关于对反洗钱工作资料、信息进行严格保密的通知

第一篇：关于对反洗钱工作资料、信息进行严格保密的通知

关于对反洗钱工作资料、信息进行

严格保密的通知

新余农村合作银行、景德镇市联社、各县（市、区）联社（合作银行）：

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《江西省 农村信用社反洗钱工作管理暂行办法》等法律法规相继从今年开始实施。相关法律法规对反洗钱工作保密制度做了详细的规定。《中华人民共和国反洗钱法》第五条、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。第三十二条、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（五）违反保密规定，泄露有关信息的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级

管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。《金融机构反洗钱规定》第十五条、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第六条、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向 任何单位和个人提供。《江西省农村信用社反洗钱工作管理暂行办法》第五条、信用社及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。第六条、信用社及其工作人员应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

请各单位严格执行反洗钱工作制度，保守反洗钱工作秘密，加强自我保护和防范意识。

发布人：省联社反洗钱工作办公室

发布时间：2007年11月14日

第二篇：关于报送保险业反洗钱工作信息的通知

关于报送保险业反洗钱工作信息的通知

2011-12-22

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保监稽查〔2011〕1919号

各保监局，各保险公司、保险资产管理公司：

为贯彻落实《保险业反洗钱工作管理办法》，全面掌握行业反洗钱情况，现就保险业反洗钱工作信息报送相关事项通知如下：

一、保险业反洗钱工作信息的范围

保险业反洗钱工作信息是指保险行业根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，在保险经营和保险监管过程中，依法开展反洗钱的工作情况。包括：履行反洗钱义务的状况、组织实施反洗钱的工作情况和保险业反洗钱工作的监管情况。

二、报送主体

（一）《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》的报送主体为各保险公司、保险资产管理公司。其中：各保险公司和保险资产管理公司汇总本系统内的反洗钱工作开展情况，向中国保监会报告；各保险公司省级分支机构汇总本级及以下各分支机构的反洗钱工作开展情况，向当地保监局报告；各保监局汇总辖内各保险公司分支机构的反洗钱工作开展情况，向中国保监会报告（见附件1）。

（二）《保险业反洗钱监管工作情况统计表》的报送主体为会机关相关部门和各保监局（见附件2）。

三、报送方式和时限

反洗钱信息报告采取季报方式，采取纸质和电子文档双介质报送。保险公司、保险资产管理公司的报送时间为季后10个工作日内，各保监局的报送时间为季后15个工作日内。

四、报送内容

（一）各公司识别客户身份、保存客户身份资料和交易记录、报告大额交易和可疑交易的工作量；

（二）各公司反洗钱制度建设、机构岗位设置、人员配备、系统开发、宣传培训、内部审计、配合外部调查或采取相应措施的情况；

（三）各公司对反洗钱工作的投入情况，即为开展各项反洗钱工作直接支出的成本、费用等；

（四）各公司接受反洗钱行政主管部门检查、处罚等情况；

（五）反洗钱监管情况。包括各级监管机构在行政许可、现场检查与非现场监管中，对保险机构履行反洗钱义务的监管情况；

（六）反洗钱工作问题分析与对策建议（半年报）。

五、相关要求

（一）各公司要高度重视反洗钱信息报送工作，按照要求及时报送反洗钱工作信息，确保报送的信息真实、准确、完整。

（二）各公司应当将反洗钱信息报告与洗钱风险监测有机结合，定期分析本系统各业务种类、各销售渠道的洗钱风险，研究洗钱行为特点和变化规律，有针对性地完善反洗钱内控机制，防范化解风险。

（三）各公司应当明确反洗钱信息报送责任人，如责任人发生变更，应及时通知中国保监会。

（四）各保监局应当加大监管力度，把反洗钱信息报告作为反洗钱监管的一项重要内容，加强对辖内各保险分支机构的督促指导，做好与反洗钱行政主管部门的沟通协调，全面掌握辖内反洗钱工作情况，切实履行反洗钱监管职责。

（五）各单位如遇导致或可能导致洗钱风险的重大事件或突发情况，应及时以书面形式向中国保监会报告。

（六）本制度自2011年第四季度开始执行。

各单位在执行过程中如有问题，请及时反馈中国保监会。

联 系 人：刘 杨 010－66286026

曲淑娟 010－66286793

传 真：010－66288121

电子信箱：jichaju@circ.gov.cn

附件：

1、《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》及填表说明

2、《保险业反洗钱监管工作情况统计表》及填表说明

请点击这里下载附件1、2.中国保险监督管理委员会

二〇一一年十二月十四日

第三篇：某支行反洗钱工作信息

反洗钱工作信息

********经常利用晨会时间向全体员工宣传和学习反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管理体系，从而更好地发挥********职能，维护好********反洗钱工作的合法、稳健运作。在近两个月********坚持做到 ：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查单位客户开户资料及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并到中国人民银行所提供的联网身份核查网站进行身份验证，身份验证相符后进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按照人民银行相关规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过

