关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案

第一篇：关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案

徽县农村信用社开展“银行业内控和案防制度执行年”

活动的实施方案

各信用社、信用分社：

为进一步提高我县农村信用社内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进业务经营安全稳健运行，按照陇南市银监分局的安排部署，确保案件防控提高到新水平，根据陇银监发[2011]117号文件及《深入“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》等结合我县信用社实际，制定如下实施方案：

一、指导思想

开展“内控和案防制度执行年”活动，要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以我县联社现行内控和案防制度为标准，以基层网点为重点，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高全县员工的合规意识和制度执行力。

二、工作目标

力争通过“执行年”活动的有效开展，增强我县员工的内控与案防制度执行意识和执行力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，进一步健全和规范我社内控和案防制度，提高案防第一责任人意识，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。

三、基本原则

1、坚持学习和检查相结合原则。各信用社、信用分社要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、抽查等活动有机结合起 来，边学习、边对照检查，切实提高“执行年”活动的针对性和有效性。

2、坚持各网点自查和联社督导相结合原则。各信用社、分社负责本网点“执行年”活动的组织实施和自查自纠工作，联社将加强对各网点“执行年”活动开展情况的督促指导，有效推进“执行年”活动的开展。

3、坚持全面部署与突出重点相结合原则。各信用社、分社既要全面部署“执行年”活动，更要把活动重点放在案件比较突出、内控相对薄弱的地方和环节，使“执行年”活动真正取得实效。

4、坚持发现问题与立即整改相结合原则。各信用社、分社要将问题的整改作为“执行年”活动的最终目的，通过“执行年”活动，使我县农村信用社内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。

四、相关制度

开展“执行年”活动应以下列制度为标准，围绕这些制度组织学习，对照这些制度开展自查自纠工作。

（一）县联社相关的内控和案防制度。一是资产类业务管理制度，如贷款新规管理制度、农户小额信用贷款管理制度等；二是负债类业务管理制度，如大额存、取款管理制度、反洗钱管理制度等；三是结算类业务管理制度，如开户管理制度等；四是内控管理类制度，如轮岗轮调制度，干部交流制度、强制休假制度、员工行为排查制度、离任审计制度等；五是案件防控管理制度，如案件责任追究制度等；六是电子银行管理制度、信用卡和ATM管理制度等。

（二）银监会案件防控有关制度。一是《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）；二是《关于转发深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》（陇银监发【2011】117号），以及银监会对有关案件防控工作地指导意见、风险提等。

（三）银行业案件信息统计制度。一是《中国银监会办公厅关于印发〈银行业金融机构案件信息统计制度〉的通知》（银监发【2009】17号；二是《中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知》（银监办发【2009】330号）。

五、时间安排

（一）动员部署阶段（2011年7月底）。各信用社、分社要做好三方面的准备工作：一是要组织员工认真学习领会市银监局关于“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（陇银监发【2011】117号）文件精神，准确把握活动要求。二是加强组织领导。联社成立了由党委支书记、理事长张锋同志任组长，党委成员、纪委书记何彦明同志任副组长，各部门各网点负责人为成员的“执行年”活动领导小组，负责活动的组织领导、工作部署和落实整改等。领导小组办公室，挂靠稽核审计部，负责抓好领导小组部署工作的具体实施、安排和落实，向领导小组报告活动开展情况。三是要立足实际，组织制定本单位具体实施方案。

（二）学习教育阶段（2011年8月初-8月上旬）。要采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式，组织员工结合自 3 身业务和职责认真学习活动方案要求及有关内控与案防制度，努力学懂弄通，加深对规章制度的理解和把握。

（三）自查自纠阶段（2011年8月中旬-8月底）。各部门各网点要结合自身实际，组织开展自查自纠工作，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查思想认识上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。同时要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。

（四）总结提高阶段（2010年9月）。各部门各网点要在自查自纠的基础上，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急难易程度，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性。要将“执行年”活动全面开展情况、取得的效果、存在问题和下一步工作安排写出总结报告上交联社。

