第一篇：创建合规行社方案
关于《兰州市农村信用社开展 “培育合规文化、创建合规行社” 主题活动实施方案》征求意见的通知
兰州市各县（区）农村信用联社、榆中农村合作银行：
为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，推动‚质量年‛建设活动向纵深发展，按照省联社领导的安排，兰州管理部起草了《兰州市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动实施方案》，现下发各行社征求意见。请各行社将书面修改意见于3月21日上午9：00之前传真到兰州管理部（传真电话：8793515）。
省联社兰州管理部 二〇一一年三月十八日
兰州市农村信用社开展“培育合规文化、创建合规行社”主题活动实施方案
为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，推动‚质量年‛建设活动向纵深发展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展，兰州管理部决定在全市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动。为扎实有效开展活动，制定本实施方案。
一、活动意义
开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动，是提高干部员工合规意识，树立合规理念，增强合规经营、合规操作的自觉性，提高制度执行力的必然要求；是加强员工思想教育，规范员工职业行为，增强职业纪律和职业责任，养成‚忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规‛职业操守的必然要求；是强化正面教育引导，变堵为疏，变被动为主动，从根本上消除操作风险和案件隐患的必然要求；是强化内部控制、建设合规文化、防控合规风险、实现合规目标，推动‚质量年‛建设活动深入开展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展的必然要求。
二、指导思想
以科学发展观为指导，认真贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，全面落实‚1235‛战略，按照省联社‚质量年‛建设活动的总体要求，坚持把构建风险管控体系作为提高发展质量的重点，把全面强化内部管理作为提高发展质量的基础，积极培育合规文化，努力创建合规行社，不断强化合规管理，全面提高发展质量，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展。
三、活动目标
（一）合规理念深入人心，合规文化积极培育。通过开展宣传动员、学习教育和检查整改等活动，大力培养员工的合规意识，使员工切实提高对合规重要性的认识，增强执行制度、按章操作的自觉性；使‚合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值‛的经营理念渗透到每个员工心里；使遵章办事、合规经营、合规操作成为每个员工的自觉行动和行为习惯；使合规文化作用于经营管理的各个环节、各个流程和各个层面，为全市农村信用社安全稳健运行和又好又快发展创造良好的内部环境。
（二）制度流程熟练掌握，制度执行基础夯实。通过鼓励自学和推行晨会制度、定期学习制度、举办各类专题培训、组织全员考试等，促使干部员工加强对金融法律法规、规章制度和操作流程的学习，熟练掌握制度流程，有效夯实制度
执行的基础，增强遵纪守法、依法办事、按章操作的自觉性，提高制度执行力。
（三）职业行为日益规范，职业素养明显提高。通过加强员工的思想政治教育和职业操守教育，开展职业行为排查活动，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，养成‚忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规‛的职业操守，自觉遵守职业道德和行为准则，规范职业行为，改进工作作风，增强职业责任，提高业务能力，尽职履行职责，有效防范操作风险和道德风险。
（四）服务理念及时更新，服务质量不断提升。通过加强服务思想的教育引导、服务技能的学习培训、服务行为的监督检查和对他行服务的现场观摩，引导员工牢固树立‚服务立行（社）‛和‚以客户为中心‛、‚全员为客户服务‚、‚为客户创造价值‛、主动服务、超前服务的理念，确立‚客户永远正确‛、‚优质服务是我们的底线‛、‚让客户满意‛的评判标准，建立‚客户需求第一‛的处理程序，不断创新金融产品，延伸服务渠道，改进服务方式，规范服务行为，提高服务技能，提升优质服务水平。
（五）风险隐患有效防控，管理质量全面提高。通过开展职业行为、合规风险的排查，以及对现有制度流程进行全面清理，并对其科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的制度流程，建立合规绩效考
