银行分行代理保险业务发展经验汇报

第一篇：银行分行代理保险业务发展经验汇报

**银行分行代理保险业务发展经验汇报

银行代理保险业务是一项高效、低本业务，同时具有分 流定期存款、弱化经营风险、提高运营效益和增加有效收入等重要功能，是各大商业银行竞相青睐的业务。近年来**分行代理保险业务一直保持着快速发展状态，在当地银行兼业代理中担当主渠道和主力军地位。

ⅩⅩ年是**银行深化体制改革，转变增长方式，加快转型发展至关重要的一年，根据省行统一安排部署，在市行领导的高度重视和大力支持下，我行代理保险业务持续稳健发展，ⅩⅩ年全市累计完成代理保费8799万元，完成省行下达全年计划的116％,实现代理保险业务收入295万元，取得了较好的成绩。现将我们的一些做法和体会介绍如下：

一、统一思想，提高认识，制定出台积极有效绩效考核政策。

ⅩⅩ年以来，行领导高度重视，根据省行文件及时制订我行考核奖励政策，为进一步加大代理保险业务发展力度，我行分阶段多次制定下发了一季度和全年考核奖励方案，进一步明确了考核目标和活动措施，同时，明确与我行重点合作中国人寿、中国人民人寿、太平洋保险、泰康保险、新华保险等五家保险公司进行重点突破，在2013年重点合作保险公司产品基础上，今年我行又选择了部分重点保险产品制定

出台相应的奖励措施，并针对基层营销人员制定了行之有效的代理保险业务考核奖励政策，充分调动起了基层机构网点开展代理保险业务积极性和主动性，取得了明显的发展成效。

二、及时培训，做好宣传，逐步树立以大客户为中心服务理念。

一是搞好业务培训工作。去年以来，市分行先后邀请了新华保险公司和太平洋保险公司的专业讲师，利用晚上和星期天的时间，深入到部分县（市）支行，分片共举办培训班4期，受训人员达260余人次，ⅩⅩ年我行共有77名取得保险从业资格证书，为了使培训不流于形式，市分行与各支行领导也同时参与并接受培训，在培训内容上，主要侧重于保险产品特点和销售技巧，努力使销售人员掌握产品特点和卖点；培训方式上，主要采取销售人员和专业讲师互动交流的形式进行授课，便于掌握保险销售要领；每期培训结束前，均要安排各支行分管领导重申并宣读保险业务相关的业务发展奖励办法，使销售人员熟悉业务的同时熟知发展业务的奖励政策，进一步调动发展保险业务的积极性。通过组织保险业务的培训，不但有效地提升了的员工的业务素质，也较好地宣贯了相关文件政策，得到了各支行领导和保险营销人员的普遍好评。二是做好业务宣传工作。发挥各网点大堂经理、理财经理和柜员间交叉服务的优势，向客户推荐适合的产品，并针对代理保险业务的特点和优势，广泛采用了柜台宣传、电视飘字、悬挂条幅、专送广告等宣传方式，努力为**银行代理保险业务“造势”，积极引导客户关注和购买**银行代理的保险产品。三是**银行赖以生存和发展的基础是长期以来形成的庞大的客户群体，但长期以来缺乏对客户的整体营销和维护，部分基层网点对客户信息掌握不准确、不完整，在很大程度上制约了各项业务持续稳定发展，在代理保险业务培训过程中，我行把代理保险业务的发展立足于服务客户，立足于解决客户长期服务的问题，尝试与其它理财产品进行交叉式营销，在我行理财产品逐步丰富的同时，以客户为中心，为客户提供更优质服务，进一步拓展了我行代理保险业务的发展领域，有效提高了客户对我行服务的忠诚度和满意度。

三、完善措施，夯实基础，持续加快代理保险业务的发展。

一是要求销售柜员在每个保单赎回日电话通知客户，由客户自由选择赎回或继续持有，以此保障客户的最大收益率和客户的资金流动性需求，提高客户满意度。二是持续加强对代理保险业务的培训工作。产品培训是理念宣贯和能力提升的有效手段。代理保险业务不仅仅是一种投资方式，更代表了一种长期投资的理念，在利用好我行理财业务内训师队伍的基础上，结合阶段性工作任务和目标要求，我行不断加

