反洗钱试卷

第一篇：反洗钱试卷

银行业金融机构可疑交易识别业务知识测试卷

姓名： 单位： 得分：

一、单项选择题（将正确的答案填在横线内，共15题，每题2.5分，计37.5分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定： 对金融机构履行大额和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构 B、反洗钱监测分析中心 C、金融监管部门 D、公安机关

2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 工作日内补正。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个

3、可疑交易报告期限为交易发生后 工作日内。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个

4、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，可处以 的罚款。

A、5万元以上10万元以下 B、10万元以上20万元以下 C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称“长期”系指 以上。

A、3个月 B、6个月 C、1年 D、2年

6、银行向客户支付利息或者客户向银行缴纳手续费过程中发生的交易如符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的可疑交易标准，银行 提交可疑交易报告。

A、应当 B、可以不 C、根据具体情况决定是否 D、不需要

7、客户的交易对象为金融机构的可疑交易，《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。A、属于 B、不属于

C、可以不属于 D、视具体业务确定是否属于

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（二）项“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。”中规定的可疑交易 收付款人为同一人的情况。A、视具体情况确定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（三）项“法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。”中的“汇款”。

A、无金额起报点 B、金额起点为现金人民币20万元 C、金额起点为转账人民币50万 D、金额起点为转账人民币200万元

10、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第五条第二款“金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。”中所称“金融机构”指。A、金融机构总部 B、金融机构各级分支机构 C、金融机构省级以上机构 D、金融机构总部及其各级分支机构

11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（十）项“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。” 所规定的交易。

A、仅适用于对公客户发生的交易 B、仅适用于对私客户发生的交易

C、既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易 D、既不适用于对公客户发生的交易，又不适用于对私客户发生的交易

12、金融机构未按规定报送可疑交易报告情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员，处 罚款。

A、5千元以上1万元以下 B、1万元以上3万元以下 C、1万元以上5万元以下 D、5万元以上10万元以下

13、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为。

A、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； D、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

14、某个体工商户（无注册资金），其经营范围：饭菜、熟食、酒，2007年4月在某银行开立了基本存款账户。至2010年11月，该账户交易量一直较小，年交易额在200万元左右。但从2007年12月开始，该账户交易量突然放大，收付频繁。2010年12月至2011年7月累计交易金额15618万元。抽查2011年3月份54笔大额资金交易的凭证发现，该账户的资金来源主要是异地汇入款项，汇款单位是一些外地贸易公司，资金用途大都是货款。资金去向主要集中在几家商贸公司和建筑材料公司，例如：以“货款”名义向某商贸有限公司转账8笔，金额402万元；以“还款”名义向某建筑材料有限公司转账5笔，金额337万元。此外，该账户3月份累计存现12笔，金额363万元，其中有6张现金缴款单标注为“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回复到之前的水平，并于2011年11月销户。该案件符合可疑特征。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。15、2010年3月，某省A银行发现一个2009年12月开立的账户，经常收到来自全国各地的个人汇款，且资金交易量较大，少则十几万元，多则四五十万元，情形可疑。于是对该账户进行了深入了解，发现该账户为一家个体书店所持有，书店只有一名店员，一名兼职会计，其资金交易量与其经营收入明显不符。该案件符合可疑交易特征。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

二、多项选择题（将正确的答案填在横线内，多选或少选均不得分，共10题，每题2.5分，计25分）

1、金融机构应当按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供 的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

A、真实 B、完整 C、准确 D、及时

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（四）项“长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中的“异常资金”指。

A、金额较小 B、与经营无关 C、来源不明 D、金额较大

3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 报告。

A、当地检察机关 B、当地公安机关 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国反洗钱监测分析中心

4、除《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的情形外，银行机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A、金额 B、频率 C、流向 D、性质

5、银行业金融机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

6、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列 名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

7、恐怖组织、恐怖分子 资金或者其他形式财产的行为属于恐怖融资。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融机构怀疑 与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、客户 B、资金 C、交易 D、试图进行的交易

