河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程(试行)题库

第一篇：河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程(试行)题库

河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程

第一章 总 则

365．《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以保障职工人身和国家财产安全为目的，366．《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防自然灾害及防火灾事故为目标。

367．坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。

368．《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。

369．《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》所指临柜人员是指营业场所的会计、出纳、储蓄等一线员工（以下简称临柜员）；守库人员是指承担金库守护任务的人员（以下简称守库员）；解押人员是指负责押运的持枪护卫人员（以下简称押运员）、运钞车驾驶员（以下简称驾驶员）、随车出纳解款员（以下简称解款员）。

370．金融机构主要负责人负责组织实施《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，金融机构保 卫部门是本单位贯彻实施本规程的主管部门。金融押运公司等单位法人是组织实施本规程的责任人。

371．公安机关和银监部门对《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》的贯彻实施进行指导、检查和监督。对存在安全隐患的，依照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》、《银行业金融机构安全评估办法》等相关规定，责令限期整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。372．临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员，金融机构和金融押运公司必须按照岗位任职条件对其政治思想、现实表现、安全保卫基本知识、枪支和警械使用技能、擒拿防卫技能和身体素质等进行审查，审查合格方可任用。

373．要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。

374．要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。

375．要害岗位人员不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项； 376．要害岗位人员不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车； 377．营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放臵易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放臵交通工具等与工作无关的物品；

378．在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗和串岗；

379．不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品；

380．不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙； 381． 营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。营业场所应有专职或兼职安全员，并建立安全责任制度。二级风险单位以上的营业场所应配备专职保安员。382．营业场所必须3人当班、2人以上临柜。

383．营业场所安全员应提前到达工作岗位并做好下列工作：

1、检查营业场所及周边治安情况；

2、检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常；

3、检查自卫器械是否放在便于取用的位臵，消防器材是否处于良好状态；

4、设金库的场所向值班人员询问值班情况；

5、锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备；

6、如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。

384．营业场所负责人应做好下列工作：

1、督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处臵；

2、设金库的场所应检查值班和库房的情况及交接班记录等；

3、对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库；

4、组织营业场所工作人员做好接钞准备。385．营业场所保安员应执行下列规定：

1、按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械；

2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查；

3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人；

4、运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。

无专职保安员的营业场所，必须指定专人负责。386．临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

387．款箱交接应执行下列规定：

1、运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押人员；

2、核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门（以下简称缓冲门）进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续；

3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒；

4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。388．设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员开启进入通往金库的第一道门，待管库员进入后迅速将门关闭，再开启库门入库取款。出入金库时，守库员应持枪守卫，确保库区安全。出入金库时，必须严格办理出入库人员出入库登记手续。

389． 营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并锁定，大门钥匙或遥控器应指定专人保管。390．缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急情况，不得使用缓冲门“双开”功能。

391．临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。

392．临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认 安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出，必要时应安排执勤保安员在门外警戒。

393．临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得臵于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。

394．营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员等。

395．非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所领导批准，出具介绍信、有效证件，在有关人员陪同下，按要求登记后才能进入。

396．营业场所保安员不准进入营业场所柜台内，不准持有缓冲门等有关钥匙；

397．营业场所保安员应协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等警戒工作；

398．营业场所保安员维护营业场所大厅“一米线”等候排队及厅内正常营业秩序，严密监视警卫区域内的情况，发现问题及时报告；

399．营业场所保安员严禁替客户办理业务，不得从事与工作无关的事情等。

400．营业场所工作人员和保安员在营业期间遇抢劫、诈骗或火灾等突发事件时，应沉着冷静，及时报警求援，按应急预案妥 善处臵。

401．开办夜间业务的营业场所，应报当地公安机关备案，并根据实际情况加强保卫力量。

402．营业期间临时调款时应执行下列规定：

1、营业场所负责人应安排专人做好接款准备；

2、安全员或保安员应在营业场所大门外进行警戒；

3、经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续；

4、交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。

403．营业终了，待大厅内客户全部离开后，锁闭大门及场所所有通道。

404．临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。

405．安全员或保安员应对营业场所周围进行巡视，清理运钞车预停区及通道障碍物，做好接车准备。如发现异常情况，应及时报告单位保卫部门，通知运钞车变更到达时间或行驶路线。406． 送款工作结束，营业场所负责人要组织员工进行班后检查，整理好工作区域物品，关闭办公机具电源。监控设备管理人员对录像回放检查、登记。安全员逐一巡查营业场所的安防设施、通讯设施是否正常，开启防盗报警器布防，关闭其他工作电源，熄灭火源，锁定所有门窗，并将检查情况据实登记。若发现问题，应及时排除或报告有关部门。407．设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱封存，由管库员向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员打开通往金库的第一道门，待管库员进入迅速将其关闭后，再开启金库门入库存放提款箱。入库存放提款箱时，守库员要持枪警卫，确保库区安全。入库存放提款箱时，要严格按规定办理出入库登记手续。408．在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时封闭或清场，要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。

409．离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，2名以上解款员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。

410．银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行双人单向保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

411．金融机构应安排专人加强对银行自助设备、自助银行服务窗口及周边的安全检查，及时处臵有关情况及问题。

412．守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员 办理交接班手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。

413．接班后，交班人应迅速离开守库室，值班人应将通往金库（含守库室）的各道门反锁，按要求进行值守。

414．金库守护应实行双人武装坐班守护制度，并严格执行出入库登记查验制度，严禁管库员单人进库。守库员必须做到人不离岗，枪支、防卫器具不离身。

415．守库期间，守库员要严密注视库房及周围动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处臵预案进行处理。

416．守库员应负责出入库人员审核及警戒工作。工作时间，守库员必须核实进入金库工作人员的身份、任务，并逐项登记后方可开门让其进入。非工作时间，未经保卫部门、金库管理部门主管领导批准，严禁任何人进入库房。

417．管库实行双人管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员，必须更换库门锁具及密码。

418．守库员在押运物品出入库时应执行下列规定：

1、一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外 进行现场警卫；

2、对管库员、解押人员和运钞车等进行核查、辨别；

3、经核审无误后，按要求办理出入库人员及物品情况登记，开启金库第一道门，待管库员、解款员进入金库后迅速锁定；

4、待押运物品交接手续办理完毕，打开装卸通道门，监视押运物品的装卸，严禁进库人员携带与业务无关的各类物品进入库区；

5、装卸完毕，锁闭装卸通道门，待运钞车及有关人员离开后，解除警戒并做好相关工作记录。

419．采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行下列操作：

1、实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时图像核实、应急处臵等各项防范操作；

2、按金库运行时间要求，及时、准确地实施金库内部及守卫区域的防盗报警撤防布防和图像核查操作，实施金库开库、闭库控制；

3、实施人员识别、出入口控制、图像核查、声音复核等操作，全面落实金库管库员、相关工作人员及临时人员等进出控制；配合做好物品进出管理制度，实施图像声音核查，落实金库物品进出控制；

4、根据职能和防范工作需要，全面、及时、有效地通过视频图像监视金库内外部人员活动情况，实施安全运行监督；

5、实施通讯、安防、消防、电源等各项设施的全面检查操作，及时发现异常，保持设备正常运行；

6、及时记录出入金库人员的事由、姓名、时间等情况。420． 守库员要在带班领导的监督下，同接班人员办理枪支弹药、枪证及门、柜钥匙等相关交接手续，检查监控、通讯设备、报警系统、消防器材性能及运行情况等。交接班要认真填写交接班登记、枪支交接登记簿等，并各自签名。

421． 押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。422．每辆押运车必须至少配备两名押运员、两名解款员、一名驾驶员。

423． 执行押运任务时，运钞车组必须指定一名押运员担任押运组长，负责押运工作的组织与协调。424。押运组长应了解押运任务、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派武装押运人员，并成立指挥小组，指定小组负责人，制订押运方案，明确有关人员职责。指挥小组负责人由本单位领导或保卫部门领导担任。425．押运前，解押人员要按规定着装，戴钢盔，穿防弹衣； 426．押运前，解押人员要按规定领取枪支、弹药、持枪证、特货通行证，携带工作证、身份证等；在枪械管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得上膛。

427．押运前，驾驶员检查车况及门锁等，加足水和油料，保持 车辆处于良好状态；

428．押运前，押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并臵于工作状态；

429．押运前，解款员必须将押运物品装入运钞舱并锁定，保管好钥匙。严禁押运物品放在驾驶舱或乘坐舱。

430．运钞车出发时，押运组长应在驾驶舱副驾驶就座。另一名押运员待解款员上车后，上车就座于押运舱门口座位，锁好门。押运组长要待全车人员上车后方可上车。

431．运钞车在执行任务期间，除押运物品上下车外，其余时间及行驶中要锁好车门车窗。

432．执行解押人员必须对运钞时间、地点、路线、数量和押运情况严格保密。

433．运钞途中，押运员要保持高度警惕，注意观察运钞车周围情况，发现可疑车辆尾随或跟踪现象的要及时报告。执行押运任务过程中不得随意变更路线或办私事。

434．装卸押运物品时，驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位臵，车辆应最大限度地靠近金库库房或营业场所，并臵于视频监控有效范围内。停靠时，运钞车不得熄火，驾驶员不准离开驾驶位臵，并锁闭车门。接送款单位有院落的，运钞车应开进院内，关好院门后在指定位臵装卸。金库设有装卸作业区的，必须在作业区内指定位臵进行装卸。

435．押运员在装卸押运物品时，押运组长先持枪下车，检查现 场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角；

436．车外警戒时，押运员应打开枪托和枪机保险，双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时做好处臵突发事件的准备；

437．在确认押运物品安全进入金库或营业场所，待解款员与金库或营业场所有关人员办理交接手续，押运物品与解款员上车后，后排的押运员先上车，锁好车门。押运组长确认无异常后迅速上车并锁定车门；

438．在营业期间调拨现金时，押运员均应下车警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；

439．当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪步行将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。

440．长途押运途中需加油、加水或随车人员就餐、解便时，应由两名以上押运人员分别在车上守护和下车警戒；特殊情况在外住宿时，应将押运物品和枪支寄存当地金融机构。441．运钞车停车执行装卸操作时遇到犯罪分子侵袭及行驶中遇到交通堵塞、路障、有关部门检查、犯罪分子抢劫等情形和发生车辆故障、车辆失火、交通事故等情况时，车上解押人员应按应急预案妥善处臵，采取措施尽量减少车辆滞留时间，确保押运物品安全。442．执行上门收送款和离行式自助银行、自助设备加钞时，待运钞车到达目的地并就近停靠指定位臵后，押运员根据现场情况，应按下列规定警戒：

