第一篇：创建标准行社心得体会
创建标准行社心得体会
张卜郢信用社宋磊
通过这段时间标准行社创建活动的开展,使我深刻认识到此项工作对组建农合行、推进业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段时间创建过程中的几点体会：
一、创建标准基层行社，是提高经济效益的需要。创建标准基层行社目的是什么？我个人认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。
1．明确创建活动不是一时，而是永久，个人应该树立正确的指导思想，避免盲从；
2．建立健全规章制度的同时重要的是执行，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石，虽然听从，但决不盲从；
3．坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是有必要的，员工的素质是要提高的，从何入手？思想教育，长期的“双建”必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。
二、创建标准基层行社是提高内控水平提高的需要。
随着农村合作金融机构新业务、新产品的不断推出，新系统、新技术的运用，出现了一些新的易发案件的高风险点，由于对这些高风险点的监督制约通常较为滞后，致使一些漏洞和隐患不能及时被发现，很容易诱发职务犯罪。需要农村合作金融机构具备较高的内部控制能力，同时还必须清醒地认识到，农村合作金融机构现行的内部控制，仅仅通过法人治理结构改革并不能完全实现，制度完善、运转有力的内部控制体系不是短期之内就能建立的，内部监督资源的整合，也需要有一个过程。通过创建标
准基层行社，充分发挥组织协调作用，不断促进相关内控部门建章立制、整合资源、提升信用社内部控制整体水平。
三、创建标准基层行社，是未来长远发展的需要
创建标准基层行社，不是一朝一夕的事情，要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从当前农村信用社来看，首先，应该不断建立和完善我们的企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念；其次，要与案件专项治理和治理商业贿赂专项工作紧密结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，推动案件专项工作深入开展；最后，要结合工作实际，认真开展文明规范服务，按照行业管理制定的各项规章制度的规定，对当前农村信用社的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要。
创建活动最最重要的问题是从解决全体信合员工的思想认识入手，将员工的思想提高到农金事业的生存和发展的高度，提高到自身长远的利益层面上。让合规建设成为员工的自觉行动；让合规的意识贯彻于每一个业务操作，每一项行动和一言一行。只有在潜移默化中形成一种氛围，一种挥之不去的习惯，我们的创建活动才能不流于形式，才是真正意义上的成功。
第二篇：标准行社创建工作总结
标准行社创建工作总结
2010年白湖信用社在联社的指导下，认真贯彻落实“打基础、抓规范、提素质、促发展”的目标，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，以服务“三农”为宗旨，按照“资本充足、管理规范、服务一流、业绩优良”的创建目标，结合合规建设推进年活动，认真开展“标准行、社”创建活动。
一、创建过程
为了更好的创建“标准行社”，我社组织全体员工认真学习《枞阳县联社创建标准行社实施方案》，并成立了以社主任为组长，委派会计人副组长，部分员工为成员的创建工作领导小组，具体负责本社创建工作的组织和实施。为了确保创建工作的顺利实现，我社制定了创建标准行社实施方案，按时间、分步骤全面实施。
1、承诺制度。我社以创建“标准行社”承诺书的形式，书面承诺各人工作实现目标，按照五大规范确定责任人组织管理由社主任负责，会计基础由委派会计负责，柜面人员负责文明服务，农贷会计和信贷人员负责信贷基础安全员负责安全保卫其他员工配合，并在承诺书上签字，同时确定分社主任为网点创建的直接责任人。
2、学习制度。我社根据县联社“标准行社”创建方案，结合本社实际，制定了本社员工学习计划和方案，对现有 的各项内控制度和岗位职责重新整理修订，编订成册，定期组织员工学理论、学制度、学业务。去年我社还组织到九华农商行学习，取长补短，完善各项基础工作，提升创建质量。
3、自查制度。对照省联社下发《创建“标准行、社”考核验收标准》，定期召开员工会议，对各项制度执行情况进行通报，对自查中发现的问题，逐条逐项落实到人，限期整改，做到职责分明，人人头上有指标，个个肩上有担子，自查自纠发现问题及时整改的工作机制得到充分体现，形成人人参与、齐抓共管的局面。全体员工有分有合，协调一致，确保了创建工作稳步推进。
