农村信用合作联社反冼钱岗位职责

第一篇：农村信用合作联社反冼钱岗位职责

为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪

活动，根据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。

一、对公、储蓄会计岗位职责：

1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力；

2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务；

3、临柜人员要尽职尽责，与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的

身份信息，客户资料必须齐全；

4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户；

5、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的行为，并进行分析，及时报告。

6、严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交

易报告表》，做到不漏报、不错报、不迟报；

7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；

二、联络员岗位职责

1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平；

3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位；

3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告；

4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录；

5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录；

6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理；

7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。

三、社（部）反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责

1、领导小组组长要组织全员职工认真学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度，不断提高反洗钱的政策水平和管理水平； 原创文章，尽在文秘知音www.xiexiebang.com网。

2、按时参加联社组织的反洗钱学习培训，及时将有关精神向联络员进行传达；

3、严格按照有关反洗钱规定，建立健全本社反洗钱内控制度，定期对反洗钱工作检查并有记录，保障反洗钱工作的有效开展。

4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总，定期组织检查基层网点账户开立是否规范；防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗，发现问题及时逐级上报；同

时要及时上报分析、总结工作。

5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行情况进行检查和指导，并写出书面报告；

6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训，做到工作有安排、会议有记录、培训有计划和执行有结果；

7、及时收集、反馈本社在大额可疑支付交易 工作

ＸＸ区农村信用合作联社

二00六年四月二十八日

第二篇：农村信用合作联社反冼钱岗位职责

农村信用合作联社反冼钱岗位职责

为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪

活动，根据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。

一、对公、储蓄会计岗位职责：

1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力；

2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务；

3、临柜人员要尽职尽责，与客户

建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的

身份信息，客户资料必须齐全；

4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户；

5、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的行为，并进行分析，及时报告。

6、严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交

易报告表》，做到不漏报、不错报、不迟报；

7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；

二、联络员岗位职责

1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平；

3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位；

3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告；

4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录；

5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录；

6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理；

7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。

三、社反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责

1、领导小组组长要组织全员职工认真学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度，不断提高反洗钱的政策水平和

管理水平。

2、按时参加联社组织的反洗钱学习培训，及时将有关精神向联络员进行传达；

3、严格按照有关反洗钱规定，建立健全本社反洗钱内控制度，定期对反洗钱工作检查并有记录，保障反洗钱工作的有效开展。

4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总，定期组织检查基层点账户开立是否规范；防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗，发现问题及时逐级上报；同

时要及时上报分析、总结工作。

5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行情况进行检查和指导，并写出书面报告；

6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训，做到工作有安排、会议有记录、培训有计划和执行有结果；

7、及时收集、反馈本社在大额可

疑支付交易 工作

ＸＸ区农村信用合作联社

二00六年四月二十八日

第三篇：农村信用合作联社监事长岗位职责

农村信用合作联社监事长岗位职责

第一条为健全区联社监督机制，明确监事长岗位职责，加强对联社发展决策和经营管理过程的监督，特规定监本岗位职责。

第二条监事长主持监事会工作，其职责重在监督、质询、更正和反馈，业务上接受陕西省农村信用合作社联合社监事会的指导。

第三条监事长履行下列职责：

㈠、召集、主持监事会会议；

㈡、负责监事会的日常工作；

㈢、列席或派代表列席理事会会议、主任办公会、社务会，与理事会、主任进行沟通和协调；

㈣、审定、签署监事会的报告和其他重要文件；

㈤、对监事提交监事会审议的议案进行初审；

㈥、检查监事会决议实施情况；

㈦、负责在社员代表大会上报告有关工作，并按规定做好充分准备；㈧、对联社经营成果组织审计，并签字负责；

㈨、联社章程规定、监事会授予以及应当由监事长履行的其他职责。

第四条监事长履行职责采取下列方式：

㈠、定期组织召集监事会听取主任有关经营管理、财务、资产状况等情况的汇报，并提出相应要求或意见；

㈡、组织查阅财务会计报告、会计凭证、会计账簿等财务会计资料以及与经营管理活动有关的其他资料，必要时可聘请社会权威中介机构对联社的财务进行审计；

㈢、组织核查联社的财务、资产状况，向职工了解情况、听取意见，必要时对联社主任进行质询；

㈣、列席联社理事会、主任办公会和有关业务会议。

第五条监事长的监督行为，以事前、事中和事后监督并重为基本原则。

第六条监事长指导联社的稽核、监察等内部监督部门的工作，内部监督部门必须提供有关情况和资料，服从和协助监事长履行监督检查职责。

第七条对理事长、主任以及其他有关人员的违法违规行为，监事长可通过召开监事会或提议召开临时社员代表大会等方式，对当事人提出警告、记过、记大过、撤职等处罚建议。所提处罚建议同时上报省联社监事会备案。

