第一篇：信用考核客户申请表
（威斯特）卡特融资客户融资申请(个人客户填写)
注：
1.身份证明： 2.财产资金证明：
3.相关合同：
若有担保
1.若有第三方担保，需提供担保人的上述各项文档资料;
2.若有物权担保，提供担保物所有权(发票正本)、市值证明及无抵押证明等文件；
声明：所需提供的文件包括但不限于上述文件。该申请不作为融资批准承诺, 申请是否被批准取决于卡特彼勒(中国)融资租赁有限公司内部审核结果。
请将此表连同以上述所需文件一并交给卡特彼勒(中国)融资租赁有限公司销售经理或当地经销商。
隐私通知和认可：通过向“卡特彼勒”（含卡特彼勒公司或其任何子公司或关联公司——包括卡特彼勒（中国）融资租赁有限公司）、任何卡特彼勒代理商、或其他因卡特彼勒向您提供融资服务而涉及的任何人提供信息，您同意该等信息可在以下范围内披露和应用：
1.由卡特彼勒、其代理商及合作伙伴、包括银行、征信局、其他债权人和代理分享； 2.用于处理对您的融资申请；
3.用于处理其他订单申请和用于提高或推销卡特彼勒产品和服务。
通过提交本融资申请，您同时授权卡特彼勒从银行、信用局、其他债权人和代理处获得任何与您有关的信用，财务，或其他个人数据（包括个人信用局）,并因此授权上述征信机构向卡特彼勒披露和共享该等信息。
签字日期：___________ 客户签字：___________ 经销商业务员签字及日期：____________
借款人夫妻及主要管理人员身份证及户口本复印件，工作证复印件（若有），借款人结婚证明(已婚客户适用)，及派出所出具的户籍证明(若有)；
借款人及配偶个人财产证明(财产发票及未被抵押证明等复印件)，主要开户银行出具的征信函(存款余额, 借款还款记录等)（若有），或者个人存款证明、个人财产证明（包括产权证明、发票、无抵押证明等），任何能够反映资金流动的证明。
承包工程/出租设备协议，或者发包人/分包商出具的证明信/或相关租赁合同;
Version: 2007-12-24
Version: 2007-12-24
第二篇：客户信用管理制度
信用管理制度
一、建立顾客信用等级评定制度，确保顾客利益，降低公司经营风险；
二、信用管理部负责组织客户信用评价工作；
三、信用管理部人员组成：由企管部、销售部、财务部各抽调一名人员组成；销售部经理任信用管理部经理；
四、财务部、各业务部门协助客户信用评价的输入资料，并对客户信用评价提出意见；
五、工作程序，如图：
工作流程图：
序号
流
程
工
作
内
容
职能部门
支撑文件
客户信用分类
1、信息分类依据；
2、信用分类等级。
信用管理部
信用管理制度实施细则
客户信用评价
1、信用评价的内容；
2、信用评价；
3、信用等级的审批。
信用管理部
信用管理制度实施细则
客户信用档案
建立
1、客户信用档案建档；
信用管理部
信用管理制度实施细则
客户信用档案的管理与使用
1、客户信用档案保密管理；
2、客户信用档案使用管理。
信用管理部
《保密管理制度》
六、客户信用分类
为确保公司的经营正常，减少经营风险，维护顾客利益，公司对客户的信用进行分类管理，按A、B、C、D四个等级：
A
级：企业形象好、知名度高、有较强的竞争优势、社会信用状况良好、合作关系好。客户的生产经营规模达到经济规模，有很好的发展前景，资产流动性很好，管理水平很高，款项支付及时，具有很强的偿债能力。
B
级：社会信用状况一般、合作关系一般，款项支付一般，但市场竞争力强，有较好的发展前景，管理水平较高，具有较强的偿债能力。
C
级：社会信用关系较差，合作关系一般，款项支付及时性较差，发展前景一般，管理水平一般，偿债能力一般。
D
级：社会信用关系较差，合作关系不稳定，款项支付及时性差，发展前景一般，管理水平差，偿债能力差。
七、客户信用评价
1、营销总公司市场组负责组织可户信用的评价，相关部门提供客户信用的相关资料；
2、评价应形成记录，经市场组主管审批后归档，市场组负责客户信用档案的管理；
3、客户信用是动态的管理，随着双方交易的变化、客户企业的情况变化，应随时进行调整；
八、建立客户信用档案，客户信用档案随同客户档案进行管理；
九、客户信用档案的管理与使用
1、客户信用档案是公司对顾客销售合同进行评价的重要参考资料；
2、签定
C、D信用等级的销售合同，除符合公司〈商务合同评审制度〉规定外，还必须由销售公司总经理进行销售风险评估审批；
3、签订
A、B信用等级的销售合同，按公司〈商务合同评审制度〉执行。
