安达市供销联社财务分析

第一篇：安达市供销联社财务分析

安达市供销联社2011年度财务分析

2011年，安达市供销联社在上级社的指导下，经过全系统广大干部职工的共同努力，实现了销售收入和利润总额跨越式的增长，营业收入增长4.5%，利润总额增长36%，现对主要财务指标简要分析如下：

一、主要指标完成情况

（一）销售收入增长

2011年度，我社实现营业收入27820万元，上年同期26623万元。同比增长1197万元，从行业收入看，农资企业实现营业收入4600万元，占收入总额的16.53%。与上年相比增加1399万元，增幅为30.41%； 基层社实现营业收入20600万元，占销售总收入的74%，与上年相比增加1093万元，增幅为5.3%。

（二）其他业务利润减少

2011年度全市供销社实现资产租赁经营收入18万元，比上年减少107万元、减少83.1%。

（三）费用减少

2011年度全市供销社费用总额为178万元，比上年减少342.2万元，减少47。98%。费用减少的主要原因是各企业注重控制经营成本，减少费用支出。其中：经营费用减少62.5

万元，减少56.56%；管理费用减少84万元，减幅43.30%；财务费用减少17.7万元，减幅46.95%。

（四）利润总额增长

2011年度全市供销社实现利润155万元，全市20个经营单位均体现盈利，其中：17个基层社赢利110万元，增长25.4万元，增幅30.02%，市本级3家企业实现利润45万元，增长16.6万元，增幅58.45%。影响全市供销社利润的主要收支因素是利润总额增加，增加利润总额45万元，各企业均实现利润增长，增长较为均衡。

（五）资产负债率下降

截至2011年12月末，全市供销社资产总额为11483.10万元，比上年增加1199.8万元，增幅为10.45%；原因是我社委托资产评估事务所对两级企业资产价值进行了重新评估。所有者权益为2204.80万元，比上年增加1249.80万元，增幅为130.86%。资产负债率80.80%，比上年减少了9.42个百分点，资产负债率的下降意味着我市供销社财务状况呈现良好的发展趋势和经济实力不断增强

二、存在的问题

一是企业营业收入和盈利水平低。2011年度全市汇编企业户数为20户，实现营业收入27820万元，户均1391万元，虽比上年增加69.85万元，户均利润总额7.75万元，比上年增加2.05万元。

二是资产负债率高。2011年末，全市供销社资产负债率为80.80%，虽比上年下降了9.42个百分点，但仍然处于较高水平，较高的资产负债率严重制约了我市供销社的经营和盈利水平。

三是规模小、经济实力弱，缺少龙头企业。全市供销社企业户均拥有总资产574.15万元，低于全国平均水平元；企业户均拥有净资产110.24万，低于全国平均水平。全市供销社能够带动一个县、市经营网点的龙头企业很少，目前拥有的龙头企业资产和经营规模小、辐射面小、带动能力弱。

四是全市供销社发展不平衡。新开发改造的企业经营条件较好，销售额和利润额均实现较大幅度增长，其它企业增长较慢。

安达市供销合作社联合社

二O一二年一月十日

第二篇：安达市供销联社2011年工作总结

安达市供销联社2011年工作总结

及明年工作安排

2010〕40号文件、省政府105号文件和市政府28号文件精神和安达市委、市政府产业主导、项目牵动、多业并举、突出特色，积极转变经济发展方式，大力推进农业现代化、新型工业化、城乡一体化进程的工作部署，我们安达市社在上级社的正确指导下，把服务地方经济、突出跨越发展作为我们当前工作的重中之重，创新发展思路，狠抓推进落实，各项工作均取得明显成效。主要开展以下几项工作：

1、统筹全局、突出重点，全力促进主营业务健康发展 我社进一步深化改革，加快发展，不断提高经营管理水平，各项经济指标得到平稳较快发展。全系统实现销售总额8.48亿元，同比增长20%。实现利润155万元，同比增长36 %。农业生产资料、日用消费品、农副产品、再生资源四大主营业务均实现快速增长，经营结构进一步向合理方向转变。

2、抢抓机遇、迎接挑战，招商引资项目建设硕果累累 我社在招商引资过程中，坚持和谐宽松投资环境创建，坚持投资服务的热情周到，坚持工作态度的真挚诚恳，同时注重项目品质、严格环保措施、着眼发展潜力、倾力抓好落实，2011年我系统招商引资任务为1000万元，实际引进资金2274万元，超额完成了市委、市政府下达的工作任务，引进的神农神宇粮食烘干项目投资1500万元，目前工程建设已全部结束，设备已经安装调试完毕，11月中旬达产见效，利税年可实现100万元，同时可安排下岗职工50人就业。昌德供销社资产开发改造项目投资774万元，纳入我市小城镇建设改造项目，土建工程已经全部结束，这两个项目均通过安达市招商引资办公室的项目审核认定，并得到市领导的高度好评。

