反洗钱试卷-答案80分及格

第一篇：反洗钱试卷-答案80分及格

反洗钱考试题

机构： 姓名： 分数：

一、填空题（6分×5=30分）

1.根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的 来源 和 性质 的行为。

2.反洗钱,是指采取 客户身份识别、大额和可疑交易报告 等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。

3.在保险业中，较为常见的被用作洗钱的工具主要来自人身保险产品 和 年金产品 等其他具有现金价值或投资性质的保险产品。

4.单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万 美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应执行客户身份识别程序。

5.在日常保险业务工作中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

二、不定项选择题（6分×5=30分）

1.下列哪些是属于反洗钱中的上游犯罪行为？（ABCDE）

A.B.C.D.E.A.B.C.D.毒品犯罪

黑社会性质的组织犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 金融诈骗犯罪 超额缴费 长险短做 团险个做 地下保单 2.保险业的主要洗钱形式有哪些？（ABCD）

E.自我投保

3.下列属于反洗钱法律法规要求金融机构应尽的义务（BCD）

A.B.C.D.E.掌握客户准确的基本资料 客户身份识别

客户身份资料和交易记录保存 上报大额交易和可疑交易 以上都是 4.出现以下哪些情况时，金融机构应当作为大额交易报告（ABCDE）

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金交易 B.法人、其他组织和个体工商户转账单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上。

C.自然人银行账户之间，及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易。E.以上都是

5.下面哪些属于反洗钱的监管机构（ABCD）

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 E.最高人民检察院

三、判断题（3分×5=15分）

1.“了解客户”制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。（√）2.大额交易报告制度中支付金额在规定金额以上的交易，如无异常不需要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。（是否异常都要报告）（×）3.大额交易的报送时效是发生大额交易后的7个工作日内（5个）（×）4.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的行为属于可疑交易类型。（√）5.可疑交易报告要在可疑报告发生后的10个工作日内报送。（√）

四、论述题（25分）

我们在日常工作中如何做好反洗钱工作？（答案至少涵盖以下几个方面）

1、认真学习反洗钱法律、法规及公司的规章制度，严格执行公司的各项业务流程。

2、加大客户身份识别工作执行力度，切实按照规定留存客户资料。

3、日常业务中提高可疑交易人工识别判断能力，做到有效报送。

4、积极参加各项反洗钱培训，日常生活中提高反洗钱意识，积极主动宣传反洗钱。

第二篇：反洗钱知识试卷答案

反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：

部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。A、商业银行总行；

B、公安部； C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。

A、3种；

B、5种； C、7种；

D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、税务机关；

C、人民检察院；

D、公安机关；

E、海关。5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列

A、B、C、D、E。

A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；

D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自 起实施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。

A、20万元以上50万元以下；

B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；

D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 B。

A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日。

10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。A、反洗钱刑事诉讼；

B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；

D、行政审判和执行。

12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；

B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；

D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理 B。

A、现金缴存；

B、现金支取； C、资金收入转账；

D、资金付出转账。

16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A

A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;

C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；

D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。

17、下列属于可疑支付交易的是 C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C。A、公安部；

B、国务院； C、中国人民银行；

D、财政部。

19、中国人民银行设立的 D，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；

B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。

22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地 A、C报告。A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府

23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D，依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；

采取相关措施的行为。

2、《反洗钱法》的主要内容是什么？

答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国

务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户。A、实名账户；

B、匿名账户； C、真名账户；

D、假名账户。

25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。A、预算单位专用存款账户；

B、基本存款账户；

C、QFII专用存款账户；

D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。

27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。A、反恐融资四十条建议；

B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是 A、C。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；

B、代理人； C、被代理人；

D、监护人。

30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。B、C A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）

1、什么是反洗钱？

答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定

员的法律责任。

第三篇：反洗钱答案试卷

内蒙古邮政储蓄反洗钱知识考试试卷

一、单项选择题：（每题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是____C____。

A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会

2、我国___B_____最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定

3、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指____D____。

A、《个人存款账户实名制规定》

B、《金融机构管理规定》

C、《大额现金支付登记备案规定》 D、《金融机构反洗钱规定》

4、《中华人民共和国反洗钱法》自____C____起正式实施。

A、2006年6月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年6月1日

5、人民银行进行反洗钱现场检查将《现场检查事实认定书》发给被查单位，被查单位应在自收到之日起___C___个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A、2 B、3 C、5 D、7

