保险出单业务管理规定

第一篇：保险出单业务管理规定

保险出单业务管理规定（试行）

一、新车出单

1.由售后保险部根据合作保险公司当期相关政策出台当期各车型商业险保费明细政策，经总经理审批后，转交销售部、财务部进行备案执行。

2.销售部根据保险部提供的保费明细标准为新车客户提供保费咨询及报价。3.销售部、保险部、财务部依据保费明细标准对新车客户的保费进行核对、出单、收款。

4.新车首次投保（含其它品牌）的客户，投保手续一律由销售部负责办理。5.新车保费原则上对客户不予优惠，如遇特殊情况需给予一定优惠，新车保费须按保费原值进行收取，优惠幅度由经办人填写《工作事项审批单》，报总经理审批并签字。

6.经办人到保险部复核退款金额，并由保险出单员在《退款申请单》备注栏手写签字，带领客户本人到财务部收银室办理相关退款手续。

7.财务部收银人员收到《退款申请单》，确认所有审批签字无误后方可办理退款手续。

8.当日收银业务结束后由收银人员与保险部进行退款手续的核对。

二、续保出单

1.由售后服务部根据合作保险公司相关政策出台当期的续保政策，经售后经理、总经理审批后，交售后部、财务部进行备案执行。

2.保险部根据公司审批后的续保政策为续保客户（含其它品牌）提供保费咨询及报价。

3.客户续保符合公司审批后续保政策的，由保险出单员引导客户在相对应的保险公司提供的POS机上刷卡付款。

4.续保保费原则上不予现金优惠，如遇特殊情况需给予一定优惠，优惠幅度由经办人填写《工作事项审批单》报总经理审批签字。

5.由保险部依续保保费原值扣减优惠金额后，填写续保收款收据，交由财务部收银处收款。

6.财务部收银员见到续保收款收据后，收取客户实际续保保费，并由财务部收银持公司保险卡到保险部刷卡缴费出单。

财务部收银人员收到由保险出单员复核签字的《退款申请单》，确认所有审批签字无误后方可办理退款手续。

三、保费统计结算

1.每日出单业务结束后，保险出单人员统计当日新车出单、当日续保出单情况，并形成日报表，报表内容包括：客户姓名、车牌号（新车为车架号）、车型、各险种保费明细、保费总额、客户优惠折让金额、保单数量、当月累计数值，将日报表报售后经理及财务经理。

2.每日保险出单日报表生成后，由保险出单人员持当日所有单据（含刷卡凭证）及日报表与财务部进行当日保费金额及各笔款项的核对。

3.每月月末最后一天完成对当月保险出单月度报表，并提报售后经理。4.销售部信息员每月月末最后一天与保险出单人员核对当月新车出单的优惠情况，核对无误后，形成新车出单优惠明细表双方签字确认后，信息员将《退款申请单》原件转交保险出单人员存档。

5.每月1日，保险出单人员与财务部进行上月度保险费用所有明细账目核对，并在月度汇总表中双方签字确认。

6.每月5日前，财务部与各保险公司完成上月度保险费用的结算。

四、本制度自2015年6月15日起执行。

第二篇：保险出单员岗位管理规定

**保险代理有限公司 出单员岗位管理规定

一、岗位职责：

1、客户办理车险业务的咨询、客户信息登记；

2、车险算价、收费、出单、保单快递；

3、定期统计出单表、对账、投保资料归档；

4、客户办理车险过户的咨询，资料的收集，交接；

5、车商、代办人、车主等客户的拜访、联系与关系维护；

6、领导交办的其他任务。

二、岗位要求：

1.在资料完整时，无特殊原因情况的，算价时间不得超过5分钟；

2.对保险公司算价系统操作中出现的问题，应及时与保险公司对接人联系解决； 3.热情接待客户，根据客户类型（车商、代办人和车主）的不同，对应填写《客户咨询信息登记表》。

