证券期货业信息系统应对突发事件能力考试试卷

第一篇：证券期货业信息系统应对突发事件能力考试试卷

证券期货业信息系统 应对突发事件能力考试试卷

一、填空题（15×2′)

1、资本市场网络与信息安全事件应急工作遵循（统一领导）、（分级负责）、（预防为主）、（有效应对）的原则。

2、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定（临时停市）。

3、专业技术人员尤其是担负决策任务的专业技术人员在处理突发事件时还必须高度重视（协调配合），及时迅速协调不同职能部门，明确相关部门与机构的责任和义务，优化整合各种社会资源，发挥整体优势，从而将突发事件造成的损失降低到最低限度。

4、突发事件控制和（处理计划）是有目的地对危机事件调查、控制、处理、传播、沟通、恢复及总结教训等活动进行科学策划和部署。

5、证券期货业的（核心机构）、（经营机构）发生信息安全事件后，应当及时、准确、完整报告，不得迟报、漏报、谎报或者瞒报。

6、证券期货业经营机构应当建立（网络与信息安全风险监测预警体系），发现风险隐患应当尽快加以核实，采取必要的防范措施，如有重大情况应当及时进行预警报告。

7、证券期货业经营机构应当在信息安全事件应急处置结束、系统恢复正常运行后（5）个工作日内，组织内部调查。

8、证券期货业经营机构接到中国证监会及其派出机构关于（系统漏洞）、（安全隐患）、（产品缺陷）的信息安全通报书后，应当立即核实情况，采取必要的处置措施，并根据要求进行事件总结报告。

9、证券公司与证券营业部之间应采用（至少2条不同运营商）或（不同介质的通讯线路），建立安全、可靠通信连接，且线路带宽能够满足证券营业部业务需要并留有冗余。

10、A型和B型证券营业部应至少配备一种持续供电方式，在市电中断情况下，保证不低于（25 ％）的现场交易终端在交易时间内持续工作。

11、证券营业部机房应具备独立空调系统，使机房温度保持在（23℃、25℃）的范围内。

12、证券公司系统运维日志可采用电子文档或纸质件记录，并妥善保管，保留期限不少于（2）年。

13、证券公司、期货公司集中交易系统或者网上交易系统全部中断、部分中断，影响交易时间累计在（3）分钟以上的，属于较大事件。

14、在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统，但依托（公司总部或其它证券营业部）的信息系统为客户提供现场交易服务的证券营业部称为B型证券营业部。

15、证券营业部机房应采用可靠的（综合接地系统或独立接地系统），防止雷电对机房设施造成损坏。

二、判断题（10×2′）

1、根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害，或者对证券期货市场造成不良影响的程度，事件分为特别重大事件、重大事件、一般事件。（×）

2、期货交易所交易业务系统全部中断，影响交易时间累计1小时以上的属于重大事件。（×）

3、证券、期货公司集中交易系统发生故障，可能导致或者已经造成交易中断、严重缓慢的，应当立即报告，并每隔1小时至少上报一次，直至信息系统恢复正常运行。（×）

4、证券公司应确保证券营业部每年至少进行二次应急演练，并留存演练记录。（√）

5、证券营业部配备的兼职技术人员应具有计算机相关专业学历且从事信息技术工作1年以上。（√）

6、证券期货机构应建立运维管理制度和操作流程的制定、发布、维护和更新的机制。至少每年两次评审、修订运维管理制度和操作流程。（×）

7、作为专业技术人员，尤其是负责突发事件处理的有关人员，应该具备根据形势准确判断危机是否来临的能力，能根据危机发生过程中事态的不断发展，准确判断形势，从而采取相应的措施。(√)

8、证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于12位的复合密码，每半年至少更换一次。（×）

9、证券交易所交易、通信、行情发布系统在开市前无法正常启动或者中断达到20分钟以上的属于重大事件。（×）

10、证券营业部可以自行规划管理营业部网络配置参数和IP地址段。（×）

三、不定项选择题（10×3′）

1.证券期货经营机构总部的重要信息系统（包括网上交易业务系统、客户保证金第三方存管系统等）和营业部交易业务系统发生网络与信息安全事件后，以下各项做法正确的是（A、D）