六、有关要求

（一）统一思想认识，完善各项制度。开展“执行年”活动是贯彻落实银监会2010年工作会议精神，实现我县联社安全稳健运行的重要举措。要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，要形成联社领导亲自抓，一级抓一级，层层抓落实的格局，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。

（二）落实整改措施，评价完善制度。各部门各网点要充分利用“执行年”活动的契机，结合自查自纠活动查出的突出问题，深入开展规章制度的后评价和完善工作，使制度建设有一个新的飞跃。

（三）加强督导检查，搞好舆论宣传。相关机构要加强对此项活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握“执行年”活动的进展情况，提出工作意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。要高度重视宣传引导工作，充分发挥内部刊物、信息简报、系统网络等宣传媒介的作用，努力营造开展活动的良好氛围。

二〇一一年八月十五日

第二篇：内控和案防制度执行年活动实施方案

灵璧县农村信用合作联社深化 “内控和案防制度执行年”活动实施方案

各信用社、营业部、龙山分社：

为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进案件防控工作，全面提高农村信用社经营管理水平，按照《转发中国银监会安徽监管局办公室关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（宿州银监办„2011‟9号）和《关于印发<全省农村合作金融机构深化内控和案防制度执行年活动实施方案>的通知》（皖农信联发[2011]77号）文件精神，结合实际，制定本方案。

一、指导思想

此次“深化内控和案防制度执行年”活动，从实际出发，以科学发展观为指导，在认真总结案件专项治理工作经验的基础上，围绕创建现代金融企业的内涵和要求，本着标本兼治、查防结合、立足防范、关口前移、综合治理的原则，健全案件防范和查处长效机制，提高案件防范能力和水平。以加强教育和培训为基础，强化内控和案防制度执行力为重点，认真排查问题，充分发现问题，积极整改问题，深入地推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，从而全面提高依法合规经营管理的能力，为我县农村信用社改革和发展提供保障。

二、活动目标

2011年“深化内控和案防制度执行年”活动的总体目标是：加

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强自查力度，认真开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实。坚持全员动员、落实责任、分类指导、讲求时效的原则，结合自身实际开展活动，对自查存在问题跟踪检查、督促整改，切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。

三、组织领导

联社成立内控制度和案防制度执行年活动领导小组（以下简称领导小组），负责科学规划、全面部署、组织指导、协调推动、督促检查全县信用社案件防控治理工作。联社理事长李士华任组长，联社主任张西谋、监事长徐保宁、副主任桑贤生、副主任卓万龙任副组长，各职能部门负责人为成员。

领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，负责制订、检查、督促信用社贯彻落实案件防控治理工作意见、定期向领导小组报告案件防控治理工作情况、协调有关单位和部门完善案件查防协调联动机制。

各信用社也要调整充实已经成立的案件专项治理工作领导小组成员，信用社主任为第一责任人，负责承办联社以及监管部门对案件防控治理工作的各项部署、要求，落实岗位案件防控责任制，并形成主要负责人亲自抓、分管负责人具体抓的工作机制。

四、活动内容

（一）全面排查信贷领域风险。

1、排查方式。各信用社（营业部）结合“三项整治”活动和

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“不良贷款真实性”排查工作，对辖内每笔贷款进行全覆盖风险排查，对排查出来的问题贷款，认定责任以后上报联社，落实限期清收责任人，对限期没有收回贷款的责任人将给予必要的纪律处分和经济处罚。对确认已经造成损失、且有案件嫌疑的贷款责任人，要主动向公安机关移送。

2、排查重点。主要排查是否存在以下违规行为：

（1）不按管理制度规定，人为将违规贷款、已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类。

（2）违规核销行社员工和近亲属贷款。

（3）不按《金融企业呆账核销管理办法》要求核销贷款，损失（呆账）认定不真实、准确，缺少详实、有效的证明材料。

（4）政府置换行为不真实，现金来源不合规，缺少相关置换决议或具有效力的法律文书的置换贷款。

（5）贷款手续不齐全，程序不合规贷款。

（6）因出质主体不合规、使用法律明令禁止和限制的抵押物办理的抵押无效的贷款;接受权属关系不明晰或有争议的抵押物，影响抵押效力的贷款;伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款;接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款；贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务的贷款；贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映的贷款；内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等。

