全省邮政代理保险客户经理轮训班地点路线图

第一篇：全省邮政代理保险客户经理轮训班地点路线图

附件2：

全省邮政代理保险客户经理轮训班地点路线图

一、轮训地点：温江东方幸运城

二、轮训地点路线图

目的地

三、轮训地点公交乘车线路

1.成都百花中心站乘309、319路——温江体育馆站转乘206路——直达幸运城 2.成都五块石汽车站乘703路——温江体育馆站转乘206路——直达幸运城 3.成都新南门汽车站乘904路——温江国色天香站转乘206路——直达幸运城 4.成都金沙车站乘成温快运——温江老车站——转乘206路——直达幸运城

第二篇：邮政代理保险产说明会主持词

产品说明会主持词

一、开场白：

各位女士、各位先生，各位尊敬的来宾大家上午好！今天的产品说明会即将开始，为了有一个更舒适的环境，特做如下友情提示，敬请各位配合：为了让您享受到安静和谐的气氛，请大家将手机关闭或调至震动档。有健康杂志说，若将手机调至震动档，可以对人体起到按摩作用，在座各位不妨试一试。请不要在会场中随意走动。为了照顾我们会场中的女士，请在座的男士不要在会场内吸烟！再次欢迎各位参加由#####镇邮政局举办的高端客户理财产品说明会。我是本次会议的主持人####，希望我们能够在这里共同度过一段轻松愉快的美好时光。

二、领导致辞：

（**局长致辞）

谢谢**局长！各位尊敬的来宾，我们邮政局始终秉持“以人为本，创新发展”的服务理念，为所有客户提供最优质的服务。带着广大客户的重托与期望，#####邮政局一定能与您一起创造出更加辉煌的明天，掌声再次感谢**局长。

三、专题介绍（产品介绍）：

各位朋友，我们生活在一个追梦的时代。我们在为改善生活质量，营造舒适的每一天而打拼。但面对现实生活，我们如何让自己和家人过得更加从容，更加幸福，如何保住已有的物质积累，并求得可观增值，这已成为困扰每个家庭的主要问题。这就是我们今天要谈的家庭

理财的问题。因为理财专家说得好：“会存钱不一定会赚钱，会赚钱不一定会理财，会理财才会发大财”。那么，我们如何来面对市场上各种各样的投资渠道，为自已和家庭做个很好的财务规划呢？

今天我们隆重邀请了优秀的家庭理财讲师***女士/先生，她/他将为您诠释家庭投资和理财新观念、提供新思路。

四、交流时间

**老师的产品说明真是深入浅出、丝丝入扣，再一次感谢**老师的精彩讲解。做好明天的规划，让理财成为今天的习惯，通过理财专家生动、生活化的讲解，相信您对家庭理财有了全新的认识与感受，“存入一缕阳光，收获一轮太阳”，过去我们无法控制，未来我们无法预知，但明天的幸福生活我们可以掌控，您今天的选择，决定您的未来，相信用您的睿智，您会做出明智的选择。并且我们还为大家准备了现场认购的奖品。（现场签单奖品展示）——简介奖品名称及主要功能。

分红保险是专享专家理财，坐享经营成果的一种最省心、省力、省时的现代理财观念，相信各朋友听过今天的介绍一定也有所感悟，有所收获。俗话说得好：心动不如行动，今天紧一紧，明天更轻松。接下来我们特意为各位安排了20分钟的绿色通道服务时间，对于理财您还有哪些疑问，在这段时间里您可以向您身边我们更专业最优秀的理财顾问进行咨询，他们会站在最专业的角度，给您最完善的解答。

六、结束语

各位来宾，财富不是一辈子的朋友，但朋友确是一生的财富。今

日有缘相聚，从此祝福永随。难忘今宵，难忘这美好的时光。###邮政局因为拥有了您这样高素质的客户而倍感荣幸，各位亲爱的朋友，尊贵的客户，相信今天的理财新产品说明会一定让您不虚此行！衷心祝福您身体健康、阖家幸福，工作顺利，万事如意！感谢各位光临，再见！

第三篇：邮政代理保险的发展特点及对策

邮政代理保险的发展特点及对策

邮政代理保险的发展特点及对策好范文版权所有，全国文秘工作者的114!