A 若30分钟内仍然没有恢复正常，当事单位应立即将事件情况上报辖区证监局，并每隔30分钟上报一次，直至系统恢复正常运行。

B 若30分钟内仍然没有恢复正常，当事单位应立即将事件情况上报辖区证监局，并每隔10分钟上报一次，直至系统恢复正常运行。

C 若1个小时内仍然没有恢复正常，当事单位应立即将事件情况上报辖区证监局，并每隔30分钟上报一次，直至系统恢复正常运行。

D 涉及到网络犯罪的事件，当事单位应同时报送当地公安网监部门。

2、所谓突发事件的（A），是指社会组织或公共管理机构对危机事件的突然发生到采取应急措施，从而有效地制止事态的发展，最终化危害为机遇的过程及其活动。

A 控制 B 预警 C 评估 D 处理

3、重大事件是指对投资者合法权益造成严重损害或者对证券期货市场造成严重影响的信息安全事件。下列不属于重大事件的是(A、B、C、D)A 证券交易所交易、通信、行情发布系统中断达到10分钟以上，或者受影响营业部或者交易单元比例达到10%以上

B 有效客户数在10万人以上的证券公司、期货公司集中交易系统或者网上交易系统全部中断，影响交易时间累计30分钟以上的

C 期货交易所交易业务系统全部中断、部分中断，影响交易时间在3分钟以上的

D 10万人以上的投资者数据发生泄露的

4、对于证券营业部处置突发事件的原则说法正确的有（A、C、D）A 快速反应原则 B 利益首要原则 C 重点保护原则 D 疏导化解原则

5、证券营业部应制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况以书面方式保存的时间不少于（C）年。A 1年 B 2年 C 3年 D 4年

6、以下有关突发事件的防范，说法正确的是（A、C、D）A 突发事件的防范对科学的进步有着十分重要的意义 B 突发事件的防范不能够培养良好的习惯

C 突发事件的防范有利于提高公众的突发事件意识 D 突发事件的防范可以塑造良好的社会精神

7、证券期货业信息安全事件调查处理应当坚持的原则有（A、B、C）A 实事求是 B 尊重科学

C 客观公正 D 维护投资者利益

8、特别重大事件是指对投资者合法权益造成特别严重损害或者对证券期货市场造成特别严重影响的信息安全事件。下列属于特别重大事件的有(B、C、D)A 有效客户数在100万人以上的证券公司、期货公司集中交易系统或者网上交易系统全部中断，影响交易时间累计1小时以上的

B 有效客户数在100万人以上的证券公司、期货公司结算系统发生故障，在开市前未能完成前一交易日的结算或者结算数据出现重大错误，影响投资者正常交易的

C 100万人以上的投资者数据发生损毁或者错误等异常情况，影响当日或者后续交易日正常交易的；

D 100万人以上的投资者数据发生泄露的

9、发生信息安全事件的机构有以下情形之一的，中国证监会或者其派出机构依照有关法律、行政法规和规章，对其采取监督管理措施或者实施行政处罚（A、B、C、D）

A 未按照规定进行事件报告，存在迟报、漏报、谎报或者瞒报的

B 未妥善保存证据，或者故意隐匿、伪造、篡改、毁损有关文件、资料和证据的

C 未按照中国证监会信息安全通报要求及时采取风险防控措施，导致信息安全事件发生的 D 未按照中国证监会或者其派出机构的要求进行整改或者整改不到位，导致信息安全事件发生的

