第一篇:江苏省集中代收付业务付款授权协议
江苏省集中代收付业务付款授权协议
为保证批量代收业务顺利进行,加速资金周转,提高工作效率,本着平等、合作的原则,委
托人授权付款代理人办理下列事务:
一、委托人以其在银行开立的账户(户名为账户性质:单位银行结算账户),作为向连云港晨兴环保产业有限公司单位代缴汽费的制定账户(下称指定账户),授权付款代理人使用集中代收付业务方式从指定账户划款用于支付上述费用,付款代理人无
须事先通知委托人,由此产生的法律后果和法律责任由委托人承担。
二、委托人应在其指定账户保留足够的余额,因指定账户余额不足支付上述费用所造成的一
切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。
三、付款代理人根据收费单位通过其开户银行传来的收费通知在委托人指定账户上进行代
扣,委托人所需发票由收费单位提供。
四、委托人对收费项目和收费金额如有异议可到收费单位查询,因委托人或收费单位的原因
造成多付、少付或延迟支付上述费用的,均与付款代理人无关。
五、委托人若决定终止委托,应携带书面终止委托申请书(单位需加盖预留印鉴)到付款代
理人营业机构办理终止委托手续,并告知收费单位做好相应终止或变更手续,因委托人未告
知原因所造成的一切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。
六、本协议一式肆份,委托人、付款代理人各执一份,收费单位两份。
七、本协议自协议签署之日起5个工作日后生效,在委托人终止委托之日起5个工作日后失
效。
委托人:付款代理人:
地址:地址:
电话:电话:
法定代表人(或负责人):法定代表人(或负责人):
委托人签章(单位预留印鉴):银行业务专用章:
经办人:
年月日年月日
以下由收费单位填写
收费单位户名:
收费单位账号:
收费单位开户行支付系统行号:
合同号:
收费单位公章
以下由付款代理人在确认委托人相关信息之后,填写下列内容:
付款代理人支付系统行号:
支付系统代理行:
行内系统户名:
行内系统账号:
委托人账户性质:单位银行结算账户
付款代理人业务公章
第二篇:江苏集中代收付业务付款授权协议-张家港出入境检验检疫局
江苏省集中代收付业务付款授权协议
为保证批量代收业务顺利进行,加速资金周转,提高工作效率,本着平等、合作的原则,委托人授权付款代理人办理下列事务:
一、委托人以其在 银行开立的账户(户名为
、账号为
,账户性质:□ 个人结算账户 □ 财政授权支付“零余额”账户 □ 单位银行结算账户)作为向
中华人民共和国江阴出入境检验检疫局
单位代缴
检验检疫
费的指定账户(下称指定账户),授权付款代理人使用集中代收付业务方式从指定账户划款用于支付上述费用,付款代理人无须事先通知委托人,由此产生的法律后果和法律责任由委托人承担。
委托类型
□ 委托付款
□ 撤销委托付款
二、委托人应在其指定账户保留足够的余额,因指定账户余额不足支付上述费用所造成的一切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。
三、付款代理人根据收费单位通过其开户银行传来的收费通知在委托人指定账户上进行代扣,委托人所需发票由收费单位提供。
四、委托人对收费项目和收费金额如有异议可到收费单位查询,因委托人或收费单位的原因造成多付、少付或延迟支付上述费用的,均与付款代理人无关。
五、委托人若决定终止委托,应携带书面终止委托申请书(单位需加盖预留印鉴)到付款代理人营业机构办理终止委托手续,并告知收费单位做好相应终止或变更手续。因委托人未告知原因所造成的一切经济、行政纠纷和违约责任全部由委托人承担。
六、本协议一式肆份,委托人、付款代理人各执一份,收费单位两份。
