证券期货业反洗钱终结考试试卷一

第一篇：证券期货业反洗钱终结考试试卷一

试卷一

一判断题。

1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。

试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单 B.错

2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质 试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》 B.错

3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构

试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构 B.错

4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 分析:见金融机构大额交易和可疑 A.对

5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度 B.错

6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节 B.错

7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化 错

8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告 错

9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。错

10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合 对

11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对

12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则 A.对

13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供 错

14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益 对

15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告 B.错

16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续 对

17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责01 A.对

18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程 B.错

19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源 A.对

20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高 A.对

二、单选题（共20题，40.0分）

1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2003年10月31日 D.2007年1月1日

2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求 A.完整原则 B.真实原则 C.安全原则 D.从严原则

3国际保险监督官协会成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006

4下列不属于期货业异常交易的是（A）A合约交易

B.选择非活跃合约交易 C.成交价格异常 D.账户盈亏长期保持超常 5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变

6客户身份识别差异性原则是指(B)A.客户身份的差异 B.按照风险程度分配资源 C按照资金交易大小识别客户 D.采取统一尽职调查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单 C.三

8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬

9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C打击跨国有组织犯罪公约 D反腐败公约

10证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(B)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整 A.人工备份与自动备份 B多介质备份与异地备份 C同城备份与多地备份 D.即时备份与定期备份

11下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.洗钱严重危害经济的健康发展 C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

12证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行 C.中国反洗钱监测分析中心 D.中国人民银行省一级分支机构

13证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性 A.可稽核性 B.正确性 C.可行性 D.完整性

14《金融机构反洗钱规定》颁布日期为（A）A.02006年11月14日 B.2007年11月14日 D.2006年12月1日

15下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？()A.通过贩卖毒品筹集资金

B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取保护费 D.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

16反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.单位和个人举报的可疑交易活动 D.一般交易

17下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（C）

A.包括证券期货业机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B.包括证券期货业机构与外界之间相互联和传递各种政策或信息 C.不利于管理层作出正确决策

D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

18我国关于洗钱犯罪的主要件的规定，下列说法正确的是(C)A.过失洗钱行为也构成先钱犯罪

B.洗犯罪的明要件是指犯罪行为人确实知清洗资金是上游罪所得 C.行为人实施钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道洁洗资金上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

19按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确(A)A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责

B.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、须率、流向、性质等存在异常的情形 C.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监标准

D.如发生突发情况或者应当关注的情况的，金机构应当及时评估和完善交易监测标准

20仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等所进行的专门检查:叫做（B）A.全面检查 B.专项检查 C行政调查 D.非现场监管

三、多选题(共20题，40.0分)1证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括(ABCD)A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类 C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

2证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB)A.记载客户身份的各类信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C.业务函件 D.业务凭证

3通过投资办产业的方式洗钱包括（）A.成立空壳公司 B.向现金密集行业投资 C.货币走私

D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

4证券货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户()A.匿名 B.实名 C.无记名 D.假名

5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有(ACD)A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见 B.这种洗钱方式在基金行业发达规模巨大的东方国家较为常见 C.典型例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件 D.典型例有上世纪80年代中期著名的David洗钱系件

6国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.提供反洗钱资金监督信息 7关于资产冻结；以下说去正确的是()A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人

B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或者管理人 C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人 D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人

8金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事，主要股东及有权人士的受权委托书，能够证明授权人有权授权的文件 C.授权人的有效身份证明文件 D.代理人有效身份证明文件

9按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告。(ABCD)A.某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元 B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10元 C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元

D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品

10金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈 A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地（市）一级分支机构 D.中国人民银行具（市）一级分支机构

11关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABC)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况 C.规范了反洗钱检查和调查的程序 D.明确了特定非金融机构的法律业务

12划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()A.客户的特点或者账户的属性 B.客户性别 C.业务类型 D.是否为外国政要

13下列联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)A《联合国禁止非法运麻药品和精神药物公约》 B《联合国制止向恐饰主义提供资助的国际公约》 C《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D《联合国反腐败公约》

14反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明各司其职(ABC)A.单位领导 B.部门负责人

C.每项具体工作的直接责任人 D.本单位后勤人员

15恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（BC）A.当年新建立业务关系的客户 B.所有客户 C.上溯三年内的交易 D.上溯两年内的交易

16依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，下述说法中正确的有(BC)A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年 B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年 C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当接照5年期限保存

17根据相关法规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖(AB)A.本机构总部各项业务 B.全部分支机构各项业务 C.仅限部分分支机构各项业务

