第三章合规文化题目及答案

第一篇：第三章合规文化题目及答案

第三章 合规文化建设

一、单项选择题（10题）

1、企业文化是指企业的指导思想、（）和管理风貌。A、经营目标；B，经营计划：C、经营哲学。

2、中国银行业协会于（）制定并通过了《银行从业人员职业操守》。

A、2006年10月；B、2008年2月；C、2007年2月。

3、中国银监会于（）制定了《商业银行合规风险管理指导》。A、2007年2月；B、2008年2月；C、2006年10月。

4、合规文化是银行企业文化的（）构成要素。A、基础；B、基本；C、核心。

5、中小金融机构（）作为合规管理的第一责任人。A、联社主任（行长）；B、监事长；C、理（董）事长。

6、银行业人类人员应保守所在机构的（），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。A、地址；B、人员数量；C、商业秘密。

7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（）管理、健全有效内控体系的重要保障。

A、内部；B、信贷；C、风险。

8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（），以情面代替纪律”。A、业务；B、操作；C、制度。

9、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

A、信贷规则；B、财会规则；C、经营规则。

10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。

A、经营收入；B、信贷资产；C、品牌价值。

二、多项选择题（10题）

1、企业文化包括价值标准、经营哲学、（）、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

A、管理制度：B、思想教育；C、行为准则；D、道德规范；E、文化程度。

2、中小金融机构合规文化建设的内容包括：（）

A、合规人人有责；B、合规创造价值：C合规从高层做起； D、主动合规；E、有效互动。

3、合规文化的内涵，包括：（）

A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。

4、职业操守包括：诚实信用、守法合规、（）。A、专业胜任；B、勤勉尽职；C、保守秘密；D、公平竞争；E、抵制违规。

5、培育合规文化的方法与渠道：主要包括（）。A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；B、在员工中

营造合规守纪氛围；C、高度重视员工的行为管理；D、提高制度执行力；E、公平竞争

6、合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与（）息息相关。A、每个流程；B、各个岗位； C、每个员工；E、借款人； E、服务对象。

7、培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括（）。

A、严格落实合规管理责任；B、坚持稳健经营理念；C、规范各项决策；D、加强高管人员监督管理；E、加强员工自我保护意识。

8、培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括（）。

A、大力开展思想教育；B、加强员工自我学习；C、加强员工自我学习保护意识。

D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策管理。

9、培育合规文化，高度重视员工的行为管理，主要包括（）。A、坚持从严治社；B、加强员工行为的关注；C、加强对员工日常行为的管理；D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策。

10、中小金融机构合规文化建设的必要性，主要包括（）。A、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；B、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求；C、合规文化建设是有利于提高制度执行力；D、合规文化建设是以利润为中心；E、合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。

三、判断题（10题）

1、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求（）。

2、合规风险管理本身能够直接为银行增加利润（）。

3、具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉()。

4、合规文化是金融企业的重要组成部分。（）

5、银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。（）

6、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密。保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。（）。

7、银行业机构人和工作人员在经营活动中要公平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销售或强迫、诱导客户购买产品或服务的目的。（）

8、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。（）

9、合规文化建设有利于提高制度执行力。（）

10、合规仅仅是合规部门和合规管理人员的职责，与其他部门和其他岗位人员没有关系。（）答案

一、单选题

1、C

2、C

3、C

4、C

5、C

6、C

7、C

8、C

9、C

10、C

二、多选题

1、ABCD

2、ABCDE

3、ABCDE

4、ABCDE

5、ABC

6、ABC

7、ABCD8、ABC9、ABC10、ABC

三、判断题

1、√

2、×

3、√

4、√

5、√

6、√

7、√

8、√

9、√

10、×

第二篇：合规题目

合规试题

姓名： 工号： 考试日期： 成绩：

一、单项选择题（共15题，每题2分）

1.证券业协会性质上是一种（c）

A.证券监督机构

B.证券服务机构

C.自律性组织

D.证券投资人

2.根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，以下何种说法是正确的（d）

A.提供资讯无须经过营业部审批，可以直接向其服务的客户发送资讯

B.提供资讯经过营业部审批后，可以直接向其服务的客户发送个性化资讯

C.提供资讯无须经过营业部审批，但须经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯

D.提供资讯须经过营业部审批，且经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯 3.根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，证券经纪人提供的统一资讯服务不包括（d)

A.公司提供的研究报告

B.公司统一提供的与证券投资有关信息

C.公司统一采购的其他资讯供应商的证券投资资讯

D.公司授权证券经纪人提供的个性化资讯服务

4.关于《证券经纪人业绩报酬协议》中业绩报酬支付的有关约定，以下说法正确的是（b）

A.营业部应告知证券经纪人“本月实得业绩报酬”金额，由证券经纪人自行到当地税务部门开具发票

B.证券经纪人到当地税务部门开具劳务发票并取得相应完税凭证后送交营业部入帐

C.营业部通过现金支付的方式支付证券经纪人当月的业绩报酬

D.提成比例变更的，自变更之日起生效，生效后营业部按变更后比例支付业绩报酬。

5.到2008年8月底，我公司营业部代理业务的（c）占比已经达到 67％以上，成为第一委托通道，且占比仍在持续上升。

A.电话委托

B.客服中心委托

C.网上交易

D.手机炒股

6.客户在交易操作过程中连续几次输入错误密码，证券营业部将有权冻结该账户的操作（c）

A.1次。

B.3次。

C.5次。

7.现阶段我国的融资融券业务采用“ ”的业务模式（d）

A.分散化、双轨制

B.分散化、单轨制

C.集中化、双轨制

D.集中化、单轨制

8.期货客户至证券营业部柜面办理开户手续，业务人员具体业务操作流程的先后顺序为（b）1营业部业务人员向客户进行风险揭示，指导客户签署开户文件； 2开户资料初审； 3客户信息录入； 4影像资料采集； 5客户资料留存和传递； 6客户信息复核及提交； 7期货公司审定开户； 8期货账户开户成功后客户提示