上世纪年代中期，人寿保险公司通过在银行基层网点代理销售专门的银行代理产品，拉开了银行代理保险业务的帷幕。年，中国平安保险公司首家推出银行代理产品，该业务的发展才得到了真正启动。此后，银行代理保险业

务发展迅猛，规模日渐壮大。当年，各大保险公司纷纷与包括邮政储蓄在内的各家银行机构签订合作协议，形成了初步竞争局势。××年，银行保险规模达亿元，占人身险的，成为人身保险的三大支柱之一。××年银行保险占人身保险保费收入的％，××年为％，一时间成为了人身保险保费收入增长筹码。

而早在年，在广州等个别地市的邮政储蓄机构已经开始代理保险业务，但是一直未形成规模。当时，邮政保险无论是所占市场份额，还是公众认知度都非常低，几乎是处于一种被“忽略”的角色。但在××年的时候，邮政保险呈现出了一种“爆炸式”的发展态势：该邮政代理保费为亿元，约占全国市场总量的％，但却占到了银行保险的％；××年代收保费飙升至亿元，⒉××年的增长率分别高达％和．％。××年，邮政代理保险保费量达亿元，增长幅度为％。同年，与银行代理保险业务市场占有率大幅下降呈鲜明对比的是，邮政代理保险业务的市场占有率也从的％上升至的％。邮政代理保险在三年的时间内，快速启动，规模迅速膨胀，充分显示了邮政代理保险的优势及良好的市场前景。

第一，中国邮政实力强大，网点众多，为保险分销提供了地利优势。我国邮政储蓄点多面广，全国邮政局、所达多处，邮政储蓄网点多个，有投递人员多人。而邮政在城市郊区、中小城镇（县）、广大农村的网点显然要远远多过任何金融机构，这就使得邮政可以填补目前保险销售的空白点———农村，大大方便了农村居民购买保险。

第二，邮局配备技术先进。覆盖全国个省、区、市的邮政金融网开通了储蓄异地通存通取业务，全国大多数邮政中心局有完好的帐单类商函制作系统及自动分拣系统。所有这些都为保户在投保咨询、交纳保费、保单保全、转移和申请赔付、以及相关单据的及时投递等方面享受快速、准确、方便的服务建立了物质基础。

第三，用户对邮政及邮政储蓄的信任度高。邮政储蓄是依托于邮政大网，为千家万户提供储蓄服务的，由此决定的邮政储蓄安全性强、风险性小、服务面广的特点使人们对邮政储蓄的信任度成为了一种无形资产。据尼尔森市场调查公司的调查结果显示，有超过的人群对在邮局购买保险表示认同，拓展邮局渠道进行保险营销能够获得相当一部分人的认可。

第四，高速运转的邮政代理保险系统。为了适应快速增长的代理保险规模，经国家邮政储汇局统一开发的邮政代理保险系统已在全国范围内正式启动。该系统实现了与各家保险公司计算机系统的实时对接，实现了“现场投保，立即拿单”的一站式服务。充分体现了邮政储蓄高质的网络系统优势。

