第一篇：反洗钱知识培训练习题(答案)
反洗钱知识培训练习题
一、单项选择题（60题）
1．我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有多少种？ B
A.6B.7C.8D.9
2．洗钱一般包括哪三个阶段？ A
A.存放、掩藏、整合B.生产、增值、消费
C.投入、交易、产出D.转入、转变、转出
3．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？C
A.2006年10月1日B.2006年10月31日
C.2007年1月1日D.2007年1月31日
4．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？D
A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行
5．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？C
A.成立于2004年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
6．《反洗钱法》赋予金融机构的权利是什么？D
A.免责权、请求保护权
B.获得帮助权、拒绝调查权
C.请求更正权、解除冻结权
D.以上均是
7．金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少时间内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结？D
A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时
8．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？A
A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
9．下列哪项不是反洗钱国际合作的方式？C
A.加入并实施有关国际公约
B.司法协助和引渡
C.相互派驻反洗钱人员
D.相互交换反洗钱情报
10．2004年我国与俄罗斯等国家创建的地区性反洗钱合作组织是什么？A
A.欧亚反洗钱与反恐融资工作组
B.反洗钱金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱集团
D.沃尔夫斯堡集团
11．我国于哪一年成为反洗钱金融行动特别工作组的正式成员？D
A.2004B.2005C.2006D.2007
12．有关反洗钱金融行动特别工作组（FATF）《40+9项建议》，下列哪个说法是错误的？D
A.1990年，FATF颁布了《四十项建议》，并于1996年和2003年做了两次修改
B.2001年，FATF指定了专门针对打击恐怖融资的“8项特别建议”
C.2004年，FATF通过了打击恐怖融资的“第9项特别建议”，至此形成了所谓的《40+9项建议》
D.《40+9项建议》的主要内容不要求建立一个强有力的反洗钱主管部门
13．2001年9月28日，联合国安理会通过了与反恐有关的什么决议？
A.禁止恐怖主义融资的国际公约
B.反恐融资八项特别建议
C.制止恐怖融资的声明
D.1373（2001）决议
14．反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八项特别建议》要求各国将以下哪项行为视为犯
罪并保证将此类罪行判定为洗钱犯罪？D
A.恐怖主义的筹资行为B.恐怖活动的筹资行为
C.恐怖组织的筹资行为D.以上均是
15．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》和《反恐融资八项特别建
议》已被以下哪项的两个国际组织认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准？B
A.世界贸易组织和国际货币基金组织
B.国际货币基金组织和世界银行
C.世界银行和经济合作和发展组织
D.经济合作和发展组织和世界贸易组织
16．“长臂管辖权原则”是下列哪个国家民事诉讼中的一个重要概念？B
A.英国B.美国C.德国D.日本
17．下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？A
A.中国人民银行及其派出机构
B.银监会、证监会、保监会等国务院金融管理机构
C.以上均是
D.以上均不是
18．以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：D
A.中国人民银行及其派出机构都享有监督检查权
B.中国人民银行设区市一级以上派出机构享有行政处罚权
C.中国人民银行副省级以上机构享有行政调查权
D.中国人民银行及其分行享有临时冻结权
19．以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？A
A.提交报告B.现场检查C.非现场监管D.约见谈话
20．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的多少个工作日内报告？B
A.5个B.10个C.15个D.30个
21．金融机构应当于每年或者季度结束后的多少个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行在当地的分支机构报告反洗钱非现场监管信息？A
A.5个B.10个C.15个D.30个
22．金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？D
A.执行客户身份识别制度情况
B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况
D.以上均是
23．中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而
实施的收集资料、核实信息的行为，这是描述的下列哪个概念？C
A.反洗钱现场检查B.反洗钱非现场监管
C.反洗钱行政调查D.反洗钱行政措施
24．以下哪项是反洗钱行政调查的客体？C
A.客户身份资料
B.客户交易记录
C.可疑交易活动
D.大额交易活动
25．下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满
足的条件？A
A.询问必须在金融机构的营业场所进行
B.询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项
C.询问的对象仅限于金融机构有关人员
D.询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章
26．以下哪项是反洗钱行政调查的方式？C
A.口头调查和书面调查
B.现场调查和非现场调查
C.书面调查和现场调查
D.口头调查和非现场调查
27.下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？C
A.《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可不予受理
B.调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查
C.被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关
D.调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章
28．下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？B
A.反洗钱监督管理部门
B.金融机构及其分支机构的负责人
C.金融机构反洗钱专门机构
D.金融机构内部监督和审计部门
29．下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体
要求？D
A.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B.制定反洗钱内部操作流程和控制措施
C.对工作人员进行反洗钱培训
D.自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管
30．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》的第15条建议提出金融
机构应制订反洗钱和反恐怖分子筹资的计划，下列哪项不是这个计划的内容？C
A.制定内部政策、程序和控制措施
B.持续进行雇员培训计划
C.确保严守客户秘密
D.建立审查机制
二、多项选择题（60题）
1．以下属于洗钱的危害的是哪些？ABCD
A.为犯罪活动提供进一步的支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动
B.削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害市场经济的健康稳定发展
C.助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平
D.破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险
2．下列哪些罪名属于2006年《刑法》修正案
（六）增加的洗钱罪的上游犯罪？BCD
A.恐怖活动犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.破坏金融管理秩序犯罪
D.金融诈骗犯罪
3．黑社会性质的组织犯罪的特征是什么？BCD
A.人数众多、结构分散
B.具有一定的经济实力
C.有组织的多次进行违法犯罪活动
D.在一定领域或者行业内形成非法控制或者重大影响
4．以下属于金融诈骗罪罪名的是哪些？ABCD
A.集资诈骗罪、贷款诈骗罪
B.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
C.信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪
D.有价证券诈骗罪、保险诈骗罪
5．根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，恐怖融资是指下列哪些行为？
ABCD
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B.以资金或者其他形式的财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
6．下列哪些属于《反洗钱法》的立法宗旨？ABC
A.预防洗钱活动
B.维护金融秩序
C.遏制洗钱犯罪
D.加强风险管理
7．《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？ABCD
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管管理办法》
8．我国反洗钱监管体制中多部门配合主要是指哪些部门？ABCD
A.国务院有关金融监督管理机构
B.执法机构
C.海关
D.国务院其他行政主管部门
9．以下那些属于中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责？ABCD
A.负责在辖区内组织贯彻实施反洗钱法律法规
B.指导部署辖区内金融机构的反洗钱工作
C.负责对辖区内金融机构执行反洗钱法律法规情况进行监督检查
D.负责调查辖区内可疑交易活动
10．将金融机构确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体的原因是：BCD
A.金融机构是洗钱活动利用的唯一渠道
B.金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线
C.通过金融机构的专业技能和专业分析，找出不寻常的交易活动