D.仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构

18涉及恐怖活动的资产被采取冻结措期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让(ABC)A.一是收取被采取冻结措施的资产产生的利息以及其他收益 B.二是受偿债权；

C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐饰活动人员名单公布前生效的交易指令； D.四是应收账款

19FATF取得的工作成果主要有（）A.反洗钱与反恐怖融资建议 B.不合作国家和地区名单 C.反洗钱类型报告 D.反洗钱最佳实践报告

20反洗钱内部控制制度构成的要素有（ABCD）A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息交流

第二篇：证券期货业反洗钱终结考试试卷二

试卷二

一、判断题（共20题，20.0分）

①反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式。对

2一般来讲’国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。对

3反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。B.错

4为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（）B.错

5洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。对

6我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。A.对

7证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级 B.错

8贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象（）B.错

9“东伊运”不是“东突厥斯坦伊斯兰运动”的简称 错

10义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔200）第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准 对

11客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。B.错

12中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测 对

13根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保存的原则可以用“安全、准确、完整、真实”八字来概括。错

14在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，证券期货业金融机构可以向可疑主体直接核实发生可疑交易活动的原因。B.错

15反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度 B.错

16、证券期货业机构只需在开户、变更信息存取款支取、销户环节进行客户身份识别 B.错

17金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构 B.错

18、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源试题分析:通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持主要来源之一 B.错

19将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。A.对

20、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会。对

二、单选题（共20题，40.0分）

1（C）年，FATF<四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象（D）A.保险经纪公司。B.保险专业代理公司。C.○货币经纪公司。D.小额贷款公司。

3.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.单位和个人举报的可疑交易活动 D.一般交易

5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中国人民银行于（A）成立了中国反洗钱监测分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）类

8下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？（）A.通过贩卖毒品筹集资金

B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费” C.进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费 D.利用宗教名义’或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

9客户身份识别完整性原则是指（B）A.了解、保存客户资料完整性

B.了解、核对、登记、留存过程中履行客户身份识别完整性 C.核对、登记客户信息完整性 D.登记、留存客户信息完整性

10.以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求。（B）A.检查组人员仅有1人 B.检查组人员仅有2人 C.检查组未出示执法证 D.检查组未出示检查通知书

11我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是上游犯罪所得 C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

12、证券期货业机构对于（C）客户要了解其金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融蛟交易活动的监测分析。A.低风险客户 B.中风险客户 C.高风险客户 D.禁止类客户

13以下哪个行业不属于现金密集行业？(A)A.证券行业 B.废品收购、旅游 C.餐饮、零售 D.艺术品收藏、拍卖

14在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（D）。A.磁带 B.光盘 C.硬盘 D.纸质档案

15、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正确性 C.可行性 D.完整性

16、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的什么考核指标（A）A.量化考核指标 B.系统考核指标 C.单一考核指标 D.利润考核指标

17下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.洗钱严重危害经济的健康发展 C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

18、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？(B)A.军官证 B.身份证 C.护照

D.港澳台居民身份证

19《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》由（A）发布 A.联合国 B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

20、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 A.客户声音 B.客户相貌 C.客户交易的全貌 D.客户的言谈举止

三、多选题（共20题，40.0分）

1根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖（AB）A.本机构总部各项业务 B.全部分支机构各项业务 C.仅限部分分支机构各项业务

D.仅限人民银行当开展过现场检查的分支机构

2、证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

3按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向（AB）部门报告 A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行当地分支机构 C.当地公安机关 D.当地安全机关

4依据《金融机构客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（BC）A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年 B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年 C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）: A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见 B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见 C.典型案例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件。D.典型案例有上世纪80年代中期著名的 David洗钱案件。6客户洗钱风险分类的参考指标包括（AB）。A.国家或地区因素 B.行业因素 C.身体健康状况 D.消费观念

7公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（ABCD）A.东突厥斯坦伊斯兰运动 B.东突厥斯坦解放组织 C.世界维吾尔青年代表大会、D.东突厥斯坦新闻信息中心

8金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈 A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地（市）一级分支机构 D.中国人民银行县（市）一级分支机构

9在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）。A.联合国 B.世界银行 C.国际刑警组织 D.FATF

10风险等级划分后，金融机构应（ABCD）。

A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息 B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核 C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一次审核 D.风险划分标准报送中国人民银行

11金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（ABCD）A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事、主要股东及有权人士授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件 C.授权人的有效身份证明文件 D.代理人有效身份证明文件

12金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面(ABC)A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告 C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益 D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

13涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让（ABC）。A.一是收取被采取冻结措施的资产产的利息以及其他收益 B.二是受偿债权；

C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令； D.四是应收账款

14关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（ABCD）

A将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大证券、期货、保险等行业的金融机构 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况 C.规范了反洗钱检查和调查的程序

D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度，履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

15、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）A.记载客户身份的各类信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C.业务函件 D.业务凭证

16反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明确，各司其职（ABC）A.单位领导 B.部门负责人

C.每项具体工作的直接责任人 D.本单位后勤人员

17针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有反洗钱监督检查职责。A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会

18金融机构在报送可疑交易报告时，可通过下列那些机构向中国反洗钱监测分析中心报告（AD）A.金融机构总部 B.证券业协会 C.证监会

D.金融机构总部指定机构

19、洗钱的危害性主要体现在（ABCD）A.助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.削弱国家的宏观经济调控效果 C.助长和滋生腐败 D.影响金融市场的稳定

20下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(ABC)A.中国人民银行 B.公安部 C.国家安全部 D.国土安全局

第三篇：证券期货业反洗钱工作实施办法

证券期货业反洗钱工作实施办法

中国证券监督管理委员会令第68号 颁布日期：20100901 实施日期：20101001

第一章 总则

第二章 监管机构及行业协会职责 第三章 证券期货经营机构反洗钱义务 第四章 附则

第一章 总则

第一条 为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作，有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。

从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。

第三条 中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。

证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责。

第四条 中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。

第五条 证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。

第二章 监管机构及行业协会职责

第六条 证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责:

（一）配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；

（二）参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在 证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；

（三）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；

（四）会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；

（五）研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；

（六）及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；

（七）对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；

（八）法律、行政法规规定的其他职责。

第七条 证监会派出机构履行以下反洗钱工作职责:

（一）配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制；

（二）定期向证监会报送辖区内半和反洗钱工作情况，及时报告辖区证券期货经营机构受反洗钱行政主管部门检查或处罚等信息及相关重大事件；

（三）组织、指导辖区证券期货业的反洗钱培训和宣传 工作；

（四）研究辖区证券期货业反洗钱工作问题，并提出改进措施；

（五）法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。

第八条 中国证券业协会、中国期货业协会履行以下反洗钱工作职责:

（一）在证监会的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引；

（二）组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作；

（三）定期向证监会报送协会反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件；

（四）组织会员单位研究行业反洗钱工作的相关问题；

（五）法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。

第三章 证券期货经营机构反洗钱义务

第九条 证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度。证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理，根据要求向当地证监会派出机构报告反洗钱工作开展情况。

第十条 证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗 4 钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。

第十一条 证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告:

（一）证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；

（二）证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；

（三）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

第十二条 证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要求及时建立客户风险等级划分制度，并报当地证监会派出机构备案。在持续关注的基础上，应适时调整客户风险等级。

第十三条 证券期货经营机构在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的，应当拒绝办理；发现存在可疑之处的，应当要求客户补充提供个人身份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料，无法证实的，应当拒绝办理。

第十四条 证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金等金融产品时，应当通过合同、协议或其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。

第十五条 证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制度，并报当地证监会派出机构备案。

反洗钱工作保密事项包括以下内容:

（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料；

（二）交易记录；

（三）大额交易报告；

（四）可疑交易报告；

（五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；

（六）其他涉及反洗钱工作的保密事项。

查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度。

第十六条 证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制度，每年开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作，持续完善反洗钱的预防和监控措施。每年年初，应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。

第十七条 证券期货经营机构不遵守本办法有关报告、备案或建立相关内控制度等规定的，证监会及其派出机构可采取责令改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。

第四章 附则

第十八条 本办法自2010年10月1日起施行。

第四篇：2018年证券期货反洗钱终结测试

2018年证券期货反洗钱终结测试

1.反洗钱调查的目的是确定证券期货也金融机构是否有效履行反洗钱法定职责 错

2.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构 错

3.对于高风险客户或者高风险账户持有人，证券期货业金融机构应当了解其资金来源，资金用途，经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。对 4.东伊运不是东突厥斯坦伊斯兰运动的简称 错

5.证券期货机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别 错

6.中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对

7.反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式 对

8.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，即属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告 错

9.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测 对 10.在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。对 11.证券期货业务金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作 错 12.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。对 13.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理 对 14.15.反洗钱的目的就是洗钱刑事犯罪化 错

证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级 错 16.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如最终交易未完成，则无需提交可以交易报告。错 17.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接人员给予纪律处分。错 18.FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会 对 19.客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源。对 20.根据《金融客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保存的原则可以用“安全、准确、完整、真实”八个字概括 错 单选题