邮政代理保险业务的快速发展符合市场各方的长远利益，实现了保险、邮政和广大消费者的“三赢”。一是作为委托人的保险公司实现了市场范围的迅速扩大。邮储网点现成的经营场所、网络设备和高素质的人力资源是保险业低成本扩张的基础，邮政积累多年的商业信誉为保险产品的销售带来便利，邮政部门的大客户很自然地被纳入保险公司的潜在客户群。二是文章来源于网作为代理人的邮政部门巩固了已有的市场竞争力。邮政部门把代理保险视为实施创新战略的一部分，开发了市场增长较快的、风险相对较小的手续费收入来源，还可以通过推荐保险产品增强客户忠诚度，巩固邮企关系。三是作为消费者的广大客户享受到了物美价廉的服务。一方面，邮储网点覆盖面广、信誉良好大大降低了客户的信息搜索成本。另一方面，邮保合作降低了保险业的经营成本，反过来使保险公司在产品设计时调低保险费率，为客户提供了价格更为低廉的服务。

然而，幸福是短暂的。××年一季度，继××年的微增后，银行保险不堪重负，出现了负增长。一季度，银行代理的保险费收入亿元，同比下降了％。同期，邮政代理寿险保费量达万元，同比下降了，面临的形势也相当严峻。

认知管理不统一

邮政代理保险启动缓慢的原因之一是各级管理阶层的认知缺乏。在储蓄余额增长的压力下，单一的储蓄型保险产品与储蓄业务产生了矛盾。“代理保险业务发展将拉动储蓄业务下滑”的思想根深蒂固，使得代理保险业务发展一直属于被动状态，邮储两项创收业务未能形成“两手抓”的局面。

业务发展的被动性，导致管理的不规范。邮保业务发展往往仅是通过“几个竞赛方案，几个硬性指标”进行，该项业务未能获得深入细化的发展。很多情况下，往往是由业务发展规模去决定了管理模式的成形，而并非利用正确的管理机制去引导业务健康快速发展。因此邮政代理保险业务发展未能在全国形成规模性的业务。

邮保合作过于单一

邮政与保险公司在业务发展过程中，仅停留在“追求保费收入，增加手续费”的合作层面上。为了争夺销售渠道，快速提高市场占有率，邮政采取的“一对多”的协议合作方式。该种方式较为随意，与各家保险公司间合作不够深入，缺乏长期利益共享。二者无法通过优势互补，亦无法实现双方利益均衡，达到共赢得预期目标。

产品

没有吸引力

各保险公司虽有积极开发邮保产品，但都是分红型的两全保险，保险责任雷同、保险费及保险金额相近，缴费方式大多以五年期趸交为主。未能实现与储蓄产品互补，满足客户的差异化需求。由于产品基本雷同，不能满足客户多层次的需求，大大限制了银保合作的广度和深度。同时，大量的趸交形式，易导致客户资源的过渡开采，业务容易大起大落，不利于市场的合理开发和培育。

营销机制不成熟

一、前台营销

由于储蓄前台的营销员缺乏系统的保险知识培训，业务拓展方式不得当，在销售保险产品过程中将保险与储蓄相比，盲目套用储蓄中本金”、“利息”、“存入”等概念，或是夸大了预期收益，模糊客户对邮保产品的认知，误导消费者购买产品。长此下去，必将降低了邮政储蓄的信用，过高的分红要求也给保险公司带来压力。

二、后台服务

邮政代理保险系统虽已在全国范围内普遍运行，但售后服务网络系统尚未健全，目前的保单保全、理赔等售后事宜，要么由客户直接到保险公司办理，要么经由储蓄前台通过银管员进行交接，客户感觉很不方便。

在客户维护方面，管理部门的服务机制未完善，对于原有客源的巩固和及新增客源的维护制度都不够完善，无法建立系统的代理保险管理模式。好范文版权所有，全国文秘工作者的114!