D.调查可疑交易线索需要金融机构的配合11．以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？BCD
A.反洗钱内控制度
B.客户身份识别制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
12．以下哪些是我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际条约？ABCD
A.《联合国禁毒公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》
13．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，在对洗钱分子和恐
怖分子筹资的调查、监控和相关诉讼方面，各国应迅速、富有建设性而有效的提供最大范围的法律互助。对此，以下说法正确的是：AB
A.不可禁止提供法律互助或者设置不合理或过分的限制条件
B.确保法律互助请求拥有清晰而富有效率的执行程序
C.可以以罪行牵涉到财政问题这一唯一理由拒绝执行法律互助请求
D.可以以法律要求金融机构对客户资料进行保密为由拒绝执行法律互助请求
14．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，非金融行业和专业
服务领域包括以下哪些？ABCD
A.赌博业和房地产经纪人
B.贵金属交易商和珠宝商
C.律师、公证人以及其他独立的法律专业人士和会计师
D.信托公司和企业服务提供商
15．任何单位和个人发现洗钱活动时有权进行举报。对此，以下说法正确的是：ABCD
A.可以向反洗钱行政主管部门举报
B.可以向公安机关举报
C.可以登陆中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行举报
D.可以采用来电、来信、传真、电子邮件等方式进行举报
三、判断题（30题）
1．洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。T
2．洗钱行为不一定构成犯罪，也不一定要追究刑事责任。T
3．从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。T
4．《反洗钱法》的适用范围不包括非金融机构。F
5．我国反洗钱监管体制的特点是“一部门主管、多部门配合”。T
6．外国法人金融机构的在华分支机构不是反洗钱义务主体。F
7．客户身份识别制度是反洗钱预防措施的核心内容。F
8．反洗钱金融行动特别工作组是于1998年在巴黎成立的非政府间国际组织。F
9．金融机构可以拒绝司法机关和行政执法机关要求其协助、配合打击洗钱活动。F
10．任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。T
11．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的10个工作日内报告。F
12．金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》中涉及行政处罚事项有异议的，应当在收到
相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行及其分支机构提出申述和申辩意见。T
13．客户要求将调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应立即向中国人民银行当地分支机构报告，并可直接决定采取临时冻结措施。F(122)
14．建立健全反洗钱内部控制制度有利于金融机构提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。T
15．金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定一个内设机构作为反洗钱工作委员会的办事机构。F
16.在客户身份识别过程中只能根据法定的有效身份证件来核实和记录客户的身份。F(143)
17.金融机构境外分支机构应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。F(154)
18.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。T(155)
19.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核.20.保险公司在办理再保险业务，履行客户身份识别义务时应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。F(184)
1、什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成冼钱罪？
答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、为什么要反洗钱？
答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
第二篇：反洗钱知识试卷答案
反洗钱知识应知应会技能考试试卷
姓名：
部门：___________分数：________
一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）
1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。A、商业银行总行；
B、公安部； C、中国人民银行；
D、银监会。
2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；
B、1997年； C、2000年；
D、2003年。
3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案
（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。
A、3种；
B、5种； C、7种；
D、8种。
4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E
：A、人民法院；
B、税务机关；
C、人民检察院；
D、公安机关；
E、海关。5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列
A、B、C、D、E。
A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；
D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自 起实施。
A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性。
8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。
A、20万元以上50万元以下；
B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；
D、50万元以上500万元以下。
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 B。
A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日。
10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；
B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。A、反洗钱刑事诉讼；
B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；
D、行政审判和执行。
12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；
B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；
D、大额交易和可疑交易报告制度。
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。A、20年；
B、15年； C、10年；
D、5年。
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行
D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构
15、一般存款账户不得办理 B。
A、现金缴存；
B、现金支取； C、资金收入转账；
D、资金付出转账。
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A
A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;
C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；
D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。
17、下列属于可疑支付交易的是 C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C。A、公安部；
B、国务院； C、中国人民银行；
D、财政部。
19、中国人民银行设立的 D，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；
B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；
D、《反恐宣言》。
21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D。
A、艾格蒙特集团；
B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；
D、金融行动特别工作组。
22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地 A、C报告。A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府
23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D，依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；
采取相关措施的行为。
2、《反洗钱法》的主要内容是什么？
答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国
务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。
二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。
五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户。A、实名账户；
B、匿名账户； C、真名账户；
D、假名账户。
25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。A、3；
B、5； C、7； D、10。
26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。A、预算单位专用存款账户；
B、基本存款账户；
C、QFII专用存款账户；
D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。
27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。A、反恐融资四十条建议；