10、关于证券营业部A型模式信息系统，说法不正确的是（A、B）A 营业场所内要部署与现场交易服务相关的信息系统为客户提供现场交易服务

B 营业场所应至少配备两种持续供电方式 C 营业部的通信线路中应有一条为地面数据专线

D 营业部提供至少2种相互独立的行情揭示系统、委托方式

四、简答题（2×10′）

1、根据《证券公司证券营业部信息技术指引》，证券营业部机房建设应满足哪些要求？

证券营业部机房应满足以下技术要求：

（一）尽量避让建筑物顶层、地下室、用水设备的下层或隔壁以及易漏雨、易渗水和易遭雷击的区域，避开易发生火灾危险的区域；（位置安全）

（二）选择通信设施健全，相对安全、易于管理的区域；（通信可靠）

（三）避让主干电力电缆穿越场所，避让供水和消防管网经过；（避让管网）

（四）应当设置设备区域、辅助设备区域，设备区域用于安放服务器、网络通信设备等设备，辅助设备区域用于安放UPS电源等设备；（划分区域）

（五）设备放置处应考虑地面承重，应尽量选择有主干墙、承重墙的位置放置，必要时应进行地面加固；（承重可靠）

（六）应配备应急照明装置。（照明可靠）

2、证券经营机构在信息安全事件应急处置结束、系统恢复正常运行后，要组织内部调查，进行事件总结报告。请就公司集中交易系统发生故障，导致交易中断的情况撰写一份事件总结报告。

第二篇：应对突发事件能力试卷

应对突发事件能力试卷

单位：姓名：成绩：判断题部分(每小题3.0分,共30.0分)

第 1 题.法律都是正常的，应对突发事件的法律也不例外。

A.正确

B.错误

标准答案： B

第 2 题.突发公共事件发生时法律、决策的制定也要按照惯常的民主程序。

A.正确

B.错误

标准答案： B

第 3 题.突发公共事件管理，是在管理过程中的一种常态的管理。

A.正确

B.错误

标准答案： B

第 4 题.公务员应对突发公共事件的能力在实践中锻炼就好，不需要做专门训练。

A.正确

B.错误

标准答案： B

第 5 题.有时媒体是朋友，有时媒体是敌人；有些媒体是朋友，有些媒体是敌人。

A.正确

B.错误

标准答案： B

第 6 题.法律保证，突发事件发生时一旦人民的权利在无意中受到侵犯，他们有请求国家给予赔偿的权力。

A.正确

B.错误

标准答案： A

第 7 题.突发事件造成的损失，都是要计算成本的。

A.正确

B.错误

标准答案： A

第 8 题.一个优秀的决策者还要善于融合不同的意见并做出选择。

A.正确

B.错误

标准答案： A

第 9 题.天灾人祸是百年不遇、十年不遇的，是偶然发生的。

A.正确

B.错误

标准答案： B

第 10 题.突发事件产生的原因及其表现形式是多样性的，损害程度也是多层次性的。

A.正确

B.错误

标准答案： A

单选题部分(每小题2.0分,共40.0分)

第 1 题.法律制裁具有更大的严厉性是因为（）

A.违法情节更为严重

B.造成的伤害层面更多

C.造成的社会危害更严重

D.国家处于特殊时刻，有趁火打劫之嫌

标准答案： C

第 2 题.下列对于行政的紧急性的理解正确的是（）

A.在制定与执行政策时不按照法律程序办事

B.在制定与执行政策时不考虑程序

C.紧急情况可以想怎么做就怎么做

D.经过相关部门的批准，注意行政权力是否在边界限制之内

标准答案： D

第 3 题.下列哪一项不属于突发事件的爆发期政府要做的事情（）

A.做出决策

B.搜集信息

C.组织资源

D.控制事态发展

标准答案： D

第 4 题.危机来时，我们要考虑的核心价值观是（）

A.人民的安全问题

B.国家名誉的损失

C.经济效益

D.社会的稳定

标准答案： A

第 5 题.对成熟的社会能力理解不正确的是（）

A.是一种有效的应对方式

B.就是完全依靠群众

C.调动群众积极性

D.协调社会各方面的能力

标准答案： B

第 6 题.下列哪个选项不属于危机现场中的“管理者效应”（）

A.“鸵鸟反应”

B.“兔子反应”

C.“黄粱美梦反应”

D.“出租车式的反应”