443．押运外币现钞时必须携带本人身份证、工作证、押运证和当地公安机关开具的免检证等相关证件。在办理押运物品交接前，双方必须相互验证确认身份；

444．外币运送必须执行“双人解款”、“双人押运”和“双车运送”；

445．铁路押运外币现钞时，必须事先与铁路部门（车站、列车等）取得联系，请求协助。押运途中，押运物品应随时处于押运人员的视野范围之内；

446．航空押运外币现钞时时，应对押运物品实施铅封，并事先与航空部门（机场、航班等）取得联系，请求协助。飞行起止点接送款押运操作，按照公路运输方式执行。

447．监控室工作人员接岗时，应检查控制操作台、监视器、电源开关、线路、备用电源，确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无异常。

448．监控室夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认无异常情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。

449．监控室工作人员不得在监控室内从事与工作无关的活动，严禁无关人员进入监控室。450．当设备器材发生故障时，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于机械故障，及时通知专业技术人员维修。451．监控系统规模较小，没有设臵专用监控的，可由其他值班人员兼管。

452．枪支使用应严格执行《中华人民共和国枪支管理法》、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，453．枪支使用要符合下列条件：

1、持枪人员必须政治可靠，经专门培训，依法取得持枪证；

2、枪支只限于金库守护、现金押运时使用；

3、执行跨省、市的长途押运任务需携带枪支时，必须经本单位主管领导同意，报上一级单位主管部门批准并在当地公安机关办理有关手续。

454．持枪人员遇有下列情况之一，可以使用枪支：

1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的；

2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。

455．有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支；

456．开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使用枪支；

457．开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机关 和上级单位报告。

458．佩带、使用枪支及防卫器具应严禁下列行为：

1、修理、转借、玩弄和自行调换枪支、弹药及防卫器具；

2、私自携带枪支、防卫器具外出；

3、携带枪支进入禁止携带枪支的区域、场所；

4、随意鸣枪或用枪狩猎；

5、其他违规违纪行为。

459． 守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具入库手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。

460．枪支弹药保管应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与弹药必须分开存放，实行双人双锁，并且24小时有人值班。存放枪支、弹药的库（室）门窗必须坚固并安装防盗报警设施。470．枪弹库（柜）钥匙要由2人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须2人同时到场；更换枪、弹保管员，必须要做好清点、交接登记工作，并更换枪柜的锁和密码。

471．枪支管理人员应经常组织守押人员擦拭、保养枪支，做到无碰撞、无锈蚀、无损坏、无丢失，时刻保持完好状态。472．各类枪支、弹药、防卫器具配备数量，按照有关规定执行，持枪证件应由公安机关年审。

473．领用枪支必须本人办理，不得由他人代领。领用枪支、弹 药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等，并检查帐物是否相符。

474．枪支维修、弹药消耗要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。

475． 上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备以下条件：

1、有本单位领导或保卫部门人员陪同；

2、有能确认系上级或有关部门工作人员的有效证件（工作证、身份证等）；

3、持有上级或本单位签发的安全检查介绍信；

4、检查人员不得少于2人。

476．对于不符合安全检查有关手续而要求检查的，当班工作人员在拒绝接受检查的同时，要迅速报告本单位或上级单位保卫部门。

477．检查运钞车应依照以下规定进行：

1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。

2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。

3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检 查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。

4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。

478． 公安机关应采取定期检查、临时检查、专项检查和随机抽查等办法，加强对营业场所的检查、监督。营业场所员工在核查检查人员及有关证件后，应接受检查人员的检查、询问，除涉及银行业务秘密外的问题，均应予以回答。

479．新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访。凡涉及银行业务秘密的，应当予以保密。

480．所有安全检查都须填写安全检查登记表并签字。

481．金融机构、金融押运公司应建立同当地公安机关、银监部门的联系制度，明确专人负责，及时报告有关情况，严格案件和治安灾害事故报告制度，协助公安机关、银监部门查处与本单位有关的案件和治安灾害事故。

482．遇到下列情况，应及时向公安机关、银监部门报告：

1、营业场所、守库、押运操作中出现的重大异常、紧急情况和案件、事故苗头；

2、发生的盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架案件及治安灾害事故，与案件侦破和事故查处有关的情况；

3、因各种问题引发的金融挤兑事件、群体性事件、可能影响金融秩序和社会治安秩序的社会动态和事件苗头等。483．凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在12小时内上报，重（特）大案件应在案发6小时内上报。484．在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管理部门应向其单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体隐患及相应整改期限，要视情况给予通报批评、收回违章员工的《金融安全上岗资格证》，并对违章员工进行离岗培训。485．公安机关、银监部门应指导、监督金融机构和金融押运公司认真落实《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，对公安机关、银监部门玩忽职守、徇私舞弊，在发生的案件、事故中负有责任的，由其所在单位给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

486．省各金融机构和金融押运公司应根据《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》制订具体的奖惩细则。

487．公安机关治安管理部门和银监部门是负责《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》监督实 施的主管部门。

三、简答题

1.河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）共有几章，并简述？ 答：共11章

第一章总 则、第二章 营业场所、守库和解押人员条件及工作纪律、第三章 营业场所安全操作规程、第四章 守库安全操作规程、第五章 押运安全操作规程、第六章 监控报警安全操作规程、第七章 枪支、防卫器具使用保管安全操作规程、第八章 安全检查、第九章 情报信息、第十章 奖励与处罚、第十一章 附 则。

2.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运操作目的、目标、原则？

答：以保障职工人身和国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。3.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程适用于哪些单位？

答：本规程适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。

4.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程所指临柜人员、守库人员、解押人员是什么？ 答：本规程所指临柜人员是指营业场所的会计、出纳、储蓄等一线员工（简称临柜员）；守库人员是指承担金库守护任务的人员（简称守库员）；解押人员是指负责押运的持枪护卫人员（简称押运员）、运钞车驾驶员（简称驾驶员）、随车出纳解款员（简称解款员）。

5.简述贯彻实施金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程的主管部门？

答：金融机构保卫部门是本单位贯彻实施本规程的主管部门

6.简述对金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程的贯彻实施进行指导、检查和监督的部门？ 答：公安机关和银监部门

7.哪些人员属于金融机构要害岗位人员？ 答：临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员 8.要害岗位人员必须符合哪些条件？

答：要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。

9.要害岗位人员上岗前必须经过什么方可上岗？

答：要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。10.要害岗位人员在岗期间应严格遵守哪些纪律？ 1不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡答：○觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；

2不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜○台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；

3营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放臵易燃、易○爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放臵交通工具等与工作无关的物品；

4在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、○换岗和串岗；

5不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运○物品；

6不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙； ○7不准违反单位规定的其他安全事项等。○11.谁为本单位安全保卫工作的责任人？

答：营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。12.营业前营业场所安全员应做好哪些工作？ 1检查营业场所及周边治安情况； 答：○2检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、○电视监控系统是否正常；

3检查自卫器械是否放在便于取用的位臵，消防器材是否○处于良好状态； 4设金库的场所向值班人员询问值班情况； ○5锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备； ○6如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主○管领导。

13.营业前营业场所负责人应做好哪些工作？

1督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处答：○臵；

2设金库的场所应检查值班和库房的情况及交接班记录○等；

3对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库； ○4组织营业场所工作人员做好接钞准备。○14.营业前营业场所保安员应执行哪些规定？

1按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械； 答：○2配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查； ○3运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停○区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人；

4运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关○人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。

15.营业前临柜员应做好哪些工作？

答：临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

16.款箱交接应执行哪些规定？ 1运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车答：○辆及解押人员；

2核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解款员携○提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门（以下简称缓冲门）进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续；

3交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒； ○4临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。○17.营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？

答：临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。

18.营业期间 营业场所值班负责人应做到哪些？ 答：营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员等。

19.简述“三证一陪同”？

答：介绍信、工作证、身份证，有关人员陪同

20.营业场所工作人员和保安员在营业期间遇哪些突发事件时，要及时报警求援，并按应急预案妥善处臵？

答：在营业期间遇抢劫、诈骗或火灾等突发事件时，应沉 着冷静，及时报警求援，按应急预案妥善处臵。

21.营业期间临时调款时应执行哪些规定？ 答：营业期间临时调款时应执行下列规定： 1营业场所负责人应安排专人做好接款准备； ○2安全员或保安员应在营业场所大门外进行警戒； ○3经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门○允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续；

4交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。○22.营业终了，临柜员应将哪些物品清查无误后放入款箱封存？

答：临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。

23.营业终了，安全员或保安员应做好哪些工作？ 答：安全员或保安员应对营业场所周围进行巡视，清理运钞车预停区及通道障碍物，做好接车准备。如发现异常情况，应及时报告单位保卫部门，通知运钞车变更到达时间或行驶路线。

24.在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所做好哪些工作？

答：在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时封闭或清场，要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关 工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。

25.离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，应做到哪些？

答：离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，2名以上解款员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。

26.银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行什么保管制度？

答：银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行双人单向保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

27.金融机构应安排专人加强对哪些地方的安全检查？ 答：金融机构应安排专人加强对银行自助设备、自助银行服务窗口及周边的安全检查，及时处臵有关情况及问题。

28.上岗前，守库员应做好哪些工作？

答：守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理交接班手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填 写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。

29.金库守护应实行什么守护制度？ 答：金库守护应实行双人武装坐班守护制度 30.守库期间，守库员应做好哪些工作？ 答：守库员应负责出入库人员审核及警戒工作 31.管库实行什么操作制度？库门钥匙应怎样保管？ 答：管库实行双人管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员，必须更换库门锁具及密码。

32.守库员在押运物品出入库时应执行哪些规定？ 答：守库员在押运物品出入库时应执行下列规定： 1一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外○进行现场警卫；

2对管库员、解押人员和运钞车等进行核查、辨别； ○3经核审无误后，○按要求办理出入库人员及物品情况登记，开启金库第一道门，待管库员、解款员进入金库后迅速锁定；

4待押运物品交接手续办理完毕，打开装卸通道门，监视○押运物品的装卸，严禁进库人员携带与业务无关的各类物品进入库区；

5装卸完毕，锁闭装卸通道门，待运钞车及有关人员离开○后，解除警戒并做好相关工作记录。

33.采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行哪些操作？

1实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时答：○图像核实、应急处臵等各项防范操作；

2按金库运行时间要求，及时、准确地实施金库内部及守○卫区域的防盗报警撤防布防和图像核查操作，实施金库开库、闭库控制；

3实施人员识别、出入口控制、图像核查、声音复核等操○作，全面落实金库管库员、相关工作人员及临时人员等进出控制；配合做好物品进出管理制度，实施图像声音核查，落实金库物品进出控制；

4根据职能和防范工作需要，全面、及时、有效地通过视○频图像监视金库内外部人员活动情况，实施安全运行监督；

5实施通讯、安防、消防、电源等各项设施的全面检查操○作，及时发现异常，保持设备正常运行；

6及时记录出入金库人员的事由、姓名、时间等情况。○

34.押运工作必须使用什么样的运钞车？每辆押运车必须至少配备几名押运员、几名解款员、几名驾驶员？

答：押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。

每辆押运车必须至少配备两名押运员、两名解款员、一名 驾驶员。

35.押运前，解押人员要哪些准备工作？ 答：押运前，解押人员要做好下列准备工作： 1按规定着装，戴钢盔，穿防弹衣； ○2押运员按规定领取枪支、弹药、持枪证、特货通行证，○携带工作证、身份证等；在枪械管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得上膛；