4、奖惩制度。为促进创建目标 的实现，我社制定了创建标准行社工作考核奖惩办法。去年底经联社验收确认我社标准行社达三级标准，按照考核办法对各项创建项目负责人进行了500元的奖励。
二、创建成效
1、经营管理更加规范。经营管理工作是标准行社创建中的核心项目，也是基础工作，为此我社在加强经营管理、拓展业务经营渠道、创新发展理念、促进依法合规经营等方面下功夫，力争实现业务经营与管理要求同步发展。一是加强信贷管理，严格只想贷款业务操作程序，重点在信贷资产风险方面加强管理，认真做好五级分类管理 和不良贷款“压降控升”工作。对每笔贷款发放严格按照操作流程办理，明确第一责任人，坚持贷款“三查”和审贷分离制度贷款审批意见明确，审批有记录。二是在经营目标任考核方面始终遵循审慎、稳健、科学、持续发展的原则。制定全年目标任务工作计划，将全年任务一次性分解到人，与职工签订目标责任书，按月考核按季兑现。三是抓基础工作促进规范管理。按照《安徽省农村信用社会计基础工作指导意见》要求规范会计基础工作，严格执行综合业务系统管理规定，从一张传票、一个印章、一本登记簿开始力求全面规范，会计核算达到“五无六相符”。通过开展双建工作，我社经营管理工作得到进一步规范。
2、制度执行力更加强化。在创建工作中，我社结合会计基础工作规范等级管理，严格按照省联社指定的业务管理制度和操作流程，合理安排岗位分工，加强检查监督。实现了岗位控制、程序控制、行为控制、监督控制、授权控制等内控制度的全面落实到位。每周定期召开职工会，认真学习上级文件，及时传达会议精神，对员工制度的执行情况，按月进行总结通报，对自查出的问题及时整改，一年来，通过“月查月纠”共查出各类问题243处，督查督办整改197处，为我社各项业务的发展提供了可靠的制度保证。
3、思想认识提高，学习意识增强。开展创建工作以来，我社对现有的各项内控制度和各岗位职责进行了重新梳理和修订，组织职工认真学习，严格遵守。结合双建活动，按照“两个结合”认真开展员工学习教育，即：理论和业务学习与职业道德教育相结合，集中学习与员工自学相结合。重新修订了学习制度，每周定期开展集中学习一次，加强员工理论和业务学习，注重职业道德、“八荣八耻”等社会主义荣辱观教育。通过学习，员工综合业务能力得到增强，业务素质得到全面提升，工作效率明显提高。
4、作为服务“三农”的地方金融机构，我社始终把提高服务质量作为树立良好形象的唯一途径。统一着装，挂牌上岗，增设了便民设施，环境优美、卫生整洁、设施齐全、服务热情周到、办公规范高效。过去“脏、乱、差、慢”的印象得到很大改变。我社对服务质量进行专项考核，实现了首问负责制，建立了客户意见簿，健全客户意见和建议收集反馈机制，进一步树立“大服务”观念，切实提高服务质量，推进服务工作的规范话、制度化建设，构建一个上下联动、相互促进、协调发展的服务管理运行机制。这次创建工作，我社全体员工充分认识到开展“标准行社“创建工作的必要性和重要性，在思想上高度重视，行动上积极配合。上下一心，严格 按照标准行社的标准，规范办理每一笔业务。
三、存在问题和不足
自开展“标准行、社创建工作以来，业务有了发展，资金得到壮大，社容社貌有了改观，合规意识进一步增强。经联社验收，其中组织管理834分、文明服务835分、信贷基础705分、会计基础816分、安全保卫886分，达三级标准。
但是也存在一些不足，主要表现在以下几个方面：一是两个分社的安全设施达不到标准，二是不良贷款占比过高，不良贷款的清收盘活进度缓慢，尤其是三名贷款，垒大户现象严重，在催收过程中拒绝签字的现象很普遍。三是贷款营销意识不强，一年多来，各项贷款余额净下降1000多万元，生息资产逐渐减少，经营效益有待提高。四是存款营销意识有待进一步加强，尽可能按照不同的客户群体，提供差异化的服务，稳定老的客户群，发掘新的客户。
对于上述问题，我社将在今后的“标准行社”创建和合规建设中改进，切实创新发展理念，拓展市场空间，提高服务质量和管理水平，苦字当头，扎实工作，努力扭转我社业务经营的被动局面。
白湖信用社 2011年5月2日
第三篇：标准行社工作总结
金寨县联社桃岭分社“标准行、社”创建
工作总结
二〇一〇年金寨县农村信用联社桃岭分社在县联社和各级监管当局的指导下，认真贯彻落实“打基础、抓规范、提素质、促发展”的宏伟目标，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，以服务“三农”为宗旨，按照“资本充足、管理规范、服务一流、业绩优良”的创建目标，结合合规建设推进年活动，认真开展了“标准行、社”创建活动。加快发展、深化改革、开拓创新，各项业务实现了又快又好的发展，呈现和谐快速的发展局面。
一、创建过程
为更好的创建“标准行、社”，全体社员认真学习《六安市农村合作金融机构创建“标准行、社”实施意见》和《金寨县联社创建标准行、社实施方案》，组织学习，并成立了以社主任为组长，委派会计任副组长，部分员工为成员的创建工作领导组，具体负责本社创建工作的组织与实施。为了确保创建工作的顺利实现，我社制定了《金寨联社桃岭分社创建“标准行、社”实施方案》按时间、分步骤全面实施。
