保险实务专业校内综合实训大纲

第一篇：保险实务专业校内综合实训大纲

保险实务专业校内综合实训大纲

教务处印制 保险实务专业校内综合实训教学大纲

课程编号：

适用专业：保险实务

课程层次及学位课否： 学 时 数：76课时 学 分 数：4 执 笔 者：保险实务教研室

编写日期： 2008-12-30

一、教学任务和目标

通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。

二、教学内容及安排

（一）基本内容：

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。

学生在综合实训室利用保险业务软件进行操作，对主要险种的承保和理赔流程进行反复训练。

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

了解企业风险管理的五步流程，包括风险水准定位、风险识别、风险计量、风险控制和风险监查；掌握不同类型的企业所面临的风险；学习企业风险评估规范。教师组织，采取先学习后讨论的方式完成。搜集企业风险评估的典型案例，并引导学生对自己所熟悉的保险学院进行风险评估。最后完成风险评估报告。

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作；

核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。

首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。

其次，学生要通过汽车保险课程的学习，了解机动车辆保险的主要险种，掌握每一险种的责任范围、责任免除等等重要内容。再次，教师、学生共同收集机动车辆保险的相关案例，集体讨论，强化基础知识的掌握，并能够灵活运用，解决实际问题。

5、保险销售实践。

根据保险产品类目分组，任课教师调控整个实训过程。

学生实地观察、接触消费者的实际购买，剖析消费者购买决策过程，指出营销人员在购买决策过程的每个阶段的主要任务，分析出针对不同的客户群应采取哪些有效的营销方案和技巧，在保证业务质量的前提下促进业务量的增长。

在实训环节，老师和同学扮演潜在客户，每一位同学都尝试一下陌拜，跟客户沟通，促成客户签单等等，使学生能够充分认识到营销的意义和重要性，正确引导学生在展业过程中的行为，在学习阶段杜绝不诚信现象，有利于学生走上保险工作岗位后，迅速有效的适应职场，创造效益。

（二）实训的形式

院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业务工作的内容和方法。

（三）实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：76

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，6课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，20课时。

三、教学基本要求

（一）实训要求

1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问题认真思考。鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。

2、教学主要以学生自己动手为主。

3、案例讨论课采取分组形式进行。

4、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。

5、学生应按照老师的要求按时保质地完成实训报告。

（二）能力训练要求

要求学生能够将理论与实践相结合，了解保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求与操作技能。

四、考核

严格实训教学的考核，指导教师要做好学生实训考核与成绩的评定。平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30%。

五、与其它课程的联系与分工

本实训的基础是《人身保险》、《财产保险》、《保险核保核赔》、《汽车保险》、《风险管理》、《健康保险》、《保险销售技术》、《财产保险核保核赔》、《人身保险核保核赔》等课程。侧重对保险公司各业务基本流程及主要职能的了解，掌握其业务要求与操作技能。

六、建议教材及教学参考书

以任课教师收编的实训资料和保险公司的实务资料为主，还可参考保险专业的某些教材等。

《新入司人员培训手册》 《寿险公司员工手册》 《保险专业销售技术流程》

财险公司的保险产品条款和各种保险计划书等宣传材料 财险公司各业务岗位的规章制度 财险公司的各种培训教案

第二篇：《保险综合实训》大纲

《保险综合实训》大纲

适用专业：金融保险 学 时 数：76课时

一、教学任务和目标

通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对实务工作的了解，了解展业的基本技巧，保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。

二、教学内容及安排

（一）基本内容及进程安排 人身保险业务部分

1.寿险公司组织架构与管理体系，2课时 2.人身险业务流程，2课时 3.展业——晨会，4课时

4.展业技巧——寻找客户，2课时 5.展业技巧——约访客户，4课时 6.展业技巧——销售面谈，4课时 7.展业技巧——设计计划书，4课时 8.展业技巧——促成与转介绍，2课时 9.产品说明会，8课时