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（7）大额不良贷款检查。排查重点为历年发放单笔50万元（含）以上存量不良贷款。重点围绕被稽核单位大额不良贷款的形成原因、诉讼时效、贷款手续合规性及相关责任人责任认定等方面进行检查。一是各社要按照大额不良贷款检查方案开展自查，坚持自查工作要有力，检查要全面，自查面要达到100％，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报；各社自查报告、表格必须经主任签字确认后在8月10前上报联社监察保卫部。二是联社将对各社大额不良贷款进行排查，检查人员要精心准备，合理分工，规范工作程序，做好工作底稿、谈话记录和事实确认书；检查组要对检查质量负责，全面如实反映检查中暴露的问题，不得瞒报和漏报，因应发现而未发现的问题酿成案件的，联社将追究相关人员的责任。

（8）借名、假名、冒名贷款排查。

3、问题整改。各信用社（营业部）排查工作结束后，要对问题进行梳理，认真进行整改。一是按照风险排查结果，重新认定贷款风险类别；二是认真分析风险成因，改进信贷管理，提高风险识别能力。

（二）强化内控制度执行力突查。

1、排查方式和时间安排。各信用社（营业部）负责人每月要开展一次内控制度执行情况的抽查，每月不低于一次检查库存现金和值班守库情况，每月组织一次专题学习，每月开展一次交心谈心活动，每月进行一次业务真实性抽查，每月召开一次案件防控分析会，每季上报案件防控工作情况总结（季度末月10日前上报监察保卫部，12月10日上报全年工作总结）。联社将由审计稽核部牵头，－4－

抽调其他相关部室人员配合，每月组织一次非营业时间的突击查库，每月组织一次内控制度执行情况的抽查，经常性地随机开展对辖内分支机构和人员进行突查。

2、继续组织临位审计和移位审计。按照《安徽省农村信用社联合社突击审计暂行办法》的要求，通过临位审计和移位审计方式进行突击审计，发现并揭示被审计机构内控管理方面存在的薄弱环节，分析其风险状况、问题成因，促进员工增强合规意识，全面提升经营管理水平，严密防范各类风险，促进各项业务稳健发展。

3、检查的主要内容：各项管理制度、流程是否覆盖业务经营各个条线、全部环节，是否根据需要及时修改完善，是否得到全面贯彻落实，违规行为是否被及时查处。票据业务、对公存款业务、信贷业务等案件风险高发环节制度执行情况。票据业务方面，要检查是否认真调查、严格审查申请人的资信状况，是否严格审核贸易背景、票据单证真实性，是否严格监控票据资金流向，是否严格执行保证金管理、票据审验和查询查复制度，是否严格执行重要空白凭证和业务印章管理制度；对公存款业务方面，要检查是否严格执行开户管理制度，账户分类管理、存款支取是否合规，是否严格审验相关印鉴印章，是否严格执行对账制度，是否按要求开展滚动式检查。信贷业务方面，是否存在违规核销贷款，是否存在抵押无效、抵押不足贷款，是否存在假名、冒名、借名贷款等。

（三）认真落实“防范操作风险13条”意见。

1、认真实施基层主管轮岗轮调和强制性休假机制。联社根据“先移交、后离岗、先审计、后上岗”的原则，对交流、轮岗和强

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制休假的干部员工进行离岗审计，经审计没有违法违规问题后，方能上岗。

2、各信用社（营业部）要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的对账力度。

（1）核对的范围。对公账户，包括定期、活期和通知存款账户；对私账户，包括个人结算账户、定期储蓄、活期储蓄和通知存款账户；存放款账户，包括存放央行、存放同业、存放系统内款项账户；行社往来账户、其他应收款和应解汇款账户。