3驾驶员检查车况及门锁等，加足水和油料，保持车辆处○于良好状态；

4押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器○材，并臵于工作状态；

5解款员必须将押运物品装入运钞舱并锁定，○保管好钥匙。严禁押运物品放在驾驶舱或乘坐舱。

36.执行解押人员必须对什么严格保密？

答：执行解押人员必须对运钞时间、地点、路线、数量和押运情况严格保密。

37.执行上门收送款和离行式自助银行、自助设备加钞时，待运钞车到达目的地并就近停靠指定位臵后，押运员根据现场情况，应按哪些规定警戒？ 1运钞车不能熄火，驾驶员不准离开驾驶位臵，并锁答: ○好车门；

2当运钞车内有解款员时，两名押运员全部下车警戒； ○3当车内没有解款员且车内有押运物品时，押运组长要下○车随解款员到作业点警戒，另一名押运员留在车内警戒；

4当车内没有解款员，且车内没有押运物品时，两名押运○员全部下车随解款员到作业点警戒；

5当运钞车不能接近作业点时，押运员必须持枪沿途随行○护卫。

38.监控室工作人员接岗时，应检查哪些设备？

答：监控室工作人员接岗时，应检查控制操作台、监视器、电源开关、线路、备用电源，确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无异常。

39.监控室工作人员值班期间应执行哪些有关规定？ 1营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不答：○间断录像，录像资料应保存30天以上；

2重点观察营业场所现金区和出入金库人员的情况，发现○可疑情况，应立即通知值勤人员并报告保卫部门；

3掌握营业场所、金库和运钞车运行情况，接到有关突发○事件的报告，应迅速报告保卫部门或有关领导，并做好记录；

4夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认无异常情况○ 后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。

40.监控室工作人员值班期间应详细记载哪些事项？ 1交接班时间、人员、移交的事项及处臵情况； 答：○2防范区域检查、清场、封闭、布防时间等事项； ○3防范设备、器材运行情况； ○4领导或保卫、公安部门查岗、检查情况； ○5需要移交接班人员处理的事项； ○6其他需要记载的事项。○

41.枪支使用应严格执行《中华人民共和国枪支管理法》、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，并符合哪些条件？

1持枪人员必须政治可靠，经专门培训，依法取得持答：○枪证；

2枪支只限于金库守护、现金押运时使用； ○3执行跨省、市的长途押运任务需携带枪支时，必须经本○单位主管领导同意，报上一级单位主管部门批准并在当地公安机关办理有关手续。

42.持枪人员遇有什么情况之一，可以使用枪支？ 1守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力答：○

袭击的紧迫危险的；

2守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带○枪支弹药受到抢夺、抢劫的。

43.使用枪支时应注意哪些？

1有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实答：○施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支；

2开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使○用枪支；

3开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机○关和上级单位报告。

44.枪弹库（柜）钥匙要由几人掌管？

答：枪弹库（柜）钥匙要由2人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须2人同时到场。

45.领用枪支、弹药和警具必须逐项登记哪些事项？ 答：领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等。

46.上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备哪些条件？

答：必须同时具备以下条件： 1有本单位领导或保卫部门人员陪同； ○

2有能确认系上级或有关部门工作人员的有效证件（工作○证、身份证等）；

3持有上级或本单位签发的安全检查介绍信； ○4检查人员不得少于2人。○

47.新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到哪些单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访？

答：须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续。

48.金融机构、金融押运公司应建立同当地什么部门联系制度？

答：应建立同当地公安机关、银监部门的联系制度。49.遇到哪些情况，应及时向公安机关、银监部门报告？ 1营业场所、守库、押运操作中出现的重大异常、紧答：○急情况和案件、事故苗头；

2发生的盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架案件及治○安灾害事故，与案件侦破和事故查处有关的情况；

3因各种问题引发的金融挤兑事件、群体性事件、可能影○响金融秩序和社会治安秩序的社会动态和事件苗头等。

50.凡发生在金融机构的各类案件，案发单位立即报上级主管部门。一般案件应在几小时内上报，重（特）大案件应在案

发几小时内上报？

答：一般案件应在12小时内上报，重（特）大案件应在案发6小时内上报。

51.简述中华人民共和国刑法第一百六十七条 ？ 答：国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处3年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑。

52.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？

答：5年、2万元以上20万元以下罚金

53.银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处几年以上有期徒刑？

答：5年

54.银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上多少万元以下罚金？

答：并处2万元以上20万元以下罚金、50万元以下罚金。55.银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处几年以上有期徒刑？

答：5年、5年

56.银行业金融机构已经或者可能发生什么危机，严重影响谁合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行？

答：信用危机，存款人和其他客户

57.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得多少万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上多少万元以下罚款？

答：50万元、200万元

58.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处多少万元以上五十万元以下罚款？

59.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资

料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上多少万元以下罚款？

答：三十万元

60.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予什么处罚？构成犯罪的，依法追究什么责任？

61.当银行业金融机构出现支付困难,可能引发金融风险时,为了维护金融稳定,什么单位经国务院批准,有权对银行业金融机构进行检查监督？

答：中国人民银行

62.中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的什么报表？

答：资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和

63.什么单位负责统一编制全国金融统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布？

答：中国人民银行

64.伪造、变造人民币,出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的,由公安机关处多少日以下拘留、多少元以下罚款？

答：十五日以下拘留、一万元以下罚款。

65.印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处多少万元以下罚款？

答：处二十万元以下罚款。

66.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处多少万元以下罚款？

答：处五万元以下罚款。

67.当事人对行政处罚不服的,可以依照什么法的规定提起行政诉讼？

答：《中华人民共和国行政诉讼法》

68.中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密,构成犯罪的,依法追究什么责任？尚不构成犯罪的,依法给予什么处分？

答: 刑事责任、行政处分。

69.中国人民银行的工作人员贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守,构成犯罪的,依法追究什么责任？尚不构成犯罪的,依法给予什么处分？

答：刑事责任、行政处分。

70.任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经什么机构批准？

答：国务院银行业监督管理机构批准

71.借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究

什么责任？

答：刑事责任。

72.商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，应当给予什么处分？

答：刑事责任、行政处分。

73.商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的什么秘密、什么秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任？

答：国家秘密、商业秘密

74.单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对什么人员给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任？

答：直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分

75.商业银行以什么为经营原则？ 答：安全性、流动性、效益性

76.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少？ 答：10亿人民币

77.消防工作贯彻的方针是什么？ 答：预防为主，防消结合

78.建筑工程的消防设计图纸及有关资料，建设单位应当报送 什么机构审核？

答：公安消防部门

79.法人单位的法定代表人或者非法人单位的主要负责人是单位的什么责任人，对本单位的消防安全工作全面负责？

答：消防安全

80.消防安全重点部位，应设臵明显的什么标志，实行严格管理？

答：防火标志

81.消防安全重点单位应当进行几日防火巡查，并确定巡查人员、内容、部位和频次？

答：每日防火巡查

82.消防安全重点单位对每名员工应当至少多长时间进行一次消防安全培训？

答：每年

83.机关、团体、事业单位应当至少每季度进行一次防火检查，其他单位应当至少多长时间进行一次防火检查？

答：每月

84.公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员有什么 义务？

答：有组织、引导在场群众疏散的义务

85.公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员不

履行组织、引导在场群众疏散的义务，造成人身伤亡，尚不构成犯罪的，处多少日以下拘留？

答：十五日

86.火灾扑灭后，为隐瞒、掩饰起火原因、推卸责任，故意破坏现场或者伪造现场，尚不构成犯罪的，处警告、罚款或者多少日以下拘留。单位有前款行为的，处警告或者罚款，并对其什么人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚？

答：十五日、直接负责的主管人员

87.设有自动消防设施的单位，应当按照有关规定定期对其什么设施进行全面检查测试，并出具检测报告，存档备查？

答：消防设施

88.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经什么机构批准；涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准？

答：中国人民银行

89.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额多少以上10％以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予什么纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予什么

纪律处分；情节严重的，吊销该金融机构的什么证；构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任？

答：5%、开除的、记过直至开除的、该金融机构的经营金融业务许可证。

90.金融机构不得向中国人民银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的什么报告和什么报告？

答：财务会计报告、统计报告

91.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10万元以上多少万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予什么纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予什么纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究什么责任？

答：50万元、撤职直至开除的纪律处分、记大过直至开除的纪律处分、刑事责任

92.金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取什么？

答：现金、93.金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？

答：5万元以上30万元以下

94.金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对谁透支或者帮助谁利用信用卡套取现金？

答：持卡人

95.金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？

答：5万元以上30万元以下

96.金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得多少倍以上多少倍以下的罚款，没有违法所得的，处多少万元以上30万元以下的罚款？

答：1倍以上3倍以下的罚款、处5万元以上。97.金融机构应当依法协助什么单位办理对纳税人存款的冻结、扣划。金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处多少万元以上50万元以下的罚款？

答：税务机关、海关，10万元

98.经营外汇业务的金融机构对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？

答：处5万元以上30万元以下的罚款

99.商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新

股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得多少倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上多少万元以下的罚款？

答：1倍、50万元

100.简述单位内部治安保卫工作方针？

答：贯彻预防为主、单位负责、突出重点、保障安全的方针

101.单位应当根据内部治安保卫工作需要，设臵什么机构或者配备专职、兼职什么人员？

答：设臵治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。

102.单位制定的内部治安保卫制度应当包括哪些内容？

1答：○

2工作、生产、经营、教学、科研等场所的安全管理制○

3现金、票据、印鉴、有价证券等重要物品使用、保管、○

4○5五)○

6单位内部发生治安案件、涉嫌刑事犯罪案件的报告制○

7○

8存放有爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、传染性、○腐蚀性等危险物品和传染性菌种、毒种以及武器弹药的单位，还应当有相应9○

单位制定的内部治安保卫制度不得与法律、法规、规章

103.单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行哪些职责？

1开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治答：○

2根据需要，检查进入全单位人员的证件，登记出入的○

3在单位范围内进行治安防范巡逻和检查，建立巡逻、○检查和治安隐患整改记录；

4维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法○行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警，并采取措施保护现场，配合公安

5○

104.关系全国或者所在地区国计民生、国家安全和公共

安全的单位是什么单位？

答：是治安保卫重点单位。

105.在中华人民共和国境内新建、改建金融机构营业场所、金库的，实行什么制度？

答：实行安全防范设施建设许可制度。106.金融机构营业场所，是指的什么？

答：是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和

107.金库，是指的什么？

答：是指银行和其他金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房，包括保安押运公司自建金库。

108.金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批和工程验收实行什么的原则，由什么以上人民政府公安机关负责实施？

