第一篇：证券基础知识数字总结
(二)我国证券交易市场发展历程
我国证券交易市
场发展历程1.新中国证券交易市场的建立始于1986年。2.1986年8月，沈阳开始试办企业债券转让业务。
3.1986年9月，上海开办了股票柜台买卖业务。
4.1988年4月起，我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。
5.1990年12月19日，上海证券交易所正式开业。
6.1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。
7.1992年初，人民币特种股票（B股）在上海证券交易所上市。
8.1999年7月1日，我国正式开始实施《中华人民共和国证券法》，这标志
着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。
9.2004年5月，中国证监会批准深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业
板块。
10.2005年4月底，我国开始启动了股权分置改革试点工作。
11.重新修订的《证券法》于2006年1月1日起正式实施。
12.2009年10月30日，创业板在深圳证券交易所开市。
13.2010年3月31日，上海证券交易所和深圳证券交易所开始接受融资融券
交易的申报。
14.2010年4月16日，我国股指期货开始上市交易。
证券基础知识关键数字：
1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立（第一个）
1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券-后来公司债券 矿山 运河股票――铁路股票盛行）
1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”
1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业
1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中）
1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委 撤消（建立了集中统一的市场监管体制）
1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49%
2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35%
全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%，股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过
募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上 股本总额超4亿的比例为10%以上 公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为
同时最近3年现金流量净额超过5000万 或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍
股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10%
1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全）可记名可挂失
50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债 1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场
1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券
国债发行方式：1991之前行政摊派 1991开始引入承购包销 1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易
混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后 期限在15年以上，10年内不可赎回
保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付
2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万
1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券）
基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的 1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》
2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）
封闭基金存续期5年以上，一般10～15年 10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会
基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
我国基金管理费一般为1.5%，货币基金0.33% 债券基金不低于1% 封基托管费按0.25% 开放基金低于0.25%
封基年度收益分配比例不低于年度已经实现收益的90% 股票基金应有60%投资于股票 债券基金应有80%投资于债券
一只基金持有一家上市公司股票不得超过基金净值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的证券不得超过该证券的10%
外汇期货1972在国际货币市场（属于芝加哥商业交易所）率先推出
可转换公司债最短1年最长6年。发行起6个月后可转换公司股票
首次公开发行股票4亿股以上可以向战略投资者配售 发行面值超5000万元应当由承销团承销
上海证券交易所1990.12.19 深圳证券交易所1991.07.03成立
2004.05国务院批准 中小企业板设立
中证指数公司的指数：中证流通指数 中证规模指数中证100指数（基期2005.12.30 基点1000点）
沪深300指数 沪深300行业指数 沪深300风格指数 中证规模指数中证
200/500/700/800指数（基期2004.12.31 基点1000）
中证100（排名前100）=沪深300-中证200 中证700=中证500+中证200 中证800=中证500+沪深300
上证交易所股价指数：上证综合指数（基期1990.12.19 基点100点）
公司税后利润分配时，提10%列入公司法定公积金，法定公积金超注册资本50%时可不提取。
法定公积金转为资本时留成比例不得少于转赠前注册资本的25%
2007年12月底我国共有证券公司106家
证券公司设立主要股东要求最近3年无重大违规，净资产不低于2亿元
证券监督机构自受理证券公司设立申请之日起6个月内进行审查，作出答复。不批准要说明理由
单独或合并持有5%股权股东可以向股东会提议案，可以提名董事监事候选人
风险控制指标：
经纪业务净资本不低于2000万 承销，自营，资产管理之一净资本不低于5000万 经纪业务+一项=净资本1亿
经纪业务+2项及以上的=净资本2亿 净资本：风险准备之和》100% 净资本：净资产》40% 净资本：负债》8%
净资产：负债》20% 流动资产：流动负债》100% 经纪业务净资本/营业部家数》500万
自营股票规模《净资本的100% 自营证券规模（按成本价计）《净资本200 % 自营持有一种非债券证券成本《5%该证券市值
承销要按10%计算风险准备，承销公司债券的按5%计算，承销政府债券按2%计算 定项资产管理按管理本金的2%计算风险准备，集合资产按1%，专项资产按0.5% 证券公司按上一年营业费用总额的10%计算风险准备
单一客户融资融券不超过净资本的5% 客户担保股票不超过该股票总市值的20% 按融资融券规模的10%计算风险准备
〈证券法〉1998.12.29通过 1999.07.01实施 〈公司法〉1993.12.29通过1994.07.01实施｝2005.10.27修订 2006.01.01生效
证券公司股东非货币财产出资不得超过注册资本的30% 〈企业破产法〉于2007.06.01实施
