挂职小结(二)自助加油风险如何防控（合集）

第一篇：挂职小结(二)自助加油风险如何防控

挂职小结

（二）自助加油风险如何防控

自助加油大大缓解了加油员的劳动强度，减少了单站用工人数，可以做到消高峰，提升服务效率，改变客户消费习惯，提升客户消费体验。但是，在操作过程中，自助加油也隐藏着一定风险。如何预防，我们要做好风险识别及时防控。

一、防静电防火灾爆炸风险

静电是引发加油站火灾爆炸事故的风险之一。自助加油机虽装有静电释放按钮，但有些客户不去主动触摸。建议改进：一是将静电释放按钮适当上移至客户更容易关注及方便触摸到的位置，例如卡槽边，这样方便客户触摸放电;二是自助加油语音提示应加入安全提醒部分，如加油前请先释放静电等;三是加油枪上安装释放静电器，让客户在提枪过程中同时完成静电释放;四是在静电释放按钮旁粘贴醒目警示提醒。

二、取消档片防油枪喷油风险

开展自助前一定要将加油枪控油档片取掉，有的客户加完油未将油枪档位装置回位，会直接导致下一个客户提枪时发生喷油。目前长沙公司加油站自助加油机，在保证安全的基础上，将加油枪开关把手上的档片已全部拿掉，让客户靠手动控制加油速度，当然有时客户也会抱怨说：中国石化的加油站可以用档位控制不用这么麻烦一直用手扶枪，后来我们督促自助加油安全员耐心解释其中安全重要性，客户也表示了理解，另一些客户提枪就开始按压把，我们也会提醒客户在确保油枪口插入油箱后按下压把，让每一笔自助加油在确保安全下实施，最终从根本上避免了加油枪喷油风险。三是强化宣贯和引导防次生事故风险

对于自助加油站而言，控制安全风险首先要强化人的安全意识，规范人的安全行为，这里的人首要是自助加油客户。一是设立引导醒目区分自助及人工区、明确告知自助加油位置和通道;二是通过制作图文并茂的图片演示安全操作具体步骤，通过漫画及文字做好安全提醒;三是利用现场播放器循环播放录音请熄火加油、禁打手机、禁止吸烟、加油前请释放静电，加完油后请盖好油箱盖等注意事项;四是加油站在办理油卡时同时要发放自助加油安全须知及操作流程小卡片给客户，让客户提前认知;通过以上方法规范自助加油操作行为，并逐渐形成安全习惯。四是规范发票管理避免投诉风险

办卡客户有两种方式开具发票：充值开具发票、消费开具发票。当客户消费开具发票时，发卡员必须在办卡时提醒客户将加油小票保管好进店开具发票，核算员也将要核对持卡客户消费记录，真实开具发票，自助加油机必须确保时刻能出具小票，杜绝客户虚开及投诉现象发生。五是严管理散装汽油出站风险

目前，公安部门明令禁止未经许可的散装汽油销售出站，但是一些自助加油客户趁现场无人监管，乘机向桶里加注汽油，带来安全风险。要严控此现象发生做好以下措施：一是在自助加油旁粘贴公安部文件，起到警示作用。二是利用监控提醒客户，不得违规自助散装汽油，若有违反者一律交治安部门进行处理。三是自助加油必须专人监管，让每一滴油都在员工的关注下安全销售。

第二篇：廉政风险防控小结

廉政风险防控小结

按照廉政风险防范管理工作要求，认真回顾了自己一年来执行本岗位廉政风险防范预防措施情况。通过一年来参加车队组织的廉政防范学习，对开展廉政风险防范管理工作有了更进一步的认识。认识到廉政风险防范是一项长期性和基础性工作，防范廉政风险就要不断加强对党员干部的理想信念、职业道德、廉洁从业的教育，做到警钟长鸣，打牢廉政风险防范的思想基础。开展廉政风险防范管理就是要建立健全各项规章制度，用制度形式将权力进行规范，引导权力在正确的轨道上运行。

根据廉政风险防范工作要求，按照本岗位风险点进行了认真核查，认为自己岗位的风险点查找的比较准确、全面，找准了权力运行的关键点，制定的防范措施能有效防控，实现廉政风险点排查及风险防范全覆盖无缝隙。