标准答案： C

第 7 题.四级国家预警级别预警颜色分别是（）

A.红橙黄绿

B.红橙黄蓝

C.橙红黄蓝

D.红黄蓝绿

标准答案： B

第 8 题.公务员情绪的稳定性是指（）

A.面对突发事件必须要有平常心

B.面对突发事件不可以有恐惧感

C.面对突发事件要保持清醒的头脑和理智的办事能力

D.面对突发事件没有任何压力

标准答案： C

第 9 题.突发事件应对工作实行（）的原则。

A.属地管理原则

B.标本兼治、预防为主

C.预防为主、预防与应急相结合D.未雨绸缪、防患未然

标准答案： C

第 10 题.在解决突发事件时，因为其紧急性，我们可以（）

A.不经任何部门批示直接下达命令

B.条件不允许的情况下不需要广泛征集民众的意见

C.法律、决策的制定完全按照惯常的民主程序

D.权力集中在决策机关、领导人手里，任由其发挥

标准答案： B

第 11 题.重大群体性事件不包括（）

A.我驻外使领馆或机构及人员遭受重大伤亡和财产损失

B.党政机关和要害部门遭冲击、围攻

C.交通要道或枢纽遭阻断

D.非法集会游行示威、聚众闹事、群体性械斗、冲突事件及暴狱

标准答案： A

第 12 题.社会安全事件不包括（）

A.重大群体性事件

B.重大刑事案件

C.涉外突发事件

D.交通运输行业严重人员伤亡

标准答案： D

第 13 题.危机到来之际我们最重要的是做到（）

A.群众与政府的齐心协力

B.追究导致问题发生的根源

C.向群众隐瞒真实情况

D.对媒体保持沉默

标准答案： A

第 14 题.公共卫生事件不包括（）

A.口蹄疫

B.禽流感

C.危险化学品泄露

D.急性职业病

标准答案： C

第 15 题.对突发公共事件适用的法律的临时性和预备性理解不正确的是（）

A.常态下这些法律是闲着的B.突发事件发生的时候才适用

C.突发事件结束后就要停止

D.法律效力会有所减弱

标准答案： D

第 16 题.古希腊的一位哲学家曾经这样说过：“人类的一半活动是在危机当中度过的”。说明天灾人祸是（）

A.百年不遇的B.可以预防的C.偶然发生的D.经常出现的标准答案： D

第 17 题.政府与媒体的关系（）

A.政府利用媒体

B.媒体利用政府

C.政府引导媒体树立其形象

D.媒体依靠政府打响知名度

标准答案： C

第 18 题.面对突发公共事件，一个优秀的决策者在普通公务员的基础上应该做到（）

A.善于融合不同的意见并做出选择

B.要善于理性地分析情况

C.善于系统地思维和统筹规化

D.独立做出决策

标准答案： A

第 19 题.地震灾害的伤亡主要是由（）造成的。

A.建筑物倒塌

B.地震的余震

C.地震引起的火灾

D.地震后的次生灾害

标准答案： A

第 20 题.下列选项说法正确的是（）

A.灾难已经发生，考虑它的威胁源头没有异议

B.涉及到哪个部门哪个部门处理，别的部门管了就是越权

C.突发事件造成的损失，都是要计算成本的D.事件发生了，追究责任是首要的标准答案： C

多选题部分(每小题3.0分,共30.0分)