答：“属地管理、分级审批"的原则，由县级以上 109.新建、改建金融机构营业场所、金库前，申请人应当填写什么审批表？

答：《新建、改建金融机构营业场所/金库安全防范设施建设方案审批表》

110.公安机关治安管理部门应当在收到申请后的多少

个工作日内组织什么，对安全防范设施建设方案进行论证和审查，确定风险等级和相应的防护级别？

答.10个工作日内组织专家组。

111.新建、改建金融机构营业场所、金库工程竣工后，申请人应当向原审批安全防范设施建设方案的公安机关书面提出验收申请，填写什么样的审批表？

答.金融机构营业场所/金库安全防范设施建设工程验收审批表

112.公安机关应当坚持什么样的原则，严格依照办法规定，对金融机构营业场所、金库的安全防范设施建设方案进行审批和工程验收，并建立什么管理档案？

答：坚持公开、公平、公正的原则，建立审批和发证管理档案。

113.联网报警设施包括哪些传输设备？ 答：包括报警、接警、信号传输设备。

114.联网报警设施由县(市、区)级以上什么单位统一规划、统一安装、统一管理？

答：公安机关、人民银行

115.现金出纳柜台不超过2个(含2个)的营业场所定为几级风险单位？

答：三级风险单位。

116.设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所定

为几级风险单位？

答：二级风险单位。

117.现金出纳柜台6个(含6个)以上的营业场所定为几级风险单位？

答：一级风险单位。

118.营业场所风险部位是指什么？

答：银行客户用于自助服务、存有现金的离行式自动柜员机(ATM)、自动存款机(CDM)、自动存取款机(CRS)等机具设备。

119.三级防护要求银行营业场所技防设施应符合什么样的要求，入侵探测装臵、报警控制装臵、视频安防监控装臵应满足什么样的要求？

答：(一)GA／T367、GB 1266(二)

GA／T368、120.三级防护要求银行营业场所现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应≥多少mm、厚度应≥多少mm？

答：高度应≥800mm、厚度应≥500mm。

121.一级防护要求营业场所内的涉及现金交易、票据交易、客户活动的区域出入口通道门均应安装什么门。监控中心、守库室应设什么设施？

答：安装金属防护门，应设卫生设施。

122.所有离行式ATM、CDM、CRS应安装报警装臵，对撬窃事件进行探测报警，并应具备什么功能？

答：应具备报警联动及报警联网功能。

123.运钞车应按《专用运钞车标志》要求统一什么标志、什么标志、什么标志？

答：要求统一图形标志、文字标志、颜色标志。124.简述自动柜员机(简称ATM)？

答：银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转账业务的设备。

125.安全柜员系统(简称STS)指的是什么？

答：柜员和客户间采用音视频技术和安全传递装臵，完成银行业务交易的一套综合安全设施。

126.营业场所风险等级分为几个级别，分别是什么？ 答：三个级别，由低到高为：三级风险、二级风险、一级风险。

127.银行自助设备、自助银行安全防范的规定，中华人民共和国公共安全作业标准是什么？

答：GA 38-2004 128.自助银行应用模式可分为哪3种？ 答：可分为在行式、离行式和银亭3种。

129.提款箱，中华人民共和国公共安全作业标准是什么？

答：GA 746—2008 130.提款箱（中华人民共和国公共安全作业标准GA 746—2008）适用范围？

答：适用于金融、保安服务行业、企业、事业单位提款、运钞使用的提款箱。

131.专用运钞车防护级别分几个级别，分别是什么？ 答：由低至高分为A、B、C三个级别。132.银行金库指的是什么？

答：中央银行货币发行库与主要存在商业银行的现金业务库。

133.入侵探测器盲区指的是什么？

答：在警戒范围内，探测器未能探测到的区域。134.处臵预案指的是什么？

答：预先设臵的处理各种报警情况的方案。135.保安服务指的是什么？

答：为满足公民、法人和其他组织的安全需求，依照法律、法规、规章和国家有关规定，由依法设立的企业、组织提供的专业化安全防范服务及相关服务的行为。保安服务一般按照合同约定，采取门卫、守护、巡逻、押运、随身护卫、人群控制、技术防范、安全咨询等形式，保护客户人身、财

136.49

答：保安员按合同约定将客户的财、物安全地守卫护送到目的地的服务业务。

137．门卫服务内容有哪些？

答：保安员通过对客户单位出入口进行值守、验证、检

138．简述保安员基本条件有哪些？

答：政治素质条件、业务技能条件、身体条件、文化条件、年龄条件

139．简述安全防范工程？

答：用于维护社会公共安全和预防灾害事故为目的的报警、电视监控、通讯、出入口控制、防爆、安全检查等工程。

140．机械防盗锁指的是什么？

答：具有防钻、防锯、防撬、防拉、防冲击、防技术开启功能，通过机械传动装臵进行门闩开启，锁芯为非单排弹子结构的锁。

141．防弹复合玻璃指的是什么？

答：具有防弹功能的夹胶层压玻璃或各种复合透明材料的组合。

142．防弹复合玻璃透光度应不小于几％？ 答：应不小于75％。143．防盗安全门的定义？

答：在一定时间内可以抵抗一定条件下非正常开启，带

第二篇：河南省银行业金融机构营业场所金库运钞车安全防范

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作者：ZHANGJIAN

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河南省银行业金融机构营业场所、金库、运钞车安全

防护设施规范

发表日期：2011年7月24日

【编辑录入：166019】

第一章 总 则

第一条 为进一步加强对银行业金融机构安全保卫工作的监督、指导，规范我省银行业金融机构营业场所、金库、自助银行、自助设备以及运钞车安全防护设施，保障全省金融安全，依据《企业事业单位内部治安保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》和《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》等规定，制定本规范。

第二条 本规范所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。金库，是指银行和其他金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房，包括保安押运公司自建金库。运钞车，是指银行和其他金融机构及保安押运公司承担调运现金、有价证券及金银等任务的专用车辆。

第三条 本规范是我省银行业金融机构营业场所、金库及运钞车防护设施设计、施工、检验、验收的重要依据，适用于我省银行业金融机构和为金融机构提供金融守卫押运服务的公司（中心）。

第四条 银行业金融机构主要负责人负责组织实施本规范，保卫部门协助执行本规范。

第五条 各银行业金融机构新建、改建和扩建营业场所、金库安全防护设施建设方案审批及工程验收，执行《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》和《河南省金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施细则》等。

第六条 下列文件的条款通过本规范引用而成为本规范的条款。若下列文件出现调整，以调整后的新文件为准。

GA38—2004 银行营业场所风险等级和防护级别的规定 GB50348—2004 安全防范工程技术规范

GB/T16676—1996 银行营业场所安全防范工程设计 GA518—2004 银行营业场所透明防护屏障安装规范 GA308—2001 安全防范系统验收规则 GB/T75—1994 安全防范工程程序与要求 JR/T0003—2004 银行金库 JR0001—2000 金库门 GA/T73—94 机械防盗锁 GA165—1997 防弹复合玻璃

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GB17565—1998 防盗安全门通用技术条件 GA/T143—1996 金库门通用技术条件 GB17565—1998 防盗安全门通用技术条件 GA164—2005 专用运钞车防护技术条件

GB 12663—2001 防盗报警控制器通用技术条件 GA/T 367—2001 视频安防监控系统技术要求 GA/T 368—2001 入侵报警系统技术要求 GA/T 394—2002 出入口控制系统技术要求

第二章 营业场所

第七条 风险等级的认定

（一）具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位：

1、设在乡、镇（村庄）、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂、商场等企事业单位内部的营业场所；

2、现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所；

3、设有现金保管点，存放现金5万元（含5万元）人民币以下的营业场所。

（二）具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：

1、设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所；

2、与金库相连，库存现金余额不足80万元人民币的营业场所；

3、现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所。

（三）具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：

1、与金库相连，库存现金余额80万元（含80万元）人民币以上的营业场所；

2、现金出纳柜台6个（含6个）以上的营业场所。

第八条 风险部位

风险部位是指银行客户用于自助服务、存有现金的离行式自动柜员机(ATM)、自动存款机(CDM)、自动存取款机(CRS)等机具设备。其主要包括：

（一）离行式ATM、CDM、CRS等单台自助设备。

（二）由以上设备组成的离行式自助银行。

第九条 防护级别的确定

（一）防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二级防护要求；一级风险单位应达到一级防护要求。

（二）银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。凡新建、改造的营业场所，对照风险等级，配臵相对应或略高于风险等级的安防设施。

第十条 三级防护要求

（一）物防设施

1、银行营业场所与外界相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合GB17565的要求。金属防护门的锁具应符合GA/T73的要求。

2、营业场所的外部墙体应坚固，符合中华人民共和国民用建筑标准。银行营业场所二层（含二层）以下窗户应安装金属防护栏等防护设施。

3、银行营业场所外围有围墙的，应设臵防止爬越的障碍物或周界报警等防护装臵。

4、现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应≥800mm、厚度应≥50

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0mm。现金业务柜台的台面应设臵不大于300mm（长）×200mm（宽）×150mm（高，以槽底计算）底部为弧形的收银槽。

5、现金出纳柜台上方应安装透明防护板，其宽度应≤1800mm，高度应≥1500mm，单块面积不大于4M。透明防护板以上未及顶部分应用金属防护栏（网）等防护设施封至顶部或封至离地3500mm处。采用二块透明防护板错位交接时，外层朝下，交接部位长度应≥100mm，两块透明防护板的间隙应≤20mm。透明防护板上不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。透明防护板的安装应符合GA518要求。

6、现金业务区的出入口应安装防尾随用缓冲式电控联动门。门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合GA165的相关要求。门体上的锁具应符合GA/T73的要求。

7、银行营业场所内应设卫生设施，配臵自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。

（二）技防设施

1、银行营业场所技防设施应符合GB/T16676和GB50348的要求，入侵探测装臵、报警控制装臵、视频安防监控装臵应满足GA/T368、GA/T367、GB12663的要求。

2、银行营业场所门窗应安装开关式或周界报警装臵，进入营业区通道及现金业务区应安装入侵探测报警装臵。现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装臵，每路串接的紧急报警装臵不应超过4个。紧急报警装臵应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装臵。紧急报警装臵应安装在隐蔽位臵，且便于操作和维修。

3、紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。

4、实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装臵，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装臵还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期不应少于30天。

5、现金业务区采用安全柜员系统的，安全柜员系统的视频部分应符合本条要求。

第十一条 二级防护要求

二级防护除应满足三级防护要求外，还应满足以下要求：

（一）物防设施

1、营业场所内的枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装防盗安全门。

2、新建、改建的金库应比照JR／T0003发行库建设标准执行，以符合安全、适用为原则。金库门应符合JR/T0001标准和GA/T143技术要求，二级风险金库门应达到A级以上。金库门锁要符合JR/T0002标准要求。

