v4.2-集中远程授权项目-业务需求说明书

第一篇：v4.2-集中远程授权项目-业务需求说明书

业务需求说明书

远程集中授权业务需求说明书

目录

1.1 1.2 1.3 项目描述.................................................................................................................................2 流程.........................................................................................................................................2 需求.........................................................................................................................................3

1.3.1 1.3.2 1.3.3 1.3.4 1.3.5 1.3.6 1.3.7 1.3.8 1.3.9 1.3.10 1.3.11 1.3.12 1.3.13 授权模式参数控制功能.................................................................................................3 柜面影像资料采集功能.................................................................................................5 影像采集规则.................................................................................................................6 影像资料传送功能.........................................................................................................7 授权排队分配功能.........................................................................................................7 授权加急功能（是否需要）.........................................................................................7 授权审核.........................................................................................................................7 远程集中授权机构设置参数化.....................................................................................8 柜面监控录像同步传送、调阅功能.............................................................................8 本地授权转远程授权机制.........................................................................................8 授权记录存档功能.........................................................................................................8 授权流水及明细查询.................................................................................................8 授权中心报表输出功能.............................................................................................9

版本：v4.1 截止日期：2014年6月10日 业务需求说明书

远程集中授权业务需求说明书

1.1 项目描述

远程集中授权是利用技术手段，将前台业务系统中授权业务需审核的交易画面、业务凭证、客户证件和实物影像同步传输至远程、集中的专用授权终端上，由专职授权人员对其审核并完成授权的应用系统。

1.2 流程

集中授权中心授权流程步骤A-柜面业务系统B-集中授权中心C-授权人员1触发授权业务，发起授权申请Ⅰ授权触发与申请2柜面按照提示整改重新提交业务授权业务池（接收授权申请、分配授权业务）3向柜面反馈拒绝原因获取授权任务4拒绝授权（提交拒绝理由）N（审核不通过）是否授权审查5同意授权Y（授权通过）Ⅱ授权过程6柜面反馈授权成功，并记账、提示打印相关凭证 业务需求说明书

1.3 需求

在核心系统的柜面实现业务关联影像资料采集、传送；在集中授权中心实现影像的存储、调阅、管理功能，同时还应具备与核心业务流水匹配功能。

1.3.1 授权模式参数控制功能

为适应全省农信社多法人的管理架构，兼顾各地市经营行社业务发展的个性需求，本系统应具备参数控制功能。通过对业务机构（法人机构）、交易代码的授权模式的灵活配置，满足授权规则个性需求，实现授权规则多样性，并可以对（法人）机构采取的现场授权、远程授权等模式实现动态、实时切换。

（一）参数构成

授权规则参数主要由（法人）机构、授权模式、交易码、授权（条件）码等构成，其中（法人）机构配置授权模式和授权中心，交易码和授权码的灵活配置实现多种授权模式。参数规则说明如下：

（二）授权条件

授权条件由交易码和授权码决定，交易码和授权码在授权风险环节判断机制如下：

1、交易码。交易码授权包含2个必要要素：是否强制授权、风险等级。当某一个交易码为强制授权时，其交易码风险等级为授权柜员最低等级；当某一交易码非强制授权时，其交易码风险等级为业务柜员最低级别。如果业务柜员级别低于交易码风险等级，则须由等级不低于交易码风险级别的柜员授权。如：假设交易码【10-有折现金存款】风险等级为8级：

a、交易码【10-有折现金存款】=【强制授权】-【风险等级8】：表示【10】交易必须由8级及以上的柜员授权后方能通过。

b、交易码【10-有折现金存款】=【非强制授权】-【风险等级8】：表示8级以下柜员受理【10】交易时必须由8级及以上的柜员授权后方能通过；8级及以上的柜员受理【10】交易则无需授权即可通过。

2、授权码（条件），即授权触发条件。授权码触发依赖于交易所包含的业业务需求说明书

务要素，当业务要素满足授权码触发条件时须授权，否则无需授权。授权码包括【强制授权码】和【非强制授权码】两种，两种授权码均具备风险等级，规则如下：

a、【强制授权码】：当强制授权码触发授权时，该交易必须授权，且授权柜员级别不得低于强制授权码风险等级。

B、【非强制授权码】：当柜员等级高于非强制授权码风险等级时，无需授权直接办理；当柜员等级低于非强制授权码等级时，则由高级别柜员（不低于非强制授权码风险等级）授权通过。

