门登记受理后，需要通知当事人的，（）应当制作《受理通知书》，并在（）日内发送当事人。

28人民检察院审查民事诉讼监督案件，应当围绕（）以及（），对人民法院（）进行审查。其他当事人也申请监督的，应当将其列为（），对其申请监督请求（）。人民检察院审查民事诉讼监督案件，认为确有必要的，可以组织有关当事人听证。根据案件具体情况，可以邀请与案件没有利害关系的（）参加听证。29需要调查核实的，由（）提出，（）或者检察长批准。30人民检察院发现民事调解书损害（）（）的，依法向人民法院提出再审检察建议或者抗诉。

31人民检察院提出抗诉的案件，人民法院再审时，人民检察院应当()《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零八条第三款的规定适用于()()()32人民检察院对民事执行活动提出检察建议的，应当经检察委员会决定，制作《检察建议书》，在决定之日起十五日内将《检察建议书》连同案件卷宗移送同级人民法院，并制作决定提出检察建议的《通知书》，发送当事人。

33人民检察院向人民法院或者有关机关提出监督意见后，发现监督意见确有错误或者有其他情形确需撤回的，应当经()批准或者()决定予以撤回。

34人民检察院办理民事诉讼监督案件，不收取()。申请复印、鉴定、审计、勘验等产生的费用由申请人直接支付给有关机构或者单位，人民检察院不得()。

35人民检察院发现制作的法律文书存在笔误的，应当作出《 》予以补正。

36民行检察工作要按照“()()()()”这一总基调，在全局、布局、格局等关键问题上不断创新，实现新的跨越；

37人民检察院对司法工作人员在诉讼活动中的涉嫌渎职行为进行调查，调查期限不得超过（）。确需延长调查期限的，可以报经（）批准，延长（）。

38人民检察院依法对诉讼活动实行法律监督。对司法工作人员的渎职行为可以通过()()()()或者建议更()()等措施进行法律监督。39人民检察院对当事人的申请应当在()内进行审查，作出提出或者不予提出检察建议或者抗诉的决定。当事人不得()。

40人民检察院因履行法律监督职责提出检察建议或者抗诉的需要，可以向()或者()调查核实有关情况。

二、选择题

1当事人向人民检察院申请监督，应当提交（）

A监督申请书B身份证明C相关法律文书D证据材料。提交证据材料的，应当附证据清单。2民事诉讼监督规则第二十五条规定的相关法律文书是指人民法院在该案件诉讼过程中作出的（）

A全部判决书、B裁定书、C决定书、D调解书

3当事人申请监督符合哪些条件的，人民检察院应当受理 A符合本规则第二十四条的规定；B申请人提供的材料符合本规则第二十五条至第二十八条的规定C本院具有管辖权D不具有本规则规定的不予受理情形。4人民检察院控告检察部门对监督申请，应当（）作出处理：（A）符合受理条件的，应当依照本规则规定作出受理决定；

（B）属于人民检察院受理案件范围但不属于本院管辖的，应当告知申请人向有管辖权的人民检察院申请监督；

（C）不属于人民检察院受理案件范围的，应当告知申请人向有关机关反映；（D）不符合受理条件，且申请人不撤回监督申请的，可以决定不予受理。5人民检察院应当依职权进行监督的情形包括： A损害国家利益或者社会公共利益的；

B审判人员有贪污受贿、徇私舞弊、枉法裁判等行为的； C依照有关规定需要人民检察院跟进监督的。

D执行人员有贪污受贿、徇私舞弊、枉法裁判等行为的；

6人民检察院因履行法律监督职责提出检察建议或者抗诉的需要，有下列情形之一的，可以向当事人或者案外人调查核实有关情况：()A民事判决、裁定、调解书可能存在法律规定需要监督的情形，仅通过阅卷及审查现有材料难以认定的；

B民事审判程序中审判人员可能存在违法行为的； C民事执行活动可能存在违法情形的； D其他需要调查核实的情形。

7有下列情形之一的，人民检察院可以中止审查：()A申请监督的自然人死亡，需要等待继承人表明是否继续申请监督的； B申请监督的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的； C本案必须以另一案的处理结果为依据，而另一案尚未审结的； D其他可以中止审查的情形。

8下列证据，应当认定为《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第一项规定的“新的证据”： A原审庭审结束前已客观存在但庭审结束后新发现的证据；