第 1 题.突发公共事件法治属于非常态法治，是关于突发事件引起的公共紧急情况下如何处理（）各种社会关系的法律规范和原则的总和。

A.国家权力之间

B.国家与国家之间

C.国家权力与公民权利之间

D.公民权利之间

标准答案： ACD

第 2 题.我们在处理突发事件时首先遇到的问题是（）

A.与事故中伤亡者亲属的沟通

B.国家的损失问题

C.管理者要面对社会公众的反应

D.上级领导如何指示

标准答案： AC

第 3 题.公共突发事件的周期发展分为哪些时期（）

A.突发事件的潜伏期

B.突发事件的爆发期

C.突发事件的持久期

D.突发事件的恢复期

标准答案： ABCD

第 4 题.行政机关的违法行为包括（）

A.专注于政务建设，不需要太多的与民众沟通

B.必须坚持一种符合社会主流价值观趋势的核心价值观

C.先保证自己的安全要紧，这是公职范围以外的事情

D.作为一个政府的领导人，在解决突发事件的时候，一定要充满社会责任感和信誉度标准答案： BD

第 5 题.引导媒体在突发事件中充分发挥它的作用，其主要方法有（）

A.实现危机传播的基调统一；

B.对媒体实行信息封锁；

C.塑造政府危机管理的良好形象；

D.在满足公众信息需求中保持社会稳定。

标准答案： ACD

第 6 题.政府在应对突发事件的具体措施（）

A.制定完善的应对计划

B.建立高效的协调机构

C.全面的应对网络

D.成熟的社会能力

标准答案： ABCD

第 7 题.应对突发公共事件的能力建设包括（）

A.执政能力

B.依法应对的能力

C.决策指挥的能力

D.协调和沟通的能力

标准答案： BCD

第 8 题.应对突发公共事件时公务员的压力有（）

A.突发事件对生命的价值目标的严重威胁，就会突然对公务员的心理造成一种恐惧的压力

B.重任在肩

C.恐惧失败、局面失控

D.时间紧迫，信息不确定，接收不到所需要的信息

标准答案： ABCD

第 9 题.突发公共事件的特点（）

A.突发性和紧急性

B.高度的不确定性

C.威胁的社会性

D.救援资源的稀缺性标准答案： ABCD

第 10 题.突发事件的类别有（）

A.自然灾害

B.事故灾难

C.公共卫生事件

D.社会安全事件

标准答案： ABCD

第三篇：应对突发事件的能力试卷（模版）

考试标题 《应对突发事件的能力》试卷

本试卷共有判断题 10 道，单选题 10 道，多选题 10 道，总分 100 分，60 分及格。

所属课程 《应对突发事件的能力》

倒计时 40.00

一、判断题（10 道）

1.法律都是正常的，应对突发事件的法律也不例外。

正确 错误 90分

2.法律保证，突发事件发生时一旦人民的权利在无意中受到侵犯，他们有请求国家给予赔偿的权力。

正确 错误

3.天灾人祸是百年不遇、十年不遇的，是偶然发生的。

正确 错误

4.有时媒体是朋友，有时媒体是敌人；有些媒体是朋友，有些媒体是敌人。

正确 错误

5.公务员应对突发公共事件的能力在实践中锻炼就好，不需要做专门训练。

正确 错误

6.突发事件产生的原因及其表现形式是多样性的，损害程度也是多层次性的。

正确 错误

7.突发事件造成的损失，都是要计算成本的。

正确 错误

8.一个优秀的决策者还要善于融合不同的意见并做出选择。

正确 错误

9.突发公共事件管理，是在管理过程中的一种常态的管理。

正确 错误

10.突发公共事件发生时法律、决策的制定也要按照惯常的民主程序。

正确 错误

二、单选题（10 道）

1.古希腊的一位哲学家曾经这样说过：“人类的一半活动是在危机当中度过的”。说明天灾人祸是（）

A.百年不遇的B.可以预防的C.偶然发生的D.经常出现的2.四级国家预警级别预警颜色分别是（）

A.红橙黄绿B.红橙黄蓝C.橙红黄蓝D.红黄蓝绿

3.地震灾害的伤亡主要是由（）造成的。

A.建筑物倒塌B.地震的余震C.地震引起的火灾D.地震后的次生灾害

4.公共卫生事件不包括（）

A.口蹄疫B.禽流感C.危险化学品泄露D.急性职业病

5.下列对于行政的紧急性的理解正确的是（）

A.在制定与执行政策时不按照法律程序办事B.在制定与执行政策时不考虑程序C.紧急情况可以想怎么做就怎么做D.经过相关部门的批准，注意行政权力是否在边界限制之内

6.公务员情绪的稳定性是指（）

A.面对突发事件必须要有平常心B.面对突发事件不可以有恐惧感C.面对突发事件要保持清醒的头脑和理智的办事能力D.面对突发事件没有任何压力

7.重大群体性事件不包括（）

A.我驻外使领馆或机构及人员遭受重大伤亡和财产损失B.党政机关和要害部门遭冲击、围攻C.交通要道或枢纽遭阻断D.非法集会游行示威、聚众闹事、群体性械斗、冲突事件及暴狱