以交易码【[1045-无折转客户帐]-[非强制授权]-[3级]】、转账支票转50万元为例，触发以下授权码时，授权条件动态变化，结果表示如下

交易码类别授权码类别授权码含义单项授权结果交易授权码码是否强风险制授权等级***51045否否否否否***62356582是否强风险是否强风险制授权等级制授权等级否是否否是810101012否是否否是810101012单项授权结果说明转账金额达50万以上休止户执行交易，需授权转入账户不等于资金来源账户.对于公司账户和个人账户之间的转账，需要授权。到期支票（凭证签发日期已超过支票提示付款期）6级柜员需8级授权，8级及以上柜员受理无需授权必须10级及以上柜员授权10级以下柜员需10级授权，10级以上柜员受理无需授权必须12级及以上柜员授权必须10级及以上柜员授权综合授权结果否6是12是12必须12级及以上柜员授权说明：（1）当转账支票付款人与收款人一致时，符合授权码106单项授权结果；

（2）当转账支票付款人与收款人一致时，且收款账户为休眠户时，符合授权码736授权结果；

（3）当转账支票收款人个人，收款账户为休眠户，且支票超期时，符合综合授权结果；（4）授权规则：

a、交易码和授权中码只要有一项为【强制授权】，则改业务必须强制授权，只有两者同时为【非强制授权】时，该交易才是非强制授权交易。

b、在交易要素中，交易码等级和授权码等级取最大值。

（三）授权模式

通过对交易码的【是否强制授权】、【风险等级】两个属性进行参数化设置，即可衍生出不同种类的授权模式。授权模式暂定为三种：现场授权、远程授权、业务需求说明书

复合授权，其中远程授权条件为交易风险级别超过10级时，提交远程授权。具体情况如下：

模式A：现行模式。即除13支特定远程交易和大额资金交易需远程授权外，其他所有业务均实行现场授权

模式B：远程授权模式。所有授权业务全部提交远程授权，不再保留本地授权，授权业务由【经办人员】办理后直接提交远程授权。

模式c：保留部分业务（10级及以下授权业务）本地授权，将风险较大业务（10级以上授权业务）由本地【经办人员】办理后提交远程授权。其中授权模式差别对比效果如下表：

类别Abc现场授权条件现行授权规则无现场授权部分授权(10级及以下业务)远程授权条件13支特殊交易码和超大金额资金业务触发后直接提交远程触发后直接提交远程 说明：

（1）远程授权和本地授权区分标志为业务风险等级，当前暂定业务风险等级在10级及以下时，为本地授权业务，超过10级时为远程授权业务；

（2）模式A是对现行授权规则平移到授权判断模块，同时对授权规则参数化；

1.3.2 整合一笔交易的多次授权为一次授权

功能描述：将一笔业务多次授权的形式合并为一次授权。现阶段授权系统存在多风险点多级触发的机制，因此在业务办理中，才能通过的交易，在系统首次提示柜面授权时，输入授权柜员代号、录入指纹授权，系统对该授权柜员代号和指纹信息进行记忆，再次提示柜面授权时，由系统自动读取上次授权员工的信息自动授权，直至该笔业务办理完结再清除记忆的该授权员工的信息。业务需求说明书

1.3.3 柜面影像资料采集功能

功能描述：柜面业务人员受理客户业务后，按照流程向核心提交相关业务申请，核心根据业务要素判断该笔业务是否授权，如需授权，弹出授权申请窗口，柜员在授权申请窗口中对该笔业务要素进行勾选，并提交授权申请。所勾选业务要素必须包含但不限于以下内容：是否客户信息维护、是否账户维护、是否外部账户资金交易、是否内部账户资金交易、是否中间业务。

柜员点击确定提交授权申请后，系统根据柜员勾选的业务类别弹出影像采集窗口，要求柜员必须按照窗口提示内容依次采集相关必备影像资料，并自动对所采集影像文件自动命名，同时与核心交易流水号相匹配。影像采集要求：

