人民币现金收付工作要点通知

第一篇：人民币现金收付工作要点通知

人民币现金收付工作要点通知

一、重申各县支行、网点严禁对外支付残损人民币。收入的现金要及时进行挑残整点，有清分机或A类点钞机的网点要确保对收付的现金进行清分。对被投诉或检查发现外支付残损人民币行为的网点及个人，市行将进行通报批评及严厉处罚。严格按不宜流通人民币标准回收残损人民币，残损人民币中不得夹带完整券，进一步提高残损人民币的回收质量。

二、我行根据人行下一阶段的工作部署对小面额人民币投放和残损人民币回收指标进行部份调整，具体内容如下：

（一）从6月份起取消各县支行、网点20元券残损人民币的回收指标，改为正常回收，但要严格确保残损人民币回收质量，残损人民币中不得夹带完整券。

（二）从6月份起取消各县支行、网点5角小面额人民币的投放指标，改为按正常需求下拨。

三、人行目前正在进行明查暗访，各网点要注意以下几点：宣传单册要摆放到位，残损人民币要挑剔干净，小面额人民币要备付齐全，现金业务要规范操作。

第二篇：现金收付工作流程

现金收付工作流程

1、收现

根据会计岗开具的收据（销售会计开具的发票）收款——→检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名——→在收据（发票）上签字并加盖财务结算章——→将收据第②联（或发票联）给交款人——→凭记账联登记现金流水账——→登记票据传递登记本——→将记账联连同票据登记本传相应岗位签收制证工资及固定资产岗（水电费、代收款项）

管理费用岗（其他应收款）

销售核算岗（货款）

成本核算岗（加工费、材料款）

注：（1）原则上只有收到现金才能开具收据，在收到银行存款或下账时需开具收据的，核实收据上已写有“转账”字样，后加盖“转账”图章和财务结算章，并登记票据传递登记本后传给相应会计岗位。

（2）随工资发放时代收代扣的款项，由工资及固定资产岗开具收据，可以没有交款人签字。

2、付现

（1）费用报销

审核各会计岗传来的现金付款凭证金额与原始凭证一致——→检查并督促领款人签名——→据记账凭证金额付款——→在原始凭证上加盖“现金付讫”图章——→登记现金流水账——→将记账凭证及时传主管岗复核

（2）人工费、福利费发放

凭人力资源部开具的支出证明单付款（包括车间工资差额、需以现金形式发放的兑现、奖金等款项）——→在支出证明单上加盖“现金付讫”图章——→登记现金流水账——→登记票据传递登记本——→将支出证明单连同票据传递登记本传工资福利岗签收制证

3、现金存取及保管

每天上午按用款计划开具现金支票（或凭建行存折）提取现金——→安全妥善保管现金、准确支付现金——→及时盘点现金——→下午3：30视库存现金余额送存银行 注：（1）下午下班后，现金库存应在限额内。

（2）从银行提取现金以及将现金送存银行时都须通知保安人员随从，注意保密，确保资金安全。

4、管理现金日记账，做到日清月结，并及时与计算机账核对余额。

第三篇：人民币现金收付和人民币流通净化工程情况汇报

长海支行人民币现金收付和人民币流通净化工程

情况汇报

根据分行《关于报送2011人民币现金收付和人民币流通净化工程情况的通知》，为加强人民币流通的管理，维护人民币信誉，提高流通中人民币质量，提升我行金融服务水平，我行高度重视此项工作，现将我行人民币现金收付情况和人民币流通净化工程情况汇报如下：

一、人民币现金收付工作情况

1.我行认真执行《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民币假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》等相关规定。

2.我行高度重视此项工作，安排常静专门负责，将反假币货币管理、残缺污损人民币兑换及现金收付业务工作纳入日常工作管理中。

3.我行营业场所按照要求张贴《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行反假币管理办法》及无偿兑换残缺污损人民币兑换标识牌、服务承诺及举报电话，设置残缺污损人民币兑换窗口；实行残缺污损人民币兑换首问负责制，严禁推诿、拒绝兑换。发现假币时，柜员必须做到双人收缴、当面加盖“假币”戳记、向持有人出具“假币收缴凭证”，严禁截留、返还客户或私自处理假币，我行绝对杜绝已收缴的假币重新流入市场。

4.我行由于地区特点，现金收付量虽然不大，但我行严格执行人民币的“五好”质量标准，即“点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚”，对日常收到的假币，确保假币信息报送时限和质量。

