8月合规简报

第一篇：8月合规简报

“合规文化建设回头看”简报

银行本质上经营的就是风险，在经营风险的过程中实现

利润。银行风险管控犹如一棵大树，合规建设是扎牢根基，确保银行经营长治久安、稳健发展。合规文化教育活动是形成具有我行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了我行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动我行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。通过开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一我行领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。我行严格按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到头脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，推进各项业务健康有效发展。在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和有效提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，但从不足上看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，通过利用班前班会时间,集中学习和自学<<员工违反规章制度处理办法>>，与案件防控相结合,紧紧抓住思想教育这一重要环节，开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

第二篇：合规建设简报初稿

承德市郊区联社以合规建设引领员工队伍建设创新

今年以来，全省农村信用社深入开展合规文化建设工作，承德市郊区联社，立足自身实际，以合规文化引领企业文化建设，以合规理念倡导业务经营，于2020年4月开展员工队伍建设创新工作，成效显著。奠定了各项业务稳健运行、合规经营的基础。

一是开展中层正职和中层副职公开竞聘。

结合实际，制定高级管理人员公开竞聘实施方案，联社中层正职级后备干部名额确定为6人，参与竞聘10人；中层副职级后备干部名额确定为7人，参与竞聘37人。竞聘通过公开报名、资格审查、征信审查、竞聘演讲、现场答题、民主测评、任前公示等程序，坚持按方案办事、按程序操作、按流程实施，纪检监察部人员全程监督进行，确保公正、公平。为保证竞聘成功的人员能够胜任新岗位，由联社综合办公室牵头，纪检、信贷、资产经营中心等部门配合，对参与竞聘人员进行严格审查。设立举报电话，若对参与竞聘人员有疑义，可随时汇报。

二是创新委派会计选拔机制。

委派会计的选拔任用由传统的自我推荐或单位推荐、组织考察后再提拔任用的方式改为委派会计公开竞聘制，根据目前联社基层网点数量充分考虑未来两年机构规划，此次委派会计竞聘名额确定为30人，后备名额为9人，参与竞聘人数为55人。竞聘程序参照中层竞聘程序。通过竞聘使许多想干事、能干事、会干事的人才脱颖而出，充实了管理干部队伍，为合规建设、合规管理、合规经营提供保障。

三是对重要岗位人员进行岗位轮换，为了防范内控风险，拟对全辖在重要岗位任职工作超过7年（含）的员工进行岗位轮换，经统计，共有74名同志达到岗位轮换条件，结合每一位员工的实际情况，如年龄、家庭居住地、距离退休的时限等，按照“业务延续、合理调整、精干队伍”的要求，对基层59名员工进行了重新调配。

在党委的严密部署、认真梳理、合理施行下圆满完成了今年的竞聘和岗位轮换工作。此次调岗交流人员共计

人次，涉及全辖37家信用社（分社），16个职能部室，是郊区联社历史上涉及人员调整范围最广的一次，为选人用人竞聘工作建立了良好的公信度，为人力资源调整树立了新标杆，为

我联社深化改革和加快发展提供有力的组织保证。

郊区联社合规部

何亚萍

第三篇：合规文化简报2015年9月

XX县农村信用联社股份有限公司 深入开展合规文化建设活动

简 报

第1期(总三期）

XX联社XX农场信用社 2015年9月30日

无规矩不成方圆

在当今社会，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，要是风险管理机制有效发挥作用，必须有良好的合规文化。才能使政策和制度得以贯彻落实，让每一位员工发挥风险管理的能力作用，是合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。合规是信合稳健运行的内在要求。

平时我们要积极地学习业务知识，多充电，不论是贷款还是柜台业务知识，都一样要了解办理业务时的相关风险点。一个完整的风险管理架构，不只是靠董事会、高级管理层、业务职能部门的管理，也不能单依赖先进的风险管理信息管理系统，而风险更不是一个部门合规就能完全控制的，它需要银行各基层员工全员参与，更需要全体员工找准目标，树立正确的人生观和价值观，寻求合规管理的正确做法。从自身做起，以合规制度为标准，指导性开展工作安排，并准确识别各类风险，确保自己的工作无差