强理财经理能力提升的持续性培训工作，有效提高网点理财经理的理财规划意识和水平。三是以重点产品为抓手，通过销售竞赛，积极推进业务发展。ⅩⅩ年我行以一季度和全年保险重点产品为抓手，各支行通过各类竞赛活动，立足打响“突击战”和“攻坚战”，有效提升了理财经理队伍的实战能力，为我行高效完成每次销售任务起到了明显推动作用。

四、加强管理，规范操作，确保我行代理保险业务合规经营。

为进一步规范代理保险业务，促进我行代理保险业务健康有序发展，根据省行下发的《关于理顺保险业务管理体制的通知》、《中国银监会关于进一步加强代理保险业务合规销售与风险管理的通知》和《关于开展代理保险业务培训工作的通知》文件精神，我行及时转发到各级支行，同时要求各支行认真学习，并严格按照上述办法中的要求合规操作，把内控机制贯穿于业务经营的过程中，确保我行实现稳健经营、健康发展。

以上是我行在发展代理保险业务中一点粗浅的做法和体会，与大家分享，希望能互学共勉，在今后的工作中，我行将认真按照落实省行工作部署，认真学习借鉴兄弟分行的经验，积极采取各种行之有效措施，进一步细化指标考核体系，不断加强统计数据的分析和研究，切实把代理保险作为吸引和聚集客户的重要手段，在继续做大业务规模基础上，有效提高代理保险业务发展质量和水平，努力促进我行代理保险业务规范健康可持续发展。

**市分行个人业务部

第二篇：分行代理保险业务发展经验汇报

**分行代理保险业务发展经验汇报

银行代理保险业务是一项高效、低本业务，同时具有分 流定期存款、弱化经营风险、提高运营效益和增加有效收入等重要功能，是各大商业银行竞相青睐的业务。近年来**分行代理保险业务一直保持着快速发展状态，在当地银行兼业代理中担当主渠道和主力军地位。

2014年是**银行深化体制改革，转变增长方式，加快转型发展至关重要的一年，根据省行统一安排部署，在市行领导的高度重视和大力支持下，我行代理保险业务持续稳健发展，2014年全市累计完成代理保费8799万元，完成省行下达全年计划的116％,实现代理保险业务收入295万元，取得了较好的成绩。现将我们的一些做法和体会介绍如下：

一、统一思想，提高认识，制定出台积极有效绩效考核政策。

2014年以来，行领导高度重视，根据省行文件及时制订我行考核奖励政策，为进一步加大代理保险业务发展力度，我行分阶段多次制定下发了一季度和全年考核奖励方案，进一步明确了考核目标和活动措施，同时，明确与我行重点合作中国人寿、中国人民人寿、太平洋保险、泰康保险、新华保险等五家保险公司进行重点突破，在2013年重点合作保险公司产品基础上，今年我行又选择了部分重点保险产品制定出台相应的奖励措施，并针对基层营销人员制定了行之有效的代理保险业务考核奖励政策，充分调动起了基层机构网点开展代理保险业务积极性和主动性，取得了明显的发展成效。

二、及时培训，做好宣传，逐步树立以大客户为中心服务理念。

一是搞好业务培训工作。去年以来，市分行先后邀请了新华保险公司和太平洋保险公司的专业讲师，利用晚上和星期天的时间，深入到部分县（市）支行，分片共举办培训班4期，受训人员达260余人次，2014年我行共有77名取得保险从业资格证书，为了使培训不流于形式，市分行与各支行领导也同时参与并接受培训，在培训内容上，主要侧重于保险产品特点和销售技巧，努力使销售人员掌握产品特点和卖点；培训方式上，主要采取销售人员和专业讲师互动交流的形式进行授课，便于掌握保险销售要领；每期培训结束前，均要安排各支行分管领导重申并宣读保险业务相关的业务发展奖励办法，使销售人员熟悉业务的同时熟知发展业务的奖励政策，进一步调动发展保险业务的积极性。通过组织保险业务的培训，不但有效地提升了的员工的业务素质，也较好地宣贯了相关文件政策，得到了各支行领导和保险营销人员的普遍好评。二是做好业务宣传工作。发挥各网点大堂经理、理财经理和柜员间交叉服务的优势，向客户推荐适合的产品，并针对代理保险业务的特点和优势，广泛采用了柜台宣传、电视飘字、悬挂条幅、专送广告等宣传方式，努力为**银行代理保险业务“造势”，积极引导客户关注和购买**银行代理的保险产品。三是**银行赖以生存和发展的基础是长期以来形成的庞大的客户群体，但长期以来缺乏对客户的整体营销和维护，部分基层网点对客户信息掌握不准确、不完整，在很大程度上制约了各项业务持续稳定发展，在代理保险业务培训过程中，我行把代理保险业务的发展立足于服务客户，立足于解决客户长期服务的问题，尝试与其它理财产品进行交叉式营销，在我行理财产品逐步丰富的同时，以客户为中心，为客户提供更优质服务，进一步拓展了我行代理保险业务的发展领域，有效提高了客户对我行服务的忠诚度和满意度。