—
END
—
第三篇：客户来访申请表
金欧米木业有限公司
日
期
20___年__月__日 _________公司
客户来访申请表
◆来访客户信息◆ 单位名称 客户姓名 陪同人员 来访目的 联系电话
所属单位 填 写 人
所属区域 总人数
重点考察 项目 ◆主要接待安排◆ 客户抵达时所乘航班/车次号 接 送 安 排 抵达时间 20___年___月___日 ___:___ 其他要点说明 客户返回时所乘航班/车次号 返回时间 20___年___月___日 ___:___
住 宿 安 排 生 产 线 参 观 其 他 安 排
入住时间
20___年___月___日___:___
退房时间 其他要点说明
20___年___月___日___:___
参观时间
参观路线
其他要点说明
◆等级评定及预算◆ 接待等级 一级 □ 三级 □ 二级 □ 四级 □ ◆审核流程◆ 申请人签名 营销部经理核准 合资公司管理中心审批 营销助理/管理部签收 预支接待费
◆制度摘要◆
1.本表作为客户来武汉公司或合资公司考察前使用，由所辖区域的营销人员填写，交由营销部经理（前期总经理兼任）进行等级评定及预 算，再经合资公司管理中心主任批准后交由营销助理或管理部安排即可； 2.特别注意：生产线参观必须有人员陪同，且未正式签约的经销商一律不得安排参观生产线。
第四篇：客户信用评价管理办法范文
文件号：CW-27 客户信用评价管理办法
1、目的
为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范企业客户信用评价管理工作，避免销售业务中因客户信用问题给企业带来损失，将货款回收风险防控在售前。特制定本办法。
2、适用范围
2.1.1 客户货款授信额度及结算账期的申请与调整。
2.1.2 本办法仅适用于营销系统中深圳分公司，其他各部门不在此适用范畴。2.1.3 新客户在正式与公司开展合作起，正常订单受理三单以上，且无不良记录。
2.1.4 信评小组会议决定的其他情况。
3、职责与权限 3.1 业务单元
3.1.1 业务人员负责按照制度要求收集客户信息，提交深圳分公司客户信用评价负责人用来建档备案。
3.1.2 凡有需要进行信用评价的客户，由业务人员提出书面申请（《客户信用评价申请表》）。
3.1.3 客户信息如有变动，业务人员须及时将其动态信息传递给深圳分公司客户信用负责人和市场部经理。3.1.4 严格执行信用评价结果。
3.2 深圳分公司客户信用评价负责人（深圳分公司经理）3.2.1 负责对客户建档备案并进行管理。
3.2.2 负责汇总资料，分析，为申请信用评价的客户进行初评。将货款授信额度及结算账期体现在订单评审初期。
3.2.3 按照标准对客户进行信用评价。对存在不良信用记录的客户，对业务人员申请此客户延长或增加“货款结算账期及授信额度”，有权予以驳回。3.2.4 监督业务单元信用政策的执行情况。在销售订单评审流程中客户的货款结算账期及信用额度未准确填写或填写错误的，有权对订单退回，不予评审。
3.2.5 根据客户动态变化情况备案并组织重新评价。对已参与信评的客户，其公司出现变故（如破产、转行、财产冻结等），在落实消息的准确性后，及时知会财务部。3.3 财务部
3.3.1 负责拟定客户信用政策及信用标准。
3.3.2 协助深圳分公司信评负责人进行企业经营能力评价。3.3.3 监督客户信用评价是否按制度执行。3.4 市场部
3.4.1 在深圳分公司销售订单评审流程中，审核业务人员填写的应收账款情况数据。
3.4.2 组织客户信用评价小组召开信评会，并根据会议结果出具会议纪要，经与会人员签字后存档。
3.4.3 在订单评审流程中，严格监管业务单元信用政策的执行情况。
3.4.4 根据《客户信用评价管理办法》对违规责任人进行考核，填写《奖惩表》报公司办。
3.4.5 对出现信用变故的客户采取进一步的有效措施，对因变故所产生的未执行完订单、未收回货款等问题协调处理。3.5 信评小组
3.5.1 负责评价信评资料的真实性、完整性、准确性，提出需要明确、关注、回复的事宜。
3.5.2 负责根据评价情况确定授信额度及相关要求事宜。
3.5.3参加评价的信评小组成员根据申请额度的不同，分为如下几种情况： 3.5.3.1 申请授信额度在150万元（含150万元）以下，由市场部牵头，财务部参加客户信用评审；
3.5.3.2 申请授信额度在150万元-600万元（含600万元），由市场部牵头，信评小组（主管营销）副组长、财务部参加客户信用评审；