1、客户信息维护类交易必须采集【客户大头照】、【客户有效身份证】、【维护申请书】

2、账户信息维护类交易必须采集【客户大头照】、【客户有效身份证】、【维护申请书】

3、外部资金交易类必须采集【客户大头照】、【客户有效身份证】、【外部资金交易原始凭证】，必要时须采集【客户业务录音】和客户缴存的【现金照片】

4、内部户资金交易必须采集【外部资金交易原始凭证】，必要时须采集相关环节的【审批签字单】

1.3.4 影像采集规则

功能描述：当交易柜员触发远程授权时，系统应依照一定规则生成影像采集明细，并反馈给交易柜员；交易柜员按照提示明细，逐一采集必备影像资料。

影像采集规则应与交易类型或授权码相匹配。（影像采集规则讨论定稿后做专题报告）业务需求说明书

1.3.5 影像资料传送功能

功能描述：柜面完成影像采集工作后，点击【采集完成】按钮，系统自动将所采集影像文件传送到授权中心，同时回显等待计时窗口，直至返回授权结果信息。授权结果分2种：

1、【授权通过】，系统自动打印相关业务传票；

2、【授权被拒绝】，并返回拒绝原因，柜员可依据拒绝原因进行整改。其中拒绝授权采用两种记过处理方式：一是原因为采集资料不符合要求的，柜员可进行二次采集或修改；二是原因为柜员业务办理错误，则必须重新办理业务并重新采集；

1.3.6 授权排队分配功能

功能描述：对辖内所有授权业务集中到授权池中排队等候授权，其排队规则应与授权申请时限相匹配，对授权池中的授权业务随机分配到授权终端实施审核流程

1.3.7 授权加急功能（是否需要）

功能描述：对部分时间要求比较急的业务提交远程授权后，由另一业务柜员实施授权加急交易：录入加急授权业务的流水号和交易柜员，确认后提交远程授权中心。远程授权中心收到授权加急申请后，立即将申请要素与授权池中授权业务向匹配，如果信息校验无误，则立即将该笔授权业务按照最高优先级别提交授权审核。

1.3.8 授权审核

功能描述：授权终端接收授权池分配的授权任务后,，弹出授权审核提示，授权员对照系统提示点击授权审核菜单，实施授权审核流程，授权结束后打印授权记录凭证，凭证内容须包含以下内容：授权结果、授权编号、授权时间、交易提交网点号、交易提交员工号、交易流水号、交易帐号户名、交易金额、影像文件编号等。要点如下：

1、授权提示窗口倒计时30秒，30秒内未点击授权审核菜单，则将该笔授权业务分配给其他授权终端，2、同一终端连续3次未及时处理授权提示，在将该授权终端强制离线处理

3、双击图片类别张数时弹出图片预览界面 业务需求说明书

1.3.9 远程集中授权机构设置参数化

功能描述：远程授权中心在机构设置上具备参数化功能，以完成以下目标：

1、以县或市为单位设立远程集中授权机构，负责辖内所有机构远程授权业务审核工作

2、远程集中授权机构应依附于【实体业务机构】，该实体业务机构可以为清算中心，也可为业务网点。

1.3.10 柜面监控录像同步传送、调阅功能

功能描述：当柜面触发远程授权时，集中授权系统应同时激活监控系统发送对应的柜面实时监控视频到授权中心存档，授权中心根据实际业务情况调阅柜面交易视频资料，用作判断授权与否依据之一。要求如下：

1、所提取的监控画面应与交易机构及交易柜台相对应

2、所传输的环境监控拍摄内容应包内容有：客户头像、交易柜员及桌面、点钞机点钞数据（视频叠加画面）、辅证人员

1.3.11 本地授权转远程授权机制

功能描述：当柜员经办一支现场授权的交易时，由现场任意柜员授权，系统判断现场授权柜员资质不足时，直接转为远程授权发送授权中心处理

目的：受柜员结构影响，业务机构存在不能完全保证高级别柜员及时在岗，此时就需要将本地授权业务跳转为远程授权业务处理。

1.3.12 授权记录存档功能

功能描述：将授权交易流水号与影像数据图片编号一一对应存档。

1.3.13 授权流水及明细查询

功能描述：支持授权流水及明细记查询，查询回显必须包含以下内容：授权时间、授权结果，交易流水号、交易代码、交易账户号、账户名称、交易金额、影像文件编号。业务需求说明书