三、完善措施，夯实基础，持续加快代理保险业务的发展。

一是要求销售柜员在每个保单赎回日电话通知客户，由客户自由选择赎回或继续持有，以此保障客户的最大收益率和客户的资金流动性需求，提高客户满意度。二是持续加强对代理保险业务的培训工作。产品培训是理念宣贯和能力提升的有效手段。代理保险业务不仅仅是一种投资方式，更代表了一种长期投资的理念，在利用好我行理财业务内训师队伍的基础上，结合阶段性工作任务和目标要求，我行不断加强理财经理能力提升的持续性培训工作，有效提高网点理财经理的理财规划意识和水平。三是以重点产品为抓手，通过销售竞赛，积极推进业务发展。2014年我行以一季度和全年保险重点产品为抓手，各支行通过各类竞赛活动，立足打响“突击战”和“攻坚战”，有效提升了理财经理队伍的实战能力，为我行高效完成每次销售任务起到了明显推动作用。

四、加强管理，规范操作，确保我行代理保险业务合规经营。

为进一步规范代理保险业务，促进我行代理保险业务健康有序发展，根据省行下发的《关于理顺保险业务管理体制的通知》、《中国银监会关于进一步加强代理保险业务合规销售与风险管理的通知》和《关于开展代理保险业务培训工作的通知》文件精神，我行及时转发到各级支行，同时要求各支行认真学习，并严格按照上述办法中的要求合规操作，把内控机制贯穿于业务经营的过程中，确保我行实现稳健经营、健康发展。

以上是我行在发展代理保险业务中一点粗浅的做法和体会，与大家分享，希望能互学共勉，在今后的工作中，我行将认真按照落实省行工作部署，认真学习借鉴兄弟分行的经验，积极采取各种行之有效措施，进一步细化指标考核体系，不断加强统计数据的分析和研究，切实把代理保险作为吸引和聚集客户的重要手段，在继续做大业务规模基础上，有效提高代理保险业务发展质量和水平，努力促进我行代理保险业务规范健康可持续发展。

**市分行个人业务部 二0一五年一月十七日

第三篇：银行代理保险业务

银行代理保险业务

什么是银行代理保险

保险公司通过银行或邮政储蓄等金融机构，依靠传统销售渠道和现有客户资源销售保单。此类保险产品不允许保险公司直接销售。

最直观的解释为：借助银行卖保险，即银行作为保险公司的兼业代理人实现保单分销。开办代理保险业务的意义

 使商业银行实现与保险公司资源共享，扩大银行客户和资金来源

对保险公司：借助银行完善的市场网络及广泛的公司、个人客户关系，增强市场渗透力，拓展销售渠道

对商业银行：一是可扩大其客户资源。二是扩大资金来源。

 使商业银行为客户提供多元化、全方位的服务，满足客户多层次的金融需求促进商业银行发展中间业务，增加银行手续费收入

常用的保险名词

 保险人：指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。 投保人：指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。 被保险人：指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，投保人可

