南京证券有限责任公司2010年第二季度投资者教育工作总结

第一篇：南京证券有限责任公司2010年第二季度投资者教育工作总结

南京证券有限责任公司

2010年第二季度投资者教育工作总结

二季度以来，证券市场持续低迷，很多投资者损失较大，为引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，公司严格按照年初制定的投资者教育工作计划，积极深入开展投资者教育工作，现将公司二季度投资者教育工作汇报如下：

一、高度重视，努力开展投资者教育工作

公司对照中国证监会、中国证券业协会以及沪深交易所关于开展投资者教育工作的有关工作的总体要求，结合当前资本市场情况，努力提高投资者教育工作的针对性和有效性，把投资者教育工作摆在重要位置，按照2010年投资者教育工作的整体规划，从加强组织领导入手，完善制度，明确责任，加强员工培训，提高员工执业素质，将投资者教育工作贯穿客户服务的每个环节，帮助投资者树立正确的投资理念、增强风险防范意识，坚持不懈地推动投资者教育工作，努力维护证券市场的稳定发展。

二、针对股指期货上市，突出加强投资者风险教育和培训 针对股指期货上市以来，证券市场表现较差，投资者损失较重的现象，加强对期货投资者风险教育工作显得尤为重要，公司与南证期货积极配合，开展了多项针对股指期货投资者的专项教育工作。一是提醒投资者在入市之前要充分了解市场的基本特征，了解各类投资的区别，谨慎入市。二是开办股民学校，引导新入市的投资者在投资、交易过程中，树立全面的风险意识，既要充分了解自己所投资的对象，避免盲目投资；也要了解和遵守市场规则，避免发生违规行为；还要学习投资的基本知识，了解一些投资技术、技巧，要善于分散风险，善于利用工具对冲风险、进行风险管理。三是引导投资者树立法律和规则意识，利用法律武器捍卫自身权益，增强自我保护能力。

2010年4月17日，公司和南证期货共同举办了中国宏观经济展望暨股指期货高峰论坛，邀请南京大学著名教授和南证期货资深分析师对2010中国宏观经济进行了展望，阐述了股指期货对中国资本市场可能带来的影响，讲解了股指期货投资策略。现场吸引了近150名期货投资者，取得了良好的效果。

2010年5月29日至6月6日连续两周，公司和南证期货共同举办了股指期货投资系列培训，培训分8节课，详细阐述了期货知识和投资技巧的各个方面，培训场地座无虚席，现场气氛热烈，期货投资者也踊跃提问，普遍反映良好，要求多举办类似的培训活动。

三、结合工作实际，灵活多样地开展投资者教育活动

公司针对投资者数量多、分布广、多层次的特点，要求各营业部因地制宜地开展投资者教育工作，在形式和方法上要创造性地采取各种方式对不同的投资者进行分类教育，并力求灵活多样，通俗易懂，讲求实效。

1.要求各营业部在投资者园地中开辟安排“风险专栏”，用于张贴风险提示公告，风险案例，各投资及交易品种的风险提示等；

2.要求在营业部场所显著位置张贴公司和营业部投资咨询电话、投诉电话、传真、电子邮箱和其他相关信息；

3.在公司“南京证券网www.xiexiebang.com”，开辟投资者教育课堂，并提过中国证券业协会网站、法律法规、证券知识的相关链接，做好证券投资知识普及和风险教育和风险提示工作；

4.及时修订“投资者指南”等业务介绍手册，向投资者免费发放，帮助投资者树立风险意识和提高自我管理能力；

5、公司在各种类型的交易系统里增加了密码保护的提示，提醒投资者保护好密码，防止密码泄漏，保护帐户安全。

6.各营业部结合实际情况通过专题讨论、报告会、座谈会进行投资者风险教育，或通过宣传画、以及营业部可利用的信息发布渠道，如股民学校、委托电话、短信、走马灯、信息栏、广播、每日盘中、盘后市场解析等，进行投资教育，普及证券基础知识和风险提示。2010年4月11日，公司主办的中国证券市场2010年度投资论坛全国巡讲在福州举行。公司携手深圳证券信息公司，邀请摩根士丹利大中华区首席经济学家王庆，公司研究所所长助理周旭，《交易日》特约评论员刘艾做主题演讲，解读2010年二季度宏观经济形势与投资策略，演讲活动也针对创业板投资对投资者做了相关的分析，吸引了780余位投资者到场参与。