（2）账户核对的要求。按照账户“滚动式”检查要求执行；采取“背对背”换人和双线核对的方式，既要核对余额，还要核对发生额，对账单回收率要达到100%，重点账户换人上门面对面核对，对账单回执经核对人员签字确认后，存档备查。

3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。各信用社(营业部)要在8月10日前组织自查，形成自查报告，上报联社。审计稽核部在8月底之前组织一次专项审计，发现过期不用的印章、密押、凭证及时收缴、登记并和财务部门核对后，移交财务部门。联社组织人员集中销毁。

4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

（1）认真开展员工家访和日常行为排查工作，发现异常情况，及时交流谈心，并指派专人关注异常行为人。

（2）员工家访和日常行为排查工作，要有记录，保证每年对

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每个职工都能进行一次家访。

五、时间安排

1、组织学习阶段。2011年7月份，各信用社（营业部）要结合自身员工队伍的现状，在联社培训的基础上，采取以会代训等多种灵活方式，加强对员工基本规章制度学习、职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的职业操守，增强员工遵纪守法的意识，统一对案件防控工作的认识，牢固树立长效的案件防控认识观。

2、自查阶段。2011年8月1日至10日，各信用社（营业部）一是结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作对辖内每笔贷款进行风险排查；二是按照大额不良贷款检查方案组织人员开展自查；三是有序开展内控制度执行力检查；四是对印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况进行排查。贷款风险排查报告、大额不良贷款排查报告（纸质和电子版）必须经主任签字确认后在8月10日前上报监察保卫部，同时报送印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况自查报告。坚持自查工作要有力，检查要全面，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报，自查面要达到100％。

3、检查阶段。2011年8月10日至9月10日联社将组织人员成立检查组，对信用社自查情况进行检查，9月底前将检查及处理情况报告报宿州银监分局和省联社宿州办事处。

4、整改总结阶段。检查结束后，各社一是要对检查中发现的问题或案件线索，制定出整改方案并积极整改；二是要对工作开展情况总结。整改结果和工作总结9月15日前形成文字材料上报联社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重视，紧密部署，多策并举，协调联动，全力以赴做好此次内控和案防制度执行年活动要求内容，要亲自组织，结合实际制定本社“制度执行年”实施方案，认真总结几年案件专项治理工作的经验教训，依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。

（二）各社要在案件防控治理过程中及时总结，进一步加强防范措施，写出防范、治理工作专题报告。各社要对风险点排查工作、大额不良贷款排查工作、内控制度执行力检查工作、“防范操作风险13条”落实开展情况认真进行总结，按照要求把排查报告和工作总结及时上报。

（三）各社按照方案要求认真抓好落实，扎实推进内控和案防制度执行年活动，认真开展内控和案防检查，发现问题及时报告，严禁弄虚作假，否则联社将对工作不尽职、玩忽职守、敷衍应付的人员给予严肃处理。

二〇一一年七月三十一日

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第三篇：“内控和案防制度执行年”活动实施方案.

关于深化“内控和案防制度执行年”活 动实施方案

为进一步提升我行内控和案防建设意识,进一步健全和规范内控和案防制度,进一步提高我行内控和案防制度执行力 ,促进全行安全稳健运行,根据省联社《关于深化“银行业内控与案防制度执行年活动”的通知》(皖银监办…2011‟119号,结合我行实际,特制定深化“银行业内控和案防制度执行年”活动(以下简称“执行年”活动实施方案。

一、成立组织,加强领导

总行成立安徽黄山金桥村镇银行深化“执行年”活动领导小组,组长:李保平,副组长:胡炜斌,成员:舒薇、殷洁、严旺东。深化“执行年”活动领导小组负责对我行“执行年”活动的组织和领导,明确工作目标和职责要求,将任务分解落实到人,确保活动的扎实、有序开展。

