金融协会理财俱乐部策划书

第一篇：金融协会理财俱乐部策划书

金融协会理财俱乐部策划书

一、活动背景及目的

对大学生高消费现象，多年以来，舆论在诟病的同时颇为担忧。作为在信息和财富时代成长的大学生，无论家庭经济状况好坏，对金钱和贫富的敏感程度及认知程度，都比较强烈。如今，在这个物价普涨的时代背景下，多数大学生都意识到紧缩消费的重要性，同时，转变消费理念，开始注重节约，更多的大学生由消费转为理财。

由于资金有限、缺乏社会经验、考虑问题还不成熟等因素，大学生投资理财需要经过比较长的投资起步期。专家认为：大学生投资没必要局限于股票行业，可适当向其他投资方式倾斜。大学生投资理财的方法很多，找到适合自己的投资项目最重要。尽管大学生做投资具有一定风险，但作为一种大胆尝试，能为今后的个人理财起到投石问路的作用，对于他们理财意识的扩展有着积极的意义。

为进一步提高我校区学生对理财投资的兴趣，提高大学生对理财投资的认识及加强实际能力的运用，华南师范大学南海校区金融协会将与招商银行携手创办理财俱乐部，为我校区的广大师生树立专业的理财专家形象的同时，提供专业的投资理财知识及实践机会。

二、活动简介

1、活动主题：关心您的财富健康，为您打造科学的理财

2、活动时间：xx年9月25日-xx年9月25日

3、活动地点：华南师范大学南海校区

4、活动对象：华南师范大学南海校区全体师生

5、主办单位：华南师范大学南海校区金融协会

6、协办单位：招商银行

三、俱乐部运作

1、俱乐部干事选拔主要由招商银行安排与负责，由干事进行活动的策划及运作；

2、招商银行赞助协会一定资金以支持协会举行的各项活动，包括举行本次理财俱乐部相关活动所需的部分材料，如横幅，彩报，宣传单等

3、协会与招商银行共同进行俱乐部前期的品牌宣传工作，并协助招商银行策划后续活动，同时我协会将自主策划活动，以带动俱乐部的运作及提升俱乐部的活力。

四、活动主要内容

1、金融协会理财俱乐部咨询会

（1）时间：咨询日暂定9月25日及26日中午

（2）咨询形式：咨询会当日招商银行将派工作人员到我校，与协会一起进行咨询工作

（3）活动地点：b座与d座楼下行人道右边

2、俱乐部会员见面会

（1）时间：招会员后（具体时间待定）

（2）形式：对会员发送短信邀请其参加见面会，如当日推荐其他朋友一同加入，更可获得188元理财体验券（不设实体券，以短信形式进行）。并现场进行俱乐部干事面试活动（干事面试在见面会结束后进行）。