10.新单业务管理——新单业务流程及投保单的填写，2课时 11.新单业务管理——投保单的初审与录入复核，2课时 12.新单业务管理——录入暂收费和续期缴费，2课时 13.核保流程及资料，2课时 14.核保结论及案例，2课时 15.核保流程演练，2课时 16.理赔流程及资料，2课时 17.人身保险理赔测试，2课时 18.人身险保全，2课时

19.人身保险综合实训测试，2课时 财产保险业务部分

1.财险公司组织架构及业务结构，2课时 2.交强险条款及费率，2课时 3.交强险理赔实务，2课时 4.汽车构造了解，2课时

5.商业机动车辆保险险种分析，2课时 6.车险承保实务，2课时 7.车险理赔实务，2课时 8.企业财产保险实务，2课时

9.企业财产保险承保专业技能测试，2课时 10.财产保险风险评估实务，2课时 11.撰写学院风险评估报告，4课时

（二）实训的形式

以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业管工作的内容和方法。

三、教学基本要求

（一）实训要求

1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问题认真思考。鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。

2、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。

（二）能力训练要求 要求学生能够将理论与实践相结合，掌握展业的基本技巧，了解保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求。

四、考核

实训科结束后，要求学生完成实训测试题。该实训课程的考核主要根据学生的平时纪律情况、课堂讨论和练习的情况，以及实训测试的质量来进行综合评定。

第三篇：《国际贸易实务综合实训》大纲

《国际贸易实务综合实训》大纲

一、实训目标

在专业教育中，实训是一个重要的实践性教学环节。通过实训，可以使学生熟悉外贸实务的具体操作流程，增强感性认识，并可从中进一步了解、巩固与深化已经学过的理论和方法，提高发现问题、分析问题以及解决问题的能力。

SimTrade外贸实习的平台在很大程度上解决了学生实训难的问题。学生在网上进行国际货物买卖实务的具体操作，能很快掌握进出口的成本核算、询盘、发盘与还盘等各种基本技巧；熟悉国际贸易的物流、资金流与业务流的运作方式；切身体会到国际贸易中不同当事人面临的具体工作与他们之间的互动关系；学会外贸公司利用各种方式控制成本以达到利润最大化的思路；认识供求平衡、竞争等宏观经济现象，并且能够合理地加以利用。老师通过在网站发布新闻、调整商品成本与价格、调整汇率及各项费率等方式对国际贸易环境实施宏观调控，使学生在实训中充分发挥主观能动性，真正理解并吸收课堂中所学到的知识，为将来走上工作岗位打下良好基础。

二、实训主要内容

1.熟悉和掌握一般贸易的实际运用。

2.参与国际贸易买卖合同的磋商，熟悉询盘、发盘、还盘和接受环节的实践过程，掌握合同条款的具体规定与表达。3.掌握国际贸易货物买卖合同履行过程中货、证、船、款等内容。

4.了解国际贸易买卖中货款的结算方式，熟悉与掌握L/C、T/T、D/P的结算程序和运用技巧。5.熟悉与掌握信用证的申请、开证、审证要点。6.熟悉海洋运输方式的具体操作。7.熟悉各种单据的缮制与运用技巧。

8.了解如何在国际贸易货物运输过程中减少风险，熟悉与掌握价格术语CIF、CFR、FOB的细节与运用技巧。

三、对学生的实训要求

1.遵守相关法律法规，不得在网上发表违法言论。

2.按实训内容，认真进行准备，积极开展调查活动，刻苦学习，并做好实训日记。3.在实训期间应尽可能的多做业务，熟练掌握进出口业务相关环节的主要业务及操作技巧。4.每个角色必须完成以下任务：

(1)出口商：至少完成3笔以上出口业务(L/C、D/P、T/T各1笔)。(2)进口商：至少完成3笔以上进口业务(L/C、D/P、T/T各1笔)。(3)工厂：至少完成2笔以上买卖合同。