4.与客户（车商、代办人和车主）积极交流和引导，留下手机号，互相加微信号或QQ号，了解他们的需求，及时反馈。

5.对客户的需求要在10分钟内回复解决，不能很快解决的，要及时回复解决时间。

三、考核与奖励

1.对车商和代办人首次来办理车险的，按首单车险保费的*%奖励。

2.对车主办理车险时，返佣比例低于标准比例的，按商业险和交强险差额的*%奖励。

3.对无特殊原因，且算价超时的，每次考核*元。

4.没有按时提交每日简报周报，月报的，每次考核50元。

5.对现场咨询客户要填写《客户咨询信息登记表》，对没有登记或登记信息不完整的，每项考核10元。

6.公司会定期对客户回访，根据客户满意度调查情况进行奖励或考核。对获得客户正面积极评价及满意度较高的，每次奖励50元。对客户投诉的，每次考核50元。

四、本规定自2017年2月20日起实行。

**保险代理有限责任公司 2017年2月20日

第三篇：保险出单工作总结

XX年是阳泉人保在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下，夺取优良业绩的一年。在省公司党委、总经理室的正确领导下，在张秀泉总经理的指挥带领下，全辖干部员工团结一心、众志成城，紧紧围绕促发展、增效益、防风险的工作主基调，紧紧围绕年初制定的各项目标任务，振奋精神、扎实工作，大力开拓市尝全面强化管理、不断深化改革，积极应对挑战，顶住了难以想象的压力，克服了无比复杂的困难，创造了一季过亿，二季超亿，三季夺亿，全年近三亿五的发展奇迹。

成绩的取得，倾注了太多人的聪明与才智、心血与汗水。特别是上级的正确领导决策，分公司总经理室的坚强领导以及全体员工的辛勤工作。作为班子成员之一，我也积极主动的投入到各项工作中去，为公司的发展贡献自己应有的力量。

纵观XX年，公司发展上了一个新的台阶，同时，在履职的过程中，我的思想、能力也都有了一个全面的提高。

一是无论工作多忙多累，我都做到自加压力，注重加强理论知识的学习和道德修养。能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，认真学习邓小平理论、xxxx重要思想，认真践行科学发展观、xx届五中全会精神，能够按照上级公司党委和市分公司党委的重要决议、决定，指导工作和实践，在大是大非问题上，头脑清醒、立场坚定、旗帜鲜明地在思想上、政治上、行动上同党中央和上级公司、分公司党委保持一致。二是能主动参加公司举办的各种培训，严肃认真。特别是在加强德能绩勤方面，严格恪守岗位职责，从我做起，从我严起，遵章守纪，合规办事，为政清廉。

今年以来，根据总经理室分工，我分管办公室、车辆保险部和销售管理部、法律部/合规部、出单管理中心五个部门，以平定支公司、冠山营销服务部为蹲点包片单位。在工作上，我坚持以后台支撑前台，内务服务业务，分工不分先后作为分管工作的立足点和出发点，与部门经理、基层负责人一道，积极制定工作计划，认真梳理工作重点，准确把握工作节奏，稳步推进工作进程，为党委、总经理室的科学决策，为业务部门的工作实践，为基层公司的业务发展，提供了充分的支撑和保证。

一、办公室恪守服务承诺，协调组织、综合服务能力明显提升

办公室对于确保政令上传下达，保证工作协调落地，提高机关效率效能，具有与业务工作同等重要的作用和意义。因此，我要求办公室要在协调组织能力和综合服务水平上有新提高和新突破。

一年来，办公室能够把握节奏，有序开展各项工作。共处理各类公文1700余件，下发政务文件278个，党务文件41个，撰写领导讲话和经验性材料26份20余万字，编发《阳泉人保财险信息》65期，《山西保险行业协会信息》刊登稿件4篇，《总公司创先争优专刊》刊登信息1篇，《山西人保财险信息》采用稿件30篇。通过多种文化平台进行了业务、经验交流，有效促进了工作的扎实开展。