二、指导思想、工作目标和基本原则

(一指导思想。深化“执行年”活动,坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,全面落实科学发展观,坚持以人为本,和谐发展,进一步提高思想认识,以巩固“执行年”活动成果、强化案件风险防范为目的,以现行内控和案防制度为标准,以开展大额不良贷款全覆盖风险排查、强化内控制度执行力突查、狠抓“防范操作风险13条”落实情况为重点内容,及时发现问题,认真落实整改,严格实施问责,强化督促指导,努力提高管理者及员工的合规意识和制度执行力。

(二工作目标。力争通过深化“执行年”活动,使全行员工熟悉和掌握我行及银监会内控和案防各项规章制度,使我行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到进一步增强,排查和消除案件风险隐患,堵塞管理漏洞,进一步推进合规文化建设,确保各项业务稳健发展。

(三基本原则。

1.坚持学习与检查相结合原则。各部门要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、督查等活动有机结合起来,边学习、边对照检查,进一步提高制度执行力建设,提升案件防范的整体水平。

2.坚持发现问题与立即整改相结合原则。各部门将问题的整改作为深化“执行年”活动的最终目的,通过深化“执行年"活动,使我行内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。

三、深化“执行年”活动时间安排(一准备阶段(2010年7月31日前

主要做好以下5个方面工作:1.认真学习领会本方案,统一思想,高度重视,准确把握活动要求。2.建立深化“执行年”活动领导小组等相关组织,明确工作职责和任务要求,并落实到责任人。3.梳理、汇总相关内控与案防制度,在此基础上列出对照检查规章制度目录。4.根据银监局要求,制定本行具体方案。5.组织召开全行动员大会,学习传达市银监局指示要求精神,部署安排全行深化“制度执行年”活动。

(二学习阶段(2010年8月1日-15日。

各部门结合自身实际,制定深化“执行年”活动学习制度,细化学习安排,规范学习活动,采取集中学习、专题培训和个人自学相结合等方式,认真学习银监办发…2011‟119号文件《关于印发<深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案>的通知》等近年下发的关于案件专项治理工作有关文件,完整记载学习活动的全过程,做到学习有记录,包括人员、时间、地点、内容等。全行统一思想认识,准确把握活动要求,针对管理层、操作层和监督层安排不同的学习重点,提高实效。

(三自查自纠阶段(2011年8月16日-9月15日前

各部门应结合自身实际,确定内控相对薄弱、案件易发环节,组织开展自查自纠工作,对照相关内控和案防制度规定和要求,认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查思想认识上的问题,又要查操作层面上的问题;既要查有章不

循的问题,又要查无章可循或制度不完善问题;既要分析存在问题的原因,又要提出解决问题的方法。将深化“执行年”活动的自查重点放在大额不良贷款排查、内控制度执行力、防范操作风险“十三条“上面。

具体实施方案为: 1.大额不良贷款风险排查(2011年8月16日-2011年8月26日

成立专项检查小组,要以科学发展观为指导,以风险全覆盖为原则,以排风险促发展为目的,以现行制度为标准,及时发现问题,认真落实整改,严格实施问责,不断建立和

完善大额不良贷款防范长效机制,最大限度地遏制新的信贷案件发生。大额不良贷款专项检查小组以上述原则进行大额不良贷款风险排查,并将排查结果和材料于2011年8月26日上报深化“执行年”活动领导小组。

2.强化内控制度执行力的突查(2011年8月27日-2011年9月6日

以营业部会计主管为组长成立专项检查小组,结合案件专项治理工作,大力开展强化内控制度执行力的检查活动,采取明查与暗查相结合,抽查与普查相结合,节假必查和突击检查相结合的“飞行式”检查方式方法,坚持做到“四不”,即检查不打招呼,不定检查方式,不定检查项目,不定时间和路线。

专项检查小组以上述方法进行突查,并将检查结果和材料于2011年9月6日上报深化“执行年”活动领导小组。

3.“防范操作风险13条”落实情况(2011年9月7日—2011年9月17日 成立专项检查小组来具体负责“防范操作风险13条”落实情况的检查,以“重要岗位轮岗轮调和强制性休假制度”“银企、银银以及银行内部对账制度”“印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度”“重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监

