合规建设提升年专项简报(第二期)

第一篇：合规建设提升年专项简报(第二期)

合规建设提升年活动

专项简报

第2期（总第2期）

2012年3月31日

自河南银监局组织开展“合规建设提升年”活动以来，***********围绕“合规建设提升年”活动各阶段工作安排，在3月份着重开展以下几个方面的工作：

一、加大活动开展力度，细化活动考核办法

3月份，******印发了《贯彻落实河南银监局“合规建设提升年”各项工作实施意见的通知》，要求******全体员工紧紧围绕河南银监局提出的“四个提升”和公司提出的“抓改制、夯基础、控总量、调结构、保重点、促发展”六大中心工作，结合实际，认真研究，科学谋划，狠抓落实，确保圆满完成各项工作任务。

为确保河南银监局“合规建设提升年”各项工作开展落到实处，******印发了《******“合规建设提升年”活动考核办法》，制定了各项工作贯彻落实情况考核表。该考核办法采取百分制，所有考核项目分别赋予不同的分值（其中“合 规建设好建议”为加分项），按被考核部门活动开展情况分别确定得分。到“合规建设提升年”活动结束时，******将把考核内容加减计算总分后，折算出对应的绩效考核分值，纳入******绩效考核办法。

二、及时落实监管建议，强化合规机制建设

2012年2月23日，银监局印发了《河南银监局监管通报》（豫银监通资司[2012]1号），通报中对******2011年商业化收购业务开展情况、市场化业务、经营收益进行了详尽的分析，同时也提出******商业化资产管理水平有待提高，业务经营创新不足，合规机制建设有待加强，案防基础有待巩固等问题，在监管建议方面要求******要审慎开展信托增信及远期收购业务，杜绝违规经营；加强高管责任意识，确保业务稳步过度；切实强化内控管理，夯实案件防控基础；强化内生动力，深化合规建设。对此，******领导高度重视，经过认真研究，提出了落实监管建议的七条具体措施并在实际工作中加以贯彻执行，三、全面清理规章制度，优化业务操作流程

为确保******各项工作能够做到依法合规经营，******印发了《对******制度文件进行修订的通知》，要求按照部门分工负责的原则，谁主管的事项谁修订。制度文件发布后，******风险合规部门将把制度文件电子版本上载到“华融知识管理系统”的“******质量管理体系文件管理系统”相应位置。该专项工作计划于2012年5月15日之前完成。优化业务操作流程方面，公司近期下发了《固定收益类非房地产企业投资（增信）项目尽职调查操作指引》、《固定收益类房地产企业投资（增信）项目尽职调查操作指引》，规范了******商业化业务的操作流程。

四、强化风险管控、确保风险底线

为确保各项商业化业务规范运行，公司明确了******风险总监的工作职责，试行了《项目风险管理问责办法》和《经营风险现场检查办法》，发布了“风险提示”，印发了《关于开展项目实施条件审核工作有关事项的通知》和《关于开展项目回收风险专项检查工作的通知》，以强化风险管控、确保风险底线。

为切实强化******的风险管理工作，******在3月份印发了《2012年风险管理工作意见》、《2012年法律事务工作要点》、《关于加强各部门风险报告及风险管理和内部控制委员会工作的通知》，调整了******业务审查委员会、资产评估审查委员会、资金财务审查委员会、风险管理和内部控制委员会组成人员，以切实贯彻落实公司提出的坚持“两个不动摇”（一手抓利润增长促发展不动摇，一手抓风险管控保安全不动摇），加强“四个着力”（着力解决业务经营中突出的风险问题，着力加强风险管理制度设计，着力加强风险检查，着力提高风险管控能力），实现“三个确保”（确保业务经营无重大风险，确保******不良资产率控制在1%以内，确保各项业务符合监管要求）。牢固树立“大风险管理”理念，在打造“流程科学、职责明确、责任清楚、风险可控、赏罚分明”的流程企业战略框架下，努力构建“内部协调、程序严密、配套完善、有效管用”的风险管控体系。

五、组织开展业务督查，落实问题项目整改

根据******《2012年风险管理工作意见》和《督导检查方案》要求，******于2012年2月22日—3月19日对******2011年开展的商业化业务进行一次全面的督导检查。通过督导检查认为，******在开展商业化业务中，前期立项、尽职调查、审查审批、后期管理等方面能够执行公司有关制度文件规定，开展的商业化业务符合公司授权业务范围，审批程序合法合规，后期管理中能够较全面地落实公司批复要求，抵押物监管和资金监管措施可行，能够有效落实项目风险防范措施。但在检查过程中也发现一些需要关注的问题，引起******领导的高度重视，并责成相关人员对存在的问题进行了整改。

六、认真开展合规评价，树立积极向上氛围

按照银监局“合规建设提升年”活动安排，******分管理人员和员工，设定了合规评价指标，建立合规评价机制，以其履行合规风险管理职责、自身合规从业情况、日常合规操作为基础，进行合规综合评价。本次评价活动参加的人员达到了100%。