一年来，办公室成功组织了首季过亿庆功大会暨二季度超亿启动仪式、年中超2亿引领发展全员唱红歌感怀党恩年中总结大会暨歌咏比赛、XX年工作总结表彰暨职工文艺汇演等大型会议，协助理赔中心成功举办了携手中国人保共享世博亚运客户节，以及配合各兄弟部门进行会议接待和后勤服务，均取得了良好成效，受到了党委、总经理室的高度赞扬。

第四篇：保险出单知识

青岛。GOOGLEMYNAME整理。MSN:googlemyname@hotmail.com BLOG: shippingqingdao.blog.shippingchina.com

保险出单知识（原创）

一、前述

注意以下几点：

①保险制单的原则。

单证相符、单单相符。保单要符合信用证要求、符合提单。

②保险金额。保险金额=CIF发票金额*110%（或者信用证要求的比例），并取整数，注意不是四舍五入，小数位前两位有数字，则各位要进1位。如$34500.001则保险金额=$34501.00。如果$34500.001,则保险金额=$34500.00。

③保费=保险金额*保险费率。按人民币缴费，则要换算成人民币。

④保险费率的确定。保险费率要根据：

★货物品名及其特性特征；★目的港属于近洋还是远洋；★承保险别及其它承保条件；★船名、船龄、船籍、船级等；★包装方式；★运输方式（是否集装箱运输，是否整船运输）★业务量大小；★其它方面。所以保险费率不能盲目确定，特别是危险品、动植物、大型设备、精密设备、散装物品、其它特性活跃的物品。

⑤关于背书。

1、空白背书（BLANK ENDORSED），空白背书只注明被保险人（包括出口商名称和经办人的名字）名称。当来证没有规定使用哪一种背书时，也使用空白背书方式。

2、记名背书，当来证要求“DELIVERY TO（THE ORDER OF）XXX COMPANY（BANK）”或“ENDORSED IN THE NAME OF XXX”，即规定使用记名方式背书。

具体做法是：在保险单背面注明被保险人的名称和经办人的名字后，打上“DELIVERY TO XXX COMPANY（BANK）或 IN THE NAME OF XXX 的字样。

记名背书在出口业务中较少使用。

3、记名指示背书

当来证保单条款规定为：“INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN NEGOTIABLE FORM ISSUED TO THE ORDER OF XXX”时，具体做法：只要在保险单背面打上“TO ORDEROF XXX”，然后签署被保险人的名称就行了。

⑥投保时间。海上保险投保要及时，否则可能丧失了保险的意义。有些公司投保的时候，往往是船已经到达目的港或者接近到达目的港。那样保险公司要求出具保函，保险的意义就不大了,纯粹是结汇的需要了。进口货物投保更要及时，保险公司不能允许倒签（有的保险公司列外），所以出口方装船通知一过来，要立刻（预约）投保。如果没有预约，也可以将缺少的项目编上，入系统，等提单等单证过来后，再上批单修改（免费），这一点我感觉很重要。

⑦出单必备单据。发票、提单（下货纸也可以）、信用证（如果有的话）。

二、单证项目

1、被保险人（INSURED）。

●信用证下

①如信用证无特别规定，保险单的被保险人应是信用证的受益人。背书。

②如信用证规定保险单为TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT，即应在被保险人处填写：信用证受益人（出口方）+ TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT（或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT），并背书。或者，直接打TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT，不要背书。

③如果信用证规定ENDORSED TO THE ORDER OF......CO.LTD。被保险人可以是出口方，并保单背书，用打字机在空白处打上TO THE ORDER OF......CO.LTD。或者，按照②条也可，特别是对于ISSUED OR ENDORSED TO THE ORDER OF......CO.LTD这样表述的来说。

