第一篇：交易风控部考核试题
交易风控部考核试题
一、选择题
(一)单选题在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项最符合题意。
1．()是期货区别于其他投资工具的主要标志，也是导致期货市场高风险的主要原因。A．期货价格波动B．人为的非理性投机
C．期货交易的杠杆效应D．期货市场机制不健全
2．期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸所造成的风险属于()。A．信用风险
B．操作风险 C．市场风险D．流动性风险
3．期货市场的风险管理重点放在()上。A．可控风险
B．政治风险 C．政策性风险D．灾害风险
4．下列属于期货市场不可控风险的是()。
A．投资者在合约到期之前未及时进行平仓 B．投资者选择某管理不善的期货公司
C．政府颁布了新的农产品税收政策D．投资者将大部分资金投入大豆期货市场
5．我国期货市场的监管机构是()。
A．中国期货业协会B．中国期货交易委员会
C．中国期货交易所联合委员会D．中国证监会
6．期货交易所的主要风险源是()。
A．监控执行力度问题和异常价格波动风险
B．保证金制度和每日无负债制度C．交易所的监管条例和监管机构的行政法规
D．资本充足性和交易持仓限额
7．下列四个选项中，期货市场价格因人为投机而引起异常波动可能性最大的是()
A．某大豆期货合约持仓集中度下降10%，市场资金集中度上升20%
B．某大豆期货合约持仓集中度上升10%，市场资金集中度下降20%
C．某大豆期货合约持仓集中度上升10%，市场资金集中度上升10%
D．某大豆期货合约持仓集中度下降20%，市场资金集中度上升10%
8.期货市场投资者的主要风险源是()。
A．信用风险
B．投资者个人的预测能力不够
C．投资者个人的资金不足D．价格风险
9．造成期货价格异常波动最直接、最核心的因素是()。
A．人为的非理性投机
B．交易规则执行不当
C．监管措施不完善D．会员结构不合理 10．()的风险监控是整个期货市场风险防范与管理的核心。
A．现货供应商B．投资者
C．期货合约持仓大户
D．期货交易所
11．下列关于《期货交易管理条例》的说法，不正确的是()。
A．它属于行政法规
B．将金融期货、期权交易纳入调整范围
C．在法律上为我国期货市场的长远规范发展做出了前瞻性的制度安排
D．由中国证监会于2007 年颁布并实施
12．下列关于我国期货市场法律法规和自律规则的说法，不正确的是()。
A．《期货交易管理条例》是由国务院颁布的B．《期货公司管理办法》是由中国证监会颁布的 C．《期货交易所管理办法》是由中国金融期货交易所颁布的D．《期货从业人员执业行方准则(修订)》是由中国期货业协会颁布的
13．交易所根据某一期货合约上市运行的
（临近交割期）调整交易保证金。
A、时期
B、情况
C、不同阶段
14．上交所的黄金期货合约在进入交割月份后，自然人客户该黄金期货合约的持仓应当为___手。
A、0手
B、3手的整数倍 C、5手的整数倍
D、10手的整数倍
15．沪深300股票指数期货市价指令最大单笔下单量是：（）
A、10手
B、50手
C、100手
D、150手
16．沪深300指数期货某个合约的价格为3000点，交易所收取12%的保证金，投资者开仓买卖1手至少需要（）元保证金。
A、10.8万
B、108万
C、13.5万
D、135万
17．以下哪个交易所异常交易行为中不包含大额频繁报撤行为：（）A.上期所
B.郑商所
C.大交所
D.中金所
18．沪深300股指期货合约的最小变动价位为（）。
A.0.05点
B.0.1点
C.0.2点
D.0.3点
19．当IF1007合约交割后，下一交易日挂牌交易的4个合约分别为（）。A． IF1008合约、IF1009合约、IF1012合约、IF1103合约 B． IF1008合约、IF1010合约、IF1012合约、IF1103合约 C． IF1009合约、IF1012合约、IF1103合约、IF1106合约 D． IF1009合约、IF1012合约、IF1106合约、IF1112合约
20．某交易日，如果IF1005合约的涨跌停板价分别为3300点和2700点，则以下申报指令无效的是（）
A.以2700.0点限价指令卖出开仓1手IF1005合约 B.以3000.2点限价指令买入开仓1手IF1005合约 C.以3000.5点限价指令买入开仓1手IF1005合约 D.以3300.0点限价指令卖出开仓1手IF1005合约
21．适用于卖出套期保值的情形是（）。A.手中持有股票组合，担心股市下跌 B.未来准备买入股票，担心股市上涨 C.手中持有股票组合，并看涨后市 D.未来准备卖出股票，担心股市下跌 22．根据股指期货投资者适当性制度的要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码需要具有累计（）以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有（）以上的商品期货交易成交记录。
A.5个交易日、10笔，10笔
B.10个交易日、10笔、15笔 C.10个交易日、20笔，10笔
D.15个交易日、30笔、15笔
23．下列期货市场中，市场流动性最强的是()。
A．深度大、广度小的市场
B．深度大、广度大的市场
B．C．深度小、广度大的市场
D．深度小、广度小的市场(二)多选题在以下各题所给出的4 个选项中，有2 个或者2 个以上选项符合题目要求。
1．下列关于期货市场风险与现货市场风险的说法，正确的有()。
A．期货价格波动较小
B．期货投机性较强
C．期货交易的风险易于延伸
D．期货交易未来不确定因素多
2．按投资者的期货交易环节划分，投资者面临的交易风险包括()。
A．因市场流动性差，期货交易难以迅速、及时、方便地成交所产生的风险
B．合约到期前，期货交易者未及时平仓
C．期货价格波动过大时，保证金不能在规定的时间内补足而面临被强行平仓的风险
D．客户选择期货公司过程中所面临的风险
3．期货市场的市场风险包括()。
A．利率风险 B．汇率风险 C．权益风险 D．商品风险
4．期货市场的风险成因包括()。
A．价格波动 B．杠杆效应 C．市场机制不健全 D．理性投机
5．期货交易所的主要风险源包括()。
A．交易人员对行情预测出现的偏差
B．监控执行力度问题
C．期货价格频繁窄幅波动
D．异常价格波动风险
6．下列情形中，人为因素导致的价格非理性波动的可能性较大的有()。
A．某黄金期货合约持仓总量变化比率下降10%，某会员该合约持仓总量变动比率上升30%
B．某黄金期货合约持仓总量变化比率上升30%，某会员该合约持仓总量变动比率下降10%
C．某大豆期货合约持仓总量变化比率上升5%，某会员该合约持仓总量变动比率上升30%
D．某大豆期货合约持仓总量变化比率下降5%，某会员该合约持仓总量变动比率下降30%
7．期货公司的主要风险源有()。
A．对客户执行严格的保证金制度
B．期货公司自身管理不当 C．客户因所有权变动而不能履约
D．期货公司之间的恶性竞争
8．下列关于我国期货市场风险管理的说法，正确的有()。
A．应规范期货市场的法律法规
B．政策性风险和自然灾害风险的产生不能由期货市场投资者所控制
C．期货业协会应当制定期货市场的法律法规和交易规则，尽量降低风险
D．期货公司应当将资信差、不符合期货投资要求的客户拒之门外
9．下列关于期货市场风险特征的说法，正确的有()。
A．期货市场的风险是客观存在的 B．期货市场的风险与现货市场相比具有放大性
C．期货交易风险易于延伸，引发连锁反应
D．期货市场的风险具有不可防范性
10．下列关于期货市场风险的说法，正确的有()。
A．期货公司自身投资决策失误是期货公司面临的主要风险
B．投资者选择期货公司不当会给自身带来代理风险
C．政府的宏观调控政策失误、宏观调控政策频繁变动或对期货市场监管不力、法制不健全等，均会对期货市场产生重大影响
D．期货交易所的风险主要包括交易所的管理风险和技术风险
11．下列属于操作风险的有()。
A．负责风险管理的计算机系统出现差错造成损失
B．储存交易数据的计算机因灾害而引起损失
C．工作程序不恰当而发生的作弊行为
D．交易人员指令处理错误
12．下列机构中，属于期货监管机构的有()。
A．中国证监会
B．中国金融期货交易所
C．中国期货业协会
D．中国证监会派出机构
13．下列机构中，属于期货自律机构的有()。
A．中国证监会 B．中国期货业协会 C．期货交易所 D．期货公司
14．下列关于期货市场风险管理必要性的说法，正确的有()
A．有效的风险管理是期货市场充分发挥功能的前提和基础
B．有效的风险管理是减缓和消除期货市场对社会经济生活不良冲击的需要 C．期货市场风险具有不可防范性，因此没有必要对期货市场进行风险管理
D．有效的风险管理是适应世界经济自由化和全球化发展的需要
15．下列关于我国期货法律法规体系的说法，正确的有()。
A．《期货交易所管理办法》是由国务院颁布的行政法规
B．《期货交易管理条例》是由中国证监会颁布的部门规章与规范性文件
C．《期货从业人员管理办法》是由中国证监会颁布的部门规章与规范性文件
D．《期货从业人员执业行为准则(修订)》是由中国期货业协会颁布的自律规则
16．在期货交易中，投资者可采取的风险防范措施包括()。
A．充分了解和认识期货交易的基本特点
B．慎重选择期货公司
C．制定正确投资战略，将风险降至可以承受的程度
D．规范自身行为，提高风险意识和心理承受力
17.上海、大连和郑州三家交易所风险管理实行、、投机头寸
限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和。