9、银行业金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查。

A、交易背景 B、交易地点 C、交易目的 D、交易性质 10、2009年，马某等5人利用虚假身份证件在南方边境某市几家营业网点开立了十余个个人和单位结算账户，并利用这些账户作掩护，在不到半年的时间内，多次将骗税所得的大量资金分别存入上述银行账户。经查实，其资金主要来源于三个方面：一是退税资金，从国库转入某单位账户，然后经多次转账再汇入上述账户；二是由进出口企业转入资金，其转账方式与退税一样；三是由香港转入资金，该资金结汇后，再多次转汇进入上述账户。马某等人在很短时间内，又将这些资金大量集中汇往相邻的几个边境城市，并迅速组织人员提现。事后经调查发现，上述十几个账户所发生的交易的凭证笔迹为同一人所为，预留银行印鉴卡上的个人姓名签名笔迹也大都一致。此案例的可疑之处。

A、账户上的资金发生额大，但余额很小，资金大进大出，周转迅速。B、资金周转环节多、速度快，资金往来企业之间业务明显不相关。C、资金大多来源于国库、境外及进出口贸易企业，且在账户上不停留，而且资金转往边境地区后立即提现。

D、十几个账户所发生交易的凭证上笔迹为同一人所为，预留银行印鉴卡的个人姓名笔迹也大都一致，这些账户可能为同一人控制。

三、判断题（在括号内正确的打“√”，错误的打“×”，共15题，每题2.5分，计37.5分）

1、金融机构应当根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）

2、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的用语“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以合并提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的用语“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（）

5、如客户要求将贷款划转至客户在其他银行的账户过程中发生的交易，或者客户从其他银行的账户向发放贷款的银行归还贷款过程中发生的交易，符合有关可疑交易标准，银行可以不提交可疑交易报告。（）

6、银行应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，报告再融资款汇入第三方账户过程中发生的可疑交易、为客户办理国际贸易项下的出口收汇业务过程中发生的可疑交易。（）

7、在根据有关规定提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告时，不考虑所涉及资金金额或者财产价值大小。（）

8、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪的行为属于恐怖融资。（）

9、银行业金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容。（）

10、“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。”中“资金分散转入、集中转出”是指从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户。（）

11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。（）

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条共列举了十七条可疑交易或行为。（）

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（二）项“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。”中“交易金额”应按某一方客户资金的收入或付出情况单边累计计算。（）

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（六）项“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。”中“多头开户、销户”指在同一银行业金融机构开立2个以上相同户名的账户或者开立2次以上相同户名的账户。（）

15、金融机构违反《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行除按照有关规定进行处罚外，可以根据不同情形，建议中国银行业监督管理委员会责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

第二篇：反洗钱知识试卷

反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是。A、商业银行总行；B、公安部； C、中国人民银行；D、银监会。

2、我国修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有种。

A、3种；B、5种； C、7种；D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括： A、人民法院；B、税务机关；

C、人民检察院；D、公安机关；E、海关。

5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列。

A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自起实施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的。A、真实性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合规性；C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处的罚款。

A、20万元以上50万元以下；B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过。

A、24小时；B、48小时；C、72小时；D、5个工作日。

10、是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于。A、反洗钱刑事诉讼；B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；D、行政审判和执行。

12、等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；

C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理。A、现金缴存；B、现金支取； C、资金收入转账；D、资金付出转账。

16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指

A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;

C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；

D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。

17、下列属于可疑支付交易的是。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。A、公安部；B、国务院； C、中国人民银行；D、财政部。

19、中国人民银行设立的，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部；D、中国反洗钱监测分析中心。

20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、《美国银行保密法》；B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；D、《反恐宣言》。

21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是。

A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；

2、《反洗钱法》的主要内容是什么？

C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。答：

22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地报告。

A、公安机关；B、银监局

C、人民银行；D、人民政府

23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，依法给予行政处分：

A、违反规定进行检查、调查；

B、违反规定采取临时冻结措施的；

C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；

D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。

A、实名账户；B、匿名账户；

C、真名账户；D、假名账户。

25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个

工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人开立实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。

A、预算单位专用存款账户；B、基本存款账户；

C、QFII专用存款账户；D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。

27、联合国制定了有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。

A、反恐融资四十条建议；

B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；

C、2000年打击跨国有组织犯罪公约；

D、反恐融资九条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示身份证件，进行核对，并登记其

身份证件上的姓名和号码。

A、负责人；B、代理人；

C、被代理人；D、监护人。

30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金

与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。

A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。

二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）

1、什么是反洗钱？

第三篇：反洗钱试卷1

营业部反洗钱培训测试题

部门姓名成绩

一、判断题（每题4分，共20分）

1、根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》，证券公司有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况，应立刻采取停用账户的措施。（）