8.法律制裁具有更大的严厉性是因为（）

A.违法情节更为严重B.造成的伤害层面更多C.造成的社会危害更严重

D.国家处于特殊时刻，有趁火打劫之嫌

9.政府与媒体的关系（）

A.政府利用媒体B.媒体利用政府C.政府引导媒体树立其形象D.媒体依靠政府打响知名度

10.下列选项说法正确的是（）

A.灾难已经发生，考虑它的威胁源头没有异议B.涉及到哪个部门哪个部门处理，别的部门管了就是越权C.突发事件造成的损失，都是要计算成本的D.事件发生了，追究责任是首要的三、多选题（10 道）

1.应对突发公共事件时公务员的压力有（）

A.突发事件对生命的价值目标的严重威胁，就会突然对公务员的心理造成一种恐惧的压力B.重任在肩C.恐惧失败、局面失控D.时间紧迫，信息不确定，接收不到所需要的信息

2.突发事件的类别有（）

A.自然灾害B.事故灾难C.公共卫生事件D.社会安全事件

3.公共突发事件的周期发展分为哪些时期（）

A.突发事件的潜伏期

B.突发事件的爆发期C.突发事件的持久期D.突发事件的恢复期

4.政府在应对突发事件的具体措施（）

A.制定完善的应对计划B.建立高效的协调机构C.全面的应对网络D.成熟的社会能力

5.突发公共事件法治属于非常态法治，是关于突发事件引起的公共紧急情况下如何处理（）各种社会关系的法律规范和原则的总和。

A.国家权力之间B.国家与国家之间C.国家权力与公民权利之间D.公民权利之间

6.行政机关的违法行为包括（）

A.专注于政务建设，不需要太多的与民众沟通B.必须坚持一种符合社会主流价值观趋势的核心价值观C.先保证自己的安全要紧，这是公职范围以外的事情D.作为一个政府的领导人，在解决突发事件的时候，一定要充满社会责任感和信誉度

7.引导媒体在突发事件中充分发挥它的作用，其主要方法有（）

A.实现危机传播的基调统一；B.对媒体实行信息封锁；C.塑造政府危机管理的良好形象；D.在满足公众信息需求中保持社会稳定。

8.我们在处理突发事件时首先遇到的问题是（）

A.与事故中伤亡者亲属的沟通B.国家的损失问题C.管理者要面对社会公众的反应D.上级领导如何指示

9.应对突发公共事件的能力建设包括（）

A.执政能力B.依法应对的能力C.决策指挥的能力D.协调和沟通的能力

10.突发公共事件的特点（）

A.突发性和紧急性B.高度的不确定性C.威胁的社会性D.救援资源的稀缺性

参考：

第四篇：证券期货业反洗钱终结考试试卷二

试卷二

一、判断题（共20题，20.0分）

①反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式。对

2一般来讲’国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。对

3反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。B.错

4为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（）B.错

5洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。对

6我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。A.对

7证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级 B.错

8贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象（）B.错

9“东伊运”不是“东突厥斯坦伊斯兰运动”的简称 错

10义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔200）第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准 对

11客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。B.错

12中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测 对

13根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保存的原则可以用“安全、准确、完整、真实”八字来概括。错

14在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，证券期货业金融机构可以向可疑主体直接核实发生可疑交易活动的原因。B.错

15反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度 B.错

16、证券期货业机构只需在开户、变更信息存取款支取、销户环节进行客户身份识别 B.错

17金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构 B.错

18、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源试题分析:通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持主要来源之一 B.错

19将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。A.对

20、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会。对

二、单选题（共20题，40.0分）

1（C）年，FATF<四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象（D）A.保险经纪公司。B.保险专业代理公司。C.○货币经纪公司。D.小额贷款公司。

3.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.单位和个人举报的可疑交易活动 D.一般交易

5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中国人民银行于（A）成立了中国反洗钱监测分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）类

8下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？（）A.通过贩卖毒品筹集资金

B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费” C.进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费 D.利用宗教名义’或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

9客户身份识别完整性原则是指（B）A.了解、保存客户资料完整性

B.了解、核对、登记、留存过程中履行客户身份识别完整性 C.核对、登记客户信息完整性 D.登记、留存客户信息完整性

10.以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求。（B）A.检查组人员仅有1人 B.检查组人员仅有2人 C.检查组未出示执法证 D.检查组未出示检查通知书

11我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是上游犯罪所得 C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