为被保险人。

 受益人：指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。

 趸缴：即一次性缴清所需全部保费。

 期缴：即分期缴纳保费，一般有按月、按季和按年三种方式。

第二部分 农行代理的主要产品：

一、投资理财类

（一）两全（分红型）保险集保障、储蓄、投资三种功能于一身

 保障功能：在保险期限内不仅提供死亡保障，而且提供生存保障。

 储蓄、投资功能：除固定收益外，还根据公司每年的实际经营效益，将可

分配盈余以红利形式返还客户。（客户与保险公司共享收益和风险）

决定分红水平的是保险公司的投资收益和经营盈余，具有不确定性。

两全（分红型）保险产品目标客户群体

①适宜风险承受力偏低，又有一定投资回报期望的人群；

②有一定的收入结余，因工作繁忙无时间、精力进行投资运作，钱大多存在银行的人士； ③性格较保守，对股票、期货、房产等风险较大的投资方式心存疑惑者；

④关心自己退休生活的中老年人群；

⑤子女尚小，想为子女未来教育、立业、婚嫁积蓄资金的父母

 两全（分红型）目标客户适应的产品：

鸿丰两全、红利发、红双喜、千里马B款、盈丰两全、盈盛两全、金玉满堂等。

（二）万能保险

 万能保险的概念最早由国外传入，指的是可以任意支付保险费以及任意调整死亡保

险金给付金额的人寿保险。特征如下：

 交费自由：万能保险的保费缴纳方式灵活，在缴纳首期保费后，可以根据自己的情

况选择任何时候缴纳任何数量的保费。

 费用透明：保险公司每月（有的公司为每季度）公布当月（当季）的结算利率。 保证收益：有最低的保证利率（每年2.5%左右），保证了最低的收益率。投保人所

交保费被分成两部分，一部分用于保险保障，另一部分用于投资。

万能保险目标客户群体及适应产品

①中高阶层，平均家庭年收入在4万以上。②养老和保障需求较大，投资偏好稳健的客户。③主要客户年龄在30岁至50岁。④适应的保险产品：放心理财、太平盈利多等。

三）投资连结保险

 是一种既具有保险保障又有投资理财功能的险种。

 与传统寿险产品相比较，投资连结险不承诺保底收益，投保人的未来收益取决于保

险公司的投资收益，赚赔都是自己的。

 可以实现不同风险帐户之间的转换，即在市场低位时将资金从高风险账户转移到低

风险账户，避免更大的损失，市场行情向好时，将资金从低风险账户转回高风险账户，获取更高收益。

投连险目标客户群体及适应产品

 适合于收入较高、具有理性的投资理念、追求资产高收益同时有具有较高风险承受

能力的激进型投资者。

 适应的保险产品：泰康人寿的赢家理财

二、保险保障类

（一）年金保险

1、年金保险的特征

以保险客户的生存为给付条件；每次给付的时间间隔相等；

给付方式，给付金额的大小比较灵活。还可以参加分红。

2、年金保险目标客户及适应产品

适合各类关心自己退休养老问题的人士。

产品投资年龄宽泛、缴费、领取方式灵活及缴费起点低的特点对中低收入阶层也很适用。适应的保险产品：红福寿。

（二）健康保险

健康保险是指被保险人在保险期间内，因意外或疾病的发生，而导致在医疗上的费用支出，保险公司负责给付保险金，又称为医疗保险。

2、健康保险目标客户及适应产品

主要是城市工薪阶层，收入偏低，医疗、疾病保障偏低或无保障的人士。

适应的保险产品：太平附加安顺住院医疗保险，太平附加安心住院收入保障保险

（三）意外伤害保险

意外伤害保险是指保险客户由意外伤害事故所致死亡或残疾，按合同约定，给付全部或部分保险金的保险。

1、意外伤害保险的特征

①伤害必须由外界原因造成；②事故具有突发性，受害人对事故的发生无法抵抗； ③事故的发生为非本意的。④客观上必须造成客户身体的伤害。

2、意外伤害保险目标客户及适应产品

意外伤害保险的目标客户群体非常广泛，适应各层次各年龄段的人士。

适应的保险产品：太平洋短期意外保障卡、太平完全（交通）意外伤害保险等。第三部分业务操作流程

“银保通”系统实时出单业务操作流程