新公司法：公司注册资本按规定的比例在2年内分期缴清出资，投资工公司5年内缴足 有限责任公司最低注册资本降低到3万元
非公开发行实际控制人认购的股份36个月内不得转让，发行价格不低于基准日前20个交易日均价的90%
融资融券试点：经纪业务已满3年的创新类证券公司近二年各项风险控制指标持续符合规定，近6个月净资本在12亿以上
2005.06.30经国务院批准，证监会`财政部`中国人民银行联合发布《证券投资者保护基金管理办法》沪深交易所在风险基金达到规定上限后经手费的20%纳入基金，证券公司按营业收入的0.5～5%交纳基金
中国证券业协会成立于1991.08.28 2002.12.16证监会公布《证券业从业人员资格管理办法》2003.02.01实施
申请执业证书协会应当自收到申请起30日内向证监会备案，不符的要书面说明现由
第二篇：《证券基础知识》数字类总结
1.股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的25%
2.股份公司申请上市的，其股本总额不得少于3000万元
3.保险公司次级债的期限为5年以上(含5年)
4.我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的12年，绝大多数采用
公募方式发行。5.证券公司应当自领取营业执照之日起l5日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可。
6.中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、风险管理、内部
控制机制等方面提出了审慎性要求，规定最近一年净资本不低于12亿元。
7.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其
市值超过基金资产净值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 8.合规总监的任职条件中工作经历属于选择条款，可以是从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考
试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。
9.混合资本债券期限在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回。
10.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证
券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
11.证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。
12.会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的会计报表
13.提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑
付本金的2‰收取手续费。
14.封闭式基金的募集期限为3个月，自该基金批准之日起计算。封闭式基金自批准之日起3个月内募集的资金超过该基金批准规模的80％的，该基金方可成立.15.沪深300指数每次调整的比例定为不超过10％
16.会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的会计报表。
第三篇：2011证券考试基础知识数字类考点总结
市场基础知识（数字类）
1602 年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608 柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790 年美国费城证券交易所成立（第一个）
1773 年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802 年政府正式批准）（最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行）
1792 年5 月17 日24 名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”
1918 年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872 年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业
1920 年7 月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987 年9 月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中）
1992.10 国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04 国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制）
1997.11 《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11 中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3 年内不超过49%
2002.11 接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B 股席位 2003.05.27 瑞士银行成为首家获批的QFII
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2 年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35%
全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%，股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2 /3 通过
募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4 亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000 万，公司3 年无违法行为
同时最近3 年现金流量净额超过5000 万或者3 个会计营业收入超3 亿，为近3 年净利润的10 倍 股权分置改革后原非流通股12 个月内不得转让。股份超5%出售在12 个月内不超5% 在24 个月内不超10%
1994 年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2 手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失
年代发行过两种国债：1950 年人民胜利折实公债 1954～1958 国家经济建设公债（发行5 次）1981 恢复发行国债2000 年无记名国债退出市场
1982 年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993 中国投资银行被批准境内发行外币金融债券
国债发行方式：1991 之前行政摊派 1991 开始引入承购包销 1996 年引入招标发行方式 2001.07.02 开始在银行间债券市场实行净价交易
混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后 期限在15 年以上，10 年内不可赎回
保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付
2007.08 证监会颁布实施 《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1 年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000 万
1987.10 财政部在德国法兰克福发了了3 亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券）基金起源于英国18 世纪末19 世纪初产业革命推动下出现的 1997.11 国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》