12、证券期货业机构对于（C）客户要了解其金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融蛟交易活动的监测分析。A.低风险客户 B.中风险客户 C.高风险客户 D.禁止类客户

13以下哪个行业不属于现金密集行业？(A)A.证券行业 B.废品收购、旅游 C.餐饮、零售 D.艺术品收藏、拍卖

14在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（D）。A.磁带 B.光盘 C.硬盘 D.纸质档案

15、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正确性 C.可行性 D.完整性

16、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的什么考核指标（A）A.量化考核指标 B.系统考核指标 C.单一考核指标 D.利润考核指标

17下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.洗钱严重危害经济的健康发展 C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

18、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？(B)A.军官证 B.身份证 C.护照

D.港澳台居民身份证

19《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》由（A）发布 A.联合国 B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

20、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 A.客户声音 B.客户相貌 C.客户交易的全貌 D.客户的言谈举止

三、多选题（共20题，40.0分）

1根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖（AB）A.本机构总部各项业务 B.全部分支机构各项业务 C.仅限部分分支机构各项业务

D.仅限人民银行当开展过现场检查的分支机构

2、证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

3按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向（AB）部门报告 A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行当地分支机构 C.当地公安机关 D.当地安全机关

4依据《金融机构客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（BC）A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年 B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年 C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）: A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见 B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见 C.典型案例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件。D.典型案例有上世纪80年代中期著名的 David洗钱案件。6客户洗钱风险分类的参考指标包括（AB）。A.国家或地区因素 B.行业因素 C.身体健康状况 D.消费观念

7公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（ABCD）A.东突厥斯坦伊斯兰运动 B.东突厥斯坦解放组织 C.世界维吾尔青年代表大会、D.东突厥斯坦新闻信息中心

8金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈 A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地（市）一级分支机构 D.中国人民银行县（市）一级分支机构

9在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）。A.联合国 B.世界银行 C.国际刑警组织 D.FATF

10风险等级划分后，金融机构应（ABCD）。

A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息 B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核 C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一次审核 D.风险划分标准报送中国人民银行

11金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（ABCD）A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事、主要股东及有权人士授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件 C.授权人的有效身份证明文件 D.代理人有效身份证明文件

12金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面(ABC)A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告 C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益 D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

13涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让（ABC）。A.一是收取被采取冻结措施的资产产的利息以及其他收益 B.二是受偿债权；

C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令； D.四是应收账款

14关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（ABCD）

A将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大证券、期货、保险等行业的金融机构 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况 C.规范了反洗钱检查和调查的程序

D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度，履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

15、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）A.记载客户身份的各类信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C.业务函件 D.业务凭证

16反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明确，各司其职（ABC）A.单位领导 B.部门负责人

C.每项具体工作的直接责任人 D.本单位后勤人员

17针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有反洗钱监督检查职责。A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会

18金融机构在报送可疑交易报告时，可通过下列那些机构向中国反洗钱监测分析中心报告（AD）A.金融机构总部 B.证券业协会 C.证监会

D.金融机构总部指定机构

19、洗钱的危害性主要体现在（ABCD）A.助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.削弱国家的宏观经济调控效果 C.助长和滋生腐败 D.影响金融市场的稳定

20下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(ABC)A.中国人民银行 B.公安部 C.国家安全部 D.国土安全局

第五篇：证券期货业反洗钱终结考试试卷一

试卷一

一判断题。

1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。

试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单 B.错

2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质 试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》 B.错

3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构

试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构 B.错

4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 分析:见金融机构大额交易和可疑 A.对

5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度 B.错

6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节 B.错

7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化 错

8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告 错

9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。错

10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合 对

11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对

12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则 A.对

13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供 错

14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益 对

15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告 B.错

16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续 对

17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责01 A.对

18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程 B.错

19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源 A.对

20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高 A.对

二、单选题（共20题，40.0分）

1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2003年10月31日 D.2007年1月1日

2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求 A.完整原则 B.真实原则 C.安全原则 D.从严原则

3国际保险监督官协会成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006

4下列不属于期货业异常交易的是（A）A合约交易

B.选择非活跃合约交易 C.成交价格异常 D.账户盈亏长期保持超常 5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变