B原审庭审结束前已经发现，但因客观原因无法取得或者在规定的期限内不能提供的证据； C原审庭审结束后原作出鉴定意见、勘验笔录者重新鉴定、勘验，推翻原意见的证据； D当事人在原审中提供的，原审未予质证、认证，但足以推翻原判决、裁定的主要证据。9有下列情形之一的，应当认定为《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第二项规定的“认定的基本事实缺乏证据证明”：

A认定的基本事实没有证据支持，或者认定的基本事实所依据的证据虚假、缺乏证明力的； B认定的基本事实所依据的证据不合法的；

C对基本事实的认定违反逻辑推理或者日常生活法则的； D认定的基本事实缺乏证据证明的其他情形。10有下列情形之一的，应当认定为《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第七项规定的“审判组织的组成不合法”：

A应当组成合议庭审理的案件独任审判的； B人民陪审员参与第二审案件审理的；

C再审、发回重审的案件没有另行组成合议庭的； D审理案件的人员不具有审判资格的； 11有下列情形之一的，应当认定为《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第九项规定的“违反法律规定，剥夺当事人辩论权利”：

A不允许或者严重限制当事人行使辩论权利的； B应当开庭审理而未开庭审理的；

C违反法律规定送达起诉状副本或者上诉状副本，致使当事人无法行使辩论权利的； D违法剥夺当事人辩论权利的其他情形。

12符合本规则第八十三条规定的案件有下列情形之一的，地方各级人民检察院应当提请上一级人民检察院抗诉：

A判决是经同级人民法院再审后作出的；

B判决是经同级人民法院审判委员会讨论作出的； C裁定是经同级人民法院再审后作出的

D裁定是经同级人民法院审判委员会讨论作出的；

13民事检察部门在办理案件过程中有下列情形之一的，应当在作出决定之日起三日内到本院案件管理部门登记：

A决定中止和恢复审查的； B决定终结审查的。

C发出检察建议或者提请抗诉的 D决定不支持监督申请的

14案件管理部门发现本院办案部门或者办案人员在办理民事诉讼监督案件中有下列情形之一的，应当及时提出纠正意见：

A法律文书使用不当或存在明显错漏的；

B无正当理由超过法定的办案期限未办结案件的； C侵害当事人、诉讼代理人诉讼权利的；

D未依法对民事审判活动以及执行活动中的违法行为履行法律监督职责的； 15有下列情形之一的，人民检察院可以提出改进工作的检察建议： A人民法院对民事诉讼中同类问题适用法律不一致的； B人民法院在多起案件中适用法律存在同类错误的； C人民法院在多起案件中有相同违法行为的；

D有关单位的工作制度、管理方法、工作程序违法或者不当，需要改正、改进的。

判断题

1军事检察院等专门人民检察院无权对民事诉讼监督案件的管辖，（）

2当事人申请监督，可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定委托代理人（）3人民法院裁定驳回再审申请或者逾期未对再审申请作出裁定，当事人向人民检察院申请监督的，由作出终审民事判决、裁定的人民法院所在地同级人民检察院控告检察部门受理。（）4控告检察部门应当在决定受理之日起三日内制作《受理通知书》，发送申请人，并告知其权利义务。需要通知其他当事人的，应当将《受理通知书》和监督申请书副本发送其他当事人，并告知其权利义务。其他当事人可以在收到监督申请书副本之日起十日内提出书面意见，不提出意见的不影响人民检察院对案件的审查。（）

5控告检察部门应当在决定受理之日起三日内将案件材料移送本院民事检察部门，同时将《受理通知书》抄送本院案件管理部门。6下级人民检察院提请抗诉、提请其他监督等案件，由上一级人民检察院民事检察部门受理。7人民检察院在办理民事诉讼监督案件过程中，当事人有和解意愿的，可以建议当事人自行和解。（）

8人民检察院受理当事人申请对人民法院已经发生法律效力的民事判决、裁定、调解书监督的案件，应当在1个月内审查终结并作出决定。（）

9人民检察院调查核实，不得采取限制人身自由和查封、扣押、冻结财产等强制性措施。10人民检察院提出抗诉，应当制作《抗诉书》，在决定抗诉之日起十五日内将《抗诉书》连同案件卷宗移送同级人民法院，并制作决定抗诉的《通知书》，发送当事人。

11人民检察院认为当事人的监督申请不符合抗诉条件的，应当作出不支持监督申请的决定，并在决定之日起十五日内制作《不支持监督申请决定书》，发送当事人。下级人民检察院提请抗诉的案件，上级人民检察院可以委托提请抗诉的人民检察院将《不支持监督申请决定书》发送当事人。