1、承诺制。我社以创建“标准行、社”承诺书的形式，书面承诺各人工作实现目标，按五个规范分别确定责任人，组织管理由社主任负责，会计基础由委派会计负责，柜面人员负责文明服务，农贷会计和信贷人员负责信贷基础，其他员工配合，并在 1
承诺书上签字，且每位员工都签定安全保卫责任书。
2、学习制。我社根据县联社“标准行、社”创建方案，结
合本社实际，制定了本社员工学习计划与方案，对现有的各项内
控制度和岗们职责重新整理修订，张贴上墙编订成册，定期组织
员工学理论、学制度、学业务。并向已达成一、二级社的青山、双河等社取经学习，形成互帮机制，充分各项资源，取长补短，完善各项基础工作，提升创建质量。
3、自查制。对照省联社下发《创建“标准行、社”考核验
收评分标准》各项内容自查自纠，定期召开员工会议，对各项制
度的执行情况进行通报，对自查中发现的问题进行逐项逐条落实
到人限期整改，做到职责分明，人人头上有指标，个个肩上有担
子，自查自纠发现问题及时整改处理的工作机制得到了充分体现，形成人人参与、齐抓共管的局面。全体员工有分有合，协调一致，确保了创建工作稳步推进。
4、奖惩制。为促进创建目标的实现，我社制定了《金寨联
社桃岭分社创建“标准行、社”工作考核奖惩办法》，将标准行社
创建效果与职工切身利益相结合。信用社经考核验收达二级，且
员工个人总分达标准分90%以上的在上级奖励的基础上再奖励员
工800元;凡个人总分未达到标准分90%或下次考核验收中不进反
退的个人，给予罚款800元，且每少一个百分点加罚80元。年初
经联社验收确认我社标准行社达三级标准，按照考核办法对在创
建工作中根据贡献大小分别兑现了500元至800元的奖励。
二、创建成效
1、经营管理更加规范。经营管理工作是标准行社创建中的核心项目，也是最基础的工作，为此我社在加强经营管理、拓展
经营渠道、创新发展理念、促进依法合规经营等方面下功夫，力
争实现业务经营与管理要求同步发展。一是加强信贷管理，严格
执行贷款业务操作程序。在办理贷款业务中认真按照金农信联
〔2008〕2号、72号〔2009〕19号文件精神，重点在信贷资产风
险方面加强管理，认真做好五级管理和不良贷款“压降控升”工
作。对每笔贷款发放严格按照操作流程办理，明确第一责任人，坚持贷款“三查”和审贷分离制度，贷款审批意见明确，审批有
记录。二是在经营目标考核方面始终遵循审慎、稳健、科学、持
续发展的原则。制定全年目标任务工作计划，将全年任务一次性
分解到人，与职工签订目标责任书，按月考核按季兑现。三是抓
基础工作，促进规范管理。按照《安徽省农村信用社会计基础工
作指导意见》要求规范会计基础工作，所有业务一律在柜面办理，严格执行综合业务系统管理规定，从一张传票、一个印章、一本
登记薄开始力求全面规范，会计核算达到“五无六相符”。通过开
展双建我社经营管理工作得到进一步规范。截止2010年9月末，我社各项存款余额达成6089万元，完成任务700万元的183%;
各项贷款余额达成3772万元，各项业务收入达成250万元，完成任务320万元的78%;利润总额实现183万元。
2．制度执行力更加强化。在创建工作中，我社结合会计基
础工作规范等级管理，严格按照省联社制定的业务管理制度和操
作流程，合理安排岗位分工，加强检查监督。实现了岗位控制、程序控制、行为控制、监督控制、授权控制等内控制度的全面落
实到位。定期召开职工大会，认真学习上级文件和会议精神，对
员工制度的执行情况进行总结通报，今年开展创建以来对自查出6
项问题分析原因限期整改，对7位相关责任人进行了处罚，罚款
金额450元，确保令行禁止，政令畅通。为我社各项业务的发展
提供了可靠的制度保证。
同时，签订了8种责任书，建立了50个登记簿。为规范操
作，我社制作了《金寨联社桃岭分社岗位分工示意图》，将每位员
工的姓名、职务和职责对外公布，便于客户办理业务时进行社会
监督。定期召开职工会议，认真学习上级文件和会议精神，对员
工制度的执行情况进行总结通报，对各项工作负责人员按照其签
定的责任承诺书实行相应的奖惩，制度执行力得到加强。
3、思想认识提高，学习意识加强。开展创建工作以来，我社对现有的各项内控制度和各岗位职责进行了重新梳理和修订，张贴上墙并编印成册人手一份，组织员工认真学习，严格遵守。
认真开展学习党的“十七大”工作报告和学习实践科学发展观活
动及合规建设推进年活动，按照“两个结合”认真开展员工学习
教育，即：理论和业务学习与职业道德教育相结合，集中学习与
员工自学相结合。重新修订了学习制度，每月定期开展集中学习
不少于四次，加强理论和业务技能学习，注重职业道德、“八荣八
耻”等社会主义荣辱观教育。通过学习，员工综合业务能力得到
增强，业务素质全面提升，工作效率明显提高。
4、服务意识增强，综合竞争力提高。作为服务“三农”的地方金融机构我社始终把提高服务质量作为树立良好形象的唯一
途径。统一了员工着装，增设利率牌、饮水机等便民设施，环境
优美、卫生整洁、设施齐全、服务态度热情周到、现代化办公规
范、高效。过去“脏、乱、差、慢”的印象逐步得到改变，重树
了农村信用社的崭新形象。在不违背原则的前提下给客户以最大
方便。实行了首问负责制，建立客户意见簿，健全客户意见和建
