邮政代理保险业务经验材料

第一篇：邮政代理保险业务经验材料

在省公司的正确领导下，在省专业局和市局的大力支持下，20**年郑州邮政代理保险业务继续保持着又好有快的发展势头。在营销业绩方面，20**年1-2月份，郑州邮政代理保险共实现代理保费1.58亿元，较去年同期提升210%，累计增长保费1.**亿元！实现业务收入1006万元，完成年收入计划的37.4%。在队伍建设方面，郑州邮政代理保险现有团队经理13人，保险代理员189名，劳动合同签订率为100%，团队人员稳定，业务技能不断提高，月人均保费45万元，保险团队业绩占比高达99.7%，位居全省第一。全区除25名上岗三个月的新人外，其余164名保险代理员均取得了代理人资格证。今年前两个月，我局共有87名代理员达到初级客户经理营销定额的形象进度，有2名团队经理达到客户经理的形象进度，有10名团队经理达到高级客户经理的形象进度。

一、主要经验

（一）精耕细作，市区团队铸辉煌

自全省代理保险组建专业化队伍以来，几年来郑州邮政代理保险打造了一支执行力强、综合素质高、营销能力强的保险团队。彻底摆脱了全员营销的发展模式。区、县局长称赞我们：郑州代理保险专业“支撑最到位、队伍最健全、成效最显著、领导最放心”。特别是市区团队，连续三年在全省团队业绩排名中一直处于领先地位。**年短短两个月共实现代理保费6000多万元，高居全省第一。

截止2月底，郑州市区共涌现出1个保费在300以上的网点，13个保费在200以上的网点，26个保费在100万以上的网点。取得上述业绩，我们主要采取了以下做法：

20**年，郑州市政府对城区进行改造，大规模的都市村庄拆迁，许多都市村庄拆迁户得到了政府的补偿款，我们团队人员得到这一商机，立即行动起来，跟踪调查拆迁进度，核实拆迁户什么时候能拿到补偿款，并在重点区域进行拉网式宣传，着重开发拆迁户客户群体。至今，我们已经从都市村庄拆迁户中开发了将近1000万元的保险业务，仅东明路网点开发的一个拆迁户客户，就来邮政办理了六份保险，总保费达120万元！

郑州市近几年涌现出来很多的高档社区，管理严格，不利于代理员进社区宣传。针对这一情况，我们组织代理员进行想办法出主意，主动找收投局和投递班合作，利用投递员能自由进入社区的优势，在报纸中夹带宣传页投递到户。这样的宣传起到了显著的效果。据统计，现在来我们网点办理保险的客户，90%以上是由保险代理员走出去宣传开发的。代理员立足于网点但不依赖网点，真正做到了不与网点争资源，不仅吸引大批客户前来办理保险业务，还带动网点其他业务的发展，赢得了区局长、所主任以及营业员的赞誉。

经过几年的发展，我们已经积累了大量的客户资源，我们在这些珍贵的客户资源上进行了深耕细作，取得了良好的效果。例如，今年国寿公司的分红好，明显高于同期银行存款利率。保险代理员拿到分红报告后，以此为契机进行宣传，给每一个买过保险的客户打电话进行回访，对以往的老客户进行了深挖，老客户开发率达到了80%以上，二七区甚至达到了90%！

像这样的营销实例还有很多，很多的保险代理员以网点为依托，以社区为重点进行宣传和深耕细作，真正的做到了用心经营。很多代理员每天宣传到晚上八九点仍不知疲倦，天天在岗仍然乐此不疲。像这样激情投入的不仅是我们的代理员，更有一些优秀的团队经理，像金水区的团队经理薛秀琴，每天7：50准时出现在辖区内的网点。甚至到深夜12点，代理员还能接到薛秀琴的短信，统计业绩、鼓励代理员并帮她们解决实际工作中出现的问题。这样爱岗敬业的营销人员，在郑州市区团队比比皆是。当别人问起薛秀琴为什么那么投入时，她这样讲：“邮政局给了我第一份工作，这也将是我的最后一份工作。在这里，我的人生价值得到了体现，我每天工作的很快乐，现在又有了省公司的好政策做保障，在这里工作有奔头！”的确是这样，她朴实的话语反映出了基层营销员真实的想法，映射的是我们省公司好政策在基层的普遍反应。营销人员的激情投入，是因为她们有强烈的归属感，因为她们把邮政代理保险当成了自己的事业，因为在这里她们劳有所得，因为她们在这里体会到了邮政企业的魅力！全省邮政在**总经理的带领下，在省公司好政策的激励下，在省专业公司的指导和市局的支持下，在邮政这样和谐、开放的大家庭，我们的代理员怎么能不把工作当成自己的事业？怎能不全情投入？

