解读“补卡截码”诈骗（精选多篇）

第一篇：解读“补卡截码”诈骗

案发：手机 银行卡 身份证都在身边，存款却不翼而飞

防不胜防 “补卡截码”新型诈骗频现

近期，湖北、江苏等地相继发生“补卡截码”新型盗刷案件，不法分子通过伪造身份证件、恶意补办手机卡的方式盗刷用户网银资金，接连发生的“存款不翼而飞”灵异事件不断地挑动公众的安全神经。

3月3日下午，武汉的刘小姐遇到怪事：一直正常使用的手机打不出也接不进电话，起初以为是手机的问题，去营业厅咨询确认手机没有问题，是她的手机卡成了一张无效卡。原来，当天上午一名女子持其身份证办理了手机卡挂失补卡业务，刘小姐名下的3张银行卡累计2万余元也被人转走了。

同样的作案手段也在多个城市出现。4月28日下午4点多，南京市民周先生的手机卡也被人恶意申请补办，待发现后，其银行卡账户还被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。5月3日下午4点多，昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。之后闻先生的手机绑定的两张银行卡卡上总计14万元也被席卷一空。

解读：什么是“补卡截码”？

所谓“补卡”就是犯罪嫌疑人利用伪造的受害人身份证，到通讯运营网点补办与银行卡绑定的手机卡。所谓“截码”就是犯罪嫌疑人补卡成功以后，在盗刷、盗转受害人银行卡时，利用所截获的短信等动态验证码信息，在没有银行卡密码或网银支付密码的情况下也能将钱转出。而盗刷的方式主要是通过第三方支付平台或网银转账。

总体而言，“补卡截码”的整个作案流程，如下图所示：

质疑：办理手机补卡，真的有那么容易？

普通市民想恶意补卡，其实真没那么简单

针对办理手机补卡业务流程，小编咨询了几家运营商的客服代表。

以移动为例。动感地带、神州行办理补换手机SIM卡需要凭有效证件（同时提供复印件）、服务密码、5天前3个月内3个拨打过的通话号码（含发出短信、彩信号码，其中通话时长需≥30秒）到本地沟通100服务厅办理。如果忘记密码，须先重新设置密码。而重置密码则需要凭机主身份证原件+5天前3个月内3个拨打过的通话号码（含发短信、彩信号码，通话时长需≥30秒，如通话记录不正确则随机抽取一个经常通话的号码进行第三方确认）和以下8项中任2项到服务厅办理：本机SIM卡；5天前2个月内1条充值记录；5天前在服务厅办理非紧急业务及非充值缴费类的业务单据；购卡发票；已登记的客户资料；密码封；SIM卡外卡；激活时间。

然而，这些看似很复杂的“补卡”规则，却一次又一次地让不法分子得逞。思考一：辨别身份证真假，有那么难？ 据营业厅工作人员介绍说，电话实名制后，根据相关规定，机主办理业务时必须持身份证原件。在办手机卡时，需将身份证放在和公安联网的扫描仪上，读取身份证芯片内照片等个人信息，和本人进行比对。如果是假身份证，自然无法读取相关信息。

“补办卡时，遇到过一些客户的身份证消磁了，就无法完成扫描比对。” 工作人员说，这种情况只能用肉眼识别真假。工作人员称，营业厅业务繁忙，每天仅补卡就有数十起，有的客户声称很忙，也想为他们尽快办卡。也许这才是假身份证逃过辨别的真正原因所在。思考二：手机卡不实名认证，是不是就不会被补办？

有网友表示：“我不愿意身份证实名使用手机的一个原因是安全性，目前我使用的SIM卡，补卡需要服务密码进行补卡，只要我的服务密码不泄漏，别人就无法对我的SIM卡进行补卡。”

实际上，对于内行人士，想要获取你的手机密码和通讯记录，轻而易举。这样一来，不法分子就可以直接用他自己的身份证，轻松补办你的卡。

原因是对于通信运营商“补卡规则”里的漏洞，虽然普通市民很陌生，但在不法分子眼里早已是“公开的秘密”。哪怕是工作人员向客户索要主叫通话记录，不法分子仍然能够通过各种方式得手。在网络上，也有人“指点”获得主叫通话记录的办法：“你用不同的号码向那张卡打三通电话，对方没接你就挂掉。若他回拨给你，你就得到了主叫通话记录。”更有甚者，有不法分子可以持假身份证以及该号码通话流水单到营业厅要求补办。