3、立足实际、发挥优势，流通网络体系建设继续加强 我社以创新为农服务方式、完善为农服务功能、提升为农服务水平为主线，以统筹经济和社会效益为中心，以新农村现代流通网络建设为重点，全面推进基层组织体系建设，取得了显著成果。重点打造以市社为核心、市以上三大公司和乡镇基层社为骨干、农村基层网点为基础、农村综合服务社和农家店、农资店等为补充的综合性经营服务体系。重点建设农业生产资料、日用消费品、农副产品经营和再生资源回收利用等网络服务体系。2011年全系统共为农民提供优质化肥1.8万吨，农作物种子30万斤，农地膜250吨，提供科学指导与服务的耕地64万亩，占整个安达市农资市场总份额的45.71%，为保障我市农业生产安全方面做出重要贡献。

4、加快改造、完善制度，基层社基础建设进一步夯实 今年我社按照资产优化、产权明晰、权责明确、保护严格、流转顺畅、投资主体多元化的现代产权制度，确保社有资产保值增值的开发改造原则，共改造和完善基层供销社资产2家，改造面积5500平方米，投入资金1500万元，资产增值580万元。并把基层社资产改造与地方政府的小城镇建设相结合，实现了统一规划、统一改造、统一并网供热，创造和总结了基层社改造发展的新模式。

5、合作发展、稳步推进，农业产业化建设逐步深化

截止到年末，各级供销合作社依托组织服务平台发展各类农民合作组织39家，使我市农合组织总数达到825家，其中专业协会36家，集约化经营土地23万亩；入股农民10250户，发展各类经纪人2800人，登记注册的农民专业合作社已达到 435个，发展经营农产品品种100多个，有农产品生产基地35个，年农产品销售额达2.1亿元，为农增收3500万元。我们在工作中重点加强了供销系统专业合作社建设，生资公司红高粱专业合作社2011年种植订单红高粱8300亩，昌德甜菜专业合作社种植订单甜菜2800亩，带动全系统共发展订单甜菜4500亩，仅此两个专业合作社实现直接经济效益65万元，为农增收500万元。这些以公司为龙头、以服务为手段、以农户为依托、以订单为保障、以变革求新为导向、以壮大经济为目标，上连公司，下连农户的“龙头企业+专业合作社+农户”的（1=1+1+1）专业合作社模式、产业化经营格局，受到了省、市领导的好评。

6、灵活机制、勇于突破，系统用人机制不断创新

我们在人才的选拔任用上打破以往机关与企业之间的壁垒、注重能力的发挥，坚持：“有能力、有精力的可以兼职，退休的、买断的可以返聘”。并且从基层供销社选调两名主任充实到机关，分别任财务审计科长和综合业务科长，我社的人才培养模式得到了上级社的好评，以后我们会出现更多的人才使用方式，更多的跨越式使用模式，甚至出现更大规模的企业合并、联合和重组。

7、严格管理、规范制度，企业财务管理制度不断完善 为了适应市场经济发展的需要，推动企业改革的逐步深化，进一步落实企业承包经营责任制，加强企业的财务管理，合理共享有限的财务人员资源，降低企业的经营成本，降低企业经营风险，促进平稳企业快速发展，我们经过学习绥棱等兄弟市县的先进财务管理经验，结合我社的实际情况，对企业的财务管理进行调整和改革，成立安达市社财务管理领导小组，实行企业会计派驻制度，由市社财务管理领导小组下派会计到各企业任职，保证了财务管理信息的真实有效和社有资产的安全。

8、加强领导、落实责任，自身建设取得明显实效

过去的一年，我们坚持把安全生产、职工生活、系统稳定作为各项工作的重中之重，加强领导，落实责任，狠抓落实，确保了系统安全稳定。各基层企业资产统一投保，防火、防盗工作常抓不懈。把责任具体落实到人，层层分解、严格把关。保卫科采取定期检查和随机抽查的方式对全系统所属企业进行安全检查，发现问题及时提出批评指正并限期整改，把安全隐患消除于未然，在维护稳定方面，按照“预防为主、教育疏导、防止激化”的原则，指定领导专门负责，坚持把矛盾化解在基层。妥善处理，防止事态扩大。全年未发生越级上访事件和安全事故。