④如果信用证要求被保险人做成TO ORDER,那么，保单要背书。

⑤如果信用证要求被保险人做成中性名称POLICY ISSUED IN NEUTRAL NAME，被保险人做成TO WHOM IT MAY CONCERN。不要背书。注意，TO BEARER 也应该是中性名称，不能背书，被保险人也可以打成TO BEARER。和TO ORDER是不一样的。

⑥备注：对于有的信用证表述可能不一样，做法却是一样的，例如对于MADE OUT TO......CO.LTD/ IN THE NAME OF.......CO.LTD；对于有部分表述，如：TO ORDER OF APPLICANT,需要把信用证申请人具体化，不能原文照抄。

●非信用证下

①CIF/CIP/DDP/DDU下，出口方做保险，被保险人可以做成出口方，然后背书转让。

②FOB/CFR等，如果收货人委托出口方投保的，一般被保险人以此收货人（可能不是最终的收货人）作为被保险人。

2、发票号码（INVOICE NUMBER）。

此处填写发票号码。

3、货物描述项目（DESCRIPTION OF GOODS）

填写货物名称，一般填写货物总称，型号、规格、等级等可以不列入此内，做到符合提单或信用证要求。

4、唛头（MARKS AND NOS）。

保险单唛头应与发票、提单等一致，也可只填AS PER INVOICE NO，XXX。

5、包装及数量（QUANTITY）。

如以包装件数计价者，则将最大包装的总件数填入；如以毛重或净重计价，可填件数及毛重或净重，如果是裸装货物，则表示其件数即可；散装货物则表示其重量，并在其后注明IN BULK字样。有的保险公司对于一些发票上计数单位不能通过，如PIECE就不能单独通过，需要别的计数单位或者组合，如CARTON可以，或者X PIECES下边注明 X CONTAINERS 就可以。（就是为了防止裸装）

6、保险金额（AMOUNT INSURED）。

一般按照发票总金额的110%投保。信用证项下的保险单必须按信用证规定办理。此栏保险金额使用的货币应与信用证要求的货币相一致。有的信用证规定加成比列，但必须在发票金额的100%~150%，否则不可接受此信用证。这里要注意：①发票金额的110%和加成10%是一样的。②保险公司对于加成比例在0~30%之间是可以接受的，在30%~50%之间要上报总公司批准（需要时间），并且要说明理由，但公司不同，情况也不尽相同。③对于发票中含有佣金的发票金额，一般是按照大金额来投保，具体需要咨询客户，方能确定。

7、保费（PREMIUM）。

一般已由保险公司印就AS ARRANGED（如约定）字样。除非信用证另有规定，每笔保费及费率可以不具体表示。

① 如果信用证要显示具体的保费及保险费率。按照信用证要求。

② 如果信用证要求保费项目MAKED PREPAID,则保费项目要显示：PREMIUM PREPAID.8、开航日期（DATE OF COMMENCEMENT）。

一般填写具体的开船日期，或填AS PER B/L。

9、装载工具（PER CONVEYANCE）。

填写装载船的船名。当运输由两程运输完成时，应分别填写一程船名和二程船名。如空运，则填BY AIR；如陆运，则填BY TRAIN、BY TRUCK等；如以邮包寄送，写BY PARCEL POST，若采用联运方式如海空联运，则填:船名AND BY AIR。注意：至于航次，可以填写，也可以不填，一般是填写的。

10、起运地和目的地（FROM „TO„）。

此栏填写起运地和目的地名称。当货物经转船到达目的港时，可填写“FROM 装运港 TO 目的港 W/T AT 转运港（WITH TRANSIPMENT AT XXX），也可打成VIA 转运港 TO 投保最终目的地。例如：货物由上海运达纽约港后，转运到芝加哥，提单可打成：FROM SHANHGAI VIA NEW YORK TO CHICAGO或FROM SHANGHAI TO NEW YORK IN TRANSIT TO CHICAGO。注意提单上的“交货地”“装船港”“目的港”“卸货地”以及提单上的打法，以保证保险责任的完整性，不要以为FROM后是起运港，而TO后边是目的港。

