银行账户管理规定

2022-01-02 06:40:04下载本文作者:会员上传
简介:写写帮文库小编为你整理了这篇《银行账户管理规定》,但愿对你工作学习有帮助,当然你在写写帮文库还可以找到更多《银行账户管理规定》。

银行账户管理规定

第一章

第一条

为规范银行帐户的开立和使用,维护经济、金融秩序,适应社会主义市场经济发展的需要,制定本办法。

第二条

凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人(以下简称存款人)以及银行和非银行金融机构(以下简称银行),必须遵守本办法的规定。

外汇存款帐户的开立、使用和管理,按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。

第三条

存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。

第四条

基本存款帐户是存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。

存款人的工资、奖金等现金的支取,只能通过本帐户办理。

第五条

一般存款帐户是存款人在基本存款帐户以外的银行借款转存、与基本存款帐户的存款人不在同一地点的附属非独立核算开立的帐户。

存款人可以通过本帐户办理转帐结算和现金缴存,但不能办理现金支取。

第六条

临时存款帐户是存款人因临时经营活动需要开立的帐户。

存款人可以通过本帐户办理转帐结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。

第七条

专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。

第八条

存款人只能在银行开立一个基本存款帐户。本办法另有规定的除外。

第九条

存款人可以自主选择银行,银行也可以自愿选择存款人开立帐户。任何单位和个人不得干预存款人在银行开立或使用帐户。

第十条

存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。

第十一条

银行应依法为存款人保密,维护存款人资金自主支配权,不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人帐户内存款。国家法律规定和____授权中国人民银行总行的监督项目除外。

第十二条

存款人在银行开立基本存款帐户,实行由中国人民银行当地分支机构核发开户口许可证制度。银行对存款人开立或撤销帐户,必须向中国人民银行分支机构申报。

第二章

帐户设置和开户条件

第十三条

下存款人可以申请开立基本存款帐户:

一、企业法人:

二、企业法人内部单独核算的单位;

三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门;

四、衽财政预算管理的行政机关、事业单位;

五、县级(含)以上军队、武警单位;

六、外国驻华机构;

七、社会团体;

八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园;

九、外地常设机构;

十、私营企业、个体经济户、承包户:

第十四条

下列情况,存款人右以申请开立一般存款帐户:

一、在基本存款帐户以外的银行取得借款的;

二、与基本存款帐户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位。

第十五条

下列情况,存款人可以申请开立临时存款帐户:

一、外地临时机构;

二、临时经营活动需要的。

第十六条

下列资金,存款人可以申请开立专用存款帐户:

一、基本建设的资金;

二、更新发行的资金;

三、特定用途,需要专户管理的资金。

第十七条

存款人申请开立基本存款帐户,应向开户银行出具下列证明文件之一:

一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本:

二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文:

三、军队军以上、武警部队财务部门的开户证明;

四、单位对附设机构同意开户的证明;

五、驻地有权部门对外地常设机构的批文;

六、承包双方签订的承包协议;

七、个人的居民身份证和户口簿。

第十八条

存款人申请开立一般存款帐户,应向开户银行出具下列证明文件之一:

一、借款合同或借款借据;

二、基本存款帐户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。

第十九条

存款人申请有开立临时存款帐户,应向开户银行出具下列证明文件之一:

一、当地工商行政管理机关核发的临时执照;

二、当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。

第二十条

存款人申请开立专用存款帐户,应向开户银行出具下列证明文件之一:

一、经有权部门批准立项的文件;

二、国家有关文件的规定。

第三章

帐户开立和撤销

第二十一条

存款人申请开立基本存款帐户,应填制开户申请书,提供本办法规定的证件,送交盖有存款人印章的印鉴卡片,经银行审核同意,并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。

第二十二条

存款人申请开立一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户,应填制开户申请书,提供本办法规定的证明文件,送交盖有存款人印章的印章的印鉴卡片,经银行审核同意后开立帐户。

第二十三条

本办法第十三条第三、四、五项规定的存款人,已在银行开立一个基本存款帐户的,可

以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存款帐户。

第二十四条

存款人申请改变帐户名称的,应撤销原帐户,按本办法的规定开立新帐户。

第二十五条

存款人撤销帐户,必须与开户银行核对帐户条额,经开户银行审查同意后,办理销户手续。

第二十六条

存款人撤销基本存款帐户后,右以按本办法的规定在另一家银行开立新帐户。

第二十七条

开户银行对一年(按对月对日计算)未发生收付活动的帐户,应通知存款人自发出通知超___日内来行办理销户手续,逾期视同自愿销户。

第四章

帐户管理和责任

第二十八条

中国人民银行负责协调、仲裁银行帐户开立和使用方面的争议,监督、稽核开户设置和开立,纠正和处罚违反法规定的行为,负责开户许可证的核发和管理。开户许可证由中国人民银行总行统一制作。