3.5.3.3 申请授信额度在600万元-1000万元（含1000万元），由市场部牵头，信评小组（主管财务、营销）副组长、财务部参加客户信用评审；
3.5.3.4 申请授信额度在1000万元-1500万元（含1500万元），由市场部牵头，信评小组组长、信评小组（主管财务、营销）副组长、财务部参加信用评审； 3.5.3.5 申请授信额度在1500万元-2000万元（含2000万元），由市场部申请，信评小组（主管营销）副组长组织召开公司办公会讨论决定；
3.5.3.6 授信额度在2000万元以上的，公司办公会讨论决定以后，市场部将授信结果报送公司董事会。
4、业务程序
4.1 凡与深圳分公司发生销售业务的客户，业务人员要按照制度要求收集客户信息，向客户索要营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户行等资料。业务人员对资料的真实性负责。
4.2 凡申请信用评价且在信用评价范围内的业务，业务人员将收集的客户信息如实填写《客户基本信息表》、《客户信用评价申请表》，并附《客户开发方案报告》，通过信用评价流程向深圳分公司客户信用评价负责人提出“关于XX公司信用评价的申请”，发起审批。
4.3 深圳分公司客户信用评价负责人对需要进行信用评价的客户，进行全面了解，严格审核客户的信用评价资料，在《客户信用评价表》中根据信用评定指标及评定标准按照客户的企业情况、经营能力和其他情况三部分项目指标对应的分值进行评价。初评后知会财务部。
4.4 市场部在接到申请后，对深圳分公司填报的《客户信用评价表》进行审核并组织客户信用评价小组召开信评会，详细汇报初评情况及评估依据。信评小组成员共同商议客户的货款结算账期及授信额度，进行表决，确定客户的授信额度及结算账期。
4.5市场部将信用评价评议结果报信评小组组长、副组长审批。
4.6 业务人员根据公司审批后的信用评价结果进行商务谈判，严格按照授信额度和结算账期，根据不同的客户给予不同的销售政策，并在合同、对账单中体现。4.7 业务人员填写的订单说明表中必须准确填写客户的信用额度及账期，无授信的客户此处填写“0”或“无”。
4.8 深圳分公司客户信用评价负责人根据评价结果附相关信评资料（客户基本信息表、客户信用评价申请表、客户信用评价表等）建立客户信用档案，并体现在销售订单评审流程中审批与监管。
4.9 深圳分公司客户信用评价负责人于每季度根据前三个月客户的信用动态，对“原货款授信额度及结算账期” 定期作出调整，及时更新。填写《客户授信调整表》并知会市场部组织客户信用评价小组召开信评会。
4.10 财务部对客户信用评价过程进行监督。财务部有权对深圳分公司客户信用评价负责人信用额度调整以及销售订单评审流程中的审批进行监督。
4.10.1 到期与未到期应收以及未执行完毕订单的总金额不得超过该客户授信额度，对客户新下的订单额超出授信额度的，新订单原则上必须为现款结算才可予以评审。
4.10.2 对未按结算账期回款，有逾期款项的客户执行非正常发货申请的方式，无审批通过的申请，财务部原则上不予发货。
5、授信额度、账期的调整
5.1 凡有下列情形之一的，授信额度降低，结算账期下调： 5.1.1 货款逾期超过60天(含60天)；
5.1.2 不良付款（如：期票跳票、空头支票、不提供票据密码、期票到期不允许入账）三个月内超过2次；
5.1.3 连续3个月以上与我公司没有业务往来。
5.2 凡有下列情形之一的，授信额度及结算账期取消，暂时终止后续合作： 5.2.1 货款逾期超过90天(含90天)；
5.2.2 不良付款（如：期票跳票、空头支票、不提供票据密码、期票到期不允许入账）三个月内超过3次；
5.2.3 连续6个月以上与我公司没有业务往来；
6、客户信用评价 6.1 对客户的信用评价。
客户信用评价小组根据综合评价得分（满分100分）对客户信用进行评价，以客户前三个月订单额作为授信额度的计算基数；如客户为新合作客户，以定额30万元作为授信额度的计算基数。6.1.1 评分≥90分：
6.1.1.1 根据该客户前三个月订单额作为授信额度的计算基数，最高不超过300%，确定为该客户的授信额度；
6.1.1.2 在授信额度内货款结算方式可以选择：货到付款、票到付款或者可以有账期支持，结算账期最长不超过120天（以送货当月计算天数）； 6.1.2 评分≥80分：