11、承保险别（CONDITIONS）。

本栏系保险单的核心内容，填写时应注意保险险别及文句与信用证严格一致，即使信用证中有重复语句，为了避免混乱和误解，最好按信用证规定的顺序填写。如信用证没有规定具体险别，或只规定“MARINE RISK”、“USUAL RISK”等，则可投保一切险（ALL RISKS）、水渍险（WA或WPA）、平安险（FPA）三种基本险中的任何一种。如信用证中规定使用伦敦学会条款，包括修订前后或修订后的，可以按信用证规定承保，保单应按要求填制。投保的险别除注明险别名称外，还应注明险别适用的文本及日期。尽量按照信用证原文来填写，信用证中的文句，有的要写入承保险别中，有的则不显示在此栏，但要按照信用证表达的意思来制单，例如对加注信用证号码、对于被保险人的要求、对币种的要求、对查勘代理人的要求、对保费项目的要求、对保单份数的要求、对免赔率的要求、对赔付地的要求、对签单日期的要求、对显示发票号码的要求、对加成比例的要求等其它要求。

12、查勘代理人（SURVEYING AND CLAIM SETTLING AGENTS）。

一般选择在目的港或目的港附过有关机构为货损检验、理赔代理人，并详细注明代理人的地址。

如果保险单上注明保险责任终止是在内地而非港口，则应填列内地代理人名址。如当地无保险公司的代理机构，可以注明由当地法定检验机构代为检验。如果信用证自行指定买方选择的代理人，则不应接受。有的信用证可能要求必须显示查勘代理人的名称、地址、电话，等等，就不接受保单上的“LOCAL”当地的方式。

13、赔付地点（CLAIM PAYABLE AT）。

此栏按合同或信用证要求填制。如果信用证中并未列明确，一般将目的港或目的地作为赔付地点。如赔款货币一般为保险金额相同的货币。例如：BUSAN IN USD。如果有的信用证规定了赔付地，例如PAYABLE IN SPAIN,那么虽然目的港是VALENCIA,但是最好还是打SPAIN。

14、签单日期（DATE）。

日期指保险单的签发日期。一般来说，保单的签单日期要比启运日期早。否则，银行是不会接受的，信用证方式下。但是，有的出口方总是会出现投保的时候，船已经或者接近到达目的港了，这样保险公司不能按照比启运日期早的要求来做，会让出口方出倒签单保函，这样从风险的角度就不是很好了。所以出口方尽量做到投保要及时。即使提单没有出来，也是可以做保单的，只要知道了船名、航次。

① 香港、澳门、台湾、日本、韩国、朝鲜这些国家保证最迟在船开2天之内投保。② 新加坡、印尼保证最迟在5天之内投保。

③ 欧洲、美洲、非洲保证最迟在10天投保（有的15天）。

15、正本份数（NUMBER OF ORIGINAL POLICY）。

当信用证没有特别说明保险单份数时，出口公司一般提交一套完整的保险单（2份正本或者1份正本ORIGINAL，1份副本COPY）。当来证要求提供的保险单“IN DUPLICATE/IN TWO FOLDS/IN 2 COPIES”时，出口商提交给议付行的是正本保险单（ORIGINAL）和副本保险单（COPY）构成全套保险单。其中的正本保险单可经背书转让，副本不用背书。但是要注意如果信用证要求IN 2 COPIES，保单上最好显示提交的正本份数及副本份数，如ONE ORIGINAL AND ONE COPIES。

根据“UCP500”规定，正本必须有“正本”（ORIGINAL）字样。在实务中，可根据信用证

或合同规定使用一份、两份或三份正本保单，每份正本上分别印有“第一正本”（THE FIRST ORIGINAL）、“第二正本”（THE SECOND ORIGINAL）及“第三正本”（THE THIRD ORIGINAL）以示区别。