要求：双击影像文件号时系统能够显示或播放该影像文件

1.3.14 授权中心业务审计功能

功能描述：

1.3.15 授权中心报表输出功能

功能描述：

1、按日输出授权流水记录报表，报表输出须包含一下内容：授权编号、授权时间、授权结果、交易提交网点号、交易提交员工号、交易流水号、交易帐号户名、交易金额、影像文件编号等，还应包括没有及时响应系统分配的授权提示记录

2、按月、季、年累计统计授权员授权数量和没有及时响应系统授权提示的业务数量

第二篇：银行远程集中授权管理办法

XX县农村信用合作银行远程集中授权管理办法（暂行）

第一章 总 则

第一条 为规范银行远程集中授权管理，提高远程集中授权的质量与效率，有效防范和控制操作风险，根据《中华人民共和国会计法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和贵州省农村信用社相关制度和业务操作流程规定，特制定本办法。

第二条 银行的远程集中授权采取大集中模式，由远程集中授权中心对辖内各网点的授权业务进行集中统一授权。

第三条 本办法所称远程集中授权是指运用数字影像、计算机网络等技术，将授权业务的交易要素、凭证影像、环境影像等信息传输至特定终端，实现业务操作与主管授权相分离的一种非现场授权方式。

第四条 远程集中授权不改变各项业务授权管理的基本要求，业务的范围及其审查、审批等事项的执行标准仍遵循相关制度管理规定。

第五条 远程集中授权业务范围包括综合业务、对私业务、对公业务和特殊交易业务等。上述业务均指XX银行综合业务系统下的各类业务。

第六条 本办法所称业务经办人员是指XX银行辖内各网点的业务操作柜员，集中授权主管是指远程集中授权中心的专职授权人员。

第七条 远程集中授权业务的类型、范围和起点金额，以省农信社CCIS门柜系统的规定确定。

第三篇：远程集中授权中心三季度工作总结

授权中心第三季度工作总结

2013年第三季度授权中心本着防范风险、服务基层的理念，严把授权关口，防范风险，规范柜面操作行为，认真完成每天的授权工作。在总行领导的关心、重视和支持下，在各部门的密切配合下，顺利完成了全辖远程集中授权系统上线计划，全员的业务素质、风险防控能力等有了很大的提高。现将三季度工作汇报如下：

一、2013年第三季度季度工作回顾

（一）、加强授权人员业务培训，提高业务技能 授权人员由最初的一名增加到三名，授权人员在独立授权前都经过岗位培训，并且跟随老授权员观摩学习一段时间才能上岗。授权人员都能够熟练操作授权系统，熟记相关规章制度和业务审核条件，具有较高的风险意识，并且有一定的风险防控能力。授权中心在平时的工作中注重加强学习，及时学习总行下发的各项财务、业务相关文件以及反洗钱和人民银行相关文件。通过学习提升授权人员的全面素质。

（二）、稳步推进上线工作，全辖上线完毕

进入三季度后，我们加快了上线节奏。由于农村网点授权业务相对较少，我们选择从农村网点向城中心网点过渡的上线方式，七月份上线了13家农村网点，八月份上线8家网点（3个农村网点、5个城区网点），九月份上线8家网点和总行清算中心，全辖上线完毕。为了不耽误上线网点的日常业务，我们利用晚上下班时间上线，与电子银行部合作，每次上线由一名技术人员到上线网点，现场调试机器并检查网络连接情况。在每家网点上线之前，提前通过电话通知上线网点的会计或负责人，并通过内网发送相关通知，要求按照通知做好相关准备及测试工作。在运行过程中我们发现，新上线的网点员工对远程授权系统操作不熟练，需要一个适应阶段，因此我们要求授权人员在处理授权交易时如果发现错误，尽量不直接拒绝授权，而是与其沟通，通过现场通话或打电话的方式对错误操作行为进行纠正。