核、违规积分、违规问责等合规风险管控长效机制，及时有效防控各类风险隐患，全面提高管理质量。
四、活动内容及工作措施
（一）加强员工思想教育，提高员工综合素养。各行社要利用各阶段工作会、形势政策分析通报会、党员大会、支委会、党小组会等，采取集中学习、专题讲座、剖析案例、党课教育、参观展览等形式，加强干部员工思想教育。一要开展思想政治教育。教育广大干部员工提高思想觉悟和政策理论水平，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，自觉抵制各种不良思想的侵袭。二要开展党员党性教育。教育广大党员特别是党员领导干部加强政治修养、党性修养和道德修养，带头‚讲党性、重品行、作表率‛，崇尚真善美，抵制假恶丑，要求群众做到的自己首先做到，要求群众不做的自己首先不做，在权力使用、人际交往、生活作风上牢牢把握住自己，始终让组织和群众信得过、靠得住。三要开展职业道德教育。教育干部员工自觉遵守职业道德和行为准则，规范职业行为和服务标准，增强职业纪律和职业责任，养成‚忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规‛的职业操守；增强自我保护意识，知道什么是禁止的、什么是鼓励提倡的，什么必须做、什么不能做，自觉执行制度、抵制违规行为。
（二）加强制度学习培训，增强员工制度观念。各行社
要利用晨会、定期学习、检查辅导、专题培训、自学等形式，组织干部员工认真学习党内监督各项制度、国家金融法律法规、监管当局各项行政规章、银行业协会各项行业规范、省联社各项制度流程和领导讲话等，并通过多种形式的辅导和培训，使干部员工在熟练掌握制度流程的同时，真正认识到‚内控优先、制度先行‛的重要性，牢固树立‚合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值‛的经营理念，切实增强合规意识和依法办事、按章操作的自觉性。
为了提高学习效果，营造浓厚的学习氛围和合规文化氛围，各行社在学习培训中要做到以下‚七个结合‛：一要将学习培训与考试结合起来，学习培训结束后组织全员考试，全面检验学习成果。对考试不合格者进行补考，并取消当年评优、晋升资格。二要将学习培训与讨论结合起来，采取多种形式，对银行发生的各类案件进行分析，对日常业务操作中防范合规风险的经验教训进行交流，身边人说身边事，促使每位干部员工牢固树立合规意识。三要将学习培训与知识竞赛结合起来，举行合规知识竞赛，掀起学习制度的热潮。兰州管理部将列出需重点学习的制度名录，并组织编写合规知识竞赛试题。各行社要组织好本单位的合规知识竞赛，并通过层层选拔，每家推荐4名竞赛选手（其中1名男选手、1名班子成员）参加全市农村信用社合规知识竞赛。四要将学习培训与征文结合起来，以‚培育合规文化、创建合规行
社‛为主题，面向全员征文。文章要求紧扣主题，积极向上，具有启发性，体裁为非诗歌类，字数为2000左右。各行社优秀征文（3—5篇）打印件于6月底前报送兰州管理部，兰州管理部将向《甘肃金融》、《甘肃信合》等杂志社推荐发表，并在活动结束后统一进行评奖。五要将学习培训与演讲结合起来，举行‚合规从我做起‛主题演讲活动。各行社可参照‚合规从我做起‛、‚合规文化伴我行‛、‚合规没有任何借口‛、‚做守法合规的先进‛等，自拟题目，开展演讲比赛，并向兰州管理部推荐1—2名优秀演讲者。兰州管理部选拔以后将组织优秀演讲者在各行社进行巡回演讲，以此宣传合规经营、合规操作的典型事迹，倡导合规价值，营造浓厚的合规文化氛围。六要将学习培训与专题民主生活会结合起来，召开由领导班子和中层以上干部参加的‚合规从高层做起‛专题民主生活会，在会前广泛征求基层员工意见和建议的基础上，各班子成员要围绕是否严格按制度办事、按程序决策，是否严格遵守民主集中制原则，需要公开的事项是否做到公开透明、阳光操作，是否存在违规经营、违规操作行为等深入进行自我剖析，开展批评与自我批评，并由其他人员进行评议，提出改进意见和建议。七要将学习培训与现场观摩结合起来，通过对其他商业银行服务的观摩学习，进一步促进‚标杆网点‛和‚星级柜员‛创建活动的开展，提升优质服务水平。
（三）开展职业行为排查，加强员工行为管理。各行社要坚持边学习、边查摆，在学习培训的同时开展职业行为排查活动，每名干部员工要认真查摆自身是否自觉遵守法律法规、规章制度和职业规范，自觉维护本单位的形象和声誉；是否存在经商办企业和参与黄、赌、毒、黑等活动；是否存在违规放贷、以贷收息、虚增存款等违规违纪行为；营销人员是否存在吃、拿、卡、要、报行为；柜员是否存在违规操作、服务态度不好、服务效率不高等问题；对违规违纪问题是否存在不制止、不抵制、不报告、不查处问题；党员领导干部是否带头遵纪守法，带头执行制度，带头依法合规经营；高管人员是否指使、授意下属违规操作等。对存在的违规违纪问题，要从思想认识、品德修养、工作责任等方面深刻剖析根源，找出解决问题的办法。各行社要对排查出的问题统一梳理后，向全员反馈；对排查出问题的员工，详细了解情况，强化正面思想教育，加强日常行为管理；对不适岗员工，及时进行岗位调整和限制；对缺乏监督的岗位，立即通过建立健全授权管理、前后台职能分离、流程制约等制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲回避‚四项制度‛来弥补；对苗头性、倾向性问题，必须引起足够重视，及时研究解决；对违规违纪行为要果断查处。