12受理抗诉的人民法院将抗诉案件交下级人民法院再审的，提出抗诉的人民检察院可以指令再审人民法院的同级人民检察院派员出庭。

13检察人员出席再审法庭的任务仅是宣读抗诉书；

14最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决、裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决、裁定，发现有本法第二百条规定情形之一的，或者发现调解书损害国家利益、社会公共利益的，应当提出抗诉。

地方各级人民检察院对同级人民法院已经发生法律效力的判决、裁定，发现有本法第二百条规定情形之一的，或者发现调解书损害国家利益、社会公共利益的，可以向同级人民法院提出检察建议，并报上级人民检察院备案；也可以提请上级人民检察院向同级人民法院提出抗诉。

简答题

1民事诉讼监督案件的来源包括

2有哪些情形当事人可以向人民检察院申请监督：

3当事人根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零九条第一款的规定向人民检察院申请监督，有哪些情形之一的，人民检察院不予受理：

4对人民法院作出的一审民事判决、裁定，当事人依法可以上诉但未提出上诉，而依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零九条第一款第一项、第二项的规定向人民检察院申请监督的，人民检察院不予受理，但有哪些情形的除外：7

5当事人认为民事审判程序中审判人员存在违法行为或者民事执行活动存在违法情形，向人民检察院申请监督，有哪些情形之一的，人民检察院不予受理：

6人民检察院对审查终结的案件，应当区分情况有哪些决定

7听证应当按照何种顺序进行

8人民检察院可以采取何种调查核实措施

9人民检察院应当终结审查的情形 10新证据的范围

11哪些情形是属于适用法律错误

12地方各级人民检察院发现同级人民法院已经发生法律效力的民事判决、裁定有哪些情形之一的，可以向同级人民法院提出再审检察建议：11

13《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零八条第三款规定的审判程序包括

14人民检察院发现同级人民法院民事审判程序中有下列情形之一的，应当向同级人民法院提出检察建议：

15有下列情形之一的，人民检察院应当按照有关规定跟进监督或者提请上级人民检察院监督：

16三个机制 三个平台是指什么

17杨克勤检察长主张建立六个制度是什么 论述题

2012年12月26日吉林省人民检察院召开了全省检察机关学习贯彻修改后民诉法电视电话会议，会上杨克勤检察长指出11月29日，高检院召开学习贯彻修改后民诉法座谈会，曹建明检察长作了重要讲话，要求各级检察机关充分认识民诉法修改的重要影响，准确把握立法精神，牢固树立正确的监督理念，解决好工作中的重大问题，开创民行工作的“黄金时期”。当前，正确分析形势，切实把思想统一到曹建明检察长讲话精神上来，对于确保修改后民诉法全面正确地贯彻执行，推动民行检察工作科学发展，至关重要；要从七个方面进一步加深对曹建明检察长提出的牢固树立“七个强化”的监督理念的理解；民行检察工作要按照“务实、规范、创新、科学发展”这一总基调，在全局、布局、格局等关键问题上不断创新，实现新的跨越；各级院党组特别是“一把手”，要坚持刑诉法、民诉法“两法”实施同等重要、同等重视，切实摆上日程。要经常过问民行检察工作，加强调查研究，掌握实际情况，做到心中有数。民诉法修改后加大了民行监督职责，迫切需要强化保障，各地在人力、物力、财力有限的条件下，要加大对民行部门的倾斜，以更大的工作力度，帮助解决实际问题；要创新工作格局，要树立“一盘棋”思想，加强各部门的协调配合，构筑大民行检察格局。作为民事检察工作的实际执行人，你对这段文字怎样理解？

第二篇：探索新型的民事诉讼监督方式

探索新型的民事诉讼监督方式

探索新型的民事行政检察监督，可采取各种行之有效的途径。根据民事行政检察机关的工作实践，灵活运用发检察建议书的方法，能够启动法院的内部监督再审程序，达到监督的目的，成为打开民事行政检察监督突破口的有益尝试。

一、案例分析

济南市长清区某公司自2000年3月

至2002年8月，在李某营的某酒店进行招待业务，共计欠招待餐费43000元。某公司于2002年8月开始被长清区人民法院宣布破产，清理资产，按比例清偿债权人债务。为让李某多得到按比例分配的欠款，经长清某公司法定代表人张某同意，给李某多开欠款金额，由长清某公司书记燕某于2002年8月29日为张某出具假欠据一份，内容为：“长清某公司自2000年3月—2002年8月公司招待业务餐费共计伍万叁仟玖佰元整（53900元）”，长清某公司法定代表人张某签名并加盖了公司的公章。该欠据数额与实际欠李某的招待餐费虚增10900元。2002年10月16日，在法院主持下，双方当事人达成调解还款协议，被告长清某公司欠原告李某金额53900元。