错、无事故、无损失、不违规，而且在工作中互相监督，杜绝以人情代替制度的做法。规章制度也并不是完全制约我们业务的发展，他其实也是再次基础上去发展的，按章办事，同时也是在保护我们自己和客户的利益。再次证实了“无规矩不成方圆”的道理。

编辑人：XX 本期报送至：XX联社风险管理部

XX农场信用社 二〇一五年九月三十日

第四篇：靳堂合规简报4篇

“合规建设提升年”活动心得

自“合规建设提升年”活动以来，我社深入开展践行合规文化，坚持“合规经营、规范操作”促使经营意识不断提升，确保各项业务经营活动及案防工作的有序开展。

一是加强学习教育，根植合规意识。该联社把合规执行学习培训上升到和业务技能培训同样重要的高度，通过择优选拔参加合规知识竞赛、组织全员合规知识考试、案件风险防控知识考试等方式，加强对全员的法规制度和合规执行的学习教育，实现合规与监督管理的互动和融合,营造合规环境。

二是健全规章制度，提高执行力度。首先是对重要工作环节的规章制度和操作规程不断进行补充、修订和完善，加强对制度流程的科学性、合理性和可操作性的验证，认真制定对策并强化制度落实。其次是对各项规章制度要严格执行，切实抓好贯彻落实，不断提高全员制度执行自觉性，提高对行为准则的掌握熟练程度和对违规操作的高度敏感，努力实现“零差错率”操作。

建立合规文化不是靠某一个人的力量，靠的是我们大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。人人合规，处处合规。信合事业才能稳定持续的发展。

靳堂信用社

2012-9-27

心灵的感受

粮补的领取工作已经接近尾声，在这大半年期间，我们的工作变得繁琐起来。通过与农民的接触，加深了我对服务的认识作为金融机构的一线员工，服务是我们每天都要学习的功课，服务既是一门语言艺术，更是对客户的一种感情和态度。只要我们时时处处都把客户的愿望、需求、权益放在心上，温馨的话语就会从内心自然流出，服务工作就不可能做不好。但话又说回来，优质服务不可越“线”。规章制度是我们工作正常运行的生命线，我们无论办理何种业务都必须严格执行。倘若为取悦顾客，使顾客更满意，绕开制度办业务，终究会得不偿失。尽管服务的形式多种多样，但都必须遵守各项规章制度，全方位服务不等于包办一切，任何违法违规行为都可能受到严厉的惩罚或造成不应有的损失。因此，我们每位员工都应正确处理好服务与规章制度的关系。

靳堂信用社 2012-9-27

服务至上

随着邮政储蓄改制银行，更是瞅准农村金融这一块“蛋糕”，邮政储蓄依托其网点遍布城乡，结算经济快捷、小额农贷方便等优势迅速发展，很快占领了农村金融一部分市场；其他形式的农村金融机构也将登陆农村金融市场。“狼来了”不再是一句空话，也不再也一句笑谈。就目前情况来看，信用社在金融产品结构、结算渠道、各种硬件设施等方面都比不上专业银行，我们要想在日益激烈的竞争中立于不败之地，必须把优质文明服务提上日程，用优质文明的服务赢得客户。

服务的意识。信用社的生存发展是依靠为客户提供满意服务而得的，而优质服务离不开信合工作人员发自内心的主动意识。海尔公司在经营上的理念就是：企业如果被市场淘汰，不是竞争对手淘汰的，一定是被你的客户所抛弃的。因此我们要牢固树立客户是“上帝”的理念，无论客户地位尊卑、身份贵践、熟悉与否，我们都要以客户为中心，不能漠视和慢待任何一位客户。每位员工都要树立服务的意识，变“要我服务”为“我要服务”。

省联社新标识更换已经二年多了，各基层信用社营业网点应逐步统一标识，使农信社营业网点的形象进一步规范化。为客户真正提供一个温馨可人的服务环境，使顾客感受到一种“宾至如归”的感觉。

微笑的服务。提到微笑服务，相信每个信合员工都不陌生。真正做到微笑服务，是不用靠行政命令强迫，而是作为一个有修养、有礼貌的人自觉自愿发出的。把微笑当成一种习惯，只要我们看到客户时，就会自然而然地露出甜美的微笑，并适时地表示问候，看客户需要办理什么业务，我们可以提供哪些帮助等等，与客户建立起彼此的信任，从而使客户产生信任感和敬重感，形成良好的合作关系。