七、本协议自协议签署之日起10个工作日后生效,在委托人终止委托之日起10个工作日后失效。
八、同意委托江苏省集中代收付中心无锡代办点代为传递本合同至委托人开户银行办理合同签订手续。
以下由付款代理人在确认委托人相关信息之后填写:
委托人:
付款代理人行名:
付款代理人支付系统行号:
支付系统代理行行名:
电话:
支付系统代理行行号:
委托人行内系统户名:
法定代表人(或负责人):(个人免填)
委托人行内系统账号:
委托人账户性质:□ 个人结算账户
□ 财政授权支付“零余额”账户
□ 单位银行结算账户
委托人签章(单位预留银行印鉴):
付款代理人业务经办人: 地址: 经办人: 年
月
日 以下由收费单位填写:
银行业务专用章: 年
月
日
收费单位户名:
中华人民共和国江阴出入境检验检疫局
收费单位账号: 3930006830*** 收费单位开户行支付系统行号:
301302200066
合同号:
******0000
收费单位公章
第三篇:山西省集中代收付业务委托付款授权登记表(备份)
太原市医疗保险管理服务中心参保单位以银行代扣方式
缴纳医疗、工伤、生育保险费协议书
协议号单位医保编码
甲方:乙方:太原市医疗保险管理服务中心
双方本着自愿、平等、互利的原则,达成以下协议:
一、甲乙双方共同遵守《社会保险法》关于社会保险费征缴的相关规定及本协议。
二、甲方授权乙方通过山西省集中代收付系统从约定付款账户支付指定保险费用款项扣划给乙方指定账户,不需甲方再次确认。
三、甲方确定银行为代扣方式缴纳医疗、工伤、生育保险费(以下简称保险费)的银行,并提供在该行开设的账号,开户行号为为扣款账户。
四、甲方扣款账户不是甲方本单位的,扣款账户单位名称,开户银行,银行
账号,开户行号。并须
由扣款单位认真填写《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》,并附加扣款单位的授权扣款书面证明。注明扣款账户单位是甲方的单位,系关系,同意以该账户为甲方缴纳保险费。
五、甲方应保证扣款账户内在扣款期存有足够支付当期保险费的存
款。甲方账户余额不足扣缴当期保险费时,不执行扣缴指令,其未扣的当期保险费与下期应缴保险费合并扣缴。因甲方原因造成的扣款不成功
所造成的相关责任由甲方负责。
六、扣缴的保险费为由参保单位申报,经业务科室核定的当期应缴
保险费或累计欠缴的保险费。
七、甲方变更扣款账户或中止缴费,应持本协议向乙方申请,并与
乙方重新签定协议或中止协议。
八、甲方根据本单位开户银行提供的扣款成功的回单进行财务账务处理,乙方不再向甲方开具基金专用票据。
九、甲方应保证本协议和《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》中所填信息的真实、有效、完整。
十、因国家政策调整导致本协议不能执行时,乙方有权按国家政策调整或终止本协议,并采取有效方式通知甲方。如未出现上述情况,可执行至甲方提出终止本协议为止。
十一、《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》是本协议的一部分,与本协议具有同等效力。
十二、本协议一式三份,甲方、乙方、太原票据清算中心各执一份,效力相同。本协议自双方签字盖章后生效。
说明:本协议中甲方为已在太原市医疗保险管理服务中心正常参保的单位,乙方为太原市医疗保险管理服务中心,太原票据清算中心是中
国人民银行小额支付系统的特许参与者,太原市医疗保险管理服务中心
是收款单位。
甲方:乙方:
甲方代表(签字):乙方代表(签字):
甲方(盖章):乙方(盖章):
日期:年月日日期:年月日
山西省集中代收付业务委托付款授权登记表
证明