1.持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低

B 身份证

2.以下哪项法律是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律依据。

C 《中华人民共和国反洗钱法》

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是

C 当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元）。4.证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）

B 客户身份识别制度

5.金融行动特别工作组全会讨论通过新版《四十条建议》是在 B 2012年2月1日

6.证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户 等级

A 风险 2003年12月27日，修改后《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含 D 对金融机构高管人员任职资格进行任免

8.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在收到申请之日起（）内进行审查处理 C 30日

9.以下那个行业不属于现金密集行业 A.证券行业 证券期货业机构开展业务时，不得为身份不明的客户提供服务或者预期进行交易，不得为客户开立匿名账户或 D.假名账户 我国反洗钱行政主管部门是 B 中国人民银行 证券期货金融机构采取多介质保存、异地备份等方式保存客户身份资料和交易，防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、泄露，属于落实（）的要求 C 安全原则 下列关于反洗钱的危害性的说法中，错误的是 D 资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得 14.中国人民银行于（）成立了中国反洗钱监测分析中心

A 2004年6月1日 15.反洗钱调查的客体不包括 D 一般交易

16.我国关于洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）C 行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的 17.证券期货也机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的什么考核指标 A 量化考核指标 亚太反洗钱组织成立于 B 1997年 证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送 B 中国人民银行 《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构经过反洗钱调查，不能排除洗钱嫌疑的，应当立刻向有管辖权的（）报案 C 侦查机关 三 多选题

1.金融机构不得擅自解除冻结措施，但符合下列情形之一的，应立刻解除冻结 ABCD 2.与原建议相比，新版《四十条建议》对以下哪些方面进行了修订（）ABCD 3.FATF取得工作成果主要有 ABCD 4.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有

联合国 世界银行 世界刑警组织 FATF 国际反洗钱组织 5.埃格蒙特集团主要工作成果有

BC（严格定义和评估金融情况机构、金融情报交流）

6.下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求 ABCD 7 反洗钱工作要求证券期货行业机构及其工作人员应当保密的内容包括 ABC 8.以下说法正确的是

ABCD（义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测）

9.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（）ABC 10 下列需要提交可以交易报告的机构有哪些 课程第4部分 ACD 11 下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有 ABCD 12 《反洗钱法》等三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，有国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上排除机构责令限期改正，情节严重的，建议有关金融监督管理机构已发责令金融机构对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员给予纪律处分 ABC 13 根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖 AB 14 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。AB 15.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 ABC 16.ABCD 17.ACD 18.AB 19.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括 划分客户风险等级是，需考虑以下哪些因素 证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则

保存管理办法》，下述说法中正确的有（）BC 20.金融行动特别工作组在对发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些具体内容（）AB

第五篇：反洗钱终结考试

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。错

3、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

错

4、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。对

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对

6、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。错

7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。对

9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。错

10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。对

11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。对

13、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（）错

2、下列说法正确的是()。

A.客户身份识别是一个持续的过程

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

D.高级管理层

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先(B)。

B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施

6、以下哪些说法是错误的（D）。

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。

A.风险可控

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A.董事会或者其他高级管理层

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是(C)。

A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份 B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。

D.冻结

19、反洗钱内部控制的核心是（B）

B.有效防范洗钱风险

ABCD

A.未核对代理人张某的身份证

B.未登记代理人张某的身份基本信息

C.未留存代理人张某的身份证复印件

D.未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD）

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）

ACD

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD）。

A.全系统可疑交易报告统计情况

B.本机构接收协查统计情况

C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪CD A.将该客户视为正常客户

B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录

C.将该客户洗钱风险等级调高

D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD）。

A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.记载客户身份信息、资料的各种记录

D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）ABC A.董事会

B.高级管理层

C.中国人民银行

D.公安机关

9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的()。AD A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明 C.合法有效的合同书

D.授权经办人员的有效身份证件

10、反洗钱内部审计包括（ABCD）环节

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD）

A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱考核、评估和内部审计制度

C.反洗钱培训宣传制度

D.配合反洗钱调查和保密制度

12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABC

A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额

C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外币等值10000美元以上

D.交易金额单笔外币等值1000美元以上

15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD）

A.客户职业、年龄、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客户的历史交易情况

D.关联客户基本信息和交易情况

?

17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ABCD）。

A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限

18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

19、反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。

C.确保金融机构各项业务的稳健运行。

D.确保将洗钱风险控制在最低。