A、风险警示制度
B、保证金制度
C、涨跌停板制度
D、熔断制度
17.期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）报告：（）
A、期货交易出现涨跌停板单边无连续报价； B、遇国家法定长假；
C、交易所认为市场风险明显变化； D、交易所认为必要的其他情形。
18.发生下列情形之一的，交易所有权发出风险警示公告，向全体会员和客户警示风险（）
A、期货价格和现货价格出现较大差距； B、期货价格出现异常
C、会员或者客户涉嫌违规、违约 D、会员或者客户交易存在较大风险
19.以下哪些交易所规定实际控制关系账户合并持仓超限行为为异常交易行为的：（）
A.上期所
B.郑商所
C.大交所
D.中金所
二、判断题
1．政策性风险属于期货市场的不可控风险。(T)
2．对期货投资者而言，期货交易的信用风险很低。(T)3．期货市场的价格频繁波动不利于期货市场的发展。(F)
4．期货市场的大户持仓可能引发期货价格的异常波动风险。(T)
5．现价期价偏离率越大，说明期货价格的非理性波动可能性越小。(T)6．政治环境的变动不会引起期货市场的反应。(F)
7．《期货从业人员资格管理规则》是由证监会制定的行政法规。(F)
8．根据期货公司风险管理的基本要求，期货公司应当设立首席风险官。(F)9．期货交易中的当事人如果有《期货交易管理条例》规定的违法行为，且其行为符合《刑法》所规定的犯罪构成要件，则要依据《刑法》的有关条款追究相应的刑事责任。
(T)10．期货公司应当在期货经纪合同中与客户约定风险管理的标准、条件及处置措施。
(T)11．交易所通过情况报告和谈话，发现会员或者客户有违规嫌疑、交易头寸有较大风险的、有权对会员或者客户发出《风险警示函》。
(T)
三、简答、计算分析题
1.谈一下对于风险管理日常工作中的看法和理解，有何改进方法。（可就一到两个具体风险环节展开描述）
2.假设今日豆粕XX合约开盘价为3400，交易所保证金为5%，连续三日涨停，（1）分别计算每日涨停价和盘中交易所保证金。（豆粕连续三日涨跌停板分别为D1：4%、D2：6%、D3：8%）（2）第四日交易所会采取何种措施，并具体阐述交易所采取措施遵循的基本原则。（3）如果公司保证金为交易所保证金加3%，客户初始资金为1万元，客户在D0交易日3400点限价交易，最多可开仓几手？（4）假设每日以开盘价涨停且所有报单未成交，客户所持豆粕为空单，在第几交易日结算后会达到公司追保标准，第几日达到强平标准，第几日穿仓？
第二篇：交易结算风控管理制度
目录：
第一部分：交易管理制度
第一章：交易管理制度
第二章：客户开销户管理细则
第三章：套期保值与实物交割管理细则 第四章：交易差错管理细则 第五章：出市代表管理细则 第六章：客户质押管理细则
第二部分：结算管理制度
第一章：结算管理制度
第二章：结算部对外数据报送管理细则
第三部分：风险管理制度
第一章：风险管理制度
第二章：风险控制部门管理细则
正文：
第一部分：交易管理制度
第一章：交易管理制度
第一节 总 则
第一条 为了加强公司经纪业务的管理，规范期货交易行为，维护公司和客户的合法权益，根据《期货交易管理暂行条例》、《期货经纪公司管理办法》及《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》，制定本制度。
第二条 本制度涉及客户开户、交易、套期保值、交割以及客户资料修改与销户等经纪业务环节。
第二节 开 户
第三条 客户（个人和单位）委托公司代理期货交易，必须办理开户手续。开户手续由公司指定业务部门负责办理。
第四条 开户手续包括签订合同、申请交易编码及资料系统录入。
第五条 客户必须以真实身份办理开户手续。个人客户开户须持有本人身份证或护照，单位客户开户须出具法定代表人（法人单位）或主要负责人（非法人单位）签署的授权文件。
第六条 公司接受客户开户申请时，应首先向客户揭示＜期货交易风险说明书＞，说明期货交易的高风险性，并向客户解释＜客户须知＞和＜期货经纪合同＞主要条款的含义，提示其权利和义务。
第七条 个人客户开户时，应提供和签署以下材料：
（一）提供本人身份证或护照复印件；
（二）填写＜开户申请表＞；
（三）签署＜期货交易风险说明书＞和＜客户须知＞；
（四）签署＜期货经纪合同＞及相关文件。
第八条 单位客户开户时，应提供和签署以下材料：
（一）提供＜企业营业执照＞复印件；
（二）提供法定代表人或主要负责人证明书及其签署的授权文件；
（三）填写＜开户申请表＞；
（四）签署＜期货交易风险说明书＞及＜客户须知＞；
（五）签署＜期货经纪合同＞及相关文件。
第九条 公司及公司员工在接受客户委托的过程中，不得有以下行为：
（一）向客户作获利保证；
（二）接受客户的全权委托；
（三）与客户约定分享利益或者共担风险；
（四）接受公司、企业或者其他经济组织以个人的名义委托进行期货交易；
（五）将受托业务进行转委托，或者接受转委托业务。
第十条 有下列情况之一的，不得成为公司客户：
（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；
（二）期货监管部门、期货交易所的工作人员；
（三）本公司职工及其配偶、直系亲属；
（四）期货市场禁止进入者；
（五）金融机构、事业单位和国家机关；
（六）未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业、或者国有资产占控股地位或者主导地位的企业；
（七）未能提供开户证明文件的单位；
（八）中国证监会规定的其他情况。第十一条 客户开户时,公司应为每一个客户单独开立专门帐户、设置交易编码,严禁混码交易。
第十二条 客户应如实告知在其他公司申请交易编码的情况。第十三条 公司根据客户填写的＜开户申请表＞，按交易所统一的编码规则进行编码并向交易所备案。
第十四条 公司注销客户的交易编码应当向交易所备案。
第三节 交 易
第十五条 公司交易委托方式包括书面委托、电话委托、及网上委托等方式。客户在开户时应在合同中约定委托方式，并签署相关协议文件。
第十六条 客户按书面委托方式进行交易时，应按要求填写公司提供的交易指令单，并由合同中约定的指令下达人在指令单上签名；公司按时间优先的原则将客户交易指令下达至交易所主机撮合交易，并将成交结果及时回报给客户。
第十七条 客户按电话委托方式交易应按公司规定程序进行；公司接受电话委托交易指令，应同步录音。
第十八条 客户按网上委托方式进行交易，应首先签署＜网上期货交易风险揭示书及协议书＞，并在公司网站下载网上交易客户端软件。
第十九条 网上交易客户端软件初始密码由公司按统一规则在系统中统一设置，并要求客户在初次登陆后马上进行密码修改以确保交易安全。
第四节 套期保值与实物交割
第二十条 客户进行套期保值交易，应首先填写申请表，并提供交易所要求的所有证明材料。
第二十一条 公司初步审核后，上报交易所，并及时将交易所审批的结果通知客户；
第二十二条 公司有权监督、管理客户的建仓、持仓和减仓情况。第二十三条 公司设置专门岗位负责办理客户的实物交割业务。
第二十四条 客户应签订实物交割委托书，公司协助客户进行实物交割。第二十五条 持多头合约有实物交割意向的客户，应在公司规定的时间内缴纳全额货款。
第二十六条 持空头合约有实物交割意向的客户，应当在公司规定的时间内，向公司提交标准仓单及增值税发票。
第二十七条 实物交割完成后，客户有异议的，应在交易所规定的时间内通过公司向交易所提出质疑。
第五节 客户资料修改与销户
第二十八条 客户修改开户资料，应提供本制度第七条、第八条要求的材料，并按公司规定办理相关手续，作为开户合同的组成部分。
第二十九条 公司与客户的委托关系解除或终止时，应当办理相关销户手 续。
第六节 附
则
第三十条 本制度解释权归公司董事会。公司经理可根据情况在本制度范围内制定实施细则。
第三十一条 本制度颁布之日起实施。
第二章 客户开销户管理细则
第一节 总 则
第一条 为保证五矿海勤期货经纪有限公司（以下简称公司）期货交易的正常进行，规范公司客户开、销户诸环节的运作，根据国家有关法律法规、期货交易惯例和公司《交易管理制度》，制定本办法。
第二条 公司各部门、员工、客户必须遵守本办法。
第二节 开户流程
第三条 公司财务部负责客户的开户，财务部应安排专人负责。
第四条 运作部应配合财务部详细了解客户情况，建立客户档案，做好客户关系管理工作。
单位客户开户，应了解并在客户档案中载明单位性质、经营范围、资金来源、期货交易史、交易目的、交易品种、交易方式、特殊要求以及有关个人的情况等。
个人客户开户，应了解并在客户档案中载明职业、住址、电话、家庭状况、资金来源、交易偏好以及个人爱好、生日等。
第五条 客户必须以真实身份办理开户手续。
个人客户开户须持有本人身份证，单位客户开户须出具法定代表人（法人单位）或主要负责人（非法人单位）签署的授权文件。
第六条 个人客户开户时，应提供和签署以下材料：
（一）提供本人身份证复印件；
（二）填写＜开户申请表＞；
（三）签署＜期货交易风险说明书＞和＜客户须知＞；
（四）签署＜期货经纪合同＞及相关文件；
（五）申请网上交易者，还须签署＜网上期货交易协议书＞。第七条 单位客户开户时，应提供和签署以下材料：
（一）提供＜企业营业执照＞复印件；
（二）提供法定代表人或主要负责人证明书及其签署的授权文件；
（三）填写＜开户申请表＞；
（四）签署＜期货交易风险说明书＞及＜客户须知＞；
（五）签署＜期货经纪合同＞及相关文件；
（六）申请网上交易者，还须签署＜网上期货交易协议书＞。第八条 签订合同前，应首先向客户揭示＜期货交易风险说明书＞，说明期货交易的高风险性，并向客户解释＜客户须知＞及＜期货经纪合同＞主要条款的含义，提示其权利和义务。