客户咨询——填写投保单——柜员初审——收费——录入投保信息——计算机自动核保——打印保单及收据——保单和收据交客户——传递保险公司归档

“银保通”系统实时出单步骤

 第一步： 9041 中间业务票据入库（管理行）

 注意：作为银行重要空白凭证管理的单证包括：

太平洋人寿、太平人寿的保险单，中国人寿、新华人寿、平安人寿的保险单和发票。泰康人寿的保险单和发票全部纳入重空管理，但仅将保险单进行系统维护，发票要手工核销。

 第二步： 9044 柜员领入中间业务票据

 第三步：进行投保交易

当日抹账

 什么时候使用抹账交易（交易码9099）？

当承保交易完成后，发现保险单上投保份数、其他信息等输入要素柜员输入有误时使用此交易。柜员在记账凭证上获取交易流水号，通过该交易将原承保交易撤销，再重新做承保交易。

 此交易当天有效。

1.原承保交易记账凭证上的流水号。

2.抹账后查客户的存折或卡，看资金是否已经

返回。

并将原保单、发票盖作废章

第四部分 营销注意事项

一、不要误导客户

客户问：“分红保险产品是银行自己的，还是银行代理保险公司的？”

柜员：我们向你推荐的这种银行保险产品是银行与保险公司合作开发的专供银行销售的一种新的理财产品，一定要强调是银行柜台“专售”的，客户到保险公司根本买不到。这就是一种储蓄、投资型的产品，太复杂的保险产品你只有到保险公司去购买。在此需注意：不要说是银行自己的产品，这样说是误导客户，又不能简单说就是保险公司的，与银行无关，只能如实忠告，并且要强调这是一种“银行保险产品”，只有在银行才能买到。

二、不得将保险产品作为储蓄产品介绍。

不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。不可故意夸大

保险的分红等不确定收益，应客观、公正、实事求是。

 合理推介保险产品的投资功能和保障功能。

目前银行销售的大部分银保产品具有一定的储蓄投资功能，但其核心功能和优势在于其保障功能。在推荐主险种的同时，尽量争取让客户同时购买附加险，如附加意外伤害保险、医疗保险等，附加险价格较低，一般10或几十元，保障功能较强。

三、在客户购买保险前，要提醒客户特别强调保单的长期性以及期缴中途失效或退保的有关情况。

从帮助客户理财的角度实事求是地向客户介绍代理保险产品，并说清“犹豫期”、“现金价值”等概念。

什么是犹豫期？

犹豫期也叫冷静期，是指投保人、被保险人签收保险单后10日内，万一感到后悔，或是对所购买的保险不甚满意，可以无条件要求退保。

1.如果客户在犹豫期内退保，保险公司应退还投保人缴纳的所有保费，并不得收取其它任何费用。

2.超过了犹豫期，保户就不能拿回已经缴纳的全部保费了。所拿到的钱是保险公司扣除代理人的佣金和管理费后，剩下的现金价值了。

第四篇：邮政代理保险业务经验材料

在省公司的正确领导下，在省专业局和市局的大力支持下，20**年郑州邮政代理保险业务继续保持着又好有快的发展势头。在营销业绩方面，20**年1-2月份，郑州邮政代理保险共实现代理保费1.58亿元，较去年同期提升210%，累计增长保费1.**亿元！实现业务收入1006万元，完成年收入计划的37.4%。在队伍建设方面，郑州邮政代理保险现有团队经理13人，保险代理员189名，劳动合同签订率为100%，团队人员稳定，业务技能不断提高，月人均保费45万元，保险团队业绩占比高达99.7%，位居全省第一。全区除25名上岗三个月的新人外，其余164名保险代理员均取得了代理人资格证。今年前两个月，我局共有87名代理员达到初级客户经理营销定额的形象进度，有2名团队经理达到客户经理的形象进度，有10名团队经理达到高级客户经理的形象进度。

一、主要经验

（一）精耕细作，市区团队铸辉煌

自全省代理保险组建专业化队伍以来，几年来郑州邮政代理保险打造了一支执行力强、综合素质高、营销能力强的保险团队。彻底摆脱了全员营销的发展模式。区、县局长称赞我们：郑州代理保险专业“支撑最到位、队伍最健全、成效最显著、领导最放心”。特别是市区团队，连续三年在全省团队业绩排名中一直处于领先地位。**年短短两个月共实现代理保费6000多万元，高居全省第一。