议收集反馈机制，着力推行热情高效、和谐文明的金牌服务。这
次创建工作，我社全体员工充分认识到开展“标准行、社”创建
工作的必要性和重要性，在思想上高度重视，行动上积极配合，上下一心，时刻牢记把“标准、行社”的标准体现在手头上的每一份工作中，通过几个月的共同努力，全社出现了“两多两少”的可喜局面，即：员工埋头工作的多了，叫苦埋怨的少了;顾客交
口称赞的多了，满腹意见的少了。我们的着装统一了，操作规范
了，服务更完善了，员工的面貌焕然一新了。
自开展“标准行、社”创建工作以来业务发展了、资金壮大
了、社容社貌改观了、服务态度文明了、信用社知名度扩大了、思路更开阔了、思想更加解放了。我社按照创建要求做了大量的工作，取得了一些进步。没有县联社的高度重视和精心组织，没
有员工的配合，没有得力的措施，我们的创建工作绝不可能取得
如此可喜的成绩。经自查其中组织管理960分、文明服务930分、信贷基础891分、会计基础942分、安全保卫920分，达二级标准。针对每次自查存在的问题，我社进行认真梳理、制定整改措施、落实整改责任人加以整改。但也存在一些不足，主要表现在以下方面：
1、资金运用不够充分;
2、不良资产清收进度缓慢;
3、经营效益仍有待于提高等等。针对以上不足，我社将以“标准行、社”创建和合规建设推进年活动为契机，创新发展理念，拓展市场空间，加强管理水平，提高服务质量，推动我社各项工作实现又好又快发展。
二0一0年九月三十日
第四篇：创建合规行社方案
关于《兰州市农村信用社开展 “培育合规文化、创建合规行社” 主题活动实施方案》征求意见的通知
兰州市各县（区）农村信用联社、榆中农村合作银行：
为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，推动‚质量年‛建设活动向纵深发展，按照省联社领导的安排，兰州管理部起草了《兰州市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动实施方案》，现下发各行社征求意见。请各行社将书面修改意见于3月21日上午9：00之前传真到兰州管理部（传真电话：8793515）。
省联社兰州管理部 二〇一一年三月十八日
兰州市农村信用社开展“培育合规文化、创建合规行社”主题活动实施方案
为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，推动‚质量年‛建设活动向纵深发展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展，兰州管理部决定在全市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动。为扎实有效开展活动，制定本实施方案。
一、活动意义
开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动，是提高干部员工合规意识，树立合规理念，增强合规经营、合规操作的自觉性，提高制度执行力的必然要求；是加强员工思想教育，规范员工职业行为，增强职业纪律和职业责任，养成‚忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规‛职业操守的必然要求；是强化正面教育引导，变堵为疏，变被动为主动，从根本上消除操作风险和案件隐患的必然要求；是强化内部控制、建设合规文化、防控合规风险、实现合规目标，推动‚质量年‛建设活动深入开展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展的必然要求。
二、指导思想
以科学发展观为指导，认真贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，全面落实‚1235‛战略，按照省联社‚质量年‛建设活动的总体要求，坚持把构建风险管控体系作为提高发展质量的重点，把全面强化内部管理作为提高发展质量的基础，积极培育合规文化，努力创建合规行社，不断强化合规管理，全面提高发展质量，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展。
三、活动目标
（一）合规理念深入人心，合规文化积极培育。通过开展宣传动员、学习教育和检查整改等活动，大力培养员工的合规意识，使员工切实提高对合规重要性的认识，增强执行制度、按章操作的自觉性；使‚合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值‛的经营理念渗透到每个员工心里；使遵章办事、合规经营、合规操作成为每个员工的自觉行动和行为习惯；使合规文化作用于经营管理的各个环节、各个流程和各个层面，为全市农村信用社安全稳健运行和又好又快发展创造良好的内部环境。
（二）制度流程熟练掌握，制度执行基础夯实。通过鼓励自学和推行晨会制度、定期学习制度、举办各类专题培训、组织全员考试等，促使干部员工加强对金融法律法规、规章制度和操作流程的学习，熟练掌握制度流程，有效夯实制度
执行的基础，增强遵纪守法、依法办事、按章操作的自觉性，提高制度执行力。