目前，邮政代理保险的发展已进入了一个关键时期，也可以说面临着一个转折点，如何保持邮政保险的发展成果，深层挖掘其发展潜力，促进邮保业务的长期、持续、健康发展，几项工作势在必行：

一、转变经营理念，提高合作的积极性。

邮政代理保险是邮政储蓄的收入增长点，是邮政自身发展的需要。目前一方面管理者要转变经营意识，变被动配合为主动经营；另一方面，要完善利益分配机制，克服短期行为。邮保产品虽具有投保容易、核保简便等特点，但作为一种无形产品，其推销的难度、耗费的时间和精力不亚于保险营销人员，因此，管理者在利益分配上应对首期业务坚持谁经办谁受益的原则，及时兑现佣金，充分调动员工的积极性，激活代理保险市场。通过确立一系列的市场拓展目标，规划发展蓝图，依据有效的激励制度和约束制度，使邮政代理保险业务在激烈的市场竞争中健康发展。在经营管理层面，加强对险种市场追踪，确立主打险种品牌，唱响品牌效应。同时，加强与保险公司间有关新产品开发、信息交流、资源共享等多方面交流，站立主动性。

二、建立战略合作关系。

储蓄与保险的结合，是金融一体化的趋势。二者的高速发展为邮保合作奠定了基础，同时，二者深入的发展要求既是邮保合作的必然趋势。邮政与保险公司之间的合作应该是长期的、利益共享的关系。但就目前形势，绝大多数的邮政机构与保险公司签订的多是一年期的代理协议，难以保证未来稳定的保费收入来源。为谋求进一步的优势互补、资源共享，建立一套适合竞争的合作机制，保持长期的合作关系，双方签订长期协议是必要的。

邮政与保险公司在追求业务增长，手续费提升的同时，应加强彼此间的战略合作关系。目前，邮政、保险的合作还限于简单的代理销售模式，没有长期的共同利益机制，合作关系不稳固，多家保险公司在竞争中，采取了手续费的攀比方式，使得保险公司的收益减少，同时给邮政储蓄前台管理带来混乱。资料显示，保险公司％的个人业务创造的内涵价值是％；％的团险的创造价值是％；％的银行保险业务创造的内涵价值是％，由于内涵价值低，很多寿险公司已经开始退出或放弃银保市场，从而造成市场萎缩。事实表明，双方应摒除简单的业务代理模式，采用产品、技术的融合，直至资本、客户的融合，形成战略联盟的合作模式，为客户提供全面综合的一体化金融服务模式，本质上增强邮政和保险业竞争力的需要。

三、提高邮政代理保险的产品的市场竞争力

现在邮保代理的保险产品虽然名称多种多样，但均为同质的分红型产品，保险保障功能不强，属于储蓄的替代产品而非互补产品，成为制约邮保业务可持续发展的重要因素之一。由于保险资金的投资渠道狭窄，资金运用困难，保险公司的分红压力较大，在去年的利率调升后，分红型产品受到严重冲击。在接下来的升息周期中，考验更加严峻，产品压力将不断增加。因此，大力推进产品创新，满足多样化的市场需求，是邮保发展的必然趋势。

作为理财性质的行业，二者企业文化存在着明显的差异。邮政储蓄在人们心目中信誉度高，安全可靠，成为偏好稳健投资者的首选，而保险公司讲求个性展现、激励机制、活力激发、营销训练等，使得储蓄前台营业人员在销售保险产品时难度增加。只有二者的文化相互渗透和融合，产品个性汇集了保险与储蓄的性质，才能占领保险市场或是金融市场的独特地位。

产品开发过程中采用分工合作方式，邮政部门在销售产品的过程中，不仅要成为销售的渠道，而且可以进一步做好信息收集与反馈工作。了解客户需要什么样的保险产品，愿意承担什么样的价格水平，有什么样的购买习惯和偏好等等。保险公司根据市场信息及时调整产品结构，设计出适销对路的产品，满足市场需求。

保险产品开发策略应走出邮政代理险种单纯依靠保证收益率的高低来招徕客户的误区，大力开发保险型的家财险、短期健康险、意外险等产品，为客户提供全面的风险保障和财务规划。我国经过连续次降息后，利率水平处于较低的水平，长期性投资型家财险产品面临着较小的利率风险，具有良好的发展前途。随着销售人员保险业务素质的不断提高，短期健康险和意外险也可以在现有产品的基础上改造后用于邮政代理销售，逐步形成系统性、可组合性的保险产品系列。