2004.06.01 我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）封闭基金存续期5 年以上，一般10～15 年 10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会
基金公司设立：注册资本不低于1 亿必须是实缴资本。主要股东3 年内无违法记录注册资本不低于三亿 我国基金管理费一般为1.5%，货币基金0.33% 债券基金不低于1% 封基托管费按0.25% 开放基金低于0.25%
封基收益分配比例不低于已经实现收益的90% 股票基金应有60%投资于股票 债券基金应有80%投资于债券
一只基金持有一家上市公司股票不得超过基金净值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的证券不得超过该证券的10%
外汇期货1972 在国际货币市场（属于芝加哥商业交易所）率先推出 可转换公司债最短1 年最长6 年。发行起6 个月后可转换公司股票
首次公开发行股票4 亿股以上可以向战略投资者配售 发行面值超5000 万元应当由承销团承销
上海证券交易所1990.11.26 成立，1990.12.19 正式营业 深圳证券交易所1989.11.15 筹建，1991.04.11 经中国人民银行批准成立，1991.07.03 营业
2004.05 国务院批准中小企业板设立
中证指数公司的指数：中证流通指数中证规模指数中证100 指数（基期2005.12.30 基点1000 点）
沪深300 指数沪深300 行业指数沪深300 风格指数 中证规模指数中证200 /500 /700 /800 指数（基期2004.12.31 基点1000）
中证100（排名前100）=沪深300-中证200 中证700=中证500+中证200 中证800=中证500+沪深300
上证交易所股价指数：上证综合指数（基期1990.12.19 基点100 点）
公司税后利润分配时，提10%列入公司法定公积金，法定公积金超注册资本50%时可不提取。法定公积金转为资本时留成比例不得少于转赠前注册资本的25%
2007 年12 月底我国共有证券公司106 家 证券公司设立主要股东要求最近3 年无重大违规，净资产不低于2 亿元
证券监督机构自受理证券公司设立申请之日起6 个月内进行审查，作出答复。不批准要说明理由 单独或合并持有5%股权股东可以向股东会提议案，可以提名董事监事候选人
证券公司股东非货币财产出资不得超过注册资本的30% 〈企业破产法〉于2007.06.01 实施
新公司法：公司注册资本按规定的比例在2 年内分期缴清出资，投资工公司5 年内缴足有限责任公司最低注册资本降低到3 万元
非公开发行实际控制人认购的股份36 个月内不得转让，发行价格不低于基准日前20 个交易日均价的90% 融资融券试点：经纪业务已满3 年的创新类证券公司近二年各项风险控制指标持续符合规定，近6 个月净资本在12 亿以上
2005.06.30 经国务院批准，证监会`财政部` 中国人民银行联合发布《证券投资者保护基金管理办法》沪深交易所在风险基金达到规定上限后经手费的20%纳入基金，证券公司按营业收入的0.5～5%交纳基金
中国证券业协会成立于1991.08.28 2002.12.16 证监会公布 《证券业从业人员资格管理办法》2003.02.01 实施
申请执业证书协会应当自收到申请起30 日内向证监会备案，不符的要书面说明现由
第四篇：证券从业资格考试 市场基础知识(数字) 备考精华
1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790 年美国费城证券交易所成立（第一个）
1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行）
1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”
1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业
1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中）
1992.10 国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制）
1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11 中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3 年内不超过49%
2002.11 接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27 瑞士银行成为首家获批的QFII
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35%
全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须 2／3通过
募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到 25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为
同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计营业收入超 3亿，为近3年净利润的10倍
股权分置改革后原非流通股12 个月内不得转让。股份超5%出售在12 个月内不超5%在24 个月内不超 10%
1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便
成本低安全），可记名可挂失
50年代发行过两种国债：1950 年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场
1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券
国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02 开始在银行间债券市场实行净价交易
混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15 年以上，10年内不可赎回
保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付
2007.08 证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万
1987.10 财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券）
基金起源于英国18世纪末19 世纪初产业革命推动下出现的1997.11 国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》
2004.06.01 我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）
封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会
基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
我国基金管理费一般为1.5%，货币基金0.33%债券基金不低于1%封基托管费按0.25%开放基金低于0.25%
封基收益分配比例不低于已经实现收益的 90%股票基金应有60%投资于股票债券基金应有80%投资于债券
一只基金持有一家上市公司股票不得超过基金净值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的证券不得超过该证券的10%
外汇期货1972在国际货币市场（属于芝加哥商业交易所）率先推出可转换公司债最短1年最长6年。发行起6个月后可转换公司股票
首次公开发行股票4亿股以上可以向战略投资者配售发行面值超5000 万元应当由承销团承销
上海证券交易所1990.11.26 成立，1990.12.19 正式营业深圳证券交易所1989.11.15 筹建，1991.04.11 经中国人民银行批准成立，1991.07.03 营业
2004.05 国务院批准中小企业板设立
中证指数公司的指数：中证流通指数中证规模指数中证100指数（基期2005.12.30基点1000点）