5.规范我行的现金收付业务，确保我行营业网点对外支付的现金必须是经过整点的完整券，严禁“即收即付”现象的发生。

6.开展业务竞赛活动，提高我行从业人员的技能和业务素质，通过竞赛活动提高员工的积极性，让员工热爱自己的工作岗位。

二、人民币流通净化工程工作情况

1.我行认真执行《转发中国人民银行大连市中心、支行关于开展人民币流通净化工程实施方案的通知》。

2.根据分行要求，我行成立了人民币净化工作领导小组，组长为徐永堂、副组长傅春红、网点负责人张灵燕。

3.我行遵循以科学发展为指导思想，切实提高金融服务社会、服务经济、服务民生的质量与水平，增强我行员工的责任意识，为提升流通中人民币的质量作出一份贡献。

4.我行工作中以“总量满足、结构合理、票面整洁、持有者放心”为目标，确保我行在营业中加大小面额货币投放量，切实改善人民币的整洁度，加强现金整点和处理的设施建设，提高先进服务质量和工作效率，强化日常现金收付服务与管理。

5.进一步加大残损人民币的回收力度。一是严格执行残缺污损人民币兑换首问负责制，严禁推诿、拒绝兑换；二是严格按照有关规定，在营业场所公示残缺污损人民币兑换标准；三是加强爱护人民币宣传工作。

6.我行加强柜员对反假币、现金收付相关制度的学习和培训，目前我行柜员全部通过反假币考试，在日常工作中能够做到将反假宣传和加强人民币收付业务管理结合起来，切实做好假币收缴、残缺污损人民币兑换工作，不对外支付不易流通的人民币。

7.我行加大反假币宣传力度，进一步提高客户对人民币的防伪能力，在日常营业中只要时间允许的情况下，向客户宣讲人民币的防伪知识，有针对的开展货币防伪知识宣传活动，进一步提高客户的识假和鉴别能力。

长海支行 2012年4月13日

第四篇：人民币收付管理检查通知[推荐]

关于开展人民币收付业务自查工作的通知

各分支机构：

按照人民银行银川中心支行的统一布置，人行银川中心支行将于即日起至6月30日，将在全辖金融机构开展综合执法检查，其中包含人民币收付业务检查。为做好此次检查工作，现要求各分支机构针对人民币收付业务认真开展自查工作，现将具体要求通知如下：

一、检查内容

（一）柜面现金服务检查

1.内控制度建设：包括现金收付管理内部考核制度及执行情况，业务培训和内部检查情况。

2.营业场所公示内容：包括公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、券别调剂及残缺污损人民币兑换业务服务承诺、监督电话。

3.临柜人员柜面人民币收付业务：包括回笼款整点挑剔情况、临柜人员对外支付情况、残损币兑换认定情况、券别调剂业务情况。

4.缴存款质量：包括缴存人民银行的钱捆质量情况、流通券清分差错情况、残损券复点差错情况。

（二）反假货币检查

1.假币收缴。发现假币是否按规定程序收缴，履行收缴手续凭证是否齐全，是否向客户说明权利和义务，有无将假币退还客户现象，是否有已盖章假币流入市场现象。2.假币保管与上缴。收缴的假币是否按规定登记《假币库存登记簿》，假币实物保管是否符合要求，是否存在截流或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，是否按规定将收缴假币上缴当地人民银行。

3.货币鉴定。被授权鉴定机构是否按规定在营业场所公示《中国人民银行授权书》，假币鉴定程序是否符合规定，鉴定机构是否存在拒绝受理持有人、商业银行提出货币真伪鉴定现象。

4.反假货币机具性能。商业银行点钞机、清分机、自动存取款机的防伪性能是否符合工作需要，是否有误收、付假币现象，是否向公众提供具有鉴伪功能的点、验钞机具。

二、自查要求

各分支机构要高度重视，组织熟悉人民币收付业务的人员对照检查内容进行全面自查，并于5月25日前向总行上报纸质自查报告。

三、检查时间

人民银行银川中心支行将抽调专业人员成立检查工作组，于5月10至6月30日对各金融机构的营业网点进行抽查，对认定存在严重违法违规问题的被检查单位，将按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》依法进行处罚。

二0一二年五月十五日

第五篇：现金收付管理办法

江西省农村信用社（农商银行）

现金收付管理办法

第一章

总

则

第一条 为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》、《关于进一步加强大额现金支付管理的通知》等有关规定，特制定本制度。

第二条 本制度所称开户单位是指在农村信用社开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经营者、非银行金融机构及其他机构。非银行金融机构包括：证券公司、保险公司、信托投资公司、账务公司、金融租赁公司、金融期货公司。