第五篇：出单中心管理规定

出单中心管理规定

出单员是核保系列的基础岗位，应具有高度的工作责任心和娴熟的出单技能，快速、准确的处理每一份投保单及批单申请。

一、行为规范

1.对待业务员及客户应热情、礼貌。

2.上班时间着司服，男士要着领带，女士佩戴饰品不宜超过三件。3.在办公区域使用服务文明用语，接听电话使用电话文明用语。4.休息时间不得在办公区域打牌、玩电脑游戏。

二、操作规范

1.指导业务员和投保客户正确填写投保单（批单申请）。严禁代人填写投保单（批单申请）。

2.收到初核人审核完的投保单（批单申请）后，按保单缓急顺序和投保先后顺序及时将投保单（批单申请）信息录入电脑。要求单车投保单（批单申请）五分钟之内录入完毕，录入正确率达到99%。严禁压单。

A.检查投保单（批单申请）有无初核人审核意见和签字。无初核人审核意见的投保单应及时返还初核人。

B.正确、快速录入投保单（批单申请）信息。及时纠正业务员的填写错误和初核人的审核错误。严禁擅自修改投保单（批单申请）内容。

C.将生成的电子投保单（批单申请）及时上传在线核保审核。3.及时刷新投保处理和待修改界面。将在线核保下发修改意见准确告知初核人和业务员。

4.修改电子保单（批单）后，再次上传给在线核保人。5.将已核保的电子保单（批单）及时缮制成正式保单（批单），并保证保单内容与条款一致。6.定期协助初核人整理、装订单证。

三、考核规则

考核周期：每个自然月为一个考核期。遇特殊情况个险承保部综合管理中心有权调整考核周期。

考核方式：抽查。每次抽查保单30张，检查保单、批单出单质量，因出单有误注销重出或进行批改的数量为录入差错量。考核执行：个险承保部综合管理中心。

考核细则：基础分100分，以下每项发生其中一项相应进行加减分。

1.录入差错量≥1时，每增加1个，扣1分； 2.录入差错量≥3时，每增加1个，扣3分； 3.不服从初级核保人调遣或擅离岗位，扣10分； 4.有效投诉一次，扣10分；

5.违反行为规范中要求内容的行为，一次扣3分。6.连续三次检查录入差错量累计≤1，加5分； 7.有突出贡献受表彰或有效客户表扬一次，加10分； 8.出单中出现失职行为，调离出单岗。

四、奖惩机制 个险承保部每月对出单员进行考核，评选出当月的服务明星。考核办法：个险承保部每月初将下发《岗位工作评定表》给各销售机构和核保人，对出单员的工作质量和服务态度进行打分，实行百分制，此分数与上述第三项考核规则中的分数相加，取最高分数者。当选当月服务明星的出单员将给予奖励。

奖励办法：

当选一次服务明星的出单员：在光荣榜上对外公布，且奖励奖金100元。

连续两次当选服务明星的出单员：奖金300元。

连续三次当选服务明星的出单员：奖金500元；并优先考虑推荐为初核人。

连续四次及以上当选服务明星的出单员：

1、奖金1000元；

2、在年终绩效考核时，优先推荐为本部门优秀员工。

处罚办法：对于得分最低的出单员，第一次给予警告；如连续两次得分最低，个险承保部将对其进行再培训教育；对于连续三次及以上得分最低或全年累计超过四次得分最低的出单员将视情况调离出单岗。

五、培训机制

培训周期：个险承保部综合管理中心以每两个月为一个周期组织出单员进行业务技能培训。

培训形式：采取讲授与竞赛相结合的方式。

培训内容：车险业务系统培训，出单技巧培训，保险条款培训，核保政策简单讲解，车辆相关知识培训等。