七、组织业务知识培训，提高业务工作技能

截至2012年3月末，******共组织参加各类培训10次，共计培训243人次，其中：组织参加公司各类培训 7 次，共计培训189人次；******业务（研讨）培训3次，共计培训54人次。******组织全体员工参加了公司主办的警示教育视频会、公司风险管理工作视频会议、资产经营管理工作视频会议、听取了“现代公司的产权制度和公司治理”讲座、参与了北京、杭州******商业化项目案例培训视频会，提高了员工的业务素质和业务操作能力，为******的业务发展奠定了基础。

******内发送：******领导、全体员工 抄送：河南银监局

第二篇：合规建设提升年心得体会

“合规建设提升年”学习活动心得体会

近期，在总行的号召下我行掀起“合规建设提升年”学习活动高潮。重温了” “合规执行年”有关文件、规章制度，《以案施教 警钟长鸣》等学习内容，结合我在平时工作中实际情况与学习情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们信用社，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是信合存在和发展的必需。信合要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。做为平顶山银行人，为了平顶山银行的前途，为了信合的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事信用社工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对信合工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个信合职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为柜员，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作

经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第三篇：合规建设提升年心得体会

“合规建设提升年”学习活动心得体会

近期，在总行的号召下我行掀起“合规建设提升年”学习活动高潮。重温了”

“合规执行年”有关文件、规章制度，《以案施教 警钟长鸣》等学习内容，结合我在平时工作中实际情况与学习情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们邮储银行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是邮储存在和发展的必需。信合要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为邮储人，为了邮储的前途，为了邮储的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事邮储银行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工

作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对邮储工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个信合职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为信贷营业部主任，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强信贷服务，是我们信贷人员最为实际的工作任务。作为信贷人员，我深知信贷工作的重要性，因为它是顾客了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在信贷工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按

照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线信贷员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮储改革的信心，增强维护邮储银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

张会兵

2012-4-27

第四篇：合规建设简报初稿

承德市郊区联社以合规建设引领员工队伍建设创新

今年以来，全省农村信用社深入开展合规文化建设工作，承德市郊区联社，立足自身实际，以合规文化引领企业文化建设，以合规理念倡导业务经营，于2020年4月开展员工队伍建设创新工作，成效显著。奠定了各项业务稳健运行、合规经营的基础。

一是开展中层正职和中层副职公开竞聘。

结合实际，制定高级管理人员公开竞聘实施方案，联社中层正职级后备干部名额确定为6人，参与竞聘10人；中层副职级后备干部名额确定为7人，参与竞聘37人。竞聘通过公开报名、资格审查、征信审查、竞聘演讲、现场答题、民主测评、任前公示等程序，坚持按方案办事、按程序操作、按流程实施，纪检监察部人员全程监督进行，确保公正、公平。为保证竞聘成功的人员能够胜任新岗位，由联社综合办公室牵头，纪检、信贷、资产经营中心等部门配合，对参与竞聘人员进行严格审查。设立举报电话，若对参与竞聘人员有疑义，可随时汇报。

二是创新委派会计选拔机制。

委派会计的选拔任用由传统的自我推荐或单位推荐、组织考察后再提拔任用的方式改为委派会计公开竞聘制，根据目前联社基层网点数量充分考虑未来两年机构规划，此次委派会计竞聘名额确定为30人，后备名额为9人，参与竞聘人数为55人。竞聘程序参照中层竞聘程序。通过竞聘使许多想干事、能干事、会干事的人才脱颖而出，充实了管理干部队伍，为合规建设、合规管理、合规经营提供保障。

三是对重要岗位人员进行岗位轮换，为了防范内控风险，拟对全辖在重要岗位任职工作超过7年（含）的员工进行岗位轮换，经统计，共有74名同志达到岗位轮换条件，结合每一位员工的实际情况，如年龄、家庭居住地、距离退休的时限等，按照“业务延续、合理调整、精干队伍”的要求，对基层59名员工进行了重新调配。

在党委的严密部署、认真梳理、合理施行下圆满完成了今年的竞聘和岗位轮换工作。此次调岗交流人员共计

人次，涉及全辖37家信用社（分社），16个职能部室，是郊区联社历史上涉及人员调整范围最广的一次，为选人用人竞聘工作建立了良好的公信度，为人力资源调整树立了新标杆，为

我联社深化改革和加快发展提供有力的组织保证。

郊区联社合规部

何亚萍

第五篇：合规建设提升年学习心得体会

合规建设提升年学习心得体会

强化学习提高认识 树立企业良好形象 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规建设教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的阶段。

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规建设教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规建设教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规建设教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规建设教育的认识，使之成为企业合规建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规建设教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规建设的主体，又是企业合规建设的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规建设企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规建设教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规建设教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规建设教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规建设，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规建设。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规建设精华。