合同的主要条款包括：
（一）客户的联系地址和联系方式、指令下达及确认方式；
（二）客户账户的管理和清算方法；
（三）公司因无法从事期货经纪业务时,客户帐户的处理方法；
（四）保证金的收取标准和收付方式；
（五）追加保证金的条件及通知追加保证金的时间和方式；
（六）公司强行平仓的条件及相关事项的约定；
（七）期货交易手续费及其他相关费用的约定；
（八）交易结算单、交易结算月报等的通知方式和确认方式；
（九）公司为客户提供咨询、培训和其他服务的范围；
（十）免责条款；
（十一）交易纠纷的处理；
（十二）合同的修改和终止。
如客户对合同部分条款有异议，应向公司风险总监上报审批。
第九条 运作部经理代表公司与客户签署＜期货经纪合同＞及相关开户文件。
第十条 合同签署后，运作部应及时将客户开户通知书下达给财务结算部。第十一条 公司员工在接受客户委托的过程中，不得有以下行为：
（六）向客户作获利保证；
（七）接受客户的全权委托；
（八）与客户约定分享利益或者共担风险；
（九）接受公司、企业或者其他经济组织以个人的名义委托进行期货交易；
（十）将受托业务进行转委托，或者接受转委托业务。
第十二条 有下列情况之一的，不得接受其开户申请：
（九）无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；
（十）期货监管部门、期货交易所的工作人员；
（十一）本公司职工及其配偶、直系亲属；
（十二）期货市场禁止进入者；
（十三）金融机构、事业单位和国家机关；
（十四）未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业、或者国有资产占控股地位或者主导地位的企业；
（十五）未能提供开户证明文件的单位；（十六）中国证监会规定的其他情况。
第三节 交易编码设置流程
第十三条 客户开户时,应为每一个客户单独开立专门帐户、设置交易编码,严禁混码交易。
第十四条 结算部应详实了解客户在其他公司申请交易编码的情况，客户应如实告知。
第十五条 结算部根据客户填写的＜开户登记表＞，按交易所统一的编码规则进行编码并向交易所备案。
第十六条 注销客户的交易编码应当向交易所备案。
第四节 客户资料修改与销户
第十七条 客户修改开户资料，应提供本办法第六条、第七条要求的材料，并提交经客户签章的开户资料修改说明书。
第十八条 财务部将上述资料归档，作为客户开户合同的组成部分，并将资料修改情况通知给有关部门。
第十九条 公司与客户的委托关系解除或终止时，应当办理相关销户手续。第二十条 客户销户应首先将其期货交易帐户的持仓和资金结清。第二十一条 财务结算部对客户与公司的债权债务情况进行审查后，将结果通知运作部。运作部根据不同情况分别处理：
（一）帐户已结清且无债权债务关系的，同意客户销户并签署销户声明；
（二）帐户未结清或有债权债务关系的，不予办理。
第五节 附 则
第二十二条 本办法的解释权属于五矿海勤期货经纪有限公司。第二十三条 本办法自颁布之日起实施。
第三章
套期保值与实物交割管理细则
第一节 总 则
第一条 为保证五矿海勤期货经纪有限公司（以下简称公司）期货套期保值与实物交割业务的正常进行，根据上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品 期货交易所、中国金融交易所（以下简称交易所）及公司有关规定的，制定本管理办法。
第二条 公司及公司员工、客户进行套期保值和实物交割业务必须遵守本管理办法。
第二节 套期保值
第三条 套期保值交易分为买入套期保值交易和卖出套期保值交易。第四条 需进行套期保值交易的客户应向公司申报，经公司审核后，按交易所《套期保值管理办法》向交易所办理申报手续。
套期保值业务由公司结算部、财务部负责。
第五条 申请套期保值交易的客户必须具备与套期保值交易品种相关的生产经营资格。
第六条 申请商品套期保值交易，须填报由交易所统一制订的《套期保值申请（审批）表》，并提交下列证明材料：
（一）买入套期保值交易须提交的证明材料：
1、原材料加工企业保值商品的消耗定额、生产能力、生产经营计划或生产商品的购销合同及上一总产量的证明材料，以及交易所要求提供的其他材料；
2、原材料生产企业、流通经营企业及其他企业保值商品的购销计划（合同）的证明材料，以及交易所要求提供的其他材料。
（二）卖出套期保值交易须提交的证明材料：
1、原材料生产企业保值商品的消耗定额、生产能力，当年的生产计划、原材料购销计划（合同）及上一总产量的证明材料，以及交易所要求提供的其他材料；
2、原材料加工企业、流通经营企业及其他企业保值商品的现货仓单或拥有实货的其他凭证（购销合同），以及交易所要求提供的其他材料。
第七条
申请金融期货套期保值的客户须提交以下材料：
（一）个人客户须提交本人身份证复印件，法人客户须提交营业执照副本复印件、组织机构代码证复印件以及近两年经过审计的资产负债表、损益表、现金流量表；
（二）近6个月的现货交易情况；
（三）申请人的套期保值交易方案；
（四）申请人历史套期保值情况说明；
（五）会员对申请人的材料真实性核实声明；
（六）交易所规定的其他材料。
第八条 套期保值的申请必须在套期保值合约交割月份前一月份的8日之前提出，逾期公司不再受理该交割月份合约的套期保值的申请。套期保值者可一次申请多个交割月份合约的套期保值额度。
第九条 公司对套期保值的申请，按主体资格是否符合、套期保值品种、交易部位、买卖数量、套期保值时间与其生产经营规模、历史经营状况、资金等情况是否相适应进行初步审核。初审合格的，向交易所办理申报手续。
第十条 获准套期保值交易的交易者，必须在交易所批准的建仓期限内（最迟至套期保值合约交割月份前一月份的最后一个交易日），按批准的交易部位和额度建仓。在规定期限内未建仓的，视为自动放弃套期保值交易额度。
第十一条 公司协助交易所对客户提供的有关生产经营状况、资信情况及期、现货市场交易的行为进行调查和监督，客户应予以配合。
第三节 实物交割
第十二条 实物交割是指期货合约到期时，交易双方通过该期货合约所载商品所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。
第十三条 在合约最后交易日后，所有未平仓合约的持有者须以实物交割方式履约。客户的实物交割须委托公司办理，并以公司名义在交易所进行。
实物交割业务由公司财务部和结算部负责。
第十四条 买方须在合约最后交易日下午13：00之前，向公司提交所需商品的意向书，并缴足所持合约的全额货款，否则，公司有权对其持仓进行强行平仓。意向书的内容包括品种、牌号、数量及指定交割仓库名等。第十五条 卖方须在合约最后交易日下午13：00前，将已付清仓储费用的有效标准仓单背书后交公司，否则，公司有权对其所持空头部位强行平仓。
第十六条 对风险较大的客户或风险较大的品种或公司认为有必要时，公司可以将上述第十三条、第十四条规定的期限调整为最后交易日前三个交易日收市前。
第十七条 公司取得客户交来的货款或有效标准仓单后，按照交易所规定的交割程序代理客户在交易所办理实物交割业务。
第十八条 公司将从交易所取得的标准仓单背书后交买方客户，并在收到交易所开具的增值税专用发票后，向买方客户开具增值税专用发票。
第十九条 卖方须在交易所规定的交付增值税专用发票截止日前一交易日，向公司交付增值税专用发票；公司在收到卖方客户开具的增值税专用发票后，按客户指令划转交割款。
第二十条 实物交割完成后，若买方对交割商品的质量、数量有异议的（天然橡胶有异议的交割商品必须在指定交割仓库内），须在实物交割月份的下一月份的15日下午15：00之前（含当日，遇法定假日时顺延至节假日后的第一个工作日），向公司提出申请。逾期未提出申请的，视为买方对所交割商品无异议，公司不再受理交割商品有异议的申请。
第二十一条 客户除缴纳交易所规定的交割费用外，另需向公司交纳交割手续费，费用标准另行制定。
第四节 附 则
第二十二条 本管理办法未作规定或与交易所相关规定相抵触的，按交易所规定执行。
第二十三条 本办法解释权属五矿海勤期货经纪有限公司。第二十四条 本办法颁布之日起实施。
第四章
交易差错管理细则
第一节
总 则
第一条：为加强公司的内部管理，防范和杜绝工作过程中的疏漏和差错，培养员工一丝不苟的工作作风，特制定本管理办法。
第二条：期货业务是一个高速运转的过程，风险管理是公司内部管理的核心环节之一。差错作为风险的一部分，它的出现会给公司造成意想不到的损失，因此公司员工必须牢固树立风险意识，严格执行岗位责任制和业务工作流程，全力维护公司的利益，及时发现并妥善处理潜在风险。
第三条：公司各有关部门、岗位人员必须严格执行本细则。
第二节
差错及其管理
第四条：本办法所称“交易差错”是指未按本公司交易管理办法及相关规章制度执行，并可能给公司造成损失，主要包括：
1、出现错单；
2、未按编码下单；
3、为客户透支；
4、未按公司规定返回客户确认单；
5、未按公司规定为客户及时强行平仓。
第五条：公司每天对客户交易来往电话进行录音，其目的是为避免纠纷和差错的发生，便于在产生异议时进行检查，保障客户和公司的利益。电话录音为重要的原始资料和凭证，应妥善保存，并由公司派专人负责每日电话录音系统的开启、关闭及正常运行，任何人未经总经理批准，不能随意冲洗，销毁原录音光盘，也不能在未经允许的情况下，随意放听或者转录所录内容。电脑部应做好对所有原始资料能随时查核的保管工作。
第六条：公司场内出市代表及运作部工作人员须严格按本公司的有关规定及业务工作流程操作，有关人员要随时反映情况并及时妥善处理错单等情况。
第七条：结算部应根据每日交易单据及时核查差错情况，并将差错情况及时向公司总经理汇报。
第八条：员工由于各种原因在工作环节中出现差错，填写“风险差错报告”，由当事人填写差错经过，由部门经理对差错的后果做出处理后填写后果与影响，并报公司总经理。