（3）活动具体内容

现场对加入招商银行理财俱乐部的同学免费体验招商银行尊贵服务，我协会协助招行进行抽奖活动（抽奖活动由招行准备并完成）。

3、后续系列活动

（1）投资理财讲座

活动目的：突显招行投资理财专家形象 时间：11月中（具体时间待定）

内容：注重风险控制的方法，基金定投等 流程：待定

（2）业务及营销技巧培训（3）户外拓展培训（4）会员交流会

（5）理财投资论坛和规划大赛（6）在寒暑期提供社会实践机会

附：活动负责人联系方式 李良： 邓敏宜：

华南师范大学南海校区金融协会 二零一零年六月二十日

第二篇：金融协会 策划书

四川师范大学文理学院

金融协会

策

划

书

“股票摸以”策划书

一、主办单位：社团联合会经济系分会

承办单位：金融协会

二、活动目的：重在提高与锻炼同学们对经济知识的掌握程度，开阔同学们

在经济学知识方面的视野。同时，也可以培养学生的创造性

和创新性意识，完善学生的知识结构，培养学生的互助合作

精神。

三、面向对象：文理学院全体学生

四、校内宣传：1）3月12日在金堂校区食堂楼下宣传栏张贴海报；

2）由宣传部门干事到本学院的各年级各班级中进行宣

传；

3）由宣传部门干事在人流最为密集的路口、门口进行

宣传。

五、报名时间：3月12日

报名方式：以经济系各班为单位，每班出2人，统一到各班班长处报名，3月18日有专门的干事到各班收齐。

六、比赛内容：对股票市场做一个摸仪的情况，并对这一情况进行收集.整理.分析等，对这个股票市场有一定的了解，并对股票的走势做出自己的判断。

基础知识（70%）：市场营销学、经济法、政治经济学、基础会计

学、经济数学等。

时事热点（30%）：从《华西都市报》、《成都商报》、《成都晚报》的热点中选取。

七、比赛地点、时间:3月21日多功能厅

八、具体规则：

其中一个参赛选手以PPT的形式把主要内容展现给观众，另一个选手

则结合PPT的内容加以讲解并说出虚以股票市场那只股票走势最好。

观众互动：请上几名观众上台，预测那只股票最好

九、具体流程：

1、主持人介绍嘉宾人员

2、主持人介绍参赛者并宣布比赛规则

3、主持人宣布比赛正式开始

4、比赛选手按事先那好的次序依次上台进行自己的演示5.所有参赛选手演示结束后：对观众进行有奖问答（选3名观众）

6、由主持人宣布选手所获名次

7、宣告比赛结束

8.先由嘉宾依次退场，在由观众有序的离开现场

十、奖项设置：第一名: 奖金200元和荣誉证书

第二名：奖金120元和荣誉证书

第三名：奖金80元和荣誉证书

十一、经费预算：总预算：455元1、2、3、4、5、6、7、8、9、四川师范大学文理学院奖金：400元 嘉宾饮用水:1元1瓶 12瓶 共12元 气球两袋：申请 双面胶两卷：申请 透明胶一卷： 申请 彩纸5张：申请 打印评委座位牌：1.5元1个8个共12元 笔记本：6个 申请中性笔：10支 申请

10、观众小礼品：6件申请

金融协会

2012年2月

第三届股票摸以前期工作安排

一、活动题目：股票摸以

二、活动时间：2011年3.28社团文化节

2012年3月21日12:30

三、活动地点：多功能厅

四、主持人：待定

五、活动负责单位：社团联合会经济系分会金融协会

六、指导老师

七、负责学生：

八、工作细分：

1、前期宣传 ：展板宣传2块班级宣传（各班发放报名表）

报名表制作

2、会场布置：包括评委席的布置座牌安排 茶杯摆放等

负责人

3、选手分组：负责人

5、现场秩序： 负责人（包括入场、会场纪律、结束离开，做到井然有序）

6、迎宾礼仪：负责部门 需要两名礼仪，包括两套礼仪服装，要求化淡妆

第三篇：金融协会换届策划书

金融协会换届大会

策

划

书

目录

一、大会背景.............................二、大会前期准备.......................三、大会要素...........................四、大会流程...........................五、大会中应注意的细节.....................六、大会后期工作.......................一、大会背景：

会计金融协会作为一个专业特色协会，本着丰富校园生活，宣传校园形象，增强与社会交流，提高我院大学生综合素质的精神。以“比拼职业技能，燃烧创业激情”，作为会计金融协会的宗旨；以“传播金融知识，倡导科学理财，培养投资意识”作为会计金融协会的任务。我们充满青春、活力、激情和对会计金融的热爱。为了培养大家在会计方面的兴趣，巩固大家的专业知识，为同学们今后在社会实践中提供良好的环境。新一届理事将以“团结，求实，进取，创新”为宗旨，创建一个有战斗力、凝聚力的集体。相信，充满责任感与荣誉感的新一届理事将各尽所能，使得工作更上一层楼。为了进一步加强各社团的组织管理，大胆起用新人，为各社团注入新鲜的血液，我协会将于2013年6月19日举行换届大会。