（三）、及时总结上报授权中发现的问题，协助财务部修订授权条件。

授权工作直接面对一线业务，是风险把控的重要关口，防范风险是第一要务，在授权时我们严格按照授权条件进行审核。在审核过程中我们发现，远程授权系统上线后，把柜面业务操作过程中以前就存在，但是因为种种原因而被掩盖的不规范操作问题都暴露了出来。对授权过程中出现的各种问题，我们在要求其合规操作的同时还要兼顾服务客户，在合规的前提下，能现场解决的当时就解决，不能解决的立即向财务部门或业务部门反映，协调解决。这些在授权时发现的问题，我们都进行了详细记录，有些问题在不同的网点反复出现，经过分类汇总发现大部分的问题是由于总行没有统一要求造成的，我们及时将问题反馈给财务部。8月17日由财务部牵头授权中心、各支行主管会计和信贷会计对授权条件进行讨论和修订，授权中心站在风险防控角度指出操作中的风险点，并提出解决意见，对部分交易的授权条件进行了细化，增加审核资料。最终财务部以会议纪要的形式下发了授权条件的修订文件，文件明确并增加了部分业务的办理流程。同时应支行要求，对反映较多的授权权限问题做出了修订，取消了贷款发放类和部分查询类业务的授权，将取款类业务和部分转账类业务的金额起点提高到了20万。

（四）、下发差错通报，提高前台上传业务正确率 远程授权系统上线运行以来，在前台业务操作过程中防范了各种风险，但是我们也发现，一些柜员的风险防范意识有所下降，认为有授权人员予以审核，自己就对提交的资料不加以审核，上传的资料不完整，且错误较多，授权时就在不断的纠正资料的各种错误，导致授权时间或拒绝授权，影响业务的办理时间。为提高前台操作人员的风险意识，规范操作行为，我们在8月15日给各支行发出通知，要求柜面业务办理人员作为客户资料的第一审核人，要对上传资料影像的完整性和正确性负责，从当月起对授权过程中发现的比较严重的资料审核不认真行为下发差错通报，通报包括日期、柜员姓名、具体业务类型及错误点。考虑到当月新上线的网点操作人员对授权系统运用不够熟练，需要一段时间适应期，所以新上线网点不在当月通报范围内，从次月起进行通报。在通报下发后，柜面传来的影像资料质量有明显提高。

（五）、及时处理突发事件，切换授权模式

8月17日下午由于中心机房突发电路故障导致停电，全市的远程授权服务器网络中断，在发现网络连接失败后立即与电子银行部联系，电子银行部确定是中心机房电路中断，而切换备用服务器要与联社联系，短时间内网络不能恢复。为不影响前台业务办理，在确定情况后，我们立刻联系财务部切换到本地授权模式，及时给上线网点发出通知，要求安排值班人员做好本地授权工作。远程授权系统于当天下午17点10恢复正常，全辖切换回远程授权。在18日上午发现查询不到前一天的流水记录，需补录的业务也无法补录，立刻与中心机房国光公司联系，公司技术人员于23日到阜阳，将中心机房远程授权服务器调试正常，并到我区将授权端操作系统进行更新升级，升级之后在授权中出现网络中断时前台操作端会自动提示重新申请。事后由授权中心出具远程授权系统遇突发事件整体切换说明，由财务部和电子银行部盖章并签署意见，扫描后发送至各支行留存以备检查时出具。

（六）、立足防范风险，严把授权关口

回顾三季度的授权工作，我们认真审核，严格把关，在授权时及时发现各种错误现象，都及时要求修改，不能现场修改的就要求修改正确后重新申请授权，防止了多种类型的风险。较为普遍的错误是客户资料填写与系统内操作不符，输入客户身份证号码姓名等资料错误、凭证使用、填写错误、挂失类型错误。还有一些网点出现账务处理错误，如***

（七）、加强学习，及时总结。

为了加强学习，我们从财务部、办公室等相关部门拷贝了近两年下发的文件，找出其中关于业务操作及制度要求方面的文件，要求人员认真学习，同时我们还固定在每天早晨的晨会时学习一至两份相关业务文件或财务会议纪要，通过坚持学习的方式来提升授权人员的业务知识水平。

（八）存在的问题

远程授权系统上线运行后前台人员操作得到了规范，整体提高了风险防控能力，同时暴露出的流程和制度中的一些漏洞也得到了修订和完善。但是仍有一部分新出现的问题未能得到解决，还需要相关部门协作解决。例如