B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是 A、C。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；
B、代理人； C、被代理人；
D、监护人。
30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。B、C A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出。
二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）
1、什么是反洗钱？
答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定
员的法律责任。
第三篇：反洗钱知识测试题及答案
反洗钱知识测试题
一、单项选择题（每题2分共20分）
1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。
A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日
2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助
3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人
4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。A、公开； B、保密； C、登记备案
5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门
6、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得
7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务
8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A: 3年
B:5年
C:10年
D:15年
9、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户
二、多项选择(每题3分，共30分)
1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪
2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所
3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易
B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；
C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
7、（B、C、D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度； B、客户身份识别制度；
C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。
8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金（BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出。
9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ABE）：
A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；
E、海关。
10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其
等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）
A、资金来源
B、资金用途C、经济状况
D、经营状况
三、简答题（每题10分，共50分）
1、什么是洗钱？
答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
3、如何判定可疑交易？
答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。
4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：《中华人民共和国刑法》。
5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。
第四篇：反洗钱知识竞赛及答案
反洗钱知识竞赛及答案
“预防洗钱•社会的责任”反洗钱知识竞赛试题
一、单项选择题。（共20题，每题1分）
1、我国
最先规定了洗钱罪。A、修订后的新《宪法》
B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》
2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自
起正式实施。
A、2004年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是
。A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行 D、财政部
4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是
。A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件
C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
5、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是
。A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心
6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是
。A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有
种。A、4种
B、5种
C、6种
D、7种
8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处
的罚款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元
D、1000元以下
9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由
颁布的。A、国家外汇管理局 B、国务院
C、中国人民银行
D、全国人民代表大会
10、以下
活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄
B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是
11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是
。A、埃格蒙特集团
B、金融行动特别工作组
C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、亚太反洗钱小组
12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是
。A 2007年4月28日
B、2007年5月28日 C、2007年6月28日
D、2007年7月28日
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存
年。A、5 B、10 C、15 D、20
14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部
15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日
16、FATF是
的简称。A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
17、以下不属于“黑钱”来源的是。A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是
。A、《维也纳公约》
B、《巴勒莫公约》
C、《关于洗钱问题的四十项建议》
D、《联合国反腐败公约》
19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行
。A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
20、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免
行为。A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
二、多项选择题。（共40题，每题2分）
21、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有
。A、客户身份识别
B、报告大额交易和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、客户身份登记
22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有
。A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行
23、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有
。A、询问 B、查阅 C、复制
D、封存
E、临时冻结
24、下列属于洗钱特征的是
。A、国际化
B、专业化
C、多样化 D、复杂化 E、商业化
25、洗钱的过程一般分为
。A、处置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段
26、我国反洗钱组织体系包括
。A、反洗钱监管部门 B、反洗钱司法部门 C、被监管机构
D、行业自律组织
27、FATF的主要职责是。
A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪
28、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是
等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有
。A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民银行结算账户管理办法》 C、《个人存款账户实名制规定》 D、《现金管理条例》
30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有
。A、以服务行业掩护进行洗钱 B、通过各种投资工具进行洗钱 C、通过拍卖行进行洗钱
D、通过赌博或博彩业进行洗钱
31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。
A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测
C、制定金融机构反洗钱规章
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
E、在职责范围内调查可疑交易活动
32、反洗钱司法部门包括
。A、公安机关 B、国家安全部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门