二、大会前期准备：

1、在大会前一天邀请嘉宾（指导老师和上届理事团）。

2、通知社团联合会，2、通知本协会全部成员出席。

3、6月18日之前安排好各部门所承担的任务。

4、当天换届大会举行前布置会场。

5、当场摄影工作、撰写新闻稿

三、大会要素：

大会举办时间：2013年6月19日。

活动地点：羊城教学楼701主持人：王冬玲

四、大会流程：

1、主持人介绍各位理事及嘉宾。宣布换届大会开始。

2、请副会长余小姚致开幕辞，并对上一做总结报告，提出对新任的寄语。

3、社团联合会工作人员宣读社团换届竞选规则。

4、竞选者竞选演讲（演讲顺序会长、秘书部、培训部、策划部、组织部、宣传部。演讲时间不得超过三分钟）。

5、宣布金融协会理事竞选票数。

6、新一任理事代表发言。新一届协会理事代表做了激情洋溢的就职演说，希望我协会继续发扬“传、帮、带”的优良传统，“树品牌，树形象，树传统”，争取越办越好。

7、会长罗兴平发言，对本次大会作总结。

8、主持人宣布本次大会结束。

9、全体协会成员合影留念，各部门拍照合影留念。

五、大会中应注意的细节：

1、提前准备好本届协会理事名单给老师。

2、在大会前应安排好座位，尽量保证位子坐满。

3、大会中注意后面学生的纪律。

六、大会后期工作：

1、个别会员留下打扫会场，整理检查好方可离开。

2、承办该活动的部门将活动策划书及活动工作总结交给秘书部。

社团联合会 金融协会 2013年5月22日

第四篇：金融理财

1、郭先生每月工资8000元，社保扣缴300元，所得税扣缴1000元，交通费500元，快餐费300元，交际应酬费平均300元。那么其工作收入结余为5600元，结余率70%。如果每月固定生活开销为3000元，房贷还本付息2000元。可以算出其收支平衡点收入为5000元÷70%＝7142.8元。

目前收入高于平衡点收入10.7%，这可以称为安全边际，即有10.7%的缓冲空间。

但是，按一生的收支平衡点来考虑，每月固定开销中还应包括定期定额投资，以便为子女教育和退休做准备。如果这部分开支每月需要500元，则收支平衡点收入为7900元，几乎已没有缓冲空间。如果这部分开支每月需要2000元，则郭先生就需要要再找一个月收入能达到10000元以上的工资。

2、郭先生与张先生10年前使大学同窗，这10年他们每年都可以储蓄5万元，而储蓄得年报酬率为10%，郭先生工作5年后，将积攒下来的30万做为首付款，向银行贷款50万元买房，每年平均本金摊还额为4.5万元，利息5000元。张先生没有购房。

郭先生：

房子没有增值：5年后累积净资产=30+4.5*5=52.5理财成就率=52.5/50=1.05

房子升值至250万：5年后累积净资产=250-50+4.5*5=222.5理财成就率=222.5/50=4.45 张先生理财成就率=5*15.9374/（5*50）=1.63、郭先生期初资产50万元，其中20 万元金融资产/生息资产，30万元个人使用/自用资产。本期储蓄5万元，投资报酬率10%。