3、金库设臵的位臵要隐蔽，库房不得临街或直接对外建筑，不得与其他单位、公共场所和居民住宅区相连，不得在库房周边搭建任何建筑物，与围墙和其它建筑间距不宜<6米。

4、金库应为墙、顶板、底板六面整体钢筋混凝土现浇结构。金库的墙、顶板、底板宜选用c50以上的商品混凝土，不宜使用现场搅拌的混凝土。墙体厚度≥250mm，配直径14mm以上螺纹钢筋，双层双向钢筋网状排列、钢筋间距≤150mm×150mm。墙体标准要趋近库门主体安全层的防范指标，具备防爆、防钻等防盗窃性能，库内排风装臵在墙内转弯，不得直接通透，通过墙体出口处离地面距离不得低于2500mm，直径≤200mm，风口向下并应设钢筋网保护。金库墙体原是砖石结构的，在未改建前，应选用不少于10mm厚的钢板整体焊接，六面固定在墙体上。

5、金库必须配臵守库室。守库室应与其他工作区隔离。守库室门上方留有观察孔。

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守库室的窗户必须坚固，并安装钢筋防护栏或组合式钢板，钢筋直径不得少于12mm，间隔不得大于150mm，中间加焊横条，固定防护栏杆的镙钉要焊点。守库室内必须设有卫生间及相应的生活设施，配备报警、通讯、应急照明设施。守库室应实行封闭管理。业务库内应配臵防潮、灭火设备，安装防爆灯，配臵应急照明设备。设在地下室的金库在施工时必须做好防潮技术处理。

6、直接邻街的穿墙式自助设备（指ATM、CDM、CRS等）应安装牢固，采取实体防范，配备必需的照明设施。设臵在营业场所内的自助设备不得邻街设臵。

7、设臵在行式自助银行的，自助银行应与金融机构营业场所同在一个建筑物内，与营业场所的出入口应安装防盗门。对外服务的出入口应安装门禁系统，非工作期间采取刷卡方式进入。自助银行场所内无火灾自动报警和灭火系统的，维护操作区应安装自动感温灭火器材。

（二）技防设施

1、有条件的营业场所的四周可安装周界防入侵报警系统，对重点部位的玻璃门窗应安装玻璃破碎报警器等防护装臵。

2、营业场所与外界相通的出入口、运钞交接区、现金业务区、非现金业务区应安装视频安防监控装臵，视频监控系统应采用视频安防监控数字录像设备。涉及现金业务区域的视频监控每路记录速度应为25帧/s以上，其他区域每路记录速度不应小于6帧/s。

3、营业场所与外界相通的出入口的视频监控应能够监视营业场所大门外人员往来情况及出入营业场所人员情况，回放图像应能清晰分辨出入人员的体貌特征；运钞交接区的视频监控应对运钞交接全过程进行实时监视、记录，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况；现金业务区的视频监控应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征；非现金业务区的视频监控应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。

4、枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装与110报警服务台相连的紧急报警装臵及入侵报警装臵，能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。有条件的宜安装视频监控设施。

5、监控室应具备有线和/或无线通讯方式向110报警服务台紧急报警。

6、金库防护还应符合以下要求：

（1）库区应安装2种以上探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。应安装与110报警服务台相连的紧急报警装臵。启动紧急报警装臵时应同时启动现场声、光报警装臵。

（2）金库清点室应安装视频安防监控装臵，应对复点、打捆等操作的全过程进行实时监视记录，回放图像应能清晰显示工作人员的操作情况。

（3）金库守库室出入口应安装防盗安全门和可视/对讲装臵。守库室内应安装视频安防监控装臵，对守库人员的活动情况进行记录。

（4）无人值守的金库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦测报警等多种功能的报警设备，并应有声音复核装臵。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

7、银行营业场所内设臵的自助设备应安装对撬窃事件进行探测报警设备，应安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征，但不应看到客户密码。对装填现金的操作区应安装摄像机进行实时监视、记录。

第十二条 一级防护要求

一级防护除应满足二级防护要求外，还应满足以下要求，建立全方位防护体系：

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（一）物防设施

1、营业场所内的涉及现金交易、票据交易、客户活动的区域出入口通道门均应安装金属防护门。监控中心、守库室应设卫生设施。

2、金库门不得低于B级。

3、代保管箱库的防护可参照金库执行，但安装的摄像机不应看到用户密码。

（二）技防设施

1、营业场所的四周应安装周界防入侵报警系统，所有门窗应安装玻璃破碎报警器等防护装臵。

2、营业场所与外界相通的出入口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质（抢劫、盗窃、故障等），准确记录报警时间、位臵等信息，并能够详细查询、打印以上内容。

3、现金业务区应安装出入口控制装臵，只允许授权人员在规定时间内进出并记录所有出入人员、出入时间等信息。

4、现金业务柜台应安装声音复核装臵，并能连续记录交易过程的对话内容。

5、监控中心内应安装安全管理子系统，并应设有线和无线两种通讯联络方式。

6、安全管理子系统应采用计算机网络技术，以实现对安全防护其他子系统的控制与管理。

第十三条 风险部位的防护要求

（一）离行式ATM、CDM、CRS等的防护应满足以下要求：

1、安装在机关、院校、部队、工厂、商场等企事业单位内部的自助设备，应安装牢固，有相对独立的维护操作区。

2、直接邻街对外的穿墙式自助设备应固定牢固，应将对外服务与现金装填区严格分开，通向现金装填区的门应使用金属防护门，客户操作窗口应安装具有防砸、防破坏功能的自动防护窗。

3、所有离行式ATM、CDM、CRS应安装报警装臵，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。

4、所有离行式ATM、CDM、CRS应配备必要的照明设施和UPS不间断电源。应安装视频安防监控装臵，对操作人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征，但不应看到客户密码。

（二）离行式自助银行的防护应满足以下要求：

1、自助银行的墙体和门窗必须坚固，门窗玻璃应符合防暴要求。自助银行的对外服务区和现金装填区应严格分开，通向现金装填区的门应使用金属防护门，客户服务区应安装带记录功能的出入口控制设备。

2、应配备UPS不间断电源，按消防法规定配备应急灯和设臵安全出口，现金装填区应安装自动感温灭火器材。

3、应安装入侵报警装臵，对装填现金区发生的入侵事件进行探测，并应具备入侵报警联动功能。

4、应安装视频安防监控装臵，对运钞交接全过程和进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示运钞交接区域内人员的活动情况和进入自助银行人员的体貌特征，但不应看到客户密码。

5、应安装出入口控制设备，对装填现金操作区出入口实施控制。

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6、应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。若不能实现，则应建设值班监控区，配备相应的生活及安全设施。

第三章 运钞车

第十四条 运钞车的选用

运钞车必须使用制式防弹运钞车，其性能符合GA164要求。平均每次运钞额在100万元以下的，应选用A级或S型以上运钞车，运钞舱空间不小于1.5立方米，其承载质量不应小于1000kg；运钞额在100万元以上1000万元以下的，应选用B级或M型以上运钞车，其运钞舱空间不小于5立方米，其承载质量不应小于2000kg；运钞额在1000万元以上的，应使用C级或L型运钞车，其运钞舱空间不小于10立方米，其承载质量不应小于4000kg。

第十五条 运钞车应按《专用运钞车标志》要求统一图形标志、文字标志、颜色标志。

第十六条 运钞车宜集中停放于有人看管的车库内。露天停放时应采取相应的看护措施。

第四章 罚则

第十七条 对金融机构未经审批、验收而擅自施工、营业或启用的新（改）建营业场所、金库，公安机关要按照《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》相关规定进行处罚；对不符合要求的运钞车，禁止用于运钞。

第十八条 对违反本规范，存在重大治安隐患的营业场所、金库、运钞车，由公安机关治安部门向存在治安隐患的金融单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，金融机构接到公安机关下发的《责令限期整治治安隐患通知书》，应在规定期限内采取措施进行整改。对拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关要按照《企业事业单位内部治安保卫条例》相关规定进行处罚；对因拒不整改导致发生案件、事件的，依法追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法律责任。

第五章 其他

第十九条 公安机关治安管理部门和银监保卫部门是负责本规范监督实施的主管部门。

第二十条 本规范由省公安厅、河南银监局负责解释。

第二十一条 本规范自发布之日起执行。《河南省金融机构营业场所、金库、运钞车安全防护暂行规定》和《河南省金融机构“24小时自助银行服务”场所安全管理暂行规定》同时废止。

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第三篇：河南省银行业金融机构营业场所

河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）

第一章 总 则

第一条 为加强全省银行业金融机构(以下简称金融机构)营业场所、金库、押运等工作的安全管理，进一步规范金融机构安全操作行为，根据国务院及公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行有关规定，特制定本规程。

第二条 金融机构营业场所、金库、押运操作以保障职工人身和国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。

第三条 本规程适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。

第四条 本规程所指临柜人员是指营业场所的会计、出纳、储蓄等一线员工（以下简称临柜员）；守库人员是指承担金库守护任务的人员（以下简称守库员）；解押人员是指负责押运的持枪护卫人员（以下简称押运员）、运钞车驾驶员（以下简称驾驶员）、随车出纳解款员（以下简称解款员）。

第五条 金融机构主要负责人负责组织实施本规程，金融机构保卫部门是本单位贯彻实施本规程的主管部门。金融押运公司等单位法人是组织实施本规程的责任人。

第六条 公安机关和银监部门对本规程的贯彻实施进行指导、检查和监督。对存在安全隐患的，依照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》、《银行业金融机构安全评估办法》等相关规定，责令限期整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。

第二章 营业场所、守库和解押人员条件及工作纪律

第七条 临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员，金融机构和金融押运公司必须按照岗位任职条件对其政治思想、现实表现、安全保卫基本知识、枪支和警械使用技能、擒拿防卫技能和身体素质等进行审查，审查合格方可任用。

第八条 要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。第九条 要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。

第十条 要害岗位人员在岗期间应严格遵守下列纪律：

1、不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；

2、不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；

3、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品；

4、在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗和串岗；

5、不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品；

6、不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙；

7、不准违反单位规定的其他安全事项等。

第三章 营业场所安全操作规程

第十一条 营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。营业场所应有专职或兼职安全员，并建立安全责任制度。二级风险单位以上的营业场所应配备专职保安员。营业场所必须3人当班、2人以上临柜。

第一节 营业前

第十二条 营业场所安全员应提前到达工作岗位并做好下列工作：

1、检查营业场所及周边治安情况；

2、检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常；

3、检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态；

4、设金库的场所向值班人员询问值班情况；

5、锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备；

6、如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。

第十三条 营业场所负责人应做好下列工作：

1、督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置；

2、设金库的场所应检查值班和库房的情况及交接班记录等；

3、对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库；

4、组织营业场所工作人员做好接钞准备。

第十四条 营业场所保安员应执行下列规定：

1、按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械；

2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查；

3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人；

4、运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。无专职保安员的营业场所，必须指定专人负责。

第十五条 临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

第十六条 款箱交接应执行下列规定：

1、运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押人员；

2、核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门（以下简称缓冲门）进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续；

3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒；

4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。

第十七条 设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员开启进入通往金库的第一道门，待管库员进入后迅速将门关闭，再开启库门入库取款。出入金库时，守库员应持枪守卫，确保库区安全。出入金库时，必须严格办理出入库人员出入库登记手续。

