第一篇：1.19远离非法集资,脚踏实地致富
远离非法集资，脚踏实地致富
记新丰社区预防打击非法集资集中宣传活动
年关将近，社会上容易出现一些非法集资的不法分子，为帮助广大群众提高甄别是非能力，认清非法集资的特征，识别非法集资的形式，深刻了解非法集资的危害性，增强自我保护意识和防范投资风险意识，自觉远离非法集资活动，新丰社区按照上级要求组织举办了预防和打击非法集资集中宣传活动。
此次活动从1月15日持续至2月28日，主要以宣传为主。新丰社区在相关宣传栏及道路两旁张贴宣传画报，张挂宣传横幅，同时还向社区居民发放宣传手册。目前新丰社区共张贴宣传海报3份，发放宣传手册60份，张挂宣传横幅2条。
在活动期间，新丰社区将通过各种活动形式深入开展防范和打击非法集资违法犯罪活动的宣传教育活动，营造舆论氛围，增强宣传实效，引导广大群众增强依法合规意识，提高自我保护能力，自觉抵制非法集资，从源头遏制非法集资犯罪活动的蔓延，形成全社会共同监督的氛围，铲除非法集资存在的土壤，共建美好和谐家园。
第二篇：远离非法集资
远离非法集资
在经济高速发展的当今社会，人们时刻要面对形形色色的诱惑，有人把诱惑当机会深陷其中不能而自拔，甚至铤而走险，身陷囹圄。作为高风险行业的银行工作人员能否在非法集资高额利息面前保持清醒的头脑，拒绝利益诱惑，是摆在我们面前的重要课题。
首先要认清非法集资和合法融资的界限。最高人民法院关于“非法集资”的相关司法解释中对非法集资进行了重新定义：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。并且细化了同时具备的四个条件，包括未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
那么什么是合法融资呢？主要有两种情况：一是企业间的融资，二是民间融资。
企业间的融资有五种形式：
一、委托贷款。委托贷款是指由委托人（包括政府部门、企事业单位、其他经济组织及个人等）提供资金，并确定贷款对象、用途、金额、期限、利率等，由金融机构代办发放、监督使用并协助收回，金融机构只收取手续费，风险由委托人完全承担的贷款。
二、债权转让。债权转让，是指合同债权人通过协议将其债权全部或者部分转让给第三人的行为。
三、信托贷款。信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》的规定，企业可以作为委托人以信托贷款的方式实现借贷给另一企业的目的。信托贷款的贷款对象是由受托人确定的，委托人在乎的是收益，而不是借款给谁。
四、自然人替身模式。由于企业和公民之间的借贷属于民间借贷，依法受法律保护。所以出借方可以先将资金借给个人（通常为借入资金方的大股东或者可信赖的第三人），该个人再将资金借给实际使用资金的企业，该企业则为该个人向资金出借方的企业提供连带保证，或者再提供抵押、质押等担保。如果个人不能还款时，则出借方追索个人借款人，并同时要求担保企业承担担保责任。不过，根据《公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。这是一个程序上的要求。
五、存单质押担保贷款模式。存单质押担保贷款模式是与银行贷款相结合的模式。拟出借资金方实际并不借出自己，而是将自己存入银行取得存单，并以该存单为借款企业向银行申请贷款作质押担保。以存款做单板，其安全度很高，而且银行业可以获得利息，企业可以从银行实际获得贷款资金。如果借款人不能按期偿还贷款，银行则将在质押存单账户中直接划扣还款。担保方则可以向借款人追偿。该种模式下存单质押担保人不能按借贷关系收取利息，但是可以收取一定的担保费。而民间融资指的是个人、企业或其他组织未经国家金融监管机构批准，自发向多个资金持有人筹集资金用于使用的一种融资方式。民间融资既有合法集资，也有非法集资。民间融资是一种经济现象，而非法集资行为是一种破坏金融秩序的违法行为，要受到行政甚至刑事的制裁。涉及非法集资的主要罪名有集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪等。
次要加强对员工的职业道德教育和风险意识教育，规范员工操作行为。
