第一篇：反洗钱相关测试及答案
1.中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。√
A 公安部
B 国务院
C 中国人民银行
D 财政部
正确答案： C
2.以下活动可能存在洗钱行为（）。√
A 地下钱庄
B 购买保险立即退保
C 成立空壳公司
D 以上都是
正确答案： D
3.在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。√
A 保险公司、资产管理公司
B 金融机构、特定非金融机构
C 金融机构、其他非金融机构
D 企业单位、事业单位
正确答案： B
4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。√
A 客户身份识别
B 大额和可疑交易报告
C 可疑交易的分析
D 与司法机关全面合作
正确答案： A
5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。×
A 大额存取现金
B 用真实姓名开立银行账户
C 身份证不轻易借人
D 发现可疑的洗钱线索尽快举报
正确答案： A
6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。√
A 客户身份证明文件
B 保单信息及转账记录
C 客户名称及银行卡信息
D 客户身份资料和交易信息
正确答案： D
7.根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？（）√
A 5年
B 10年 C 15年
D 20年
正确答案： A
8.根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。√
A 12小时
B 24小时
C 36小时
D 48小时
正确答案： D
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。√
A 反洗钱非现场调研
B 反洗钱风险排查
C 反洗钱行政调查
D 反洗钱可疑交易甄别
正确答案： C
10.金融机构应当按照规定建立（）。√
A 反洗钱岗位人员管理办法
B 客户身份识别制度
C 洗钱风险管理制度 D 反洗钱可疑交易甄别制度
正确答案： B
多选题
11.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。×
A 客户身份识别
B 报告大额交易和可疑交易
C 保存客户身份资料和交易信息
D 客户身份登记
正确答案： A B C
12.《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。√
A 董事
B 高级管理人员
C 客户
D 直接责任人员
正确答案： A B D
13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。√
A 两人的代理协议
B 代理人的身份证件
C 被代理人的委托书
D 被代理人的身份证件 正确答案： B D
14.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。√
A 保密义务
B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C 与执法部门合作义务
D 反洗钱宣传培训义务
正确答案： A B C D
15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（）。×
A 未按照规定建立反洗钱法内控制度
B 未按照规定履行客户身份识别义务的
C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的
正确答案： B C D
16.洗钱过程具有哪些特征？（）√
A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B 改变有关金钱的形式
C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D 洗钱者能够控制洗钱的全过程
正确答案： A B C D
17.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）×
A 预防洗钱活动
B 维护金融秩序
C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作
正确答案： A B C
18.《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）×
A 银监会
B 证监会
C 保监会
D 海关、税务、工商
正确答案： A B C D
19.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）×
A 规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为
B 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
C 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
D 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
正确答案： B C D
20.我国涉恐黑名单来源包括（）×
A 国务院有关部门和机构
B 司法机关 C 联合国安理会决议
D 中国人民银行
正确答案： A B C D
判断题
21.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。√ 正确
错误
正确答案：正确
22.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。√ 正确
错误
正确答案：正确
23.金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。× 正确
错误
正确答案：错误
24.反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。√ 正确
错误 正确答案：正确
25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向国务院报告。√ 正确
错误
正确答案：错误
26.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。√ 正确
错误
正确答案：正确
27.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。× 正确
错误
正确答案：错误
28.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款。√ 正确
错误
正确答案：错误
29.反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。√ 正确
错误
正确答案：正确
30.中华人民共和国反洗钱法自2007年1月1日起施行。√ 正确
错误
正确答案：正确
第二篇：反洗钱法律规定课后测试答案
课后测试
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测试成绩：73.33分。恭喜您顺利通过考试！单选题
1.为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括： √ A B C D 《金融机构反洗钱规定》
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》
《国家反洗钱法》
正确答案： D
2.为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为： √ A B C D 洗钱
非法收益
脏钱
黑钱
正确答案： A
3.在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是： √ A B C D 融合阶段
培植阶段
处置阶段
冲刺阶段
正确答案： C
4.关于洗钱的方式，表述不正确的是： √ A B 借用金融机构
携款潜逃 C D 走私
保密天堂
正确答案： B
5.洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括： √ A B C D 匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益
控制银行和政府
建立空壳公司
建立信箱公司
正确答案： A
6.被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括： × A B C D 瑞士
开曼
文莱
巴拿马
正确答案： C
7.为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是： √ A B C D 保密公司
空壳公司
信箱公司
持票人公司
正确答案： B
8.《中华人民共和国反洗钱法》通过于： × A B 2006年10月31日 2007年10月31日 C D 2007年1月1日 2006年1月1日
正确答案： A
9.如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有： √ A B C D 交易方为国际组织
金融机构内部调拨资金
国内外黄金交易
金融机构与境外大额交易
正确答案： B
10.《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括： × A B C D 拒绝、阻碍反洗钱调查的违反保密规定，泄露有关信息的未按照规定对职工进行反洗钱培训的违规检查、调查或采取临时冻结措施的
正确答案： D 判断题
11.被称为保密天堂的国家和地区一般有宽松的银行保密法和严格的金融规则。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
12.洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确 13.洗钱通常的手段是将大量现金存入银行。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
14.《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。此种说法： ×
正确
错误
正确答案： 正确
15.中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
第三篇：反洗钱测试试题
反洗钱测试试卷
(每题2分 共100分)一.单选题（每题2分，共40分）
1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作 2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A.24小时
B.48小时
C.64小时
D.7日
4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A.5
B.10
C.15
D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室；
B.中国人民银行；
C.中国银行业监督管理委员会；
D.公安部。
6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。
A.三年
B.5年
C.10年
D.15年 7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
A.20万 B.50万 C.100万
D.500万
8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存
9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取
10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）
A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取
11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10
B.20
C.30
D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元
A.1
B.2
C.3
D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10
B.20
C.30
D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。
A.5
B.10
C.15
D.20 15.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。
A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内 16.“短期”系指（）以内。
A.10个工作日
B.10个营业日
C.10个交易日
D.10个记账日
17.大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。A.用途
B.金额
C.频率
D.流向
18.法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。
（）
A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金
19.居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）
A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易 D.正常
20.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元
A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100 二.多选题（每题2分，共40分）
1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒（）犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪 G.金融诈骗犯罪等
2.按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存 C.大额交易和可疑交易报告
3．根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行 4．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度
5．在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）A.现金业务；B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
6.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（）
A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的 C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D.办理业务中发现异常现象
7．不得作为实名证件使用的有（）
A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）
A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所 C.工作单位地址
D.联系方式 E.证件种类.号码及有效期限
9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码； B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期； C.控股股东或实际控制人.D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。
10.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付
11.关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）
A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人 B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件
12.关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）
A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码
