第一篇：防控风险,提高安全意识
防控操作风险提高安全意识
发展并获得效益是我们银行从业人员一切活动的根本所在。但发展、效益总是与风险共生相伴。不可否认，银行业是传统高风险行业之一，因为与其说银行在经营货币，不如说银行实际上是在经营风险，银行就是凭借高超的风险控制和管理艺术来获取远比一般行业要丰厚得多的收益的，银行的每一项业务都是伴随着对风险的分析、评判、监控、转移、分解等处理方式展开的，风险始终伴随市场而存在，因而防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全球化发展，在大量金融产品提供给消费者的同时，银行业所面临的操作风险也越来越大。商业银行如何应对防范日益复杂多变的操作风险，如何采取多种防控措施，建立操作风险管理的长效机制，以提升银行的竞争力，这是一门风险管理科学。
根据《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险是指不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。操作风险引发案件的成因大多由于一下几种原因：
（一）操作风险防范意识不强。从许多案件看，是屡犯屡查，屡禁不止，重要制度形同虚设。如查库制度、授权制度流于形式；没有坚持重要岗位轮换和相互制衡机制；金库管理制度、现金提取、现金调拨程序管理不严，导致工作人员利用职务之便截取库款、盗用现金；网点管理不到位、重要空白凭证管理失控，工作人员私自开户购买支票挪用银行资金等。
（二）操作风险管理体系不健全。各商业银行经过这几年的改革，虽已相继建立了垂直的内部审计体系，建立了内控风险管理委员会，统一领导操作风险管理等。但与建设现代金融企业的内在要求相
比，还有很大的差距。一是缺乏对操作风险的整体掌控，未应用统计学原理对操作风险事件进行计量、分析，更谈不上数据库的建设和科学有效的管理。
（三）缺乏完善的操作风险管理政策、方法和程序来管理风险。银监会《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定完善的操作风险管理政策，对操作风险的明确界定和分类，并在全行范围内建立统一的方法和流程来识别、评估、监测、控制操作风险。但不少商业银行还未能制定操作风险管理政策，也就难以有效地控制操作风险的发生。
防范操作风险是提高竞争力和公信度的有效途径。防范操作风险要以银监会的相关文件为指导，根据商业银行的实际情况，因地制宜的采取多种防控措施强化防范操作风险：
（一）提高全行员工合规经营理念，增强防范操作风险的自觉性。在银行经营中，依法经营、合规操作是银行一切工作的基本要求，是每个银行员工应尽的基本职责，把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。
（二）要建立健全操作风险管理的组织体系，为防范操作风险提供组织保障。
（三）建立制度“防线”，用完善制度防范操作风险。在剖析已发案件、查找风险隐患基础上，对现有规章制度的缺陷，及时进行相应的补充、修订和完善；并进一步建立健全各项管理制度和业务操作规程，完善了对创新业务品种的制度跟进，强化了对薄弱环节的监控管理，不仅杜绝了管理“断层”和风险控制“盲区”，为有效防范操作风险提供了制度保障。
（四）由于操作风险具有内生性特征，决定了防范操作风险还应在建设合规文化、开展警示教育，警钟长鸣，提高员工的道徳素质和防腐抗变的能力、构筑坚实的道徳防线上狠下功夫。从无数大案要案实例表明，那些违法犯罪分子无不是丧失了理想信念，陷入了拜金主义、享乐主义和腐化堕落的泥潭。正如刘明康主席指出：在法人层面，我们要讲治人、治法，不能仅抓业务。商业银行业务健康发展的基础是依法合规，从国际经验看，业务健康发展的前提有三项原则，即“了解你的客户”、“了解你的客户业务”、“了解你的部下”。看来，要防范操作风险最根本还应从治本入手，要有针对性地加强对员工理想信念、思想道徳教育，建立良好的合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，要以胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”为行动的指针；要教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪；要加强职业道徳教育，引导员工学规学法，增強道徳意识和法制意识，遵章守法；要警钟长鸣，加强对有不良行为员工的转化教育，严防道徳风险。
第二篇：提高安全意识
提高安全意识,学会保护自己
“提高安全意识，学会保护自己” 安全教育讲话稿
同学们：大家早上好！
我是大市口派出所警官耿融，是京口区实验小学的法制副校长，新的一个学期刚刚开始，对于我们来说，安全教育是重点，我很高兴在这里为同学们讲话，希望各位同学能够认真听，并能将这些安全知识向我们身边的人宣传。我们怎么做到保护自己呢？我想通过今天的讲话，每一个同学都能积极做“平安校园”的参与者，做“平安家庭”的维护者。现在我们来谈谈如何保护自己：