（四）开展合规风险排查，有效防范风险隐患。各行社要组织对本单位各部门、各网点、各岗位、各环节的业务活
动和业务操作的合规性、内部控制的有效性，以及组织管理、信贷管理、财务管理、优质服务和安全保卫‚五项基本规范‛进行全面排查，重点检查贷款发放、财务开支、资金汇划、存单质押、企业开户、票据承兑、重要空白凭证、印鉴密押、抵（质）押品、反洗钱、柜员卡、银行卡、现金出入库、柜员尾箱交接、现金押运、枪弹管理、计算机操作系统、客户投诉等业务和管理环节的合规风险，及时纠偏整改，完善制度流程，规范决策和操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。建立违规整改问题库，收集整理各项应整改的违规问题，由分管领导现场督办整改。根据风险排查情况，将各业务条线合规风险点及其防范措施和要求，分门别类编成员工手册，提示员工注意和防范。建立组织管理、信贷管理、财务管理、文明服务和安全保卫‚五项基本规范‛考评机制（见附件2），进一步夯实合规管理基础。
（五）加强制度流程建设，深化内部机制改革。一要清理完善制度流程。各行社要对自身制定的各项规章制度进行全面清理和评价，废止一些不切实际、无实用价值的制度流程，重新修订、补充一套制度流程，确保能够涵盖所有业务和各部门、各网点、各岗位的具体业务操作。二要完善法人治理机制。进一步明确‚三会一层‛的职责权限边界，切实解决‚一长独大‛、监事会虚设、理（董）事长代行主任（行长）职责、授权无序、信息沟通渠道不畅等问题，进一步完
善董事、监事和高管层的履职评价体系，促进决策层、监督层、管理层、执行层、操作层等各层级制度体系的协调运转，真正构建起一个民主决策、有效监督和强化执行的有效法人治理机制。三要建立合规绩效考核、违规积分、违规问责三项工作机制。通过合理的绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规，及时惩处违规行为，充分体现农村信用社对合规价值的重视和鼓励。建立违规积分制，对每位员工在业务活动和操作中发现的违规问题实行积分制管理，将违规积分同薪酬、奖励、晋升、岗位等挂钩考核。兰州管理部也要对各行社的违规问题实行积分制管理，同高管人员的经营目标责任保证金挂钩，年终量化考核。建立完善违规问责制度，对违规行为和因违规行为引起的合规风险实行‚双线问责‛，加大处罚力度。
五、活动安排
兰州市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动时间为9个月，自2011年3月20日至2011年12月20日，分五个阶段进行：
（一）宣传动员阶段（3月20日至4月10日）。
1、制定方案（3月20日至31日）。兰州管理部下发《兰州市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动实施方案》，各行社成立组织机构，制定具体实施方案，并将组织机构、专职人员及活动方案报兰州管理部活动领导
小组办公室。
2、宣传动员（4月1日至10日）。各行社召开动员大会，使广大干部员工深刻理解开展这项活动的意义，明确活动的目标、内容、措施和要求，强化组织领导，严格考核，充分调动广大干部员工参与活动的积极性。
（二）教育培训阶段（4月11日至8月11日）。
1、教育培训（4月11日至6月30日）。各行社组织开展思想政治教育、党性教育和职业道德教育，学习党的方针政策、金融法律法规和内部各项制度流程、领导讲话等，开展检查辅导、培训和讨论，组织全员考试。
2、专题活动（7月1日至8月11日）。各行社举行合规知识竞赛和‚合规从我做起‛主题演讲，开展以‚培育合规文化、创建合规行社‛主题征文活动，召开专题民主生活会，组织现场观摩。
（三）检查整改阶段（8月11日至11月10日）。
1、检查整改（8月11日至9月20日）。各行社开展员工职业行为排查和合规风险排查工作，查摆员工职业行为方面存在的问题，找出本单位在制度执行、内控管理、合规经营、合规操作等方面存在的风险隐患和薄弱环节，完成纠偏整改工作。
2、完善制度（9月21日至11月10日）。根据省联社各项管理制度,认真梳理、评价本单位制定的制度流程，废止
一些不切实际、无实用价值的制度流程，补充完善一批制度流程，堵塞制度漏洞，强化内控管理。
（四）总结验收阶段（11月10日至12月20日）。
1、自我评价（11月10日至20日）。各行社对活动开展情况进行全面总结和自评，自评报告于11月20日之前报兰州管理部活动领导小组办公室。自评报告要实事求是，既有经验总结，又真实反映问题和不足。
2、检查验收（11月20日至30日）。兰州管理部将定期或不定期进行督导检查，通过座谈、实地走访、调查等方式了解活动开展情况。活动结束后，对各行社活动开展情况和‚五项基本规范‛进行检查验收和考评，评选出3家先进单位。