我们虽然在一年的工作中取得了一些成绩，但也存在许多不足，我们在明年的工作中要重点做好：

1、突出重点工程项目建设，深化管理制度创新

我社拟通过资产置换、争取政策和招商引资等多种方式筹集资金5400万元，在哈大齐工业走廊安达市综合开发区建设的东北三省县级最大的农资交易大市场项目，设计占地面积100000平方米，建筑总面积40725.58平方米（含地下一层），建筑占地面积35566.08平方米。该项目已经安达市委、市政府审议通过，列入安达市重点大事大项，现正在积极运作筹建中。该项目建成后，把安达市内范围的农资经营业户集中到市场内统一管理，并积极引进国内外农资经营的知名龙头企业入住加盟，采用现代物流业新理念、实现规范科学合理的物流配送，确保农资商品的质量安全，推动农资市场合理有序发展，壮大供销企业经济实力，更好的实现为三农服务，打造成为黑龙江省中西部和哈大齐经济带重要的现代农资物流基地和中转中心。

2、继续加强农合组织建设，实施农业产业化渠道创新，我们要结合安达市六大农业产业化基地建设目标，分级负责、层层推进，市社的工作重点是抓龙头，建基地，基层社的着力点是发展专业合作社，打造特色品牌，逐步加强与专业合作社的有效经济联系，进行业务连结、资本渗透，积极推动、加强引导、认真服务，加速推进，形成规模化经营，区域化发展，专业化推进的发展格局。我们要在服务农民的过程中受益，要在参与农业产业化过程中发展，在引领农民致富过程中壮大。

3、加快企业改革创新步伐，深化体制机制创新

供销企业的管理体制、经营机制已经不适应现代经济发展的需要，严重阻碍供销经济的发展，我们要从完善法人治理结构，转换企业经营机制入手，全面部署、重点突破、分步实施、协调推进，实现责权利相结合，使企业成为独立的法人实体和真正的市场主体；一是要完善企业组织形式，合理调整企业组织结构。二是强化企业管理制度建设，确保企业资产安全。三是坚持企业承包经营管理制度，灵活企业用人机制。为各企业创造更加宽松的经营环境，保证各企业经营的灵活性、创造效益的积极性、日常管理的稳定性、中长期目标的可持续性。促进供销企业快速、稳定、健康发展。

4、招商引资工作要继续加强，在破解供销发展难题上创新 当前，制约供销社发展主要是人才、资金，要通过引进和自我培养，锻造一支现代经营人才队伍，要采取多种方式破解资金问题，我们将继续加大招商引资工作力度，加强联合合作，重点放在市场潜力大、科技含量高、投资回报率大的项目上，充分利用我们的哈大齐工业走廊节点中心城市的区位优势，安达市服务“双千亿”的政策优势，供销企业点多面广的网络优势，广招商、大引资，强化招商引资政策落实，借船出海、借鸡生蛋，促进供销企业的跨越式发展。

我们安达市社虽然在工作中取得了一些成绩，但前进的征程依然任重而道远，我们全体干部职工们必将在新的一年里按照上级社的指示精神，努力学习兄弟社的先进经验，解放思想、敢创大业、科学谋划、求实重效、奋力拼搏、和谐共进，为供销事业的和谐发展、跨越前进贡献我们的智慧和力量，为再创供销行业的新辉煌而拼搏、奋进。

安达市供销合作社联合社

二

O一一年十二月九日

第三篇：县农村信用合作联社财务分析报告

县农村信用合作联社财务分析报告

县农村信用合作联社财务分析报告 是我县农村信用合作联社改革进展最快、经营机制最活、管理最规范、经营成效最显著的一年。一年以来，财会电脑工作在自治区联社的直接领导下，在各级银监管部门、人民银行的监管和指导下，在各级政府部门的大力支持下，以深化改革，强化管理，规范操作，提高效益为中心，按照“加强监管，规范管理；增加拨备、抵御风险；做实利润、消化包袱”的原则，进一步加强会计基础工作，规范财务行为，强化成本控制，减少非生息资占用，促进了业务经营和财务工作的稳健发展，促使全辖全面地完成了各项经营目标，取得了前所未有的好成绩。现将一年来的财务活动情况

分析报告如下：

一、基本情况，我县联社是一个统一法人社的独立核算单位，附属会计核算单位有1个营业部、12个信用社、5个信用分社，共18个营业网点，由联社财会电脑部统一办理决算。截止末，全辖员工总数148人，比年初增加11人，其中：在职员工143人，内退员工5人。会计出纳人员79人，占在职员工的%。年末资产总额为74491万元，比年初增加12826万元，增幅%；负债总额为72668万元，比年初增加12539万元，增幅%；资产负债比例%；所有者权益总额为1802万元，比年初增加286万元，增幅%。