四、普及证券知识，投资者教育进高校

随着社会的进步和证券市场的发展，很多大学生也参与证券投资。他们普遍有一定的理论基础，但实践经验、资金实力和风险承受能力一般。为此，公司针对这一特点，自2010年5月4日开始，公司与东南大学、南京理工大学、南京师范大学、南京农业大学和南京审计学院等五所高校联合举办了20年红耀中国——“南京证券”杯模拟炒股五校联赛，旨在希望通过模拟炒股和校企互动的方式帮助大学生朋友提高证券市场的投资能力，积累投资经验，将投资者教育工作深入人心。本次活动一共吸引了1142名选手报名参加，公司先后多次安排研究员和分析师到高校巡回演讲，得到了广大校方和师生的一致好评。

五、致力差异化服务，有针对性地做好投资者教育工作 为进一步落实客户适当性管理的要求，为客户提供差异化、专业化和品牌化服务，公司于5月4日试运行上线了神州理财服务平台。该平台以客户关系管理系统（CRM系统）进行客户细分为基础，实现了客户自助服务和员工主动服务的有机结合。客户通过平台可以按照在线互动，实现自助服务。公司理财经理可以通过平台进行资讯查阅、编写和发送，并可以在CRM系统基础上对客户进一步管理，实现了理财经理的主动服务。截至6月底，平台运行稳定，注册客户近千名，得到广大客户的一致好评。公司将进一步优化该平台，继续通过该平台做好客户服务，推进投资者教育工作，努力践行“专业服务，创造价值”的服务理念。

六、加强活动反馈跟踪和经验总结，提高投资者教育工作效果 公司各营业部在组织培训活动、讲座的过程中非常注意跟踪了解活动效果，每次讲座后都通过问卷调查、公布联系电话，收集客户对培训的意见反馈，认真总结，随时调节授课内容和方法，提高授课质量，帮助客户树立正确的投资观念，加强风险投资意识。

七、完善投诉处理机制，及时妥善解决投资者的投诉

二季度以来，公司按照证监会11号公告的要求，重新修订了《南京证券有限责任公司客户回访工作管理规定》和《南京证券有限责任公司经纪业务客户投诉处理规定》，进一步明确了工作要求，规范工作流程，提高客户服务工作质量。

在总结二季度投资者教育工作成绩的同时，对在投资者教育工作中也遇到的问题也要有清醒的认识，问题主要表现在两个方面：一是尽管公司创新了投资者教育活动的形式，但现有的教育内容、方式仍难以满足投资者个性化的需求，投资者教育的针对性还有待进一步加强；二是存在部分投资者对投资者教育工作不理解，不配合的现象，特别是投资遭受损失时，情绪较大。对此我们将不断总结工作经验，多了解、多学习先进公司好的做法，认真组织，积极推进，把投资者教育工作作为一项日常的、长期的工作来落实，通过有针对性的宣传和服务来增强投资者的风险意识，维护投资者权益，提高投资者抵御风险的能力，继续巩固和完善公司投资者教育工作所取得的成绩，为迎接中国资本市场和公司成立20周年献礼。

第二篇：2011年第二季度投资者教育工作总结

2011年第二季度投资者教育工作总结

我部积极贯彻落实公司关于加强投资者教育的各项要求，把投资者教育作为公司一项重要任务来抓，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。不仅将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里，同时借鉴其他营业部投资者教育的经验，积极创新，因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动，并取得了一定成效。具体如下：

1、每个星期至少开展一次教育者投资讲座。讲解证券市场法律法规、证券基础知识、投资知识和投资技巧、证券市场风险、非法证券行为种类和特点及如何识别投资者自身合法权益等系列知识。通过在营业部场内举办专题讲座，传达我公司最新的投资理念并进行风险提示，其间穿插有奖问答等互动环节，气氛轻松活跃，深受投资者的喜爱。