1、严守交通规则，按时回家。在放学路上不能横排走。横排走会把道路占满，影响别人和车辆的通行，更容易发生危险，应当排成纵队走，自觉遵守交通法规，不在马路上嬉戏玩闹而妨碍了交通，不乘坐马自达三轮车。
2、遇到有人向你要钱、要物要冷静、沉着。可先向他们说明你没有带钱，让他们跟你到学校去取钱，可趁机报告老师或报警；也可向过往的行人求救，回到家里后要把情况告诉父母。
3、小学生要提高安全意识、自我保护能力和行为规范水平，自觉遵纪守法，自觉远离网吧和营业性娱乐场所。
4、在学校不做危险的游戏，保护自己和他人的人身安全。在校内不追逐打闹，上下楼梯轻声慢步注意靠右行，不靠近窗户玩耍探望。进校后不准外出，有事必须请假，履行学校请假手续。
5、注意饮食卫生，防止食物中毒，不买“三无”食品，不随便在外就餐。不买校园周边非法经营摊点售卖的食品、饮料，要从小养成不乱花钱的习惯。
6、注意安全用电，作好防火工作，小心使用煤气，学会自护自救，掌握基本的消防知识和逃生本领，记住家长电话号码和急救电话（110、120、119）。
同学们，我们要学会保护自己，要珍惜生命，提高安全和自我保护意识，我们将学会用自己的方式去学习安全知识，关注安全。各位同学：我希望你们在今天的安全教育中都有所收获，进一步培养和提高自己的安全意识，学会更好地保护自己。
谢谢大家！
2009年2月16日
版权所有:镇江市京口区实验小学
第三篇：提高安全意识
1、从安全的重要性入手，提高员工安全意识
目前安全管理，我们一直采用的是沿袭下来的约束手段，即通过一系列的安全规章制度、法律法规、操作规程和安全生产责任制等来规范员工的安全行为，长期使用一套有关安全惩罚手段来限制全体员工的安全活动，一个“管”字叫人口服心难服，表面是服从和接受，内心的抵触和抗拒是无法解除的。当我们必须从安全的重要性入手，对企业干部、员工进行事故案例教育。促使员工意识到事故对社会、企业、员工及家庭带来的危害、痛苦和损失，逐渐形成生命第一的潜意识观念；意识到安全是人命关天的问题；意识到安全关系到社会的稳定和发展，关系到社会的和谐，关系到企业经济效益、形象和声誉，关系到个人、家庭的利益和幸福，让员工真正从思想上深入了解和认识安全的重要性，从而增强员工的自我安全意识和自我保护意识。
2、加强企业安全文化建设，增强员工安全意识
建立安全长效机制的五个要素（安全文化、安全法制、安全责任、安全科技、安全投入），第一个要素就是安全文化。建设企业安全文化，就是用安全文化造就具有完善的心理素质、科学的思维方式、高尚的行为趋向和文明生产、生活秩序的现代人，使企业内的每一位员工在正确的安全心态支配下，高度自觉地按照安全制度规范自己的行为，并能有效地保护自己和他人的安全与健康，同时又确保各类生产作业活动的顺利进行。员工没有正视人的观念、行为、态度、道德、修养等更为基本和深层次的人文因素和人文背景，而这些因素的全面归纳，就是人的安全文化，没有形成客观的物态和环境的安全意识。以“人”为核心的企业安全文化入手，进行系统的安全观念、行为、态度、道德、修养等文化建设，使企业员工具有热爱企业、关心他人、珍惜生命、积极向上、确保安全的团队精神；让“我要安全”的意识深入人心，使员工时时、处处、事事都牢记安全，做到“自我管理，自我约束”；使“我要安全”的安全意识成为每一位员工从事生产工作的出发点和唯一归宿，变领导的强制管理为员工的自我管理，变领导的监察为员工的安全需要；使员工自觉地追求保护自己和他人的身心安全与健康，实现“我要安全”的根本转化，企业才能有效遏制事故的发生，实现安全生产长效机制。
3、加强安全教育培训，增强员工安全意识
安全教育亦称安全生产教育，是一项提高员工安全意识和安全知识而进行的教育培训工作。在人、机、环境中，人是占主导地位的。一个单位，人员众多，人的生理、心理、智商、情绪、激情、家庭、年龄、性别、性格千变万化，再完善的基础设施、工作环境、规章制度、操作规程、安全措施，都是靠人去实施完成。如果人的安全知识和操作技能不熟练，安全意识无从谈起。先进的事例和经验告诉我们：“凡是一个单位安全教育培训工作严格落实，抓出成效的，员工的安全技术素质就比较高，安全意识就比较强，员工中的操作失误和违章操作行为就比较少，事故发生率就比较低，甚至杜绝发生事故。相反，员工的安全技术素质就比较低，安全意识就比较弱，员工中的操作失误和违章操作行为就比较多，事故发生率就比较高。”
4、做好思想政治工作，树立员工自觉安全意识观念