3、总结交流（12月1日至20日）。兰州管理部召开全市农村信用社‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动总结表彰大会，全面总结交流活动开展情况和取得的成效，对3家先进单位和优秀征文获奖者进行表彰奖励。
六、工作要求
（一）加强领导，落实责任。为确保活动顺利进行并取得实效，兰州管理部成立‚兰州市农村信用社‘培育合规文化、创建合规行社’主题活动‛领导小组，组长为省联社副主任王广平，副组长为兰州管理部总经理孙建华，成员为兰州管理部副总经理李东山、苏艳和各行社理（董）事长。领
导小组主要负责制定活动方案、确定活动主要内容，以及对活动其他重大问题作出决策。领导小组下设办公室，李东山任办公室主任，兰州管理部其他人员为成员。领导小组办公室具体负责活动的组织实施、检查验收、考核初评等工作。各行社也要相应成立领导小组，‚一把手‛负总责，其他班子成员各负其责、全力配合，合力推进。
（二）高度重视，精心谋划。各行社要高度重视这项活动的开展，充分认识开展好这项活动的重大意义，切实加强对活动的组织领导，坚持一手抓业务发展、一手抓合规建设，领导班子成员要发挥模范带头作用，精心策划、周密安排，除组织实施好兰州管理部统一安排的各项活动外，还可根据自身实际开展形式多样、丰富多彩的活动，力求有声有色，成效显著。统筹兼顾，正确处理好开展活动与做好经营管理工作的关系，把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到‚两不误、两促进‛。
（三）加强宣传，严格考核。各行社要采取多种形式，借助多种渠道，加大对活动的宣传力度，营造良好的活动氛围，增强活动的影响力。为使活动扎实深入地推进，真正取得实效，各行社要建立相应的督促考核机制，确保活动不停顿、不拖后、不走过场。兰州管理部将对每项活动的开展实行目标管理（见附件1），指定专人负责督促指导，严格考核。各行社要定期将活动开展情况和活动中的好经验、好做法上
报兰州管理部，以便及时了解掌握、宣传交流和考核。
第二篇：合规文化建设方案
合规文化建设方案
为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的《三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案》，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定本实施细则:
一、指导原则
开展建设“合规文化年”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题，坚持“监管机构跟踪督导，银行业协会积极配合，银行业机构组织落实”原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防线。
二、活动目标
合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化年”建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围，使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念与经营理念的良性互动。
三、组织领导
建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自2006年6月开始,至年底结束。县支行成立建设“合规文化年”活动领导小组,由林建斌同志任组长,章曦光同志任副组长,程应湘、张则明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为成员,领导小组下设办公室,办公室由郑兰姐负责,主要负责活动的组织协调工作。
四、主要内容
（一）抓员工教育，构建合规经营的思想防线。
一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因，结合本行业务发展状况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括：（1）《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》及其他商业银行监管法规文件；（2）《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》；（3）与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位员工认真做好准备。
三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理。
四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。
（二）抓制度监督，构建合规经营的制度防线。