第二十九条

开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查,正确办理开户和销户,建立、健全开销户登记制度,建立帐户管理档案,定期与存款人对帐。开户银行对基本存款帐户的撤销,一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销,应于开立或撤销之日起___日内向中国人民银行当地分支机构申报。

第三十条

银行不得对未持有开户许可证或已开立基本存款帐户的存款人开立基本存款帐户。本办法另有规定的除外。

第三十一条

银行不得违反本办法的规定强拉客户在本行开立帐户。

信用社不得超出规定的业务范围,为存款人开立帐户。

第三十二条

存款人不得违反本办法的规定在多家银行机构开立基本存款

帐户。

第三十三条

存款人不得因开户银行严格招待制度、招待纪律,转移基本存款帐户。

存款人因转移基本存款帐户的,中国人民银行不得对其核发开户许可证。

第三十四条

存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动,不得出租一和转让帐户。

第三十五条

开户银行、存款人违反本办法第三十条、第三十一条和第三十三条第一款规定开设帐户的,要限期撤销多余帐户,并根据其性质和情节按规定处以罚款。

第三十七条

存款人违反本办法第三直四条规定的,除责令其纠正外,按规定对帐户出租、转让发生的金额处以罚款,并没收出租帐户的非法所得。

第三十八条

中办民银行分支机构违反本办法规定核发开户许可证的,上级人民银行应按规定对其处以罚款。

第三十九条

存款人违反本办法第二十五条第二款规定造成后果的,应由存款人承担责任。

第四十条

银行工作人员违反本办法规定,徇私舞弊、贪污受贿、纵容违法行为的,应当根据情节轻重,给予行政处分和经济处罚;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。

第五章

附则

第四十一条

本办法由中国人发银行负责解释、修改。

第四十二条

本办法自___年___月___日起施行。___年___月___日中国人民银行颁发的《银行帐户管理办法》同时废止。

下载银行账户管理规定word格式文档
下载银行账户管理规定.doc
将本文档下载到自己电脑,方便修改和收藏,请勿使用迅雷等下载。
点此处下载文档

文档为doc格式


声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:645879355@qq.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

相关范文推荐

    银行账户管理规定

    银行账户管理规定 第一章总则 第一条 为加强公司银行账户的管理,建立规范的银行账户管理体系,完善公司内部控制制度,保障公司资金安全,有效地防范财务风险,根据国家有关法律、法......

    2-17 银行账户管理规定

    烟台诚盛股权投资有限公司 银行账户管理规定 第一章 总则 第一条 为加强公司银行账户的管理,建立规范的银行账户管理体系,完善公司内部控制制度,保障公司资金安全,有效地防范财......

    银行账户的管理

    开设公司银行账户的手续: 1、填写开户申请书。各单位要求在银行开立账户 必须向开户行提出申请,填写“开户申请表”,开户申请表由银行统一印制,其主要 内容有: (1)申请开户单位的名......

    银行账户管理工作总结

    人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自 查 报 告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求,我社认真贯彻......

    银行账户管理系统

    银行账户管理系统需求 本系统基于C/S架构,即客户端/服务端模式。 服务器数据库采用Oracle 10g,客户端使用JAVA Swing图形化界面编写服务端要求: 存储客户账户信息、理财产品以......

    人民银行账户管理规定

    人民银行账户管理规定第一章总则第一条为规范银行账户的开立和使用,维护经济、金融秩序,适应社会主义市场经济发展的需要,制定本办法。第二条凡在中国境内开立人民币存款账户的......

    货币资金和银行账户管理规定6(五篇模版)

    货币资金和银行账户管理规范 第一章总 则 第一条 为进一步加强货币资金管理,确保资金安全,提高资金使用效益,根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国票据法》、国务院......

    行政事业单位预算外资金银行账户管理的规定(共5则)

    行政事业单位预算外资金银行账户管理的规定第一条 为加强预算资金管理,规范预算外资金银行账户的开设和使用,根据有关法律、法规,制定本规定。 第二条 本规定适用于有预算外资......