2011年反洗钱知识考试答案

第一篇：2011年反洗钱知识考试答案

2010年反洗钱知识题库

邮政储蓄银行宜昌市分行2011年反洗钱知识考试答案

一、单项选择（每题1分，共30题，共计30分）

1-10：DBADCCDCDD11-20： DDDAC CDAAC21-30：DBCAD BABCD

二、多项选择（每题至少有2个及2个以上正确答案，缺项、错项不计入，每题2分，共20题，共计40分）

三、判断题（正确的 “T”，错误的“F”，每题1分，共10题，共计10分）1-10：FFFFTFFFFT

四、简答题（每题4分，共5题，共计20分）

1、答：（1）建立健全反洗钱内控制度；（2）客户身份识别；（3）客户身份资料及交易记录保存；（4）大额和可疑交易报告；（5）反洗钱培训和宣传；（6）反洗钱保密义务；（7）配合反洗钱调查和监督检查。

2、答：（1）应采取合理方式确认代理关系的存在；（2）要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人进行客户身份识别；（3）应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的基本身份信息（姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码）。

3、答：(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，(2)回访客户，（3）实地查访，(4)向公安、工商行政管理等部门核实，(5)其他可依法采取的措施。

4、金融机构应在“了解你的客户”基础上，按“风险为本、审慎经营”的原则开展客户风险等级划分工作，划分风险等级的客户应涵盖各项业务的所有客户。划分方式是按客户的特点，并考虑地域、行业、业务及交易行为特征等因素划分风险等级，在持续着关注的基础上，适时调整客户风险等级。

5、金融机构应该建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。将反洗钱监测工作贯穿金融业务办理的各个流程、覆盖各项业务。在利用技术手段筛选出异常交易，应当审查交易背景、交易目的、交易性质。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容。反之则可将其作为可疑交易报告的内容。

第二篇：反洗钱知识考试答案

反洗钱知识答题卡

一、填空（30题，每题2分，共计60分）

1.（犯 罪）；（合 法 化）

2.（毒 品 犯 罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）

3.（洗 钱 活 动）

4.（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易记录保存制度）和（大额交易 和 可疑交易报告制度）；（大额交易和可疑交易报告）

5.（2007年1月1日）

6.（中国人民银行）

7.（19 89）；（政府间国际组织）；（2007）（6）

8.（现场检查）、（非现场监管）、（约见谈话）

9.（时间）、（金额）、（资金来源）和（去向）；

10.（两）；（被查金融机构）；（附卷备查）；（在封 存清单上注明）

11.(停业整顿)；(经营许可证)

12.（政策制定部门）、（金融情报中心（FIU））、（执法部门）和（金融监督管理部门）

13.(金融机构及其分支机构的负责人)

14.(不得为客户开立匿名或者假名账户)。

15.(资金来源)、(资金 用途)、(经济 状况)

16.（二十万元以上五十万元以下）；（一万元以上五万元以下）；（五十万元以上五百万元以下）；（五万元以上五十万元以下）

17.(中国人民银行及其分支机构)

18.(中国反洗钱监测分析中心)

19.(侦查机关)

20.(开立帐户的金融机构或者发卡银行)

21.(1万美元)

22.(5)

23.(国家利益)、(社会公共利益)和(个人利益)

24.（重庆分行反洗钱领导小组）

25.（内控合规部）（法律事务部）；

26.（对公业务反钱小组）；（个人业务反洗钱小组）；（国际业务与海 外机构反洗钱小组）；（电子银行业务反洗钱小组）；（银行卡业务反洗钱小组）

27.（《中国工商银行重庆市分行反洗钱工作管理实施细则》）和（《中国工商银行重庆市分行大额交易和可疑交易报告管理办法》）（586号）

28.（11月1日）；（数据中心（上海））

29.（5个工作日）；（10个工作日）

30.（以总行反洗钱监控系统为主）；（实行系统批量采集与人工判断发现相结合）

二、不定项选择（10题，每题2分，共计20分）

1．（A BC D）；2．（C）；3．（ABC）；4．（D）；5．（ABCD）； 6.（ABCD）；7．（ABC）；8.（ACEF）；9．（BD）；10.（ABCD）

三、判断（10题，每题2分，共计20分）

1—5（对）（错）（对）（错）（对）6—10（对）（错）(对)（错）(对)1

第三篇：反洗钱知识试卷答案

反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：

部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。A、商业银行总行；

B、公安部； C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。

A、3种；

B、5种； C、7种；

D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、税务机关；

C、人民检察院；

D、公安机关；

E、海关。5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列

A、B、C、D、E。

A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；

D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自 起实施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。