做好企业安全生产必须要以人为中心，牢固树立“以人为本”的思想，围绕如何激发和调动员工的主动性、自觉性、积极性、创造性；培育员工具有高尚的思想觉悟、工人阶级主人翁精神和现代企业团队精神；使员工牢固树立“安全发展”思想观，围绕用精神文化指导安全生产的各种行为规范、安全意识和价值观念，使安全生产形成全体员工的共同追求，从而达到员工的行为违背了安全制度，不但会自责，而且会受到群体的共同意识压力和谴责，促使员工自动纠正违章行为，这就是“团队精神”（帮助别人实现安全、留心和关注他人安全、团队贡献、集体荣誉）。只有这样，广大员工才能安心工作；做到热爱企业，奉献企业；关心他人，关心自己；不伤害他人，不伤害自己，自觉树立安全生产的意识观念；自觉学习提高操作技能，在工作中尽职、尽业、尽责，确保实现安全生产。
5、强化安全管理制度落实，增强员工安全意识
我们必须从严、从细，建立健全各类安全管理制度和严厉的奖罚制度，并要严格落实到位，使员工、特别是管理者从心里、思想上感觉到不可逾越雷池半步，从而使管理者、员工在安全管理制度的约束下，培养成坚定的安全意识。安全管理制度建立完善后，更为重要的是落实，如果有制度不落实，便是一纸空文。我们必须抓住厂长、队长、班长三级安全生产第一责任人这个关键环节，做到厂长、队长、班长负全责，制度落实亲自抓、一级抓一级、一级带一级，层层落实，事事到位，真正把安全管理规章制度落实到位，对“三违”和事故者要加大处罚力度，使违章和事故者在思想上真正引起高度重视，吸取教训，引以为戒，促进其安全意识的养成和团队意识的提高。从而形成安全生产从制度管，安全工作事事有人抓的良好氛围，做到令行禁止，有禁必止，就会避免发生事故，否则，我行我束，有禁不止，有令不行，违章蛮干，就会发生事故。
6、强化领导表率作用，提高员工安全意识
在一个单位，领导的表率作用至关重要，领导的安全意识和行为模式，对员工的安全意识和安全行为有着举足轻重的影响。领导者如能以身作则，遵章指挥、遵章作业，带头维护和执行各项安全制度，在组织生产中能首先考虑安全生产，超前采取各项安全措施，发现隐患，消除隐患，对一时不能整改的隐患，积极主动的制定安全防范措施和应急处理预案，发现“三违”立即制止和处理。，
第四篇：风险防控心得体会
风险防控心得体会
按照上级的统一部署，我们认真组织开展了风险防控机制建设教育活动。通过学习，我对这项工作有了一个更高的认识，使我对开展风险防控机制建设的重要性和必要性有了更进一步的认识和了解。可以肯定地说，通过这次教育活动，使自己对相关内容在原有的学习基础上有了更进一步的提高，在一些方面拓宽了思路，开阔了视野，增强了搞好工作的信心。目前这项工作已经进入自查风险点阶段，现就学习情况谈一点粗浅的认识和看法。
一、加强风险防控机制建设，干干净净履行职责
风险防控机制建设关乎民心向背，关乎事业成败。党中央领导集体对加强党风廉政建设和反腐败斗争给予高度关注和重视，采取了强力措施。充分显示了坚持不懈反腐倡廉的强大决心。对于廉洁自律问题，要把握好两条：一要干事，二要干净，也就是既勤又廉。不勤政无以立业，就没地位；不廉政无以立身，就栽跟头。要把这两条统一起来对待，经得起考验，树立好形象。
1、要警钟长鸣，筑牢防线。任何腐化、腐败行为都是从思想的蜕化开始的，都有一个思想演变的过程。因此，把牢思想这一关是最有效的预防，加强思想教育也是反腐倡廉的根本之策。
2、从严自律，管住自己。当前市场经济的趋利性逐步渗透到社会生活的方方面面，形形色色的价值观不断充斥人们的思想，我们现在各方面的条件也有了很大的改善。但越是在这种形势下，越要保持清醒的头脑，越要保持艰苦奋斗的作风，越要从方方面面严格要求自己。稍有不慎，就可能犯错误、栽跟头。
3、自觉接受监督。失去监督的权力，必然滋生腐败；脱离监督的干部，往往会犯错误。我们每一名党员干部都要正确地对待监督。党组织和群众的监督是一面镜子，经常地照一照，检查一下自己的缺点和不足，及时加以改正和纠正，对自己的成长进步大有裨益。
二、坚持求真务实，扎扎实实干好工作
做好风险防控机制建设和反腐倡廉工作，就要坚决贯彻求真务实的要求，推进各项改革建设事业更快发展，就要大力弘扬求真务实的作风。我们要使求真务实成为行动的准则，贯穿和体现在各项工作的具体实践中去。
1、要有求真的精神。求真说到底是一种觉悟、一种境界、一种品德、一种精神，是分析问题、研究问题、解决问题的有力武器。既要有加快发展的高度热情，又要有扎扎实实的工作态度；使我们的各项工作体现时代性、把握规律性、富有创造性。
2、要有务实的作风。说老实话、办老实事、做实在人，既是处事为人的立身之本，也是创业为政的基本准则。一个人的能力有大小、职位有高低，但只要是踏下心来做事、实打实地做人，就能干出名堂，也能取得组织的信任，得到群众的赞誉。
3、要有实干的行动。实干，是共产党人的作风；认真，是共产党人的品格。我们要继续坚持“干”字当头、“实”字为先，遇到困难不缩手，干不成功不罢手，以实干求实绩，以实干求发展。科学的决策再加上实干的行动，我们的事业就能无往而不胜。
4、要有实际的效果。衡量工作能力的标准，主要是看实绩。只要是领导布置的任务、安排的工作，都要按时、按质、按量完成。