第八条本联社如出现重大违纪违规事件或因经营严重失误造成重大损失，监事长没有及时组织监督检查发现或发现后采取措施不当的，监事长承担相应责任，社员代表大会予以追究。

第九条本制度由联社监事会负责解释。

第十条本制度自颁布之日起实施。

第四篇：鹤山农村信用合作联社

鹤山市农村信用合作联社

第三届第二次社员代表大会决议公告

鹤山市农村信用合作联社全体社员：

鹤山市农村信用合作联社（以下简称“鹤山联社”）第三届社员代表大会第二次会议（以下简称“本次会议”）于2018年1月31日上午在鹤山市碧桂园凤凰城酒店凤凰厅召开,本次会议由鹤山联社理事会召集。

鹤山联社社员代表总数共65人。本次会议应到社员代表65人，实到代表人59人（含委托代理人出席的社员代表），占应到代表人数的90.77%，应到社员代表总投票权65个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权数59个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权占应到社员代表总投票权的90.77%，本次会议的召集、召开符合鹤山联社《章程》和《社员代表大会议事规则》的相关规定。本次会议由本联社理事长石学周同志主持。现将会议审议通过的议案公告如下：

一、关于本次会议审议表决通过如下12项议案

（一）通过《关于同意组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司的议案》，同意在鹤山联社的基础上改制组建农村商业银行，新设立的农村商业银行名称暂定为“广东鹤山农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹤山农商银行”）”（以广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组最终确定并经国务院银行业监督管理机构批准及工商行政管理部门核准的名称为准）。鹤山农商银行成立后取消鹤山联社法人资格，鹤山联社的全部资产、业务和债权债务由鹤山农商银行承继。

（二）通过《关于确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组及组成人员名单的议案》，确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（下称“筹建工作小组”）及组成人员名单。

（三）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建、开业前各项相关工作的议案》，授权筹建工作小组作为申请人，全权负责鹤山农商银行筹建、开业前各项相关工作，包括但不限于：制定鹤山农商银行筹建工作方案，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对筹建工作方案进行修改；制定《组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告》，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对该报告进行补充修改；聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议；确定净资产处置方案，制定原社员股金处置意见，经鹤山联社第三届社员代表大会审议通过后负责组织实施，并有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改；制定鹤山农商银行征集发起人方案、征集发起人说明书、征集发起人公告并负责组织实施，根据法律法规和监管部门要求审查并确定鹤山农商银行发起人；根据相关规定及筹建、开业工作需要制定并发布各类公告；针对监管部门对鹤山农商银行筹建工作验收中发现的问题予以整改，并出具整改报告；确定鹤山农商银行的名称及办理名称核准事宜；起草鹤山农商银行章程（草案）等公司治理基本制度和各项基本规章制度；就董事及董事长、监事及监事长、行长及副行长等高级管理人员人选与银监部门进行事前沟通，确定候选人名单；制订创立大会、董事会及监事会各项提案等会议文件，组织召开鹤山农商银行创立大会暨第一次股东大会、第一次董事会以及第一次监事会；制定鹤山农商银行筹建和开业申请中需要的其他文件；授权筹建工作小组作为申请人，向银监部门提交筹建、开业申请，并根据实际情况对涉及鹤山农商银行筹建、开业的有关方案和文件进行调整；负责鹤山农商银行筹建、开业前的其他所有相关及必须的工作等。

（四）通过《关于授权筹建工作小组聘请社会中介机构实施清产核资和资产评估工作的议案》，授权筹建工作小组聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议。筹建工作小组成员如发生变更，不影响社员代表大会对筹建工作小组确认、职责及授权事项的认可。

（五）通过《关于<组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告>的议案》。

（六）通过《关于<广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作方案>的议案》。

（七）通过《关于<鹤山市农村信用合作联社清产核资、资产评估和净资产处置工作方案>的议案》，清产核资、资产评估的基准日为2017年12月31日。

（八）通过《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》。

（九）通过《关于鹤山市农村信用合作联社清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案》，自清产核资基准日至新设立的鹤山农商银行开业期间鹤山联社的经营成果，全部由原社员享有或承担。