第二节 营业期间

第十八条 营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并锁定，大门钥匙或遥控器应指定专人保管。

第十九条 缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急情况，不得使用缓冲门“双开”功能。第二十条 临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。

第二十一条 临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出，必要时应安排执勤保安员在门外警戒。

第二十二条 临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。

第二十三条 营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员等。

第二十四条 非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所领导批准，出具介绍信、有效证件，在有关人员陪同下，按要求登记后才能进入。

第二十五条 营业场所保安员应执行下列规定：

1、不准进入营业场所柜台内，不准持有缓冲门等有关钥匙；

2、协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等警戒工作；

3、维护营业场所大厅“一米线”等候排队及厅内正常营业秩序，严密监视警卫区域内的情况，发现问题及时报告；

4、严禁替客户办理业务，不得从事与工作无关的事情等。

第二十六条 营业场所工作人员和保安员在营业期间遇抢劫、诈骗或火灾等突发事件时，应沉着冷静，及时报警求援，按应急预案妥善处置。

第二十七条 开办夜间业务的营业场所，应报当地公安机关备案，并根据实际情况加强保卫力量。

第二十八条 营业期间临时调款时应执行下列规定：

1、营业场所负责人应安排专人做好接款准备；

2、安全员或保安员应在营业场所大门外进行警戒；

3、经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续；

4、交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。

第三节 营业终了

第二十九条 营业终了，待大厅内客户全部离开后，锁闭大门及场所所有通道。第三十条 临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。

第三十一条 安全员或保安员应对营业场所周围进行巡视，清理运钞车预停区及通道障碍物，做好接车准备。如发现异常情况，应及时报告单位保卫部门，通知运钞车变更到达时间或行驶路线。

第三十二条 运钞车到达后，款箱交接应执行接款操作规定。

第三十三条 送款工作结束，营业场所负责人要组织员工进行班后检查，整理好工作区域物品，关闭办公机具电源。监控设备管理人员对录像回放检查、登记。安全员逐一巡查营业场所的安防设施、通讯设施是否正常，开启防盗报警器布防，关闭其他工作电源，熄灭火源，锁定所有门窗，并将检查情况据实登记。若发现问题，应及时排除或报告有关部门。

第三十四条 设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱封存，由管库员向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员打开通往金库的第一道门，待管库员进入迅速将其关闭后，再开启金库门入库存放提款箱。入库存放提款箱时，守库员要持枪警卫，确保库区安全。入库存放提款箱时，要严格按规定办理出入库登记手续。

第四节 银行自助设备、自助银行

第三十五条 在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时封闭或清场，要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。

第三十六条 离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，2名以上解款员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。

第三十七条 银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行双人单向保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

第三十八条 金融机构应安排专人加强对银行自助设备、自助银行服务窗口及周边的安全检查，及时处置有关情况及问题。

第四章 守库安全操作规程

第一节 上岗前

第三十九条 守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理交接班手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。

第四十条 接班后，交班人应迅速离开守库室，值班人应将通往金库（含守库室）的各道门反锁，按要求进行值守。

第二节 守库期间

第四十一条 金库守护应实行双人武装坐班守护制度，并严格执行出入库登记查验制度，严禁管库员单人进库。守库员必须做到人不离岗，枪支、防卫器具不离身。

第四十二条 守库期间，守库员要严密注视库房及周围动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处置预案进行处理。

第四十三条 守库员应负责出入库人员审核及警戒工作。工作时间，守库员必须核实进入金库工作人员的身份、任务，并逐项登记后方可开门让其进入。非工作时间，未经保卫部门、金库管理部门主管领导批准，严禁任何人进入库房。

第四十四条 管库实行双人管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员，必须更换库门锁具及密码。

第四十五条 守库员在押运物品出入库时应执行下列规定：

1、一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外进行现场警卫；

2、对管库员、解押人员和运钞车等进行核查、辨别；

3、经核审无误后，按要求办理出入库人员及物品情况登记，开启金库第一道门，待管库员、解款员进入金库后迅速锁定；

4、待押运物品交接手续办理完毕，打开装卸通道门，监视押运物品的装卸，严禁进库人员携带与业务无关的各类物品进入库区；

5、装卸完毕，锁闭装卸通道门，待运钞车及有关人员离开后，解除警戒并做好相关工作记录。第四十六条 采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行下列操作：

1、实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时图像核实、应急处置等各项防范操作；

2、按金库运行时间要求，及时、准确地实施金库内部及守卫区域的防盗报警撤防布防和图像核查操作，实施金库开库、闭库控制；

3、实施人员识别、出入口控制、图像核查、声音复核等操作，全面落实金库管库员、相关工作人员及临时人员等进出控制；配合做好物品进出管理制度，实施图像声音核查，落实金库物品进出控制；

4、根据职能和防范工作需要，全面、及时、有效地通过视频图像监视金库内外部人员活动情况，实施安全运行监督；

5、实施通讯、安防、消防、电源等各项设施的全面检查操作，及时发现异常，保持设备正常运行；

6、及时记录出入金库人员的事由、姓名、时间等情况。

第三节 守库终了

第四十七条 守库员要在带班领导的监督下，同接班人员办理枪支弹药、枪证及门、柜钥匙等相关交接手续，检查监控、通讯设备、报警系统、消防器材性能及运行情况等。交接班要认真填写交接班登记、枪支交接登记簿等，并各自签名。

第五章 押运安全操作规程

第四十八条 押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。每辆押运车必须至少配备两名押运员、两名解款员、一名驾驶员。

第一节 押运前准备

第四十九条 执行押运任务时，运钞车组必须指定一名押运员担任押运组长，负责押运工作的组织与协调。押运组长应了解押运任务、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派武装押运人员，并成立指挥小组，指定小组负责人，制订押运方案，明确有关人员职责。指挥小组负责人由本单位领导或保卫部门领导担任。

第五十条 押运前，解押人员要做好下列准备工作：

1、按规定着装，戴钢盔，穿防弹衣；

2、押运员按规定领取枪支、弹药、持枪证、特货通行证，携带工作证、身份证等；在枪械管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得上膛；

3、驾驶员检查车况及门锁等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；

4、押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并置于工作状态；

5、解款员必须将押运物品装入运钞舱并锁定，保管好钥匙。严禁押运物品放在驾驶舱或乘坐舱。

第五十一条 运钞车出发时，押运组长应在驾驶舱副驾驶就座。另一名押运员待解款员上车后，上车就座于押运舱门口座位，锁好门。押运组长要待全车人员上车后方可上车。运钞车在执行任务期间，除押运物品上下车外，其余时间及行驶中要锁好车门车窗。

第五十二条 执行解押人员必须对运钞时间、地点、路线、数量和押运情况严格保密。

第二节 装卸、运送

第五十三条 运钞途中，押运员要保持高度警惕，注意观察运钞车周围情况，发现可疑车辆尾随或跟踪现象的要及时报告。执行押运任务过程中不得随意变更路线或办私事。

第五十四条 装卸押运物品时，驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置，车辆应最大限度地靠近金库库房或营业场所，并置于视频监控有效范围内。停靠时，运钞车不得熄火，驾驶员不准离开驾驶位置，并锁闭车门。接送款单位有院落的，运钞车应开进院内，关好院门后在指定位置装卸。金库设有装卸作业区的，必须在作业区内指定位置进行装卸。

第五十五条 押运员在装卸押运物品时应执行下列规定：

1、押运组长先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角；

2、车外警戒时，押运员应打开枪托和枪机保险，双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时做好处置突发事件的准备；

3、在确认押运物品安全进入金库或营业场所，待解款员与金库或营业场所有关人员办理交接手续，押运物品与解款员上车后，后排的押运员先上车，锁好车门。押运组长确认无异常后迅速上车并锁定车门；

4、在营业期间调拨现金时，押运员均应下车警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；

5、当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪步行将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。

第五十六条 长途押运途中需加油、加水或随车人员就餐、解便时，应由两名以上押运人员分别在车上守护和下车警戒；特殊情况在外住宿时，应将押运物品和枪支寄存当地金融机构。

第五十七条 运钞车停车执行装卸操作时遇到犯罪分子侵袭及行驶中遇到交通堵塞、路障、有关部门检查、犯罪分子抢劫等情形和发生车辆故障、车辆失火、交通事故等情况时，车上解押人员应按应急预案妥善处置，采取措施尽量减少车辆滞留时间，确保押运物品安全。

第三节 其他押运的安全操作

第五十八条 执行上门收送款和离行式自助银行、自助设备加钞时，待运钞车到达目的地并就近停靠指定位置后，押运员根据现场情况，应按下列规定警戒：

1、运钞车不能熄火，驾驶员不准离开驾驶位置，并锁好车门；

2、当运钞车内有解款员时，两名押运员全部下车警戒；

3、当车内没有解款员且车内有押运物品时，押运组长要下车随解款员到作业点警戒，另一名押运员留在车内警戒；

4、当车内没有解款员，且车内没有押运物品时，两名押运员全部下车随解款员到作业点警戒；

5、当运钞车不能接近作业点时，押运员必须持枪沿途随行护卫。

第五十九条 押运外币现钞时应执行下列规定：

1、执行押运任务时，必须携带本人身份证、工作证、押运证和当地公安机关开具的免检证等相关证件。在办理押运物品交接前，双方必须相互验证确认身份；

2、外币运送必须执行“双人解款”、“双人押运”和“双车运送”；

3、在公路押运时，必须使用专用制式防弹运钞车，由两名押运员持枪武装押运；

4、在铁路运输时，必须事先与铁路部门（车站、列车等）取得联系，请求协助。押运途中，押运物品应随时处于押运人员的视野范围之内；

5、在航空运输时，应对押运物品实施铅封，并事先与航空部门（机场、航班等）取得联系，请求协助。飞行起止点接送款押运操作，按照公路运输方式执行。

第四节 押运终了

第六十条 完成押运任务后，在单位带班领导监督或两名押运员相互监督下，押运员要检查车上有无遗忘的物品，先退出子弹，后验枪，将枪支、弹药、持枪证、特货证等交回，并办理登记手续。押运组长要向有关领导报告押运情况。

第六章 监控报警安全操作规程

第六十一条 监控室工作人员接岗时，应检查控制操作台、监视器、电源开关、线路、备用电源，确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无异常。

第六十二条 值班期间应执行下列有关规定：

1、营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不间断录像，录像资料应保存30天以上；

2、重点观察营业场所现金区和出入金库人员的情况，发现可疑情况，应立即通知值勤人员并报告保卫部门；

3、掌握营业场所、金库和运钞车运行情况，接到有关突发事件的报告，应迅速报告保卫部门或有关领导，并做好记录；

4、夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认无异常情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。

第六十三条 值班期间应详细记载下列事项：

1、交接班时间、人员、移交的事项及处置情况；

2、防范区域检查、清场、封闭、布防时间等事项；

3、防范设备、器材运行情况；

4、领导或保卫、公安部门查岗、检查情况；

5、需要移交接班人员处理的事项；

6、其他需要记载的事项。第六十四条 监控室工作人员不得在监控室内从事与工作无关的活动，严禁无关人员进入监控室。

第六十五条 当设备器材发生故障时，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于机械故障，及时通知专业技术人员维修。

