2、保险公司高管考试复习材料-保险公司管理规定

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第一篇:2、保险公司高管考试复习材料-保险公司管理规定

保险公司管理规定

第一章总则

第一条 为了加强对保险公司的监督管理,维护保险市场的正常秩序,保护被保险人合法权益,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)等法律、行政法规,制定本规定。

第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权,对保险公司实行统一监督管理。

中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

第三条 本规定所称保险公司,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。

本规定所称保险公司分支机构,是指经保险监督管理机构批准,保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理,由中国保监会另行规定。

本规定所称保险机构,是指保险公司及其分支机构。

第四条 本规定所称分公司,是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。

本规定所称省级分公司,是指保险公司根据中国保监会的监管要求,在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的,应当指定其中一家分公司作为省级分公司。

保险公司在计划单列市设立分支机构的,应当指定一家分支机构,根据中国保监会的监管要求,在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。

省级分公司设在计划单列市的,由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。

第五条 保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营,其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。

第二章法人机构设立

第六条 设立保险公司,应当遵循下列原则:

(一)符合法律、行政法规;

(二)有利于保险业的公平竞争和健康发展。

第七条 设立保险公司,应当向中国保监会提出筹建申请,并符合下列条件:

(一)有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人,股权结构合理;

(二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案;

(三)投资人承诺出资或者认购股份,拟注册资本不低于人民币2亿元,且必须为实缴货币资本;

(四)具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系;

(五)拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件;

(六)有投资人认可的筹备组负责人;

(七)中国保监会规定的其他条件。

中国保监会根据保险公司业务范围、经营规模,可以调整保险公司注册资本的最低限额,但不得低于人民币2亿元。

第八条 申请筹建保险公司的,申请人应当提交下列材料一式三份:

(一)设立申请书,申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本和业务范围等;

(二)设立保险公司可行性研究报告,包括发展规划、经营策略、组织机构框架和风险控制体系等;

(三)筹建方案;

(四)保险公司章程草案;

(五)中国保监会规定投资人应当提交的有关材料;

(六)筹备组负责人、拟任董事长、总经理名单及本人认可证明;

(七)中国保监会规定的其他材料。

第九条 中国保监会应当对筹建保险公司的申请进行审查,自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定,并书面通知申请人。决定不批准的,应当书面说明理由。

第十条 中国保监会在对筹建保险公司的申请进行审查期间,应当对投资人进行风险提示。

中国保监会应当听取拟任董事长、总经理对拟设保险公司在经营管理和业务发展等方面的工作思路。

第十一条 经中国保监会批准筹建保险公司的,申请人应当自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的,原批准筹建决定自动失效。

筹建机构在筹建期间不得从事保险经营活动。筹建期间不得变更主要投资人。

第十二条 筹建工作完成后,符合下列条件的,申请人可以向中国保监会提出开业申请:

(一)股东符合法律、行政法规和中国保监会的有关规定;

(二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程;

(三)注册资本最低限额为人民币2亿元,且必须为实缴货币资本;

(四)有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员;

(五)有健全的组织机构;

(六)建立了完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度;

(七)有具体的业务发展计划和按照资产负债匹配等原则制定的中长期资产配置计划;

(八)具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求,营业场所、办公设备等与业务发展规划相适应,信息化建设符合中国保监会要求;

(九)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

第十三条 申请人提出开业申请,应当提交下列材料一式三份:

(一)开业申请书;

(二)创立大会决议,没有创立大会决议的,应当提交全体股东同意申请开业的文件或者决议;

(三)公司章程;

(四)股东名称及其所持股份或者出资的比例,资信良好的验资机构出具的验资证明,资本金入账原始凭证复印件;

(五)中国保监会规定股东应当提交的有关材料;

(六)拟任该公司董事、监事、高级管理人员的简历以及相关证明材料;

(七)公司部门设置以及人员基本构成;

(八)营业场所所有权或者使用权的证明文件;

(九)按照拟设地的规定提交有关消防证明;

(十)拟经营保险险种的计划书、3年经营规划、再保险计划、中长期资产配置计划,以及业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等主要制度;

(十一)信息化建设情况报告;

(十二)公司名称预先核准通知;

(十三)中国保监会规定提交的其他材料。

第十四条 中国保监会应当审查开业申请,进行开业验收,并自受理开业申请之日起60日内作出批准或者不批准开业的决定。验收合格决定批准开业的,颁发经营保险业务许可证;验收不合格决定不批准开业的,应当书面通知申请人并说明理由。

经批准开业的保险公司,应当持批准文件以及经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

第三章 分支机构设立

第十五条 保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。

保险公司分支机构的层级依次为分公司、中心支公司、支公司、营业部或者营销服务部。保险公司可以不逐级设立分支机构,但其在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务,应当首先设立分公司。

保险公司可以不按照前款规定的层级逐级管理下级分支机构;营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。

第十六条 保险公司以2亿元人民币的最低资本金额设立的,在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立分公司,应当增加不少于人民币2千万元的注册资本。

申请设立分公司,保险公司的注册资本达到前款规定的增资后额度的,可以不再增加相应的注册资本。

保险公司注册资本达到人民币5亿元,在偿付能力充足的情况下,设立分公司不需要增加注册资本。

第十七条 设立省级分公司,由保险公司总公司提出申请;设立其他分支机构,由保险公司总公司提出申请,或者由省级分公司持总公司批准文件提出申请。

在计划单列市申请设立分支机构,还可以由保险公司根据本规定第四条第三款指定的分支机构持总公司批准文件提出申请。

第十八条 设立分支机构,应当提出设立申请,并符合下列条件:

(一)上一年度偿付能力充足,提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足;

(二)保险公司具备良好的公司治理结构,内控健全;

(三)申请人具备完善的分支机构管理制度;

(四)对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证;

(五)在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的,该省级分公司已经开业;

(六)申请人最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录,不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形;

(七)申请设立省级分公司以外其他分支机构,在拟设地所在的省、自治区、直辖市内,省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录,已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录;

(八)有申请人认可的筹建负责人;

(九)中国保监会规定的其他条件。

第十九条 设立分支机构,申请人应当提交下列材料一式三份:

(一)设立申请书;

(二)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

(三)保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度;

(四)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

(五)申请人分支机构管理制度;

(六)申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明;

(七)申请设立省级分公司以外其他分支机构的,提交省级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明;

(八)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

(九)中国保监会规定提交的其他材料。

第二十条 中国保监会应当自收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行书面审查,对不符合本规定第十八条的,作出不予批准决定,并书面说明理由;对符合本规定第十八条的,向申请人发出筹建通知。

第二十一条 申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建期间不计算在行政许可的期限内。

筹建期间届满未完成筹建工作的,应当根据本规定重新提出设立申请。

筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。

第二十二条 筹建工作完成后,筹建机构具备下列条件的,申请人可以向中国保监会提交开业验收报告:

(一)具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求;

(二)建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度;

(三)建立了与经营管理活动相适应的信息系统;

(四)具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人;

(五)对员工进行了上岗培训;

(六)筹建期间未开办保险业务;

(七)中国保监会规定的其他条件。

第二十三条 申请人提交的开业验收报告应当附下列材料一式三份:

(一)筹建工作完成情况报告;

(二)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

(三)拟设机构营业场所所有权或者使用权证明;

(四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

(五)业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度;

(六)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况报告等;

(七)按照拟设地规定提交有关消防证明,无需进行消防验收或者备案的,提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

(八)中国保监会规定提交的其他材料。

第二十四条 中国保监会应当自收到完整的开业验收报告之日起30日内,进行开业验收,并作出批准或者不予批准的决定。验收合格批准设立的,颁发分支机构经营保险业务许可证;验收不合格不予批准设立的,应当书面通知申请人并说明理由。

第二十五条 经批准设立的保险公司分支机构,应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

第四章机构变更、解散与撤销

第二十六条 保险机构有下列情形之一的,应当经中国保监会批准:

(一)保险公司变更名称;

(二)变更组织形式;

(三)变更注册资本;

(四)扩大业务范围;

(五)变更注册地、营业场所;

(六)保险公司分立或者合并;

(七)修改保险公司章程;

(八)变更出资额占有限责任公司资本总额5%以上的股东,或者变更持有股份有限公司股份5%以上的股东;

(九)中国保监会规定的其他情形。

第二十七条 保险机构有下列情形之一,应当自该情形发生之日起15日内,向中国保监会报告:

(一)变更出资额不超过有限责任公司资本总额5%的股东,或者变更持有股份有限公司股份不超过5%的股东,上市公司的股东变更除外;

(二)保险公司的股东变更名称,上市公司的股东除外;

(三)保险公司分支机构变更名称;

(四)中国保监会规定的其他情形。

第二十八条 保险公司依法解散的,应当经中国保监会批准,并报送下列材料一式三份:

(一)解散申请书;

(二)股东大会或者股东会决议;

(三)清算组织及其负责人情况和相关证明材料;

(四)清算程序;

(五)债权债务安排方案;

(六)资产分配计划和资产处分方案;