三、抓好风险防控机制建设，深入开展反腐败斗争避免腐败现象的存在是我们不容回避的问题，这方面的问题最伤群众的感情，最损害党和人民群众的关系。我们要毫不松懈地抓好廉政风险防控机制建设，以实际成效取信于民。要学习贯彻“三个代表”重要思想，坚持立党为公、执政为民，必须坚决把反腐败斗争深入进行下去。要坚持标本兼治、综合治理的方针，加大治本的力度，把廉政风险防控机制建设工作寓于改革开放和经济建设的全过程，寓于各项政策措施之中，从源头上预防和治理腐败问题。要强化理想信念教育和廉洁从政教育，牢固构筑拒腐防变的思想道德防线。要时刻把党和人民的利益放在首位，自觉地以党纪政纪约束自己，用群众的满意程度鞭策自己，模范地遵守廉洁自律的各项规定，始终做到自重、自省、自警、自励，始终保持共产党人的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气，以自身的模范行动实践为民服务的根本宗旨。
廉政风险防控机制建设和反腐败斗争是全党的一项重大政治任务，是一项社会性的系统工程。我们每一个人要从自己的工作性质、业务特点出发，彻底转变思想，积极主动地承担起反腐倡廉职责，确保廉政风险防控机制建设和反腐败斗争工作平衡发展。不断提高自身政治素质和业务素质，提高为人民服务的本领。严格遵守单位制定的各项规章制度，服从领导安排，遵纪守法，爱岗敬业，认真履职，完成领导安排的各项工作任务。做一名大公无私、廉洁奉公、吃苦在前、享受在后的好党员好干部。树立正确的世界观、人生观、价值观，自觉增强廉政意识，增强纪律和法制观念，切实转变作风、务实高效、开拓创新的模范，以自己有限的力量配合好廉政风险防控机制建设工作！
第五篇：风险防控管理制度
延长油田股份有限公司定边采油厂
风险防控管理制度
第一章总则
第一条为加强延长油田股份有限公司定边采油厂（以下简称“定边采油厂”或“采油厂”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高经营管理水平和防范化解重大风险能力,确保采油厂生产经营平稳受控，促进企业可持续发展，根据《陕西延长石油（集团）有限责任公司风险管理办法（试行）》《延长油田股份有限公司风险防控管理制度（试行）》等制度,结合采油厂实际，制订本制度。
第二条本制度适用于采油厂及所属各单位、各部门。
第三条本制度所称的风险防控，是指通过建立完善风险防控制度和规范管理运行机制，保证采油厂经营管理合法合规，有效化解潜在的风险或将风险控制在与采油厂发展相适应并可承受的范围内，使采油厂避免因重大风险或人为失误造成重大损失，提高采油厂经营管理水平和工作效率。
第四条按照采油厂生产经营所涉及的领域环节分类,风险包括政治风险、政策风险、法律风险、市场风险、投资风险、安全环保风险、资源风险、财务风险、生产运行风险、科技管理风险、用工风险、管理风险、改革风险、治安保卫风险、信访风险、信誉风险、道德风险等。
第五条按照未发生潜在的、发生的可能性和影响程度,风险可分为低风险（Ⅳ级）、一般风险（Ⅲ级）、较大风险（Ⅱ级）、重大风险（Ⅰ级）。重大风险为不能容忍的风险，需立即整改或提级防控与整改或停止相关作业；较大风险为有条件容忍的风险，需限期整改防控到位；一般风险为可接受的风险，需逐步改进防控措施；低风险需继续保持现有防控措施，持续加强控制。
第六条采油厂风险防控管理应当遵循以下原则：
（一）全面控制、网格化管理的原则。风险防控贯穿于决策、执行和监督全过程，覆盖采油厂及其所属单位、部门的各类业务和事项，采油厂各级决策、执行、监督机构要各负其责，各司其职，进行风险全面防控管理。
（二）内外兼顾、适时调整的原则。采油厂风险防控应随着国家法律法规、政策制度的变化，与集团管控目标，油田经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及采油厂业务的发展，及时对风险防控制度进行相应调整和完善。
（三）信息互通、相互监督的原则。采油厂风险防控要充分发挥采油厂大监督体系信息互通机制，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。及时对风险内部防控与实施情况进行监督检查，评价内部风险防控的有效性，发现内部控制缺陷，应当及时加以改进。
（四）合法合规、有效执行的原则。各项经营管理事项应当符合国家法律法规和集团、油田公司总体部署，符合采油厂风险防控管理要求，是所有组织、员工严格遵守的行动指南。执行风险管理制度不能存在任何例外，任何组织、员工不得拥有超越制度或违反规章的权力。
第二章 组织机构与职责
第七条采油厂成立风险管理委员会，是采油厂风险管理工作的领导及决策机构。风险管理委员会主任由采油厂厂长担任，副主任由采油厂党委书记担任，成员由采油厂其他领导班子成员及副总师组成。主要职责是：
（一）负责贯彻落实国家法律法规，风险防范制度及相关政策，组织制订采油厂风险管理制度；
（二）负责研究制订风险防范控制管理策略、整体工作部署和风险防控工作计划；
（三）负责研究采油厂防范化解各类重大风险应对方案及其他重大事项；
（四）负责审议采油厂重大风险、较大风险预警报告；