2004年8月份，长清区检察院民行科在办理张某与长清某公司的债务纠纷案件中，发现上述问题，遂即进行了审查。经审查证实了该公司的法人代表张某与书记燕某两人在公司债务清偿中，与债务人恶意串通，虚报债务，企图侵吞国有资产的事实。

作为我国宪法明文规定的法律监督机关，检察机关负有保护国有财产和社会公共利益的法律职责。但是，在民事和行政诉讼法中，只规定检察机关对发生效力的判决、裁定有抗诉权。同时，根据《山东省高级人民法院关于再审案件改判的若干意见》第十四条的规定：“调解协议内容损害国家、集体或第三人利益”的，应当依法纠正。”那么检察机关有权对民事调解进行法律监督，但是如何进行监督才能更好的维护国家和公共利益呢？

二、抗诉与提起检察建议孰优？

关于对生效调解进行法律监督的方式，长清区检察机关内部有两种意见：一是以违背法定程序为由提出抗诉，二是提出检察建议。对本案来说，抗诉和提起检察建议哪个更合适？

1、抗诉程序是一种直接、有效的监督方式，必然会使人民法院启动再审程序对该案进行再审。虽然抗诉程序必然引起法院再审，但是程序复杂，诉讼期间漫长，同时也遇到抗诉改判率不高或者抗诉再审后久拖不决等问题。同时，对调解书的法律监督，《民事诉讼法》规定人民检察院只能对人民法院的审判活动进行监督，所以只有因人民法院审判活动的原因导致调解书违背自愿或者合法原则时，检察机关才应当抗诉。

2、检察建议形式灵活，程序简单，但是法律尚无明文规定。检察建议不受抗诉审级的限制，对做出生效判决、裁定的法院同级或上级检察院均可提出。检察建议启动再审将检察机关的外部监督形式转化为法院内部的自我监督，简化程序，缩短办案时间，节约了司法资源，既有利于提高办案效率，又有利于检、法两家工作协调，共同维护司法公正。但是，再审检察建议则属于建议的性质，况且仅仅是检察机关进行司法改革的尝试，尚无法律的明文规定。案件是否再审，取决与法院是否采纳检察建议，对于当事人和国家利益的保护显然是不利的。

三、检察建议启动再审

通过对本案的审查，法院的调解程序符合民事诉讼法第九条的规定，符合自愿和合法原则。那么，如何保证再审检察建议能够启动法院的再审程序，发挥法律监督的最大效果？

首先，检察建议的质量是启动再审的生命线。在向法院提出检察建议时，要严格保证检察建议的质量。１、提出检察建议之前，民行科（处）要向分管检察长作了专门汇报，在检察长和检察委员会集体讨论后决定。２、检察建议的格式规范，形式严谨。虽然目前的再审检察建议尚无统一的规定，但是根据实践，检察建议的格式一般分为首部、正文、结尾三部分，同时可以参考抗诉书的格式。３、法律程序完备。将检察建议书和收集的案件证据材料订好案卷，送达给长清区人民法院，认真填写送达回执。同时，在案卷中附上检察建议反馈卡，对人民法院提出的合理意见和要求认真落实。

其次，加强与法院的协调、沟通是检察建议启动再审的重要条件。为发挥检察建议的最大效果，与人民法院积极协调与沟通才能创造良好的法律监督环境。我们在与法院沟通该案后，法院方面非常重视和支持，同意再审。我们发出书面检察建议，长清区人民法院全部采纳了检察机关的意见，于2005年3月份依法撤销了原审调解书，从而有力地维护了国家利益，防止了国有资产的流失。

四、检察建议的前景展望

对确有错误的调解案件，先予执行和财产保全裁定及法院执行活动如何进行监督，成为法律监督的真空。而检察机关的司法实践证明民行检察建议形式灵

活，行之有效，是对抗诉单一监督机制的有效补充。但由于立检察建议的法律地位尚无统一的规定，适用范围不明确，程序不规范等问题，成为目前制约检察建议的瓶颈。

1、法律地位尚无明文规定。由于立法上对民行检察建议的地位尚无明确规定，不象抗诉那样必然引起再审程序。所以检察建议的法律监督效果取决于检察机关和人民法院的沟通和协调。