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处____B____的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

7、___A_____是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

8、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_____C___。

A、《介绍信》

B、《办案协查函》

C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》

9、金融机构要在大额交易和可疑交易发生后的___A_____和________个工作日内由其总部或总部指定的一个机构分别向中国反洗钱监测中心报送。

A、5、10 B、10、10 C、5、5 D、10、5

10、一般存款账户不得办理____B____。

A、现金缴存 B、现金支取

C、资金收入转账 D、资金付出转账

11、金融机构按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施不得超过___C_____小时。

A、12 B、24 C、48 D、72

12、下列属于大额支付交易的是____B____。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是___D____。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指___D_____。

A、3天

B、5天

C、7天

D、10天

15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是__D______。

A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组

二、双项选择题：（每题3分，共30分，错选、漏选均不得分）

16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）

A、账户资料，自销户之日起至少5年

B、账户资料，自销户之日起至少10年

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年

17、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD）

A、实名账户 B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

18、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（AB）

A、《现金管理暂行条例》

B、《个人存款账户实名制规定》

C、《境内外汇账户管理规定》

D、《金融机构反洗钱规定》

19、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）

A、储蓄存款账户

B、基本存款账户

C、一般存款账户

D、临时存款账户

20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁交易”是指（BD）

A、交易行为营业日每天发生5次以上

B、交易行为营业日每天发生3次以上

C、营业日每天发生交易持续5天以上

D、营业日每天发生交易持续3天以上

21、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金

22、代理他人在金融机构办理业务的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）

A、负责人

B、代理人

C、被代理人

D、监护人

23、人民银行进行反洗钱现场检查时应向被查单位出示（AB）

A、《中国人民银行执法证》

B、《现场检查通知书》

C、《现场检查实施方案》

D、《现场检查资料调阅清单》

24、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出

B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出

D、分散转入、分散转出

25、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（CD）

A、重大疾病的医药费

B、临时差旅费借支款

C、代发工资

D、稿费、演出费等劳务收入

三、多项选择题：（每题3分，共30分；错选、漏选均不得分）

26、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、公开、公平、公正原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

27、不能作为实名证件使用的有（BCDE）

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

E、法定身份证件的复印件

28、邮政金融反洗钱系统功能包括（ABCDE）A数据加工生成 B数据录入 C数据报送 D业务查询 E统计报表

29、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款（ABCDEF）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的

30、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）

A、开户

B、放置

C、转账

D、离析

E、融合

31、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）

A、了解客户义务

B、大额交易报告义务

C、可疑交易报告义务

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务

E、保存记录义务

32、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）

A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；

E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

33、存款人可以申请开立临时存款帐户的有（ACE）

A、设立临时机构

B、更新改造资金

C、异地临时经营活动

D、证券交易结算资金

E注册验资

34、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABCDE）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

35、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（ABCE）

A、执行客户身份识别制度的情况

B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C、向公安机关报告嫌疑犯罪的情况 D、反洗钱宣传和培训的情况

E、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

四、判断题：（每题1分，共10分）

1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现嫌疑犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（对）

2、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构可以不用重新识别客户身份。（错）

3、洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把他变成看似合法资金的行为和过程。（对）

4、银行可以为存款人的党、团、工会设在单位的组织机构经费开立专用存款帐户。（对）

5、金融机构对交易金额虽然较小，但短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付的也必须作为可疑交易进行报告。（错）

6、通过邮政金融反洗钱系统倒出大额交易，只需同级主管审批即可。（错）

7、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转应作为可疑交易。（错）

8、金融机构在进行客户身份识别时，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（对）

9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交大额交易报告或可疑交易报告一项即可。（错）

10、《金融机构大额交易河可以和可疑交易报告管理办法》中的“长期”指1年以上。（对）

第四篇：反洗钱试卷

银行业金融机构可疑交易识别业务知识测试卷

姓名： 单位： 得分：

一、单项选择题（将正确的答案填在横线内，共15题，每题2.5分，计37.5分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定： 对金融机构履行大额和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构 B、反洗钱监测分析中心 C、金融监管部门 D、公安机关