（五）负责审议采油厂风险评估报告；
（六）负责向采油厂党委会、领导班子会报告采油厂重大风险防控决策意见；
（七）负责研究相关会议提交的风险防控措施意见；
（八）负责监督落实采油厂审定的重大风险应对措施执行情况。
第八条风险管理委员会下设风险防控管理办公室，设在采油厂办公室，办公室负责人兼任风险防控管理办公室主任，办公室成员为各单位、各部门主要负责人。主要职责是：
（一）负责拟订采油厂风险管理相关制度及管理流程；
（二）负责拟订采油厂风险防控工作计划；
（三）负责组织研究相关法律法规及政策，监控并记录内外部经营环境和条件的变化，开展厂级风险识别、评估；
（四）负责根据风险分析结果，提出风险管理策略调整建议；
（五）负责对专业领域提出的风险应对措施及需研究的管理事项进行审核，组织采油厂风险决策会议；
（六）负责组织对风险管理进行评估，提出相关意见建议，组织推动风险管理建设和改进提升，督导各级实施风险管理；
（七）负责组织协调跨部门的风险管理事宜，为重大风险管理提供资源、信息支撑；
（八）负责监督落实采油厂审定的重大风险应对措施执行情况；
（九）负责拟订采油厂风险评估报告，上报采油厂风险管理委员会审议；
（十）负责对采油厂重大风险、较大风险的风险预警管理，并进行监督检查；
（十一）负责与上级和地方风险管理机构和采油厂相关单位、部门的业务对接，建立信息沟通机制；
（十二）组织厂级层面风险管理培训，加强风险防控文化建设；
（十三）负责完成采油厂风险管理委员会交办的其他工作。
第九条采油厂企业管理科、纪检监察室是采油厂风险防控管理专业审查和监督机构。按采油厂各类议事规则履行“1＋3”决策会议监督及前置审查职责，企业管理科负责合规性、合法性审查把关，纪检监察室负责合纪性审查把关。可随时向风险管理委员会提供风险问题和隐患信息；对监督检查中发现的内部风险防控缺陷，有权直接向风险管理委员会报告。
第十条采油厂各职能部门是本专业序列风险防控的主责部门，是采油厂风险防控的第一道防线，负责业务监管范围内的风险辨识、评估、防控、监督及效果测量等工作。主要职责是：
（一）贯彻落实防范化解重大风险相关法规和风险管理相关职责，根据业务分工，落实风险防控管理委员会和办公室风险防控要求,制定应对措施；
（二）牢固树立风险管理理念，积极参与风险管理文化建设；
（三）梳理业务范围内风险类型、划分风险等级、设定风险指标和风险预警标准，制订本领域重大风险应对方案，落实业务范围内重大风险防控措施的实施和评价；
（四）定期开展本业务序列风险辨识和评估，及时汇总报送风险信息；
（五）对本序列风险防控工作进行监督检查和指导，与采油厂其他职能部门进行信息互通，形成风险防控协调机制；
（六）对本专业领域提出的风险应对措施及需研究的管理事项进行初步研判，提交风险决策机构研究；
（七）对本专业领域的风险进行预警管理，并及时进行防范和控制；
（八）定期对风险评估管理工作进行总结；
（九）配合采油厂风险防控管理委员会和办公室完成其他风险管理工作。
第十一条采油厂各单位是风险防控管理的责任主体，应当设立风险管理职能机构，明确风险管理职责权限，落实好风险管理举措。主要职责是：
（一）严格遵守国家法律法规，落实集团、油田、采油厂防范化解重大经营风险的战略目标和方案措施；
（二）负责制订本单位风险防控管理制度流程等程序文件；
（三）负责对本单位各类经营风险进行分析研判，研究制订风险应对方案，形成防范化解重大风险责任清单和风险防控工作计划，有效防范化解风险；
（四）负责本单位生产经营全过程、全天候、全员风险管理，严防风险演变升级；
（五）接受集团公司、油田公司、采油厂风险防控管理办公室及各业务职能部门对本序列风险防控管理进行监督检查和指导；
（六）按时参加采油厂组织的风险管理培训，开展本单位风险管理培训。
第三章风险控制流程
第十二条采油厂风险防控管理的业务流程由风险信息收集、风险识别、风险评估、风险预警、风险控制和风险报告六个步骤组成，是制定风险管理战略及防范措施的重要基础。
第十三条风险信息收集是指采油厂所属各单位、各部门应当根据业务性质划分风险单元，组织专业技术人员、岗位员工开展全面的信息收集。信息收集应充分考虑国内、国外，采油厂内外，过去、现在，多角度、全方位收集资料，预测风险发生的可能性和后果。
第十四条风险识别是指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别。
第十五条风险评估是指对风险的驱动因素和基本事实信息进行分析，确定风险等级、业务类型、责任部门或单位，就如何处理特定风险以及如何选择风险应对策略进行科学决策。
第十六条风险预警是指根据外部环境与内部条件的变化，对采油厂面临的风险进行预测和报警。风险预警活动主要是通过对风险预警指标值的设置、测量、判定，提前加以预防或控制的行为。
第十七条风险控制是对业务流程的各个环节制定风险防范和处理措施。
第十八条风险报告是指采油厂各业务部门或风险防控管理办公室，根据职责范围定期或不定期，分别向分管领导或风险管理委员会提交的与风险评估分析相关报告。