今年在加强理论学习的同时，刻苦钻研业务知识，从思想道德、岗位职责、制度机制、工作流程、外部环境几个方面再次查找，根据分公司要求，以工作岗位为点，以工作流程为线，再次分级深入进行地毯式排查，坚决做到查准、查清、查全、查透，没有找出新风险点。一年来，自己始终坚持党性原则，在工作中，遵照本岗的岗位职责，开展好服务专业的工作，坚持不受利益干扰、不收受请托。在执行预防措施上，能够做到认真负责，身为车队服务队长，检查辅导考核就是要为职工负责，保证了他们利益，这一切都建立在“责任”二字上。工作态度决定工作质量，我严格要求自己，严格执行分公司的报销制度，针对服务专业对清洁工具的采购，严格按照分公司要求进行按季度报销，在开具发票时，根据分公司要求认真填写项目，注明采购人和核查人的签字。

一年来，通过参加党支部的廉政教育，自己宗旨意识、廉洁自律意识明显增强，自觉抑制不正之风的侵蚀，严格遵守廉洁从业准则。通过分公司开展的廉政风险点排查和自查自纠工作，使我的廉洁从政意识得到进一步增强，业务工作进一步得到规范，为努力形成行为规范、程序合法、制度健全、管理到位、廉洁高效的工作新局面起到了较好的推动作用。我将继续以科学发展观为统领，深入学习“十八大”精神，通过开展廉政风险点防范管理工作，最终把廉政风险消灭掉，做一个对党忠诚、对工作认真负责、职工信服的干部。

十五车队 服务队长 宋军

2013年11月16日

第三篇：案件风险防控试题二

案件风险防控试题（辽阳二）

一、填空题

1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。

2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。

3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。

4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。

5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。

6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。

7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。

8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。

9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。

10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则

二、判断题

1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。（×）

2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。（×）

3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。（√）

4、银行（信用社）经办人员应严格执行支付结算制度，办理支取业务坚持先记账后付款，防止空库、垫款。（√）

5、中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√）

6、遇有突发事件，未按防暴预案有效处置，给予有关责任人员警告至记大过处分。（√）

7、安全保卫检查要经常化、制度化，县（市）联社组织检查每年不得少于2次。（×）

8、消防安全管理工作应贯彻预防为主、定期检查的工作方针。（×）

9、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》属宏观指导性文件，中小金融机构可以直接将其作为案件责任追究的依据。（×）

10、遇紧急情况，严禁员工随意使用消防器材，若人为损坏，应加倍赔偿。（×）

三、单选题

1、营业网点风险等级分为（C）级别。A、一个

B、二个

C、三个

D、四个 2、2007年银监会精选了（B）起典型案例，印发监管干部和农村合作金融机构员工学习A、20 B、30 C、40 D、50 3储蓄所营业期间储蓄临柜人员必须保证（B）以上 A、2人

B、3人

C、4人

D、5人

4、机构案件防控第一责任人是指中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的（B）A、监事长

B、理事长或董事长C、行长

D、副行长

5、为从根本上防控风险，（）4月银行业案件专项治理工作第五次工作会议，提出了建立案件综合治理长效机制的十项措施（B）A、2004 B、2005 C、2006 D、2007