1、凭证使用不统一问题，在授权时发现柜面使用的大额审批表格式不统一，开销户申请书有两种版本。

2、系统内新增交易的授权条件设臵问题，通过比对发现综合业务系统内新增了100多笔交易，授权中心都没有得到新增交易和授权设臵的通知，导致中心工作被动。

二、下季度工作计划

在今后的工作中，我们将总结经验，发扬成绩，改正不足，以崭新的精神面貌投入下季度的工作，做好本职工作，尽职尽责完成每天授权业务，做好风险防控，不断学习、总结、提升业务水平，坚持贯彻总行效能建设要求，统一着装，严守劳动纪律。

（一）规范柜面拍照动作，提高上传图片的质量。经过3个半月的运行，柜面操作人员对远程集中授权系统的操作已逐渐熟练，但是上传的资料影像质量却参差不齐，需要对柜面操作人员的操作行为进行强化。有些操作人员传的资料模糊不清，无法审核，在授权时还需要操作员重新上传。对上传资料不清晰的网点截取画面作为反面教材，并选择规范合理的拍照图像作为模版，下发各支行、网点，用来规范网点柜员的拍照动作，缩短图片不清晰延误时间，降低处理业务用时。

（二）加强部门合作、完善新增交易授权条件设臵 通过与授权系统对比，已经整理出110笔新增交易，新增交易涉及到易贷卡冲正、IC卡圈存、财政支付等业务，已将新增交易汇总整理上报财务部。授权中心协助财务部与电子银行部及业务部完善制定新增交易授权条件。

（三）加强业务学习，建立自我分析业务机制 授权业务对人员的业务水平要求较高，除了平时加强学习各项规章制度外，还要求授权人员及时总结，建立自我分析的业务机制。对自己所有的拒绝授权和审核耗时较长的业务，逐笔调取业务影像，分析处理是否规范、拒绝是否正确，存在哪些不完善之处，并且选取其中有代表性的共同学习。通过分析学习的机制，提升授权人员的审核能力，缩短审核时间，提高审核效率。

（四）认真完成总行领导临时安排的相关工作

第四篇：综合业务复习题(二十)(远程授权业务)

远程授权业务

一、单项选择

1、（D）是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。A、现场授权 B、跨网点授权 C、网点内授权 D、远程授权

2、无原始凭证发起的远程授权，应填制（B），经现场主管签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。A、内部凭证

B、《远程授权申请书》 C、特殊业务凭证 D、特种转账凭证

3、网点做1150现金调拨申请时，应上传的资料有（D）； A、远程授权书

B、注明上缴或下解的远程授权书 C、注明金额的远程授权书

D、注明上缴或下解及金额的远程授权书

4、客户要求变更网上银行介质，由口令卡变更为U盾，柜员应正确 1

使用（A）交易码操作。A、1538 B、1535 C、1536 D、1537

5、客户向营业机构申请激活批量开立的借记卡（本、异地理财金账户卡和灵通卡），须提供借记卡和本人有效身份证件，客户需填写（B）。A、《牡丹卡业务申请书》 B、《个人客户业务申请书》

C、《个人客户业务调整及撤销申请书》

6、二、多项选择

1、远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（A）和（B）的系统控制实现事权划分授权管理的业务。A、额度授权 B、现场授权 C、交易授权 D、远程授权

2、实施远程授权管理，应遵循以下原则（ABD）A、控制风险原则 B、提高效率原则

C、准确性原则 D、服务客户原则

3、现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，主要包括（ABCD）。

A、对需授权的大额现金收付款业务，进行卡把复点；

B、审查柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、合规，审核原交易凭证及相关要素，审核柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理的原因；

C、审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的真实性、合规性和完整性；

D、审查柜员按要求审核客户身份；审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致，并监督柜员将U盾发放给客户本人；

4、远程授权可加急处理的业务包括（ABCD）。A、排队超时后重新提交的授权交易 B、授权拒绝后重新提交的授权交易。C、时效性要求高的业务 D、其他需要加急处理的业务