第十九条采油厂各职能部门要将风险防控管理纳入各业务决策、执行、操作各环节，并做好执行及操作过程记录和相关资料信息收集保存工作。
第二十条采油厂审议研究事项应当符合以下程序要求：
（一）各业务部门在召开专题会之前，审议事项议题中必须要有具体的风险应对方案，风险应对方案应当有风险类别及来源、明确的风险判定等级、风险后果描述、风险应对策略等规定事项；
（二）各业务部门提交采油厂决策机构审议的议题中风险应对方案要按采油厂风险防控管理办公室要求一并进行合法性、合规性、合纪性前置审查；
（三）合法、合规、合纪审查通过后的议题，由各业务部门交采油厂办公室按相关议事规则权限安排会议审议研究；
（四）各业务部门提交的审议事项议题无风险应对方案的不得进行前置审查，采油厂办公室不得安排会议审议研究。
第四章风险识别与评估
第一节风险识别
第二十一条风险识别可采取问卷调查、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策研判、生产工艺分析、行业标杆比较、访谈等方式识别风险。
第二十二条采油厂内部风险识别，应当关注下列因素：
（一）政治方向、资源管理、项目投资、生产运行、企业管理、信访维稳、改革稳定等发展因素。
（二）企业定位、管控目标、组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素。
（三）研究勘探开发、技术投入、科技项目、信息技术运用等自主创新因素。
（四）财务状况、现金流量、经营成果等财务因素。
（五）安全生产、员工健康、环境保护等安全环保因素。
（六）各级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素。
（七）其他有关内部风险因素。
第二十三条采油厂外部风险识别，应当关注下列因素：
（一）经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。
（二）法律法规、监管要求等法律因素。
（三）安全稳定、环保节能、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素。
（四）技术进步、标准更新、工艺改进等科学技术因素。
（五）自然灾害、环境状况等自然环境因素。
（六）其他有关外部风险因素。
第二十四条风险识别应当进行多角度、多层级收集风险评估因素进行分析研究。
（一）政治风险、信誉风险、信访风险方面收集国家对国有企业的总体目标要求，落实意识形态工作责任制，始终坚持正确的政治方向、坚持党的领导、坚持全面从严治党等政治标准要求，收集采油厂外界信誉影响、国有企业社会责任、信访事件的关注点等价值信息。
（二）资源风险方面重点排查生态红线划定可能导致的勘探开发面积缩减，及时收集最新生态红线划定的政策，以及纵向上勘探成果的突破。
（三）投资、财务风险方面重点收集采油厂内外战略风险失误导致企业损失的案例,收集宏观经济政策、企业规划、技术环境、税收政策、竞争状况等方面的重要信息。
（四）生产运行风险、改革风险、用工风险、管理风险等方面收集国内外采油企业在改革、生产运行方面因管理不到位、忽视管理风险、缺乏应对措施导致损失的案例；收集集团、油田公司对应的政策文件及会议精神，对现有管理制度和业务操作流程情况进行监管、运行评价及持续改进,分析采油厂风险管理的现状和能力。
（五）法律风险、政策风险方面收集国内忽视法律法规风险、缺乏应对措施及政策解读偏差导致采油厂蒙受损失的案例,收集与采油厂法律环境、政策落地、工作质量、重大协议合同、重大法律纠纷案件等方面的信息。
（六）市场风险、科技管理风险、安全环保、治安保卫风险方面收集国内外石油市场及相关产业链的发展，持续低油价下面临的严峻形势，科技项目安全环保管理、安全环保主体责任落实、反恐防暴措施夯实、应急管理体制机制建设等现状分析和应对能力。
第二节风险评估
第二十五条采油厂所属各单位、各部门应当组织相关专业人员成立内部风险评估小组。
第二十六条各单位、各部门要按照责任主体，对收集初始资料进行筛选、提炼、对比、分类、组合,进行初始评估。
第二十七条开展风险评估，应当准确辨识与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。
第二十八条确定风险评估指标体系及标准。
风险评估指标体系要求能够充分和全面地评估采油厂未发生的潜在风险和已经发生的现实风险。
风险评估指标体系的设计要求以价值为导向，区分层次，逐层深入细致地表述问题，揭示风险及其损失。
具体指标包括定性指标、定量指标和半定性指标三种类型。定性指标通常用于获取风险等级的一般性指标信息，使用文字对该等级风险发生的概率和导致的后果进行描述。半定性指标通常是在定性指标的基础上对各类风险标示出数值，这些数值的数字可以是一个范围性的表示。定量指标用于对风险概率及其数值的准确的数字性表述。