2、“民以食为天”，同理，证券公司也是以客户为天。我部坚持以客户为中心，以引导客户正确投资为策略，最终使客户能够投资有所得为宗旨，对客户进行了精心的服务。我部开展了“证券下乡”的活动，就是在每周六、日我部会派专人去各县轮流进行授课，讲解内容包括：本周行情分析、公司研报的讲解、公司服务产品的推广、债券、权证、创业板的知识以及风险提示、个股的咨询等。

我部还推出了“股市沙龙”活动，以茶话会的形式，以聊天的方式，以讲座的形式，为客户分析本周的行情，介绍公司的服务、推荐公司的研报，与客户共同探讨。

我部还通过飞信、短信、邮件、电话的方式为客户提供同赢服务。我部通过飞信、短信、电话的方式及时通知客户配股、配债，给客户带来了方便，更与客户拉近了距离。

（1）对于新开客户，我部坚持请客户先仔细阅读《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”。同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头脑，保持正常心态。

（2）对于老客户，我部坚持 “投顾引领，服务跟进”的战略，进一步推进我部的服务，提升服务质量，提高服务水准，以优质的服务留住客户，以准确的投资来吸引客户，使众多的老客户，在原来的基础上，证券知识更加的系统化、合理化、科学化，提高了投资者投资的信心，提高了投资者的投资回报率。

3、紧抓契机，扩大战果。“水能载舟，亦能覆舟”，我部在日常的工作中就牢记此古训，以真诚的服务，踏实的作风热忱的服务于客户，紧紧抓住此次“实盘炒股大赛”的契机，加大宣传力度，加深团队建设，加强人手配备，争取将公司的这一大型活动宣传给每一位股民，每一位投资者，最终将公司的服务推广出去，将社会上的闲散股民应营销回来，扩大公司的客户存量，提高公司的知名度，增强公司在券商中的竞争力。

4、同心共建和谐团队。“人心齐，泰山移”，无论有多大的客户资源，必须的有一个强大而又团结的团队去开发，去营销。所以我部针对我部具体情况，加大了对内部员工的培训，加强团队文化建设，加深和谐氛围营造，使得我部的每一位员工都能够在自己的岗位上有所学、有所得、有所获，最终“积跬步以至千里，聚小流以成江海”。

投资者教育是一个日常而又艰巨的工作，投资者的投资方式、操作策略也不是轻易可以纠正的。我们应该清醒的认识到，保护投资者的利益就是在保护我们个人、团队、公司的利益，所以我们一定要把保护投资者的利益，做为我们工作的重中之重。在今后的工作，我们将在加强自身学习、规范自身行为的同时，继续向投资者普及法律法规、揭示市场风险、介绍投资品种，引导正确投资理念，自觉维护市场秩序，促进证券市场健康稳定发展，使得投资者能够合法获得投资效益的最大化。

第三篇：2011年第二季度创业板投资者教育工作总结

创业板投资者教育工作

在日常的客户咨询以及客户关系维护的过程中，我们发现部分投资者认为“炒新”是一种风险较小并且能获得稳定收益的投资策略，针对这一不理性的投资理念，二季度我运城营业部有的放矢的围绕揭示创业板“炒新”风险展开相关工作。

（1）制作创业板“炒新”风险警示宣传资料

创业板“炒新”风险警示采取一问一答的形式展开，通过摆数据，举例子，让投资者深刻认识到盲目跟风炒作上市首日“新股”，损失可能是不可承受的。于此同时，建议投资者通过以下途径防范“炒新”风险：仔细研读公司的各种公告，了解公司的基本状况；参加专业机构的估值分析意见，掌握专业机构普遍认可的一个相对合理的定价范围区间，减少买卖的盲目性；关注交易所的风险提示和临时停牌公告，及时了解市场风险状况。

（2）设置创业板业务办理专门人员及流程

我部现场设置了创业板业务办理专门人员，向客户宣传了我部申请开通创业板的业务流程，指定专人指导投资者阅读并签署《个人投资者风险承受能力测评问卷》及《创业板市场投资风险揭示书》，对调查问卷与风险揭示书内容逐条进行了讲解，使投资者能够真正理解创业板市场的特殊风险，从而审慎做出投资决策。