二、业务经营情况及分析

我县联社今年业务经营情况总体表现为：存、贷总量增长较快，农贷投量加大，不良贷款实现“双下降”，实现盈余，资金头寸宽余，现金支大于收，货币呈现投放。

各项存款增速较快，存款规模迅速

扩大。年末各项存款余额63796万元，较年初增加12632万元，增幅%;完成区联社下达计划任务的%。其中：对公存款余额8891万元，比年初增加5769万元，增幅%，完成区联社下达计划任务的%；储蓄存款余额54905万元，比年初增加6863万元，增幅%，完成区联社下达计划任务的%。今年，我联社有计划、有步骤地采取了一系列工作措施，积极组织资金，各项存款呈现出快速增长的发展势头，其主要原因有以下几个方面：一是县联社积极营造良好的外部经营环境，搞好与各级党政部门的关系，将涉农企事业单位账户尽可能开在信用社，壮大农村信用社资金实力；二是抓住政府给农民兑付以粮直补贴、种子补贴等机遇，大力组织资金；三是根据辖区产业经济特点，确定吸储重点，多渠道、多方位组织资金；四是大力支持农业、农村经济发展的同时，积极开展存、贷结合以贷引存等业务，支持地方发展优势产业，培育了新储源；

五是充分利用地势人利的优势，开展员工阶段性组织揽存活动，大力组织存款；六是提高临柜人员服务质量，赢得广大储户的信任，增强信用社市场竞争力。各项贷款总量稳步增长，农贷投放力度较大。年末各项存款余额44223万元，比年初增加11219万元，增幅%，完成区联社下达计划任务的%；其中：按涉农贷款新口径“三农”贷款29752万元，比年初增加3757万元，增幅%；“三农”贷款占比%；各项贷款的增量、存量市场份额均为第一。今年，我县联社积极开展贷款营销，在党中央建设社会主义新农村的精神指导下，树立靠产业促带动，靠支农求发展的经营新思路，加大对“三农”及辖区经济建设信贷资金的投入，其主要特点表现在以下几方面：一是积极筹措资金，全力支持农民生产生活资金所需。全年累计投放各项贷款33735万元，较同期多投放6516万元。其中：累放“三农”贷款22972万元，占总投放的%；在满足“三农”资金需求的基

础上，积极支持效益好、信誉度高的个体工商户和个体私营企业等非公有制经济发展。

不良贷款实现“双下降”，资产质量有效提高。年末按四级分类不良贷款余额3067万元，比年初减少1012万元，不良贷款占比%，比年初下降个百分点；按五级分类不良贷款余额9066万元，比年初减少2752万元，不良贷款占比%，比年初下降个百分点。各类不良贷款绝对下降额和占比下降均超额完成区联社下达任务。主要措施：一是落实不良贷款清收责任制。年初联社将不良贷款“双降”、处置已置换不良贷款处置清收工作作为经营业务综合考评的重要指标进行考核，除按月考核计分外，并对不完成每月下降任务的基层信用社领导和信贷员实行通报、处罚、下岗收贷等问责考核机制，充分调动信贷员催收不良贷款工作的积极性。二是地方政府在清收盘活不良贷款工作中发挥主题作用，并取得了明显效果。三是与县法院

联合组成清收不良贷款工作小组分赴全县各乡镇依法开展清收不良贷款工作，根据借款户的实际情况，分别采取当场调解、当场开庭、当场审理、当场判决、当场执行的清收办法，同时直接和借款人收取诉讼费、执行费，减少农村信用社预交诉讼费的压力，清收效果明显。

二、财务指标执行情况及分析

财务收入增加较快，经营效益明显提高。

一是年末实现财务总收入3862万元，同比增加1076万元，增幅%；其中：贷款利息收入3388万元，占总收入的%，较去年同期增加1211万元，增幅%；金融机构往来收入381万元，占总收入的%，较去年同期减少163万元；手续费收入68万元，占总收入的%，较去年同期增加40万元，增幅%；其他营业外收入25万元，占总收入的%，较去年同期减少11万元。

二是年末实现财务总支出3644万元，同比增加1073万元，增幅%；其中：利

息支出908万元，占支出总额的%，同比增加140万元；金融机构往来支出111万元，占总收入的%，同比减少140万元；营业费用1493万元，占支出总额%，同比增加469万元；手续费支出230万元，占支出总额的%，同比增加163万元；其他营业支出710万元，占总支出%，同比增加366万元；营业税金及附加188万元，占支出总额的%，同比增加71万元。

三是实现经营利润676万元，比上年末增加231万元，增幅%，其中：账面利润218万元，同比增盈3万元，同比增幅%，计提呆账准备541万元，同比增加301万元，增幅%；年末人均利润达万元，比上年同期人均增加万元，增幅%，低于全区人均水平万元。