同时，做好保险条款人性化。一是改进保险条款的表达形式，柜台销售的产品要做到条款简明、投保便捷、易于上柜，同时又不易产生误解和争议。二是改进保单形式，部分短期人身险、家财险、责任险可以改变为卡式产品、册式产品或凭证式产品的形式销售，不仅满足客户的审美要求，而且方便客户的携带、保存和查阅。

四、健全灵活有效的营销管理机制。

（一）、加强对储蓄前台营业人员的业务培训。随着日后保险产品的不断更新，对营业员的保险认知要求也将越来越高，因此营业员的业务培训是业务发展的基础。邮政和保险公司双方要共同加强对营业人员保险知识的培训，基本要求应获得保险代理人资格。另外，应加强法规知识和业务能力培训，使银行代理人员熟悉代理保险业务方面的法律法规和政策规定，杜绝违规代理行为，并不断提高银行代理人员的职业道德和业务素质、营销水平，保证合法、有效的代理资格。

（二）、利用目前的技术优势，系统管理分析客户信息，整合客户资源。管理层应做好客户信息资料的收集分析工作，充分利用客户信息资料，推销保险新产品或是邮政新业务。

加强售后服务管理。一是抓好售后跟踪和信息反馈环节，落实电话回访客户、生日问候等服务项目。二是加强保单管理。邮保之间保持信息沟通，客户不能按时缴费的，保险公司应及时通知客户和邮储网点，共同做好保全工作，防止产生无人料理的“孤儿保单”。

第四篇：关于开展“万名邮政代理保险销售人员

湖北省邮政公司文件 鄂邮银联〔2012〕16号

关于开展“万名邮政代理保险销售人员

诚信服务签名”活动的通知

各市州邮政局、邮储分（支）行：

为进一步提高全省邮政代理保险销售人员的诚信服务意识，防范销售误导，根据省保险中介行业协会、省保险行业协会、省保险青年联合会关于举办“十万保险销售人员诚信服务签名”的活动要求，决定在全省邮政企业、邮储银行开展“万名邮政代理保险销售人员诚信服务签名”活动，现将活动有关工作通知如下：

一、活动对象

全省各市州、县（市）邮政局及邮储银行各级分（支）行从事代理保险管理工作的人员，各邮政代理金融网点、邮储银行网点从事代理保险销售的人员。

二、活动时间

2012年4月9日启动，4月10日前完成倡议书签名上墙，保持倡议书在营业场所醒目位置张贴一个月以上。

三、活动方式

各市州邮政局、邮储银行自行印刷或打印倡议书（内容见附件），分发给各营业网点，并组织网点保险销售人员在倡议书上签名，签名后将倡议书张贴在各营业场所醒目位置。

四、活动要求

（一）高度重视，精心组织。

各市州局、行应高度重视本次活动的重要意义，做好活动的动员、部署和安排工作，充分调动销售人员的活动热情，掀起讲诚信的服务热潮。

（二）响应倡议，践行诚信。

各市州局、行要认真组织开展本次活动，号召全省邮政代理保险销售人员积极参与，要求每一名销售人员签字，并将倡议内容落实到每一名销售人员的实际工作中，让每一名销售人员都成为诚信服务的宣传者。