察等4项作为重点内容内容,做到边查边纠,查找彻底,纠正到位。并建立发现问题的整改台帐,督促整改或定期通报,加大违规行为检查处罚力度,建立整改问题 的信息反馈制度和落实整改的后续考核制度,真正将各类操作风险隐患消灭在萌芽状态。专项检查小组检查好后,将检查结果和材料于2011年9月17日上报深化“执行年”活动领导小组。

(四检查阶段。2011年9月18日至9月30日为检查阶段,深化“制度执行年”活动领导小组将结合自查情况,重点对案件的高发部位、高发人群进行检查。

自查自纠结束后,各部门应写出自查分析报告,以适当方式向员工公布,接受评议和监督,并与9月29日前上报给领导小组,然后由领导小组将自查自纠情况汇总上报黄山银监分局。

(五整改阶段。2011年10月1日至10月31日为整改阶段,各部门根据自查和深化“制度执行年”领导小组检查中发现的问题进行落实整改。

(六处理阶段。2011年11月1日至11月30日为处理阶段,对在案件专项治理活动中,因违规违纪整改不到位的直接责任人和相关责任人员,我行将对照《安徽黄山金桥村镇银行工作人员违规行为处理暂行办法》的规定处理。对情节恶劣、问题严重、屡查屡犯的违规人员进行公开处理。(七总结提高阶段。2011年12月份为总结体改阶段,我行将结合检查发现的问题,重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作,进一步强化各项内控制度,规范操作流程,进一步建立和完善案件查防长效机制。部门应就深化“执行年”活动全面开展情况、取得的成效、存在问题和下一步工作安排写出总结报告，于 12 月 11 日前 上报领导小组，再由领导小组汇总后上报黄山银监分局。

四、有关要求（一、提高思想认识,落实领导责任。深化“制度执行年” 活动是贯彻落实省行党委、市银监局、关于加强全行案件防 控工作要求,实现安全稳健经营的重要举措,全行要高度重 视,精心组织,统筹安排,“一把手”要亲自抓,分管领导具体 抓,一级抓一级,层层抓落实。坚持把深化学习、提高认识贯 彻始终,把解放思想、更新理念贯彻始终,把解决问题、完善 制度

贯彻始终,确保深化“制度执行年”活动落到实处。（二、做好统筹安排,促进业务开展。全行要把开展“制 度执行年”活动与贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结 合起来,切实把“制度执行年”活动作为推动业务经营工作 开展的强大动力,作为提升制度执行力、促进合规经营的重 要机遇,进一步激发广大党员干部的积极性、主动性、创造 性,深化“制度执行年”活动促进业务经营水平的提高。

（三）、注重业务需求，强化分类实施。各相关部门要针 对不同的机构层次、不同的业务范围和不同层次员工的工作 实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对的 具体要求，增强活动的针对性和实效性。

（四）、加强监督检查、搞好舆论引导。行相关部门要加 强对此次活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握深化 “执 行年”活动每个阶段进展情况，提出工作意见，防止出现上 热下冷、走过场、出偏差等现象。要高度重视宣传引导工作，充分发挥内部刊物、信息简报、系统网络等传媒介作用，努力营造开展活动的良好氛围。

第四篇：关于开展银行业内控和案防制度执行年的情况汇报

关于“内控和案防制度执行年” 会计业务活动

实施方案汇总汇报

今年8月份以来，我支行根据分行“中信银行沈阳分行“深化内控和案防制度执行年”会计业务活动实施方案”的要求，以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目标，以现行内控和案防制度为标准，在全行扎实开展了“深化内控和案防制度执行年”（以下简称“制度执行年”）活动。通过周密部署，精心组织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终，圆满地完成了准备阶段和学习阶段的活动内容，正在紧锣密鼓地开展自查自纠阶段的活动，收到了预期的效果。