对于符合条件的投资者，在了解创业板相关投资知识，审慎判断自己的风险识别能力和承受能力前提下，我部的客服人员受理了客户签署《创业板市场风险揭示书》。对交易经验不足两年及风险承受能力较弱的客户，营业部指定专人详细讲解创业板市场的风险，对强烈要求开通的客户要求其在投资者教育工作记录中做出特别承诺，使其充分了解参与创业板所要承担的风险和损失。（3）在开户、客户回访环节认真落实创业板“炒新”风险揭示工作。在客户维护的日常工作中，积极向投资者倡导理性的投资理念，通过飞信、短信、邮件、电话的方式为客户提供同赢服务。通过飞信、短信、电话的方式及时通知客户配股、配债，给客户及时的消息，必要的服务，提请投资者切勿盲目跟风，尤其是在交易所对股票实施临时停牌和发布风险提示时，投资者就更应当谨慎投资，规避风险。

第四篇：华创证券有限责任公司投资者适当性管理办法

华创证券有限责任公司投资者适当性管理办法

（2014年2月修订）

第一章 总 则

第一条

为了提高客户管理和服务水平，引导客户树立正确的投资观念，在了解客户的基础上，将适当的产品和服务提供给适当的客户，有效保护客户的利益，特制定本办法。

第二条 投资者适当性管理，是指在“了解自己的客户”基础上，提高个人投资者识别、防范和控制风险的能力，提供与客户风险承受能力相适应的产品或服务。

投资者适当性管理工作范围包括但不限于：证券经纪业务、基金代销业务、资产管理业务、融资融券业务、IB业务、投行业务、销售金融产品业务等。

第二章 适当性管理工作原则

第三条 投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基础，以持续监控和针对性服务为手段，在客户适当性管理过程中，应遵循以下指导原则：

（一）合规原则

以《证券法》、《公司法》、《证券公司监督管理条例》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》、《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》等法律法规规定以及《华创证券有限责 任公司营业机构经纪业务管理办法》、《华创证券有限责任公司客户分类管理服务工作指引》、《华创证券有限责任公司投资者保护工作办法》，以及基金、融资融券、IB业务、资产管理业务、销售金融产品业务等规章制度为依据。

（二）审慎性原则

投资者适当性管理工作在系统设计、业务规划中必须充分体现审慎性原则，防范各项业务风险。

（三）持续管理原则

公司建立持续动态的投资者适当性管理长效机制。在对客户进行初次风险承受能力评估以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

（四）平稳推进原则

严密组织、合理规划、防范风险，保障各项业务安全、完整、规范地平稳过渡。有计划、分阶段积极推进各阶段工作，在业务稳步推进的基础上，切实提高客户适当性管理带来的经济效益。

第三章 适当性管理组织架构及各部门工作职责 第四条 公司投资者适当性管理的组织机构由公司和营业机构两个层面组成。

（一）公司层面架构

公司总经理为第一责任人，建立公司投资者适当性管理 工作体系。

公司投资者适当性管理工作体系组成包含公司总经理、分管各相关业务的公司副总经理、零售业务总部、合规与风险管理部、稽核审计部、资产管理业务管理部、信用交易部、信息技术管理部、运维中心负责人和各营业机构负责人等相关人员。

（二）公司投资者适当性管理工作主要职责：

1、负责制定公司投资者适当性管理工作办法，组织公司投资者适当性管理工作实施；

2、负责制定新业务、新品种的适当性管理方案；

3、负责对各营业机构适当性管理工作进行安排、督导、检查等；

4、负责调查和研究投资者适当性管理工作中的问题；

5、负责保障适当性管理活动费用预算、人力投入和系统建设等；

6、建立投资者适当性管理的沟通交流机制和奖惩机制；

7、其他事项。

（三）营业机构架构

营业机构负责人为第一责任人，建立营业机构投资者适当性管理工作体系。

营业机构投资者适当性管理工作体系组成包含营业机构负责人、营销总监、运维总监及全体员工。

（四）营业机构投资者适当性管理工作主要职责：

1、按照监管机关、交易所、协会及当地监管局、当地协会的要求，根据公司投资者适当性管理工作的各项制度，结合本营业机构情况，制定本营业机构适当性管理工作具体实施方案和实施办法；