四是资金头寸。截止12月末，全辖库存现金及业务周转金余额为3241万元、存放中央银行款项19033万元、存放其它同业2606万元，除去法定准备金12%部分7656万元，资金头寸为17225万元，再去除拆借区联社金3000万元等，可用资金还有14225万元。

五是其他财务指标执行情况。截止12月末，应付利息余额为688万元，应付利息备付率为%；呆账准备金余额为1295万元，呆账准备金占加权风险资产比例为%；资产利润率为1%，较去年同期上升个百分点；资产费用率为%，比年初提高个百分点；业务宣传费比例为‰；业务招待费比例为‰；固定资本比率为%，比年初上升个百分点；收入费用率为%，比年初下降个百分点；百元贷款收息率%，比年初上升个百分点。

三、负债成本有所改观 年末各项存款达亿元，其中：定期存款亿元，占存款总额的%，比年初减少个百分点；活期存款亿元，占存款总额的%，比年初增加个百分点，低成本存款在年初工作水平上，有所提高，尤其是对公存款年末余额亿元，比年初增加亿元，增幅%，负债成本下降率有所改观。

从以上经营成果看，本业务经营和财务情况比上年末明显提高，这是联社的正确领导，全辖干部职工共同拼搏工作的结果。

四、存在问题及影响因素 拨备提取不足，财务包袱较大。年末按五级分类应提未提的贷款损失准备3617万元。

非生息资金占用大，影响盈利水平提高。年末非生息资金占用5073万元，占非信贷资产总额的%，其中金额较大的项目有现金3241万元；固定资产净值1423万元，抵债资产870万元；无形资产114万元；递延资产208万元。固定资本比率不降反升。年末固定资本比率比年初上升个百分点。根据统一法人清产核资账务调整的影响，通过公共积累冲销历年亏损挂账，使核心资本减少，固定资本比率上升。由于统一法人账务的合并，金融机构往来收支中的社内存放和社内调剂均不再计息，因此，金融机构往来收支同比减

少了140多万元。

存款利率调整的影响。利息支出在存款利率上调、存款上涨的情况下计提应付利息的增加，利息支出较上年同期增加140万元。

营业费用额增幅较大。年末营业费用增幅%，高于财务收入增幅个百分点。其主要原因是今年按规定摊销递延资产加强费用262万元，其中摊销安全防卫费100、网点装修80万元，占营业费用增加额的%。

五、今后工作

做实利润，增提拨备，消化包袱。要将拨备提取、消化财务包袱等工作作为常规性工作来抓，要抓紧、抓实、抓出成效；认真编制好不良贷款率、拨备充足率、资本充足率三年或五年达标规划，要制定切实可行的拨备提取、消化等指标达标计划，按年分季落实，确保达标计划按期完成，增强风险抵补能力。加强非信贷资产管理，减少非生息资金占用。一是抓好固定资产处置。今年重

点对闲置固定资产做好清理处置工作，并制定处置计划，固定资本比例控制计划，使固定资本比例控制在50%以内。二是准确调度资金，提高资金运用率。首先要充分发挥联社结算融资作用，帮助信用社算好资金头寸，控制现金库存量和非营业性资金占压，清收应收款项，尽量减少无效资金占用。三是配合职能部门做好抵债资产处置工作，使抵债资产尽快处置变现。强化成本控制，严格费用开支。要进一步完善成本费用管理制度，严格费用开支，将费用控制在核定比例之内。