第二十九条采油厂实行稳健的风险管理理念,对高风险投资、改革项目采取谨慎介入态度。采油厂及各单位、各部门应当将风险限定在一个合理的、可接受的水平上，根据风险等级,结合风险发生的原因以及承受度,权衡风险与收益,选择风险应对方案，包括规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。
（一）规避风险指采油厂对超出风险承受度的风险,通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的对策。
（二）减少风险指在权衡成本效益之后,采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失,将风险控制在风险承受度之内的对策。
（三）分担风险指借助他人力量,采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施,将风险控制在风险承受度之内的对策。
（四）接受风险指对风险承受度之内的风险,在权衡成本效益之后,不准备采取发生费用控制措施降低风险或者减轻损失的策略。
第三十条制订具体风险应对方案时,应考虑以下因素:
（一）风险应对方案对风险可能性和风险程度的影响,风险应对方案是否与采油厂的风险容忍度一致。
（二）对方案的成本与收益比较。
（三）对方案中可能的机遇与相关风险进行比较。
（四）充分考虑多种风险应对方案的组合。
（五）合理分析、准确掌握决策层、管理层、执行层风险偏好,采取适当的控制措施,避免因个人风险偏好给企业经营带来重大损失。
（六）结合不同发展阶段和经营运行管理重点,持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。
第三十一条采油厂所属各单位、各部门要根据风险评估管理要求，制定本单位、本部门业务风险评估指标体系。各部门应当于每年12月底前向采油厂风险防控管理办公室报送本业务领域风险评估指标及标准。风险防控管理办公室根据各业务部门提交的风险评估指标及标准，统筹评估形成采油厂风险防控工作计划，提交风险管理委员审议。
风险评估指标及标准包括风险类型、风险等级、风险指标、风险原因、风险应对方案等。
第三节 风险预警
第三十二条采油厂及所属各单位、各部门应当对本单位、本部门风险评估指标体系及指标进行动态监控，就有关事项形成风险评估记录，跟踪控制，并及时进行修正，有效防范化解风险，形成闭环管理。采油厂风险防控管理办公室应当定期进行监督检查。
第三十三条采油厂各级风险管理机构应当建立相应的风险预警及监控体系，由各单位、各业务部门归口管理，严格监控风险的发生，当风险值接近预警指标时启动预警机制。
第三十四条风险预警方式主要采取风险防控管理办公室预警告知、月度和季度相关例会通报、大监督体系相关会议通报、采油厂通报等方式。
第三十五条采油厂各部门应当按照本业务管理事项，建立本业务序列风险预警指标，每季度末向采油厂风险防控管理办公室报送预警指标和实时关键性指标情况。特殊情况及时报送。
第三十六条重大风险、较大风险预警应当由业务部门报采油厂风险防控管理办公室组织相关部门研讨后，及时提交采油厂风险管理委员会审议，适时发布。一般风险、低风险一般由业务部门报采油厂风险防控管理办公室发布。
第三十七条采油厂所属各单位、各部门在接到风险预警时要及时启动防范化解风险方案，按整改措施、整改路径、整改方法及时有效进行防范、化解和整改，完成后向风险防控管理办公室报送整改完成情况，接受监督。
第五章风险控制
第三十八条采油厂各单位、各业务部门应当按照职责分工，制订并组织实施本单位、本领域风险管理应对方案，确保各项措施落实到位。方案一般应包括风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具。
第三十九条采油厂风险控制方法一般采取事前、事中、事后控制。
第四十条采油厂职能部门通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：
（一）严格议事决策程序。风险防控管理办公室应当按照采油厂“三重一大”决策实施细则和党委会、领导班子会、专题会等议事规则等要求，监督各业务主体落实好合法、合规、合纪前置审查内容和程序，充分科学决策，实施权利制衡。
（二）规范内控岗位授权。对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等,任何组织和个人不得超越授权作出风险性决定。
（三）科学内控批准制度。对内控所涉及的重要事项,明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任。
（四）完善内控制度执行监督检查机制。采油厂制度归口部门每年开展内控制度集中检查不少于1次；采油厂制度管理部门严格落实内控制度审查程序，每年开展内控制度执行监督检查不少于2次，持续完善采油厂内部控制制度体系建设和制度执行落地。