太原市医疗保险管理服务中心:
现就单位与你中心签订的《太原市医疗保险管理服务中心参保单位以银行代扣代缴方式缴纳医疗、工伤、生育保险费协议书》(以下简称《协议书》)协议号:中由我单位代参保单位缴纳医疗、工伤、生育保险费事项作如下证明:
1、本单位与《协议书》甲方单位为关系,是甲方单位的。
2、本单位同意按《协议书》要求,从自己的银行账户(账户名称账号,开户行号)中扣划《协议书》约定的甲方单位的保险费用,无需本单位再次确认。
3、《协议书》附带《山西省集中代收付业务委托付款授权登记表》内容为本单位自己填写,且内容准确、真实。
特此证明
年月日
第四篇:江苏省集中代收付系统业务处理办法
江苏省集中代收付系统业务处理办法(试行)
总 则
第一条 为规范江苏省集中代收付系统的业务处理,确保集中代收付系统安全、高效、稳定运行,防范支付风险,依据《支付结算办法》、《小额支付系统业务处理办法》及有关法律法规的规定,制定本办法。
第二条 人民银行南京分行对承担集中代收付系统运行管理者南京金融票据中心(含各市、县代办点或确定委托代办机构)的系统建设、业务运行进行管理和监督。南京金融票据中心负责江苏省集中代收付系统(以下简称代收付系统)的运行、维护和日常管理。
南京金融票据中心可根据业务需要在省内其他市、县设立代办点或确定委托代办机构。代办点或委托代办机构负责当地代收付业务各项合同(协议)的签订;合同信息的审核;协助当地联网银行、委托单位发起、接收业务;接受南京金融票据中心的业务指导并按要求向集中代收付系统报告业务运行情况。
第三条 集中代收付系统运行管理者(即南京金融票据中心)、通过集中代收付系统办理批量代收付业务的单位(以下简称委托单位)、加入集中代收付系统银行金融机构(以下简称联网银行)是代收付系统的参与者。
第四条 代收付系统处理批量代收业务和批量代付业务(简称代收付业务)。
批量代收业务指定期发生单个收款人同时向多个付款人收款的业务,如代收电费、水费、通讯费等。批量代付业务指定期发生由单个付款人同时付款给多个收款人的付款业务,如代付工资、保险金等。第五条 办理代收付业务有关当事人必须签订合同或协议,代收付业务合同或协议分为入网协议、代付协议、三方合同和付款授权协议。
入网协议是指办理代收付业务的委托单位和南京金融票据中心及其代办点或委托代办机构签订的代理收付款协议。
代付协议是指办理批量代付业务的委托单位和其开户银行签订的委托付款协议。三方合同是指办理批量代收业务的委托单位和付款人、付款人开户银行三方签订的合同。付款授权协议是指付款人和付款人开户银行签订的付款授权协议。
第六条 南京金融票据中心集中建立批量代收业务合同库(简称合同库),并负责合同库的管理、维护等。
基本规定
第七条 委托单位通过代收付系统办理批量代收业务,须向人民银行当地分支行申请小额支付系统定期借记业务城市代码、单位代码和业务种类代码,与集中代收付系统签订入网协议进行入网登记,并与付款人、付款人开户银行签订三方合同。
第八条 委托单位通过代收付系统办理批量代付业务,须与其开户银行签订代付协议,并与集中代收付系统签订入网协议进行入网登记。对代付协议的修改,仅限定通过解除原代付协议再签订新代付协议的方式进行。
第九条 委托单位可以采用直联报文、WEB访问、磁介质文件三种方式直接或通过代理机构间接与集中代收付系统交换业务信息。
第十条 委托单位采用直联报文、WEB访问或磁介质文件方式发起、接收代收付业务的,应遵守集中代收付系统所制订的业务数据和接口规范,采用数据加密技术保证业务数据安全,并保证业务数据文件名的唯一性。
第十一条 委托单位发起的业务内容应遵守入网登记时约定的业务规则。代收付系统对代收付业务须进行安全性检查、业务合法性检查、合同协议集中核验。