第四篇：安达市联社供销商场南来配送中心建设项目可行性研究报告

安达市联社供销商场南来配送中心

建设项目

项目承担单位：安达市联社供销商场项目负责人： 项目申报日期：

可 行 性 研 究 报 告

年11月22日

陆恩和2010

目 录

一、项目承担单位的基本情况………………………………4

（一）项目概况………………………………………………4

（二）单位概况………………………………………………4

（三）企业基本情况…………………………………………4

（四）财务状况………………………………………………6

（五）项目投资情况…………………………………………6

二、项目选址及建设条件…………………………………6

（一）选址原则……………………………………………6

（二）地址的确定…………………………………………6

三、项目主要的指导思想及目标…………………………6

（一）指导思想………………………………………………6

（二）主要目标………………………………………………7

四、项目的主要内容和特色………………………………7

（一）申报项目的主要内容…………………………………7

（二）申报项目的主要特色…………………………………8

五、项目实施的有利条件及必要性………………………8

（一）项目实施的有利条件…………………………………8

（二）项目实施的必要性……………………………………9

六、项目的实施进度计划…………………………………10

七、投资估算和资金筹措…………………………………11

（一）投资估算…………………………………………11

（二）资金筹措…………………………………………11

八、项目经济效益、社会效益和环境效益分析……11

（一）经济效益………………………………………………11

（二）社会效益………………………………………………11

（三）环境效益………………………………………………12

九、项目组织与管理………………………………………12

（一）组织机构与职能划分…………………………………12

（二）技术培训………………………………………………12

（三）劳动安全、卫生与消防…………………………………13

十、项目考核指标…………………………………………13

安达市联社供销商场

配送中心建设项目

可行性研究报告

一、项目承担单位的基本情况

（一）项目概况

1、名 称：南来配送中心建设项目

2、承担单位：安达市联社供销商场

3、承担单位地址：安达市正阳三道街

4、项目负责人：陆恩和

（二）单位概况

1、单位分类：企业

2、所有制性质：集体

3、注册资本：500万元

4、法定代表人：陆恩和

5、职工人数：568人

6、年营业收入：8600万元

7、年净利润：93万元

（三）企业基本情况

安达市供销商场是集日用百货、五金化工、服装鞋帽、文化体育用品、家具等日用工业品销售为主的物流配送、批发零售商

业企业，位于安达市黄金地段正阳三、四道街之间，是安达市供销合作社联合社下属集体所有制企业，总占地面积为15000平方米，注册资金500万元，共有职工568人，其中管理人员130人，年可实现营业收入8600万元，利税135万元。公司自组建以来，严格按照《公司法》和《财务管理制度》运行，经营状况良好，无不良债务，法定代表人陆恩和，年龄50岁，专科学历，政工师职称，自2005起连续5年被安达市评定为劳动模范。

项目建设单位严格按照“物流配送中心为核心，城市大超市为龙头，村级农家店为基础、以点带面、点面结合、小超市大连锁”的发展模式，大力发展连锁店、直营店，不断扩大物流配送的区域和范围，截止目前全市已发展配送中心2处，农家店190家，基本覆盖了14个乡镇的111个行政村，直营店配送率达到85%, 加盟店配送率达到70%，2008年实现连锁配送额达4700万元，2009年实现连锁配送额达5100万元，使商品流通网络全方位延伸到了农村，取得了良好的社会效益和经济效益，该企业于2006年被商务部定为“万村千乡市场工程”试点市县试点企业，并多次受到表彰奖励。

省消费者协会授予该企业“诚信维权先进单位”

安达市委2008年授予该公司“先进基层党总支”荣誉称号 安达市人民政府授予该公司2008“守合同重信用企业”荣誉称号

省供销联社授予该公司2008“新网建设”先进单位

（四）财务状况

1、总资产（万元）：653.5

2、净资产（万元）：410

3、资产负债（%）：37

4、资产利润率（%）：11

（五）项目投资情况 总投资：310万元

其中：自筹210万元，贷款100万元

二、项目选址及建设条件

（一）、选址原则

1、必须符合安达市城镇建设总体规划的要求

2、与城乡主干道紧密联系，车辆输入方便、流向合理

3、与“万村千乡市场工程”配送服务的总体规划相一致

4、通讯发达，信息沟通便利

5、项目建成后便利消费者购物，对人们的生产、生活无不良影响

（二）地址的确定

本着项目选址的原则，经项目承担企业认真考察，并报经相关主管部门批准，确定在安达市南来建设供销商场南来配送中心项目。

三、项目主要的指导思想及目标

（一）指导思想

本项目谨遵国务院《关于促进流通业发展的若干意见》、国家商务部《关于开展“万村千乡”市场工程实施意见的通知》的精神，结合黑龙江省“新网工程”发展现状，以构建顺畅、方便的农村现代商品流通网络，把现代商品流通理念引进农村，拉动内需，抑制金融危机，推进社会主义新农村建设进程，切实解决农民消费“不安全、不实惠”的问题，减少中间成本，降低生产费用，壮大企业实力，促进农村经济发展。

（二）主要目标

旨在采用现代物流业新理念、新技术，实现规范科学合理的物流配送，充分实现高质量、高效率、高效益，确保商品的质量安全，推动市场消费。确保安达市联社供销商场两个配送中心年实现连锁配送12大品类、620个品种的涉及农民生产生活的日用工业品7800万元。

四、项目的主要内容和特色

（一）申报项目的主要内容

1、新建商品展销和营业大厅780平方米

2、新建商品仓库1500平方米

3、新建货场面积2000平方米

4、购置配送车辆5辆

5、信息及电子结算系统3套

6、超市货架100套

7、商品检验设备5套

（二）申报项目的主要特色

1、符合现代商品流通业的基本特征。进入新的世纪、新的发展阶段后，农村商品流通也改变了传统营销方式，特别是中共中央《关于推进社会主义新农村建设的若干意见》颁布实施后，农村商品流通体制改革势在必行，实施“新网工程”、开展连锁经营应时而生，它有利于杜绝假冒伪劣商品坑农、害农，有利于降低销售成本，有利于增加农民收入，是现代农村流通业发展的必由之路。