防范：保护好个人信息“四大件”，定期修改密码

首先，保护好个人信息“四大件”：身份证、银行卡号、手机号和密码。从“补卡截码”的作案手法来看，确实让人防不胜防。业内人士提醒，消费者须提高安全警惕，保护好个人信息“四大件”：身份证、银行卡号、手机号和密码等重要信息。注意不要把自己的手机钱包载体(例如SIM卡、SD卡、手机等)交给他人使用；同时，消费者须注意妥善保管个人身份信息、银行卡信息、各类金融服务密码、验证码和电子令牌等；通过正规和安全的渠道下载金融服务类应用软件，谨慎连接不明网络热点或点击网站链接。

其次，要尽量避免长期使用相同的密码，建议定期修改金融业务中的各类密码，两到三个月定期修改一次。

刑侦专家建议市民，不同的账号最好设置不同的密码，特别是银行密码、网银密码等，切勿和邮箱、QQ密码相同。同时，上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站，注册相关论坛账户时，不要用和QQ、网银等账户相同的密码。此外，提高密码复杂程度有助于加强密码安全性。尽量设置包含数字、字母、符号三种字符的登录密码，以保障自己的密码不容易被他人破解。

结语

如今，手机里不但安装了支付宝钱包、财付通等第三方支付企业的移动客户端，也有多家银行的APP应用。只要把银行卡绑定在手机支付端上，手机号接收到一个验证码、一个指令即可完成网上交易或相关安全设置。用手机交电话费、水电费、还信用卡、银行转账、买彩票、网上购物„„这些都不成问题。然而，移动支付方式给我们的日常生活带来便利的同时也隐藏风险，一旦手机卡遭窃取，不但通讯信息被窃取，连同银行卡信息也暴露在犯罪分子面前，财产安全难以得到保障。我们要保管手机以及个人信息，以防止造成财产损失。

第二篇：补卡介绍信

介绍信 xx移动公司领导好！

因我司员工xxx的手机卡损坏，号码为：xxxxxxxxxxx，需要补一张新卡。兹介绍其本人前往贵处办理，请接洽。

此致

敬礼 xxxxxxxxxxxxxxx有限公司 2013年6月28日篇二：电话补卡介绍信

介 绍 信

我公司因业务需要，由我单位（身份证号码：）前去办理更改用户业务。

望接洽！

单位：******（加盖公章）日期：*年*月*日篇三：加油卡办理介绍信

加油卡开户介绍信

中国石化江苏石油分公司：

兹有我单位

张钧奎 同志于2015年 9月 1日去你公司办理加油卡卡号为

10001***804的挂失、补卡 业务，请给予办理。

（公章）

经办人签字： 2015年 9 月1 日篇四：办理加油卡介绍信

介 绍 信

：

兹有我单位 同志，身份证号为 _前往你处办理加油卡业务（车号），请予以协助办理，谢谢。

（盖章）

年 月 日篇五：社会保障卡单位领卡介绍信及承诺书模板

介 绍 信

石家庄市社会保障卡服务中心：

今有我单位_____ 同志(身份证号：__________________)前去你处领取社会保障卡，请予以接洽!特此证明!附：

单位办公电话：

经办人手机号：

单位名称(公章)：

年 月 日

石家庄市社会保障卡发放工作承诺书

为了确保社会保障卡的安全、准确发放，我单位做出如

下承诺：

一、责成专人负责社会保障卡的领取、保管、发放、返还等工作。

二、确保社会保障卡安全存放，做到防火、防潮、防盗。

三、保证严格按照业务流程要求发放社会保障卡，仔细查验领卡人身份证件，不发生错发、漏发、冒领等情况。

四、对所有领卡人员一视同仁，不会在发卡过程中故意刁难领卡人。

五、在社会保障卡发放给个人之前发生丢失、损坏等情况，我单位积极协助做好挂失、补卡工作，并承担由此造成的经济和法律责任。

六、逾期未发放的社会保障卡保证在规定时限内(一年)及时返还社会保障卡服务中心，并做好相关的交接手续。

第三篇：补卡证明

证 明

食堂管理处：

兹有 年级 班学生，因不慎遗失（损坏）饭卡（营养餐卡），为保证该生正常就餐需要，前来贵处补办饭卡（营养餐卡），请给予办理为谢！

此证明

班主任：

201 年 月 日

………………………………………………………………………………………

证 明

食堂管理处：

兹有 年级 班学生，因不慎遗失（损坏）饭卡（营养餐卡），为保证该生正常就餐需要，前来贵处补办饭卡（营养餐卡），请给予办理为谢！

此证明

班主任：

201 年 月 日

第四篇：补卡报告

申请报告

因12月23日被安排前往广州海关办理商品预归类相关事宜，上午7:50前往车站乘车，上车前被告知广州海关相关工作人员联系不上故取消该次公差行程，于上午9:11分回到公司打卡上班，情况属实，请将此段时间予以外出办事处理。