沪深300 指数沪深300行业指数沪深300风格指数中证规模指数中证200／500／700／800指数（基期2004.12.31基点1000）
中证100（排名前100）＝沪深300-中证200中证700＝中证500+中证200中证 800＝中证500+沪深300
上证交易所股价指数：上证综合指数（基期1990.12.19基点100点）
公司税后利润分配时，提10%列入公司法定公积金，法定公积金超注册资本 50%时可不提取。
法定公积金转为资本时留成比例不得少于转赠前注册资本的 25%
2007年12月底我国共有证券公司106家证券公司设立主要股东要求最近3年无重大违规，净资产不低于2亿元
证券监督机构自受理证券公司设立申请之日起6个月内进行审查，作出答复。不批准要说明理由
单独或合并持有5%股权股东可以向股东会提议案，可以提名董事监事候选人
风险控制指标：
经纪业务净资本不低于2000 万承销，自营，资产管理之一净资本不低于5000万经纪业务+一项＝净资本1亿
经纪业务+2项及以上的＝净资本2亿净资本：风险准备之和>100%净资本：净资产>40%净资本：负债>8%
净资产：负债>20%流动资产：流动负债>100%经纪业务净资本／营业部家数>500 万
自营股票规模<净资本的100%自营证券规模（按成本价计）<净资本200 %自营持有一种非债券证券成本<5%该证券市值
承销要按10%计算风险准备，承销公司债券的按5%计算，承销政府债券按2%计算
定项资产管理按管理本金的2%计算风险准备，集合资产按1%，专项资产按0.5%证券公司按上一年营业费用总额的10%计算风险准备
单一客户融资融券不超过净资本的5%客户担保股票不超过该股票总市值的20%按融资融券规模的10%计算风险准备
〈证券法〉1998.12.29 通过1999.07.01 实施〈公司法〉1993.12.29 通过1994.07.01 实施｝2005.10.27 修订2006.01.01 生效
证券公司股东非货币财产出资不得超过注册资本的30%〈企业破产法〉于2007.06.01 实施 新公司法：公司注册资本按规定的比例在2年内分期缴清出资，投资工公司5年内缴足有限责任公司最低注册资本降低到 3万元
非公开发行实际控制人认购的股份36个月内不得转让，发行价格不低于基准日前20个交易日均价的90%
融资融券试点：经纪业务已满3年的创新类证券公司近二年各项风险控制指标持续符合规定，近6 个月净资本在12亿以上
2005.06.30 经国务院批准，证监会`财政部`中国人民银行联合发布《证券投资者保护基金管理办法》沪深交易所在风险基金达到规定上限后经手费的20%纳入基金，证券公司按营业收入的0.5～5%交纳基金
中国证券业协会成立于1991.08.282002.12.16 证监会公布《证券业从业人员资格管理办法》2003.02.01 实施
申请执业证书协会应当自收到申请起30日内向证监会备案，不符的要书面说明现由
第五篇：《金融市场基础知识》数字总结
一些历史：1984年，我国出现企业债券
1990年11月，我国第一家证券交易所——上海证券交易所上市（中国最早开办
债券交易）
1991年7月，深圳证券交易所上市 1991年，证券业协会成立 1992年，证监会成立
股票起源于荷兰，基金起源于英国，债券信用评级起源于美国。
1、货币政策最终目标：稳定物价： 物价上涨率 5% 以下，2%-3% 为宜
充分就业： 失业率 4%
2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万
发行股份>=25% 资本总额 若资本总额>4亿，向社会公开发行>10% 开业>3年，连续盈利，无重大违法行为 债券型上市公司：债券期限>1年
债券发行额>=5000万
股份有限公司净资产>=3000万
有限责任公司净资产>=6000万
设立股份有限公司，发行人数为2—200人
全体人员首次出资额不得低于注册资本20%
3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销
4、证券公司信息报送制度要求会计结束之日起4个月内报送
每月结束之日起7个工作日内报送
5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿
限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿
非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿 3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人
定向资产管理单个客户资产净值>=100万
集合限定性，单个客户资产净值>=5万 非限定>=10万
投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%
6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格
7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月
负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%
8、律师事务所从事证券法律，20名执业律师，其中5名从事过证券2年 最近2年未因违法执业行为受到行政处罚
9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制
注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人
年龄<=65岁
净资产>=500万
累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万
上一业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万 合伙人>=25人，半数以上执业3年以上
10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规
11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格
分别从事，5名以上从业资格 高管>=1人取得咨询从业
注册资本>=100万
12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万
高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人
5年无刑事，3年无违法，不良
13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年
注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人
净资产>=200万 半数/持股50%以上执业3年以上
3年收入>=2000万，每年收入>=500万
14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限<=6个月
货币资金占有应收取保证金>=15% 净资本/风险资本准备之和>=100% 对单一证券公司融资<=净资本的50% 充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15% 每年按税后利润10%提取风险准备金
每一会计结束4个月，报告
每月结束之日7个工作日，月度报告
证券金融公司各类文件、资料保存>=20年
15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿
16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20% 中国境内注册证券公司，按营业收入的0.5%--5% 不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴
17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数
18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会（每年一次），行使表决权 持股10%股东召开临时股东大会
19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25% 公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10% 20、股票承销不少于10日，不多于90日