2、是改善农村购物环境、推进新农村建设的有效途径。实施该项目可使企业与厂家实现有效对接，避免残次商品进入流通领域，同时降低中间成本，形成了横向到边、纵向到底、纵横交错的销售网络，可以方便快捷的把农民生产生活需要的产品第一时间配送到位，了却他们的后顾之忧，有利于农民生活条件的根本改善。

五、项目实施的有利条件及必要性

（一）项目实施的有利条件

1、有利于新农村建设:按照中共中央《关于推进社会主义新农村建设的若干意见》及国务院《关于促进流通业发展的若干意见》精神，大力发展改造农村商品销售网点,目标是构建顺畅的农村现代商品流通网络，把现代商品流通理念引入农村，拉动内需，扼制金融危机。这一举措,已成为国家“十一五”发展的专项规划，是社会主义新农村建设的重要措施之一。

2、有利于杜绝假冒伪劣商品：为了确保商品质量，我们着重在商品配送的物质保障、制度管理等方面下工夫、求实效。近年来，为了使各连锁店既便利群众，又提高效益，我们对营销网点实行“四个统一”:统一标识，就是制定统一的连锁店标识牌；统一规范，就是规范货架摆设、商品陈列、服务制度等；统一配送，就是建立统一的配送中心，减少流通环节，保证商品质量；统一管理，就是公司对连锁店负有工作指导和监督检查的义务与责任。

3、有利于降低商品流通成本:尽力降低配送中心商品采购价格。配送中心主动出击，多方争取，成为康师傅系列、娃哈哈系列、可口可乐系列等多种商品在安达地区的总经销、总代理。同时，其它商品直接从生产厂家、总经销商处采购，有效地从流通上游环节降低了商品价格，为以本地最低价配送奠定了基础。构建信息化平台，实行网络配送。配送中心根据每个连锁店的网上信息定单数据，定时定点配送商品，使农民不出村便可以享受到便利的消费服务。

（二）项目实施的必要性

1、连锁店是物流配送中心可靠的商品零售终端：该公司现有190户连锁农家店，商业网点总建筑面积9840平方米，分布在全市14个乡镇，覆盖了90%以上的行政村，连锁店经营的商品75%以上由该公司物流配送中心采购和配送，是物流配送中心十分可靠的商品零售终端，目前已经处于零售商要货量大、配送力量偏小的状态，急需扩大配送能力。就是在这样的情况下，还不断有

农村经商户来人来函、电话联系，要求加入连锁经营网络。有了较大的商品配送能力，还可以继续发展连锁店，以配送中心为轴心，扩大辐射面，提高覆盖率，进一步降低运营成本，更好地为连锁农家店服务，建设新的、专业化配送中心势在必行。

2、物流业是国家重点扶持的项目之一：该项目符合国家投资规划，属于国家重点扶持发展项目之一，发展前景广阔。项目建成后，可以为更多的生产厂家和商品作代理，争取到商品流通环节的更多优惠条件，占据更为有利的竞争地位，最大限度扩张盈利空间。商品配送区域不一定局限在本公司的连锁店范围内，还可以向更大的区域发展销售业务。跨区域、跨行业开展物流运输业务，收购、运输农副产品，最大限度降低成本，提高盈利率。

3、发展前景广阔:安达市地处全省经济发展最活跃的哈大齐工业走廊中心地段，经济发展十分迅速，连续多年被国家有关部门评为“全国中小城市百强”、“全国最具区域带动力中小城市百强”，连续三年成为全省“十强县”。该市共有人口52万人，其中：城市人口22万人，农村人口30万人。2009年全市GDP实现147亿元，农民人均纯收入5964元，社会消费品零售额实现45亿元。按每人每月平均消费200元计算，我市农村年消费额可达7亿元，发展潜力十分巨大，市场看好。

六、项目的实施进度计划

2010年4月---9月底完成基建工程主体结构 2010年9月---10月完成仓库、展销厅的装饰、装修

2010年11月末完成连锁店、直营店的门面统一工作 2010年12月完成各项设备的安装调试、验收备案

七、投资估算和资金筹措

（一）投资估算

该项目总投资额为310万元，其中：新建商品展销和营业大厅780平方米投资125万元，新建商品仓库1500平方米，投资120万元，新建货场面积2000平方米，投资25万元，购置配送车辆5辆投资24万元，购置设备16万元。