第三条 本制度适用于在信用社办理存取款的单位和个人。

第二章

单位账户的现金管理

第四条 开户单位可以通过在信用社开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。

第五条 开户单位可以通过在信用社开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。

第六条 经信用社审查并报人民银行批准，开户单位可以通过在信用社开立的临时存款账户支取现金。

第七条 经信用社审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机构处）可以通过在信用社开立的专用存款账户支取现金。经信用社核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、房屋折迁、破产清算、劳务报酬、农副产品采购等特定用途。

第八条 经信用社审查批准，非银行金融机构可以通过在信用社开立的自有资金专用存款账户支取现金。

非银行金融机构按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金解缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由信用社报当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务后签署审核意见。

经信用社和当地人民银行核定的非银行金融机构可以取现的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出、证券期货保证金等特定用途。

第九条 非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托信用社收付现金。

第三章

个人储蓄账户现金管理

第十条 信用社必须严格遵守《商业银行法》第四十条的规定，严禁公款私存套取现金，不得将机关、团体、部队、企业、事业单位资金转入个人储蓄账户，不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便，并为其通过储蓄账户办理结算。

第十一条 对于开户单位按照国家规定支付给个人的下列款项，允许转账至个人结算账户。

（一）工资、奖金；

（二）小额劳务报酬（如附有完税证明）；

（三）向个人收购农副产品的价款；

（四）证券期货投资收益；

（五）证券期货保证金；

（六）买断工龄支出；

（七）社会保障支出；

（八）房屋拆迁；

（九）其他合法款项。

开户单位将

（一）至

（九）等项转入个人结算账户，应向信用社提供相关的依据。

第十二条 信用社按照规定发放给个人的住房贷款、汽车消费贷款、助学贷款等，应直接转入房地产开发商、汽车销售商、就读学校等商品供应商的指定账户，不得为个人直接办理提取现金的业务。

第四章

大额现金登记备案管理

第十三条 信用社必须建立大额现金登记备案制度，包括建立《大额现金支付台账》、填写《个人大额现金存款登记表》、《大额现金支付登记表》及将前述登记表向当地人民银行备案。

第十四条 信用社对单位或居民个人储蓄账户存款，单笔金额超过20万元（含20万元）应逐笔登记，填写《个人大额现金存款汇总登记表》，于每月随月报报送联社财务部门备案，联社财务部门汇总后报送人民银行。

第十五条 信用社对单位或居民个人一日一次性从其储蓄账户提取现金5万元（含5万元）以上，柜台经办人员必须要求取款人提供有效身份证件（居民身份证、军人证等），经审核后方可支付。信用社对一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应要求取款人至少提前1天以上以电话等方式预约。信用社对居民个人一日一次性提现或一日数次提现累计超过5万元（含5万元）以上，应逐笔登记，填写《大额现金支付登记表》，于每月随月报报送联社财务部门备案，联社财务部门汇总后报送人民银行。

第十六条 信用社对单位或个人一日一次性提现或一日数次提现累计超过20万元（含20万元）但不超过50万元，需填制《大额现金审批表》并由信用社负责人审批后登记《大额现金审批登记簿》，50万元以上（含50万元）需报送联社财务部门审批，200万元以上（含200万元），除填制审批表外，还应填

制《异常大额现金交易报备表》并报送联社财务部门备案。

第十七条 信用社对登记备案的取款人的存取情况负有法律规定的保密责任。

第五章

异常大额现金交易管理

第十八条 所谓异常大额现金是指在柜台发生的下列现金支取活动：

（一）开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求；

（二）开户单位提出的大额现金的时间出现异常变化；

（三）开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化；

（四）信用社认为的其它异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）。

第十九条 信用社柜台人员要尽到应有的异常大额现金交易的关注责任，对柜台发生的异常大额现金交易活动，应及时向联社财务部门报告。经联社财务部门查实、确认为异常现金交易后，连同有关资料报告上级主管部门，并进一步关注尚未结束异常大额现金交易的进行。

第六章

信用社现金管理的内部控制制度建设 第二十条 信用社要固定现金管理岗位，确定现金管理人员，强化现金管理的内部控制制度，使相关岗位能够互相制约和监督，并对部分大额现金审批岗位实行轮岗以及进行离岗审查。

第二十一条 信用社要进一步坚持现金管理制度。必须按照

《现金管理暂行条例》第九条的规定，核定机关、团体、部队、企业、事业单位的库存现金限额。库存现金限额应由上述开户单位向开户银行提出书面申请，由信用社审核后通知开户单位执行，同时信用社应将审核文件存档以备当地人民银行检查。

第七章 附 则

第二十三条 原有关文件规定与本管理办法相抵触的，以本管理办法为准。

第二十四条 本办法由江西省农村信用社联合社负责解释。