民行检察建议既然是建议，法院是否采纳，是否纠正，是否再审，主动权在法院。这样致使民行检察建议难以达到监督目的，很难公众中树立法律监督的威望。

2、适用范围存在任意性。因为检察机关对检察建议的运用还处于尝试阶段，所以对检察建议的适用范围没有明确界限。有的检察院认为标的小的案件和错误调解、执行案件应采用检察建议方式；有的检察院则为了简化程序，对明显错误的案件也采用检察建议。

3、办案程序不够规范。目前民行检察建议没有形成一套完整的程序，检察机关在实践中的做法也各不相同。有的检察院不经集体讨论和主管检察长或检察长审批决定就发检察建议，有的不填送达回证，也不附卷等等。同时，法院反馈的形式和时间，也缺乏相应的跟踪监督制度。这种程序上的草率和混乱，损害了检察建议的严肃性。

因此，在修改民事诉讼法和刑事诉讼法时应当确认民行检察建议的法律地位和法律程序，人民检察院才能对民事申诉案件更加灵活、有效、正确地运用检察建议，才能根据具体操作程序有章可循的进行操作。在民事诉讼法、行政诉讼法修改前，建议“两高”根据两大诉讼法的原则，对民行检察建议的适用范围、法院和检察机关的协调合作等制定统一的司法解释，以便于实践中具体操作，充分发挥检察建议的法律监督效果。

【作者介绍】济南市长清区人民检察院，山东大学法学硕士。共在省级以上刊物发表论文近20篇，研究领域：宪法与行政法，行政执法与刑事执法的衔接，民行理论与实践等。

第三篇：[法律文书]民事诉讼监督申请书

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监督申请书

申请人：，性别，族，身份证号码：，住 市 区 路 号，邮政编码：，电话号码：。

代理人：，性别，族，身份证号码：，住 市 区 路 号，邮政编码：，电话号码：。

对方当事人：，性别，族，身份证号码：，住 市 区 路 号，邮政编码：，电话号码：。

申请监督事项（中院、基层法院）：

不服 市中级人民法院于 年 月 日作出的（）民终（或再终）字第 号民事判决（或裁定）。

不服赤峰市 区人民法院于 年 月 日作出的（）民初字第 号民事判决。

向法院申请再审或行使其他权利情况（高院）：

申请人已于 年 月 日向 高级人民法院申请再审，法院于 年 月 日作出驳回再审申请裁定。

案件事实：

申请监督理由:

基于上述理由，申请检察机关对于 市中级人民法院 号民事判决进行监督。法妞问答 www.xiexiebang.com

此致

市人民检察院

申请人：

年 月 日

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第四篇：内控合规部分练习题

1.《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

3.内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

4.商业银行内部控制的目标：

（一）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

（二）确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

（三）确保风险管理体系的有效性。

（四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

5.商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括：

6.内部控制应当包括以下要素：

（一）内部控制环境。

（二）风险识别与评估。

（三）内部控制措施。

（四）信息交流与反馈。

（五）监督评价与纠正。

7.商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

8.《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

9.商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

10.商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。

11.商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

12.商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会备案。13.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：

（一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 1000万元以上的案件；

（二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；

（三）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；

（四）高管人员严重违规；

（五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 1000 万元以上的事故、自然灾害；

（六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；

（七）银监会规定其他需要报告的重大事件。

14.在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管；其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照本指引的有关要求执行。

15.操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断 和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。

16.商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具:

（一）自我风险评估。自我风险评估是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

（二）关键风险指标

17.法律风险包括但不限于下列风险：

（1）商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的；

（2）商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；

（3）商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。

18.根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：

（1）银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

（2）银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

（3）银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案 件。

19.《银行业金融机构案件处臵工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”

20.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》就银行业金融机构2012年案件防控工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出要求，各机构要与现有的监管要求一并严格落实。

21.银行业外部风险事件时有发生，对银行业金融机构稳健运行产生一定影响。为规范银行经营管理，维护正常金融秩序，切实防范外部风险传染。

（1）关注主要风险来源（2）建立名单制

银行业金融机构应对小贷公司和融资性担保机构实行名单制管理，由总行统一确定合作机构准入标准，分支机构根据总行确定的标准提出合作名单，并报总行批准或向总行报备。银行业金融机构应对名单实行动态管理，每年至少评估一次，对存在违规行为和重大风险的合作机构建立及时退出机制。

（3）开展资质信用评级（4）实行分级管理与授信（5）防范民间融资和非法集资风险（6）实施统一管理（7）建立风险处臵机制（8）建立信息报送制度（9）及时提示风险 22.基本薪酬按月支付。