第三节
差错当时人的处理
第九条：工作过程中出现差错，各相关人员和部门经理要及时发现并报告，须在第一时间迅速做出处理。造成损失的应及时报公司总经理后做出处理。第一时间内未发现或无力处置的应迅速上报，若出现延误，扯皮现象，公司将追究当事人的法律责任。
第十条：公司实行员工奖金制度，对于出现差错的人员，公司将按规定相应扣减员工奖金。
第十一条：视造成差错的动机性质、行为过程、处理过程、造成的后果及个人出错次数等具体情况，总经理办公会议将提出处理意见，分别给予当事人及部门负责人以书面警告、通报批评、降职处分、取消岗位资格、扣发奖金、辞退等相应处分。
第四节
附 则
第十二条：本办法解释权属于五矿海勤期货经纪有限公司。第十三条：本办法自颁布之日起实施。
第五章
出市代表管理细则
第一节
总则
第一条
为规范公司管理，防范交易环节可能发生的风险，保障客户的合法权益，现根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》以及各交易所的交易细则，制定本细则。
第二条 本细则所指“出市代表”是指经我公司正式授权并被委派到期货交易所交易大厅代表公司进行期货交易的公司员工。第二节
公司出市代表应具备的条件
第三条 公司出市代表应具备如下条件：
（一）身体健康，品行端正，具备良好的职业道德。
（二）持有《期货从业人员资格证书》。
（三）持有所在交易所颁发的《出市代表资格证书》。
（四）熟练掌握所在交易所的各项规则，能完成下达的工作任务。
第六章 客户质押管理细则
第一节 总则
第一条 为规范五矿海勤期货经纪有限公司（以下简称公司）期货交易中的质押行为，保证质押活动的正常进行，根据《中华人民共和国担保法》和上海期货交易所、大连商品交易所及郑州商品期货交易所（以下简称交易所）有关质押的规定，制定本细则。
第二条 质押是指客户提出申请并经公司批准，将持有的权利凭证交公司占有，作为其履行交易保证金债务的担保行为。权利凭证质押仅限于交易保证金，客户帐户亏损、交易费用、税金等款项均须以货币资金结清。
第三条 公司与客户发生质押关系时，客户为出质人，公司为质权人。客户需持本单位(或本人)所有的权利凭证办理质押业务。
第四条 公司及公司工作人员、客户办理质押业务必须遵守本细则。
第二节 质押流程
第五条 质押保证金业务由公司财务结算部负责办理。
第六条 本细则所指的权利凭证仅限于以下种类：
（一）由国家发行的，券面标有发行和面额，不记名，不挂失，已上市 12 流通的国库券等实物证券（以下统称国债）；
（二）交易所注册的标准仓单。
第七条 国债票面无污染、无破损，且按惯例分把、捆或箱包装。
标准仓单的质检（或商检）的期限必须在交易所规定的交割有效期限内。
第八条 办理质押交易保证金应符合以下条件：
（一）出质人必须是在公司开立期货交易帐户的客户；
（二）每次质押国债的面值不得低于10万元，标准仓单的数额不得小于50吨。
第九条 权利凭证的质押手续：
（一）申请：客户办理权利凭证质押业务时，须向公司提出申请，单位客户经办人须提交法定代表人或主要负责人签发的《权利凭证质押专项授权书》。
（二）验证交存：
1、办理国债质押的客户，须在质押申请获公司批准后的两个交易日(不含批准当日)内，到公司指定银行办理国债鉴定、交存手续；
2、办理标准仓单质押的客户，须在质押申请获公司批准后，将《标准仓单持有凭证》签章背书后，送公司财务结算部办理交存手续。
（三）签订协议和授权书：
1、核算权利凭证质押金额后，客户与公司签定《五矿海勤期货经纪有限公司权利凭证质押交易保证金协议书》（见附件）；
2、客户签署《客户专项授权书》，公司可以持《客户专项授权书》转质权利凭证。
第十条 权利凭证质押金额按以下方法计算：
以国债质押的，按国债交存日前一交易日该品种上海证券交易所收盘价和深圳证券交易所收盘价中的较低价格为基准价核算其市值，质押金额不高于国债市值的80%。
以标准仓单质押的，按标准仓单交存日前一交易日该品种最近交割月份合约结算价(或交割结算价)为基准价核算其市值，质押金额不高于标准仓单市值的80%；对流通、变现能力较差的质押物，如天胶、小麦等，质押金额不高于标准仓单市值的70%。
第十一条 公司按照客户在公司交易保证金帐户中的实有货币资金的适当倍数（一般不高于4倍）确定客户的最大质押金额（即配比质押金额）。根据客户权利凭证质押金额和配比质押金额中较低金额作为客户的实际可用质押额度，划入客户交易保证金帐户内。
第三节 质押管理
第十二条 在质押期限内，当质押国债或标准仓单的市值涨跌幅度达到5%时，公司可对该笔质押金额作相应调整。
第十三条 权利凭证每次质押期限为6个月。期满后可申请延长一次，延期以6个月为限，并补足仓租、质检费等费用。延期届满仍需质押的，须重新办理手续。
标准仓单的质押期限不得超过交易所规定的该标准仓单的有效期。
第四节 质押终止
第十四条 出现下列情况之一的，公司可以终止质押协议并取消质押额度：
（一）质押人提取和运用资金出现较大风险并有可能危及公司合法权益的；
（二）由于其他原因需要停止质押的。
第十五条 质押期内，客户可申请提前退押，但必须在弥补应交保证金之后，方可办理退押手续，注销质押协议，取回质押的权利凭证，质押手续费不予返还。
第十六条 质押期满，权利凭证所折抵的交易保证金已被清偿时，出质人可办理退押手续，注销质押协议，取回质押的权利凭证。
质押期满，当客户以权利凭证折抵的保证金不能清偿时，公司有权按本细则和质押协议的有关规定依法将质押的权利凭证兑现或变现，用于清偿其折抵的保证金和相关债务。清偿后有余额的，将余额部分退还客户；兑现或变现金额不足以清偿其折抵的保证金和相关债务的，公司有权向客户追索。
第五节 质押费用及其他
第十七条 质押期内，客户应交纳质押手续费，同时承担国债的保管费或与标准仓单对应实物的仓储费，以及需兑现或变现时发生的费用。质押手续费的标准按交易所相关规定执行。
第十八条 当客户不履行或不能完全履行交易保证金债务时，公司有权将该权利凭证兑现或提货后变现，从所得的款项中优先受偿交易保证金债务和相关交易债务。
第六节 附 则
第十九条 客户委托公司向交易所办理质押业务的，需签订委托合同和授权委托书，并按照交易所有关质押的规定进行。
第二十条 本细则解释权属五矿海勤期货经纪有限公司。
第二十一条 本细则自颁布之日起实施。
第二部分 结算管理制度 第一章 结算管理制度
第一节
总 则
第一条 为规范公司的期货结算行为，保护期货交易当事人的合法权益和社会公共利益，防范和化解期货市场的风险，保障公司期货结算业务的正常进行，根据中国证监会《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》，制定本制度。
第二条 结算业务是指期货公司根据交易所提供的交易结果、公布的结算价格和交易所有关规定对客户交易保证金、盈亏、手续费、交割货款和其他有关款项进行计算、划拨的业务活动。
第三条 公司的结算实行保证金制度、每日无负债结算制度。第四条 公司开展结算工作，应遵循以下原则：
15(一)合法性原则。结算管理必须符合国家有关法律、《期货交易管理条例》和《期货公司管理办法》的规定。
(二)结算岗位设置、结算数据处理、结算档案保管应严格管理；公司结算内控制度应遵循完整性、准确性、及时性、规范化、程序化、授权分责、监督制约等原则。
第五条 公司结算部门和结算人员，应遵守本制度。
第二节 结算岗位与结算责任
第六条 公司设立结算部。结算部应设置结算操作、复核等相关岗位，负责公司统一结算、保证金管理及结算风险的防范。
第七条 公司结算部的主要职责包括：
(一)为客户开户、申请交易编码、设置交易密码和查询密码。为客户销户、注销交易编码。
(二)登录交易所会员服务系统提取结算数据；
(三)导入交易所当天成交文件、调整保证金比例、运算、汇总打印客户日结算单与发送传真；
(四)办理客户查询与提款审核；
(五)客户出入金录入；(六)办理席位出入金业务；(七)办理权利凭证的质押手续；(八)办理实物交割手续；
(九)做好结算数据的核对工作，并妥善保存，该数据应当至少保存20年，以备查询和核实。
(十)法律、行政法规、规章和公司规定的其他职责。
第八条 各结算岗位之间要严格分工，明确岗位责任。每项结算工作须由两人或两人以上分工办理，以确保内部制约；结算人员不得经办与其结算岗位不相容的业务；结算部印章要由专人保管。
第九条 公司定期对结算部门和结算人员进行业绩评价，对遵纪守法、恪尽职守的结算人员，应予以肯定和奖励。结算人员未能履行责任，甚至违纪违法，应当承担相应的行政和法律责任；授意结算人员违纪违法、妨碍或阻挠结算人员正当履责的领导或其他人员，应承担相应的行政和法律责任。
第三节 日常结算管理
第十条 日常结算数据包括如下内容：
(一)客户当日成交指令记录单和每一笔出入金凭证；(二)交易所当日结算资料；
(三)手续费标准和保证金标准的修改凭证。
第十一条 正式结算前，必须检查上述结算资料是否齐全，填写是否符合结算要求。对出入金凭证，应查看其填写是否完整，金额大小写是否一致，金额填写是否正确；对交易所提供的结算资料要完整收取，并定期做好备份。
第十二条 结算数据录入：
(一)登录交易所会员服务系统导入客户当日成交文件；(二)客户出入金录入；(三)当日结算价录入；(四)席位出入金录入。
第十三条 结算录入数据的检测与复核。主要是检测录入的各类凭证填写是否有误。数据录入工作，原则上由二人共同完成，即一人录入，另一人复核，保证数据录入的准确性。
第十四条 结算数据处理：
(一)每日交易结束后，根据交易所提供的结算价结算每个客户所有合约的盈亏、交易保证金及手续费等费用，对应收应付的款项相应增加或减少客户帐上资金。