(七)中国保监会规定提交的其他材料。

第二十九条 保险公司依法解散的,应当成立清算组,清算工作由中国保监会监督指导。

保险公司依法被撤销的,由中国保监会及时组织股东、有关部门以及相关专业人员成立清算组。

第三十条 清算组应当自成立之日起10日内通知债权人,并于60日内在中国保监会指定的报纸上至少公告3次。

清算组应当委托资信良好的会计师事务所、律师事务所,对公司债权债务和资产进行评估。

第三十一条 保险公司撤销分支机构,应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动失效,并应当于被批准撤销之日起15日内缴回。

保险公司合并、撤销分支机构的,应当进行公告,并书面通知有关投保人、被保险人或者受益人,对交付保险费、领取保险金等事宜应当充分告知。

第三十二条 保险公司依法解散或者被撤销的,其资产处分应当采取公开拍卖、协议转让或者中国保监会认可的其他方式。

第三十三条 保险公司依法解散或者被撤销的,在保险合同责任清算完毕之前,公司股东不得分配公司资产,或者从公司取得任何利益。

第三十四条 保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的,依法申请重整、和解或者破产清算。

第五章 分支机构管理

第三十五条 保险公司应当加强对分支机构的管理,督促分支机构依法合规经营,确保上级机构对管理的下级分支机构能够实施有效管控。

第三十六条 保险公司总公司应当根据本规定和发展需要制定分支机构管理制度,其省级分公司应当根据总公司的规定和当地实际情况,制定本省、自治区、直辖市分支机构管理制度。

保险公司在计划单列市设立分支机构的,应当由省级分公司或者保险公司根据本规定第四条第三款指定的分支机构制定当地分支机构管理制度。

第三十七条 分支机构管理制度至少应当包括下列内容:

(一)各级分支机构职能;

(二)各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求;

(三)分支机构设立、撤销的内部决策制度;

(四)上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。

第三十八条 保险公司分支机构应当配备必要数量的工作人员,分支机构高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。

第三十九条 保险公司分支机构在经营存续期间,应当具有规范和稳定的营业场所,配备必要的办公设备。

第四十条 保险公司分支机构应当将经营保险业务许可证原件放置于营业场所显著位置,以备查验。

第六章保险经营

第四十一条 保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务,本规定第四十二条规定的情形和中国保监会另有规定的除外。

第四十二条 保险机构参与共保、经营大型商业保险或者统括保单业务,以及通过互联网、电话营销等方式跨省、自治区、直辖市承保业务,应当符合中国保监会的有关规定。

第四十三条 保险机构应当公平、合理拟订保险条款和保险费率,不得损害投保人、被保险人和受益人的合法权益。

第四十四条 保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机构的名称和地址。

第四十五条 保险机构应当按照中国保监会的规定披露有关信息。

保险机构不得利用广告或者其他宣传方式,对其保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传。

第四十六条 保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项,应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出提示。

第四十七条 保险机构开展业务,应当遵循公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。

第四十八条 保险机构不得将其保险条款、保险费率与其他保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较。

第四十九条 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉。

保险机构不得利用政府及其所属部门、垄断性企业或者组织,排挤、阻碍其他保险机构开展保险业务。

第五十条 保险机构不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。

第五十一条 保险机构不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

第五十二条 除再保险公司以外,保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门,并向社会公开咨询投诉电话。

保险机构对保险投诉应当认真处理,并将处理意见及时告知投诉人。

第五十三条 保险机构应当建立保险代理人的登记管理制度,加强对保险代理人的培训和管理,不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

第五十四条 保险机构不得委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动,不得向未取得合法资格的机构或者个人支付佣金或者其他利益。

第五十五条 保险公司应当建立健全公司治理结构,加强内部管理,建立严格的内部控制制度。

第五十六条 保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。保险公司的重大关联交易应当按照规定及时向中国保监会报告。

第五十七条 保险机构任命董事、监事、高级管理人员,应当在任命前向中国保监会申请核准上述人员的任职资格。

保险机构董事、监事、高级管理人员的任职资格管理,按照《保险法》和中国保监会有关规定执行。

第五十八条 保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证。

第七章监督管理

第五十九条 中国保监会对保险机构的监督管理,采取现场监管与非现场监管相结合的方式。

第六十条 保险机构有下列情形之一的,中国保监会可以将其列为重点监管对象:

(一)严重违法;

(二)偿付能力不足;

(三)财务状况异常;

(四)中国保监会认为需要重点监管的其他情形。

第六十一条 中国保监会对保险机构的现场检查包括但不限于下列事项:

(一)机构设立、变更是否依法经批准或者向中国保监会报告;

(二)董事、监事、高级管理人员任职资格是否依法经核准;

(三)行政许可的申报材料是否真实;

(四)资本金、各项准备金是否真实、充足;

(五)公司治理和内控制度建设是否符合中国保监会的规定;

(六)偿付能力是否充足;

(七)资金运用是否合法;

(八)业务经营和财务情况是否合法,报告、报表、文件、资料是否及时、完整、真实;

(九)是否按规定对使用的保险条款和保险费率报经审批或者备案;

(十)与保险中介的业务往来是否合法;

(十一)信息化建设工作是否符合规定;

(十二)需要事后报告的其他事项是否按照规定报告;

(十三)中国保监会依法检查的其他事项。

第六十二条 中国保监会对保险机构进行现场检查,保险机构应当予以配合,并按中国保监会的要求提供有关文件、材料。

第六十三条 中国保监会工作人员依法实施现场检查;检查人员不得少于2人,并应当出示有关证件和检查通知书。

中国保监会可以在现场检查中,委托会计师事务所等中介服务机构提供相关专业服务;委托上述中介服务机构提供专业服务的,应当签订书面委托协议。

第六十四条 保险机构出现频繁撤销分支机构、频繁变更分支机构营业场所等情形,可能或者已经对保险公司经营造成不利影响的,中国保监会有权根据监管需要采取下列措施:

(一)要求保险机构在指定时间内完善分支机构管理的相关制度;

(二)询问保险机构负责人、其他相关人员,了解变更、撤销的有关情况;

(三)要求保险机构提供其内部对变更、撤销行为进行决策的相关文件和资料;

(四)出示重大风险提示函,或者对有关人员进行监管谈话;

(五)依法采取的其他措施。

保险机构应当按照中国保监会的要求进行整改,并及时将整改情况书面报告中国保监会。

第六十五条 中国保监会有权根据监管需要,要求保险机构进行报告或者提供专项资料。

第六十六条 保险机构应当按照规定及时向中国保监会报送营业报告、精算报告、财务会计报告、偿付能力报告、合规报告等报告、报表、文件和资料。

保险机构向中国保监会提交的各类报告、报表、文件和资料,应当真实、完整、准确。

第六十七条 保险公司的股东大会、股东会、董事会的重大决议,应当在决议作出后30日内向中国保监会报告,中国保监会另有规定的除外。

第六十八条 中国保监会有权根据监管需要,对保险机构董事、监事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就保险业务经营、风险控制、内部管理等有关重大事项作出说明。

第六十九条 保险机构或者其从业人员违反本规定,由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚;法律、行政法规没有规定的,由中国保监会责令改正,给予警告,对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款,但最高不得超过3万元,对没有违法所得的处以1万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移交司法机关追究其刑事责任。

第八章 附则

第七十条 外资独资保险公司、中外合资保险公司分支机构设立适用本规定;中国保监会之前作出的有关规定与本规定不一致的,以本规定为准。

对外资独资保险公司、中外合资保险公司的其他管理,适用本规定,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

第七十一条 除本规定第四十二条和第七十二条第一款规定的情形外,外国保险公司分公司只能在其住所地的省、自治区、直辖市行政辖区内开展业务。

对外国保险公司分公司的其他管理,参照本规定对保险公司总公司的有关规定执行,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

第七十二条 再保险公司,包括外国再保险公司分公司,可以直接在全国开展再保险业务。

再保险公司适用本规定,法律、行政法规和中国保监会另有规定的除外。

第七十三条 政策性保险公司、相互制保险公司参照适用本规定,国家另有规定的除外。

第七十四条 保险公司在境外设立子公司、分支机构、代表机构,应当经中国保监会批准;其设立条件和管理,由中国保监会另行规定。

境内非保险机构在境外设立保险机构,应当经中国保监会批准。

第七十五条 保险公司应当按照《保险法》的规定,加入保险行业协会。

第七十六条 本规定施行前已经设立的分支机构,无需按照本规定的设立条件重新申请设立审批,但应当符合本规定对分支机构的日常管理要求。不符合规定的,应当自本规定施行之日起2年内进行整改,在高级管理人员或者主要负责人资质、场所规范、许可证使用、分支机构管理等方面达到本规定的相关要求。