（二）资金筹措

总投资310万元。其中企业自筹210万元，银行贷款100万元。

八、项目经济效益、社会效益和环境效益分析

（一）经济效益

该项目符合国家投资规划，属于扶持发展项目，前景广阔。项目建成后，可以为更多的生产厂家和商品作代理，争取到商品流通环节的更多优惠条件，占据更为有利的竞争地位，最大限度扩张盈利空间。商品配送区域不局限在本公司的连锁店范围内，可以向更大的区域发展销售业务。跨区域、跨行业开展物流连锁业务。就是按最平常的经营状况计算，每年可实现连锁配送额达1、2亿元，实现利润120万元，实现税金80万元，可为农民节约费用400万元，使企业增收80多万元。

（二）社会效益

物流业属于劳动密集型服务产业，可安排城乡富余劳动力100名以上，每人最低年收入10000元。改善农村消费环境，扩大农村消费，拉动内需。建设农村新型流通网络，传播现代流通理念。最重要的是能够切实解决农民消费“不方便、不安全、不实惠”的问题，物流业的发展能够真正实现它的终极目标，保持长久旺盛的生命力。

（三）环境效益

根据《中华人民共和国环境保护法》和国务院环境委员会、国家环保局《关于建设项目环境保护设计规定》要求，本项目严格执行环保评价制度。无噪声污染、水污染、空气污染和固体废气物污染。综合以上情况，该项目符合国家投资规划，属于扶持发展项目，效益好、风险小，无污染、有发展前途。

九、项目组织与管理

（一）组织机构与职能划分

项目竣工后按照市场化原则运做，由供销商场报经安达市社批准任命经理一名，副经理两名（业务副经理一名，常务副经理一名），成立财务部、业务部、信息部、安全保卫部、配送服务部，并配备专业的会计、现金、信息、安保和配送服务等管理人员，接受供销商场管理。

（二）技术培训

根据生产技术要求，对项目单位员工（包括临时聘用人员）开展技术培训，具体人数、方法、内容、措施由承办单位负责实

施。

（三）劳动安全、卫生与消防

要严格劳动安全保障措施，杜绝不安全的隐患发生。严格消防措施，按照〈中华人民共和国消防法〉和〈黑龙江省消防条例〉规定进行安全管理。

十、项目考核指标

按经济效益、社会效益、投资回报率三项目标要求，列出优、中、差三个等级，每年末由项目主管单位和市财政局以可行性报告为基准，进行实地考核验收。

第五篇：【XXX信用合作联社《财务管理办法》

XXX农村信用合作联社

财务开支管理办法

各信用社（部）：

根据业务工作需要，根据《河南省农村信用社财务管理暂行办法》，结合开封县联社实际，现对《XX县农村信用合作联社财务开支管理办法》修订如下：

一、基层信用社费用开支。实行由县联社统一核算，基层信用社费用由联社财务科每月初10号之前下拨，用于保持信用社正常业务运行，月底由主管会计填写费用报销清单，联社财务财务核算中心审核后，报有关领导审批后列支，费用结余次月可继续使用，但不得超过当年。

二、基层信用社费用限额的核定：由联社年初下达，主要用于网点水费、电费、办公费、邮电费等。其核定标准如下：

（1）电费。⑴城关、祥符总社正常月份每月2200元，冬、夏六个月（冬季1月、2月、12月，夏季6月、7月、8月）每月增加1000元；⑵其他信用社正常月份每月1500元，冬、夏六个月已装修网点每月增加800元，未装修网点每月增加500元；⑶分社及储蓄所正常月份每月600元，冬、夏六个月已装修网点每月增加300元，未装修网点每月增加100元；ATM机每网点每月400元。

（2）水费。总社每月200元（不含联社营业部），分社、储蓄所每月100元。

（3）电话费。总社每月400元（含主任手机费），分社、储蓄

所每月100元。

（4）公杂费及电子耗材费。按信用社在岗人员（不包括厨师、门卫、下岗人员、内退人员、签协议人员及联社借调人员），每人每月80元。

（5）午餐补助。为方便广大储户，各营业网点每天中午必须保持三人以上（含三人）营业，每网点每月给予500元的伙食补助（不含联社营业部）。

（6）会计辅导员。主管会计履行对本网点内部工作自查、检查、会计辅导任务，每人每月补助100元。

三、基层信用社专项费用：指信用社在核定的费用限额

以外，为保证信用社财产和职工安全进行固定资产维修金额较大，信用社费用限额之内无法满足需要的费用。须由信用社写出申请，所需费用金额在1000（含）元以下的，经联社财务管理审批小组核实，报联社主任同意后实施；金额在1000（不含）元以上的由信用社写出申请，经联社财务管理审批小组审核，报县联社财务管理委员会同意后实施。

四、基层信用社上报审批的费用原则上实行转账结算，因特殊情况无法实行转账结算的，需经有关领导书面批准。

五、关于规范部分费用开支项目

五、本通知自下发之日起执行，以前办法有与本通知相

抵触的以本通知为准。