（三）职业行为日益规范，职业素养明显提高。通过加强员工的思想政治教育和职业操守教育，开展职业行为排查活动，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，养成‚忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规‛的职业操守，自觉遵守职业道德和行为准则，规范职业行为，改进工作作风，增强职业责任，提高业务能力，尽职履行职责，有效防范操作风险和道德风险。
（四）服务理念及时更新，服务质量不断提升。通过加强服务思想的教育引导、服务技能的学习培训、服务行为的监督检查和对他行服务的现场观摩，引导员工牢固树立‚服务立行（社）‛和‚以客户为中心‛、‚全员为客户服务‚、‚为客户创造价值‛、主动服务、超前服务的理念，确立‚客户永远正确‛、‚优质服务是我们的底线‛、‚让客户满意‛的评判标准，建立‚客户需求第一‛的处理程序，不断创新金融产品，延伸服务渠道，改进服务方式，规范服务行为，提高服务技能，提升优质服务水平。
（五）风险隐患有效防控，管理质量全面提高。通过开展职业行为、合规风险的排查，以及对现有制度流程进行全面清理，并对其科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的制度流程，建立合规绩效考
核、违规积分、违规问责等合规风险管控长效机制，及时有效防控各类风险隐患，全面提高管理质量。
四、活动内容及工作措施
（一）加强员工思想教育，提高员工综合素养。各行社要利用各阶段工作会、形势政策分析通报会、党员大会、支委会、党小组会等，采取集中学习、专题讲座、剖析案例、党课教育、参观展览等形式，加强干部员工思想教育。一要开展思想政治教育。教育广大干部员工提高思想觉悟和政策理论水平，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，自觉抵制各种不良思想的侵袭。二要开展党员党性教育。教育广大党员特别是党员领导干部加强政治修养、党性修养和道德修养，带头‚讲党性、重品行、作表率‛，崇尚真善美，抵制假恶丑，要求群众做到的自己首先做到，要求群众不做的自己首先不做，在权力使用、人际交往、生活作风上牢牢把握住自己，始终让组织和群众信得过、靠得住。三要开展职业道德教育。教育干部员工自觉遵守职业道德和行为准则，规范职业行为和服务标准，增强职业纪律和职业责任，养成‚忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规‛的职业操守；增强自我保护意识，知道什么是禁止的、什么是鼓励提倡的，什么必须做、什么不能做，自觉执行制度、抵制违规行为。
（二）加强制度学习培训，增强员工制度观念。各行社
要利用晨会、定期学习、检查辅导、专题培训、自学等形式，组织干部员工认真学习党内监督各项制度、国家金融法律法规、监管当局各项行政规章、银行业协会各项行业规范、省联社各项制度流程和领导讲话等，并通过多种形式的辅导和培训，使干部员工在熟练掌握制度流程的同时，真正认识到‚内控优先、制度先行‛的重要性，牢固树立‚合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值‛的经营理念，切实增强合规意识和依法办事、按章操作的自觉性。
为了提高学习效果，营造浓厚的学习氛围和合规文化氛围，各行社在学习培训中要做到以下‚七个结合‛：一要将学习培训与考试结合起来，学习培训结束后组织全员考试，全面检验学习成果。对考试不合格者进行补考，并取消当年评优、晋升资格。二要将学习培训与讨论结合起来，采取多种形式，对银行发生的各类案件进行分析，对日常业务操作中防范合规风险的经验教训进行交流，身边人说身边事，促使每位干部员工牢固树立合规意识。三要将学习培训与知识竞赛结合起来，举行合规知识竞赛，掀起学习制度的热潮。兰州管理部将列出需重点学习的制度名录，并组织编写合规知识竞赛试题。各行社要组织好本单位的合规知识竞赛，并通过层层选拔，每家推荐4名竞赛选手（其中1名男选手、1名班子成员）参加全市农村信用社合规知识竞赛。四要将学习培训与征文结合起来，以‚培育合规文化、创建合规行
社‛为主题，面向全员征文。文章要求紧扣主题，积极向上，具有启发性，体裁为非诗歌类，字数为2000左右。各行社优秀征文（3—5篇）打印件于6月底前报送兰州管理部，兰州管理部将向《甘肃金融》、《甘肃信合》等杂志社推荐发表，并在活动结束后统一进行评奖。五要将学习培训与演讲结合起来，举行‚合规从我做起‛主题演讲活动。各行社可参照‚合规从我做起‛、‚合规文化伴我行‛、‚合规没有任何借口‛、‚做守法合规的先进‛等，自拟题目，开展演讲比赛，并向兰州管理部推荐1—2名优秀演讲者。兰州管理部选拔以后将组织优秀演讲者在各行社进行巡回演讲，以此宣传合规经营、合规操作的典型事迹，倡导合规价值，营造浓厚的合规文化氛围。六要将学习培训与专题民主生活会结合起来，召开由领导班子和中层以上干部参加的‚合规从高层做起‛专题民主生活会，在会前广泛征求基层员工意见和建议的基础上，各班子成员要围绕是否严格按制度办事、按程序决策，是否严格遵守民主集中制原则，需要公开的事项是否做到公开透明、阳光操作，是否存在违规经营、违规操作行为等深入进行自我剖析，开展批评与自我批评，并由其他人员进行评议，提出改进意见和建议。七要将学习培训与现场观摩结合起来，通过对其他商业银行服务的观摩学习，进一步促进‚标杆网点‛和‚星级柜员‛创建活动的开展，提升优质服务水平。