第四十一条采油厂职能部门通过以下手段对市场风险进行事前、事中和事后控制：
（一）对项目投资的风险控制要重点落实到投资立项和实施环节上。应当根据立项标准和投资范围，对规划实施的项目进行初步评估和风险收益分析。符合立项条件的，根据油田公司和采油厂投资管理相关制度规定申请立项审批。对投资项目过程实施出现偏差，相关政策、战略调整投资远景无法估量，项目收益率低于预期或出现重大紧急情况时要进行风险评估，研究制定风险应对方案，适时调整投资或停止、退出投资，采取有效途径规避或降低风险。
（二）对采油厂单位及个人应收往来款项进行风险评估，应收账款、预付账款、应付账款及其他款项带来的商业信用风险进行重点防范，适时进行风险评估，研究制定风险应对策略，规避或降低企业信用风险或危机。
（三）对采油厂用工结构、员工激励、人才培养等人力资源管理关键事项进行长远规划，研究制定风险应对策略，提升企业风险防范能力。
第四十二条采油厂企业管理科通过以下手段对法律风险进行事前、事中和事后控制：
（一）对采油厂签定的合同、协议等法律文书进行审核，防范法律风险。
（二）对采油厂制度建设、政策制定进行合法性审查，提出法律专业意见，防范规避法律风险或堵塞制度设计漏洞。
（三）对采油厂深化改革、经营合作、项目投资等管理举措进行法律尽职调查。在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关书面报告意见。必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。
（四）对重大法律纠纷案件进行备案管理，保障企业合法权益，最大限度争取企业利益。必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险。
第四十三条采油厂风险防控管理办公室应当健全风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和各单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确和完整。
第四十四条采油厂各有关部门和各单位应当定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进。
第四十五条采油厂将排查化解重大风险纳入各单位、各部门生产经营绩效考核范围，定期或不定期对各单位、各部门风险管理工作及其工作效果进行监督、评价。存在失职渎职、责任不落实、重大风险防控措施不当或导致风险演变升级的，将严格按照相关制度倒查问责。
第六章 风险控制报告
第四十六条风险控制报告分为定期报告和临时性报告。
第四十七条风险防控管理办公室要定期对采油厂业务运作、日常经营管理方面存在的问题进行风险评估与评价。各业务部门应当在每年6月和12月底前分别向采油厂风险防控管理办公室提交本业务领域风险防控工作报告，风险防控管理办公室应当在每2月底、8月底前向采油厂风险管理委员会提交上风险防控报告和本半年风险防控报告，为采油厂决策提供依据。
第四十八条采油厂发生或潜在重大事项的，各业务部门要及时提交临时性风险报告，风险防控管理办公室接到报告后，根据重大事项报告的相关规定向风险管理委员会报送临时性报告。
第四十九条风险控制报告中应明确潜在的风险或风险事件发生的原因、经过、风险等级以及应对或补救措施等内容。
第七章 责任追究
第五十条发生风险防控责任落实不到位，对相关责任人应当按照有关法律、法规和相关制度规定视情节轻重分别给予相应的党纪、政纪处分、组织处理，并要求进行经济赔偿。涉嫌违法犯罪的，移交国家有关机关处理。
第五十一条违反本制度有下列行为之一的，视情节轻重给予批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉、停职、调离工作岗位、改任非领导职务、责令辞职、免职等相应的组织处理。同时，对违规情节较轻的，给予警告、记过处分；情节较重的，给予记大过、降级、降职等处分；情节严重的，给予撤职、留用察看、解除劳动合同等处分：
（一）风险防控责任落实不到位，导致风险防控流于形式的；
（二）对风险防控研究不到位，导致风险决策出现偏差的；
（三）未按照相关风险决策要求落实，导致工作出现偏差，给企业带来损失的；
（四）因人为因素，导致企业面临重大风险的；
（五）因风险决策相关程序不符合规定，而进行盲目决策的；
（六）拒不整改违规问题或整改不及时、不到位的；
（七）违反规定未经相关风险防控决策会议研究，擅自进行经营决策的；
（八）其他违反本制度规定，给企业造成经济损失或者产生其他不良影响的；
（九）本条未涉及的事项，但给企业造成重大损失或不良影响的其他情形。
第八章 附 则
第五十二条本制度由采油厂风险管理委员会负责解释。
第五十三条本制度自颁布之日起执行。
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