一、加强组织领导，深入思想发动，营造开展“制度执行年”活动良好氛围

1、切实加强组织领导。为了确保“制度执行年”活动各项工作落到实处，我行成立了由会计经理任组长，主管柜员任副组长的领导小组。同时明确了领导小组各岗位人员的职责，建立健全了人人抓案防的防控联动机制，为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。领导小组成立后，3次召开专门会议，传达分行有关开展好“制度执行年”活动的精神、研究制定我行实施方案、专题研究活动有关问题，并针对具体情况及时采取有效措施，确保了活动按分行的要求进行。

2、深入进行思想发动。为了认真搞好思想发动，清除思想障碍，达到统一认识，增强信心的目的，我行主要做了以下工作：一是深入

调查摸底，了解员工的思想状况。活动初期，我们调查了解到部分员工对活动开展存在一些疑虑，有的认为当前业务工作繁忙，担心开展“制度执行年”活动会走过场，对搞好活动缺乏信心。了解了这些模糊认识，对我们做好思想发动工作更具有针对性。针对员工中存在的模糊认识，逐一进行分析讲解，帮助员工理解和把握开展“制度执行年”活动的重要意义，消除了员工的模糊认识。二是举办了“制度执行年”活动宣传栏，使活动的指导思想、工作目标、时间安排和每阶段的活动内容及要求人人熟悉，个个明白。同时，我们还将开展“制度执行年”活动的内容和要求向信贷客户经理进行了宣传，寻求信贷客户经理对我部门开展活动的理解与支持。通过宣传和发动，全行员工提高了对开展“制度执行年”活动的认识，增强了搞好“制度执行年”活动的信心，营造了人人积极参与“制度执行年”活动的良好氛围。

二、梳理汇整制度，严格组织学习，奠定开展“制度执行年”活动坚实基础

为了方便员工学习，支行“制度执行年”活动领导小组按照“制度执行年”活动方案要求，将所有要求学习的制度文件进行了复印，并装订成册，发到每位员工手中。同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度文件进行了梳理汇整，一并发给员工进行学习和讨论。

制度能否被员工理解和掌握，关系到“制度执行年”活动的成败。为了确保学习效果。

1、制定了学习计划。

我行将全部学习的内容纳入学习计划中，并明确了学习要求，如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。这些都得到了很好的落实。

2、处理好工与学的矛盾。为了确保学习与工作两不误，两促进，我行采取了集中学习与个人自学相结合。共组织集中学习3次，每次集中学习前，小组领导先自学好、理解好制度内容，在组织集中学习时能结合实际进行讲解。同时要求员工结合自身业务和职责利用休息时间学完了其他规定的制度文件。这样既确保了学习内容和效果的落实，又能把学好的制度用于指导实践，促进了我行各项工作的顺利开展，较好地解决了工与学的矛盾。

3、通过心得交流提升学习效果。为了巩固学习效果，我行组织员工进行心得交流，并将心得体会文章张贴在心得栏中。交流中大家能畅谈通过动员和学习的收获，表明积极参与活动的态度和信心，从而进一步深化了对开展“制度执行年”活动的认识，加深了对制度的理解的把握，为“制度执行年”活动的深入开展打下了坚实的理论基础。

三、确定自查重点，坚持边查边改，确保开展“制度执行年”活动取得实效

1、确定自查重点。自查自纠活动一开始，我行就结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的岗位和业务环节作为自查的重点，如我行把重要会计业务印章、重空核查、印鉴卡管理、反洗钱、银企对账作为重点检查要点。

2、坚持边查边改。我们要求员工对过去遵守内控和案防制度情况进行认真反思，切实查准存在的问题，并认真整改，确保“制度执行年”活动取得实效。我行按照分行要求，把开展“制度执行年”活动与贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结合起来，全面自查和整改。从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。表现在对政治学习不热心，工作中缺乏创先争优的意识和进取精神；在管理层面上我们自查发现工作中确实存在无章可循、有章难循、执章不力的问题，表现在有的工作和有的时段员工的行为无制度约束，员工8小时之外的管理等。针对这些现象，我行在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育和以“有为才有位、有位更有为、无为乱为就让位”为主要内容的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转，进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。总之，我行开展的“制度执行年”活动在分行和支行领导的具体指导和帮助下，已取得了初步成效：一是广大员工对抓案防促发展的认识明显提高。二是广大员工遵章守纪、合规经营的意识进一步树牢。三是广大员工对内控和案防制度的理解与把握更加准确。四是广大员工制度执行力明显提升。以后，我行将在巩固以往活动取得成效的基础上，进一步加大边查边纠的力度，落实好上级行提出的查找彻底，纠正到位的要求，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控、案防规定、自觉抵制违犯行为的良好执行力文化。