一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头看”检查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。
二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。
三是强化内审监督和员工行为排查。结合案件专项治理“回头看”检查和重点治理工作，加强对关键岗位、重要环节、重点业务的检查，并重视突击性检查。加强对员工“八小时之内”和“八小时之外”的行为进行分析排查和报告，对不适宜在重要岗位的人员进行及时调整。要坚持“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”，进一步加强对关键岗位人员的行为监管，完善和落实员工行为排查制度，对参与“黄、赌、毒”活动的员工要依法依纪严肃查处，对有经商办企业、不正常交友现象的员工要予以密切实注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。
（三）抓责任追究，构建合规经营的问责防线。
一是建立完善责任追究力度。要建立合规责任体系，进一步落实“一把手”的合规管理责任，明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，要落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。
二是加强对已发案件的处理。对已发案件，在查清案件的基础上，严肃追究有关人员的责任。对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，坚决追究发案单位负责人、职能部门负责人及其上级机构负责人、职能部门负责人的责任。
三是建立内控合规监督员制度。确定支行营业部潘才斌、岩中分理处李华聪、南大街分理处郑新丽、东街口詹明芳、东门分理处黄长福、上京营业所詹振团、广平营业所吴元珠为合规监督员，负责监督依法合规经营和执行规章制度情况。合规监督员应主动地识别、评估和监测合规风险，加强合规风险提示。
四是建立清晰的合规风险报告线路。根据业务管理垂直化和组织机构扁平化的趋势，科学设定合规风险报告线路。进一步拓宽信息反馈渠道，增加和畅通基层员工直接向上层管理机构反映基层负责人或其他人员违规违法行为的渠道，确保事件得到尽早发现和处理。
五、活动步骤
建设“合规文化年”活动主要分五个阶段进行：
第一阶段：宣传发动阶段（5月至6月上旬）
认真组织学习三明银监分局的实施方案，将活动精神传达到每一位员工，充分认识开展“合规文化年”建设活动的重要意义，统一思想，积极参与。成立由行长担任组长、相关部门负责人为成员的活动领导小组，明确牵头组织部门，加强组织领导。依据三明银监分局实施方案和市分行实施细则，结合本行实际，研究制定具体实施细则。
第二阶段：集中学习教育阶段（6月上旬至6月底）
结合总行部署的合规文化教育活动，把握不同层次人员，各有侧重地认真组织集中学习教育。学习采取集中学习与自学相结合的方式进行,领导干部要带头学习。集中学习时间不得少于一周，可以采取研读文件、集中授课、流动辅导、观看录像、分组讨论等灵活多样的形式，并做好学习记录。部门主要负责人为学习第一责任人，要结合本部门业务工作实际，认真收集学习资料，采取科学形式切实把学习抓紧抓好。学习期间,上级行要组织统一测试,对学习成效进行检验,参加测试面必须达到在职员工的100%。学习阶段结束后，每位员工要结合岗位实际，撰写一篇1000字以上的书面学习心得体会，支行班子成员的学习心得于6月20日前上交市分行领导小组办公室，其他员工的心得交县支行领导小组办公室。
第三阶段:查找问题和检查排查阶段(6月至8月)
一是组织开展自我查找问题。查找问题分两个层次进行:一是领导干部和全行员工要对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思,查找是否存在违规违纪问题;二是要对规章制度进行梳理,查找存在的法律、法规、行业准则与实际工作相抵触或存在漏洞的问题。要在对照自查、反思问题的基础上，按部门和网点召开对照检查分析会，分析合规操作中存在的不足，提出改进意见。对查找出来的一般问题,要组织整改;对查找出来违规违纪的问题,要依据有关规定对责任人进行纠正和处理;对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制
定的,应逐级向上报告并提出修订建议。在深入学习、认真自查的基础上,主管部门负责人与分管行长之间、员工与单位领导之间都要签订《合规经营操作防范案件责任书》,做到责任落实到人。
二是要按照《中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知》精神和县支行案件专项治理“回头看”和重点治理工作实施方案要求，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的治理检查，促进各项规章制度落到实处。支行将在自查的基础上，组织进行抽查。