端庄的仪容。女工员不化浓妆，男员工不留胡须，头发干净，穿戴整齐，工作时统一着装，举止端庄、外表清爽不仅能给人带来朝气，给人一种精神，更是对他人的一种尊重。这是信合企业文化的一种体现，可以强化员工的责任意识和角色意识，培养一种团队合作、积极向上的精神。

文明的姿态。作为信合员工我们要从服务态度、方式、举止等多方面注意自己的形象。前台工作人员的坐姿应给人一种端直、稳重和积极向上之感，而不能在上班时间趴在桌子上或蜷缩在椅子里，把脚跷在凳子上，把鞋子随意脱掉等这样的行为则会让人反感，更不利于我们形象的提升。一定要做到坐姿端庄、站姿挺拔。

沟通的方式。在办理业务时应转变自己的沟通方式，与客户多一些耐心沟通，在沟通语气上婉转点，态度上亲和点。相信与客户多一些沟通，多一些理解，就会少一些误会。让客户了解信用社、理解信用社，我们才能更好的做好窗口形象，为客户提供更优质的服务。与客户沟通，不单纯是一种信息的传递，更重要的还有思想和感情的交流。信合工作人员要注意语言运用的技巧，以优美的语言服务客户。

宽阔的胸怀。信用社前台柜员在办理业务过程中，可能会遇到各种各样的顾客，甚至会有醉酒后出言不逊、胡搅蛮缠的，遇到这样的情况，我们一定要保持冷静的头脑，须知退一步，海阔天空。只要我们拥有一个博大的胸怀，把一切事情都看开了，在我们为客户办理业务的过程当中，我们就能永远保持一个良好的心境。

靳堂信用社 2012-9-27

老老实实做人 干干净净干事

有人说爱岗是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成。作为一名新时期的银行柜员，我感触最深的一点是要做到老老实实做人、干干净净干事。

一、加强自学，做一个淡定的人。

俗话说的好“常在岸边走，哪能不湿鞋？”是的，我们在工作中每天面对巨额资金所带来的诱惑，如果没有坚强的定力，是有可能导致思想走上歧路的。利用职权谋取蝇头小利，最后一场空，影响自己的前途和家人的幸福，因此，禁令是绝对不能触碰的“高压线”，“黄、赌、毒”更是不能闯的“红灯区”，身为一位银行从业人员，不管你在何时，何岗都要做一个淡定的人。另外，我们还需高度重视学习、善于进行学习，是我们每一个农信社员工健康成长、提高素质、增强本领、不断进步的重要途径。我们只有认认真真地学习、与时俱进地学习、持之以恒地学习，才能始终跟上时代进步的潮流。不断加强学习为自身“充电”、将自学作为人生的 “加油站”，抓紧时间认真学习，学有所获，学有所得。真正做到坐得住、钻得进、学得好、收获多，满怀学习渴望，使学习成为人生中充实、美好、难忘的事情。

二、要老实做人，做一个老实的人

老实做人、做老实人，是我们成为一名合格的银行员工的首要条件，我所理解的“老实人”，是思想务实、生活朴实、作风扎实的人；是尊重科学、尊重实践、尊重规律的人；是诚实守信、言行一致、表里如一的人；是勤勤恳恳工作、努力进取创造、任劳任怨奉献的人。老老实实做人，既是一种高尚的人生态度，更是一种严谨的道德实践，要从平凡小事做起，在点点滴滴中体现。

三、要干净干事，做一个会干事的人

我理解，要干干净净干事，就是要守得住清贫、耐得住寂寞、稳得住心神、经得住考验，自觉做到秉公用权、不以权谋私，依法用权、不假公济私，廉洁用权、不贪污腐败；就是要有强烈的事业心和高度的责任感，想干事、肯干事、能干事、干成事，为工作尽心尽力、尽职尽责、忘我奉献。做“一个高尚的人，一个纯粹的人，一个有道德的人，一个脱离了低级趣味的人，一个有益于人民的人”，也就是要做一个“干干净净干事”的人。我们在现实生活中也看到，那些金融犯罪分子就是不能把握自己，私欲膨胀、以权谋私、贪污腐败，最终不仅毁了自己、害了家人，而且给农信社的发展带来很大损害，教训是深刻的。活在当下的我们，面对新情况新问题，干干净净干事是对我们工作和生活作风的具体要求。让我们从一点一滴做起.合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。