6、现金业务区域应安装（D）装置

A、图像传输

B、感应

C、复核

D、声音复合

7、现金营业区域出入口应安装防尾随用缓冲式（A）A、联动门

B、防盗门

C、制式门

D、卷帘门

8、发生犯罪分子持枪抢劫时，应向谁报警（A）A、110 B、119 C、120

D、114

9、县级联社（B）应召开一次部门会议，专题研究解决执行规章制度和案件防范工作中存在的问题。

A、每星期

B、每月

C、每季度

D、每年

10、对违反《企事业单位内部治安保卫条例》的单位，最高处（A）罚款 A、10万元

B、5万元

C、20万元

D、2万元

四、多选题

1、预防和处置突发事件，必须坚持（ABCDE）的原则

A、以人为本、全员参与

B、依法规范、预防为主

C、统一领导、分级负责

D、系统联动、资源整合E、快速反映、合理应对

2、金库必须安装哪些安全设备（ABCD）

A、闭路电视监控设备 B、防潮灭火设备

C、防爆灯

D、应急照明设备

3、押运途中因车辆发生故障，一方面要协助司机尽快修复，另一方面立即向（BCD）报告情况

A、市联社领导 B、县联社领导C、主管安全人员D、信用社领导

4、农村信用社安全保卫工作坚持的原则（AC）

A、谁主管

B、统筹兼顾

C、谁负责

D、自我约束

5、安全保卫工作应贯彻的总的指导方针是（ABCD）

A、预防为主

B、群防群治

C、突出重点 D、保障安全E、安全第一

6、案件防控长效机制建设具有以下几个特点（ACD）A、规范性B、有效性C、稳定性D、长期性E、联动性

7未经领导和保卫部门批准，没有保卫部门人员陪同，任何单位和个人不准进入（ABC）参观或滞留。

A、监控室

B、库房

C、凭证库

D、守库室

E、值班室

8、营业期间严禁无关人员进入营业室内，如遇上级安全保卫检查时，应出示下列证件（ABCD）

A、检查证B、身份证C、工作证D、介绍信

9、执行押运任务，应严守（ABCDE）秘密

A、押运时间B、押运地点 C、押运线路D、押运人员E、押运车型

10、案件责任追究应当遵循以下基本要求（ABCD）

A、教育惩罚相结合 B、依据要充分C、处理要公平D、处理轻重要适度

五、简答题

（一）、业务库（金库）出入库管理的主要风险点包括哪些？

1、人员与岗位

2、密码、钥匙

3、出库

4、入库

5、入库物品

6、限额管理

（二）、简述2011年农村金融机构案件防控工作的目标？

1、提升制度流程体系和案件防控机制建设层次；

2、法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善；

3、实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善；

4、主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，最终实现案件防控长效机制建设目标。

（三）现场查库应注意哪些内容？

1、坚持开包核对，彻底倒库，逐一清点、做到全面核实无误；

2、严禁白条、已签发股金证、应收账款抵库；

3、对现金调拨单要予以特别关注，全程跟踪核实。

（四）、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中强调一案四问责包括哪些？

1、问案件当事人的责任；

2、问不严格执行规章制度的相关责任人员责任；

3、问相关知情人责任；

4、问发案单位上级领导人责任。

六、案例分析

2011年2月13日（星期日）14时左右，一位80岁左右的老人到XX储蓄所办理存款业务，老人从衣服内拿出1万元放在柜台上，在填写凭证时，在营业厅内的一个年轻人从柜台上迅速将1万元抢走逃逸。案发同时该储蓄所员工立即按下“110”报警装置，约5分钟左右，公安局刑警赶赴现场。此案件至今未破。

1、案件暴露了哪些问题? 一是员工警惕性不高，安全防范意识非常淡薄，对营业厅内的可疑人员没有引起足够的警觉。二是案发时虽按下“110”报警装置，但未按响报警铃，没有给歹徒以震摄作用，应急处置不当。

三是营业厅未配备保安人员。

四是电视监控录像不清晰，不能完全反映歹徒的体貌特征，给案件侦破工作带来困难。

2、该案件给我们带来哪些启示？

一是加强员工的安全教育及相关制度的学习，落实安全保卫责任制度，提高员工对制度的认识能力和执行能力，时刻提高防范意识。

二是切实做好物防、技防建设，对各种防范器材和设施要指定专人负责，确保物防、技防设施正常有效运转。

三是加强对员工的应急处置演练，提高员工的应急处置能力，严格按操作流程进行操作。四是各网点应配备保安人员，确保营业厅内的安全运转，避免出现此类突发事件，给信用社造成不良影响。

七、论述题

怎样做好营业期间的安全保卫工作？

答：营业期间的安全保卫是安全保卫工作重要环节，要严格按照操作规程执行。

1、营业人员必须按时到达工作岗位，坚持三人以上临柜，坚守工作岗位；

2、营业人员到岗后，要检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，检查自卫武器、消防器材是否放置到位，检查报警器、闭路监控设备是否开启，将营业厅大门开启后反锁固定，关好柜台二道门及后（侧）门；