33、属于专业反洗钱国际组织的是
。A、亚太反洗钱小组
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、巴塞尔银行监管委员会
D、金融行动特别工作组
34、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括
。A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、行业自律组织
35、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有
。A、中国工商银行
B、公安部
C、司法部
D、财政部 E、建设部
36、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是
。A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
37、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有
行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
38、下列属于金融机构反洗钱义务的是
。A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务
39、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照
，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、保密性原则
40、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是
。A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关行政机关全面合作的原则 D、安全原则
41、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。
A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
42、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指
。A、赌博业
B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商 E、期货业
43、金融情报中心的基本功能有
。A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、移送金融信息
D、情报交流
E、指导金融机构开展工作
44、我国开展反洗钱工作的重要意义有。
A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严厉打击经济犯罪的需要
C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
45、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下
除外。A、重大疾病的医疗费
B、临时差旅费借支款 C、代发工资
D、小额个人劳务报酬
46、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立
账户。A、实名账户
B、匿名账户
C、真名账户
D、假名账户
47、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具
等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份 A、户口簿 B、工作证
C、机动车驾驶证 D、结婚证
48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是
。A、《关于洗钱问题的四十项建议》
B、《反恐融资9项特别建议》 C、《有效银行监管核心原则》
D、《综合KYC风险管理》
49、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取
措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
50、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。A、交易性质 B、交易目的
C、交易的受益人 D、交易的资金风险
51、根据《金融机构反洗钱规定》，在 情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象
52、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对
或者其他身份证明文件进行登记。A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件
53、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
54、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的。
A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任。
D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任
55、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括
。A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
56、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下
措施，识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
57、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的 大额交易，可以不报告的是
。A、金融机构同业拆借
B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D、金融机构内部调拨资金
58、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
59、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被 的文件、资料，可以予以封存。A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损
60、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循 的原则。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密
1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD
第五篇：银行业反洗钱知识测试题答案
银行业反洗钱知识测试题答案
一、单选题：
1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B
二、多选题：
1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE
三、判断题：
1、√
2、×
3、×
4、×
5、×
6、√
7、×
8、×
9、√
10、×
四、简答题
（一）1、应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；
2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责；
3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责；
4、执行大额和可疑交易报告制度；
5、按要求开展反洗钱培训和宣传工作。
（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
（4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（6）金融机构内部调拨资金。
（7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。（8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。（9）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。（10）中国人民银行确定的其他情形。
五、案例和实务题：
（一）1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的复印件，同时应要求章延提供虎柳委托他办理业务的委托书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。
2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，定期存款到期，不直接提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，如果交易不可疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。
3、该行违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，未对章延进行身份识别，违反第二十条规定，未采取合理方式确认代理关系的存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。
（二）1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件；
2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件；
3、提供保管箱业务时，应了解保管箱的实际使用人；
4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。不是开户单位无帐号的，应提供其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核；接收境外汇入资金时，发现汇款人的姓名或者名称、账号、住所三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（处理同汇出）
如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。
身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认；信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期（9大信息）；法人、其他组织和个体工商户客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期；资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必须与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符”的意见，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。
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