第七十七条 保险机构依照本规定报送的各项报告、报表、文件和资料,应当用中文书写。原件为外文的,应当附中文译本;中文与外文意思不一致的,以中文为准。

第七十八条 本规定中的日是指工作日,不含法定节假日;本规定中的以上、以下,包括本数。

第七十九条 本规定由中国保监会负责解释。

第八十条 本规定自2009年10月1日起施行。中国保监会2004年5月13日发布的《保险公司管理规定》(保监会令〔2004〕3号)同时废止。

第二篇:保险公司高管考试试题学习13页

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一、单选

1、保险类机构性质变更、跨地区迁址或者依法终止的,该机构编码___。自动作废

2、保险许可证的机构编码实行___制。永久

3、当公司章程记载的基本事项或规定的相关权利、义务、职责、议事程序等内容发生变更,公司应当与___召开股东大会对章程进行修改。3个月

4、保险许可证有效期满,保险类机构需要延续保险许可证有效期的,___ 应当在规定的时间内,向中国保监会提出申请

5、向保监会上报的公文应当标注主题词。主题词一般为___个。一般为3至5个

6、保险公司章程的基本事项不包括: 法定代表人的住所

7、根据《保险法》的规定,资本保证金是指,保险公司成立后按照其注册资本总额的___提取的,除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用的资金。20%

8、保险公司提存资本保证金应遵循的原则不包括: 定期

9、保险公司在___家存放银行就单一币种能开立___个资本保证金存款专用账户。1;1

10、保险公司应在资本保证金存妥后___个工作日内向中国保监会备案。10

11、那些类型的保险条款,费率可以为零? 规范类附加险

12、财产保险公司分公司调整其总公司报经审批的保险费率超过___的,应当由其总公司报送中国保监会审批。30%

13、财产保险公司总公司应于每年___前,将上一内所有正在经营使用的和上一内停止使用的保险条款和保险费率的《财产保险公司保险条款费率经营汇总表》以及保险产品开发和经营情况的总结分析报告,向中国保监会报告。1月底

14、预定型产品的收益率不得超过同期银行定期储蓄存款利率的___%。80

15、在保险期限内,被保险机动车所有权转移,应当办理交强险合同变更手续,且交强险费率

。不浮动

16、在交强险案件中,保险公司应当自收到被保险人提供的证明和资料之日起___内,对是否属于保险责任作出核定,并将结果通知被保险人;5日内

17、对于采取任何形式,诱导、怂恿投保人不缴或缓缴机动车车船税的,各地地方税务机关应依照《中华人民共和国税收征收管理法》第六十九条规定,对保险机构处应收未收税款的罚款。

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 50%以上3倍以下的罚款

18、已生效的交强险单证或交强险标志发生损毁或者遗失时,交强险单证或交强险标志所有人应向保险公司申请补办。保险公司在收到补办申请后的工作日内,完成对被保险人申请的审核,并通过业务系统重新打印保险单、保险标志。5个

19、保险公司应当在电销专用产品获准使用后___个工作日内向电销专用产品销售地区的保监局报告。10 20、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循___的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。了解你的客户

21、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向___报告。中国人民银行和公安机关

22、反洗钱调查的主体是___;客体是___。

中国人民银行或省一级以上派出机构;可疑交易活动

23、负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是___ 中国反洗钱监测分析中心

24、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存多久? 5年

25、单笔或者当日累计人民币交易___元以上或者外币交易等值___美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。20万;1万

26、可疑交易识别标准的“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”是指“频繁”系指交易行为营业日每天发生___次以上,或者营业日每天发生持续___天以上。3,3

27、金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严重的,处___罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处___罚款。20万元以上50万元以下,1万元以上5万元以下

28、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指___。10个工作日以内

29、保险公司不应当将下列___交易或者行为,作为可疑交易进行报告。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

30、根据《保险兼业代理机构管理试点办法》的规定,中国人寿保险股份有限公司可申请成为___类保险兼业代理机构。A

31、在北京和辽宁地区,保险兼业代理许可证的有效期为___年。2年

32、对于投保交强险的机动车,在道路交通事故中有责任的赔偿限额为:财产损失赔偿限额___元人民币;被保险机动车在道路交通事故中无责任的赔偿限额为:财产损失赔偿限额___元人民币。

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 2000,100

33、若理赔服务责任人、联系人、联系电话发生变更,以及理赔(给付)程序和所需材料发生调整,各保险机构应在___个工作日内向我会及相关保监局报备,并及时对外公布。7

34、《关于加强机动车交通事故责任强制保险管理的通知》规定,交强险每份保单代理手续费不得高于保费收入的___%。4

35、交强险的资金___单独管理和运用,___不单独管理和运用。可以,也可以

36、保险公司关联交易应当符合_____的原则。合规、诚信、公允

37、保险公司关联交易定价原则是_____。不得偏离市场独立第三方的价格或者收费标准

38、根据《保险公司关联交易管理暂行办法》的规定,保险公司与一个关联方之间单笔重大关联交易指交易额占保险公司上一末净资产的多少比例以上并超过多少金额? 百分之一,五百万元

39、根据《保险公司关联交易管理暂行办法》的规定,一个会计内保险公司与一个关联方的重大关联交易是指累计交易额占保险公司上一末净资产多少比例以上并超过多少金额的交易?

百分之十,五千万元

40、下面哪项不是《保险公司风险管理指引(试行)》规定的风险类型? 处罚风险

41、保险公司根据自身财务状况、经营需要和各类保险业务的特点,在平衡风险与收益的基础上,确定愿意承担哪些风险及所能承受的最高风险水平,并据此确定风险的预警线,这项工作称之为____。确定风险限额

42、内部控制是保险公司的一种自律行为,是公司为完成既定工作目标,防范经营风险,对内部各种业务活动实行____管理和控制的机制、措施和程序的总称。制度化

43、保险公司各职能部门和业务单位____接受风险管理部门的组织、协调和监督,建立健全本职能部门或者业务单位风险管理的子系统,执行风险管理的基本流程,定期对本职能部门或者业务单位的风险进行评估,对其风险管理的有效性负责。应当

44、根据《保险公司内部控制制度建设指导原则》规定,保险公司的____是综合管理和评价内部控制制度的职能部门。内部控制

45、除核保险、航天保险外,再保险接受人的实收货币资本金不得低于___元人民币或等值货币,除核保险、航天保险外,合约再保险业务的首席接受人或合约再保险业务的最大份额接受人为非专业再保险机构时,其实收货币资本金不得低于___元人民币或等值货币。2亿,10亿

46、再保险分出公司所选择的再保险接受人,在再保险合同起期前的___个会计应无重大违法违规行为。2

47、非投资型财产保险按照保费收入的___缴纳保险保障基金。

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 0.8%

48、保险公司撤销分支机构,应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动失效,并应当于被批准撤销之日起——日内缴回。15

49、中国保监会准予保险类机构延续保险许可证有效期的,保险类机构应当自收到准予决定之日起___日内向中国保监会缴回原证,并领取新保险许可证。15 50、保险类机构有伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证的,除由中国保监会责令改正,处以3万元以下罚款,还要对直接负责的高级管理人员处以___元罚款;构成犯罪的,依法追究其刑事责任.5000

51、筹建期间届满未完成筹建工作的,____ 应当根据本规定重新提出设立申请

52、某保险公司的资本金为RMB30亿,公积金为10亿,该公司在承保某一工程的建工险时,每一危险单位单次事故法定最大净自留应为___ 4亿

53、关于“地震险”说法错误的是?

保险公司承保地震项目,可不必在保单中单独列示地震险费率

54、对于公路工程建工险,关于危险单位划分的说明,正确的是___ 公路长度超过100km可划分危险单位

55、办理船舶保险的临时分保,每一危险单位分给同一家再保险分入公司的业务,不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的___。80%

56、办理货运险临时分保,每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或者责任限额,不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的___。20%

57、各保险公司,对所有险种不论赔款期限多长,一律不得支付“无赔款退费”,对违规机构暂停该项业务___个月经营权 1-6

58、各财产保险省级分公司及所属分支机构参与的投标业务项目,由省级分公司在保险协议签署前或投标前___日内向当地保监局书面报告投标业务项目名称。凡是各财产保险公司分支机构作为投标主体中标的投标业务,由各财产保险省级分公司负责在投标结束的___日内将分公司及所属分支机构参与的中标项目的招标书、投标书副本、再保险安排情况、总公司批复意见等相关资料,密封后报当地保监局。5,3

59、下列关于保险代理人和保险经纪人的表述,哪条是正确的?

保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的,依法承担赔偿责任 60、关于保险中介机构的表述,以下哪条是正确的?