(4)进口地银行：完成信用证申请书的审核及开证、审单。(5)出口地银行：完成审证、审单。

5.就下述具体业务操作的某些方面，完成实训报告。

(1)独立进行业务规划。

(2)掌握利用网络资源来寻找有利信息的基本技巧，利用网络发布广告、搜索信息。(3)同业务伙伴建立合作关系。(4)成本、费用、利润的核算。(5)询盘、发盘、还盘、接受。(6)外销合同的签订。(7)信用证的申请和开证。(8)信用证的审证和改证。(9)国内买卖合同的签订。(10)(11)(12)(13)(14)(15)(16)(17)(18)

四、实训计划的安排与实施

通过实训，让每个学生深刻理解进出口贸易中一般贸易的实际应用和其中的工作细节。

根据报关与国际货运专业实际，安排了两周60课时（每天6课时，共十天）的实训时间。按照如下安排进行。

指导老师要做的准备工作：

1.在用户管理中给每个学生分配好角色，实训学生2人一组，分别扮演进口商和出口商的角色，其他三个角色（进、出口地银行、工厂由上述2人轮流扮演）。2.在信息管理中发布本次实训内容的通知，要求学生看“淘金网”主页上显示的“通知”要求进行实训。3.检查学生到课状况，及时掌握学生实训进度。4.指定每次实训的商品范围。

5.要求学生根据淘金网中“产品展示”的详细资料，认真做好核算。对商品资料不清楚处，可让学生参考在线帮助的“了解产品的基本特点”部分。6.有关计算方法，可让学生参考在线帮助的“预算表的填写”部分；有关流程问题，可参考在线帮助中的“履约流程参考”及”快速入门”。租船订舱。

进出口货物保险及索赔。办理进出口报检事宜。办理进出口报关事宜。缮制报检、报关、议付单据。银行处理议付、结汇。办理出口核销退税。

常用贸易术语(CIF、CFR、FOB)的具体实施。常用结算方式(L/C、D/P、T/T)的具体实施。

第1、2天

老师安排每个学生先用五种角色做第一笔业务进行实训，便于尽快熟悉每个角色的业务操作。

实训内容：

1.了解SimTrade基本用法。

2.以每个角色登录并注册公司名称，在“基本资料”中详细填写公司资料。3.进入每个角色的画面，对照在线帮助说明，熟悉操作环境和每个角色的具体工作。4.实训学生2人一组，分别扮演进口商和出口商的角色，其他三个角色（进、出口地银行、工厂由上述2人轮流扮演）。出口商、进口商了解并掌握各项核算，可参考在线帮助中“预算表的填写”部分。5.在”淘金网”中寻找合适的交易商品，发布公司广告、产品广告及供求信息。6.使用邮件系统与交易对象(即自己)建立初步的业务联系，并进行交易磋商。

(1)出口商、进口商之间的询盘、发盘、还盘、接受的往来函电，要求用英文写。

(2)出口商、工厂之间的询价、报价、还价、接受的往来函电。

7.签订1笔结算方式为L/C、贸易术语为CIF的外销合同，填写预算表，双方签字确认并开始履行合同。

注意事项：

1.输入公司名称时，注意不要使用 / < > ' @!% ^ & * [ ] 等符号。2.公司资料中，公司地址必须填写，否则以后单据中会缺少公司地址信息。3.使用SimTrade的内置邮件系统发送邮件，收件人填写交易对象的邮件地址，可在淘金网公司库的公司详细资料中查询。

第3、4天

学生参考在线帮助，履行第1天所签订的外销合同。实训内容：

1.进口商：申请开证。

2.进口地银行：审核开证申请书，开信用证，交进口商确认。3.进口商：确认信用证。

4.进口地银行：通知出口地银行。

5.出口地银行：对照合同审核信用证，填写通知书，通知出口商信用证已到。6.出口商：审证并接受信用证。若信用证有问题，可发邮件给进口商要求其修改。7.出口商：备货，与工厂进行邮件磋商，按工厂接受的价格签订国内买卖合同。8.工厂：确认买卖合同，组织生产，出货。

9.出口商：制单，办理租船订舱、报检、保险、报关、出运、押汇事宜。10.出口地银行：审单，寄议付单据给进口地银行。11.进口地银行：审单，通知进口商赎单。12.进口商：付款、赎单，办理进口报检、报关、提货、销货、付汇核销事宜。13.出口商：办理结汇、核销、退税事宜。