(二)将结算结果与交易所进行核对，包括手续费、保证金、盈亏等。
第十五条 数据打印：打印客户帐单和公司管理部门所需要的报表。
第十六条 公司要制定完善的保证金和交易手续费管理办法，保证金和交易手续费标准的制订和修改必须明确审批权限，履行规定手续；同时,客户手续费变动及时归档合同。
第十七条 结算数据报送：向期货保证金监控中心、中国反洗钱监测分析中心上传报送结算数据。
第十八条 尚未签订《期货投资者查询服务系统使用合同》的客户每月初仍需要对上月月结单进行签字确认。结算部每月初应及时将未签字确认的客户列表汇总上交风控总监。
第十九条 每月初提供财务记帐所需的交易报表，报表的主要内容包括：分客户的当月平仓盈亏、手续费、资金余额等项目；当月公司的手续费收入；当月各交易所的盈亏、手续费、资金余额等项目。
第四节 结算部门风险控制
第二十条 结算部门是风险控制的重要部门，每日应按照公司的保证金标准和交易所标准核算客户风险。
第二十一条 结算部门必须每日打印有风险的客户帐单，及时提供给有关部门，有风险问题的客户帐单应载明客户名称、持仓和客户所需追加的资金数额。
第五节 营业部结算管理
第二十二条 公司实行统一结算制度，营业部不负担结算任务，全部结算工作由公司结算部负责。
第二十三条 营业部在每日收市后，应该准确地填制客户成交记录，并及时报送结算部。结算部应对成交指令进行妥善保存。
第二十四条 结算部每日结算完成之后，营业部可以通过交易员下单系统获取其全部客户的交易、持仓和出入资金情况，营业部以此来和客户取得联系和沟通。
第二十五条 营业部客户提款，必须通过结算、财务等部门审核。
第六节
内部稽核
第二十六条 结算部门内部稽核。数据收集、录入、核对、处理、打印等岗位各司其职，各负其责，在日常结算处理过程中分工协作，互相制约，共同确保结算质量。
第二十七条 结算部应与财务部建立对帐制度。结算部每日向财务部提供最新的交易所资金状况表，按月向财务部提供记帐所需的报表，确保公司与交易所帐帐相符，确保每个客户在财务帐上的资金状况与结算帐单上的资金状况完全一致。
第七节 结算数据档案的管理
第二十八条 结算数据包括结算部取得和自制的所有的交易、清算数据，属公司机密，不得泄露。
第二十九条 每个交易日结算后，必须对结算数据进行备份，备份应使用合适的存储介质，并定期检查存储介质是否失效，以及备份数据的完整性和有效性。
第三十条 结算凭证要定期装订、备份保管：
（一）定期装订经纪人提供的客户下单记录；
（二）定期装订客户月结单签单；
（三）定期备份各交易所结算资料。
第八节
附 则
第三十一条 本办法自2008年1月起执行。
第三部分 风险管理制度
第一章
风险管理制度
第一节
总则
第一条 为规范公司的经营行为，防范、化解公司经纪业务风险，维护公司与客户的合法权益，促进公司健康稳定发展，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》等制定本办法。
第二条 本办法旨在明确风险管理责任、确定风险管理内容，以保证公司实现风险管理目标。公司须在本办法的基础上制定具体的风险管理实施细则。
第三条
公司各部门、各岗位人员必须严格执行本办法的相关规定。
第二节 风险管理责任
第四条
公司董事会为公司最高决策机构，其风险管理责任为：
（一）根据公司的市场定位确定风险管理的基本原则。
（二）负责制定公司发展战略并确定与之匹配的风险管理目标。
（三）审核批准公司的风险管理政策。
第五条 公司经理层是公司的具体经营者，其风险管理责任是：
（一）负责制定和修正公司的风险管理政策、制定风险管理办法、审核风险控制细则。
（二）确定风险管理责任并赋予责任单位相应的权力，并保证不相容岗位职责分离。
（三）综合评估各种风险，并采取必要措施。经理层须及时掌握
公司所面临的重大风险及对上述风险的管理状况，必要时须调整公司的风险管理政策，以便将风险控制在公司可以承受的限度内。
第六条 风险控制部是公司风险管理的具体监督部门，其风险管理责任是：
（一）监督公司所面临的各种风险，并及时向公司经理层汇报整个公司的风险状况。
（二）提出防范或控制风险的措施，协助相关部门处置风险。
（三）监督各部门严格执行公司的风险管理制度，必要时可代为执行，并对不执行制度的行为提出查处意见。
第七条 稽核部作为独立于公司各项业务活动的监督部门，其风险管理责任 是：
（一）检查公司及所属营业部执行国家有关法律、法规的情况。
（二）检查公司及所属营业部执行公司各项规章制度及内部监
控程序的情况。
（三）审查公司资金营运的情况。
（四）审查公司财务收支的合法性、合理性。
（五）调查公司内部的违法、违规事件并向公司领导报告。
（六）公司领导授权稽核的其他事项。
第八条 财务部作为会计核算与财务管理的重要部门，其风险管理责任是：
（一）严格执行国家会计法律法规的规定，执行《期货交易管理条例》和《期货经纪公司管理办法》的相关规定。
（二）参与公司重大决策，监督公司的经营行为。
（三）如实反映和监督企业自有资金、注册资本、资本公积、盈余公积和未分配利润等项目的取得和运用，严禁抽逃注册资本金。
（四）依据交易所资金状况，结合交易部门的要求，合理配置交易所资金，确保客户正常开仓交易。
第九条 结算部是风险管理的重要部门，每日应按照公司的保证金标准和交易所标准测算客户风险，实施风险的动态控制。其风险管理责任是：
（一）严格执行《期货交易管理条例》、《期货经纪公司管理办法》及国家有关法律法规的规定。
（二）制定或完善保证金和交易手续费管理办法，建立客户手续费收取档案。
（三）每日向财务部提供客户出入金单据及最新的交易所资金状况表，及时向财务部提供客户交易汇总表，以确保结算数据准确、完整。
第十条 业务部作为风险管理的第一道防线，其风险管理责任是：
（一）严格遵守各交易所的各项交易规则，自觉执行公司的各项规章制度。
（二）按照合同约定的委托方式和公司《交易管理办法》的规定执行客户的交易指令。
（三）按照公司《强制平仓实施办法》的规定实施强行平仓。
（四）办理客户交割业务时，必须遵守交易所与公司《套期保值与实物交割管理办法》的规定，并由公司风控总监进行监督。
（五）不断提高自身专业技能，防范错单风险。错单发生后，应及 时按照公司《错单处理办法》的规定处理。
第三节 风险管理的具体内容
第十一条 风险管理的内容主要涉及开户、出（入）金、交易、结算、交割、资金管理、行情交易系统及信息发布、档案资料管理等环节。第十二条 开户环节风险管理的具体内容为：
（一）委托律师事务所对代理合同进行律师见证，保证合同的法律效力。
（二）制订相应业务规则，对开户岗进行监督和制约。客户开户必须严格遵守公司《开销户管理办法》的规定。
（三）严格审查客户的主体资格，避免产生期货经纪合同无效的风险。
（四）严格审验客户及其代理人的身份资料，查验其真伪，并确定与开户资料中所记载的内容相符。
（五）签署合同文件的有关资料必须由开户人（或法人代表）、指令下达人、资金调拨人本人签字。如更换指令下达人、资金调拨人，需以书面形式通知公司后方可生效。
（六）公司不能接受法人以个人名义开户和个人以法人名义开户从事期货交易。
第十三条 出（入）金环节风险管理的具体内容为：
（一）结算部、财务部应密切合作，互相监督制约，加强出（入）金环节的风险控制。
（二）审查客户资金来源，检查存入资金的单位名称与客户名称是否一致。
（三）要求客户按照期货监管部门的规定在期货结算银行开设期货结算账户，并在期货合同中登记该账户情况，客户办理出（入）金应通过该结算账户与公司在同一结算银行开设的期货保证金账户以同行转账的形式办理。客户不得以“退还保证金、佣金返还”的名义随意向第三者划转资金。
第十四条 交易环节风险管理的具体内容为：
（一）交易员应不断提高自身专业技能，防范错单风险。
（二）场内外交易员应及时核对成交明细、未成交单，发现错单时，应及时按照公司《错单处理办法》的规定处理。
（三）严格审查客户资金状况，防范客户透支交易风险。根据客
户可用资金来确定客户的可新开头寸，严禁私自下单，不允许当天平仓性质的擅自透支。
（四）公司经纪人不得接受以任何形式进行的全权委托交易，不
得以任何形式与客户私下约定分享利益或共担风险。
（五）当客户手持头寸的风险率达到公司规定的标准时，必须执行公司风控总监的斩仓指令。
（六）电话录音作为重要的原始资料和凭证，应妥善保存。电话
录音系统的使用与维护由专人负责，任何人未经公司总经理批准，不得冲冼、销毁录音光盘；也不得放听、转录录音内容。
第十五条 交割环节风险管理的具体内容为：
（一）临近交割月份，要分析客户的交割月持仓情况，了解客户交割持仓的真实意图。
（二）卖方实物交割时，要求客户提供符合合约要求的合格货物，做到货物及时进库。
（三）买方实物交割时，要求客户在最后交易日前一个工作日，准备好交割款。一旦交割款未按时进入公司指定帐户，公司有权在最后交易日实施强制平仓，防范交割违约事件。第十六条 结算环节风险管理的具体内容为：
（一）行情波动剧烈时，公司应按照代理协议的有关规定，及时提高保证金比例，预先控制客户的结算风险。
（二）结算部应按照合同约定的方式，将交易结算结果通知客户。客户对交易结算结果提出异议的，应按照公司有关规定及时采取措施，防止损失扩大。
（三）当客户保证金不足时，结算部应按照合同约定的送达方式，23 向该客户发出追加保证金通知书，并将通知情况及时报告公司风控总监。如果客户未按照合同约定和通知书的要求履行其义务，则须及时向风控总监汇报。
（四）结算部应对存在风险的客户帐户进行实时动态监控，对达第十七条 第十八条 第十九条 到合同约定的强制平仓条件的帐户，应当及时按照公司《强制平仓实施办法》的规定处理。强行平仓应当按照合同约定的条件、时间、方式进行，强行平仓数额应当与客户需追加的保证金数额基本相当。