3、营业人员要熟悉相关业务，熟知安全制度、报警电话和各种应急措施，时刻保持警惕，严格按过往规定程序接受上级、公安机关的安全检查，不得以任何理由准许外人进入营业柜台内。营业人员进出边（后）门时，要在确认安全的情况下即开即锁，严防外人尾随进入营 3 业室；

4、营业人员要增强防范意识，不得接受外来人员赠送的药物、香烟、食品、饮用水等；

5、营业人员要保管好办公桌（柜）钥匙随时锁好存放现金的业务保险柜。营业终了将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编押机、压数机、电脑软盘入库保管。未设库的营业网点应严格按规定接交款箱（包）

6、在发现可疑情况或遇到突发事件时，全体工作人员要密切配合，沉着机智地按照应急防范预案处置，确保资金和职工人身安全。

第四篇：案件风险防控测试题(二)

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题

（二）一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.银行操作风险主要特征包括内生性、具体性、（多样性）、不对称性、分散性。

2.内部控制包括的五大要素：内部控制环境、（风险识别与评估）、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正。

3.存款业务办理一般分为：开户、（续存）、支取、销户等环节。4.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以（借款人）或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。

5．（承兑）是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

6.贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的（信用额度），持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

7.银行印章主要包括行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、（银行预留印鉴）等。

8.有价单证是指待发行的印有（固定面额）的特定凭证。9.安全保卫工作主要包括金库管理、（库款押运）、营业场所的安全以及枪支弹药管理等内容。

10.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证劵、（重要空白凭证）、贵重物品等安全运送到指定地点。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.借记卡是银行发行的一种可以先消费后存款销账的银行卡。（×）

2.贷款业务流程的顺序是贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理。（×）

3.银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测、风险控制和风险管理。（×）

4.风险要素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。（√）5.挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。（√）6.贷前调查应配备专职调查人员，坚持单人实地调查，属关系人的应予以回避。（×）

7.错账冲正或抹账业务，必须规范管理，严格授权，并查明差错原因。（√）

8.入股手续与协议签署必须在营业场所由本人办理。（√）9.所有抹账及冲账业务，必须经会计主管审核，确保真实合规后方可授权办理。（√）

10.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄。（×）

三、单选：每题1分，10题，共计10分。

1.银行的三大主要风险为操作风险、信用风险、（B）。A法律风险B市场风险C声誉风险D国家风险 2.（B）是现代经济的核心。A银行B金融C公司D企业

3.银行内部控制应当贯彻全面、审慎、（A）、独立的原则。A有效B高效C客观D及时 4.（D）是银行的基本业务。

A贷款业务B贴现业务C保函业务D存款业务

5.个体工商户凭（B）以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

A经营许可证B营业执照C户口本D身份证

6.落实审贷分离，单独设立（D），形成有效岗位制约。A贷款审批岗B贷前调查岗C贷后管理岗D贷款审查岗 7.保函类业务可分为（A）和（D）。

A融资类保函B借款保函C付款保函D非融资类保函 8.（A）是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

A信用贷款B抵押贷款C保证贷款D质押贷款

9.修改客户信息资料，须由（C）提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。

A经办人员B会计主管C客户D代理人

10.银行安全保卫风险一般分为案件、（A）两大类。A事故B火灾C财产安全D水灾

四、多选：每题1分，10题，共计10分。

1.银行风险的主要特征包括：（ABCDE）A客观性B隐蔽性C扩散性D加速性E可控性

2.对公存款按用途分为（ABCDE）

A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户

3.挂失业务的范围：储蓄存单、存折、(B)、现金银行本票、（C）、汇票、个人存款账户密码，（D）等。

A账户B银行卡C支票D单位预留印鉴 4.错账调整包括（A）、（D）。

A客户账错账调整B外部账错账调整C会计主管账错账调整D内部账错账调整

5.目前，虚假授信、（A）、（B）、（C）、收贷不入账、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。