安全性检查主要包括数字签名认证、解密、用户密码及用户权限检查等;业务合法性检查是指按照入网登记时约定的业务规则进行的业务频率、金额上限及银行账号、业务数据格式等项内容的检查;合同协议集中核验是指对批量代收业务的付款人账号户名以及合同号等的比对核验。
第十二条 代收付系统对通过安全性检查、业务合法性检查以及合同协议集中核验成功的业务,按照小额支付系统的业务规范提交到小额支付系统进行处理并由其完成资金清算。
第十三条 代收付系统与小额支付系统进行代收付业务信息交换时,应符合中国人民银行小额支付系统规定的信息格式,并采用支付系统密押机制保证业务数据安全,办理代收付业务的银行必须采取直联模式接入小额支付系统。
第十四条 代收付系统收到小额支付系统返回的业务处理结果,应立即生成相关信息文件并及时返回给委托单位。
第十五条 代收付系统运行时间原则上与小额支付系统一致。南京金融票据中心根据系统运行维护的需要,可以对代收付系统实施停运。停运前,南京金融票据中心应将系统停运时间和启用时间提前予以公告。
第十六条 委托单位退出,需向付款人、付款人开户银行和南京金融票据中心发出公告,填写《退出登记表》,向人民银行当地分支行申请撤销单位代码,缴回领取的标准工具软件、数字证书和密钥。
合同库管理
第十七条 办理批量代收业务需建立合同库。合同库集中建立在南京金融票据中心,由集中代收付系统负责管理、维护。
建立合同库必须以三方合同或付款授权协议为依据。三方合同与付款授权协议一式四联,分别由南京金融票据中心、委托单位、付款人、付款人开户银行各保存一联。
委托单位和付款人签订三方合同后,可由付款人自行将三方合同传递到其开户银行,也可在付款人授权后由委托单位将三方合同传递到付款人开户银行。
第十八条 三方合同或付款授权协议由付款人开户银行进行审核和传递。
第十九条 合同库数据组成要素包括收付款人户名、账号、开户行支付系统行号和合同号。第二十条 委托单位办理批量代收业务须编制合同号。合同号共44位,由城市代码(4位)、单位代码(5位)、业务种类代码(5位)、标识代码(1位)和顺序号(29位)组成。
城市代码、单位代码、业务种类代码和标识代码由人民银行编制确定。
标识代码、顺序号由委托单位编制确定。标识代码“0”表示普通单位业务;标识代码“1”表示个人业务;标识代码“2”表示零余额单位账户。顺序号由委托单位按三方合同或付款授权协议编制,不足部分在编号前补零,但须确保付款人编号的唯一性。
第二十一条 三方合同的新增、修改和删除,由委托单位将电子信息发送至集中代收付系统,三方合同纸质文件由付款人开户银行传递到南京金融票据中心及其代办点或委托代办机构,集中代收付系统收到后进行审核,由集中代收付系统生成、变更或删除合同库数据。
付款授权协议的新增、修改和删除由付款人开户银行将付款授权协议传递至委托单位,由委托单位编制合同号并填写规定要素后将付款授权协议纸质文件传递至南京金融票据中心及其代办点或委托代办机构,同时将电子文件发送至集中代收付系统。集中代收付系统收到后进行审核,由集中代收付系统生成、变更或删除合同库数据。
第二十二条 集中代收付系统生成、变更或删除合同数据库后,应及时将处理结果告知委托单位。
批量代收业务
第二十三条 以下款项结算,可以采用批量代收业务:
(一)邮电类:电话费、数据通讯费、邮资费、网络使用费;
(二)物业管理类:水费、电费、燃气费、供暖费、排污费、垃圾费;
(三)社会保障类:医疗、失业、养老、工伤保险金、住房公积金;
(四)行政事业类:养路费、工商行政管理费;
(五)财政税收类:各种税金、非税金收入;
(六)人民银行批准的其他款项结算。