三是开展员工行为排查。县支行将对员工行为排查制度加以充实和完善，将于7月份组织一次全面的员工行为排查活动，及时发现、化解员工中存在的苗头性、倾向性问题，对不适宜在重要岗位的人员及时予以调整轮换。
第四阶段：整改落实阶段（8月至9月）
要对重点治理检查及当年监管部门、上级行和本行检查发现的各类问题进行认真分析，落实责任人，加大责任追究力度。同时要针对问题发生的不同原因，制定切实可行的整改措施，逐条加以整改落实，防止屡查屡犯问题。
第五阶段：内控评价和总结报告阶段（10月至12月）
按照总行即将修订的内控综合评价办法和操作规程，由审计部门牵头组织开展2006内控综合评价工作。
12月份，要对建设“合规文化年”活动进行认真回顾，总结活动开展的经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文化建设的意见。总结报告要于12月3日前报市分行领导小组办公室。
六、活动要求
(一)建立内控风险例会制度。内控风险例会可与案件分析会结合，定期总结分析合规风险情况、内控监督的隐患和缺失、通报违规违法案件，着力加强对内控合规监督检查的重点和方式、方法进行研究，提高内控管理水平。
（二）建立高管责任制度。三明银监分局提出，对领导不重视，活动组织实施不力的机构，分局将根据情况约见高管人员谈话；对发生案件的，要严肃处理有关责任人；对案情严重、案件多发的机构要上追两级管理责任和领导责任，并把发案数量、涉案金额、发案率等纳入各机构内控评价、评级的重要内容。三明银监分局还将组织对高管人员进行以合规知识为重要内容的任职资格考核，作为高管任职的依据。
（三）建立举报奖励制度。三明银监分局将在各个银行业金融机构营业网点显目位置张贴举报电话、地址、电子邮箱等联系方式，方便群众的监督举报，并依法对举报内容进行核查，对举报属实的给予适当奖励。
（四）抓好结合，统筹安排。建设“合规文化年”活动要与当前正在开展案件专项治理“回头看”检查与重点治理工作、合规文化教育活动、治理商业贿赂专项工作有机结合，既把握好各自侧重点，又通盘考虑、统筹兼顾、合理安排、共同推进。要正确处理好活动开展与业务经营的关系，做到“两不误，两促进”。
（五）加强督促指导。三明银监分局将通过现场检查、非现场监管等方式加强对活动开展情况的督导。我行也将适时进行督导，各网点也要采取多种形式加强对本单位活动开展情况的检查指导。
（六）加强与银监部门的联系沟通。在活动开展过程中，要加强与当地银监部门的联系沟通，主动汇报工作情况，取得银监部门的指导和支持。要及时总结活动中的好经验、好做法，加强宣传报道，营造良好氛围，推动活动扎实有效地开展。
第三篇：标准行社创建工作总结
标准行社创建工作总结
2010年白湖信用社在联社的指导下，认真贯彻落实“打基础、抓规范、提素质、促发展”的目标，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，以服务“三农”为宗旨，按照“资本充足、管理规范、服务一流、业绩优良”的创建目标，结合合规建设推进年活动，认真开展“标准行、社”创建活动。
一、创建过程
为了更好的创建“标准行社”，我社组织全体员工认真学习《枞阳县联社创建标准行社实施方案》，并成立了以社主任为组长，委派会计人副组长，部分员工为成员的创建工作领导小组，具体负责本社创建工作的组织和实施。为了确保创建工作的顺利实现，我社制定了创建标准行社实施方案，按时间、分步骤全面实施。
1、承诺制度。我社以创建“标准行社”承诺书的形式，书面承诺各人工作实现目标，按照五大规范确定责任人组织管理由社主任负责，会计基础由委派会计负责，柜面人员负责文明服务，农贷会计和信贷人员负责信贷基础安全员负责安全保卫其他员工配合，并在承诺书上签字，同时确定分社主任为网点创建的直接责任人。
2、学习制度。我社根据县联社“标准行社”创建方案，结合本社实际，制定了本社员工学习计划和方案，对现有 的各项内控制度和岗位职责重新整理修订，编订成册，定期组织员工学理论、学制度、学业务。去年我社还组织到九华农商行学习，取长补短，完善各项基础工作，提升创建质量。
3、自查制度。对照省联社下发《创建“标准行、社”考核验收标准》，定期召开员工会议，对各项制度执行情况进行通报，对自查中发现的问题，逐条逐项落实到人，限期整改，做到职责分明，人人头上有指标，个个肩上有担子，自查自纠发现问题及时整改的工作机制得到充分体现，形成人人参与、齐抓共管的局面。全体员工有分有合，协调一致，确保了创建工作稳步推进。
4、奖惩制度。为促进创建目标 的实现，我社制定了创建标准行社工作考核奖惩办法。去年底经联社验收确认我社标准行社达三级标准，按照考核办法对各项创建项目负责人进行了500元的奖励。
二、创建成效