帐户的负债，维护公司的权益，将客户风险降到最低限度。
资金管理环节风险管理的具体内容为：
（一）财务部应当根据客户现有持仓、交易意图以及行情波动
情况、保证金比例的调整等因素，对公司在各交易所的交易结算帐户内的保证金进行合理安排。
（二）公司员工，特别是驻外出市代表，不得擅自越权调度资
金。公司总部在当地交易所指定的结算银行开立的帐户，其资金往来划转由公司指定人员办理，调拨权和使用权归公司财务部，此帐户不得用于与交易所期货业务无关的经营活动。
行情交易系统维护与信息发布环节风险管理的具体内容为：
（一）加强行情接收设备的日常维护，确保行情接收畅通、不
出故障。严禁携带自备软件进入网络调试操作，防止电脑病毒侵袭接收系统。
（二）规范信息发布工作。信息部以书面形式（含网站、媒体
等）向客户提供期货交易价格、行情日评、周评和其他市场信息，应当向客户提示风险，并在显著位置载明“本观点仅供参考，不构成买卖建议。”
档案资料管理环节风险管理的具体内容为：
（一）客户开户资料、交易指令纪录、交易结算结果以及其他
（五）一旦出现客户爆仓事件，应立即运用法律手段，追索客户 业务纪录应当至少保存五年。
（二）公司各部门应按照有关法律法规和公司《档案管理制度》的规定，妥善保管档案资料。
第二十条
财务部对期货保证金之外的其他债权债务以及投资业务应如实反映、严格监督。这两类业务发生时，财务部门必须严格把关，完善审批制度、明确经济责任；平时对各种其他债权债务应及时清理，对投资盈亏应及时核算，确保公司资金的安全性和有效性。
第四节 风险管理培训
第二十一条 公司每年须定期或不定期组织员工进行相关期
货业务法律、法规、内部控制等方面的培训，以提高员工的业务技能、强化员工的风险意识。公司风险控制部负责培训的具体事宜。
第五节 罚 则
第二十二条 公司对因违规操作引起重大风险事故，或者在处理重大风险事故过程中，未尽职责、影响事故处理结果的员工，视情节轻重给予相应的处分。触犯法律的，则依法移交司法机关，追究其法律责任。
第二十三条
本办法所称重大风险事故是指：此类事故的发生可能严重损害公司期货交易当事人的合法权益，使公司涉入重大纠纷，造成公司重大损失，并可能严重影响公司的正常运营。具体包括：
（一）公司交易系统较长时间的瘫痪或交易所暂停公司开仓交易，造成客户无法正常交易。
（二）公司银行帐户或交易所结算帐户被冻结，造成客户无法提
取保证金等事故。
（三）公司客户交易帐户出现重大风险。
（四）公司面临重大法律诉讼。
（五）其他重大风险。
第二十四条 事故解决后，相关人员应认真总结、深入检讨，并作出详细的书面报告。公司应将事故的发生和处置情况，书面报告董事会、监管部门或交易所。
第六节 附 则
第二十五条 本办法经公司董事会通过后执行。
第二章
风险控制部门管理细则
第一节
总则
第一条 为规范公司的经营行为，防范、化解公司经纪业务风险，维护公司与客户的合法权益，促进公司健康稳定发展，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》等制定本办法。
第二条 公司设立风险控制部（简称风控部），以负责对客户交易过程中的出现的风险进行监控和处置。
第三条
风控部实施的各项规定与措施不得违反国家相关的法律、法规，同时也必须和公司与客户签署的《期货经纪合同》相适应。
第二节
制定公司保证金标准
第四条
制定公司的交易保证金收取标准，并确保公司保证金收取标准不低于交易所水平。
第五条
根据交易所保证金水平的变化，或在行情发生剧烈波动时，及时调整公司保证金收取标准。
第三节
履行告知义务
第六条
根据公司结算的结果，对风险率大于100%的客户，按合同约定方式履行告知义务，并发出《追加保证金通知书》。
第四节
强制平仓
第七条
对交易保证金不足，又不能在规定时间内将保证金补足或自行平仓 的客户，由风控部工作人员按合同约定的方式与数量对其持仓合约进行强制平仓。
第八条
只有公司风控部人员有权对客户持仓进行强制平仓。
第五节
风控岗位设置
第八条
我公司实行分级风控体系，即除公司风控部门外，各营业部设置风险监督员岗位，第九条
公司风险控制部设部门经理1人，风险控制员2-5人。风险控制部负责全公司所有客户的风险控制工作。
第十条
营业部设风险监督员1人，负责本营业部客户的风险控制工作。
第六节 附 则
第十一条
本办法经公司总经理办公会通过后执行。
第三篇：风控部管理办法
风控部管理办法
第一章 总则
第一条 为促进公司加强内部风控管理，有效识别和主动管理、防范、处置业务风险，根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》和其他有关规定，制定本制度。
第二条 公司风控管理的目标是通过构建风险控制管理体系，提高全体员工的风险意识，建立有效规避风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。
第三条 本制度所称风控是指公司及员工的经营管理和行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本制度所称业务风险是指公司或员工的经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条 本制度所称风控管理是指公司制定和执行风险控制管理制度，建立风险控制管理机制，培育风险管理文化，防范业务风险的行为。
风控管理是公司管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。第六条 公司风险管理应遵循以下原则：
（一）全员全面风险管理原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关风控管理制度与机制，使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司风控管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关风控管理制度、流程设计的可操作性，提高风控管理的有效性。
（三）独立性原则：公司风控管理从制度、组织和人员安排上保证风控管理的独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使风控管理部门与其他部门一起积极促进与经营管理的有效制衡。
（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和风险管理文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司风控管
理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。
第二章 风控部岗位设置及职责
第七条 公司设立风控部，协助风控总监工作，对业务开展和业务操作的合规性进行审查、监督和检查，履行监督检查、审查、咨询、教育培训等风险控制管理职能，按照公司规定履行以下职责：
1、负责对监管项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核出质人或贷款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查的准确性和合理性、质押物来源的合法性、质押物价值的真实性，监督质押物价格的市场变动及发展趋势等；
2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，拟写《风险分析报告》；
3、负责在授权范围内对公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
4、负责对监管期间相关环节风险管理的跟踪，及时反馈各监管点的动态信息；对监管项目进行综合风险评估，填写《风险评估报告》，明确风险防控措施，并参与风险事件的处置过程。
5.组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。
6.编制公司风险管理报告，分析监管项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，监管业务快速健康发展。
7.审查公司业务合作协议合规性、合法性，监督相关合同或协议的执行情况； 第八条
风控部下设风控总监1名，风控部经理1名，风控专员数名
第一节 风控总监
第九条 风控总监负责制定具体的风控管理制度及业务操作流程并监督执行，具体履行以下职责：
（一）根据董事会批准的风控管理基本政策，建立健全公司风控管理组织架构，设立风控管理部门，并为其履行职责提供充分条件；
（二）制定具体的风控管理制度并监督其有效执行；
（三）明确风控部门与其它内部控制部门之间的职责分工；
（四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半、风控报告；
（五）组织内部有关人员和部门对公司风控管理的有效性进行评估，及时解决风控管理中存在的问题；评估每年不得少于一次；
（六）公司规定的其他合职责。
第二节 风控部经理
第十条 公司风控部经理的合规职责：
（一）执行法律、法规和准则，监督管理本部门及员工执业行为的合规性，对本部门风控管理的有效性承担责任；
（二）自行或根据风控总监的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理制度和业务流程；
（三）定期对本部门风控管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进行自查和评价，并按规定向风控总监报告；