A冒名贷款B贷款诈骗C违法发放贷款D正常贷款

6.对银行承兑汇票应视同贷款进行管理，按照“（ABC）”的要求，在贷款授信总额中合理确定客户签发承兑汇票额度。

A先评级B后授信C再用信D先审核

7.账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录（BCD），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。

A准确B真实C正确D可靠

8.银行承兑汇票业务遵循“（ABCDE）”的管理原则。A审贷分离B分级管理C集中签发D责权分明E稳健经营 9.对单一客户提供的（ABCD）等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。

A贷款B承兑C贴现D信用证

10.加强员工素质教育，严格落实员工（ABCD）等“四项制度”。A干部交流B岗位轮换C强制休假D亲属回避

五、简答：每题5分，4题，共计20分。

1.中小金融机构合规文化建设的必要性是什么？ 答：

（一）合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。

（二）合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。(三)合规文化建设有利于提高制度执行力。2.案件责任追究方式有哪些？

答：中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和其他处罚三种：纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除；经济处理包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；其他处罚包括批评教育、组织处理和变更劳动关系。

3.代收代付业务主要分为哪几个操作环节？

答：业务准入，代收代付协议审签，业务受理审核，数据录入及账务处理，资金对账，手续费结算。

4.贷款审批主要风险点有哪些？ 答：(1)审批人员

(2)审批程序(3)审批权限(4)审批意见

六、案例： 20分。

（一）案件基本情况

2007年6月30日，JZ区农村信用合作联社B信用社在开展贷款清查过程中，发现客户经理温某所发放的一笔抵押贷款已欠息6个月。经核查，发现贷款人的抵押房产与实际产权人不一致，且提供的房产证、他项权证和评估报告均系伪造。B信用社立即向当地公安部门报案。

经公安部门侦查，温某与旧友胡某勾结串通，以重金雇用社会人员并以假名字承租居住房及商铺方式，蒙蔽信用社贷前调查人员对其住房真实性的调查，然后伪造办理贷款的身份证、户口簿、结婚证、租住房及商铺的房屋房权证、评估报告、他项权证等一系列贷款必备资料，先后骗取5笔、84万元贷款。

（二）技术与制度分析

1、贷前调查不严。未坚持到相关部门核实抵押物权属和有效性，致使伪造虚假抵押物权属证书、登记证书的抵押物通过贷前调查。

2、贷时审查缺失。未对贷款调查报告及相关权属证件进行严格了解和审查，不仅没有对上一环节是否执行双人陪同借款人现场办理房产他项权利证书进行审查，甚至对有无房产部门出具的核查证明要件都没有审查。

3、贷后检查悬空。未进行后续的贷后检查，了解贷款的项目、用途、资金流向、流量，甚至对利息止付也不过问，直至检查日才发现已停息6个月的此笔可疑信贷交易。

（三）责任追究

对B信用社客户经理温某发放虚假抵押贷款案件中涉及主要责任人（1人）、相关责任人(6人)、领导责任人（5人），依据情节轻重，均作了相应处理，其中行政警告处分3人、记过处分3人、开除处分1人，经济处罚5人。

（四）纠偏路径

1、在办理抵押贷款业务时，贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实，到相关部门核实抵押物权属和有效性，客观真实地反映抵押物状态，确保抵押物产权明晰、抵押足值。

2、管理部门按权限实行分级管理原则，对下级机构报送的贷前调查报告及相关权属证明文件应进行分类审查，缺项的必须要求报送完整和实地核实，对调查结果的真实性分级负责。

3、对借款人身份通过“公安部身份证核查系统”进行核查。重点关注多个借款人工作单位、收入证明为同一单位开具的情况，防止借款人和开发商利用伪造和虚假资料，采取冒名形式骗取信贷资金。