1、经营管理更加规范。经营管理工作是标准行社创建中的核心项目，也是基础工作，为此我社在加强经营管理、拓展业务经营渠道、创新发展理念、促进依法合规经营等方面下功夫，力争实现业务经营与管理要求同步发展。一是加强信贷管理，严格只想贷款业务操作程序，重点在信贷资产风险方面加强管理，认真做好五级分类管理 和不良贷款“压降控升”工作。对每笔贷款发放严格按照操作流程办理，明确第一责任人，坚持贷款“三查”和审贷分离制度贷款审批意见明确，审批有记录。二是在经营目标任考核方面始终遵循审慎、稳健、科学、持续发展的原则。制定全年目标任务工作计划，将全年任务一次性分解到人，与职工签订目标责任书，按月考核按季兑现。三是抓基础工作促进规范管理。按照《安徽省农村信用社会计基础工作指导意见》要求规范会计基础工作，严格执行综合业务系统管理规定，从一张传票、一个印章、一本登记簿开始力求全面规范，会计核算达到“五无六相符”。通过开展双建工作，我社经营管理工作得到进一步规范。
2、制度执行力更加强化。在创建工作中，我社结合会计基础工作规范等级管理，严格按照省联社指定的业务管理制度和操作流程，合理安排岗位分工，加强检查监督。实现了岗位控制、程序控制、行为控制、监督控制、授权控制等内控制度的全面落实到位。每周定期召开职工会，认真学习上级文件，及时传达会议精神，对员工制度的执行情况，按月进行总结通报，对自查出的问题及时整改，一年来，通过“月查月纠”共查出各类问题243处，督查督办整改197处，为我社各项业务的发展提供了可靠的制度保证。
3、思想认识提高，学习意识增强。开展创建工作以来，我社对现有的各项内控制度和各岗位职责进行了重新梳理和修订，组织职工认真学习，严格遵守。结合双建活动，按照“两个结合”认真开展员工学习教育，即：理论和业务学习与职业道德教育相结合，集中学习与员工自学相结合。重新修订了学习制度，每周定期开展集中学习一次，加强员工理论和业务学习，注重职业道德、“八荣八耻”等社会主义荣辱观教育。通过学习，员工综合业务能力得到增强，业务素质得到全面提升，工作效率明显提高。
4、作为服务“三农”的地方金融机构，我社始终把提高服务质量作为树立良好形象的唯一途径。统一着装，挂牌上岗，增设了便民设施，环境优美、卫生整洁、设施齐全、服务热情周到、办公规范高效。过去“脏、乱、差、慢”的印象得到很大改变。我社对服务质量进行专项考核，实现了首问负责制，建立了客户意见簿，健全客户意见和建议收集反馈机制，进一步树立“大服务”观念，切实提高服务质量，推进服务工作的规范话、制度化建设，构建一个上下联动、相互促进、协调发展的服务管理运行机制。这次创建工作，我社全体员工充分认识到开展“标准行社“创建工作的必要性和重要性，在思想上高度重视，行动上积极配合。上下一心，严格 按照标准行社的标准，规范办理每一笔业务。
三、存在问题和不足
自开展“标准行、社创建工作以来，业务有了发展，资金得到壮大，社容社貌有了改观，合规意识进一步增强。经联社验收，其中组织管理834分、文明服务835分、信贷基础705分、会计基础816分、安全保卫886分，达三级标准。
但是也存在一些不足，主要表现在以下几个方面：一是两个分社的安全设施达不到标准，二是不良贷款占比过高，不良贷款的清收盘活进度缓慢，尤其是三名贷款，垒大户现象严重，在催收过程中拒绝签字的现象很普遍。三是贷款营销意识不强，一年多来，各项贷款余额净下降1000多万元，生息资产逐渐减少，经营效益有待提高。四是存款营销意识有待进一步加强，尽可能按照不同的客户群体，提供差异化的服务，稳定老的客户群，发掘新的客户。
对于上述问题，我社将在今后的“标准行社”创建和合规建设中改进，切实创新发展理念，拓展市场空间，提高服务质量和管理水平，苦字当头，扎实工作，努力扭转我社业务经营的被动局面。
白湖信用社 2011年5月2日
第四篇：合规
最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。
影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。
感受体现：
一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。
二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。
三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。
五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。
通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。
第五篇：合规
建设合规文化，打造合规光大
合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。
对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。
目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。
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