保险专业代理机构、保险经纪人凭许可证向工商行政管理机关办理登记,领取营业执照 61、保险专业代理机构是指符合中国保监会规定的资格条件,并经中国保监会批准取得___,经营保险代理业务的单位。《经营保险代理业务许可证》

62、对于保险代理机构代收保险费、代领退保金和保险金的,以下哪条是不正确的? 保险费、退保金和保险金帐目可以混用,但不得挪作他用

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 63、下列业务中,哪些可以采用统括保单的形式承保? 工程保险业务

64、保险公司应当在电销专用产品获准使用后___个工作日内向电销专用产品销售地区的保监局报告。10 65、电销专属产品可承保哪项任务? 分散性个人业务

66、保险公司业务数据、财务数据等重要数据应存放在 中国境内 67、《保险公司内部审计指引(试行)》规定,保险公司内部审计责任人应当至少每年一次向审计委员会和管理层提交___。内部控制评估报告和审计工作报告 68、《保险公司内部审计指引(试行)》规定,保险公司应当配备足够数量的内部审计人员。专职内部审计人员原则上应当不低于公司员工人数的___。保险公司员工人数不足一百人的,至少应当有___专职内部审计人员。千分之五,一名

69、根据《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》规定,保险机构投资者为投资连结保险设立的投资账户,投资股票的比例可以为____ 100% 70、根据《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》的规定,受托的证券经营机构应是注册资本在____亿元人民币(含)以上 10

二、多选题

1、中华人民共和国境内的哪些保险类机构,应当依法取得保险许可证?

(一)经营保险业务的保险控股公司和保险集团公司;

(二)保险公司及其分支机构;

(三)保险资产管理公司及其分支机构;

(四)保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构及其分支机构;

(五)保险兼业代理机构;

(六)中国保监会规定的其他保险类机构

2、保险许可证包括哪些类型?

保险公司法人许可证;经营保险业务许可证;保险营销服务许可证;经营保险代理业务许可证

3、保险机构向保监会行文应遵循下列规范:

公文标题应当准确简要地概括公文的主要内容,并准确标明公文种类;上报的公文必须加盖印章;上报的公文应当标注主题词。主题词一般为3至5个,包括公文内容和文种;应采用“请示”和“报告”两种公文形式

4、各保险机构报送保监会的“请示”,凡涉及下列哪些方面的,一律报送3份。

机构设立、高级管理人员任资资格审查(包括各种申报材料)和任命、保险条款费率审批和备案、申请扩大业务范围

5、保监会信息发布的主要途径有___、___两种形式。信息刊物;网上发布

6、根据《金融企业财务规则》,下列说法正确的是:

金融企业本年实现净利润应当按照提取法定盈余公积金、提取一般(风险)准备金、向投资

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 者分配利润的顺序进行分配;法定盈余公积金按照本年实现净利润的10%提取;法定盈余公积金累计达到注册资本的50%时,可不再提取法定盈余公积金按照本年实现净利润的15%提取

7、根据《金融企业财务规则》,下列说法正确的是:

金融企业本年实现净利润应当按照提取法定盈余公积金、提取一般(风险)准备金、向投资者分配利润的顺序进行分配;法定盈余公积金按照本年实现净利润的10%提取;法定盈余公积金累计达到注册资本的50%时,可不再提取法定盈余公积金按照本年实现净利润的15%提取

8、向中国保监会备案产品应当附何声明书?

法律责任人声明书;精算责任人声明书;

9、短期意外伤害保险的经营必须采用___的方式?

10、保监发〔2008〕70号规定严禁____严禁虚挂应收保费、帐外账等等违法违规行为。虚假批单退费;阴阳单证;净保费入账;系统外出单

11、保监发〔2008〕70号规定严禁____等违法违规行为。

故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔;故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额;将与赔案无关的费用纳进赔案列支;与汽车修理厂或投保人合谋等单位合谋骗取赔款

12、以下哪些车辆可以免税?

拖拉机;军队、武警专用的车辆;警用车辆;依照我国有关法律和我国缔结或者参加的国际条约的规定应当予以免税的外国驻华使馆、领事馆和国际组织驻华机构及其有关人员的车辆

13、保监发〔2008〕70号规定要___,建立快速理赔机制,切实提高理赔时效。提高理赔服务质量;建立健全系统理赔服务标准;规范理赔流程;

14、保险公司开发和销售电销专用产品应当具备以下哪些条件?

具有合法的电销业务办公场所;具有专门的电销管理部门,并配备符合要求的工作人员;具有专用的电销服务号码,并在销售电销产品地区的主流媒体上公布后长期使用;建立专门的电销运营基础设施和电脑系统;建有完善的专项内控管理制度和管理流程

15、保险公司在管理电销专用产品各个环节中,应建立以下哪些内控管理体系并严格执行? 建立电销业务专用电脑系统和电话系统;建立电销人员管理制度,对电销人员实行统一管理;建立电销专用产品独立核算制度;建立客户信息安全管理制度;建立健全质量监控机制和建立统一的售后服务制度

16、金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性,并考虑____等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。地域;业务;行业;客户是否为外国政要;

17、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自然人客户的“身份基本信息”包括客户的___

客户的姓名、性别、国籍、职业;住所地(客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地)或者工作单位地址、联系方式;身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限;

18、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___

客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人;授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限;

19、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 险合同;保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应怎样履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务?

应确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;20、对于在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当怎样履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务?

保险公司应要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件;核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份;

21、对于在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当怎样履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务?

保险公司应核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认被保险人、受益人与投保人之间的关系;登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;

22、金融机构有下列___行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;未按照规定对职工进行反洗钱培训的;

23、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列属于可疑交易的是___。

24、出现以下___情况时,金融机构应当重新识别客户。

客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;客户行为或者交易情况出现异常的;客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;

25、保险公司不得以下列方式向保险兼业代理人支付代理手续费: 直接冲减保费;现金;

26、以下哪些条款或者用语不得在个人保险代理合同的条款和用语中出现。员工;工资;工号

27、保险公司应当按照规定准确、合理评估交强险各项业务准备金并如实披露,不得存在___的行为。

恶意挤占交强险赔款;恶意挤占理赔费用;故意扭曲准备金评估结果;

28、保监会建立保险理赔(给付)程序公开制度中明确:各保险公司应在公司外部网站上公布保险理赔(给付)程序,___并在各营业网点(包括代理网点)明显位置公示哪些重要环节。理赔(给付)服务的具体流程;所需材料的清单;联系电话等;

28、保险代理机构、保险代理业务人员和保险营销员不得接受___。

投保人委托代缴保险费;代领退保金;被保险人委托代领保险金;受益人委托代领保险金;

29、保险公司应当以规章制度保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利?

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查,必要时可外聘专业人员或者机构协助工作;为了履行合规管理职责,通过参加会议、查阅文件、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取必要的信息;享有通畅的报告渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会审计委员会或者董事会报告;董事会确定的其他权利

30、保险公司各分支机构总经理的合规管理职责包括_____

每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估,并审核下公司合规风险管理计划;发现公司有不合规的经营管理行为的,及时采取适当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报告;

31、保监会要求的开展治理商业贿赂专项工作的治理范围和重点包括保险公司及其工作人员的哪些不正当交易行为:

账外暗中直接、间接给予投保人、保险中介机构或其工作人员回扣、财物或其他利益;向合法保险中介以外的机构或其工作人员支付手续费、账外暗中给予财物或其他利益;因收受投保人、被保险人、受益人给予的财物或其他利益,违规进行承保或理赔;在定点、定损中,账外暗中收受利益相关人给予的财物或其他利益;在资金运用业务中,账外暗中收受利益相关人的财物或其他利益,或账外暗中给予利益相关人财物或其他利益;在业务招标、广告宣传、服务采购、研究资源采购、物资采购、资产处置、基本建设等过程中,非法收受、给予财物或其他利益

32、保险公司关联交易是指保险公司与关联方之间发生的哪些交易活动:

保险公司资金的投资运用和委托管理;固定资产的买卖、租赁和赠与;保险业务和保险代理业务;再保险的分出或者分入业务;为保险公司提供审计、精算、法律、资产评估、广告、职场装修等服务;担保、债权债务转移、签订许可协议以及其他导致公司利益转移的交易活动

33、《保险公司风险管理指引(试行)》规定的风险管理工具包括: 风险规避;降低;转移;自留;分保

34、保险公司的岗位设置应遵循什么原则: 相互监督;相互制约;协调运作

35、大型商业风险及招投标业务关于再保险安排的规定包括

根据各公司实际承保能力及时、足额办理再保险;严禁在未落实再保险的情况下,擅自对外承诺、签发保险单;自主安排再保险,严禁代出单(fronting)行为;严禁通过贴费(贴费率、贴条款、贴免赔额等)进行再保险

36、大型商业保险或招投标业务管理规定对以下行为加大处罚力度:

不严格执行经保监会审批或备案的保险条款和保险费率,擅自变更保险条款、任意扩展保险责任、任意调整保险费率,免费赠送附加险或其它险种,使用未经保监会备案的保险条款和保险费率;任意拆分危险单位,违规共保、贴费分保;经营数据不真实,坐扣保费、阴阳单证、账外账、虚挂应收、违规批单退费、违规支付手续费、虚假赔案等;在正式投标协议之外,以补充协议、约定、备忘录等方式,承诺向投保人、被保险人及招标方变相支付费用或给予其他利益;未按要求在规定的时间内报送相关资料的,或报送资料不全的,或有故意隐瞒不报的;

37、保险公司开业验收标准包括?