2、证券公司对不同风险等级的客户分别建立相应的审核程序，对较高风险等级客户的审核程序应严于较低风险等级客户。（）

3、客户由他人代理办理业务时，金融机构只对代理人或者被代理人的身份证件进行核对与登记。（）

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交可疑交易报告。（）

5、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核客户基本信息。（）

二、单选题(每题4分，共20分。)

1、根据《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》，所谓客户风险等级划分，是指证券公司在反洗钱工作中，按照，对客户风险进行等级划分的活动。

A．客户的特点B．账户的属性

C．客户的特点或者账户的属性D．交易类型

2、《中华人民共和国反洗钱法》在正式实施。

A．2006年1月1日B．2006年3月1日

C．2007年1月1日D．2007年3月1日

3、是金融机构反洗钱工作的基础工作。

A．了解客户B．大额现金交易报告

C．可疑交易报告D．与司法机关全面合作

4、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应采取切实可行的措施保存客户的身份资料和。

A．开户资料B．交易记录

C．账户资料D．账户资料及交易记录

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内控制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对给予纪律处分。

A．控股股东B．直接负责的董事

C．直接负责的高级管理人员

D．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

三、多选题（每题5分，共60分）

1、按照《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查的具体要求包括。

A．派出机构是市级或以上派出机构

B．调查人员不得少于2人

C．必须出示合法证件

D．必须出示反洗钱行政主管部门市一级派出机构的调查通知书

2、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分：。

A．未按照规定履行客户身份识别义务的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定对职工进行反洗钱培训的D．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的3、根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》，下列哪类客户交易属于可疑交易。

A．开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

B．客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑

C．客户身份证明文件过期失效

D．客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

4、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

A．进入金融机构进行检查

B．冻结、扣划可疑客户资金

C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

5、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。

A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险

10、根据《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》，证券公司在制定客户风险等级划分标准时，应综合考虑包括在内的洗钱和恐怖融资的各种风险因素。

A．客户身份风险B．地域风险

C．业务风险D．交易风险

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额“累计”包括以下含义。

A．累计交易金额以单一账户为单位

B．累计交易金额以单一客户为单位

C．按资金收入或者付出的情况，单边累计计算

D．按资金收入或者付出的情况，双边累计计算

7、根据《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的规定，证券公司应以风险控制为本，在审慎经营的基础上按照以下原则开展客户风险等级划分工作。

A．分级管理原则B．适时性原则

C．保密原则D．全面性原则

8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“频繁”是指。

A．交易行为营业日每日发生5次以上

B．交易行为营业日每日发生3次以上

C．营业日每日发生持续5天以上

D．营业日每日发生持续3天以上

9、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构委托其他金融机构代销金融产品，应当：

A．在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责

B．相互间提供必要的协助

C．共同进行客户身份识别

D．根据协议相应采取有效的客户身份识别措施

10、以下哪种行为，是洗钱罪的表现形式：

A．提供资金账户。

B．协助将财产转换为现金或者金融票据的。

C．通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。

D．协助将资金汇往境外的。

11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在下列情况下应当对客户身份进行重新识别。

A．客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B．先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的C．金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D．客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的12、根据《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》规定，下列说法正确的是：。

A．证券公司应按客户风险等级对其账户给予相应的系统标识

B．证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核

C．证券公司应在持续监控过程中，适时调整客户的风险等级

D．证券公司应当按规定妥善保管客户风险等级划分相关档案资料，并对客户信息予以保密

第四篇：反洗钱知识试卷答案

反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：

部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。A、商业银行总行；

B、公安部； C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。

A、3种；

B、5种； C、7种；

D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、税务机关；

C、人民检察院；

D、公安机关；

E、海关。5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列

A、B、C、D、E。

A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；

D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自 起实施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。

A、20万元以上50万元以下；

B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；

D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 B。

A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日。

10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。A、反洗钱刑事诉讼；

B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；

D、行政审判和执行。

12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；

B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；

D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理 B。

A、现金缴存；

B、现金支取； C、资金收入转账；

D、资金付出转账。

16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A

A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;

C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；

D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。

17、下列属于可疑支付交易的是 C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C。A、公安部；

B、国务院； C、中国人民银行；

D、财政部。

19、中国人民银行设立的 D，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；

B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。

22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地 A、C报告。A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府