第5、6、7、8、9天

第一笔业务完成后，老师安排学生进行不分组的实训，让学生自由寻找交易对象，要求每个学生的出口商、进口商和工厂角色至少各完成一笔业务，且其中出口商与进口商的业务须分别采用D/P+CFR与T/T+FOB两种方式。如感到实训时间过紧，可设置自动银行供学生使用。

实训内容：

1.发布公司、产品广告与供求信息。

2.在”淘金网”通过供求信息、广告，或在”公司库”中寻找合适的交易对象，并与其进行交易磋商。

(1)出口商、进口商之间的询盘、发盘、还盘、接受的往来函电，要求用英文写。(2)出口商、工厂之间的询价、报价、还价、接受的往来函电。

3.出口商、进口商：各签订1笔外销合同，结算方式分别为D/P和T/T，贸易术语分别为CFR和FOB，填写预算表，双方签字确认并开始履行合同。4.出口商：备货，按工厂接受的价格签订国内买卖合同。5.工厂：组织生产，出货。

6.出口商：制单，办理租船订舱(FOB方式下由进口商负责租船)、报检、报关、出运、发装船通知、向银行交单(D/P方式下)、向进口商交单(T/T方式下)事宜。7.进口商：根据出口商的装船通知办理保险。

8.(D/P方式下)出口地银行：审单，寄单给进口地银行。9.(D/P方式下)进口地银行：审单，通知进口商赎单。

10.进口商：付款、赎单(D/P方式下)，办理进口报检、报关、提货、销货、付汇核销事宜。11.出口商：办理结汇、核销、退税事宜。

12.每位学生就具体业务操作的某些方面，完成个人实训报告。并由老师指定学生分5人一组利用PPT写实训总结。

第10天

学生按前面所分5人小组（可派代表）利用PPT做总结发言。

五、实训评分

实训期间或结束后，老师采用百分制对学生进行考核，可以使用SimTrade的自动评分系统统计学生的成绩，占实训成绩的40%，实训报告及总结占60%（含10%考勤纪律）。

报关与国际货运教研室

2011年12月

第四篇：2009级金融管理与实务专业校内综合实训总结

2009级金融管理与实务专业校内综合实训总结

为适应企业对人才的需求，2011年国际贸易系修订了2009级金融管理与实务专业的教学计划，将原本第五学期开设的校内综合实训挪至第四学期末，于学期期末考试结束后进行24课时的校内综合实训，现将具体情况总结如下：

一、实训目的通过产学合作，企业参与指导，通过系统训练保险、证券业务流程，加强学生对行业的整体把握，并对金融产品营销具备基本能力，进而实现与企业实训和顶岗实习的顺利过渡。

二、实训组织

本次是金融管理与实务专业学生第一次实训，在实训组织上经验不足，因此在制定综合实训计划时，我系邀请校外实习基地的相关业务骨干参与讨论，制定了符合岗位需求的融营销和业务为一体的的校内实训方案。并且在实训计划中体现全员参与，要求金融管理与实务专业的授课教师全部参与实训，每人承担一个模块的实训任务，从实际执行效果来看较好。

三、实训具体内容

本次实训分为五个模块，分别为展业训练（拜访）、展业训练（顾客异议处理）、实战训练（体验式营销）、证券客户服务、保险承保操作；并且具体针对五个不同模块设置不同的考核标准和考核分值，重点考察学生的团队合作能力、业务知识与营销知识的结合能力。

四、实训效果分析

本次实训除个别学生外总计93人参加综合实训，其中，金融091班共48人，缺勤4人；金融092班45人，缺勤3人，整体出勤较好。93名同学共分为18个组，分别开展业务。学生在实训课堂以小组形式参与讨论训练；实训外课时以小组进行保险产品模拟推销、撰写证券营销计划，充分体现了团队合作力量，效果较好。同时，实训过程体现一贯性，各小组以自己展业的保险客户和单据进行保险承保，上机核保，在核保过程中学生一人一机，逐一对保险条款进行录入审核，巩固了现有业务知识，同时实训老师详细讲解，效果良好。