13.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）
A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的 B.客户行为或交易出现异常的 C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的
14.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）A.审核代理人与被代理人身份证件外，B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，D.加盖经办柜员个人名章。
15.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
16.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）
A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的 B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的 C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的
17.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取
18.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）
A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符 19.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务；
B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。20.将下列哪些客户纳入低风险等级（）
A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。三.判断题（每题2分，共20分）
1.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）2.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。
（）3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）
8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）4.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）
5.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）
6.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）
7.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）
8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
9.当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。
10.在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
答案：
一、单选题
A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B
二、多选题
ABCDEFG ABC AB
ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD
ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB
三、判断题
F T T T T F T T F T
第四篇：反洗钱知识测试
反洗钱测试
一、判断正误（每题2分）
1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。错
6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
14.按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
15.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
二、单选（每题3分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱
监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.3B.5C.7D.10
2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）
Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件； Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
3.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A.5B.7C.8D.10
4.《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》应填报的内容是（）
Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
5.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）
Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
6.对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章？（）
A.《反洗钱法》； B.《金融机构反洗钱规定》；C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》；D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
7.客户身份识别是指：（）
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
8.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱
监测分析中心报告的同时，应向（）报告
A．中国人民当地分支机构；B．当地公安机关；C．当地检察机关；D．当地法院。
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，2万B.50万，5万
B.C.100万，10万D.200万，20万
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A.13B.17C.18D.20
三、多选（每题2分）
1.金融机构保存的客户身份资料包括（）
A.客户身份信息；B.客户身份资料；C.客户交易记录；
D.金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料。
2.大额资金交易的具体报告标准为：（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支； B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
3.对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括：（）
A.情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款； B.情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款；D.致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。
4.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是（）Ａ．指定专人负责此项工作；Ｂ.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料；Ｃ．如实反映反洗钱工作情况；D．主动配合公安机关调研可疑交易线索。
5.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.开立账户；B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易；C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易；D.大额取现服务；E.大额存现服务。
6.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款；
B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款；
C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞；
D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付；E.提取现金5万元。
7.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()
A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款； B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至三万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款； D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。
8.金融机构保存客户身份和交易记录的期限是（）
A.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；B.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年；C.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年；D.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
9.反洗钱宣传培训制度应包括以下内容（）
A．反洗钱宣传培训的对象； B．宣传培训的组织 ；C．宣传培训的频度； D．宣传培训内容； E．反洗钱技能考核。
10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户行为或者交易情况出现异常的； C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
第五篇：反洗钱阶段性测试历年试题
反洗钱阶段性测试历年试题
二、单选 共20题40分
1、银行机构接收境外汇入款时境外汇款人住所不明确的可登记。√ 147 A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人身份证 D.汇款人住所
2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或者账户至少每 进行一次审核。√ 148 A.一月 B.三月 C.半年 D.一年
3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的 报告。√ 149 A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将 类交易或者行为作为可疑交易进行报告。√ 125 A.13 B.17 C.18 D.20
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中国人民银行令2003第2号和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中国人民银行令2003第3号同时废止。√ 126 A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日
6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些
结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型 √ 298 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准。B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向 报备。√ 135 A.公安部 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国人民银行 D.国务院
8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务审慎地识别 √ 136 A.大额交易 B.现金交易 C.可疑交易 D.转账交易
9、《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 受法律保护。√ 115 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告
10、《反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。√ 116 A.金融监管机构 B.财政部门 C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。√ 117 A.3 B.5 C.7 D.10
12、银行在办理汇入汇款业
务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和 缺失的应要求境外机构补充。√ 93 A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址
D.汇款人身份证明文件
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。√ 118 A.3 B.5 C.7 D.10
14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的 为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ 94
A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇申报单》 D.《涉外收入申报单对私》
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项中的说法正确的是 √ 143 A.自然人银行账户频繁进行现金收付的金融机构应当报告可疑交易报告 B.自然人银行账户一次性大额存取现金金融机构应当报告可疑交易报告 C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的金融机构应当报告可疑交易报告 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的金融机构应当报告可疑交易报告
16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当将可疑交易报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的其报告
方式由中国人民银行另行确定。√ 119 A.3 B.5 C.7 D.10
17、银行为自然人办理境外汇入款业务单笔或累计等值2000美元以上的汇入款应审查 √ 95 A.《外汇申报单》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇业务审批表》 D.《涉外收入申报单对私》
18、下列属于大额交易的是 √ 144 A.一笔25万元人民币的现金汇款 B.当日累计支取现金人民币18万元 C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 的批准。√ 145 A.董事会或者其他高级管理层 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时境外收款人住所不明确的可登记接收汇款的。√ A.接受人姓名或者名称 B.接受人账号 C.接受人身份证 D.境外机构所在地名称 E.F.G.
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