（四）发现本部门违法违规行为或存在风险隐患时主动及时向风控总监报告，并积极妥善处理，落实责任追究，整改完善相关制度和流程；
（五）组织本部门员工的风控管理培训；
（六）公司规定的其他职责。
第三节 风控专员
第十一条 公司风控专员的职责：
（一）熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则；
（二）主动识别、控制业务风险；
（三）拒绝执行违规的经营管理及执业行为，并对发现的违法违规行为或合规风险隐患，主动、及时地向风控部经理或合规管理部报告。
（四）对执业过程中遇到的难以判断的合规风险，应主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持；
（五）公司规定的其他合规职责。
第三章 风控部部与其它部门的分工与协调
第十二条
风控部与监管部、业务部是公司内部控制系统的重要组成部分，从不同侧面分别行使内控管理职责，工作既有分工，又相互协作，并建立经常性沟通协作机制。
风控部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、评估和管理控制；对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的检查与评价，提出内部控制的改进建议，督促有关责任部门及时改进。第十三条 风控部与业务部在工作中建立以下沟通协作机制：
（一）风控部负责识别、评估新项目的潜在风险，并将相关风险信息及控制措施抄报业务部；业务部也应将发现的风险事项及了解到的全部情况告知风控部，并在必要的情况下与其共同协调各方面并制定防控措施；
（二）风控部与业务部协作，从不同的角度向管理层提供相关信息（例如项目前景、项目运营情况等）。
第十四条
风控部与监管部在工作中建立以下沟通协调机制：
（一）风控部门对监管部管理的各项目进行有效性检查，并将检查报告及时抄报监管部及相关领导，对发现的问题可提出整改建议；
（二）风控部可参与涉及到风控问题的专题复查、合规薄弱环节和违规问题的调查等。
第四章 风控管理运行机制
第十五条
公司风控管理运行机制是指通过对风险的主动识别与评估、合规咨询与审查、风控知识培训、风控监督检查与监控、风险提醒、警示、报告与反馈等一系列活动来预防、补救和处置风险的过程。
第一节 风险的识别与评估
第十六条 风控部应当全面识别、评估公司所有业务活动的各项风险，主要包括但不限于市场风险、操作风险、法律风险、信用风险、环境风险等
第十七条 在风险识别的基础上，应用一定的方法评估其存在的风险以及对公司运营产生影响的程度，对风险做出评级和相应的控制措施。
第二节 合规咨询与审查
第十八条
风控部应及时对业务开展过程中涉及到的合规事项及时、主动的提出 4
合规建议；审查内容主要包括：
（一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；
（二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表；
（三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；
（四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身；
（五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；
（七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；
（八）、企业的资产负债结构合理；
（九）、企业具备一定生产、销售规模；
第十九条 风控部在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与业务部、监管部相关人员联系，约定时间到企业进行实地调查。
第三节 风控知识培训
第二十条 风控部应当与人力资源部门建立协作机制，制订风控知识培训计划，开发有效的风控培训和教育项目，定期组织风控培训工作。
风控培训应通过考试检测培训效果，对测试不合格的，要继续参加培训并记入当年绩效考核。员工新入司、中层干部新聘，应当接受风控培训，未经培训或培训不合格不得上岗。
第四节 风控监督检查与监控
第二十一条 风控监督检查工作的内容主要包括各项目遵循法律、法规及公司准则的情况、项目风控管理机制运行的有效性、违规事件的整改情况等。第二十二条 监管部负责人负责对本部门风控管理的有效性进行日常和定期的自我检查和评价，向风控部提供风险信息和提交定期监管报告。
第二十三条 对在检查过程中发现的风险信息，风控部应向相关部门发出书面整改通知，有关部门应及时整改并回复；对检查过程中发现的重大风险、制度或流
程中的重大缺陷等还应及时向风控总监和公司总经办做出书面汇报。
第二十四条 风险监控的重点是监控业务项目操作中的某些行为以发现潜在风险的情况，主要包括强制出货、破仓出货、手续不齐、市场价格波动厉害、监管环境恶化等。
第二十五条 根据公司规定，风控部及风控专员有权对公司内部的违法违规行为或风险隐患进行调查，并就调查情况和调查结论作出报告，报送公司。第二十六条 公司通过建立合规督办机制，对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控和督办，以及时化解风险。
第五节 风险公告、风险警示与整改
第二十七条
各级风控人员应持续关注法律法规、准则和风控制度规或流程定的变化，根据公司各项业务的开展情况，及时提醒各部门及员工注意避免有可能产生的风险，提醒以公告的形式在公司范围内通知。
第二十八条
风控部通过文件检查、现场巡查、内控平台及其他系统监控等多种方式，对发现的风险事项向相关部门进行风险警示提醒和整改建议。第六节 风控报告与反馈
第二十九条 风控报告包括定期报告和不定期报告。
定期报告包括监管部定期向风控部提交的监管报告和风控部巡查检查报告和中期及风控报告。
不定期合规报告包括一般风险和重大风险报告。
第三十条 定期风控报告的报告人是负责履行风控管理职责的归口部门或岗位。不定期合规风险报告的报告人可以是公司所有部门和员工。
第三十一条
就特定风险事项，各级风控管理人员原则上应首先向本部门或本层级负责人报告。
根据公司相关规定，也可在同时报告的基础上，向更高层级管理人员进行跨级报告，跨级报告只能向上逐级跨越。
第三十二条 出现下列情形之一，可跨级报告：
（一）出现重大违法违规行为或风险隐患；
（二）已报告的风险事项没有得到上一级的有效处理；
第四十五条 出现下列情形之一，各级风控管理人员可在分级报告的同时跨级上
报：
（一）发现突发紧急事件，已超出部门处置能力，不同时跨级上报可能会造成更严重后果的；
（二）对本部门违规操作，同级管理人员在规定期限内未及时纠正；
（三）发生重大有争议事件，部门内部意见存在分歧，需要上级进行决策的；
（四）上一级管理层指定要求上报的；
（五）国家法律、法规、公司规章制度认为需跨级报告的事项。
第三十三条 定期报告或不定期报告应按照公司报告制度的规定进行报送。
第七节 风控管理的档案与留痕
第三十四条 公司建立风控档案的全方位留痕和档案管理制度。风控总监与风控部应将出具的风控审查意见、提供的风控咨询意见、风控监督文档、签署的公司文件、风险检查工作底稿、事件处理记录等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。
第五章 举报、问责与绩效考核
第三十五条
建立违规举报制度，保障每一位员工都能够正常行使举报违规行为的权利。
第三十六条 遵循“谁主管，谁负责；谁运营，谁负责”的理念，建立明确的问责机制，规定和落实各级各岗位人员的职责，明确调查处理和责任认定的程序，确保发现、处理违规行为时责任明确、措施及时有效。
风控部协助风控总监，对风控部和监管部日常的风控管理能力和风控状况进行跟踪评价并计入考核。
第三十七条 公司对风控总监和风控管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。
第六章 风控部业务流程
第三十七条 风控部按照严格的风控流程，对所有项目进行风险把控与审核，做到来源可依，去向可查，流程可控。
1、在业务受理阶段，回复市场部咨询的相关问题；在项目调查阶段，与市场部、监管部一起对申请客户进行实地调查，对市场部要求申请客户提供的相关资料提
出建议；在收到市场部提交的《项目调查报告》、申请客户档案及监管部提交的《监管方案》后，结合实地调查进行风险综合评估，写出风险管理意见，对欠缺的资料通知市场部补齐；
2、风险评估的重点与分析（1）调查申请人的合法性。
（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司和金融机构的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：
①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；
②税务登记证是否经过审验；
③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司担保的期限、金额、用途、反担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效；
④贷款卡是否年审合格；
⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；
⑥户口簿、居民身份证(护照)是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保申请人作核对；