股权结构和公司章程;高管人员和业务发展;财务人员和财务制度;信息系统建设

38、下列哪些业务不属于保险保障基金的救助范围,不缴纳保险保障基金。

保险公司承保的境外直接保险业务;保险公司的再保险分入业务;由国务院确定的国家财政承担最终风险的政策性保险业务;保险公司从事的企业年金受托人、账户管理人等企业年金管理业务以及中国保监会会同有关部门认定的其他不属于保险保障基金救助范围的业务

39、以下哪些情形需在变更发生之日起15日内,向中国保监会报告:

变更出资额不超过有限责任公司资本总额5%的股东,或者变更持有股份有限公司股份不超过5%的股东,上市公司的股东变更除外;保险公司分支机构变更名称;保险公司的股东变更名称,万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com

万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 上市公司的股东除外;中国保监会规定的其他情形;

40、分支机构管理制度至少应当包括哪些内容

各级分支机构职能;各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求;分支机构设立、撤销的内部决策制度;上级机构对下级分支机构的管控职责和措施;

41、以下业务,不得由保险标的所在地以外的保险公司异地承保的有___

机动车辆保险、信用保证保险、雇主责任保险、法定保险及中国保监会的规定除外的其他保险业务不得以异地共保或异地承保------核保险;

42、符合以下要求的共保业务为规范共保___

被保险人同意由多个保险人进行共保;共保人共同签发保单或由主承保人签发保单,同时附共保协议;主承保人向其他共保人收取的手续费应与分保手续费平均水平有显著区别;

43、在办理船舶保险临时分保时,以下符合监管规定的是___。

每一危险单位分给同一家再保险分入公司的业务,不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的80%;每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或者责任限额,不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的20%;

44、规范的货运险共保业务应符合___要求。

被保险人同意由多个保险人进行共保;共保人共同签发保单,或有主承保人签发保单,同时附共保协议;主承保人向其他共保人收取的手续费应予分保手续费平均水平有显著区别。

45、保险公司要从保险单证入手,健全完善应收保费管理制度和控制机制,通过___,提高应收保费控制能力。

制度规范;系统控制;绩效考核;稽核监督 46、70号文规定,规范财产保险市场秩序应着力抓好哪些重点

确保公司经营的业务财务基础数据真实可信;严格执行向保险监管部门报批或备案的条款费率;解决理赔难题;确保公司主要内控制度的执行落实。

47、宣传材料应当按照保险条款全面、准确描述保险产品,要在醒目位置对哪些方面进行提示?

经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情况进行提示

48、中国保监会对保险兼业代理机构与保险公司建立代理关系的数量实行分类管理,下面哪些描述是正确的?

与同一家A类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不限;与同一家B类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不得超过5家;与同一家C类保险兼业代理机构建立代理关系的保险公司数量不得超过1家;

49、下列险种中,哪些是保监会规定禁止异地经营的险种?

机动车辆保险;雇主责任保险;

50、保险公司开发和销售电销专用产品应当具备以下哪些条件?

具有合法的电销业务办公场所;具有专门的电销管理部门,并配备符合要求的工作人员;具有专用的电销服务号码,并在销售电销产品地区的主流媒体上公布后长期使用;建立专门的电销运营基础设施和电脑系统;建有完善的专项内控管理制度和管理流程

51、中国保监会在收到保险公司报送的关于电销专用产品的完整申请材料后,对保险公司验收的项目有?

电销运营场所情况;电销技术平台系统运行情况;电销业务的各项管理制度;相关内控合规制度

52、下面哪些性质的内容属于信息系统安全性要求范围

可用性;完整性;保密性;可靠性;

53、保险公司信息技术工作应包括以下哪些方面

设立信息技术的主管部门;配备专职的信息技术人员;明确信息安全的主管领导和责任人;设立信息安全管理岗位

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54、内部控制评估报告应当至少包括以下内容:

公司内部控制基本情况;本完善内部控制的措施及上内部控制缺陷的改善情况;目前内部控制存在的问题和缺陷;下一改进内部控制的计划 55、2007年4月,强化保险公司风险管理,加强保险监管,提高风险防范能力,中国保监会制定并印发了___和___两个重要文件。

《保险公司内部审计指引(试行)》;《保险公司风险管理指引(试行)》;

56、《保险公司内部审计指引(试行)》规定,保险公司应当按照___要求向中国保监会报告: 每年四月三十日前向中国保监会提交内部审计工作报告和经董事会审议的内部控制评估报告;及时向中国保监会报告审计中发现的重大风险问题;内部审计部门对下属分支公司进行审计的,应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国保监会派出机构;保险公司对内部审计中发现的问题未予有效整改处理的,审计责任人应当直接向中国保监会报告相关情况;中国保监会要求的其他事项;

57、国有保险机构应当按照《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》追究相关人员的领导责任,是指发生下列___重大案件。

违反《中华人民共和国刑法》,构成贪污、挪用、贿赂、侵占、骗取保险金等犯罪,涉案金额100万元以上,人民法院已经作出生效判决的案件;因不遵守法律、法规和规章制度,造成国有保险机构实际损失10万元以上的案件;

58、国有保险机构发生重大案件,造成10万元至50万元损失的,其部门负责人、分管领导、主要负责人有下列___情形之一的,根据情节轻重,给予警告、记过、记大过、降级处分;造成50万元以上损失的,根据情节轻重,给予降级、撤职、开除处分;构成犯罪的,移交司法机关处理。对相关责任人可同时采取限制薪酬水平等必要措施。

不贯彻执行法律、法规和各项规章制度;严重失职,管理不力,致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷;因违反决策程序造成重大决策失误,导致保险资金发生损失;因参与内幕交易或者非法关联交易,导致保险资金发生损失;未按规定进行业务检查,导致案件隐患未被及时发现,或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改,导致重大案件发生;对举报的案件隐患不按规定进行调查处理;

59、国有保险机构发生重大案件,损失金额100万元以上,情节严重的,除追究相关人员领导责任外,发案机构上二级机构部门负责人、分管领导、主要负责人有___所列情形之一的,根据情节轻重,给予警告、记过、记大过、降级、撤职处分;情节特别严重的,给予开除处分。对相关责任人可同时采取限制薪酬水平等必要措施。

对国家有关方针政策、法律、法规、规章以及各保险机构总公司制定的制度不及时传达、认真贯彻,致使下一级机构未能及时了解和执行;未建立对下一级机构的有效监督管理制度,或者未严格执行各项监督管理制度;对已经暴露的案件隐患未及时采取有效措施进行处理,导致重大案件发生;对举报的案件隐患不按规定进行调查处理;

60、根据《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》的规定,保险公司投资基金的比例应符合___要求

各保险公司投资基金的余额按成本价格计算不得超过本公司上月末总资产的15%;保险公司投资于单一基金的余额按成本价格计算,不得超过上月末总资产的3%;保险公司投资于单一封闭式基金的份额,不得超过该基金份额的10%;

61、根据《保险公司次级定期债务管理暂行办法》的规定,保险公司申请定向募集次级债,应当符合____条件

经审计的上末净资产不低于人民币5亿元;募集后,累计未偿付的次级债本息额不超过保险公司上末经审计的净资产值;具有良好的公司治理结构;内部控制制度健全且能得到严格遵循;

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三、判断题

1、保险公司向保监会报送“报告”,原则上不得夹带请示事项,如有特殊原因,应作说明。错

2、在对外宣传和行文时,各保险机构分支机构的名称一律不得简化,全称为:××××公司××分公司或支公司,不得使用××省(市、县)××公司字样。对

3、保险机构不得迟报、漏报、瞒报、虚报、拒报或者伪造、篡改统计信息,报送的统计信息不得有误导性陈述。对

4、金融企业应当按照风险程度对表外业务进行授权,并严格按照授权执行,禁止违规操作。对

5、短期健康保险和意外伤害保险产品应单独列账,单独核算。对

6、保险公司各分支机构应当严格执行经中国保监会批准的商业机动车辆保险条款费率,不得擅自修改。对

7、停驶期满后,需要提交申请,原交强险保险合同效力才可恢复,保险人恢复承担保险责任。错

8、有下列情形之一的,保险公司在机动车交通事故责任强制保险责任限额范围内垫付,并有权向致害人追偿:(一)驾驶人未取得驾驶资格或者醉酒的;(二)被保险机动车被盗抢期间肇事的;(三)被保险人故意制造道路交通事故的。对

9、保险公司可以不代收代缴车船税。错

10、根据保监会的规定,可以批改交强险保险期间。错

11、保险公司应当严格执行经中国保监会批准的保险条款和费率。可在中国任意区域内开展电销专用产品销售活动 错

12、各地区保险公司必须使用本地区经批准的电销专用产品保险条款和费率,不得使用异地条款费率承保,也不得异地承保。对

13、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。对

14、金融机构应当金融机构可以采取回访客户、实地查访、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件等措施重新识别客户。对

15、金融机构应当保存的客户身份资料包括 记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对

16、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,除对被代理人采取客户身份识别措施外,还应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。对

17、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施。对

18、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合相关法规要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合识别《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求的客户身份识别措施的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。错

19、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。对

20、保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证》的人员从事保险营销活动,支付其手续费或者佣金的,将受到监管部门的处罚。对