5、远程授权应按照“（A）、（B）、（C）”三种方式，实现事中控制与授权效率的管理要求。A、先审后授 B、综合审核 C、交叉复核

D、先授后审

6、经办柜员根据接收到的远程授权结果分别处理：通过授权、交易成功的，打印凭证，（B）;若被拒绝授权,则根据拒绝理由进行（A）;若交易失败的，应根据系统提示的失败原因（C）。A、后续处理 B、并核对打印结果 C、进行后续处理 D、无需处理

7、远程授权相关岗位包括（A）、（C）和（D）。A、营业经理（网点负责人）B、客户经理 C、业务经办 D、远程授权岗

7、用3982交易为个人客户本人办理开卡业务，应上传的资料有（ABCD）；

A、客户身份证件正反面，B、个人客户业务申请书 C、客户7646联网核查信息 D、新卡介质

8、为单位客户办理账户密码修改或重建账户密码，柜员用1233交易操作时，应上传的资料有（ABCD）；

A、变更银行结算账户申请书（银行意见中注明重建密码）B、单位客户出具的有单位公章和法人签章的正式公函，公函中注明

修改密码的原因，C、代理人身份证件正反面（已核查）

9、为个人客户办理牡丹卡片启用，用1505交易操作时应上传的资料有（ABCD）；

A、牡丹信用卡业务申请书 B、需启用的牡丹信用卡 C、客户身份证件正反面 D、身份证核查信息

10、为个人网银行客户办理网银介质变更，由动态密码卡变更为U盾，柜员使用1538交易时上应传的资料是（ABCD）； A、《个人客户业务调整及撤销申请书 》 B、有介质序号一面的U盾 C、客户身份证件正反面 D、身份证核查信息

11、为个人客户办理10万元现金汇款业务，柜员应上传的资料应包括如下（BCD）； A、签单凭证 B、填单凭证

C、汇款人身份证件正反面 D、身份证核查信息

12、为个人客户办理密码实时重臵业务，柜员应上传的资料应包括如下（ABD）；

A、客户本人身份证件，B、填写完整的特殊业务凭证且有现场审核章 C、代理人身份证件 D、银行介质

13、为客户办理转账业务，柜员用2920交易操作时应上传的资料必须有（ABCD）： A、借方转账介质 B、贷方转账介质 C、客户身份证件正反面 D、相关身份证核查信息

14、为客户办理代理转账业务，柜员用2920交易操作时应上传的资料必须有（ABCD）； A、借贷方转账介质 B、代理人身份证件正反面 C、借方介质客户身份证正反面 D、相关身份证核查信息

15、网点做2042辖内现金调出业务，柜员应上传的资料有（AB）； A、网点现金上缴审批表

B、打印的1150交易“批准”状态的凭证 C、中心库下解凭证 D、以上都有

16、网点做2043辖内现金调入业务，柜员应上传的资料有（）；

A、网点现金下解审批表

B、打印的1150交易“在途”状态的凭证 C、中心库下解凭证 D、以上都有

17、柜员办理反交易业务应上传的相关资料有（ABC）； A、已注明反交易原因的原始凭证 B、特殊业务凭证

C、以上凭证均需现场主管签章 D、以上凭证无需现场主管签章

18、（ABCD）等所有结算类交易，客户可向批量发卡卡片状态为“待启用”状态的借记卡进行转账汇款和存款。A、2920个人账户转账 B、2713个人账户汇款C、C、批量代发工资 D、ATM无介质存款

19、客户要求办理无卡面的换卡业务，柜员在审核清楚客户身份及相关资料后，应上传远程授权的资料有哪些？（ABCD）A、特殊业务凭证 B、新旧卡片介质

C、客户身份证件正反面及核查信息 D、旧卡1996交易内容

20、为客户办理ATM吞卡业务，柜员应上传的资料有哪些？（ABCD）

A、吞卡介质

B、客户本人有效身份证件（符合委托代理条件的，含代理人身份证件）

C、身份证件核查信息 D、注明领吞卡的远程授权书

21、办理7620交易的个人资信证明开立业务

三、判断

1、远程授权按照时间优先的原则进行业务处理。（对）

2、经办柜员应对尚未进行授权处理，但对已经发现瑕疵的授权申请要及时进行撤销处理。（对）

3、远程授权不改变各项业务授权管理的基本要求，业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。（对）