2、认真落实公司关于投资者适当性管理工作的各项制度、要求，在业务操作过程中，严格按照公司有关投资者适当性管理的有关业务操作规程办理；

3、做好营销规范化管理，在经纪人展业过程中，推荐与客户风险承受能力相匹配的产品；

4、做好客户服务标准化管理，持续做好高风险客户的持续监控和后续服务工作；

5、完善营业机构层面客户纠纷处理办法，建立客户纠纷紧急处理预案，及时化解客户矛盾；

6、在日常业务工作中，探索客户适当性管理的新思路、新举措，并积极向公司总部建议。

第五条 各部门适当性管理工作职责

（一）零售业务总部工作职责

负责牵头进行投资者适当性管理工作的实施与推进，制定经纪业务适当性管理办法；组织经纪业务适当性管理工作业务培训；掌握各营业机构经纪业务适当性工作开展情况并指导其做好适当性管理工作；对适当性管理工作进行定期检 查。

（二）运维中心工作职责

负责制定柜台业务操作流程，积极协助配合投资者适当性管理体系的建设工作，定期执行对营业机构柜台业务操作规范的检查工作。

（三）合规与风险管理部、稽核审计部

分别负责投资者适当性管理工作的合规审查、风险监管、稽核检查等，对投资者适当性管理工作中遇到的合规问题出具口头或书面的意见函，对公司投资者适当性管理工作方案及相关制度进行审核并提出合规意见,监督检查公司投资者适当性管理工作制度是否满足监管机关、交易所、协会的要求。

（四）信息技术管理部职责

负责实现适当性管理工作需要的系统设计、开发和维护工作，协助相关部门实施适当性管理系统需求工作，为投资者适当性管理工作提供技术支持。

（五）资产管理业务管理部职责

负责制定定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务等投资者适当性管理准则和方案，并牵头进行资产管理业务投资者适当性管理工作的推进与实施，制定资产管理业务适当性管理工作业务操作流程，组织资产管理业务适当性管理工作业务培训。

（六）信用交易部职责

负责制定融资融券投资者适当性管理准则和方案，并牵头进行融资融券投资者适当性管理工作的推进与实施，制定适当性管理工作相关业务操作流程，及客户服务方案，组织融资融券适当性管理工作业务培训。