6客户身份识别差异性原则是指(B)A.客户身份的差异 B.按照风险程度分配资源 C按照资金交易大小识别客户 D.采取统一尽职调查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单 C.三

8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬

9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C打击跨国有组织犯罪公约 D反腐败公约

10证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(B)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整 A.人工备份与自动备份 B多介质备份与异地备份 C同城备份与多地备份 D.即时备份与定期备份

11下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.洗钱严重危害经济的健康发展 C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

12证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行 C.中国反洗钱监测分析中心 D.中国人民银行省一级分支机构

13证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性 A.可稽核性 B.正确性 C.可行性 D.完整性

14《金融机构反洗钱规定》颁布日期为（A）A.02006年11月14日 B.2007年11月14日 D.2006年12月1日

15下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？()A.通过贩卖毒品筹集资金

B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取保护费 D.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

16反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.单位和个人举报的可疑交易活动 D.一般交易

17下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（C）

A.包括证券期货业机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B.包括证券期货业机构与外界之间相互联和传递各种政策或信息 C.不利于管理层作出正确决策

D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

18我国关于洗钱犯罪的主要件的规定，下列说法正确的是(C)A.过失洗钱行为也构成先钱犯罪

B.洗犯罪的明要件是指犯罪行为人确实知清洗资金是上游罪所得 C.行为人实施钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道洁洗资金上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

19按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确(A)A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责

B.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、须率、流向、性质等存在异常的情形 C.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监标准

D.如发生突发情况或者应当关注的情况的，金机构应当及时评估和完善交易监测标准

20仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等所进行的专门检查:叫做（B）A.全面检查 B.专项检查 C行政调查 D.非现场监管

三、多选题(共20题，40.0分)1证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括(ABCD)A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类 C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

2证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB)A.记载客户身份的各类信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C.业务函件 D.业务凭证

3通过投资办产业的方式洗钱包括（）A.成立空壳公司 B.向现金密集行业投资 C.货币走私

D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

4证券货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户()A.匿名 B.实名 C.无记名 D.假名

5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有(ACD)A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见 B.这种洗钱方式在基金行业发达规模巨大的东方国家较为常见 C.典型例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件 D.典型例有上世纪80年代中期著名的David洗钱系件

6国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.提供反洗钱资金监督信息 7关于资产冻结；以下说去正确的是()A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人

B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或者管理人 C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人 D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人

8金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事，主要股东及有权人士的受权委托书，能够证明授权人有权授权的文件 C.授权人的有效身份证明文件 D.代理人有效身份证明文件

9按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告。(ABCD)A.某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元 B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10元 C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元

D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品

10金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈 A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地（市）一级分支机构 D.中国人民银行具（市）一级分支机构

11关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABC)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况 C.规范了反洗钱检查和调查的程序 D.明确了特定非金融机构的法律业务

12划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()A.客户的特点或者账户的属性 B.客户性别 C.业务类型 D.是否为外国政要

13下列联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)A《联合国禁止非法运麻药品和精神药物公约》 B《联合国制止向恐饰主义提供资助的国际公约》 C《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D《联合国反腐败公约》

14反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明各司其职(ABC)A.单位领导 B.部门负责人

C.每项具体工作的直接责任人 D.本单位后勤人员

15恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（BC）A.当年新建立业务关系的客户 B.所有客户 C.上溯三年内的交易 D.上溯两年内的交易

16依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，下述说法中正确的有(BC)A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年 B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年 C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当接照5年期限保存

17根据相关法规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖(AB)A.本机构总部各项业务 B.全部分支机构各项业务 C.仅限部分分支机构各项业务

D.仅限人民银行当开展过现场检查的分支机构

18涉及恐怖活动的资产被采取冻结措期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让(ABC)A.一是收取被采取冻结措施的资产产生的利息以及其他收益 B.二是受偿债权；

C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐饰活动人员名单公布前生效的交易指令； D.四是应收账款

19FATF取得的工作成果主要有（）A.反洗钱与反恐怖融资建议 B.不合作国家和地区名单 C.反洗钱类型报告 D.反洗钱最佳实践报告

20反洗钱内部控制制度构成的要素有（ABCD）A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息交流