6.1.2.1 根据该客户前三个月订单额作为授信额度的计算基数，最高不超过200%，确定为该客户的授信额度；
6.1.2.2 在授信额度内货款结算方式可以选择：货到付款、票到付款或者可以有账期支持，结算账期最长不超过90天（以送货当月计算天数）； 6.1.3 评分≥60分：
6.1.3.1 根据该客户前三个月订单额作为授信额度的计算基数，最高不超过150%，确定为该客户的授信额度；
6.1.3.1 在授信额度内货款结算方式可以选择：货到付款、票到付款或者可以有账期支持，结算账期最长不超过60天（以送货当月计算天数）；
6.1.4 评分＜60分：
6.1.4.1 没有账期支持，结算方式为货到付款或者票到付款；
7、考核
7.1 对提供虚假客户信息的业务单元责任人，由市场部考核500元/次；由于提供虚假信息给公司造成损失的，由业务人员和业务单元负责人承担全部责任，情节严重的承担相应法律责任。
7.2在销售订单评审流程中授信额度及结算账期未填写或者填写不准确，第一次违规通报批评，如再次或屡次违规，考核业务单元责任人50元/次。
7.3 深圳分公司客户信用评价负责人不能及时汇总客户信息，或者提供信息不准确、不全面，影响客户信用评价的，考核深圳分公司客户信用评价负责人100元/次。
7.4 若实际接单额度超出信用额度，业务部门在订单评审前进行授信额度的申请或调整，如超出信用额度评审订单，考核深圳分公司经理50-100元/次。7.5 各部门/分公司如未按客户信用评价结果执行的：深圳分公司如有违规接单情况出现，考核责任人100元/次。
7.6 有其他违反《客户信用评价管理办法》的行为，或未履行职责者，考核相关责任人100元/次。
8、本办法的最终解释权归财务部。
9、本制度自下发之日起执行，之前相关办法同时废止。
附件1：《客户基本信息表》 附件2：《客户信用评价申请表》 附件3：《客户开发方案报告》 附件4：客户信用评定指标及评定标准 附件5：《客户信用评价表》 附件6：《客户授信调整表》
第五篇：客户信用分析技巧
《客户信用分析技巧》读书笔记
可能由于平时从未有闲暇时间来阅读任何书籍，所以很遗憾此次的阅读时光完全没有充分利用，也没有收获到手中所选此书的文化气息，更没有领悟到此书中想要向读者所传达的知识精髓。但是或深或浅还是感受到了领导对每位员工的关怀和关注，感受到了上班的激情动力所在。
拿到此书我首先看到的是前言介绍，书中前言介绍觉得它给予了我某种工作上启迪感想：首先感觉此刻如此糟粕的自我在感受到精益求精的词眼触碰后失措感，从严谨苛刻上觉得作为书刊的责任编辑者不该有由于水平的限制，仍难免会有不当甚至错误的一说辞（呵呵当然深知是编辑者客套谦虚），就像平时工作中所坚守的岗位，所负责的工作内容就坚决不能有犯错一念想，若心中存有“这样做会不会不对、这样做会不会不好、这样做会不会错、、、、、”这些干扰工作心理暗示的错误念想，那相信在这种状态下完成工作后绝对是很徒劳的，即使可能你运气好做好了，但是终归你始终是以守的防卫的经验去完之工作的，完全没有享受到主动攻击、势在破竹的工作经验，若心理一直会有错误的想法，那么做出的事也会是错误的，就是用错误的方法始终会得到错误的答案。要有一个很好的工作心理心态，总比心理错误暗示的工作心态要强之。勉励自己在以后的工作和生活中克服各种困难，不断实现自我的人生价值和追求的目标。
全书分上中下三篇，上篇有对信用一词的解说，以及客户信用分析的功能、客户信用分析的内容、客户信用分析的信息介绍，从中我认知到了客户的信用分析不单是我平时主观认为的无形资产，它要从财务因素、非财务因素和担保这三个方面来阐述分析的，了解到客户信用分析的功能必要性。书中的中篇涉及到了财务报表分析的技巧，也就是财务因素的信用分析，加入了大量图表、专栏和应用实例，并用专门的篇幅介绍实务和案例。实务演练和案例部分均有详细的答案和解析。通过案例还是能比较通俗理解的，里面这板块的理论知识彻底让我完全石化，因为自己的学识不精顿感压力，感受到了自己的极其渺小，但是我有信心只要打败自己这个敌人，一定会比现在此刻的自己有所内在的改变的，这也是我的今后职业生涯的规划,望自己能够狼性管理自己。下篇所介绍的是非财务因素和担保分析的技巧章节。很是遗憾还没有足够时间去参阅，但是脑海已对此书产生了教浓的求知欲，真心感受到了除了平时枯燥的工作之外的书籍熏陶的充实感。
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