期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金付款和每笔超过10万元（含）现金收款业务进行身份核查，并要求个人或单位大额支取现金需提前一天预约；对大额现金收付、大额转账交易都设立了手工大额登记簿。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地运作，单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在近两个月，********没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

********2011-6-23

第四篇：反洗钱工作信息简报一期

平安证券珠海营业部召开反洗钱绩效评估工作会议

我部收到中国人民银行珠海市中心支行关于开展《2011年珠海市金融机构反洗钱工作绩效评估工作有关事项的通知》的文件通知后，我部非常重视，于2012年1月12日，营业部召开了自评工作动员会。

会议要求营业部反洗钱工作小组成员全体参加这次的绩效评估工作，依据国家反洗钱的有关法律法规制度以及公司总部颁布的相关反洗钱工作制度对各自负责的部门业务进行严格自查，重点对营业部内控制度是否完善，各部门履行反洗钱义务的操作、内部控制监督是否制度化、流程化、各部门对执行监管要求的操作是否到位等方面进行严格检查，并按照反洗钱评估的组织、评估覆盖范围、内容、时间、评估涉及的纸质或电子档案资料及具体组织实施情况和执行反洗钱规定的基本情况进行如实客观的评价，在评价工作中针对反洗钱工作存在的问题和各评估项目存在的问题应逐项提出整改措施，并对下一步工作制定详细的工作计划,希望通过不断总结与改进工作的不足，有效促进反洗钱工作质量的提升。

营业部总经理、副总经理、综合服务部负责人、渠道与销售部负责人、电脑部经理、财务部经理、柜台主管、柜员出席了这次会议。

平安证券珠海营业部 2012年1月12日

第五篇：涉密文件信息资料保密管理制度

涉密文件信息资料保密管理制度

一、涉密文件信息资料保密管理坚持专人负责、专门登记、专柜存放、全程管理、确保安全的原则。

（一）、根据实际工作需要配备一名保密专干，具体负责涉密文件信息资料的日常管理工作。

（二）、建立专门的涉密文件信息制度资料登记制度，与非涉密文件信息资料分别登记管理。

（三）、建立涉密文件信息资料借阅、使用登记制度，借阅和使用涉密文件信息资料，要及时办理登记手续，随时掌握涉密文件信息资料的去向。

二、涉密文件的收文与传阅

（一）、文件管理人员收到涉密文件后，应在专用的登记本上予以登记。登记后，交局办公室负责人确定传阅范围。

（二）、文件管理人员应严格按照确定的传阅范围进行传阅。送阅涉密文件应使用专用的文件夹，一般应当面送交，立等收回，严禁随意放置其办公桌上。传阅领导或者工作人员确实因工作需要保留的，也应在阅读（使用）完毕后及时交还或者通知相关人员收回，不可直接转入下一环节。文件管理人员应对滞留他处的涉密文件进行登记，随时掌握其去向。

（三）、涉密文件的批示件送达按涉密文件分发要求进行；批示件办理完毕后，应及时将批示件或者复印件退还文件管理人员。

三、涉密文件资料的使用保管

（一）、涉密文件信息资料的借阅、复制、下载

1、借阅涉密文件信息资料，应当经本机关、单位的主管领导批准，严格履行报批手续。

2、涉密文件信息资料一般不得复制、下载，确因工作需要的，应当向单位主管领导请求并经制发单位批准。复制、下载的涉密文件信息资料视同原件管理。

3、复制涉密文件信息资料，要履行登记手续，并不得改变其密级、保密期限和知悉范围。

（二）、涉密文件信息资料的保存

1、涉密文件信息资料要存放在铁质文件柜中，与非涉密文件信息资料分别存放，并定期进行清查，核对。

2、涉密电子文件应当存储在涉密计算机中。

3、工作人员离开办公场所，应当将涉密文件信息资料及时存放在文件柜中。

4、涉密文件信息资料管理人员离岗、离职前，应将所保管的涉密文件信息资料全部如数清退，并办理移交手续。

5、需要归档的涉密文件信息资料，应当按照国家档案管理规定及时归档。

四、涉密文件信息资料的清退销毁

（一）、每年对本单位的涉密文件信息资料进行清理，要逐件进行清点，除需留存或者存档的资料外，一律填写《销毁文件目录》和《涉密载体销毁登记表》，经单位主管领导审核后送区保密局统一销毁，禁止私自销毁涉密文件信息资料。

（二）、严禁将涉密文件信息资料作为废品出售给物资废品收购站。