23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D，依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；

采取相关措施的行为。

2、《反洗钱法》的主要内容是什么？

答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国

务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户。A、实名账户；

B、匿名账户； C、真名账户；

D、假名账户。

25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。A、预算单位专用存款账户；

B、基本存款账户；

C、QFII专用存款账户；

D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。

27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。A、反恐融资四十条建议；

B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是 A、C。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；

B、代理人； C、被代理人；

D、监护人。

30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。B、C A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）

1、什么是反洗钱？

答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定

员的法律责任。

第五篇：反洗钱试卷1最终版

反洗钱测试试卷Ⅰ

单位 姓名 分数

一、单项选择题(每题1分，共40分)1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（）开始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

2、负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安部 D、最高人民检察院

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。

A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部

4、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心

5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户 B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户

7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件 B、只出示代理人有效身份证件 C、只出示被代理人有效身份证件 D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.5年 B.10年 C.15年 D、永久

9、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组 B、金融情报中心 C、艾格蒙特集团 D、巴塞尔银行监管委员会

10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关

11、以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得

12．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:3年 B:5年 C:10年 D::15年

13．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:200万 D:500万

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）。

A:《介绍信》

B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户

B:储蓄账户

C:单位银行结算账户

D:个人银行结算账户 16．金融行动特别工作组的工作目标是（）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

17、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日

18、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

19、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天 B、3—5天 C、5—8天

20、（）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。

A、2003年 B、2004年 C、2005年 D、2006年

21、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构 B、开立帐户的金融机构 C、发卡银行 D、收单行

22、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。A、只提交大额交易报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

23、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。

A、人民币 B、外币现钞 C、人民币和外币现钞

24、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。A、人民检察院 B、税务机关 C、公安机关 D、审计机关

25、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（）。A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币 B、企业频繁使用大量人民币现金购汇 C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。

26、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下

27、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下

28、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下

29、（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D中国保险监督管理委员会

30、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（）。

A、予以保密，不得违反规定对外提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向领导汇报

31、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）

A、应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向领导提供

32、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。

A、2 B、3 C、4 D、5

33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自（）起施行。A、2008年3月1日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日

34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。

A、2007 年8 月1 日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日

35、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A、10日 B、5日 C、20日 D、30日

36、（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D中国保险监督管理委员会

37、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。

A、一名 B、二名 C、三名 D、四名

38、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）

A．一年以上，3个工作日 B．一年以上，10个工作日 C．三年以上，3个工作日 D．三年以上，10个工作日

39、客户风险等级评定的范围包括各类（）。

A、对公客户 B、对私客户 C、对公客户、对私客户 D、存款客户 40、在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上

应自开立客户号起（）内完成。

A、10 个工作日 B、5个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日

二、多选题(每题1分，共20分)

1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪

2、金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律保护。A、大额交易 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息

3、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

4、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的 B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D、协助将资金汇往境外的5、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动 B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 D、您的诚信状况受到合理怀疑

6、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务 B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序 C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限 D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任

7、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。

A、单笔金额人民币5000元的现金汇款 B、单笔金额人民币2万元的票据兑付 C、单笔金额1000美元的现钞兑换 D、单笔金额5000美元的现金汇款

8、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

A、对可疑交易特征予以保密 B、对报告可疑交易的信息予以保密 C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密 D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款：（）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的 B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的

10、我国目前已签署和批准了（）个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。

A、联合国禁毒公约 B、联合国打击跨国有组织犯罪公约 C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约 D、联合国反腐败公约

11、下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 B、提前偿还贷款，与其财务

状况明显不符 C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 D、金融机构内部调拨资金

12、反洗钱义务主体包括（）。

A、中国人民银行 B、司法部门 C、金融机构 D、特定的非金融机构

13、反洗钱国际合作主要包括（）A、加入并实施有关公约 B、司法协助和引渡 C、对等主管机关之间的合作 D、反洗钱信息交换

14．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C：检查报告 D:检查处理

15．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户 16．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

17．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A: 某外商投资企业以外币现金方式到A地投资B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元 D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

18．金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息 B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱

和反洗钱措施的发展趋势。

19．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

20．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

三、问答题（每题8分，共40分）

1、什么是洗钱？

2、金融机构反洗钱工作原则是什么？

3、金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？

4、什么是“了解客户”制度？

5、什么是大额交易报告制度？