第二十四条 集中代收付系统与办理批量代收业务的委托单位按照约定方式交换业务信息。第二十五条 代收付系统对批量代收业务进行安全性检查、业务合法性检查和集中核验。检查核验通过后,转换成小额支付系统批量代收业务包,发送到收款清算行。检查核验有误的,记录错误原因并生成批量代收返回指令通知委托单位。
第二十六条 收款清算行收到代收付系统发送来的批量代收业务包后,按照小额支付系统的规定进行核押及其他相关业务检查。检查结束后应立即向代收付系统发送代收代付通用回执。
第二十七条 代收付系统收到收款清算行返回的代收代付通用回执,对收款清算行业务检查失败的批量代收业务明细,应及时查明原因并重新向收款清算行发起批量代收业务包。
第二十八条 收款清算行按照规定的组包规则将批量代收业务明细组成定期借记业务包,发送到付款清算行。
第二十九条 付款清算行收到定期借记业务包后,按小额支付系统相关业务规定进行处理,应在业务规定的回执期限内完成账务处理,将处理结果组成定期借记业务回执包发送到收款清算行。
第三十条 收款清算行收到定期借记业务回执包后,应将处理结果组成批量代收业务回执包,发送到代收付系统。
第三十一条 代收付系统在规定的期限未收到收款清算行返回的批量代收业务回执包,南京金融票据中心应发送自由格式报文(或其他联系方式)通知收款清算行,查明批量代收业务包的处理情况。
第三十二条 委托单位在集中代收付系统未收到批量代收业务回执包之前,可以发起批量代收撤销申请。
委托单位可以直接发起批量代收撤销申请,也可以向集中代收付系统开具委托书,委托其发起批量代收撤销申请。
第三十三条 集中代收付系统在确认批量代收业务没有被处理也不可能再被处理时,通知委托单位,可以发起批量代收撤销申请或者强制该批量代收业务失败。
批量代付业务
第三十四条 以下款项结算,可以采用批量代付业务:
(一)工资类:工资、奖金、退休金;
(二)社会公益类:医疗、失业救济、养老、工伤保险金、住房公积金;
(三)收益类:红利;
(四)其他批量代付业务。
第三十五条 单笔批量代付业务金额上限执行小额支付系统定期贷记业务2万元标准。
第三十六条 集中代收付系统与办理批量代付业务的委托单位(付款单位)按照约定方式交换业务信息。
第三十七条 代收付系统对批量代付业务进行安全性检查和业务合法性检查。检查通过后,转换成小额支付系统批量代付业务包,发送到付款清算行。检查有误的,记录错误原因并生成批量代付返回指令通知付款单位。
第三十八条 付款清算行收到代收付系统发送来的批量代付业务包后,按照小额支付系统的规定进行核押及其他相关业务检查。检查结束后应立即向代收付系统发送代收代付通用回执。
第三十九条 代收付系统收到付款清算行返回的代收代付通用回执,对业务合法性检查失败的批量代付业务明细,应及时查明原因并重新办理业务;对因付款单位账户余额不足退回的批量代付业务明细,应及时告知付款单位。
第四十条 付款清算行按照规定的组包规则将批量代付业务明细组成定期贷记业务包,发送到收款清算行。第四十一条 收款清算行收到定期贷记业务包,如果存在不能入账的情况,应在退汇规定时间内办理退汇业务。
第四十二条 付款清算行应在退汇规定时间到期日的下一工作日内,将批量代付业务处理结果组成批量代付业务回执包,发送到代收付系统。
第四十三条 代收付系统在规定的期限内未收到付款清算行的批量代付业务回执包,南京金融票据中心应发送自由格式报文(或其他联系方式)通知付款清算行,查明批量代付业务包的处理情况。
异常处理
第四十四条 集中代收付系统运行管理单位、委托单位、联网银行应加强内部控制和管理,制订内部管理规范,对业务处理过程中的异常情况和所做的特殊处理进行登记。
第四十五条 集中代收付系统对委托单位发起的代收付业务进行安全性检查时,检查失败的业务采取整包退回的方法,标明错误原因,记录检查失败操作日志。南京金融票据中心应协同委托单位查明事件的发生原因,并进行登记。