2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 工作日内补正。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个

3、可疑交易报告期限为交易发生后 工作日内。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个

4、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，可处以 的罚款。

A、5万元以上10万元以下 B、10万元以上20万元以下 C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称“长期”系指 以上。

A、3个月 B、6个月 C、1年 D、2年

6、银行向客户支付利息或者客户向银行缴纳手续费过程中发生的交易如符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的可疑交易标准，银行 提交可疑交易报告。

A、应当 B、可以不 C、根据具体情况决定是否 D、不需要

7、客户的交易对象为金融机构的可疑交易，《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。A、属于 B、不属于

C、可以不属于 D、视具体业务确定是否属于

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（二）项“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。”中规定的可疑交易 收付款人为同一人的情况。A、视具体情况确定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（三）项“法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。”中的“汇款”。

A、无金额起报点 B、金额起点为现金人民币20万元 C、金额起点为转账人民币50万 D、金额起点为转账人民币200万元

10、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第五条第二款“金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。”中所称“金融机构”指。A、金融机构总部 B、金融机构各级分支机构 C、金融机构省级以上机构 D、金融机构总部及其各级分支机构

11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（十）项“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。” 所规定的交易。

A、仅适用于对公客户发生的交易 B、仅适用于对私客户发生的交易

C、既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易 D、既不适用于对公客户发生的交易，又不适用于对私客户发生的交易

12、金融机构未按规定报送可疑交易报告情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员，处 罚款。

A、5千元以上1万元以下 B、1万元以上3万元以下 C、1万元以上5万元以下 D、5万元以上10万元以下

13、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为。

A、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； D、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；

14、某个体工商户（无注册资金），其经营范围：饭菜、熟食、酒，2007年4月在某银行开立了基本存款账户。至2010年11月，该账户交易量一直较小，年交易额在200万元左右。但从2007年12月开始，该账户交易量突然放大，收付频繁。2010年12月至2011年7月累计交易金额15618万元。抽查2011年3月份54笔大额资金交易的凭证发现，该账户的资金来源主要是异地汇入款项，汇款单位是一些外地贸易公司，资金用途大都是货款。资金去向主要集中在几家商贸公司和建筑材料公司，例如：以“货款”名义向某商贸有限公司转账8笔，金额402万元；以“还款”名义向某建筑材料有限公司转账5笔，金额337万元。此外，该账户3月份累计存现12笔，金额363万元，其中有6张现金缴款单标注为“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回复到之前的水平，并于2011年11月销户。该案件符合可疑特征。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。15、2010年3月，某省A银行发现一个2009年12月开立的账户，经常收到来自全国各地的个人汇款，且资金交易量较大，少则十几万元，多则四五十万元，情形可疑。于是对该账户进行了深入了解，发现该账户为一家个体书店所持有，书店只有一名店员，一名兼职会计，其资金交易量与其经营收入明显不符。该案件符合可疑交易特征。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

二、多项选择题（将正确的答案填在横线内，多选或少选均不得分，共10题，每题2.5分，计25分）

1、金融机构应当按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供 的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

A、真实 B、完整 C、准确 D、及时

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（四）项“长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中的“异常资金”指。

A、金额较小 B、与经营无关 C、来源不明 D、金额较大

3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 报告。

A、当地检察机关 B、当地公安机关 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国反洗钱监测分析中心

4、除《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的情形外，银行机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A、金额 B、频率 C、流向 D、性质

5、银行业金融机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

6、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列 名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

7、恐怖组织、恐怖分子 资金或者其他形式财产的行为属于恐怖融资。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融机构怀疑 与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、客户 B、资金 C、交易 D、试图进行的交易