4、经办柜员拍摄影像的内容，应包括每笔业务所有记载要素的凭证资料正面。（错）

5、营业终了，营业经理（网点负责人）应查询或打印当日远程授权日志，并对待审核的业务进行审核，确保无应审未审的业务。（对）

6、网点内远程授权是指在指定机构统一设臵远程授权岗位，对辖属网点发起的业务进行集中授权。（错）

7、跨网点远程授权是指营业经理在网点特定终端对同一网点不同分区柜员发起的业务进行授权。（错）

8、远程授权应急处理是指在出现影响远程授权正常运行，且短时间 8

内无法恢复的情况下，恢复现场授权处理的一种补救措施。（对）

9、为个人客户办理转账业务，客户只需提供借方介质及身份证件。（错）

10、为客户办理补输实名，柜员用1208交易操作时只需上传客户身份证件正反面及《个人客户业务调整及撤销申请书 》。（错）

第五篇：《××项目软件需求变更说明书》

软件需求变更说明书

项目名称： 长益高速收费数据分析系统一、概述

因湖南省高速公路联网拆分系统软件升级，导致长益下属收费站入口和出

口交易数据、拆分数据、代收拆分数据无法获取。而现阶段省高管局监控中心无法在上报报表日期内提供拆分数据，从而导致长益高速收费数据分析系统无法输出相关报表。经过深入了解和分析，在与业主方多次探讨后，提出以下变更说明。

二、变更内容

 MTC实收和流量

原始情况：

人工收费系统出口站收费数据和出口流量的导入，是由收费站工作

人员从站级拆帐网下载的“收费数据统计报表”并再录入部分细分数据，导入长益收费数据分析系统。

变更后：

收费站工作人员在分析系统中MTC实收功能模块中只录入出口各车

型实收收入、各车型流量、免费车流量、绿通车流量、系统外收入、绿通车减免金额、免费车减免金额、手工票金额。

运营部工作人员在分析系统中MTC实收功能模块中导入本路段各站

进，其他路段出的代收流量的各车型估算流量。其中包括各车型流量、绿通车流量、免费车流量。

 MTC实得

原始情况：

人工收费系统实得数据的导入，是由收费站工作人员从站级拆帐网

下载的“拆帐统计报表”，导入长益收费数据分析系统。

代收实得的导入，是由运营部工作人员从拆帐网下载的“长张高速

公司名称，版本号

2公路联网收费实际分配收入统计表”，导入长益数据分析系统。

变更后：

运营部工作人员在分析系统中MTC实得功能模块中导入估算MTC各

车型拆分收入。其中包括本路段各车型收入、系统外收入及代收业主各车型收入、系统外收入。

 报表输出

由于原始基础数据的变更，所导致从数据模型上的建立发生了变化，从而将导致原长益数据分析系统输出报表无法根据原来基础数据的数据输出，需要转换为估算的数据输出，需要对所有的报表进行修改。

需要修改的报表有以下：

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 公司－绿色通道车辆 公司－收费站拆帐情况表 公司－单车收费标准计算表 公司－流量对比表 公司－各类车流量收入比重对比图 公司－各类车流量收入比重表 公司－实征率 公司－高速免费车 公司－收费车流量统计 公司－ETC收费车与免费车 公司－月流量分析 公司－ETC征费情况 公司－月收入图 公司－月收费情况总表 公司-收费车流量与收入统计 路劲-收入影响因素对比表 路劲-项目每月输入及车流汇总表 路劲-各站每月收入及车流汇总表 路劲-历年路费收入图 路劲-历年次票车流量图 路劲-日报 省局-交通流量统计月报表 省局-绿色通道和免费车公司名称，版本号

 省局-其他收入分项统计

 三年同天对比-1月

 三年同期对比-2月

 三年同天对比-3月

 三年同期对比-4月

 三年同期对比-5月

 三年同期对比-6月

 三年同期对比-7月

 三年同期对比-8月

 三年同期对比-9月

 三年同期对比-10月

 三年同期对比-11月

 三年同期对比-12月

 周报-高速公路

 周报-总表

 周报-流量图

 周报-收入图

 周报-老路

 月报-月收费

 月报-财务系统内金额拆帐

 月报-月度收费情况

公司名称，版本号 4