（七）营业机构职责

1、负责制定本机构适当性管理工作实施细则；

2、有序开展业务解读、风险揭示、风险测评、投资者教育、权限开通、客户回访等适当性管理工作；

3、做好高风险客户的持续监控和后续服务工作；

4、完善营业机构投诉纠纷处理机制，建立纠纷处理预案，及时化解矛盾；

5、发现异常交易行为和涉嫌违法违规行为，及时履行报告义务，并做好相关风险处置。

第四章 适当性管理工作主要内容及要求 第六条 公司投资者适当性管理工作内容

（一）共同讨论确立投资者适当性管理业务逻辑和系统规划，制定公司投资者适当性管理整体方案，并组织实施。

（二）根据监管部门、交易所和协会的相关要求，制定投资者适当性管理办法、业务管理规定、客户服务和营销办法、风险监控、稽核检查等各项配套制度和管理标准。

（三）及时了解公司和业内其他公司适当性管理工作的 开展情况，听取和分析营业机构的建议和意见，不断改进投资者适当性管理工作的方式方法。

第七条 营业机构投资者适当性管理工作内容

（一）客户评估

1、营业机构应当客观评估个人投资者的风险承受能力，依据评估结果实施适当性管理；

2、在为新客户办理开户手续时，应当要求个人投资者现场进行风险承受能力测评，并告知其评估结果，说明根据该结果实施的适当性管理内容；

以后至少每两年应根据客户证券投资情况进行后续评估，对客户类别进行调整，使客户及时享受相应的服务。分类结果应以书面和电子方式记载、留存；

3、客户在申请开通或购买高风险金融产品及金融衍生产品时（如：创业板股票、申请融资融券业务等）应对客户再次进行风险测评，并告知客户测评结果；

产品的风险级别根据具体产品评价，结合客户的测评结果进行匹配；

未经风险承受能力测评，营业机构不得为个人投资者开通高风险证券产品或业务的交易权限；

4、当客户购买超过其风险承受能力的高风险等级产品时，应向客户充分揭示风险。如客户执意购买的，应请客户书面签字确认，后期还应做好客户的持续风险提示工作。

（二）客户分类

1、根据对客户风险能力评估，将客户分为5种类型，分别为：保守型、相对保守型、稳健型、相对积极型、积极型；

（1）保守型客户：指客户对投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的客户，首要目的是保持投资的稳定性和资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性；

（2）相对保守型客户：指客户不愿接受暂时的投资损失，关注本金的安全，往往是稍微有些风险厌恶型的投资者，首要投资目标是资产一定程度的增值，为了获得一定收益能承受少许的本金损失和波动，此类投资者可以承受少许的资产波动和本金损失风险；

（3）稳健型客户：此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险与资产增值之间的平衡，为了获得一定收益，可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险；

（4）相对积极型：此类投资者为获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投 资者可以承受相当大的资产波动和本金亏损风险；

（5）积极型：此类投资者能承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现目标愿意冒更大的风险，此类投资者能承担相当大的投资者风险和更大的本金亏损风险。

2、各营业机构可根据本机构具体情况，在上述客户分类基础上对客户类型进行细分；

3、各营业机构应对咨询、服务产品进行整编、分类、划定服务产品风险等级，向不同类型客户提供与其风险承受能力相适应的不同等级产品；

4、对未按要求进行客户分类、客户分类管理建档的营业机构具体工作人员、部门负责人、营业机构负责人，将根据对公司带来的影响，依照公司的相关处罚条款予以处罚。

（三）客户回访工作

1、制定回访制度，统一回访内容，根据业务开展的需要，实时对制度进行补充、修改；

2、制定回访计划，按计划有序地进行回访工作；

3、建立回访后续问题处理机制，及时解决回访所遇问题；

4、对不同业务类别、不同的客户类别制定不同回访内容；

5、新开账户在一月内完成，比例为100%；

6、对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%；

7、对开通创业板、融资融券、单客户多银行、基金、债券交易等新业务、高风险业务品种的客户单独进行客户回访，并做好再次风险提示工作；

8、客户联系方式的有效率应达95%以上；

9、按月对客户回访工作进行总结，根据实际回访情况，逐步改进与完善回访工作；

10、客户回访须进行电话录音及建立纸质回访记录，并按要求做好留存。

（四）客户服务工作

1、做好客户服务基础工作。包括投资者教育园地工作、股民培训、讲座等，相关工作记录应做好留存；

2、在为客户提供服务或者销售产品时，应明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征；

3、提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存；

4、当某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存；

5、建立适当性服务工作后续机制。包括，员工培训，持续风险揭示等。

（五）投资者教育工作

1、营业机构应当在投资者开户环节，做好投资者准入管理，要向投资者说明证券交易中“买者自负”的内涵，督促、引导投资者阅读、理解《风险揭示书》等各类风险揭示内容以及《上海证券交易所个人投资者行为指引》。；

2、营业机构应当在“投资者教育园地”公告公司名称、标识、网址、域名、业务范围、咨询投诉电话等信息，提醒投资者委托证券公司到依法设立的证券交易所进行证券交易；

3、营业机构应当告知投资者获取证券市场相关信息的正规渠道，提醒投资者向具有证券投资咨询业务资格的证券服务机构从业人员进行投资咨询，并独立思考、自主判断；

4、营业机构应当告知投资者参与非法证券活动不受法律保护，如遇到类似非法证券活动可向中国证监会驻各地派出机构进行咨询、举报；

5、各营业机构应当引导客户选择自己相对熟悉的委托方式，介绍委托买卖方式的具体操作步骤，提醒客户保管好账户信息，及时更改密码。

（六）客户投诉

1、营业机构应根据公司制定的客户信访投资处理指 引制定营业机构投诉制度；

2、应在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守；

3、应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年；

4、每年4月底前，应当汇总上一证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业机构所在地证监局备案。