谢谢

申请人： 日期：

第五篇：追溯码解读

罗建民解读2210号公告和奉献广东二维码试点做法

2015-02-03 09:29 来源：大华农微信号 查看：1095次

导读

近日农业部发布第2210号公告，全面推进兽药二维码标识制度。笔者见证和组织了2014年广东的试点，参加了全国试点工作总结和技术研讨会。现就围绕近日很多企业的咨询，利用周末时间对广东试点情况和对2210号公告的学习理解与贯彻执行，提出以下看法，供参考，也算是个统一回答吧。

一、广东试点的主要做法

广东积极发挥主观能动性，创新工作方法，做好兽药行业先行先试工作。2014年2月农业部启动首批国家兽药产品追溯信息系统试点工作以来，广东省农业厅、畜牧兽医局领导高度重视，真抓实干，多措并举，积极推进兽药二维码追溯系统试点工作。

一是7月份争取农业部在肇庆为广东举办国家兽药产品“二维码”信息系统运行培训班专场，部兽医局和中监所领导出席开班仪式，向朝阳副局长作重要讲话，为推进试点打下扎实基础；

二是企业参与积极性高，2批试点全省共有30家生产、2家经营企业和2个县级主管部门成为试点企业和试点监管单位（去年12月又有森亚1家厂和农保公司的6间连锁经营店注册成功和领取了密钥），约占全国试点企业总数的三分之一，成为全国试点第一省，肇庆大华农建成了我国首条兽药二维码自动化采集生产线，并接待了各方领导十多批次的考察指导和省内外企业的参观学习；

三是我省兽用生物制品生产企业站的高望的远，全部参与试点，为确保防控重大动物疫病疫苗从8月1日起全部赋二维码上市打下坚实基础、提供强有力的保障；

四是省农业厅采取有效措施，支持使用二维码兽药产品。发出《关于推进国家兽药产品追溯信息系统试点工作的通知》，要求追溯系统试点期间，省农业厅和各市在实行政府采购招标疫苗、消毒药时，要把有二维码标识产品作为加分项，以实现重大动物疫苗、消毒药可溯源，强化质量监管。要求广东省300家重点生猪养殖场和温氏集团等畜牧龙头企业要率先垂范，首选具有二维码标识的兽药，切实履行养殖企业是动物及动物产品质量安全第一责任人的责任；

五是省农业厅强化服务，搭建平台，帮助试点企业解决实际问题。组织团购国家兽药产品追溯系统终端（PDA），举办兽药生产线二维码采集设备交流会，及时为试点企业解决如何印制二维码和生产线改造难题，现场观摩有关设备，帮助试点生产企业解决大批量生产兽药二维码采集问题； 六是畅通交流渠道，建立广东二维码QQ群，农业部和省农业厅工作人员在QQ群里及时直接解答试点企业对二维码试点的疑难困惑，试点企业彼此交流经验体会，互相学习提高；

七是2个多月前，通过广东动保QQ群，提醒未试点企业加入广东二维码QQ群，先行学习先行注册，以免届时系统塞车。

二、学习2210号公告的体会

如果说试点期间大家还在观望或者唠叨，那么公告发布后可以得出明显结论的是，一是先试者已取得先机，积累了经验，正如本人所说“谁试谁受益”；二是现在全国1800多家兽药生产企业站在同一起跑线上，机会和成本均等，任何唠叨和怨天尤人都无济于事；只有马上组建班子、指定人员、制定具体方案，抓落实抓执行才是上策。

（一）时间很紧，错过限期会有什么后果你懂的

1.定点疫苗厂家的重大动物疫病疫苗，从2015年8月1日起，必须全部赋二维码才能出厂、上市销售。已赋二维码的重大动物疫病疫苗产品，不再加贴现行的防伪标识。请数数指头看看过完春节还有多少天,急不急？！