4、在办理抵押登记时，贷款机构必须派专人共同与抵押人前往登记部门办理抵押登记手续，不得由抵押人独自办理，抵押登记证书必须由贷款机构人员亲自在登记窗口领取。

5、办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与抵押人和权利人共同申请变更登记。

（五）点评

信贷管理中特别是抵押贷款的管理，抵押权证登记的真实性调查

往往被忽视，发放抵押贷款，其抵押权生效的必要条件就是抵押物登记。忽视抵押物真实状态的核查，极易导致贷款诈骗案件发生。

七、论述： 20分。

请论述公司治理与风险管理的关系？

答：公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和目标。完善的公司治理是提升风险管理水平的制度性保证。银行很多案件的发生，既反映出其在公司治理方面的缺陷，也说明其在风险管理方面存在问题。公司治理和风险管理之间存在着密切的内在联系，具体体现在：

（一）风险管理的组织架构、运行机制、管理政策、激励问责机制、监督评价机制等，都是公司治理中必须解决的核心问题。银行治理架构中的各个部分与银行风险管理息息相关，股东(社员)代表大会、董（理）事会、监事会、高管层、审计机构都对银行的风险管理负有责任，并且存在相互制约的关系。董（理）事会是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任，并通过其风险管理委员会和审计委员会进行监督；高级管理层负责执行各项风险管理制度和政策；监事会、外部审计对风险管理进行监督，并以此推进公司治理与风险管理的不断完善。

(二)风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的。风险管理的最基本要求是制衡和效率，而公司治理的核心内容之一也是制衡与效率。在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制衡过少往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。而在风险

管理中，同样会出现类似的问题。因此，合理把握制衡与效率之间的关系，既是公司治理中需要解决的问题，也是风险管理需要把握的基点。

（三）风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制。只有建立有效的激励约束机制，才能使风险管理机制高效运行，才能建立良好的风险管理文化和科学的问责机制。没有有效的激励约束机制，就无法使企业的所有参与者努力工作，从而提高产出。因此，无论是风险管理，还是公司治理，面临的共同课题就是建立有效的激励约束机制。

第五篇：廉政风险防控第四阶段小结

×××乡廉政风险防控工作第四阶段小结

根据县纪委关于开展廉政风险防控工作第四阶段有关安排，在第四阶段的工作中，×××乡主要做了如下工作：

一、统一思想提高认识

×××乡进一步加强对全体干部的思想教育，使全体干部充分认识到廉政风险防控机制建设的重要性。我乡始终把思想政治工作贯穿于廉政风险防控工作中。结合党风廉政教育月活动的开展，强化对党章、党史、反腐倡廉史和《反腐倡廉十个热点问题》等党纪法规以及胡锦涛、贺国强等各级领导的讲话精神的学习，通过观看书画展、参观警示教育基地、举办知识竞赛等一系列丰富多彩的活动，在全乡形成了强大的廉洁从政舆论氛围，坚定了广大党员干部的理想信念，提高了广大干部廉洁自律意识和廉洁从政意识，增强了拒腐防变的能力。

二、进一步查找廉政风险点

找准廉政风险点是廉政风险防范的关键，风险点查找认不认真、准不准确是重中之重。在上一阶段的基础上，我们进一步加强自查、互查力度，深入查找廉政风险点。并对查找不准确的风险点进行重新排查，定级，查找出新的风险点3个，其中一级风险点1个，二级风险点2个。根据查找结果，仔细分析存在的问题和不足，进一步完善了工作程序并及时调整了风险内容和防控措施。

三、完善监督机制

进一步完善廉政风险点监督机制，对制度不落实、防控措施不到位的责成整改，保证廉政风险防控机制的有效运行。制定廉政风险责任监督一览表，进一步明确责任主体、监督主体，由各负责人对廉政风险当事人实施监督，对其进行廉政指导和警示提醒。

四、着力进行制度建设

通过查缺补漏，建立和完善党风廉政建设相关工作制度，着力推进制度创新，进一步完善制度保障，对全乡近年来所形成一系列规章制度进行集中梳理，及时总结，建章立制，强化内部管理，切实加强党风廉政防控机制建设。

下一步我们要紧密结合我乡的实际，扎扎实实地把廉政风险防控机制建设抓紧抓实，通过对廉政风险防控机制建设及运行情况进行评估，对廉政风险防控措施作进一步优化，对廉政风险进行有效防范，确保实现干部队伍不出问题，违法违纪案件零发生。