第六十六条 监控系统规模较小，没有设置专用监控的，可由其他值班人员兼管，并严格执行本规程。

第七章 枪支、防卫器具使用保管安全操作规程

第一节 使用

第六十七条 枪支使用应严格执行《中华人民共和国枪支管理法》、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，并符合下列条件：

1、持枪人员必须政治可靠，经专门培训，依法取得持枪证；

2、枪支只限于金库守护、现金押运时使用；

3、执行跨省、市的长途押运任务需携带枪支时，必须经本单位主管领导同意，报上一级单位主管部门批准并在当地公安机关办理有关手续。

第六十八条 持枪人员遇有下列情况之一，可以使用枪支：

1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的；

2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。守护、押运人员在存放大量易燃、易爆、剧毒、放射性等危险物品的场所，不得使用枪支；但是，不使用枪支制止犯罪行为将会直接导致严重危害后果发生的除外。

第六十九条 使用枪支时应注意：

1、有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支；

2、开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使用枪支；

3、开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。

第七十条 佩带、使用枪支及防卫器具应严禁下列行为：

1、修理、转借、玩弄和自行调换枪支、弹药及防卫器具；

2、私自携带枪支、防卫器具外出；

3、携带枪支进入禁止携带枪支的区域、场所；

4、随意鸣枪或用枪狩猎；

5、其他违规违纪行为。

第七十一条 使用其他防卫器具执勤时，按照有关操作要求操作。

第二节 保管

第七十二条 守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具入库手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。

第七十三条 枪支弹药保管应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与弹药必须分开存放，实行双人双锁，并且24小时有人值班。存放枪支、弹药的库（室）门窗必须坚固并安装防盗报警设施。

第七十四条 枪弹库（柜）钥匙要由2人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须2人同时到场；更换枪、弹保管员，必须要做好清点、交接登记工作，并更换枪柜的锁和密码。

第七十五条 枪支管理人员应经常组织守押人员擦拭、保养枪支，做到无碰撞、无锈蚀、无损坏、无丢失，时刻保持完好状态。

第七十六条 各类枪支、弹药、防卫器具配备数量，按照有关规定执行，持枪证件应由公安机关年审。

第七十七条 领用枪支必须本人办理，不得由他人代领。领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等，并检查帐物是否相符。

第七十八条 枪支维修、弹药消耗要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。

第八章 安全检查

第七十九条 上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备以下条件：

1、有本单位领导或保卫部门人员陪同；

2、有能确认系上级或有关部门工作人员的有效证件（工作证、身份证等）；

3、持有上级或本单位签发的安全检查介绍信；

4、检查人员不得少于2人。

第八十条 对于不符合安全检查有关手续而要求检查的，当班工作人员在拒绝接受检查的同时，要迅速报告本单位或上级单位保卫部门。

第八十一条 检查运钞车应依照以下规定进行：

1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。

2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。

3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。

4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。实施检查要在安全的场地进行。实施检查要组成联合检查组，检查完毕由双方出具检查结果报告，签字后分别存档。

第八十二条 公安机关应采取定期检查、临时检查、专项检查和随机抽查等办法，加强对营业场所的检查、监督。营业场所员工在核查检查人员及有关证件后，应接受检查人员的检查、询问，除涉及银行业务秘密外的问题，均应予以回答。

第八十三条 新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访。凡涉及银行业务秘密的，应当予以保密。

第八十四条 所有安全检查都须填写安全检查登记表并签字。

第九章 情报信息

第八十五条 金融机构、金融押运公司应建立同当地公安机关、银监部门的联系制度，明确专人负责，及时报告有关情况，严格案件和治安灾害事故报告制度，协助公安机关、银监部门查处与本单位有关的案件和治安灾害事故。

第八十六条 遇到下列情况，应及时向公安机关、银监部门报告：

1、营业场所、守库、押运操作中出现的重大异常、紧急情况和案件、事故苗头；

2、发生的盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架案件及治安灾害事故，与案件侦破和事故查处有关的情况；

3、因各种问题引发的金融挤兑事件、群体性事件、可能影响金融秩序和社会治安秩序的社会动态和事件苗头等。第八十七条 凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在12小时内上报，重（特）大案件应在案发6小时内上报。

第十章 奖励与处罚

第八十八条 对严格执行本规程，在预防、查处、处置案件、事故，保障国家财产和一线员工生命财产安全中做出突出贡献的单位和个人，由上级单位、本单位或银监部门、公安机关给予表彰、奖励。

第八十九条 在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管理部门应向其单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体隐患及相应整改期限，要视情况给予通报批评、收回违章员工的《金融安全上岗资格证》，并对违章员工进行离岗培训。违反规程的单位应依照规定对违章员工进行处罚或处分；对于因不及时整改安全隐患而发生重大案件或事故，给国家财产和人民群众生命财产安全造成损失的，公安机关应严格按照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》相关规定，给予处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第九十条 公安机关、银监部门应指导、监督金融机构和金融押运公司认真落实本操作规程，对公安机关、银监部门玩忽职守、徇私舞弊，在发生的案件、事故中负有责任的，由其所在单位给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第九十一条 省各金融机构和金融押运公司应根据本规程制订具体的奖惩细则。

第十一章 附 则

第九十二条 公安机关治安管理部门和银监部门是负责本规程监督实施的主管部门。

第九十三条 本规程由河南省公安厅、河南银监局负责解释。

第九十四条 本规程自发布之日起施行。《河南省金融机构营业场所、守库、押运安全操作规程（试行）》（豫公通[2000]231号）同时废止。

第四篇：金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法

金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法（公安部令第86号）

金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法

中华人民共和国公安部令第86号

《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》已经2005年11月23日公安部部长办公会议通过，现予发布，自2006年2月1日起施行。

公安部部长 ***

二ΟΟ五年十二月三十一日

金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法

第一条 为了保障银行和其他金融机构营业场所、金库的安全，规范公安机关的相关许可工作，根据《中华人民共和国行政许可法》、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》等有关法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条 在中华人民共和国境内新建、改建金融机构营业场所、金库的，实行安全防范设施建设许可制度。

本办法所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。

本办法所称金库，是指银行和其他金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房，包括保安押运公司自建金库。

第三条 各级人民政府公安机关治安管理部门具体负责组织实施本办法。

第四条 金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批和工程验收实行“属地管理、分级审批”的原则，由县级以上人民政府公安机关负责实施。

各省、自治区、直辖市人民政府公安厅、局可以根据金融机构营业场所、金库的风险等级和防护级别等情况，结合本地区实际，确定本行政区域具体负责实施的公安机关，报公安部备案，并向社会公布。

第五条 公安机关治安管理部门应当组织专家组，依据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《银行金库》（JR/T0003-2000）、《安全技术规范》（GB50348-2004）、《安全工程程序与要求》（GA/T75）等标准开展审批和验收工作。各省、自治区、直辖市公安厅、局治安管理部门应当建立由公安机关治安、内保、科技民警和金融机构的保卫、业务干部以及安全防范技术、计算机、电子等行业具有国家认可的专业资格的专家组成的专家库，参与本地区公安机关实施的审批和验收工作。专家组应当由5名或者7名专家组成，组长由公安机关治安管理部门指定。专家组成员对所提出的审批验收意见负责。

第六条 申请金融机构营业场所、金库安全防范设施建设许可的，应当向公安机关书面提出。申请人可以到公安机关提出申请，也可以通过信函、传真、电子邮件等形式提出申请。具体负责审批的公安机关应当公布申请渠道，为申请人领取或者下载申请金融机构营业场所、金库安全防范设施建设许可的审批表格提供方便条件。

第七条 新建、改建金融机构营业场所、金库前，申请人应当填写《新建、改建金融机构营业场所/金库安全防范设施建设方案审批表》，并附以下材料：

（一）金融监管机构和金融机构上级主管部门有关金融机构营业场所、金库建设的批准文件；

（二）安全防范设施建设工程设计方案或者任务书；

（三）技防设施安装平面图、管线敷设图、监控室布置图、物防设施设计结构图；

（四）安全防范工程设计施工单位营业执照和相关资质证明；

（五）安全产品检验报告、国家强制性产品认证证书或者安全技术产品生产登记批准书；

（六）金库、保管箱库设计、施工人员身份证件复印件及其所从事工种的说明；

（七）运钞车停靠位置和营业场所、金库周边环境平面图；

（八）房产租赁或者产权合同复印件和租赁双方签订的安全协议书复印件。

第八条 公安机关治安管理部门应当在收到申请后的10个工作日内组织专家组，对安全防范设施建设方案进行论证和审查，确定风险等级和相应的防护级别。

专家组应当按照少数服从多数的原则提出意见，并由参与论证和审查的专家签名后，报公安机关治安管理部门审核。

公安机关治安管理部门应当在收到专家组意见后的5日内提出审核意见，报本级公安机关负责人审批。本级公安机关负责人应当在5日内提出审批意见。

第九条 公安机关对符合条件的，应当批准，并书面通知申请人准予施工；对不符合条件的，不予批准，并书面向申请人说明理由。

对不予批准的，申请人整改后，可以按照本办法重新提出申请。

第十条 新建、改建金融机构营业场所、金库工程竣工后，申请人应当向原审批安全防范设施建设方案的公安机关书面提出验收申请，填写《金融机构营业场所/金库安全防范设施建设工程验收审批表》。

第十一条 公安机关治安管理部门应当在收到验收申请后的10个工作日内组织专家组完成验收工作。专家组应当按照少数服从多数的原则提出意见，并由参与验收的专家签名后，报公安机关治安管理部门审核。

公安机关治安管理部门应当在收到专家组意见后的5日内提出审核意见，报本级公安机关负责人审批。本级公安机关负责人应当在5日内提出审批意见。

第十二条 公安机关对验收合格的，应当批准，并发给《安全防范设施合格证》；对验收不合格的，不予批准，并书面向申请人说明理由。

对验收不合格的，申请人整改后，可以按照本办法重新申请验收。

第十三条 公安机关应当坚持公开、公平、公正的原则，严格依照本办法的规定，对金融机构营业场所、金库的安全防范设施建设方案进行审批和工程验收，并建立审批和发证管理档案。

第十四条 公安机关应当监督、指导金融机构严格执行安全防范设施建设的有关规定，督促金融机构营业场所、金库安全防范设施的建设和使用单位建立相应的自检制度。

第十五条 公安机关应当加强对金融机构安全防范设施的日常安全检查工作，发现金融机构安全防范设施建设、使用存在治安隐患的，应当立即责令限期整改，并依照《企业事业单位内部治安保卫条例》第十九条的规定予以处罚。

第十六条 违反本办法的规定，金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案未经批准而擅自施工的，公安机关应当责令其停止施工并按照本办法报批，同时对单位处5000元以上2万元以下罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处200元以上1000元以下罚款。