本期资产增加额=5+20*10%=7万元

资产增长率=7/50=14%

如果郭先生收入10万元，储蓄率=5/10=50%

收入周转率=10/50=20%

资产增长率=50%*20%+40%*10%=14%

4、客户最迟65岁时候退休，而届时的理财成就率为1，净资产=年储蓄*已工作年数 客户25岁开数工作，刚开始时年收入3万元，收入成长率=投资报酬率=5%

应有储蓄率=1/（1+工作年数*投资报酬率）=1/（1+40*5%）=33.33%

如果项工作30年就退休，投资报酬率提高到8%

应有储蓄率=1/（1+30*8%）=29.41%

结论：报酬率越高，或工作年数越长，所需的储蓄率越低。

如果客户的财务自由度远低于应有标准，应建议他更积极储蓄和投资

第五篇：金融理财学

1.个人理财是指评估、制定个人或家庭合理利用财务资源，实现人生目标的综合过程。

它是由专业的理财规划师通过明确客户的理财目标、分析客户的财务状况，从而帮助客户制定出可行的理财方案这样一种理财服务。2.生活理财主要是通过帮助客户设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其规划。即将客户未来的职业选择、子女自身的教育、购房、保险、医疗和养老、个人税收和资产传承等方面的事宜进行妥善安排，使客户不断提高生活水平的同时，即使到年迈体弱及收入减少时，仍能保持自己所设定的生活水平，最终实现终身的财务安全、自主、自由和自在的境界。3.投资理财是指客户的生活目标满足以后，追求投资于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、房地产以及艺术品等各种投资工具时的最佳回报，加速客户资产的成长，从而提高客户的生活水平和质量。4.货币市场交易的是短期资金，资本市场交易的是长期债券。5.一级市场是证券被资金需求单位创立和第一次销售的场所。二级市场是证券以后的销售和转让交易的场所，可分为现货交易市场和期货交易市场。6.个人理财最早出现在20世纪30年代的美国。7.注册金融理财师(CFP)的4E准则：教育、考试、从业经验、职业道德。CFP的职业道德规范基本原则:正直诚实、客观、称职、公平、保密、专业精神、勤勉。中国理财规划师职业道德基本原则：正直诚信、客观公正、勤勉谨慎、专业尽责、严守秘密、团队合作。8.个人理财主要包括：投资规划、教育投资规划、居住规划、保险规划、退休规划、个人年税收及资产传承规划。9.个人理财规划的流程：a.建立和界定与客户的关系；b.手机客户财务数据和相关信息，并分析其理财目标和期望；c.分析客户当前的财务状况；d.整合理财规划策略，制定综合个人理财计划；e执行个人理财计划；f.监控理财计划的执行效果。10.货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和在投资所正佳的价值，也称资金的时间价值。11.单利是指在计算利息时，每一次都按照原先融资双方确认的本金计算利息，每次计算的利息并不转入下次本金中。复利是指每一次计算出利息后，即将利息加入本金从而使下一次的利息计算在上一次的本利和的基础上进行。终值是指现在存入一笔钱，按照一定的利率和利息计算方式，将来能得到多少钱。现值是指将来的一笔收付款折合为现在的价值。年金是指一定时期内一系列相等金额的收付款项。普通年金是指各期期末收付的年金。预付年金是指每期期初支付的年金。递延年金是指第一次支付发生在第二期或第三期以后的年金。永续年金是指无限期的定额支付年金。12.金融理财计算工具：财务计算机、货币时间价值系数表、EXCEL软件。13.与企业财务管理相比个人/家庭财务管理的特点：a.信息不必对外公开； b.不受制度准则、约束；c.不要求计提资产减值准备；d.不必计列折旧；c.两表不必严格对应；d.不进行收入。

14.个人/家庭财务管理的基本原则：a.借贷相等原则；b.流量与存量相对应原则；c.收付实现制原则；d.成本价值与市场价值双度量原则。15.家庭资产：a.金融资产是指现金及能够带来收益的金融投资，包括现金、银行存款、股票、债券、基金、退休储蓄计划累计额、养老金现金价值、保险单现金价值等。是个人财务规划中最重

要的项目之一，是实现家庭财务目标的重要来源。b.自用资产是指那些每天生活要使用的资产，包括房屋、汽车、家具、家电、衣物等。它的主要功能是满足当前消费，这是进行家庭财务规划、实现生活目标的基础和前提，只是由于它们不产生收入，也很难变现，所以，不是财务规划考虑的主要方面。c.奢侈资产是指那些满足家庭基本生活之外特殊需要的资产，比如珠宝、别墅、收藏品等。这类资产的外延弹性较大，取决于这个家庭必需和非必须的判断。16.家庭预算程序：a.设定财务目标；b.收入、支出的初步测算； c.根据初步测算结果与原定目标的差异进行预算调整。17.投资规划是指专业人员为客户制订方案或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置以获取与风险相对应的最优收益过程。18.单一资产收益与风险衡量，包括历史的收益与风险和预期的收益与风险的衡量。19.固定收益投资工具：银行存款、债券。20.金融信托指彼此之间的信任委托，“受人之托，代人理财”。P10721.金融衍生产品指从原生资产派生出来的金融工具，共同特征是保证金交易，具有杠杆效应。包括远期、期货、期权。22.变异系数反映的是收益与风险的对应关系。23.人生不同财务阶段的理财需要：P11124.风险属性：一是风险承受能力；二是风险承受态度。25.评估客户风险属性：a.客户投资目标；b.对投资产品的偏好；c.实际生活中的风选择；d.风险态度的自我评估；e.概率与收益的权衡。