21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年
3个会计净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿
最近一期期末无形资产<=净资产20% 非公开发行：发行价格不低于20个交易日均价90% 自发行结束之日，12个月内不得转让
控股股东，实际控人，36个月内不得转让
非公开发行股票发行对象<=10名
22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30% 向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6%
23、企业债券品种：短期融资券（<=365天）、超短期融资券（<=270天）
中期票据：偿还余额<=企业净资产40% 中小非金融企业集合票据
非公开定向发行债券
24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%
25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年
26、我国金融债券发行条件：
商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规
企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额<=净资产100%
资本充足率>=10%
申请前一年，注册资本>=3亿
近3年无重大违法违规，其他1年
金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿 最近3年盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平
最近3年平均可分配利润足以支付发行金融债券1年的利息
27、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行
担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定 金融租赁成立不满3年，需担保
信用评级：每年
发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况
28、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）保险公司次级债务：期限5年以上（含）
证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券（长期次级债券净资本<=净资本50%）3个月—2年为短期次级债券 短期次级债券不计入净资本
29、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回，10年后1次机会赎回 30、公司和企业债券发行条件：最近1期未经审核的净资产额合规 最近3个会计实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40% 不得再发行情况：36个月内会计文件虚假
公司债券网下发行不超过5个交易日
31、企业债券发行的规模：债券总面值<=自有净资产
累计债券余额<=企业净资产40% 期限不低于1年
自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完
募集说明书自签署之日起6个月内有效
分期发行，每期发完5个工作日内报证监会
32、企业债券进入银行间债券市场交易流通条件：2年无违法
实际发行额>=5亿 单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%
33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件
两名（含）以上不同意，不接受
交易商协会出具《接受注册通知书》，注册有效期两年
两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交
34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划
35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40%（2-10个企业）任一企业募集资产不超过2亿
（在银行间债券市场流动转让）单支集合的注册金额不超过10亿
36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿（证券公司定向发行
债券，最近1期末未经审计的净资产不低于5亿）
2年内未重大违法违规
注册资本1000万或审计净资产2000万
发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40% 公开发行债券每份面值100万
定向发行每份面值50万
担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额 定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50% 期限：最短1年
承销：承销或自行组织的销售，销售期<=90日
37、投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本
公司上季末总资本的20%。
38、证券公司债券发行的申报程序：发行申报：最近3年和最近1期财务会计报告
实际发行面额>=5000万
定向发行可采取协议方式转让，最小转让单位>=50万
39、国际开发机构人民币债券：为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10亿美元
提交材料：近3年审计财务报告及附注 40、远期交易：最长不超过365天
回购交易：通常只有24小时，超短期 期货保证金合约价：5%--10%
41、货币市场基金投资标的：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 以货币为对象，期限通常为1年以内
合规金融工具：现金，1年以内银行存款，债券回购，中央银行票据 剩余期限在397天（含）债券、资产支持证券
不得投资工具：股票，可转换债券，剩余期限超过397天债券，流通受限 信用等级在AAA债券，A-1级以下（含）短期融资债券
规定：投资于同一公司发行短期企业债券比例<=基金净资产10% 存放于具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产30% 存放于不具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产5% 在全国银行间债券市场债券正回购资金余额<=基金净资产4% 投资组合的平均剩余期限不超过180天
42、资源配置：偏股型：50%--70% 偏债型：20%--40% 股债平衡型：40%--60%
43、募集方式：私募：特定的投资者，非公开募集应向合格投资者募集<=200人
44、基金管理人资格：注册资本>=1亿，最近3年无违法记录
更换：6个月内选出新的
45、证券投资基金利润分配原则： 封闭式基金的收益分配每年不得少于1次，封闭式基金
收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%。它一般采用现金方式分红。
开放式基金应在基金合同约定每年基金利润分配的最低次
数和最低比例。分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种
46、国务院证券监督管理机构在调查操纵市场，内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可
以限制被调查事件当事人的证券买卖，但调查期限不超过15个交易日。
47、中小企业板块上市的股票，连续120个交易日，低于300万股，深交所对其退市风险警
示。
48、发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%，其他商业银行不低于5%。
49、中国证券业协会理事任期4年，可连选连任。
编辑整理于2016年11月23日
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