23.中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付。中长期激励的兑现应得到董事会同意。锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至少为3年。

24.商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%，有条件的应争取达到60%。

25.商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定，如在规定期限内其高级管理人员和相关员工职责内的风险损失超常暴露，商业银行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。

26.商业银行绩效考核指标应包括经济效益指标、风险成本控制指标和社会责任指标。

（一）经济效益指标按国家有关规定选取。

（二）风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等。27.银行业金融机构绩效考评指标包括五大类：合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标。

28.合规经营类指标用于评价银行业金融机构遵守相关法律法规和规章制度、内部控制建设及执行的情况，包括合规执行、内控评价、违规处罚等方面。

29.风险管理类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势，包括信用风险指标、操作风险指标、流动性风险指标、市场风险指标、声誉风险指标等。

30.经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创造能力，包括利润指标、成本控制指标、风险调整后收益指标等。

31.发展转型类指标用于评价银行业金融机构根据宏观经济政策、结构调整及自身需要，推动业务发展和战略转型的情况，包括业务及客户发展指标、资产负债结构调整指标、收入结构调整指标等。

32.社会责任类指标用于评价银行业金融机构提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况，包括服务质量和公平对待消费者、绿色信贷、公众金融教育等。银行业金融机构应当在社会责任报告中，披露社会责任类指标的总体情况。

33.银行业金融机构及其分支机构在设臵考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则，不得有下列情形：

（一）设立时点性规模考评指标；

（二）在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标；

（三）设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标；

（四）分支机构自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求。34.银行业金融机构董事会应当根据国民经济发展状况、市场变化、自身发展战略和风险偏好等因素，审批确定审慎、可行的经营计划。

35.银行业金融机构高级管理层应当按照董事会批准的经营计划，制定本行绩效考评制度和指标体系，并对绩效考评负最终责任。

36.银行业金融机构应当指定专门部门，负责绩效考评的制度建设、组织实施和质量控制。

37.银行业金融机构应当于年初将董事会批准的经营计划和高级管理层制定的绩效考评制度报送银监会或其派出机构。各级考评对象应当于年初将上级机构考评要求和本级机构对下考评要求，报送银监会派出机构。

38.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果报送银监会或其派出机构。

39.银监会对银行业金融机构绩效考评进行监督管理。重点关注以下事项：

（一）经营计划的审慎性；

（二）绩效考评目标与经营计划的吻合性；

（三）绩效考评指标设臵与上级机构考评要求的一致性；

（四）业务归属和会计核算的准确性；

（五）财务数据和管理信息的规范性。

40.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入监管评价，并与监管激励措施挂钩：

（一）与考评对象设立机构挂钩；

（二）与考评对象开办新业务挂钩；

（三）与考评对象高级管理人员任职资格核准挂钩。

41.同业代付业务，是指银行根据客户申请，通过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户的国内贸易或国际贸易结算提供的短期融资便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代付。

42.当代付行为境内外银行同业机构时，委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的贸易融资，并在表内进行相关会计处理与核算；代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金，并在表内进行相关会计处理与核算。当代付行为委托行的海外分支机构时，应当参照以上原则执行。

43.商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

44.小微企业贷款包括商业银行向小型、微型企业发放的贷款，个体工商户贷款以及小微企业主贷款。

45.银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定。

（一）不得以贷转存。

（二）不得存贷挂钩。

（三）不得以贷收费。银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。

（四）不得浮利分费。

（五）不得借贷搭售。

（六）不得一浮到顶。银行业金融机构的贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。

（七）不得转嫁成本。银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。

46.银行业金融机构要严格遵守国家价格主管部门和监管机构关于金融服务收费的各项政策规定，对现行收费服务价目进行全面梳理检查，及时自查自纠，并严格遵守以下原则。

（一）合规收费。

（二）以质定价。

（三）公开透明。服务价格应遵循公开透明原则，各项服务必须“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。

（四）减费让利。47.银行业金融机构要组织本系统在一季度集中开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营问题专项治理活动。

（一）加强源头治理。

（二）加强程序治理。

（三）加强行为治理。

48.为加强土地储备机构、业务和资金管理，规范土地储备融资行为，切实防范金融风险，保障土地储备工作规范和健康运行，现将有关问题通知如下：

（1）加强土地储备机构管理（2）合理确定储备土地规模结构（3）加强储备土地前期开发管理（4）加强土地收储及管护工作（5）规范土地储备融资行为（6）严格土地储备资金管理