第四十六条 集中代收付系统对批量代收业务合同库进行核验时,核验失败的业务采取单独组包退回的方法,标明错误原因,记录核验失败操作日志。
第四十七条 南京金融票据中心对委托单位发起的违反入网登记时约定的业务规则的代收付业务,应做退回处理并查明原因。
第四十八条 批量代收付业务包发送失败,集中代收付系统应根据失败原因进行排查,人工操作重新发送批量代收付业务包。
第四十九条 代收付系统处理批量代收业务时,收到收款清算行发送的逻辑错误业务包(先收到代收代付通用回执表明业务处理失败,然后又收到该业务的批量代收业务回执),应立即通知收款清算行查明原因,并调整业务状态。
第五十条 代收付系统处理批量代付业务时,收到付款清算行发送的逻辑错误业务包(先收到代收代付通用回执表明业务处理失败,然后又收到该业务的批量代付业务回执),应立即通知付款清算行查明原因,并调整业务状态。
第五十一条 联网银行收到代收付系统发来的代收代付通用回执包,当回执状态为不成功时,应根据回执代码和附言(错误原因),及时查明原交易失败的原因,并进行相应处理。
纪律与责任
第五十二条 集中代收付系统得运行管理者及各参与者应遵守本办法以及其他相关规定,加强内部控制管理,建立健全应急处理机制,保证系统安全稳定运行和业务的及时、准确处理。
第五十三条 集中代收付系统运行管理单位、联网银行和委托单位应妥善保管加密设备和加密密钥,严防泄露。因保管不善泄露密钥,造成资金损失的,责任自负;故意泄露密押,构成犯罪的,依法追究有关当事人的刑事责任。
第五十四条 集中代收付系统运行管理单位、联网银行、委托单位擅自发起代收付业务、擅自修改代收付系统相关数据的,根据情况由责任方赔偿损失,并追究相关责任。
第五十五条 集中代收付系统运行管理单位、联网银行、委托单位工作人员在办理支付业务中因玩忽职守出现重大失误,或伪造、篡改数据盗用资金的,根据情况由责任方赔偿损失,并追究相关责任人责任。构成犯罪的,依法追究有关当事人的刑事责任。
第五十六条 联网银行未按协议账号扣款造成扣款失败的,依据《中国人民银行法》、《支付结算管理办法》等相关法律法规,追究相关责任。
第五十七条 因自然灾害、供电、设备故障等不可抗力因素造成代收付系统无法正常运行的,集中代收付系统运行管理单位不承担相应的责任。
第五十八条 代收付系统的参与者如果被兼并或合并,其兼并方或新的实体应对原代收付系统参与者的行为及法律后果承担法律责任。
第五十九条 代收付系统参与者之间在办理代收付业务时产生的纠纷,应依据入网协议、行业公约自行协商解决。协商调解无效的,可以向当地仲裁委员会提出仲裁请求。
附 则
第六十条 集中代收付系统运行管理单位可根据协议向委托单位收取相应得服务费用。
第六十一条 委托单位通过集中代收付系统办理代收业务,可通过签订合作协议的方式委托集中代收付系统运行管理打印发票并传递至付款人。
第六十二条 集中代收付系统联机储存业务数据时间至少为90个系统工作日,业务数据脱机保存时间按照同类会计档案的时间保存。
第六十三条 本办法由南京金融票据中心负责解释、修订。第六十四条 本办法自发文之日起施行。
第五篇:代收付合作协议
甲方内部合同编号:
乙方内部合同编号:
代收付合作协议
甲方: 广州市易票联支付技术有限公司(以下称甲方)
乙方:兴业银行股份有限公司广州黄埔大道支行(以下称乙方)
为向广大客户提供良好的服务,建立甲乙双方良好的银企合作关系,促进双方的共同发展和长远合作,甲乙双方本着互惠互利、互相支持的原则,经友好协商,就甲方委托乙方代理收、付甲方合作商户和客户的相关款项事宜达成一致并签订本协议,双方承诺严格遵守和履行本协议中的各项条款:
第一条委托内容
1、甲方委托乙方利用其服务网络为甲方的合作商户代理收、付客户相关款项。