21、《展业证》的业务范围和销售区域不得超出所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区域。对

22、保险公司不得委托没有取得兼业代理资格的商业银行开展代理保险业务。对

23、汽车消费贷款保证保险业务中,各保险公司可根据投保人的风险状况确定承保期限,原则

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万一网 中国最大的保险资料下载网www.xiexiebang.com 上不得超过3年。对

24、《保险业重大突发事件应急处理规定》2004年2月1日起施行,其中规定,保险公司及其分支机构应当实事求是地报告重大突发事件,不得瞒报、谎报,但可以缓报。错

25、《保险公司营销服务部管理办法》自2002年3月31日起施行,未经批准,未经注册,任何单位和个人不得擅自设立保险营销服务机构,但分支机构可在营业区域范围外设立营销服务部。错

26、公司与其关联方之间就长期、持续关联交易签订的统一的交易协议,按规定审查通过的,在执行过程中主要条款发生重大变化或者协议期满需要续签的,可以不必重新按照公司规定的管理制度进行审查。错

27、保险公司关联交易未按照公司规定的管理制度进行审查的,中国保监会可以责令其限期改正;逾期不改正的,由中国保监会依法对保险公司及相关负责人予以处罚

28、保险公司应当建立涵盖风险管理基本流程和控制环节的信息系统,提高风险管理的信息化水平。对

29、保险公司各职能部门和业务单位应当定期对其风险管理工作进行自查,自查报告不必报送风险管理部门。错

30、保险公司的业务宣传材料可以由分公司自行审核和印制。对

31、承保与理赔、展业与核保可以不相分离。错

32、保险公司应建立计算机安全管理制度,对计算机系统采取口令管理和权限管理,用户使用的密码和口令应定期更换。对

33、保险公司应建立规范的劳动人事管理制度,对公司工作人员进行考核、调配、任免、奖惩。对

34、再保险分出公司所选择的再保险接受人,在再保险合同起期前的2个会计应无重大违法违规行为。对

35、在再保险合同的存续期内,如再保险接受人的财务实力评级连续4年低于保监会《关于再保险业务安全性有关问题的通知》(保监发[2007]112号)的要求时,分出公司应考虑采取适当措施降低风险。错

36、保险公司的营销服务部不得直接改建为支公司等其他分支机构。对

37、财政部负责保险保障基金公司的国有资产管理和财务监督。对

38、统括保单可以由总公司授权的省级分公司出具;对金融、铁路、邮电等行业和企业的商业保险,可以由保险公司出具统括保单承保。错

39、“存疑不分”是财产保险危险单位划分的重要原则。对

40、在货运险业务承保中,如使用未经报备的条款或费率,不需要向保险监管部门进行产品或费率的报备就可直接承保。错

41、沿海内河船舶保险中可以免费附加附加险条款。错

42、保险机构可以对已经审批或者备案的保险条款或保险费率进行组合式经营使用,无需报送保监会审批或备案。经营使用组合式保险条款和保险费率,应当分别列明各保险条款对应的保险费、保险金额或者责任限额。对

43、共保可以采用共保集团或签订共保协议的方式。对

44、保险专业代理机构应当妥善管理和使用被代理保险公司提供的各种单证、材料;代理关系终止后,应当在30日内将剩余的单证及材料交付被代理保险公司。对

45、保险兼业代理机构可以代替投保人签订保险合同,不得接受投保人、被保险人或者受益人的委托代领保险金或者保险赔款。错

46、保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构或者个人。错

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47、保险佣金只限于向具有合法资格的保险专业代理机构、保险经纪人支付,不得向其他人支付。对

48、保险中介机构及其保险代理业务人员对在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私,负有保密义务。对

49、保险中介机构应当向投保人明确提示保险合同中免除责任或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款。对

50、对金融和邮电行业企业的保险项目,可以以统括保单的形式承保。对

51、各地区保险公司必须使用本地区经批准的电销专用产品保险条款和费率,不得使用异地条款费率承保,也不得异地承保。对

52、保险公司电销专用产品只能用于承保分散性的个人业务对

53、保险公司信息技术的设备和通信线路必须具有冗余备份错

54、计算机系统用户口令和密码必须定期更换对

55、《保险公司内部审计指引(试行)》规定,保险公司内部审计部门应当每年对公司内部控制的健全性、合理性和有效性进行全面评估,出具风险评估报告。错

56、《保险公司内部审计指引(试行)》规定,保险公司董事长、总经理和审计责任人在组织实施内部审计工作中有重大失职行为的,国家审计署将依照相关规定给予处罚。错

57、根据《保险公司次级定期债务管理暂行办法》的规定,募集人的单个股东和股东的控制方持有的次级债不得超过单次或者累计募集额的10%,并且单次或者累计募集额的持有比例不得为最高;募集人的全部股东和所有股东的控制方累计持有的次级债不得超过单次或者累计募集额的20%。对

58、根据《关于增加保险公司债券投资品种的通知》,保险公司投资无担保债券的余额不得超过上季末总资产的15%对

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第三篇:保险公司高管辞职报告

保险公司高管辞职报告范文1

尊敬的xx保险公司领导:

来到平安保险公司也四年多了,20xx年正是在这里我开始踏上了社会,完成了自己从一个学生到社会人的转变。有过欢笑,有过收获,也有过泪水和痛苦。入公司工作四年的时间里,得到了公司各位同事的多方帮助,我非常感谢公司各位同事,对于公司的照顾表示真心的感谢!在这里我能开心的工作,开心的学习。然而人总是要面对现实的,自己的兴趣是什么,自己喜欢什么,自己适合做什么,这一连串的问号一直让我沮丧,也让我萌发了辞职的念头,并且让我确定了这个念头。或许只有重新再跑到社会上去遭遇挫折,在不断打拼中去寻找属于自己的定位,才是我人生的下一步选择。从小到大一直过得很顺,这曾让我骄傲,如今却让自己深深得痛苦,不能自拔,也许人真的要学会慢慢长大。

目前劳动合同已临近到期,因此我申请提前终止劳动合同,请领导给予批准,并请给予办理养老金、劳动保险以及其他相关工作等事宜。

离开这个公司,离开这些曾经同事,很舍不得,舍不得领导们的淳淳教诲,舍不得同事之间的那片真诚和友善。

此致

敬礼!

辞职人:xxx

20xx年xx月xx日

保险公司高管辞职报告范文2

尊敬的副理:

您好!

在公司工作一年中,学到了很多知识,公司的营业状态也是一直表现良好态势,非常感激公司给予了我这样的机会在良好的环境工作和学习。虽然在公司里基础的业务知识及专业知识已经基本掌握,但俗话说“学无止境”,有很多方面还是需不断学习。提出辞职我想了很久,公司的环境对于业务员很照顾很保护(至少对于业务风险来说),鉴于我的个性,要在公司自我提升及成长为独挡一面的能手,处于保护的环境下可能很难。我自己也意识到了自己个性倾于内向,你们也有经常提醒我这一点,其实,这不管是对于公司培育人才或是我自身完善都是突破的难点。

公司业务部近期人员变动较大,因此交接工作可能需要一个时期,我希望在月底前完成工作交接。这个时间也许比较紧,如果实施上有太多困难,我同意适当延迟一周。但是我还是希望副理理解,现临近年底,如果能给予我支配更多的时间来找工作我将感激不尽!

虽然我的观念是:人需要不断的发展、进步、完善。我也一直在努力改变,变得适应环境,以便更好的发挥自己的作用。但是我觉得自己一直没什么突破,考虑了很久,确定了需要变换环境来磨砺。

我希望在我提交这份辞程的时候,在未离开岗位之前,是我的工作请主管尽管分配,我一定会尽自己的职,做好应该做的事。另外,希望主管不要挽留我,其实,离开是很舍不得,原因自不用说明。但是既已决定,挽留会让我最终离开的时候更为难。谢谢!最后,希望公司的业绩一如既往一路飙升!主管及各位同仁工作顺利!

此致

敬礼!

辞职人:xxx

20xx年xx月xx日

保险公司高管辞职报告范文3

敬爱的各位领导:

自xx年年底入职以来,我一直都很享受这份工作,感谢各位领导的信任、栽培及包容,也感谢各位同事给予的友善、帮助和关心。在过去的近两年的时间里,利用公司给予良好学习时间,学习了一些新的东西来充实了自己,并增加自己的一些知识和实践经验。我对于公司两年多的照顾表示真心的感谢!当然,我也自认为自己在这两年的工作中做出了自己的最大努力。

但因为某些个人的理由,我最终选择了向公司提出辞职申请,并希望能于今年9月30日正式离职。希望领导能早日找到合适的人手接替我的工作,我会尽力配合做好交接工作,保证业务的正常运作,对公司,对客户尽好最后的责任。

希望公司对我的申请予以考虑并批准为盼。

此致

敬礼!