第五篇：内控和案防制度执行年活动学习心得

内控和案防制度执行年活动学习心得

为进一步提高农村合作金融机构员工执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创建农村信用社良好的合规文化。肃南县联社按照省、市银监部门和上级主管部门的统一安排部署，结合肃南县信用社实际情况，从6月份开始，在全县信用社系统范围内开展了内控和案防制度执行年活动。开展这次活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农村信用社改革发展的信心，增强维护农村信用社利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

通过前一阶段的开展活动情况，结合自身实际，我认为，作为联社安全保卫部门负责人，我不但应该熟知与自己密切相关的内部各项规章制度，而且要提高指导基层网点及员工执行规章制度的自觉性。具体地讲，主要表现在以下几个方面：

一、增强自觉性是提高执行规章制度的基础。自觉性表现为领导干部贯彻落实上级决策部署的思想认识是否到位。只有思想认识到位，才能准确地理解把握上级主管部门的决策意图，才能增强执行的自觉性，而增强自觉性的主要途径

在于建立平时执行规章制度的养成机制。我结合全社开展内控和案防制度执行活动的开展，把学习法律法规的最新理论成果作为提高执行力的基准，进一步增强了执行规章制度的意识。规范学习制度，及时传达贯彻银监部门和上级主管部门的重大决策。内控和案防制度执行年活动中，我结合自己负责的工作，注重实效抓整改，逐条对照规章制度具体要求，在切实抓好部门工作整改的同时，认真开展自我查找、自我剖析，主动接受部门和员工的监督，通过自身把内化了的规章制度基本要求转化为贯彻落实上级主管部门决策部署的具体实践，进一步增强了执行规章制度的坚定性。

二、增强创造性是提高执行规章制度的关键。执行规章制度不仅是强化内控管理、实现合规经营的基础，而且是领导干部政治素质和领导水平的重要体现。提高执行规章制度执行力的关键，在于找准上级行社决策精神与本社实际的结合点，把实施决策的原则性和解决问题的灵活性统一起来，提出切实可行的实施思路和具体措施，创造性地开展工作。

三、增强实效性是提高执行规章制度的根本。当前，我们正处在社会发展的转型期、历史问题的消化期、经济建设的加速期，特别是农村信用社改革发展的关键期，因此，从决策和执行规章制度上都面临着许多新情况新问题。领导干部作为执行的主体，必须通过健全的制度、科学的机制、完善的体制规范其执行规章制度的行为，确保上级主管部门的决策部署能够到位、有实效。基于这样的理念，我们以开展内控和案防制度执行年活动为契机，重新认识和界定部门的职能作用，及时从市场已经发生或可能发生作用的领域收缩和调整业务，把部门的职能切实转到主要为市场主体和客户提供优质服务和创造优良发展环境上来，努力提高办事效率。加强执行情况的督查，坚持定期与不定期、常规与专项督查相结合，完善有利于发展的绩效考核和竞争激励机制，建立起有效的反馈机制、自我约束机制和更新机制多角度、多层面地督查责任落实情况和执行效果，严格兑现奖惩，抓住不落实的事，追究不负责的人，较好地解决了“上有政策，下有对策”和政令不畅、执行不力的问题，有力地推动了各项工作的落实。

四、提高思想认识，增强执行规章制度的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省乃至全国农村合作金融机构案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

五 强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用农村合作金融机构管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过开展规章制度执行年活动的开展，联系我社实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性