2、乙方为甲方提供可选择的代收、付款方式包括:使用客户的兴业银行账户(包括全国的个人借记卡、全国的人民币个人活期结算存折及单位结算账户等,具体账户范围视乙方系统的开发情况由乙方确定。)进行代收、付款;双方视技术业务和发展而合作开发的、方便客户的其他收、付款方式。
第二条甲方的权利与义务
1、甲方承诺委托乙方代理的代收、付业务符合人民银行支付结算办法、反洗钱管理条例,商业银行相关结算制度及其他制度规定,并确保与其合作商户的代收、付业务的合法性。甲方提供的代付文件所有付款指令用途必须在乙方指定的“用途”范围之内,符合反洗钱等相关法律法规的要求,甲方对支付款项事由的真实性、合法性负责。如因合法性问题产生的纠纷及争议,由甲方负责承担责任。
2、甲方负责核实其合作商户具有相应款项的收、付资格,甲方确保其合作商户具有相应款项的收、付权。
3、甲方确保其合作商户已取得被扣款客户的有效授权,授权甲方委托乙方在客户指定的兴业银行账户上按甲方的通知扣划相关款项。乙方对由甲方发送的客户交易数据均视为已获得客户授权,对于未获得客户授权引起的损失和纠纷由甲方负责。
4、甲方作为交易发起方,对发送乙方的数据真实性、完整性及准确性负责。乙方仅根据甲方发送的交易数据进行业务处理。乙方对于甲方与合作商户或客户之间就代收、付金额产生的纠纷不承担任何责任。若发生客户对交易产生疑义而引起客户投诉或相关法律纠纷,由甲方负责与客户协商解决,并在5个工作日内处理完毕,否则乙方在书面通知甲方后有权从甲方保证金专用账户中主动扣划相应款项赔付给客户,保证金专用账户余额不足的,乙方有权从甲方其他银行账户中扣划款项赔付给客户。乙方因严格执行甲方发出的电子指令而遭受客户索赔的,由甲方承担责任并赔偿乙方遭受的所有损失。
5、甲方必须在本协议指定清算账户中留有足够金额,用于向甲方指定的其它账户进行转账代付交易,如因甲方清算账户余额不足导致代付业务失败引起的损失和纠纷由甲方负责。
第三条乙方的权利与义务
1、甲方通过乙方提供的代收付系统向乙方提交含有扣款和付款详细信息(包括客户名称、扣款和付款账号、金额等)的电子数据,委托乙方按此交易数据办理收、付款。在通讯及系统正常的前提下,乙方应在接收到甲方提交的数据信息后实时处理。
2、乙方根据甲方提供的交易数据办理代收、付款,无权更改甲方的收、付款交易数据,否则因此而造成甲方遭受任何第三方索赔的,甲方有权要求乙方赔偿全部损失。
3、甲方指定以下账户为清算账户,乙方应将代理收取的相关款项划入该账户:
户名:广州市易票联支付技术有限公司
开户行: 兴业银行广州黄埔大道支行
账号:***8624、客户对甲方委托乙方代收、付款的账户,乙方只提供常规银行服务,对与甲方委托事项有关的投诉由甲方负责接洽处理,甲方视需要可向乙方提出查询交易结果的请求,乙方向甲方提供查询结果,由甲方负责向客户作出合理解释。
第四条费用条款
1、甲方必须根据成功交易笔数向乙方支付代理手续费。乙方每月15日前(遇节假日顺延)向甲方提供上月成功交易清单,每月25日前(遇节假日顺延)甲方按双方核实后的金额将手续费转入乙方指定账户内,乙方开具相应发票。如甲方未及时、足额交纳手续费,银行有权按迟延支付的手续费用余额的 0.1 %每日计收滞纳金。滞纳金在客户补交迟延交纳的费用时一并交纳或由银行在划收费用时一并划收。
2、手续费率标准:按乙方收费政策执行。
第五条对账与资金清算管理
1、甲方执行部门是信息技术部门(或财务部门),乙方执行部门是兴业银
行黄埔大道支行业务部。
2、乙方对账文件于次日(节假日顺延)采用电子文档形式向甲方发起,实现每日自动对账,发现问题及时拆分核对,如双方对账发现出现多扣错扣情况,由出错方及时纠正,并将多扣错扣款项退还相应账户。