49.资本充足率，是指商业银行持有的符合本办法规定的资本与风险加权资产之间的比率。

50.商业银行计算并表资本充足率，应当将以下境内外被投资金融机构纳入并表范围：

（一）商业银行直接或间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构。

（二）商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围：(1)通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权。

（2）根据章程或协议，有权决定该金融机构的财务和经营政策。（3）有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员。（4）在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权。确定对被投资金融机构表决权时，应考虑直接和间接拥有的被投资金融机构的当期可转换债券、当期可执行的认股权证等潜在表决权因素，对于当期可以实现的潜在表决权，应计入对被投资金融机构的表决权。

（三）其它证据表明商业银行实际控制被投资金融机构的情况。51.资本充足率总资本-对应资本扣减项100%风险加权资产

52.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。

53.商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：

（一）核心一级资本充足率不得低于5%。

（二）一级资本充足率不得低于6%。

（三）资本充足率不得低于8%。

54.储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。

特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由核 心一级资本来满足。

55.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。

56.核心一级资本包括：

（一）实收资本或普通股。

（二）资本公积。

（三）盈余公积。

（四）一般风险准备。

（五）未分配利润。

（六）少数股东资本可计入部分。

57.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25%。

58.这些账户应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的，如：

（1）连续两个对账周期对账失败的账户；

（2）短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；

（3）账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；（4）未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；（5）长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；（6）多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；（7）其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。

59.重要岗位员工轮岗方面

（一）各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

（二）严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。

（三）提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性。提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过2年，轮岗率100%。

（四）提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的监督制约。为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。

（五）加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。鉴于各机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过1年。

60.对账工作方面

（一）确保对账工作有效落实。

（二）提高对账率及对账频率要求。对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每半年有效对账一次。

（三）加大对重点账户、高风险账户的监控。对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回执；对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执；出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账。

（四）加强考核指标要求。

（五）强化对账工作的监督检查。

各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

第五篇：最高检副检察长孙谦在“2010诉讼监督论坛”上致辞

最高检副检察长孙谦在“2010诉讼监督论坛”上致

辞

时间：2010-07-29 11:2

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新闻来源：正义网

尊敬的各位专家学者，大家好！

很高兴参加由北京市人民检察院主办的“2010诉讼监督论坛”。这次论坛是在深化司法体制和工作机制改革的背景下召开的，是首个以“诉讼监督”为主题的全国性论坛。在这里，我谨代表最高人民检察院和曹建明检察长，对论坛的举办表示热烈的祝贺！对与会的专家学者和各方面代表的参与和支持表示衷心的感谢！

坚持和完善中国特色社会主义检察制度，首先需要构建中国特色社会主义检察理论体系。在众多有待科学回答的事关建设和发展的深层次问题中，诉讼监督的理论体系构建是一个重要的问题。相对于各级检察机关丰富的实践活动而言，当前对诉讼监督的研究还比较薄弱，许多理论问题还有待进一步论证。如何实现加强诉讼监督与推进司法改制相协调，按照改革的总体部署积极、有序的开展工作，需要检察机关、相关单位和专业人士群策群力、分享经验。从这个意义上说，以论坛这种形式倡导诉讼监督的理论研究之风，集思广益，无疑对进一步加强诉讼监督具有十分重要的价值。

近年来，一些地方人大常委会先后通过了有关加强检察机关法律监督工作的决议、决定，充分体现了地方人大常委会对检察工作的高度重视和支持。北京市检察院举办这次论坛的初衷，也是为了进一步贯彻落实上述决议、决定，深入推进检察机关的诉讼监督工作。下面我结合论坛主题讲三个问题：

一、检察机关要高度重视、积极配合地方人大常委会通过有关加强检察机关法律监督工作的决议、决定

到目前为止，已经有北京、四川、湖北、上海、黑龙江、辽宁、山东、江西、宁夏、山西、福建等十多个省级人大常委会通过了有关加强检察机关法律监督工作的决议、决定，还有一些地方正在作调研工作，估计到今年底将达到20个以上。

对诉讼活动实行法律监督，是宪法和法律赋予人民检察院的重要职责，是我国社会主义司法制度、检察制度的重要特色。全面加强人民检察院对诉讼活动的法律监督，促进司法公正，是党中央明确要求和人民群众的迫切愿望。上述地方立法的出台，对于加强检察机关法律监督工作具有重要的意义。

第一，是贯彻我国宪政体制的积极探索，有利于加强人大对司法工作的监督。监督法颁布实施后，人大常委会如何进一步加强对司法活动的监督，是亟需研究解决的问题。上诉决议、决定的出台，是地方人大常委会的重要立法活动，也是人大常委会提高监督工作实效的重要举措，实现了权力机关依法监督和支持人民检察院依法履职的有机统一。