（三）认真总结，按时上报。

各市州局、行应认真总结本次活动开展情况，并于2012年4月13日前形成书面材料，分别上报省邮政代理保险局、省邮储分行个人业务部。

省邮政代理保险局联系人：潘玥，电话：***；

— — 省邮储分行个人业务部联系人：高潮，电话：***。

附件：湖北省保险销售人员诚信服务倡议书

二○一二年四月六日

抄 送：湖北省保监局；

省公司：孙其明总经理，席新国行长，陆学鹏副总经理，服务检查部、市场部，省金融业务（代理保险）局。

第五篇：邮政代理保险的发展特点及对策

邮政代理保险的发展特点及对策

上世纪年代中期，人寿保险公司通过在银行基层网点代理销售专门的银行代理产品，拉开了银行代理保险业务的帷幕。年，中国平安保险公司首家推出银行代理产品，该业务的发展才得到了真正启动。此后，银行代理保险业务发展迅猛，规模日渐壮大。当年，各大保险公司纷纷与包括邮政储蓄在内的各家银行机构签订合作协议，形成了初步竞争局势。××年，银行保险规模达亿元，占人身险的，成为人身保险的三大支柱之一。××年银行保险占人身保险保费收入的％，××年为％，一时间成为了人身保险保费收入增长筹码。

而早在年，在广州等个别地市的邮政储蓄机构已经开始代理保险业务，但是一直未形成规模。当时，邮政保险无论是所占市场份额，还是公众认知度都非常低，几乎是处于一种被“忽略”的角色。但在××年的时候，邮政保险呈现出了一种“爆炸式”的发展态势：该邮政代理保费为亿元，约占全国市场总量的％，但却占到了银行保险的％；××年代收保费飙升至亿元，⒉××年的增长率分别高达％和．％。××年，邮政代理保险保费量达亿元，增长幅度为％。同年，与银行代理保险业务市场占有率大幅下降呈鲜明对比的是，邮政代理保险业务的市场占有率也从的％上升至的％。邮政代理保险在三年的时间内，快速启动，规模迅速膨胀，充分显示了邮政代理保险的优势及良好的市场前景。

第一，中国邮政实力强大，网点众多，为保险分销提供了地利优势。在储蓄余额增长的压力下，单一的储蓄型保险产品与储蓄业务产生了矛盾。“代理保险业务发展将拉动储蓄业务下滑”的思想根深蒂固，使得代理保险业务发展一直属于被动状态，邮储两项创收业务未能形成“两手抓”的局面。

业务发展的被动性，导致管理的不规范。邮保业务发展往往仅是通过“几个竞赛方案，几个硬性指标”进行，该项业务未能获得深入细化的发展。很多情况下，往往是由业务发展规模去决定了管理模式的成形，而并非利用正确的管理机制去引导业务健康快速发展。因此邮政代理保险业务发展未能在全国形成规模性的业务。

邮保合作过于单一

邮政与保险公司在业务发展过程中，仅停留在“追求保费收入，增加手续费”的合作层面上。为了争夺销售渠道，快速提高市场占有率，邮政采取的“一对多”的协议合作方式。该种方式较为随意，与各家保险公司间合作不够深入，缺乏长期利益共享。二者无法通过优势互补，亦无法实现双方利益均衡，达到共赢得预期目标。

产品没有吸引力

各保险公司虽有积极开发邮保产品，但都是分红型的两全保险，保险责任雷同、保险费及保险金额相近，缴费方式大多以五年期趸交为主。未能实现与储蓄产品互补，满足客户的差异化需求。由于产品基本雷同，不能满足客户多层次的需求，大大限制了银保合作的广度和深度。同时，大量的趸交形式，易导致客户资源的过渡开采，业务容易大起大落，不利于市场的合理开发和培育。

营销机制不成熟

一、前台营销

由于储蓄前台的营销员缺乏系统的保险知识培训，业务拓展方式不得当，在销售保险产品过程中将保险与储蓄相比，盲目套用储蓄中本金”、“利息”、“存入”等概念，或是夸大了预期收益，模糊客户对邮保产品的认知，误导消费者购买产品。长此下去，必将降低了邮政储蓄的信用，过高的分红要求也给保险公司带来压力。

二、后台服务

邮政代理保险系统虽已在全国范围内普遍运行，但售后服务网络系统尚未健全，目前的保单保全、理赔等售后事宜，要么由客户直接到保险公司办理，要么经由储蓄前台通过银管员进行交接，客户感觉很不方便。