靳堂信用社

2012-9-27

第五篇：廉洁合规教育月工作总结

廉洁合规教育月工作总结

江苏分公司党总支：

根据公司《关于开展廉洁合规教育月活动的通知》（X证纪检字2011第004号）文件的有关精神，我营业部按文件要求，开展了廉洁合规教育活动，现将有关活动总结汇报如下：

一、多形式、多方面，积极学习和培训廉洁合规教育

1、营业部利用党小组会议、入党积极分子例会、每周晨会等，集中组织全体干部员工学习了《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》、《XX证券股份有限公司各级干部廉洁从业若干规定》、《XX证券股份有限公司工作人员违反规章制度行为的处罚细则》等相关文件制度，强化员工合规意识，增强员工遵章守纪的自觉性。通过学习典型案例，摆事实，讲道理，在员工中起到了很好的警示教育作用，同时积极引导员工找到自我正确的价值取向与是非标准，找到工作立足点，增强了员工合规经营意识和个人职业素质。我们认识到，一个事物的健康发展，关键在于用什么作保障，经纪业务的稳健经营，蓬勃发展就需要有一个好的运行机制、一个好的员工团队和团队个人良好好的职业素养来保障。

2、营业部组织近期拟聘全日制营销经理，集中开展了为期一个月的集中培训，特别对证券执业规则、公司合规理念、营销人员执业禁止事项、公司工作人员违反规章制度行为处罚细则等安排专人进行了讲授。对营销人员执业过程中的典型成功和违规操作案例，进行了反复耐心的讲解和答疑，使大家充分了解到什么是廉洁从业、合规经营工作。同时要求大家务必保持高度警觉性,从思想上深刻认识到违规经营的严重危害，牢固树立合规经营理念，真正把依法合规经营铭记于心、力践于行。从而能不断提高自身依法合规经营、廉洁从业的自觉性和主动性。

3、营业部数次对全体党员、预备党员和入党积极分子进行了广泛的座谈和深入的沟通，告诫大家要时刻保持共产党员的先进性，发挥党员干部先锋模范作用，做好全体员工的表率。

二、讲方法、讲实效，坚决贯彻落实廉洁合规教育

在开展廉洁合规教育月活动中，营业部做到把廉洁合规教育工作与其他各项工作紧密挂钩，同部署、同落实，将廉洁合规教育工作与营业部各项经营活动紧密的结合起来。

1、充分发挥民主意见，制定激励措施。为加强民主管理、民主监督、民主参与，创造一个良好的环境，在活动期间我部组织了投资顾问岗、团队长岗的竞聘工作，竞聘工作坚持公平公开公正的原则，努力在营销团队中竖立合规优先、业绩优先、能力优先的民主晋升机制

2、坚持企务公开，实行有效制度防止权力滥用，以权谋私等消极腐败现象的发生。营业部人事、经营、财务等相关重大事宜坚持领导班子集体讨论决定，并形成文案备案，并纳入“三重一大”决策程序报备。

3、进一步打造员工队伍的廉洁和合规性，实现营业部的协调发展和员工素质的全面进步。南京XXX营业部要想在新一轮证券行业的竞争中，不断发展和壮大，就必须在日常工作中使员工队伍养成良好的作风品行，把言传与身教统一起来，这里我们形成了全营业部每周一次晨会、营销团队每周八次晨夕会等制度，把合规经营，廉洁从业的问题反复讲、深入讲。卓有成效的将教育与个人修养、素质联系起来，深入到了每位员工的日常工作中。

营业部以此次廉洁合规教育月学习为契机，在营业部范围内，多次强调和重申了业务合规的重要性，不合规业务坚决不做，避免由风险控制决策失误而造成损失；加强了对营业部人员的道德教育和法律法规的学习，积极提高员工素质，使营业部内控机制能真正发生作用，杜绝经营风险。我部将在合规、合法的前提下，努力实现经纪业务的全面进步！

南京XXX营业部 2011年8月2日