辞职人:xxx

20xx年xx月xx日

保险公司高管辞职报告范文4

尊敬的领导:

因个人职业选择的原因,我现在请求辞去在xxxxxx保险股份有限公司xx市中心支公司银行保险部客户经理职位。公司的企业文化感化了我,我对公司是深有感情的。

来到xx寿近一年了,正是在这里我开始步入保险这个行业,完成了自己从一个白板到业务骨干的转变。公司平等的人际关系和开明的工作作风,一度让我有着找到了依靠的感觉,在这里我能开心的工作,开心的学习。

我要感谢xx寿近一年来对我的培养,从试用到转正,公司给予了我成长的机会和学习发展的平台,各级领导和同事对我的指导、关心和帮助,将使我受益终身。在工作中我不断得到了何经理、谢经理以及各位部门经理的的教导与点拨、指点与帮助;在参加公司20xx年开门红业务,我努力做出成绩,试用期的第一个月度完成趸交保费565.2万的.骄人成绩,付出的努力是有大家目共睹的,得到的回报却是少之又少,但我顾全大局继续发挥吃苦耐劳精神,不抛弃,不放弃,服从组织安排的任务坚决完成;从我入司以来截止到目前已完成实收保费812.8万,离我自定的在一个网点目标完成千万已不再是遥远的距,相信在我的努力之下年底之前即可完成。

我从20xx年初进入公司,正是xx市中心支公司经营最困难的时候,我亲身经历了公司摆脱被动不利局面、走上发展的正轨的全过程,同时我也为能在这样一个英明果断的领导班子和团结协作的同事之中工作过而骄傲。

我清楚公司接纳我们这批新人的决策眼光,公司正值用人之际,我很遗憾自己在这个时候向公司正式提出辞职。人保寿美好的发展前景及良好的合作氛围让我在即将离去之际仍感不舍,但今因个人原因,我已决定离开公司,希望我的离去不会给公司带来任何不便;对分公司各位领导、谢经理的赏识与信任,我将终抱感激之情。

今后,无论我将怎样生活,我都会永远感激人保公司对我的培养,在我困难的时候,工作中不成熟的时候给我的帮助和宽容。是泉州人保寿给了我现在拥有的一切。

请接受我的辞职请求。

此致

敬礼!

辞职人:xxx

20xx年xx月xx日

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第四篇:保险公司高管述职报告

保险公司高管述职报告

我们述职在叙事说理过程中,也要有适度的感情色彩。以下关于保险公司高管述职报告范文是由聘才网的小编为各位编辑们整理收集的,希望能给大家一个参考,欢迎阅读与借鉴。

保险公司高管述职报告范文一

大家好!

首先感谢大家来参与我们这一次会议。之前几位经理的报告都说的非常好,我感受到了他们作为管理人员的艰辛和工作的认真程度,现在到我开始报告了。我的报告就是我们部门的工作,即公司业务部进来的工作情况。

我与XX年年6月任个人业务部经理,两年来,再省公司党委、总经理室得正确领导下,再机关各处室、市分公司得大力支持下,较好地完成了各项工作任务.再业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩.下面就两年来作得主要工作作简要总结,不妥之处请批评指正:

几年来,教育训练始终处与业务发展得前沿,支持这业务发展和队伍管理,组训队伍得培训.至今不能忘记得是XX年年8月,我省第1期以自己得力量教学,为期14天有116人参加得组训班.由与准备充分、训练严格、内容

两年来无论工作多么繁忙,没有放松政治和业务理论学习.一方面积极参加省公司组织得各种政治学习活动,同时主动学习江总书记得几个重要讲话和纪检部门下发得有关廉政建设得学习材料,培养自己得政治敏感力和廉政意识.对专业理论学习,更是常抓不懈,由与保险市场竞争得日趋激烈和复杂化,深感责任重大,除了积极参加各种培训外,利用了大量得业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识,两年来用业余时间撰写具有业务指导性得文章六篇,分别再总省公司不同刊物上使用,起到了一定得导向作用.我想作为业务部门得主要负责人,抓业务发展是我得中心工作,任何时候都不能有丝毫得放松,两年来围绕这个中心抓好几项具体工作:

1、搞好总结.业务计划、业务推动、搞好总结,政策兑现是生产力增加得关键.两年来坚持不失信与人得诚信原则,每一项活动结束后,即时总结并如期安排落实相关政策,特别是竞赛活动中得承诺,没有让一位业务员失望.当去基层公司看望业务员时,他门讲到“我门不是为了别得,我门连续开单零几日就是看看省公司得人讲话算不算话.”再一次巡回报告会上曾经承诺凡是再本月能够

连续开单零天者,我都要亲自去看望他.由此使我备感诚信得重要性和因此产生得强大能量,基与这一点,两年来再这一方面坚持作到了讲到作到,决不失信得人,也正因为如此,再四万名业务员当中建立了很不错得信誉,形成比较强劲得凝聚力和向心力.2、科学计划.两年来业务发展计划都是再大量调查研究基础上,根据总公司和省公司党委得指导思想,结合机关相关部门意见制定而成.3、作好推动.业务计划能否落实,关键再推动.两年来先后组织实施了八个重大得业务推动活动,都达到了很不错得业务推动效果.XX年5至5月,由与分红险刚刚上市,加之市场又受高息集资得影响余波未尽,分红险上市三个月情况不太好,为了尽快扭转局面,带领工作组经过精心策划和准备,以具有本省特点得产品讲明会为突破口,掀起了分红险销售得高潮。

队伍管理工作是个人业务工作得又一项中心工作之一.张总曾经指出:抓队伍就是抓业务.两年来再队伍管理问题上煞费了心思.XX年得队伍是再前几年业务规模急速扩张时建立起来得,由与人民银行七次降息,保险条款由储蓄型向保障型急速转轨,业务员和客户心理准备不足,业务员得业绩急速下滑,收入大幅下降,队伍出现了非常不稳定得状况.当时感到有千斤压力,面对现状作了以下几个方面得工作:

1、亲情管理.两年来,利用各种机会和条件同全系统一半以上得业务员直接见面和交流.任何时候都以一个兄弟般得身份和亲情对待业务员,最广泛地向他门传承公司得文化、观念和发展前景,结下了深厚得友谊,树立了很不错得公司形象.这一切也再队伍管理中也起到了零分重要得作用.2、全面明白情况.到任得第三天便带领工作组下基层,深入一线和业务安员面对面交谈.数零天得调查研究基本摸清了影响队伍稳定得六大因素即政策棚架、行政干预、条款单

一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等.3、对症下药.根据上述问题,经总经理室同意,迅速召开代理人管理工作会议,通报情况、研究对策.各级公司根据各自存再得不同问题,有针对性地进行解决,并指出了严格按照“基本法”办事,使营销团队得管理走上制度化.XX年6月,根据市地得工作情况和全系统一年多得思想和制度得准备和成熟情况,省公司下发文件,果断废止了各市地自行得“基本法”,到XX年底全拾基本法“达到了相对得统一,为实施新得”基本法“打下了坚实得基矗同时就业务员得相关待遇和奖励问题,省公司连发了相关文件,我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查,督促落实,有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实,再业务员当中引起了强烈反响.这期间还借助推行”两个规范",增加了活动量,加之后来新险种得上市,业绩攀升,收入增加,队伍稳定,工作得到了有效解决。述职人:聘才网 20xx年xx月xx日

保险公司高管述职报告范文二

今年以来,按照中支公司党委、总经理室的工作分工,我主要负责xx营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间,在上级公司党委、总经理室的正确领导和xx中心支公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下,我认真履行职责,积极加强管理与引导,努力协调分管各项工作的健康发展,取得一定成绩。截止到XX年11月18日,完成保费x万元,完成全年计划的x%,超额完成x万元,并计划截止到XX年12月31日完成保费x万元,计划超额x万元。

今天,按照xx中支班子考核的统一部署和要求,我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结,不当之处,请批评指正。

分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训,本人踊跃报名,积极参加。学习期间积极配合,善于沟通、尊重他人、关心他人,并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习,学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学,并在培训结束后获得优秀学员证书。通过这几次学习,使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解;学习培训后,我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识,对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。

按照公司党委、总经理室各成员的工作分工,我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务,针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势,重点做了以下几方面的工作:

一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响,XX年经济继续呈疲软状态,新增业务的发展较为缓慢,故在整体业务增长点中,续保存量成为一大亮点。我部门依据上保险续保情况进行统计分析,并逐笔分类,提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中,使其达到每笔业务都心中有数,每笔业务都能提前通知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升,效果比较理想。

二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政策,我于上半年与xx鹏华汽贸友好合作,签订协议,自此xx营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今,车商渠道每月有十万左右业务产出,为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段,我正积极与北京现代xx店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访,增进交流,加强联系,对今年及下年的合作事宜进行商讨,基本达成了共识,预计不久会有业务产出。

一方面加强内部建设,积极研究出台相应的内部管理政策和工作措施,在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员做到每天沟通,遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通;每逢他们的生日,集体庆祝的同时,为他们送上一份鲜花和祝福。

第二方面是积极协调,全面启动与本地各大型停车场、运输公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系,主动协调各业务人员与他们的业务合作,积极稳妥的开展车险业务,同时也在意外险开拓上做到稳发展。