（三）开展职业行为排查，加强员工行为管理。各行社要坚持边学习、边查摆，在学习培训的同时开展职业行为排查活动，每名干部员工要认真查摆自身是否自觉遵守法律法规、规章制度和职业规范，自觉维护本单位的形象和声誉；是否存在经商办企业和参与黄、赌、毒、黑等活动；是否存在违规放贷、以贷收息、虚增存款等违规违纪行为；营销人员是否存在吃、拿、卡、要、报行为；柜员是否存在违规操作、服务态度不好、服务效率不高等问题；对违规违纪问题是否存在不制止、不抵制、不报告、不查处问题；党员领导干部是否带头遵纪守法，带头执行制度，带头依法合规经营；高管人员是否指使、授意下属违规操作等。对存在的违规违纪问题，要从思想认识、品德修养、工作责任等方面深刻剖析根源，找出解决问题的办法。各行社要对排查出的问题统一梳理后，向全员反馈；对排查出问题的员工，详细了解情况，强化正面思想教育，加强日常行为管理；对不适岗员工，及时进行岗位调整和限制；对缺乏监督的岗位，立即通过建立健全授权管理、前后台职能分离、流程制约等制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲回避‚四项制度‛来弥补；对苗头性、倾向性问题，必须引起足够重视，及时研究解决；对违规违纪行为要果断查处。
（四）开展合规风险排查，有效防范风险隐患。各行社要组织对本单位各部门、各网点、各岗位、各环节的业务活
动和业务操作的合规性、内部控制的有效性，以及组织管理、信贷管理、财务管理、优质服务和安全保卫‚五项基本规范‛进行全面排查，重点检查贷款发放、财务开支、资金汇划、存单质押、企业开户、票据承兑、重要空白凭证、印鉴密押、抵（质）押品、反洗钱、柜员卡、银行卡、现金出入库、柜员尾箱交接、现金押运、枪弹管理、计算机操作系统、客户投诉等业务和管理环节的合规风险，及时纠偏整改，完善制度流程，规范决策和操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。建立违规整改问题库，收集整理各项应整改的违规问题，由分管领导现场督办整改。根据风险排查情况，将各业务条线合规风险点及其防范措施和要求，分门别类编成员工手册，提示员工注意和防范。建立组织管理、信贷管理、财务管理、文明服务和安全保卫‚五项基本规范‛考评机制（见附件2），进一步夯实合规管理基础。
（五）加强制度流程建设，深化内部机制改革。一要清理完善制度流程。各行社要对自身制定的各项规章制度进行全面清理和评价，废止一些不切实际、无实用价值的制度流程，重新修订、补充一套制度流程，确保能够涵盖所有业务和各部门、各网点、各岗位的具体业务操作。二要完善法人治理机制。进一步明确‚三会一层‛的职责权限边界，切实解决‚一长独大‛、监事会虚设、理（董）事长代行主任（行长）职责、授权无序、信息沟通渠道不畅等问题，进一步完
善董事、监事和高管层的履职评价体系，促进决策层、监督层、管理层、执行层、操作层等各层级制度体系的协调运转，真正构建起一个民主决策、有效监督和强化执行的有效法人治理机制。三要建立合规绩效考核、违规积分、违规问责三项工作机制。通过合理的绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规，及时惩处违规行为，充分体现农村信用社对合规价值的重视和鼓励。建立违规积分制，对每位员工在业务活动和操作中发现的违规问题实行积分制管理，将违规积分同薪酬、奖励、晋升、岗位等挂钩考核。兰州管理部也要对各行社的违规问题实行积分制管理，同高管人员的经营目标责任保证金挂钩，年终量化考核。建立完善违规问责制度，对违规行为和因违规行为引起的合规风险实行‚双线问责‛，加大处罚力度。
五、活动安排
兰州市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动时间为9个月，自2011年3月20日至2011年12月20日，分五个阶段进行：
（一）宣传动员阶段（3月20日至4月10日）。
1、制定方案（3月20日至31日）。兰州管理部下发《兰州市农村信用社开展‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动实施方案》，各行社成立组织机构，制定具体实施方案，并将组织机构、专职人员及活动方案报兰州管理部活动领导
小组办公室。
2、宣传动员（4月1日至10日）。各行社召开动员大会，使广大干部员工深刻理解开展这项活动的意义，明确活动的目标、内容、措施和要求，强化组织领导，严格考核，充分调动广大干部员工参与活动的积极性。
（二）教育培训阶段（4月11日至8月11日）。