截止2月底，郑州市区共涌现出1个保费在300以上的网点，13个保费在200以上的网点，26个保费在100万以上的网点。取得上述业绩，我们主要采取了以下做法：

20**年，郑州市政府对城区进行改造，大规模的都市村庄拆迁，许多都市村庄拆迁户得到了政府的补偿款，我们团队人员得到这一商机，立即行动起来，跟踪调查拆迁进度，核实拆迁户什么时候能拿到补偿款，并在重点区域进行拉网式宣传，着重开发拆迁户客户群体。至今，我们已经从都市村庄拆迁户中开发了将近1000万元的保险业务，仅东明路网点开发的一个拆迁户客户，就来邮政办理了六份保险，总保费达120万元！

郑州市近几年涌现出来很多的高档社区，管理严格，不利于代理员进社区宣传。针对这一情况，我们组织代理员进行想办法出主意，主动找收投局和投递班合作，利用投递员能自由进入社区的优势，在报纸中夹带宣传页投递到户。这样的宣传起到了显著的效果。据统计，现在来我们网点办理保险的客户，90%以上是由保险代理员走出去宣传开发的。代理员立足于网点但不依赖网点，真正做到了不与网点争资源，不仅吸引大批客户前来办理保险业务，还带动网点其他业务的发展，赢得了区局长、所主任以及营业员的赞誉。

经过几年的发展，我们已经积累了大量的客户资源，我们在这些珍贵的客户资源上进行了深耕细作，取得了良好的效果。例如，今年国寿公司的分红好，明显高于同期银行存款利率。保险代理员拿到分红报告后，以此为契机进行宣传，给每一个买过保险的客户打电话进行回访，对以往的老客户进行了深挖，老客户开发率达到了80%以上，二七区甚至达到了90%！

像这样的营销实例还有很多，很多的保险代理员以网点为依托，以社区为重点进行宣传和深耕细作，真正的做到了用心经营。很多代理员每天宣传到晚上八九点仍不知疲倦，天天在岗仍然乐此不疲。像这样激情投入的不仅是我们的代理员，更有一些优秀的团队经理，像金水区的团队经理薛秀琴，每天7：50准时出现在辖区内的网点。甚至到深夜12点，代理员还能接到薛秀琴的短信，统计业绩、鼓励代理员并帮她们解决实际工作中出现的问题。这样爱岗敬业的营销人员，在郑州市区团队比比皆是。当别人问起薛秀琴为什么那么投入时，她这样讲：“邮政局给了我第一份工作，这也将是我的最后一份工作。在这里，我的人生价值得到了体现，我每天工作的很快乐，现在又有了省公司的好政策做保障，在这里工作有奔头！”的确是这样，她朴实的话语反映出了基层营销员真实的想法，映射的是我们省公司好政策在基层的普遍反应。营销人员的激情投入，是因为她们有强烈的归属感，因为她们把邮政代理保险当成了自己的事业，因为在这里她们劳有所得，因为她们在这里体会到了邮政企业的魅力！全省邮政在**总经理的带领下，在省公司好政策的激励下，在省专业公司的指导和市局的支持下，在邮政这样和谐、开放的大家庭，我们的代理员怎么能不把工作当成自己的事业？怎能不全情投入？

（二）深挖潜力，县局业务大提升，更多精品文章来自，省公司383、384、385和409号文件出台后，在省专业公司刘宪申总经理亲自指导下，郑州代理保险组织全体人员先后五次学习省公司文件，要求每个员工对照文件定位，找目标、找晋升。六县一区保险专业负责人都摩拳擦掌，纷纷表态要以收入规模或增幅，享受副科级待遇。保险代理员对自己重新定位，认识到通过个人努力可实现身份转化，奋斗目标更为明确，工作干劲更足！

为迅速启动县局业务，**年我们选派市区优秀的团队经理担任主抓县局的负责人，对县局进行重点帮扶，元旦期间提前策划，精心组织，依次在六县一区组织开展了规模宏大的保险业务启动大会。在各场业务启动会中，县局一把手均亲自到场，各专业负责人都前来观摩。业务启动会坚定了信心，鼓舞了士气，确立了目标，起到了强力启动业务的目的。今年六县一区代理保险保费量较去年增长7495万元，增幅279.6%。业务量占比迅速提高，截至目前，县局业务占比已达68.85%，较去年底提高11.5个百分点。