3、乙方系统正常运作的前提下,乙方承办行将每日收取的款项实时划入甲方指定账户,乙方需确保代收款项及时、准确、足额入账。
第六条技术协作
1、由甲、乙双方协商确定有关计算机联网的技术参数和相应的软件接口,双方计算机端口的设备购置费用、维护费用由双方各自负责,数据专线申请费、初装费和线路的月租费由甲方负责。如专线发生故障,甲方亦可通过普通互联网方式接入乙方系统。
2、双方的计算机技术人员负责本方计算机连接设备的维护和管理,以及运行网络的调试监测,确保系统工作的正常与安全。
3、双方必须认真维护计算机网络的运行安全,不得有任何危害对方网络系统的行为,否则将追究其责任。
4、双方的技术人员应做好技术约定,相互做好计算机系统的保密工作。
5、数据包交换格式及系统运维规则另行约定。
第七条保证金条款
为顺利开展业务,甲方须在乙方指定的营业网点开设保证金专用账户,存入一定金额的保证金,用于甲方委托乙方代收、付款业务产生的赔付。首次开展业务时先缴存人民币 壹拾万元作为初始保证金。若产生赔付,甲方必须在三个工作日内补足。视今后业务发展情况,经甲乙双方协商同意后,甲方再另
行追加保证金。保证金实行专户管理,专款专用。一旦出现客户投诉及纠纷,经双方核实认定后,从保证金专用账户中提款赔付给客户。同时,乙方有权按照第二条第4款约定主动从保证金专用账户中扣款先行赔付给客户。发生法律规定或本合同约定的甲方应向乙方承担赔偿责任的情形时,乙方有权从保证金专用账户中扣收相关赔偿款项。合同期满,甲方必须在乙方确认没有余留赔付风险后(最迟不超过合同期满后 15 日内)方可以撤销保证金专用账户,乙方同意撤销保证金专用账户同时将保证金的余额及利息收入归还至甲方指定账户。
第八条保密条款
甲乙双方及其代表提供给对方的所有文件(包括:纸制文件及其它介质文件)都属机密信息,双方均应妥善保管,不得向第三方提供合同文本和协议内容。任何一方泄密造成损失的,均应承担相关的法律责任,并进行赔偿。
第九条违约责任
在协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件,造成经济损失的,应由过错方承担赔偿责任。对于不可归因于甲乙两方的责任,双方应依照公平原则分担;因第三方原因造成损失的,甲乙双方应互相协助向该第三方追偿。
第十条其他条款
1、甲乙双方应积极配合对方进行账务和对账文件的核对工作。
2、当客户投诉时,甲乙双方均应积极调查,明确造成客户投诉的原因,确定应退款金额,并由过错方承担相应责任。乙方应保证协助甲方,自接受甲方发来的退款确认单起5个工作日内将甲方客户应退款金额划回甲方客户的账户。
3、本协议的未尽事宜及实际运作过程中的具体操作问题,由甲乙双方本着平等互利、互谅互让的原则协商解决。对本协议的任何修改补充或变更均须双方书面签署同意方能生效。
4、甲乙双方如因合同引起的或与本合同有关的任何争议,双方应友好协商解决,如无法协商一致,应向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。
5、本协议经双方负责人或其授权代表签字(或签章)并加盖公章后生效,有效期至2013年12月30日,协议到期前30天内双方如无异议,协议自动延续1年。如有异议,异议方需在协议到期前30天内书面通知对方,双方重新协商协议。延期次数不限。
6、甲乙任何一方拟提前终止本协议的,应提前30天书面通知对方,另一方在书面通知送达后30天内没有书面答复的,视为同意终止。
7、本协议一式肆份,双方各执 贰份,均具同等法律效力。
甲方:广州市易票联支付技术有限公司乙方:兴业银行股份有限公司广州黄埔大道支行
甲方负责人(或授权代表)签章乙方负责人(或授权代表)签章
日期:年月日日期:年月日
签约地点:广州市天河区