第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力度远远不够,我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽,加深我司品牌在当地的影响,在xx县人民心中树立起美好的大地保险形象。

在今年,工作中虽取得了一些新的进步和成绩,但距离上级公司的要求还存在着许多不足。主要表现在:一是细想业务素质的提高跟不上公司快速发展的形式,思想观念有待进一步提高;二是忽视业务与学习的两者关系,平日大部分时间忙于业务及事业性工作,用于业务知识学习的时间相对较少,有时工作中会出现些偏差。针对上述存在的问题我将在今后的工作中加以克服和改正。述职人:聘才网 20xx年xx月xx日

第五篇:保险公司股权管理规定

保险公司股权管理规定

第一条

为保持保险公司经营稳定,保护投资人和被保险人的合法权益,加强保险公司股权监管,根据《

中华人民共和国公司法》、《

中华人民共和国保险法》等

法律、行政法规,制定本办法。

第二条

本办法所称保险公司,是指经

中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)批准设立,并依法登记注册的外资股东出资或者持股比例占公司

注册资本不足___%的保险公司。

第三条

中国保监会根据有关法律、行政法规,对保险公司股权实施监督管理。

第二章

投资入股

第一节

一般规定

第四条

保险公司单个

股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的___%。

中国保监会根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则,对于满足本办法第十五条规定的主要股东,经批准,其持股比例不受前款规定的限制。

第五条

两个以上的保险公司受同一机构控制或者存在控制关系的,不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类保险业务,中国保监会另有规定的除外。

第六条

保险公司的股东应当用货币出资,不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。

保险公司股东的出资,应当经会计师事务所验资并出具证明。

第七条

股东应当以来源合法的自有资金向保险公司投资,不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资,中国保监会另有规定的除外。

第八条

任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权,中国保监会另有规定的除外。

第九条

保险公司应当以中国保监会核准的文件和在中国保监会备案的文件为依据,对股东进行登记,并办理工商登记手续。

保险公司应当确保公司章程、股东名册及工商登记文件所载有关股东的内容与其实际情况一致。

第十条

股东应当向保险公司如实告知其控股股东、实际控制人及其变更情况,并就其与保险公司其他股东、其他股东的实际控制人之间是否存在以及存在何种关联关系向保险公司做出书面说明。

保险公司应当及时将公司股东的控股股东、实际控制人及其变更情况和股东之间的关联关系报告中国保监会。

第十一条

保险公司股东和实际控制人不得利用关联交易损害公司的利益。

股东利用关联交易严重损害保险公司利益,危及公司偿付能力的,由中国保监会责令改正。在按照要求改正前,中国保监会可以限制其股东权利;拒不改正的,可以责令其转让所持的保险公司股权。

第二节

股东资格

第十二条

向保险公司投资入股,应当为符合本办法规定条件的中华人民共和国境内企业法人、境外金融机构,但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。

中国保监会对投资入股另有规定的,从其规定。

第十三条

境内企业法人向保险公司投资入股,应当符合以下条件:

(一)财务状况良好稳定,且有盈利;

(二)具有良好的诚信记录和纳税记录;

(三)最近三年内无重大违法违规记录;

(四)投资人为金融机构的,应当符合相应金融监管机构的审慎监管指标要求;

(五)法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十四条

境外金融机构向保险公司投资入股,应当符合以下条件:

(一)财务状况良好稳定,最近三个会计连续盈利;

(二)最近一年年末总资产不少于___亿美元;

(三)国际评级机构最近三年对其长期信用评级为A级以上;

(四)最近三年内无重大违法违规记录;

(五)符合所在地金融监管机构的审慎监管指标要求;

(六)法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十五条

持有保险公司股权___%以上,或者不足___%但直接或者间接控制该保险公司的主要股东,还应当符合以下条件:

(一)具有持续出资能力,最近三个会计连续盈利;

(二)具有较强的资金实力,净资产不低于人民币___亿元;

(三)信誉良好,在本行业内处于领先地位。

第三章

股权变更

第十六条

保险公司变更出资额占有限责任公司注册资本___%以上的股东,或者变更持有股份有限公司股份___%以上的股东,应当经中国保监会批准。

第十七条

投资人通过证券交易所持有上市保险公司已发行的股份达到___%以上,应当在该事实发生之日起___日内,由保险公司报中国保监会批准。中国保监会有权要求不符合本办法规定资格条件的投资人转让所持有的股份。

第十八条

保险公司变更出资或者持股比例不足注册资本___%的股东,应当在股权转让协议书签署后的___日内,就股权变更报中国保监会备案,上市保险公司除外。

第十九条

保险公司股权转让获中国保监会批准或者向中国保监会备案后___个月内未完成工商变更登记的,保险公司应当及时向中国保监会书面报告。

第二十条

保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的,应当取得中国保监会的监管意见。

第二十一条

保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的,应当符合以下条件:

(一)治理结构完善;

(二)最近三年内无重大违法违规行为;

(三)内控体系健全,具备较高的风险管理水平;

(四)法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第二十二条

保险公司应当自知悉其股东发生以下情况之日起___日内向中国保监会书面报告:

(一)所持保险公司股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行;

(二)质押或者解质押所持有的保险公司股权;

(三)变更名称;

(四)发生合并、分立;

(五)解散、破产、关闭、被接管;

(六)其他可能导致所持保险公司股权发生变化的情况。

第二十三条

保险公司股权采取拍卖方式进行处分的,保险公司应当于拍卖前向拍卖人告知本办法的有关规定。投资人通过拍卖竞得保险公司股权的,应当符合本办法规定的资格条件,并依照本办法的规定报中国保监会批准或者备案。

第二十四条

股东质押其持有的保险公司股权,应当签订股权质押合同,且不得损害其他股东和保险公司的利益。

第二十五条

保险公司应当加强对股权质押和解质押的管理,在股东名册上记载质押相关信息,并及时协助股东向有关机构办理出质登记。

第二十六条

保险公司股权质权人受让保险公司股权,应当符合本办法规定的资格条件,并依照本办法的规定报中国保监会批准或者备案。

第四章

材料申报

第二十七条

申请人提交申请材料必须真实、准确、完整。

第二十八条

申请设立保险公司,应当向中国保监会提出书面申请,并提交投资人的以下材料:

(一)投资人的基本情况,包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况;

(二)投资人经会计师事务所审计的上一财务会计报告,投资人为境外金融机构或者主要股东的,应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告;

(三)投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录;

(四)投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明,不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明;

(五)投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料,有主管机构的,还需提交主管机构同意其投资的证明材料;

(六)投资人为金融机构的,应当提交审慎监管指标报告和所在地金融监管机构出具的监管意见;

(七)投资人最近三年无重大违法违规记录的声明;

(八)中国保监会规定的其他材料。

第二十九条

保险公司变更注册资本,应当向中国保监会提出书面申请,并提交以下材料:

(一)公司股东会或者股东大会通过的增加或者减少注册资本的决议;

(二)增加或者减少注册资本的方案和可行性研究报告;

(三)增加或者减少注册资本后的股权结构;

(四)验资报告和股东出资或者减资证明;

(五)退出股东的名称、基本情况及减资金额;

(六)新增股东应当提交本办法第二十八条规定的有关材料;

(七)中国保监会规定的其他材料。

第三十条

股东转让保险公司的股权,受让方出资或者持股比例达到保险公司注册资本___%以上的,保险公司应当向中国保监会提出书面申请,并提交股权转让协议,但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。

受让方为新增股东的,还应当提交本办法第二十八条规定的有关材料。

第三十一条

股东转让保险公司的股权,受让方出资或者持股比例不足保险公司注册资本___%的,保险公司应当向中国保监会提交股权转让报告和股权转让协议,但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。

受让方为新增股东的,还应当提交本办法第二十八条规定的有关材料。

第三十二条

保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的,应当提交以下材料:

(一)公司股东大会通过的首次公开发行股票或者上市后再融资的决议,以及授权董事会处理有关事宜的决议;

(二)首次公开发行股票或者上市后再融资的方案;

(三)首次公开发行股票或者上市后再融资以后的股权结构;

(四)偿付能力与公司治理状况说明;

(五)经营业绩与财务状况说明;

(六)中国保监会规定的其他材料。

第五章

第三十三条

全部外资股东出资或者持股比例占公司注册资本___%以上的,适用外资保险公司管理的有关规定,中国保监会另有规定的除外。

第三十四条

保险集团(控股)公司、保险资产管理公司的股权管理适用本办法,法律、行政法规或者中国保监会另有规定的,从其规定。

第三十五条

保险公司违反本办法,擅自增(减)注册资本、变更股东、调整股权结构的,由中国保监会根据有关规定予以处罚。

第三十六条

本办法由中国保监会负责解释。

第三十七条

本办法自___年___月___日起施行。中国保监会___年___月___日颁布的《

向保险公司投资入股暂行规定》(保监发〔___〕___号)以及___年___月___日发布的《关于规范中资保险公司吸收外资参股有关事项__通知》(保监发〔___〕___号)同时废止。

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