（二）深挖潜力，县局业务大提升，更多精品文章来自，省公司383、384、385和409号文件出台后，在省专业公司刘宪申总经理亲自指导下，郑州代理保险组织全体人员先后五次学习省公司文件，要求每个员工对照文件定位，找目标、找晋升。六县一区保险专业负责人都摩拳擦掌，纷纷表态要以收入规模或增幅，享受副科级待遇。保险代理员对自己重新定位，认识到通过个人努力可实现身份转化，奋斗目标更为明确，工作干劲更足！

为迅速启动县局业务，**年我们选派市区优秀的团队经理担任主抓县局的负责人，对县局进行重点帮扶，元旦期间提前策划，精心组织，依次在六县一区组织开展了规模宏大的保险业务启动大会。在各场业务启动会中，县局一把手均亲自到场，各专业负责人都前来观摩。业务启动会坚定了信心，鼓舞了士气，确立了目标，起到了强力启动业务的目的。今年六县一区代理保险保费量较去年增长7495万元，增幅279.6%。业务量占比迅速提高，截至目前，县局业务占比已达68.85%，较去年底提高11.5个百分点。

（三）以人为本，新团队经理显身手

保险团队的发展，离不开称职的团队经理。为给**年发展打好基础，经过竞聘选拔，**年底我们选聘获得国家局营销创百优称号的薛秀琴担任金水区团队经理，选聘优秀保险代理员郜海燕担任中原区团队经理，选聘登封局优秀保险代理员担任荥阳局团队经理。人员调整后不久，上述三个局的保险发展面貌焕然一新。中原区保险团队多次保费名列市区团队第一，屡获市区优秀团队称号，金水区团队的月均保费由去年的260万元提升至500多万元，荥阳局的月均保费由去年的290万元提升至890多万元！

成绩面前，我们也看到很多不足。例如县局之间发展不平衡，个别县局发展相对滞后，在全省县局的排名与当地的经济条件不匹配，市区郊区局的保险发展也没有实现大的突破。

目前股市震荡，许多股民、基民退出资本市场，大量闲置资金给保险业带来新的发展机遇。各家保险代理机构纷纷抓住有利时机，扩大市场份额。全省邮政代理保险发展呈现井喷式发展，其中信阳局更是处于领跑地位。在郑州金融市场上，建行、农行等加大代理保险业务的发展力度，也已组建以大堂经理为首的保险营销队伍，以保险手续费收入弥补基金的收入缺口。形势告诉我们，商机无所不在，竞争日趋激烈，唯有不断创新，提升核心竞争力，才能立于不败之地！虽然目前郑州邮政代理保险面临着压力与挑战，但我们深信，依靠强大的保险团队，在省市一体化的优势保障下，我们有信心、有决心取得新突破！

二、目标及措施

1、营销目标

3月份单月实现代理保费1.4亿元，确保一季度完成半年保费计划，完成全年收入计划的50%。

2、工作措施

一是继续加大客户二次开发力度，根据分类整理出来的客户档案，通过电话回访等形式，对广大老客户进行回访，带动新险种的销售。二是深入挖掘邮政多年来积累的客户资源。与投递员、速递员充分结合，借助他们平时走街串巷、客户资源丰富的优势，由保险代理员上门拜访客户，拓宽业务发展渠道。三是开展市区与县局团队间的业务对抗赛，促进整体业绩的上升。四是继续调整险种结构，提高期交的业务占比。

总之，请**总经理及省公司党组放心，我们将坚定不移地执行省公司营销体系建设的指导方针，紧紧靠专职营销队伍，加强专业化管理，健康发展保险业务，实现业务新跨越。谢谢大家！