（三）以人为本，新团队经理显身手

保险团队的发展，离不开称职的团队经理。为给**年发展打好基础，经过竞聘选拔，**年底我们选聘获得国家局营销创百优称号的薛秀琴担任金水区团队经理，选聘优秀保险代理员郜海燕担任中原区团队经理，选聘登封局优秀保险代理员担任荥阳局团队经理。人员调整后不久，上述三个局的保险发展面貌焕然一新。中原区保险团队多次保费名列市区团队第一，屡获市区优秀团队称号，金水区团队的月均保费由去年的260万元提升至500多万元，荥阳局的月均保费由去年的290万元提升至890多万元！

成绩面前，我们也看到很多不足。例如县局之间发展不平衡，个别县局发展相对滞后，在全省县局的排名与当地的经济条件不匹配，市区郊区局的保险发展也没有实现大的突破。

目前股市震荡，许多股民、基民退出资本市场，大量闲置资金给保险业带来新的发展机遇。各家保险代理机构纷纷抓住有利时机，扩大市场份额。全省邮政代理保险发展呈现井喷式发展，其中信阳局更是处于领跑地位。在郑州金融市场上，建行、农行等加大代理保险业务的发展力度，也已组建以大堂经理为首的保险营销队伍，以保险手续费收入弥补基金的收入缺口。形势告诉我们，商机无所不在，竞争日趋激烈，唯有不断创新，提升核心竞争力，才能立于不败之地！虽然目前郑州邮政代理保险面临着压力与挑战，但我们深信，依靠强大的保险团队，在省市一体化的优势保障下，我们有信心、有决心取得新突破！

二、目标及措施

1、营销目标

3月份单月实现代理保费1.4亿元，确保一季度完成半年保费计划，完成全年收入计划的50%。

2、工作措施

一是继续加大客户二次开发力度，根据分类整理出来的客户档案，通过电话回访等形式，对广大老客户进行回访，带动新险种的销售。二是深入挖掘邮政多年来积累的客户资源。与投递员、速递员充分结合，借助他们平时走街串巷、客户资源丰富的优势，由保险代理员上门拜访客户，拓宽业务发展渠道。三是开展市区与县局团队间的业务对抗赛，促进整体业绩的上升。四是继续调整险种结构，提高期交的业务占比。

总之，请**总经理及省公司党组放心，我们将坚定不移地执行省公司营销体系建设的指导方针，紧紧靠专职营销队伍，加强专业化管理，健康发展保险业务，实现业务新跨越。谢谢大家！

第五篇：保险业务发展经验

保险业务发展经验

一是统一认识，坚定信心。通过例会、晨会、夕会等多种形式宣讲政策、分析形势，统一全员发展意识，灌输保险发展理念，让全体员工明白大力发展保险不仅是员工份内的事，同时也直接影响员工的切身利益。通过统一认识，坚定发展信心。

二是积极培训，提高素质。通过组织保险业务知识培训、考试、现场演示等，让每个员工对险种、产品功能、卖点、目标客户、营销话术、合规宣传、保险服务等都有更为深刻的认识，大大提升了营业人员的保险业务素质，从而提升了保险营销的成功率。

三是激励到位，营造氛围。为充分调动员工积极性和主观能动性，该单位制定了“多发展多受益”的激励政策，让员工由单纯为完成任务而营销变为主动积极营销。通过在网点张贴“龙虎榜”，鼓励先进，树立典型，带动后进，营造你追我赶的销售氛围。此外，该局每日还通过飞信通报销售业绩并鼓励表扬出单员工，进一步激发广大员工的积极性。

四是内外配合，走访营销。该局网点充分利用理财经理和大堂经理到位的契机，与窗口营业人员内外配合，组合营销，既避免了窗口宣传时间长导致客户不满情况的发生，也能更好地营销客户。此外，该局还深入分析客户信息，有针对性地组织员工对客户进行走访，及时了解客户需求，开展保险宣讲会，为保险营销打下了良好的基础。