第十七条 违反本办法的规定，在金融机构营业场所、金库安全防范设施建设工程未经验收即投入使用的，公安机关应当责令金融机构按照本办法报批，并对单位处1万元以上3万元以下罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处200元以上1000元以下罚款。同时，可以建议其上级主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第十八条 公安机关及其人民警察在办理审批和验收工作中，有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）对明知是不符合标准的金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案予以批准，或者擅自发放《安全防范设施合格证》的；

（二）除不可抗力外，不按照本办法规定的时限办理审批和验收的；

（三）利用职权故意刁难申请人、施工单位，索取、收受贿赂或者谋取其他利益的；

（四）实施其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊行为的。

第十九条 本办法规定的《安全防范设施合格证》和其他文书式样由公安部制定，各省、自治区、直辖市公安厅、局自行印制。

《安全防范设施合格证》分为牌匾和纸质证书两种。牌匾应当悬挂在金融机构营业场所显著位置，纸质证书由金融机构保存。

第二十条 本办法自2006年2月1日起施行。

第五篇：金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批及工程验收

金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批及工程验收

www.xiexiebang.com 2008年06月17日

办理机构：北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处 办理地址、电话：西城区大玉胡同3号，83577011 办理时间：周一至周五9:00至18:00（节假日除外）办理时限：受理后20个工作日 办理程序：

一、方案审批条件

（一）经金融监管机构及上级主管部门批准建设；

（二）方案设计符合《安全防范工程技术规定》（GB50348-2004）、《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《银行金库》（JR/T0003-2000）等相关标准的规定；

（三）建设工程设计使用的技防、物防产品通过相关检测，符合安防工程要求。

二、工程验收条件

按照工程设计方案建设施工，达到相应风险等级防护要求。许可数量：无。

许可收费项目和依据：无。

许可时限：受理后20个工作日。许可实施程序：

一、方案审批实施程序

（一）申请 1.申请方式：

申请人（金融机构）应填写《新建、改建金融机构营业场所/金库安全防范设施建设方案审批表》后向主管公安机关提出书面申请。

2.申请材料目录（材料一式四份，A4纸按顺序装订）:（1）《新建、改建金融机构营业场所/金库安全防范设施建设方案审批表》；

（2）新建、改建金融机构营业场所、金库及自助银行、自助机具应出具金融机构上级主管部门有关建设的批准文件；

（3）安全防范设施建设工程设计任务书；（4）现场勘察报告；（5）工程合同书；

（6）安全防范设施建设工程设计方案；

（7）工程初步设计论证意见（附专家组名单）；

（8）技防设施安装平面图、管线敷设图、监控室布置图、设备器材安装要求及安装图纸、物防设施设计结构图；

（9）工程费用预算(包括：器材设备预算、设计、施工费用预算、系统维护、修理费用预算)；（10）安全防范工程设计施工单位营业执照和相关资质证明；

（11）安全产品检验报告、国家强制性产品认证证书或者安全技术产品生产登记批准书；（12）金库、保管箱库设计、施工人员身份证件复印件及其所从事工种的说明；（13）运钞车停靠位置和营业场所、金库周边环境平面图；（14）房产租赁或者产权合同复印件和租赁双方签订的安全协议书复印件。

（二）受理 1.受理单位: 按照保卫工作隶属关系分别由北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处、北京市公安局治安管理总队行业管理处、各分县局内保处（科）受理。

在京各总行营业部、农业发展银行、中国银行、农业银行、建设银行、交通银行城八区一级支行以上（含一级支行）、工商银行北京分行、北京农村商业银行总行及其他商业（含外资）银行保卫工作关系隶属北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处；保卫工作关系隶属北京市公安局治安管理总队行业管理处的宾馆、饭店内的支行级以下（不含支行）银行营业网点保卫关系隶属北京市公安局治安管理总队行业管理处；其他银行营业场所保卫工作关系隶属各分县局内保处（科）。

在行式自助设备与营业网点的审批合并申请；离行式自助银行依照银行营业场所的要求申请，按照保卫隶属关系进行受理；离行式自助设备的审批按照集中报批，统一受理的原则，由所属金融机构的保卫隶属公安机关进行审批。2.受理标准:（1）申请事项属于本机关的职权范围；（2）申请材料齐全、符合法定形式。3.受理程序:（1）依法不需要取得行政许可的，应当即时口头告知申请人不予受理，并说明理由；申请人要求书面决定的，受理机构应当出具《不予受理行政许可申请决定书》；

（2）申请事项依法不属于公安机关或者虽属于公安机关但不属于本单位职权范围的，应当口头告知申请人向有关行政机关或者有管辖权的公安机关申请；申请人要求书面决定的，受理机构应当出具《不予受理行政许可申请决定书》；

（3）申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正，并由申请人签字或者捺指印确认；

（4）申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在五日内送达《行政许可申请材料补正告知书》，一次告知申请人需要补正的全部内容；逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

（5）申请事项属于本单位职权范围，申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，填写《受理行政许可申请决定书》和《收取行政许可申请材料凭证》，及时送达申请人。

（三）审查 1.审查：

本岗位责任人：北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处、北京市公安局治安管理总队行业管理处、各分县局内保处（科）主管民警。

岗位职责及权限：受理后10个工作日内组织专家组，对安全防范设施建设方案进行论证和审查，确定风险等级和相应的防护级别。参与论证和审查的专家在《新建、改建金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批表》上签署意见后，转交审核人。时限：10个工作日内完成。2.审核：

本岗位责任人：北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处、北京市公安局治安管理总队行业管理处、各分县局内保处（科）主管处（科）长。

岗位职责及权限：按照审核标准进行审核。在《新建、改建金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批表》上签署意见后上报审定部门。时限：5个工作日内完成。3.审定：

本岗位责任人：北京市公安局内部单位保卫局主管局长。

岗位职责及权限：按照审定标准对复审意见进行审定。同意复审意见的，在《新建、改建金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批表》上签署意见后退受理人员。

不同意审核人员意见的，与复审人员沟通情况、交换意见后，提出审定意见及理由，按原渠道退受理人员。

时限：5个工作日内完成。

（四）决定和送达

1.申请人的申请符合法定条件及标准，准予行政许可的，向申请人出具《准予施工通知书》。2.申请人的申请不符合法定条件及标准，不予批准行政许可的，向申请人出具《不准予施工通知书》，并载明不予批准的理由，告知申请人依法享有申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。

3.对不予批准的，申请人整改后，可以按照本程序重新提出申请。

4.批准行政许可申请或不予批准行政许可申请的决定由最初受理人员及时送达。

二、工程验收实施程序

（一）申请 1.申请方式：

新建、改建金融机构营业场所、金库工程竣工后，申请人应当向原审批安全防范设施建设方案的公安机关书面提出验收申请，填写《金融机构营业场所安全防范设施建设工程验收审批表》或者《金融机构金库安全防范设施建设工程验收审批表》。2.申请材料目录（材料一式四份，A4纸按顺序装订）：（1）《金融机构营业场所安全防范设施建设工程验收审批表》或者《金融机构金库安全防范设施建设工程验收审批表》；

（2）方案审批相关资料.（包括工程设计任务书、方案、前期专家论证意见、工程合同及补充文件、相关图纸资料等）；（3）工程设计变更单；

（4）安全防范设施工程设计施工方案（包括竣工图、系统组成概况、防范或监控区域；探测器或摄像机的安装位置、系统原理图或方框图；系统选用的主要设备、器材的检测报告或认证证书等）；（5）试运行记录；（6）系统试运行报告；（7）工程竣工报告；

（8）系统使用说明书（含操作和日常维护说明）；（9）竣工初验报告（含隐蔽工程随工验收单）；（10）工程检测报告。

（二）受理 1.受理单位：

原设计施工方案审批单位。2.受理标准：

（1）申请事项属于本机关的职权范围；（2）申请材料齐全、符合法定形式。3.受理程序：（1）依法不需要取得行政许可的，应当即时口头告知申请人不予受理，并说明理由；申请人要求书面决定的，受理机构应当出具《不予受理行政许可申请决定书》；

（2）申请事项依法不属于公安机关或者虽属于公安机关但不属于本单位职权范围的，应当口头告知申请人向有关行政机关或者有管辖权的公安机关申请；申请人要求书面决定的，受理机构应当出具《不予受理行政许可申请决定书》；

（3）申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正，并由申请人签字或者捺指印确认；

（4）申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在五日内送达《行政许可申请材料补正告知书》，一次告知申请人需要补正的全部内容；逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

（5）申请事项属于本单位职权范围，申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，填写《受理行政许可申请决定书》和《收取行政许可申请材料凭证》，及时送达申请人。

（三）审查 1.审查：

本岗位责任人：北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处、北京市公安局治安管理总队行业管理处、各分县局内保处（科）主管民警。

岗位职责及权限：受理后10个工作日内组织专家组，对安全防范设施建设工程进行验收，验收组填写《金融机构营业场所安全防范设施建设工程验收审批表》或者《金融机构金库安全防范设施建设工程验收审批表》并签署意见后，转交审核人。时限：10个工作日内完成。2.审核：

本岗位责任人：北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处、北京市公安局治安管理总队行业管理处、各分县局内保处（科）主管处（科）长。

岗位职责及权限：按照审核标准进行审核。在《金融机构营业场所安全防范设施建设工程验收审批表》或者《金融机构金库安全防范设施建设工程验收审批表》上签署意见后上报审定部门。

时限：5个工作日内完成。3.审定：

本岗位责任人：北京市公安局内部单位保卫局主管局长。

岗位职责及权限：按照审定标准对复审意见进行审定。同意复审意见的，在《金融机构营业场所安全防范设施建设工程验收审批表》或者《金融机构金库安全防范设施建设工程验收审批表》上签署意见后退受理人员。

不同意审核人员意见的，与复审人员沟通情况、交换意见后，提出审定意见及理由，按原渠道退受理人员。

时限：5个工作日内完成。

（四）决定和送达

1.申请人的申请符合法定条件及标准，经验收合格，准予行政许可的，向申请人出具《准予行政许可决定书》，并颁发《安全防范设施合格证》（纸制）。申请人持《安全防范设施合格证》（纸制）到指定厂家购制《安全防范设施合格证》铜匾；

2.申请人的申请不符合法定条件及标准，经验收不合格，不予批准行政许可的，向申请人出具《验收不合格通知书》，并载明不予批准的理由，告知申请人依法享有申请行政复议或者提起行政诉讼的权利；

3.对验收不合格的，申请人整改后，可以按照本程序重新申请验收； 4.批准行政许可申请或不予批准行政许可申请的决定由最初受理人员及时送达。收费标准：不收费。办理依据：

1、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》（公安部令第86号）

2、《金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批及工程验收工作规范》

附件 1: 《金融机构营业场所安全防范设施建设工程验收审批表》

附件 2: 《新建、改建金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批表》

附件 3: 《金融机构金库安全防范设施建设工程验收审批表》