第二，是坚持和完善中国特色社会主义检察制度的有效途径。我国宪法明确了检察机关作为国家法律监督机关的性质和地位，人民检察院组织法、刑事诉讼法、民事诉讼法、行政诉讼法、检察官法等一系列法律使中国特色社会主义检察制度日臻完善。上述决议、决定的出台，将分散在各相关法律中的检察机关法律监督内容、方式、程序加以集中、完整的表述，同时将近年来司法改革中关于强化法律监督和强化检察机关自我约束的内容与已经在法律上规定的内容进行融合和系统化，对人们全面地了解检察机关的法律监督，对于人大及其常委会更好地监督检察机关的活动，对于规范检察机关法律监督和丰富中国特色社会主义检察制度，都具有十分重要的制度意义、理论意义和现实意义。

第三，是解决执法不严、司法不公问题的重要举措。随着我国民主法制建设的深入发展，广大人民群众对维护执法和司法公正的要求日益强烈。上述决议、决定针对人民群众反映强烈的执法不严、司法不公问题，要求检察机关加大监督力度，要求人民检察院依法监督，有利于检察机关在人大监督之下更好的履行法律监督职责。

第四，有利于解决检察机关法律监督工作中存在的问题，进一步规范法律监督工作。法律监督难的问题长期得不到很好的解决，检察机关自身也存在一些亟待改进的问题。上述决议、决定的出台，对检察工作提出了新的要求，为解决检察机关法律监督遇到的问题和自身存在的问题提供了新的平台和机制。

二、检察机关要认真学习、切实贯彻地方人大常委会通过的有关加强检察机关法律监督工作的决议、决定

地方人大常委会通过的有关加强检察机关法律监督工作的决议、决定内容丰富、科学，总体上看，主要包括下面几个方面的内容：

第一，检察机关应当始终坚持国家法律监督机关的宪法定位，自觉将法律监督工作置于党的领导和人大及其常委会的监督之下，要把强化法律监督、维护公平正义作为检察机关的根本任务，进一步增强监督意识和工作主动性，做到主动监督、敢于监督、善于监督、规范监督。

第二，检察机关要突出重点，高度关注涉及改革、发展、稳定和重大民生问题的执法、司法活动，着力解决人民群众反映强烈的执法不严、司法不公问题。

第三，检察机关要加大查办和预防职务犯罪力度，结合法律监督和办案工作开展检察建议、警示教育等职务犯罪预防工作，促进行政执法机关、司法机关完善制度、强化管理，从源头上预防和减少职务犯罪。

第四，检察机关要落实中央关于深化司法体制和工作机制改革的部署，健全和完善有关法律监督制度，提高法律监督的质量和水平。

第五，检察机关要加强检察队伍建设，进一步完善内部监督制约机制，加强对自身执法的监督制约，做到严格、公正、文明、清廉执法。

第六，相关司法执法机关接受并配合检察机关开展法律监督工作，把检察机关的法律监督和各机关的内部监督有机结合起来，共同提高司法品质，维护司法公正。

第七，各级人大及其常委会要加强对检察机关法律监督工作的支持和监督，各级人大及其常委会可以采取听取汇报，执法检查、民主评议等形式加强对检察工作的监督；对检察机关法律监督工作中存在的违法问题，要监督其依法纠正；对法律监督工作中的重大事项，可以作出相应的决议、决定。

三、加强研究，不断创新、完善诉讼监督工作机制，繁荣、丰富诉讼监督理论

当前，检察机关诉讼监督工作中存在诸多问题，其中很多属于工作机制上的问题，应当有针对性地加强这方面的研究。例如：如何推进与纪检监察、行政执法、审计、侦查、审判、刑罚执行等机关之间的信息沟通、联席会议、案件移送机制建设；如何建立有关机关对人民检察院提出的纠正违法通知、检察建议等监督意见的反馈机制；如何完善诉讼监督职权在上下级检察机关之间、检察机关各内设机构之间的优化配置，进一步健全上下一体、分工合理、权责明确、相互配合、相互制约、高效运行的诉讼监督机制；如何建立适应诉讼监督工作特点的科学的考评机制和激励机制；等等。上述这些问题，许多涉及重要的诉讼监督理论问题，对这些问题的研究，不但有利于促进工作，也有利于丰富诉讼监督理论。对这些问题进行深入研究，意义重大。