⑦复印件与原件是否相符；
⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。（3）对申请人的调查与分析
①营运能力的调查。调查申请人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景，分析反担保人的财务状况。应重点调查申请人的主体资格、反担保能力、反担保人与申请人之间的关系，落实各项反担保措施贷款的真实性、合法性、有效性。
A、申请人资格调查。反担保人必须符合相关法规的要求。主要分析反担保的保证人、抵（质）押人是否有合法担保资格、反担保人的代偿能力、抵（质）押物是否合法真实存在，抵押人、出质人对抵（质）押物是否拥有财产处分权； 8
抵押人、出质人以共有财产设定抵（质）押时，是否经全体或法律规定的共有人书面同意，并出具同意抵押、质押声明书。若反担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，必须提供股东会（董事会）或发包人同意为借款人承担反担保责任和提供反担保抵（质）押物的股东会（董事会）决议，或具有同等法律效力的文件和证明。
B、担保能力的调查。审查贷款卡及其他相关信息，调查其反担保能力是否符合相关规定。若抵（质）押物必须由评估机构评估的，调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵（质）押物的变现能力，测算抵（质）押率，作为确定担保额度的参考依据。
C、调查申请人提供资料的真实性、合法性。主要调查反担保手续是否合法，担保人签章、法定代表人（被授权人）、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效，必需时到相关登记部门验证抵（质）物所有权证书的真实性。
②申请人的社会关系调查。主要调查反担保人与申请人的关联关系以及与申请人、反担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系，分析其有无代偿性的资金来源，有无可抵（质）押的财产，防止通过互保循环取得贷款。（4）对项目的风险分析
①对申请人的信用进行风险分析，就是对申请人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察申请人的信用记录，分析申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。
②对申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析。③对项目的财务、法律风险分析。
④对质押物保障力度的分析。就是分析一旦企业出现无力偿还贷款时，质押物是否易于控制，能否弥补质权人及本公司的损失；而且，质押物的选择及监管措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高。
⑤对监管方案的风险分析。就是根据每一笔监管项目的状况来设置监管方案，并对设置的监管方案在实际操作过程中可能产生的风险，进行多角度是否可控考虑，从而确定各过程的监控方法和监控内容。此外，本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合，也是减低项目风险的重要措施。
3、提出风险控制意见，召开项目评审会，对项目进行审查。对同意或有条件同意监管的项目，待评审委员签字后连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；
4、风控部在收到项目最终审批批复后，如属于同意监管的，按项目评审会方案要求，出具《同意监管通知书》给监管部，并协助通知市场部、监管部与申请客户、反担保第三人签订监管项目的有关合同，并完成相关抵质押手续。
第七章 附则
第三十八条 本制度由公司董事会批准后，自发布之日起施行。
第四篇：风控部岗位职责
风险控制部岗位职责
风险控制部按照部门职责及定位，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。
部门经理岗位职责
1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；
2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程；
3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；
4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等；
5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总；
7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。
8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习； 9.完成公司领导交办的其他工作。
风控专员岗位职责
1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；
2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；
3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定；
4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款； 5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收；
8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务； 9.完成部门领导交办的其他工作
法务专员岗位职责
1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核；
2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。
3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动，4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；
5.参与公司贷款审查委员会审议，并对贷款项目提出法律意见 6.负责贷款发放手续的法律审核，包括合同文本的面签、抵押质押及公证手续的监督办理。
7.完成公司领导交付的其他任务。
第五篇：风控部工作总结
风控部工作总结
> 2011年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：
一、主要工作内容
(一)引入专业人才，加强风控制度建设 1、2011年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。
2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。
3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。
(二)揭示拟投资项目风险
1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。
2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
(三)关注已投资项目情况
1、收集、汇总2010年已投资项目的资料，对每一家企业2010年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《2010年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。
(四)加强法务事项管理
1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。
2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
(五)协助各部门的工作
1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：
(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。
(二)未及时督促业务部门开展保后检查。
今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。
(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。
(四)制度虽有，执行欠佳。
今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：
1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础;
2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。
总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。
风险控制部
二〇一〇年十二月八日
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