1、教育培训（4月11日至6月30日）。各行社组织开展思想政治教育、党性教育和职业道德教育，学习党的方针政策、金融法律法规和内部各项制度流程、领导讲话等，开展检查辅导、培训和讨论，组织全员考试。
2、专题活动（7月1日至8月11日）。各行社举行合规知识竞赛和‚合规从我做起‛主题演讲，开展以‚培育合规文化、创建合规行社‛主题征文活动，召开专题民主生活会，组织现场观摩。
（三）检查整改阶段（8月11日至11月10日）。
1、检查整改（8月11日至9月20日）。各行社开展员工职业行为排查和合规风险排查工作，查摆员工职业行为方面存在的问题，找出本单位在制度执行、内控管理、合规经营、合规操作等方面存在的风险隐患和薄弱环节，完成纠偏整改工作。
2、完善制度（9月21日至11月10日）。根据省联社各项管理制度,认真梳理、评价本单位制定的制度流程，废止
一些不切实际、无实用价值的制度流程，补充完善一批制度流程，堵塞制度漏洞，强化内控管理。
（四）总结验收阶段（11月10日至12月20日）。
1、自我评价（11月10日至20日）。各行社对活动开展情况进行全面总结和自评，自评报告于11月20日之前报兰州管理部活动领导小组办公室。自评报告要实事求是，既有经验总结，又真实反映问题和不足。
2、检查验收（11月20日至30日）。兰州管理部将定期或不定期进行督导检查，通过座谈、实地走访、调查等方式了解活动开展情况。活动结束后，对各行社活动开展情况和‚五项基本规范‛进行检查验收和考评，评选出3家先进单位。
3、总结交流（12月1日至20日）。兰州管理部召开全市农村信用社‚培育合规文化、创建合规行社‛主题活动总结表彰大会，全面总结交流活动开展情况和取得的成效，对3家先进单位和优秀征文获奖者进行表彰奖励。
六、工作要求
（一）加强领导，落实责任。为确保活动顺利进行并取得实效，兰州管理部成立‚兰州市农村信用社‘培育合规文化、创建合规行社’主题活动‛领导小组，组长为省联社副主任王广平，副组长为兰州管理部总经理孙建华，成员为兰州管理部副总经理李东山、苏艳和各行社理（董）事长。领
导小组主要负责制定活动方案、确定活动主要内容，以及对活动其他重大问题作出决策。领导小组下设办公室，李东山任办公室主任，兰州管理部其他人员为成员。领导小组办公室具体负责活动的组织实施、检查验收、考核初评等工作。各行社也要相应成立领导小组，‚一把手‛负总责，其他班子成员各负其责、全力配合，合力推进。
（二）高度重视，精心谋划。各行社要高度重视这项活动的开展，充分认识开展好这项活动的重大意义，切实加强对活动的组织领导，坚持一手抓业务发展、一手抓合规建设，领导班子成员要发挥模范带头作用，精心策划、周密安排，除组织实施好兰州管理部统一安排的各项活动外，还可根据自身实际开展形式多样、丰富多彩的活动，力求有声有色，成效显著。统筹兼顾，正确处理好开展活动与做好经营管理工作的关系，把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到‚两不误、两促进‛。
（三）加强宣传，严格考核。各行社要采取多种形式，借助多种渠道，加大对活动的宣传力度，营造良好的活动氛围，增强活动的影响力。为使活动扎实深入地推进，真正取得实效，各行社要建立相应的督促考核机制，确保活动不停顿、不拖后、不走过场。兰州管理部将对每项活动的开展实行目标管理（见附件1），指定专人负责督促指导，严格考核。各行社要定期将活动开展情况和活动中的好经验、好做法上
报兰州管理部，以便及时了解掌握、宣传交流和考核。
第五篇：标准行社建设之安全保卫规范（最终版）
标准行社建设之安全保卫规范
第一章 组织领导与队伍建设
第一条
领导重视，明确安全保卫工作的分管领导和工作职责，分管领导认真履行职责。
第二条
配备与业务发展相适应的专职或兼职安全员，安全员职责与权利明确，能在单位负责人的领导下，组织制定、落实安全保卫工作制度，定期开展法制教育、安全防范宣传教育，加强其他安全保卫基础工作建设。
第三条
防抢、防盗、防火等应急处置预案完善，员工熟悉预案，掌握应急技能，一旦发生紧急事件能熟练按预案应对。
第四条
及时传达贯彻上级有关部门的安全保卫工作文件和会议精神，并结合本单位实际研究部署安全保卫工作，细化安全保卫规章制度并组织落实。
第五条
在第一季度内签订符合上级要求和自身实际，且责任到人的安全保卫工作责任书。
第六条
每季度至少对全体员工集中进行1次安全知识教育或防范技能培训、演练，职工安全防范意识和防范技能较高。
第七条
配合上级部门定期对专、兼职安全员的德、能、勤、绩进行认真考核，掌握专、兼职安全员的思想品德、专业技能、敬业精神情况，及时发现并纠正专、兼职安全员的异常行为或及时调整安全人员，消除隐患。第八条
发生刑事案件或治安、灾害等安全事故按要求及时上报。不发生责任性刑事案件或安全事故。
第二章 工作制度建立与执行
第九条
建立值班、守库、枪弹交接、押运、消防、出入门管理、款项交接、金库门钥匙交接等各项安全防范规章制度，登记簿健全，登记手续完备。
第十条
营业间实行全封闭营业，出入门钥匙要指定专人管理，原则上每个门只能使用两套钥匙，营业与守库期间坚持从内部开门，做到即开即锁，严防他人尾随。
第十一条