为了加强对员工的职业道德教育和风险意识教育，规范员工操作行为，总行相继出台了《中国建设银行员工职业操守》、《中国建设银行员工从业禁止若干规定》、《中国建设银行股份有限公司员工行为规范》、《中国建设银行股份有限公司员工合规手册》、《中国建设银行员工交易行为管理规定》以及《关于开展员工涉及社会融资高风险投资风险排查的通知》、《关于组织开展员工参与非法集资排查工作的通知》等一系列规章制度。按照总行专项治理的统一安排和部署，我行各级机构和业务主管部门把员工参与民间借贷、非法集资等行为列入今年案件专项治理工作的重点内容，在专项治理过程中，加强对员工职业操守教育和法纪意识教育，消除个别员工试图通过非法集资谋利的念头，前移防范关口，把隐患消灭在萌芽状态。
第三要强化制度的执行力，严格责任追究制度。
强化开户管理，严格执行个人账户实名制和开户审查制度，防止虚假开户；规范资金存取、转账、挂失、网银签约等业务操作行为，加强对票据、印鉴卡、重要单证的管理，严格执行授权、对账等制度，防止非法集资资金“借道”银行结算网络进行流转；加强印章管理，严格执行印章使用的登记审批制度，防止违规用印；加大稽核监测力度，不断完善数据模型，提升对资金大进大出、快进快出等业务的稽核监测能力，增强技术防控的效果；加强对柜面业务和员工交易行为的检查、审计，实行早预警、早发现、早处置，防止风险积聚扩散；加强媒体信息检测，及时掌握可疑线索。总行和省分行三令五申对严重违规行为实行“零容忍”，各级行处和各部门要严格执行，绝不姑息。
非法集资，害人害己，我们面对非法集资坚决说“不”！
二〇一二年十月二十一日
第三篇：社区远离非法集资宣传
远离非法集资 拒绝高利诱惑
------****社区非法集资宣传报道
为了提升辖区居民防范非法集资的能力，引导社区广大居民远离非法集资、自觉抵制非法集资，新民路社区积极开展打击非法集资宣传活动。
5月24日上午我社区在社区楼下，开展打击非法集资宣传活动，社区工作人员现场为居民讲解非法集资的危害，呼吁居民远离非法集资，拒绝高利诱惑。本次活动通过摆放展板，发放宣传资料等形式向居民群众特别是老年朋友揭露非法集资的本质、惯用的伎俩手法，引导居民群众自觉抵制非法集资。同时，社区在辖区居民院内、人口密集公共场所张贴打击非法集资宣传画，进一步提高了广大居民对非法集资的本质及危害的认识，对从事非法集资活动的人员起到了警示作用。
通过此次活动，让社区居民认识到非法集资的危害性，提高风险意识和识别能力，为进一步做好防范打击非法集资宣传教育工作营造良好舆论氛围，有利于维护经济金融秩序稳定，保护人民群众切身利益。
****社区
2017年5月25日
第四篇：远离非法集资活动承诺书
远离非法集资活动承诺书
收到并知悉《非法集资风险告知书》的内容，我单位承诺遵守国家法律法规，不组织不参与非法集资活动，自觉接受政府和社会监督，如有违反国家关于禁止非法集资法律法规的行为，愿承担一切法律责任。
单位名称： 河南正信工程咨询有限公司南阳分公司
拟任法定代表人：（签字）
年月日
第五篇：远离非法集资活动承诺书
远离非法集资活动承诺书
篇一
我代表xxxxx郑重重诺：遵守国家法律、法规及行业要求，按照监管部门核准的经营范围经营，出资资金来源规范，资金投向符合要求，不组织不参与非法集资活动，不隐瞒真实经营情况，如实向监管部门及时反映情况，不进行虚假宣传，诚实守信，不开展任何违法违规经营活动。积极配合监管部门开展工作，切实维护正常市场秩序。自觉接受政府和社会监督，如有违反国家关于禁止非法集资法律法规的行为，愿承担一切法律责任。
拟任法定代表人：xxx（签字）
xxxx年xx月xx日
篇二
申请人已收到《非法集资风险告知书》，对告知书中的法律、法规和内容不存在任何疑问，现郑重承诺：
一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法集资资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。
二、积极响应政府部门开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。
三、积极参与、支持政府部门所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位查处非法集资工作。
如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。
特此承诺
申请市场主体名称
法定代表人或负责人签字：xxx
承办人或委托代理人签字：xxx
全体投资人（盖章、签名）：xxx
xxxx年
xx月xx
日
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