2.所有兽医生物制品、兽用原料药和兽用处方药类产品，从2016年1月1日起，必须有二维码才能出厂、上市销售。这一条基本涉及到了所有厂家。

3.除上述二类以外的产品，给多半年的宽限期，即2016年6月30日前，必须实现所有兽药产品赋二维码出厂、上市销售。

公告明确，在上述3个截止日期前生产的未赋二维码兽药产品，在产品有效期内可继续流通使用。2016年7月1日起，未使用统一的兽药二维码标识和未上传产品信息的兽药不得上市销售；兽药产品生产企业和销售者不得伪造或者冒用兽药二维码标识。

（二）经营和监管环节3省区先试点半年，然后全部执行

从2015年7月1日起，广东、广西和内蒙古3省区启动兽药经营环节、监管环节追溯管理试点，2016年1月1日起，全面启动实施兽药经营和监管环节追溯管理工作，推进兽药经营进销存信息管理，实现兽药生产、经营、监管信息的互联互通。广东作为经营和监管环节的试点省,是农业部的肯定和信任,希望不负厚望。

（三）技术要求

1、在产品最小销售包装单位上加印二维码标识，并在产品上市销售前，将产品生产和入库信息上传到国家兽药产品追溯系统。企业可对两级以上包装进行赋码建立关联关系，并上传产品出库信息。

2、实行密钥管理，密钥由中监所统一制作，由省发放。兽药生产企业免费申请和下载使用二维码。

3、安瓿、5ml以下的西林瓶或属于异型瓶等特殊情况的产品，允许不在最小销售包装上加印二维码，但须在最小销售包装的上一级包装上加印二维码。具体产品由生产企业提出申请，部兽医局审查确认。6-20ml包装的兽药产品，给了一年半的过渡期，即2016年6月30日前，最小销售包装暂不要求加印二维码，但须在最小销售包装的上一级包装上加印二维码。

4、企业将下载的兽药二维码委托包材供应商印刷在包材上。这里要注意的，一是企业应与选择的印刷商签订保密合同和确保印制质量，保证在印制环节二维码数据安全、不外流；二要做好已印好二维码包材的保管贮存，严防内贼；三是公告要求二维码要印刷，能否直接喷码，经电话请教部兽医局林典生处长解释“可以”。

5、获得《兽药进口注册证书》的境外兽药生产企业，应指定一家其在我国境内设立的公司、办事机构或产品代理商作为兽药质量安全追溯工作的代理机构，承担境外企业兽药二维码申请、数据上传及相关工作。进口兽药产品赋码工作应在《进口兽药注册证书》载明的生产厂内完成，并在产品上市销售前上传产品信息至国家兽药产品追溯系统。

（四）问题和建议

应该说兽医局和中监所已为全面实施二维码做了大量卓有成效工作，出台公告前也广泛征求了意见，针对可预见的问题也留了必要的过渡期。但：

1、公告未有对生产、经营环节不执行和对使用环节使用非二维码标识产品的处罚条款，希望抓紧出台配套规章。只有这样才能真见成效，实现兽药追溯的全程、闭合运行。如某公司产品虽有二维码标识，但来不及上传产品信息就上市销售了，该如何处理？等等。

2、要尽快开发手机终端识别软件，让用户和监管者方便识别和打假。恕笔者预言，这是二维码工程最终成功的最主要条件之一。

3、必须令行禁止，各省主管部门要步调一致，不能自行调整时间节点。各级监管执法部门要监管到位、执法到位，才能保护生产企业的积极性和合法权益。上海已请刘处培训全市企业，值得观望等待者学习。

4、今后实现兽药二维码追溯的全程、闭合运行后，抽检确认制可退休唉。但要尽快制订和执行全国兽药产品盲样监督检验制度（90%以上的企业都拥护），这里面存在的猫和问题，你慬的！必须加以解决。

5、企业老板要高度重视，马上部署行动，要尽快下载部刚发给各省的培训视频学习。同时今后要避免上当受骗，日后必然有骗子假兽医局、中监所和各省主管部门之名推销涉及二维码的资料、产品等等。

6、当然，你如觉得困难重重，不想干兽药生产了，不妨及早谋划收购、兼并、参股二维码的印刷、识读设备生产、软件开业企业（粗略算算，里面有多少商机，呵呵），或转做他业，嘿嘿。