（七）档案资料管理

1、营业机构应建立完整的客户资料档案，对个人投资者提供的用于风险承受能力测评的信息依法予以保密；

2、营业机构应对适当性管理工作资料进行专项管理；

3、营业机构应定期对资料进行装订，建立档案登记制度。

第五章 适当性管理工作机制

第八条 公司投资者适当性管理工作，公司各职能部门应根据需要可通过现场、视频会议、网上交流等方式对营业机构进行适当性管理工作培训，共同对投资者适当性管理工作中遇到的疑难、重大问题进行沟通、协调、解决和落实，防范投资者适当性管理工作过程中所面临的各项业务风险，充分发挥协同效应；以正式发文、邮件、OA公告、短信等形 式指导营业机构全力推进投资者适当性管理工作；建立分片区对口联系人制度，由联系人及时督导营业机构推进投资者适当性管理工作。

第九条 营业机构层面的投资者适当性管理工作应及时将投资者适当性管理工作中所遇到的疑难、重大问题上报公司投资者适当性管理相关职能部门，或以电话、邮件等形式及时反馈给对口联系人。

第六章 附 则

第十条 本办法由零售业务总部负责修订和解释。第十一条 客户分级分类办法和标准以公司具体业务规定及指引为准。

第十二条 本办法自下发之日起执行。

第五篇：证券营业部投资者教育工作总结

xx证券xx营业部

xx年xx月份投资者教育工作总结

xx证券xx营业部认真贯彻落实中国证监会《关于做好xx年投资者教育工作的通知》文件通知精神，为了深入持久有效的抓好投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，培育成熟理想的投资者队伍，xx营业部在全体员工辛勤努力下，勤勉实干，扎实奋进，xx月份无极光明南街营业部投资者教育工作如下：

（一）普及证券知识，加强新业务宣传

营业部针对新股民、新基民等投资经验较少的中小投资者，向他们讲解和宣传证券市场基础知识，讲解开户和交易流程、证券投资常识与风险控制以及识别合法证券经营机构等。

营业部同时加强了对新业务的宣传力度，尤其对场外市场、债券市场、国际板、融资融券、新三板和理财产品等新业务开展了多方面的教育和风险提示，在一楼散户大厅投资者教育园地里张贴了相关资料，供股民查阅和了解。

（二）举办股市沙龙，方便投资者沟通

营业部于xx月中旬在一楼散户大厅举办了一次具有教育意义的股市沙龙，为大家现场讲解股票操作方法、投资风险规避、证券法律法规、等一系列证券知识，方便了大家对当前国家政策的理解、股市行情的把握、投资者权益保护等内容的了解，现场气氛活跃，场面热烈，营业部还为到场股民发放了股票k线图分析图解、投资者教育光盘等资料，方便了股民，受到了股民的一致好评。

（三）加强客户回访，进行分级化管理

营业部加强了客户回访制度，对新开户客户在xx周内完成回访，建立客户回访专用记录本，针对股民交易中遇到的问题进行了解答和帮助。客户根据自己不同的风险偏好，及根据自己的资金量的大小，利用公司xx平台采取不同的服务，提示风险，加大投资者的保护力度。

（四）加强风险提示，公布电话和信箱

营业部在公告栏醒目位置张贴公司统一下发的《风险揭示书》，对社会上一些非法证券买卖进行揭露，提醒广大投资者谨防受骗上当。营业部在投资者教育园地显著位置张贴了股民投诉电话和证监局举报电话，在一楼柜台处设立了股民意见箱，方便处理股民问题和建议。

（五），开通短信业务，赠送投资者软件

营业部为所有开通短信业务的股民通过xx平台发送新股申购、申购中签、大盘走势和基金认购等信息。在近期例如xx（股票名称）等股票配股时，营业部均对持股股民进行了短信及电话通知。

针对营业部的大中客户，我们赠送了公司xx、xx炒股软件，为股民投资决策提供了帮助，为降低股市风险、培育股民理性投资提供了有力保障。

xx证券xx营业部

xx年xx月xx日