五、实训存在的不足

从实训情况来看，作为金融专业的第一次实训，虽然花费了很大的精力进行筹备，但仍然存在很多问题。

1.实训组织过程较为仓促，还需进一步完善实训方案。

2.实训指导教师经验不足，驾驭实训环节的能力有待提高。

3.实训软件购买时间不长，教师软件的熟悉程度不够，实训软件的利用率不高。

4.学生除了体验式营销模块外，其他模块参与度不够。

国际贸易系

2011.7.8

第五篇：保险营销实训大纲

保险营销实训大纲

课程编号：

适用专业：金融保险、保险实务及保险营销

课程层次及学位课否：专业特色实践必修非学位课

学 时 数：16课时学 分 数：2

执 笔 者：唐志刚编写日期： 2005.9

一、教学任务和目标

PTT是个拼图游戏，把每一部分拼在一起，编成完整的内容，它的四个重点是：投入多少，收获多少，参与多深，领会多深。未曾经历，不成经验。太阳底下没有新鲜事，排列组合就是创新。做你所学，进而教你所做。目的是使学生增强对PTT的认识，加深对相关课程理论与方法的理解和掌握，以培养学生的实践技能。

通过现场实习，强化对PTT内容的认识和掌握；加强实际工作技能的培养和训练，为就业做好准备。

二、教学内容及安排

（一）基本内容：

1、学员应该可以做到：

 建立一个开放的态度，勇于接纳新事物去配合以往的经验。

 暂时放下讲师一向的角色，以学员的心态，参与及投入于四天的过程。 克服做PTT的心理压力。

 每次做PTT都采用「自我管理」的技巧，「开心金库」以及「预演未来」。 明白什么是「思想模式」。

 PTT的不同阶段及每阶段的处理重点。

注：在教学过程中每人有一分钟的「即席演讲」。

2、学员应该可以做到：

 明白什么是「理性了解」。

 明白什么是「感性认知」。

 每次做PTT时都尽量可以达到「理性了解」及「感性认知」的两个层面。 在做PTT前怎样搜集与题材有关的资料及其重要性。

（二）实习的形式

学院组织实习和自主实习相结合，以自主实习为主。选择有代表性的企业进行实地调查、分析、研究，以完成实习任务。具体而言，实习形式主要有：请企业人员在现场作介绍、学生对各项内容作实地观测、模型演示、录象观看、向企业有关人员询问等。

（三）进程安排

实习时间安排为4天，进度安排为：

1、实习准备1天；

2、现场实习2天，根据实习内容实习企业的实际情况具体安排；

3、实习总结、实习报告的整理、答辩1天。

三、教学基本要求

（一）实习要求

1、认真做好实习准备。要求学生根据实习内容及具体的实习企业，在实习前讨论并编写好实习计划，数据收集、分析、整理方式与方法计划，并交指导老师审核批准；

2、要求学生根据已编订的计划认真完成实习各项工作；注重收集实习过程中的资料收集工作，随时做好记录，并据此书写实习报告；

3、高度重视实习过程中的安全。务必遵守现场规章制度，服从现场工作人员的安排，重视交通安全。

（二）技能训练要求

使学生能够把每一部分拼在一起，编成完整的内容，它的四个重点是：投入多少，收获多少，参与多深，领会多深。未曾经历，不成经验。太阳底下没有新鲜事，排列组合就是创新。做你所学，进而教你所做。

四、考核

实习结束后，提交实习计划及实习报告。考核采取计划检查、实习过程抽查、实习报告评阅和答辩相结合的形式。

五、与其它课程的联系与分工

本实习的基础是保险营销及营销管理两门课程。侧重了解实习如何进行自我展示及如何进行销售技能的训练，要求学生能够动手参与并独立完成有关实习工作。

六、建议教材及教学参考书

所学营销课程的教材及市场调研方面的资料。