A、20万元以上50万元以下；

B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；

D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 B。

A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日。

10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。A、反洗钱刑事诉讼；

B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；

D、行政审判和执行。

12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；

B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；

D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理 B。

A、现金缴存；

B、现金支取； C、资金收入转账；

D、资金付出转账。

16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A

A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;

C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；

D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。

17、下列属于可疑支付交易的是 C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C。A、公安部；

B、国务院； C、中国人民银行；

D、财政部。

19、中国人民银行设立的 D，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；

B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。

22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地 A、C报告。A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府

23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D，依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；

采取相关措施的行为。

2、《反洗钱法》的主要内容是什么？

答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国

务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户。A、实名账户；

B、匿名账户； C、真名账户；

D、假名账户。

25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。A、预算单位专用存款账户；

B、基本存款账户；

C、QFII专用存款账户；

D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。

27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。A、反恐融资四十条建议；

B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是 A、C。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；

B、代理人； C、被代理人；

D、监护人。

30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。B、C A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）

1、什么是反洗钱？

答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定

员的法律责任。

第四篇：反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。A、公开； B、保密； C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门

6、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务

8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

二、多项选择(每题3分，共30分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度； B、客户身份识别制度；

C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。

8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金（BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ABE）：

A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；

E、海关。

10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）

A、资金来源

B、资金用途C、经济状况

D、经营状况

三、简答题（每题10分，共50分）

1、什么是洗钱？

答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：《中华人民共和国刑法》。

5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。

第五篇：反洗钱知识竞赛及答案

反洗钱知识竞赛及答案

“预防洗钱•社会的责任”反洗钱知识竞赛试题

一、单项选择题。（共20题，每题1分）

1、我国

最先规定了洗钱罪。A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自

起正式实施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是

。A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行 D、财政部

4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是

。A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是

。A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心

6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是

。A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有

种。A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处

的罚款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元

D、1000元以下

9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由

颁布的。A、国家外汇管理局 B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

10、以下

活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄

B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是

11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是

。A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、亚太反洗钱小组

12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是

。A 2007年4月28日

B、2007年5月28日 C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存

年。A、5 B、10 C、15 D、20

14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部

15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日

16、FATF是

的简称。A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17、以下不属于“黑钱”来源的是。A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是

。A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行

。A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

20、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免

行为。A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

二、多项选择题。（共40题，每题2分）

21、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有

。A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有

。A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行

23、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有

。A、询问 B、查阅 C、复制

D、封存

E、临时冻结

24、下列属于洗钱特征的是

。A、国际化

B、专业化

C、多样化 D、复杂化 E、商业化

25、洗钱的过程一般分为

。A、处置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段

26、我国反洗钱组织体系包括

。A、反洗钱监管部门 B、反洗钱司法部门 C、被监管机构

D、行业自律组织

27、FATF的主要职责是。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

28、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是

等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、诈骗犯罪

D、恐怖活动犯罪

29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有

。A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民银行结算账户管理办法》 C、《个人存款账户实名制规定》 D、《现金管理条例》

30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有

。A、以服务行业掩护进行洗钱 B、通过各种投资工具进行洗钱 C、通过拍卖行进行洗钱

D、通过赌博或博彩业进行洗钱

31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。

A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

32、反洗钱司法部门包括

。A、公安机关 B、国家安全部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门

33、属于专业反洗钱国际组织的是

。A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

34、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括

。A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、行业自律组织

35、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有

。A、中国工商银行

B、公安部

C、司法部

D、财政部 E、建设部

36、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是

。A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度

37、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有

行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

38、下列属于金融机构反洗钱义务的是

。A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务

39、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照

，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

40、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是

。A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关行政机关全面合作的原则 D、安全原则

41、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

42、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指

。A、赌博业

B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商 E、期货业

43、金融情报中心的基本功能有

。A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情报交流

E、指导金融机构开展工作

44、我国开展反洗钱工作的重要意义有。

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严厉打击经济犯罪的需要

C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

45、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下

除外。A、重大疾病的医疗费

B、临时差旅费借支款 C、代发工资

D、小额个人劳务报酬

46、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立

账户。A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

47、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具

等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份 A、户口簿 B、工作证

C、机动车驾驶证 D、结婚证

48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是

。A、《关于洗钱问题的四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》 C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

49、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取

措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

50、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。A、交易性质 B、交易目的

C、交易的受益人 D、交易的资金风险

51、根据《金融机构反洗钱规定》，在 情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象

52、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对

或者其他身份证明文件进行登记。A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

53、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

54、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的。

A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任。

D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

55、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括

。A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

56、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下

措施，识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

57、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的 大额交易，可以不报告的是

。A、金融机构同业拆借

B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D、金融机构内部调拨资金

58、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

59、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被 的文件、资料，可以予以封存。A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损

60、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循 的原则。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密

1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD