第一篇：反洗钱知识测试试卷2012.11
XX银行XX分行
反洗钱知识考核试卷（2012）
姓名： 单位：
注：以下考核内容为2006年颁布的《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内容
一、填空题
1、第十届全国人大常委会于2006年10月31日通过的《反洗钱法》已于2007年 月 日起施行。
2、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于2007年 月 日和 月 日起施行。
3、根据《反洗钱法》第五条的规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于。
4、可疑支付交易中所称的“短期”，指 个营业日以内。
5、中国人民银行设立，依法履行接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告等反洗钱职责。
6、根据《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 年。
7、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。调查可疑交易活动
－1－
时，调查人员不得少于 人。
8、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经 批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过 小时。
9、金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的 以上派出机构进行处罚。处罚措施包括责令限期改正、罚款等，其中，罚款最高可达 万元。
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的可疑支付交易共有 种类型。
二、单项选择题
1、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是（）A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》 C、《关于洗钱问题的四十点建议》
D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》
2、根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，法人、其他组织和个体工商户帐户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。
A、20，5 B、20，1 C、100，20 D、200，20
3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式 －2－
报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
4、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行
5、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上
C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
6、我国的反洗钱行政主管部门是（）
A、人民银行 B、银监会 C、外管局 D、财政部
7、根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）
A、学生证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、介绍信
8、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元
9、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、收单行 B、业务办理行 C、发卡行 D、人民银行
10、下列说法不正确的一项是（）
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信
－3－
息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
三、多项选择题 1、2006年通过的《刑法修正案
（六）》规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括（）A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 C、走私犯罪 D、贪污贿赂犯罪
E、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
2、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）
A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
－4－
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务
3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）
A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转
B、人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
－5－
5、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）A、建立客户身份识别制度
B、建立客户身份资料和交易纪录保存制度 C、建立健全反洗钱内部控制制度 D、执行大额和可疑交易报告制度
6、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
7、下面哪些说法是是符合规定的（）
A、金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份要进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取封存措施。
C、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密
D、金融机构及其工作人员在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
8、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（）
－6－
A、单位名称、法定代表人 B、组织机构代码、经营范围 C、个人客户姓名、身份证件号 D、个人客户住所、职业
9、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号）适用于在中国境内依法设立的下列哪些金融机构？（）A、证券公司、基金管理公司 B、财务公司、汽车金融公司 C、保险公司、金融租赁公司 D、邮政储蓄机构、政策性银行
四、判断题
1、中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会城市中心支行、副省级城市中心支行。（）
2、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员。询问应当制作询问笔录。（）
3、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（）
4、国务院有关金融监督管理机构审批设立新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。（）
5、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向人行当地分支机构和当地公按机关报告。（）
6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。
－7－
（）
7、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（）
8、金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。（）
9、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称“长期”指1年以上。()
10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（）
五、简答题
1、什么是了解客户制度？
2、请至少列举5项可疑支付交易类型。
3、简要说明《金融机构反洗钱规定》确立的反洗钱三原则的具体含义。
－8－
XX银行XX分行反洗钱知识考核试卷参考答案
一、填空题 1、1，1； 2、1，1 3，1
3、反洗钱刑事诉讼； 4、10；
5、中国反洗钱监测分析中心； 6、5； 7、2；
8、国务院反洗钱行政主管部门负责人，48；
9、设区的市一级，500 10、18
二、单项选择题
1－5题：ADDCA 6－10题：ABBCD
三、多项选择题
1、ABCDE
2、ABCD
3、ABCD
4、ABCD
5、ABCD
6、ABC
7、ABCD
8、ABCD
9、ABCD
四、判断题
1、对
2、对
3、错
4、对
5、对
6、对
7、对
8、错
9、对
10、对
五、简答题
1、根据《金融机构反洗钱规定》，“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，它强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。如依据账户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币账户和外汇账户都应向开户银行出具证明其真实身份的文件。
2、只要能列举《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中规定的五种
－9－
可疑交易即可。
3、《反洗钱规定》确立的三项金融机构反洗钱工作原则：一是合法审慎原则，要求金融机构依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵。二是保密原则。金融机构及其工作人员不得采取任何途径，将怀疑客户存在可疑交易和向中国人民银行或者国家外汇管理局报告该客户资料的事项通知该客户和其他人员。三是与司法机关、行政执法机关全面合作原则，即金融机构应当依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法律等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
－ －10
第二篇：反洗钱知识测试
反洗钱测试
一、判断正误（每题2分）
1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。错
6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
14.按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
15.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
二、单选（每题3分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱
监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.3B.5C.7D.10
2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）
Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件； Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
3.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A.5B.7C.8D.10
4.《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》应填报的内容是（）
Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
5.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）
Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
6.对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章？（）
A.《反洗钱法》； B.《金融机构反洗钱规定》；C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》；D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
7.客户身份识别是指：（）
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
8.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱
监测分析中心报告的同时，应向（）报告
A．中国人民当地分支机构；B．当地公安机关；C．当地检察机关；D．当地法院。
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，2万B.50万，5万
B.C.100万，10万D.200万，20万
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A.13B.17C.18D.20
三、多选（每题2分）
1.金融机构保存的客户身份资料包括（）
A.客户身份信息；B.客户身份资料；C.客户交易记录；
D.金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料。
2.大额资金交易的具体报告标准为：（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支； B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
3.对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括：（）
A.情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款； B.情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款；D.致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。
4.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是（）Ａ．指定专人负责此项工作；Ｂ.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料；Ｃ．如实反映反洗钱工作情况；D．主动配合公安机关调研可疑交易线索。
5.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.开立账户；B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易；C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易；D.大额取现服务；E.大额存现服务。
6.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款；
B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款；
C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞；
D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付；E.提取现金5万元。
7.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()
A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款； B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至三万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款； D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。
8.金融机构保存客户身份和交易记录的期限是（）
A.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；B.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年；C.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年；D.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
9.反洗钱宣传培训制度应包括以下内容（）
A．反洗钱宣传培训的对象； B．宣传培训的组织 ；C．宣传培训的频度； D．宣传培训内容； E．反洗钱技能考核。
10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户行为或者交易情况出现异常的； C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
第三篇：反洗钱知识试卷
反洗钱知识应知应会技能考试试卷
姓名：部门：___________分数：________
一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）
1、国务院反洗钱行政主管部门是。A、商业银行总行；B、公安部； C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。
3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案
（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
A、3种；B、5种； C、7种；D、8种。
4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括： A、人民法院；B、税务机关；
C、人民检察院；D、公安机关；E、海关。
5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列。
A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自起实施。
A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的。A、真实性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合规性；C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、合规性。
8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处的罚款。
A、20万元以上50万元以下；B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；D、50万元以上500万元以下。
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过。
A、24小时；B、48小时；C、72小时；D、5个工作日。
10、是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于。A、反洗钱刑事诉讼；B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；D、行政审判和执行。
12、等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；
C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行
D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构
15、一般存款账户不得办理。A、现金缴存；B、现金支取； C、资金收入转账；D、资金付出转账。
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指
A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;
C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；
D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。
17、下列属于可疑支付交易的是。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。A、公安部；B、国务院； C、中国人民银行；D、财政部。
19、中国人民银行设立的，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部；D、中国反洗钱监测分析中心。
20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、《美国银行保密法》；B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；D、《反恐宣言》。
21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是。
A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；
2、《反洗钱法》的主要内容是什么？
C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。答：
22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地报告。
A、公安机关；B、银监局
C、人民银行；D、人民政府
23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，依法给予行政处分：
A、违反规定进行检查、调查；
B、违反规定采取临时冻结措施的；
C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。
A、实名账户；B、匿名账户；
C、真名账户；D、假名账户。
25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个
工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。
A、3；B、5；C、7；D、10。
26、存款人开立实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。
A、预算单位专用存款账户；B、基本存款账户；
C、QFII专用存款账户；D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。
27、联合国制定了有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。
A、反恐融资四十条建议；
B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；
C、2000年打击跨国有组织犯罪公约；
D、反恐融资九条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示身份证件，进行核对，并登记其
身份证件上的姓名和号码。
A、负责人；B、代理人；
C、被代理人；D、监护人。
30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金
与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。
A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；
C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。
二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）
1、什么是反洗钱？
第四篇：反洗钱知识试卷答案
反洗钱知识应知应会技能考试试卷
姓名：
部门：___________分数：________
一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）
1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。A、商业银行总行；
B、公安部； C、中国人民银行；
D、银监会。
2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；
B、1997年； C、2000年；
D、2003年。
3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案
（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。
A、3种；
B、5种； C、7种；
D、8种。
4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E
：A、人民法院；
B、税务机关；
C、人民检察院；
D、公安机关；
E、海关。5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列
A、B、C、D、E。
A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；
D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自 起实施。
A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性。
8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。
A、20万元以上50万元以下；
B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；
D、50万元以上500万元以下。
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 B。
A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日。
10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；
B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。A、反洗钱刑事诉讼；
B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；
D、行政审判和执行。
12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；
B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；
D、大额交易和可疑交易报告制度。
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。A、20年；
B、15年； C、10年；
D、5年。
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行
D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构
15、一般存款账户不得办理 B。
A、现金缴存；
B、现金支取； C、资金收入转账；
D、资金付出转账。
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A
A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;