（十）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司前期募股相关工作的议案》。

（十一）通过《关于委托授权法定代表人签署净资产确认书等与广东鹤山农村商业银行股份有限公司组建工作有关的法律文书的议案》。

（十二）通过《关于委托授权法定代表人出席广东鹤山农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文件的议案》。

二、《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》的主要内容

（一）凡符合鹤山农商银行发起人资格条件且自愿入股鹤山农商银行的原鹤山联社社员股金在量化（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）基础上按自愿原则转换为鹤山农商银行股份，转换方法是前述社员以其所持有的鹤山联社股金数量为限，按1：1的比例转换为鹤山农商银行股份。

自愿以原股金转换为鹤山农商银行股份的原社员应在筹建工作小组公告的期限内按照鹤山农商银行发起人的相关条件与要求，办理相关手续与签署相关法律文件。

（二）对不符合鹤山农商银行发起人资格条件的原社员或者虽然符合鹤山农商银行发起人资格和条件但不愿意作为鹤山农商银行发起人的原社员，按照市场化原则，由原社员履行完备法律手续后将原股金转让给符合鹤山农商银行发起人资格条件的发起人。

（三）对坚持要求以退股方式处理股金的，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持资金后可量化分配给原社员的每股净资产作为退股价格，按照筹建工作小组所确定的时间与程序办理退股手续。

（四）对于在筹建工作小组公告的期限内仍无明确处置意愿的股金或仍无法确认身份的股金，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持后的每股净资产价格转入“其他应付款”科目核算，不再具有股金性质，不进入鹤山农商银行的实收资本，相关原社员对鹤山农商银行不享有任何股东权利。

筹建小组有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改、补充，制定具体实施意见，并且无须就原社员股金处置意见的有关修改、补充、细化等事宜提交社员代表大会审议表决。

社员如有疑问或意见，可与鹤山联社联系咨询或反映意见，社员本人可携身份证及股金证到鹤山联社查阅本次会议议案及其附件、相关决议。

公告期：自公告之日起60天。

反映意见及咨询电话：0750-8202316 地址：鹤山市沙坪镇新城路420号

文件备查地址：鹤山市农村信用合作联社、广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

办公场所：鹤山市农村信用合作联社

特此公告

鹤山市农村信用合作联社

广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

2018年2月8日

第五篇：岐山县农村信用合作联社

前言

凤鸣岐山，炎帝生息之“都”，周室肇基之地。蓬勃发展的岐山县农村信用合作联社，在省联社、省联社宝鸡办事处及地方各级党政的正确领导和大力支持下，各项业务连年攀升、各项指标梯级增长，逐步发展成为支持地方经济发展的金融主力军，真正成为与农业联系最紧密、与农村关系最贴切、与农民感情最深厚的老百姓自己的银行。

近年来，岐山信用联社始终坚持“求真务实、守法合规、稳健发展”的经营方针，全力支持农民、农业和农村经济发展。联社立足实际，革新思路，深化改革，创新服务手段，积极推广农户小额信用贷款，创建农村信用环境，紧紧抓住县委县政府“四县”建设和推进“蔡五”地区发展战略，大力投入，竭力支持中小企业发展和农民增收，用真诚的态度和优质、快捷、高校的服务，赢得了广大群众的普遍赞誉，为岐山地方经济发展做出了积极的贡献。

岐山信合，岐山人自己的银行。岐山县信用联社的点滴发展和成长壮大，始终离不开省市县主管部门、各级党政和社会各界的大力支持和关心帮助，热忱欢迎社会各界和广大群众与信用社交朋友、谋发展、成大业！

蓬勃发展中的岐山县农村信用合作联社

岐山县农村信用合作联社位于岐山县朝阳大道，营业网点辐射全县所有乡镇，共有网点24个。联社内设6个部门，在岗员工259人，是权限横向到边、纵向到底、网点覆盖最广泛、实力最雄厚的地方性金融机构。

近年来，岐山县农村信用合作联社始终秉承“以农为本、服务三农”的经营宗旨，紧紧围绕县委、县政府“建设关中经济强县、历史文化名城、现代都市新区、西北汽车之都的总体要求，坚持以科学发展观统领工作全局，以规范、质量、效益为主题，以服务“三农为己任，进一步加强内部管理，提升队伍素质，优化服务环境，强化服务手段，各项工作取得了长足发展。

岐山县农村信用合作联社网点遍布城乡，客户群体广泛，资金实力雄厚，经营机制灵活，服务功能齐全，在支持“三农”和县域经济社会发展中充分发挥了金融主力军作用，以真正成为同广大农民群众联系最紧密、关系最和谐、感情最深厚的“百姓”银行。