第二篇：邮政代理保险业务自查报告

自查报告为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。

第三篇：邮政代理保险业务工作总结[定稿]

立足新常态 打好转型战

奋力实现**邮政保险持续跨越发展

2015年，**局深入贯彻落实市、县邮政工作会议和代理保险启动会精神，在各级领导的正确领导，以高现价产品壮规模、期交产品调结构、清理整治抓规范的保险发展思路，紧盯发展目标，根据县局关于开门红方案的统一部署，充分结合县局实际，在总结过去抓旺季保险发展经验的基础上，我们针对市场、客户和竞争形势的变化，创新工作举措，提升服务层次。一季度，全县邮政代理保费达到1.82亿元，新单保费绝对值、完成计划比分别排名全市第1位，同比增长53%，绝对值同比净增8700万，增幅全市排名第2位；累计实现收入560万元含(3月份预留收入)，绝对值排名全市第1位，完成市公司下达计划的160%，完成计划排名全市第1位，同比增长204%，增幅排名全市第5位；全县17个网点，点均代理保费达1070万元，全县有2个过2000万的网点，有10个过1000万的网点，3个过800万元的网点，2个过500万元的网点。

一、我们的主要做法有以下几点:

（一）抢先抓早，成效显著。

去年12月下旬，在市公司召开了2015年的代理保险业务启动会后。**局就根据市公司代理保险启动会精神，及时制定了本局代理保险项目发展措施和计划。要严格操作市公司提出的目标倒逼法，把代理保险工作提前谋划，抢先实现过亿。包点干部每到一处都将代理保险业务作为重中之重的业务进行督办，深入浅出地讲明发展保险业务的重要性，让支局长和营业人员明白算账经营的道理，使大力发展代理保险成为每位员工的自觉行动。针对网点的发展，分月制定进度要求，按日通报，按周督办，按月分析，积极配合全市开展首卖日、首卖旬和首卖月活动，很好地调动发展的积极性和主动性。同时针对保险代理公司多、产品多的现状，我们按产品及客户特性确定二至三家公司的部分产品，作为阶段性重点主打产品，避免产品过多而增加的宣传和营销难度，取得了较好的效果。在市、县两级领导的坚强领导下，在全县邮政干部职工的共同努力下，于2月9日我局代理保险新单保费率先突破亿元大关。

（二）、目标明确、激励到位。

二季度在我局在全县范围内开展了代理保险赢在期交竞赛活动，并确定了全年新单保费计划130万元，目标170万元,手续费收入计划15万元,目标20万元，同时科学合理的给支局分解了计划任务，为鼓励各支局超计划、竞目标、竞赛设立了网点规模奖、网点达标奖、能人奉献奖和节点清零奖。激励奖项的设立犹如一剂强心针，营造了各支局在一季度代理保险业务发展中你追我赶的良好氛围，同时为二季度代理保险业务发展奠定了坚实的基础。

（三）抢占市场、强力外拓。

抢抓旺季及利率下调的时机，通过高现价的好产品在全县范围内做好礼品不如好产品的宣传，主动出击与农商行错位经营，挖他行客户、抢金融市场，一季度要约他行客户及外出返乡人员,召开形式多样的代理保险有效理财沙龙、微沙30余场次，新增保费4000余万元，外拓营销保费占比达47%。3月6日和3月7日,全县15个农村网点同时启动客户答谢会,共邀约客户400余人,通过产品宣导,现场客户促成100余人,形成有效保费642万元,此次活动的成功开展再次验证保险业务必须强外拓,邀客户,做活动,一对一,将合适的产品销售给适合的人.从而保证了有效保费质量.（四）、包点挂片、保障有力。

为配合旺季生产，我局大力推行一线工作法，章局长要求所有机关人员深入基层帮扶发展，协助支局开好两会支局动员会、每日晨夕会，做好两访访村组干部、访满期保险大客户），转好两型趸交向期交转型、窗口展业向微沙转型等规定动作要求，年前县局20名机关人员在局长的带头下，分赴18个网点支局驻点，与支局员工同吃同住同工作至腊月二十八，做到了调研市场在一线、走访用户在一线、转型营销在一线、交心谈心在一线，通过挂点人员直接发展保费600多万元。