C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；
D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。
17、下列属于可疑支付交易的是 C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C。A、公安部；
B、国务院； C、中国人民银行；
D、财政部。
19、中国人民银行设立的 D，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；
B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；
D、《反恐宣言》。
21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D。
A、艾格蒙特集团；
B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；
D、金融行动特别工作组。
22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地 A、C报告。A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府
23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D，依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；
采取相关措施的行为。
2、《反洗钱法》的主要内容是什么？
答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国
务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。
二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。
五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户。A、实名账户；
B、匿名账户； C、真名账户；
D、假名账户。
25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。A、3；
B、5； C、7； D、10。
26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。A、预算单位专用存款账户；
B、基本存款账户；
C、QFII专用存款账户；
D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。
27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。A、反恐融资四十条建议；
B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是 A、C。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；
B、代理人； C、被代理人；
D、监护人。
30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。B、C A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出。
二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）
1、什么是反洗钱？
答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定
员的法律责任。
第五篇：反洗钱知识答题试卷
兴义万丰村镇银行反洗钱知识答题
姓名所属部室
一、填空（20题，每题2分，共计40分）
1.洗钱，通常是指隐瞒或掩盖（）收益的真实来源和性质，使其在形式上（）的行为。
2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指
（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。
3.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都
要通过（）来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没
收。
4.反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、（）和（）。其中
（）制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内
容。
5.2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四
次会议通过，自（）起实施。
6.反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，简
称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于（）年（）月，秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协
调反洗钱国际行动而成立的（）。截至2007年9月底，该组织已拥有34个正
式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国于（）年（）
月正式加入该组织，成为正式成员国。
7.中国人民银行反洗钱监管的方式有（）、（）、（）。
8.反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况；可疑交易活动是否属实；可疑交
易活动发生的（）、（）、（）和（）；被调查对象的关联交易情况；
其他与可疑交易有关的事实。
9.调查人员封存文件、资料时应履行的手续：（1）会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式（）份；（2）调查人员和在场的金融机构工作
人员签名或盖章，一份交（），一份（）；（3）金融机构工作人员拒绝
签名或盖章的，调查人员应当（）；（4）必要时，调查人员可以对封存的文
件、资料进行拍照或扫描。
10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记
录的，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监
督管理机构责令()或者吊销其()；对其直接负责的董事、高级管理人员
和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处
分，或者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金 融)行业工作。
11.FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应确保（）、（）、（）和（）等部门之间拥有一套有效的机
制，以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子筹资行动的政策制定和实施过程中相互合作，并在国内展开适当的协调行动。
12.()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
13.对身份不明的客户，《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行交易的限制性规定是
()。
14.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()、()、()或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管
部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款；致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
16.()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。
17.()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
18.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由
()负责报送。
19.客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存
()年。
20.要求履行反洗钱职责和义务的单位和个人履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户
身份资料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡()、()和
()三者关系。
二、不定项选择（10题，每题2分，共计20分）
1．洗钱对金融系统的危害：（）
A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。
2．《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A、24小时；
B、36小时；
C、48小时；
D、72小时。
3．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
4． 根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。以下答案正确的是（）
A、50；10
B、20；10
C、10；
1D、20；
15．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（）
A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
B、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
C、保险公司、保险资产管理公司；
D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
6．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
7．根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的8、中国人民银行分别于2006年和2007年根据《反洗钱法》颁布了四部规章，目前均已正式实施。分别是：（）
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
E、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
F、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
9、下列说法正确的是：（）
A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;
B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;
C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;
D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。
10、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）
A、建立客户身份识别制度
B、建立客户身份资料和交易记录保存制度
C、建立健全反洗钱内部控制制度
D、执行大额和可疑交易报告制度
三、判断（10题，每题2分，共计20分）
1.洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，客观
上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。（）
2.客户要求将调查所涉及的帐户资金转移境外的，金融机构应立即向中国银行业监督管理
委员会报告。（）
3.新的人民币大额交易的标准为：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转；自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。（）
4.金融机构应按向中国人民银行报送执行客户身份识别制度情况；协助司法机关和行
政执法机关打击洗钱活动情况；向公安机关报告涉嫌犯罪情况以及中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱信息。（）
5.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户
管理。（）
6.大额交易报告的标准可以调整。《金融机构反洗钱规定》第九条第三款规定，中国人民银
行根据需要可以调整大额交易报告的标准。（）
7.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需要报送一次。（）
8.反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制帐户信息、交易记录以及其他与被调查对
象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。()
9.“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
（）
10.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、帐簿以及有关
规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。()
四、问答题（2题，每题10分，共20分）
1、什么是了解客户制度？
2、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有哪些？
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