所有业务一律在柜台办理，严禁外部及无关人员进入营业间。营业间内部物品摆放整齐有序。
第十二条
营业期间必须双人临柜，实行综合柜员制的严格按规定上岗，严禁擅离职守，临时离柜人员必须将现金、印鉴（密押）、柜员卡、重要凭证入柜加锁，钥匙随身携带。柜员密码定期更换，柜员离机必须将程序退回初始状态或锁住终端。
第十三条
上解、下拨款项时，坚持营业人员双人在柜台内办理款项交接。严禁营业人员在柜台外携款候车。
第十四条
营业网点外厅记账、出纳窗口前设置1米警戒线；二级以上防护等级的营业场所外厅配备专职值班守卫人员。
第十五条
内勤主任或兼职安全员上岗前要检查安全设施的运行是否完好，发现故障要及时进行维修，保证安全设施正常运转；业务终了要切断相关电源，关好门窗。第十六条
实行接送包的营业网点，每日营业终了，安全员要监督营业人员将款箱、印章、账册、重要空白凭证等物件装箱锁好后，交接送款人员。实行午休制的营业网点，午休时应将现金和有价证券等入库（柜）保管。
第十七条
坚持双人管库、同进同出；坚持使用库门密码，并定期更换密码；严禁一切无关人员进入库房；不准雇用临时工管库、守库。第十八条
营业期间的备付金和大额现金必须放在库房（保险柜）内，严格控制备付金的限额，业务扩大需增加库存量时，必须办理审批手续。
第十九条
实行柜员制的营业网点必须遵循实时处理，当时核对，专码专箱、各自负责，总分核算，分人办理，营业终了交叉核对账款证，换人清箱。
第二十条
坚持24小时双人值班、守库制度，守库人员按时到岗，上岗前按规定检查区域内安全情况及安全设施开启情况，严禁空岗、脱岗、迟到、酒后上岗等。
第二十一条
严格执行交接班制度并及时、认真地填写值班记录，严禁代签、漏签、补签名。未经领导批准不允许擅自让他人代班，严禁无关人员和非当日值班人员入内滞留，严禁在守库室赌博或进行与值班、守库无关的其它活动。
第二十二条
电视监控始终保持录像记录状态，安全监控资料保存不少于30天，柜员制监控资料保存不少于60天，金库、保管库箱、ATM机等监控资料保存不得少于90天。第二十三条
分管领导每月至少安排对辖属营业网点安全保卫工作进行1次现场或电话安全检查；主任（行长）或分管领导、内勤主任每月至少安排1次查库，无特殊情况，夜间不得开库检查，非营业时间不得打开金库。
第二十四条
按规定要求检查人员真实记录检查时间、人员、单位、发现的主要问题，认真填写安全检查相关登记簿。
第二十五条
认真对待各级安全检查发出的书面整改通知书，切实将存在的安全隐患按要求整改到位。
第三章 安全设施建设标准
第二十六条
现金出纳业务柜台采用砖石或钢筋混泥土等结构，柜台高度≥800mm、宽度≥500mm，台面设置300mm（长）×200mm（宽）×150mm（高，以槽底计算）底部为弧形的凹槽；防弹玻璃有公安部门检测合格证，安装符合公安部GA38-2004的要求。
第二十七条
柜台不设通勤门。必须设通勤门的，应采用坚固的金属防盗门，加装自动闭门器，门锁具有防撞击、防撬功能。营业间出入口安装符合公安部门要求的防抢防盗安全门，现金业务区的出入口安装防尾随缓冲式电控联动门。
第二十八条
金库、守库室、营业室等建筑防范设施获得公安机关验收合格；库房内严禁存放易燃、易爆物品及其它物品，库内照明防爆灯不得超过40瓦，配备消防器材，保持库内整洁；营业室内设置卫生间，实行全封闭营业。
第二十九条
营业场所外围有围墙的，围墙高度要符合GA38-2004规 定的要求，并设置防爬越的障碍物或周界报警装置。
第三十条
营业场所二层（含二层）以下窗户安装螺纹钢防护栏。第三十一条
保证监控不留安全死角的要求配置监控路数，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。金库安装2种以上探测原理的入侵探测器，探测器能探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。
第三十二条
营业间报警装置安装不少于2路，独立防区的紧急报警装置一般不应挂接电话机、传真机或其它通信设备，如挂接需具有抢线报警功能。
第三十三条
安装ATM（自动柜员机）的营业网点必须安装闭路电视监控系统和报警系统，并和公安机关联网。坚持钥匙由专人保管，密码由上一级主管部门专人管理，并定期清点机内款箱。
第四章 防卫器械枪械管理
第三十四条
配备符合营业场所安全需要的石灰包、狼牙棒或电击器等防卫器具和应急照明设备；守库室安装固定报警电话。
第三十五条
必须安装电话、报警器或报警铃，并配置交、直流两用电源，备有多处开关，供多人使用。报警装置要同公安机关或“110”报警中心联网，报警开关的位置要隐蔽、方便。条件不具备的要与临近单位搞好联防，联防单位、分管领导等联系电话号码预设报警装置内或张贴营业室明显位置，号码字体为一号宋体。
第三十六条
营业区内、外厅分别配备2个以上灭火器（其中：内厅二氧化碳灭火器配备不少于2个）；运钞车配备2个以上灭火器；易 燃物旁放置干粉或泡沫灭火器，电脑电器旁边放置二氧化碳灭火器。
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