（五）期满转保、效果明显。

第四篇：邮政代理保险业务自查报告

邮政代理保险业务自查报告

为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符

5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》

6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为

8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件

9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失

10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录

11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料

12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录

13、建立了客户台帐

14、填写的客户信息真实有效，15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务，16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规

17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限

18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录

19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账

20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务

21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为

22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用

第五篇：代理保险业务经验介绍

代理保险业务经验介绍

站前邮政支局储蓄员---？？

尊敬的各位领导，各位同事：

大家好！

首先感谢局里领导和各位同事给了我今天这个机会，让我代表？？邮政局代理保险业务的一线人员，和大家一起分享我的心里话和一点感悟。

我叫？？，如今在站前支局担任储蓄员，去年我在南大楼邮政支局做邮政储蓄员，半年的工作时间里，在局各级领导及本支局同事们的支持与帮助下，06年下半年我个人完成国寿分红型保险35万元，超额完成个人保险保费计划24万元。今年我在站前工作的半个月时间里，完成代理保险保费10万余元，取得了一点成绩，本着相互学习的想法，我把我的一点工作经验拿出来和大家共同交流、探讨。希望我工作中的一些经验，能给大家带来一些帮助和借鉴。

1、领导重视是前提。我感觉一项业务能否得以发展，领导的重视很重要，局领导和专业局经常督导、提醒我们发展代理保险业务的必要性和发展意识，增强了我对发展此项业务的责任心和责任感。

2、加强学习是基础。我在发展代理保险业务方面之所以能取得一点成绩，我认为与局里对我们专业人员的全面培训以及自己加强学习是分不开的。我刚到邮政储蓄半年多，以前从未接触过保险业务，但通过多次的保险业务培训，使我对保险业务有了理论上的深刻熟悉，并且自己针对每个险种的具体条款认真研究、做到熟练把握，在学习每一个险种的时候重点抓住每个险种所具有的优势，在实际工作中就会很自信的对外宣传，更有说服力。我希望局里今后能多组织保险等业务知识的培训，更好地提高我们一线人员的理论知识。

3、团队精神是保障。保险业务要在储蓄网点取得好的成绩，还要有个好的氛围、好的团队。去年下半年我所在的南大楼支局，每个成员都能尽心尽责，第一时间把保险业务的优点宣传出去，为保险业务的开展营造了一个好的环境。假如用户来了谁都不去介绍保险业务，或者就是自己一个人说，那么用户就不可能对我们开办的保险业务有深刻的了解，保险工作就很难开展了。

4、把握方法是关健。在营销过程中，一般我都注重把握以下几种方法：1是完善服务。在介绍时对待储户，服务态度是首要的，一定要热情、大方、诚恳，用真诚来打动客户，让储户感到我是为储户着想，给储户一个帮他理财的感觉。2是看准存款的种类。保险业务是建立在邮政储蓄业务的基础上，首先要看储户存款是几年的，假如是一年以上的，就可以向储户介绍保险了。3是抓住客户心里。推销保险的时候要站在储户的角度，做到换位思考，首先，在和储户沟通的时候，要扬长避短，最好是把储蓄三年期以下存款利率和保险的分红相比较，这样才能体现保险分红的优势。另外对意外身亡的赔付最好对客户少说，一句带过，我接触的客户中，没有谁是奔着理赔去的。其次，针对有许多有钱人，手里的钱花不完又想有个好的投资方向，我就把握住用户这种心理，把储户暂时花不完的钱投资到保险业务上。本着假如我是用户我怎样才会被打动的想法和储户沟通，去把保险业务介绍出去。再次，当储户犹豫不定的时候，要把握时机，替储户做下决定。比如说，用户手里有10万元钱，正在考虑是否办理保险犹豫不定的时候，要在恰当的时机，打乱一下储户的思路，对储户说，“您的钱是全办理保险还是留一部分存定期呢？”一般储户就考虑要办多少钱的保险而不是考虑办不办了。

在保险业务的开展过程中，我也碰到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我没有向困难低头，我相信劳动的付出会有回报，我相信最美好的词汇就是“自信”。希

望我的自信能感染大家，一起把我局保险业务工作推向一个更新的高峰。谢谢大家！