9、银行业金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查。

A、交易背景 B、交易地点 C、交易目的 D、交易性质 10、2009年，马某等5人利用虚假身份证件在南方边境某市几家营业网点开立了十余个个人和单位结算账户，并利用这些账户作掩护，在不到半年的时间内，多次将骗税所得的大量资金分别存入上述银行账户。经查实，其资金主要来源于三个方面：一是退税资金，从国库转入某单位账户，然后经多次转账再汇入上述账户；二是由进出口企业转入资金，其转账方式与退税一样；三是由香港转入资金，该资金结汇后，再多次转汇进入上述账户。马某等人在很短时间内，又将这些资金大量集中汇往相邻的几个边境城市，并迅速组织人员提现。事后经调查发现，上述十几个账户所发生的交易的凭证笔迹为同一人所为，预留银行印鉴卡上的个人姓名签名笔迹也大都一致。此案例的可疑之处。

A、账户上的资金发生额大，但余额很小，资金大进大出，周转迅速。B、资金周转环节多、速度快，资金往来企业之间业务明显不相关。C、资金大多来源于国库、境外及进出口贸易企业，且在账户上不停留，而且资金转往边境地区后立即提现。

D、十几个账户所发生交易的凭证上笔迹为同一人所为，预留银行印鉴卡的个人姓名笔迹也大都一致，这些账户可能为同一人控制。

三、判断题（在括号内正确的打“√”，错误的打“×”，共15题，每题2.5分，计37.5分）

1、金融机构应当根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）

2、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的用语“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以合并提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的用语“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（）

5、如客户要求将贷款划转至客户在其他银行的账户过程中发生的交易，或者客户从其他银行的账户向发放贷款的银行归还贷款过程中发生的交易，符合有关可疑交易标准，银行可以不提交可疑交易报告。（）

6、银行应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，报告再融资款汇入第三方账户过程中发生的可疑交易、为客户办理国际贸易项下的出口收汇业务过程中发生的可疑交易。（）

7、在根据有关规定提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告时，不考虑所涉及资金金额或者财产价值大小。（）

8、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪的行为属于恐怖融资。（）

9、银行业金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容。（）

10、“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。”中“资金分散转入、集中转出”是指从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户。（）

11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。（）

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条共列举了十七条可疑交易或行为。（）

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（二）项“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。”中“交易金额”应按某一方客户资金的收入或付出情况单边累计计算。（）

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（六）项“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。”中“多头开户、销户”指在同一银行业金融机构开立2个以上相同户名的账户或者开立2次以上相同户名的账户。（）

15、金融机构违反《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行除按照有关规定进行处罚外，可以根据不同情形，建议中国银行业监督管理委员会责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

第五篇：反洗钱知识试卷

反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是。A、商业银行总行；B、公安部； C、中国人民银行；D、银监会。

2、我国修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有种。

A、3种；B、5种； C、7种；D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括： A、人民法院；B、税务机关；

C、人民检察院；D、公安机关；E、海关。

5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列。

A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自起实施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的。A、真实性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合规性；C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处的罚款。

A、20万元以上50万元以下；B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过。

A、24小时；B、48小时；C、72小时；D、5个工作日。

10、是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于。A、反洗钱刑事诉讼；B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；D、行政审判和执行。

12、等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；

C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理。A、现金缴存；B、现金支取； C、资金收入转账；D、资金付出转账。

16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指

A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;

C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；

D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。

17、下列属于可疑支付交易的是。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。A、公安部；B、国务院； C、中国人民银行；D、财政部。

19、中国人民银行设立的，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部；D、中国反洗钱监测分析中心。

20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、《美国银行保密法》；B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；D、《反恐宣言》。

21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是。

A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；

2、《反洗钱法》的主要内容是什么？

C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。答：

22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地报告。

A、公安机关；B、银监局

C、人民银行；D、人民政府

23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，依法给予行政处分：

A、违反规定进行检查、调查；

B、违反规定采取临时冻结措施的；

C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；

D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。

A、实名账户；B、匿名账户；

C、真名账户；D、假名账户。

25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个

工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人开立实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。

A、预算单位专用存款账户；B、基本存款账户；

C、QFII专用存款账户；D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。

27、联合国制定了有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。

A、反恐融资四十条建议；

B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；

C、2000年打击跨国有组织犯罪公约；

D、反恐融资九条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示身份证件，进行核对，并登记其

身份证件上的姓名和号码。

A、负责人；B、代理人；

C、被代理人；D、监护人。

30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金

与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。

A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。

二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）

1、什么是反洗钱？