A、1-4-2-3-6-5-7-8

B、2-1-4-3-6-5-7-8

C、1-2-4-3-6-5-7-8

D、4-2-1-3-6-5-7-8

9.客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在买入卖出中首先需要输入的是（c）

A.证券名称

B.委托价格

C.证券代码

D.委托数量

10.客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在查询菜单下可以查询到以下哪个内容（d）

A.隔日委托

B.股票价格

C.资金帐号

D.当日委托

11.证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（c）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。

A.2

B.3

C.5

D.10 12.下列哪项不属于证券经纪人可以从事的活动（d）

A.客户开发

B.客户服务

C.产品销售

D.替客户办理开户

13.证券经纪人与证券公司的法律关系是（b）

A.劳动合同关系

B.委托代理关系

C.承揽合同关系

D.居间合同关系

14.甲租赁公司向乙财务公司借款20万元，乙要求甲提供担保，甲便将出租给丙公司使用的一台吊车出质给乙公司。甲公司随即通知了丙公司，后甲公司因经营困难又将该吊车出卖给丁公司，并通知丙公司将该吊车交付给丁公司。对于甲公司的出质和出卖行为，下列表述正确的是（a)

A.甲公司的出质行为不发生效力，因为甲公司未实际将该吊车交付给乙公司

B.甲公司的出质行为已发生效力，因为甲公司已通知了丙公司

C.甲公司的出卖行为有效，因为甲公司对该吊车仍享有所有权

D.甲公司的出卖行为效力未定，因为乙公司对该吊车享有质权

15.证券公司、基金公司等金融机构从业人员的老鼠仓行为可能构成下列哪项犯罪（b）

A.内幕交易、泄露内幕信息罪

B.违规披露、不披露信息罪

C.操纵证券市场罪

D.洗钱罪

二、多项选择题（共10题，每题3分）

16.证券经纪人应当在执业前参加公司统一组织的培训，关于执业前培训，以下说法错误的是（bc）

A.执业前培训时间一共有60小时

B.法律法规和职业道德的培训时间为10小时

C.证券经纪人在完成执业前培训并与公司签订《证券经纪人委托合同》后即可执业

D.执业前培训内容包括证券经纪人制度介绍、渠道销售支持、股票操作分析、法律法规、职业道德等 17.根据公司证券经纪人制度相关规定，成为证券经纪人的资格条件必须包括以下那些内容（abd）

A.通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件

B.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者进入期已届满

C.最近2年未受过刑事处罚

D.未在其他证券公司执业

18.在提出申请成为证券经纪人时，申请人应当提供以下那些材料（abcd）

A.B.身份证原件

C.学历证明原件

D.照片

19.以下选择中哪些是零售业务部负责（ce)

A.网站最新公告

B.网站信息的发布

C.金融产品的营销

D.客户服务中心的运营和管理

E.大客户vip通道

20.按《证券代理买卖业务操作规范（2008年11月修订稿）》中的要求，新开资金账户必须保存的的个人客户的电子影像资料包括（abcdf）

A.客户的正面头像。

B.客户的身份证明文件及证券账户卡。

C.投资者开户文件中的“风险揭示函”、“买者自负承诺函”和“开户申请表”。

D.经客户签字的开户电脑回单。

E.“客户业务受理申请表”。

F.“客户交易结算资金银行存管协议书”

21.证券公司不得向 提供融资、融券（acd）

A.在该证券公司从事证券交易不足半年的投资者

B.证券投资经验丰富、风险承担能力强的投资者

C.证券公司股东

D.证券公司关联人

E.交易结算资金已纳入第三方存管的投资者。

22.任何单位或者个人有下列行为之一，操纵期货交易价格的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款：（abc）

A.国务院期货监督管理机构规定的其他操纵期货交易价格的行为。

B.蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的；

C.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的；

D.为影响期货市场行情囤积现货的； 23.客服中心功能目标（bcd）

A.上海地区的电话委托中心

B.全国的人工服务中心

C.异地营业部的电话委托备用中心

D.全国地区的电话委托中心

24.以下哪些属于法律推理的方法（abc）

A.演绎推理

B.归纳推理

C.辩证推理

D.猜测推理

25.以下哪些是法律解释的方法（abcd）

A.文义解释

B.历史解释

C.体系解释

D.目的解释

三、判断题（共20题，每题2分）

26.证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与服务证券公司的委托代理关系以及代理权限、代理期间和执业地域范围。（a）

A.对

B.错

27.证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、公平对待客户、客户利益优先原则。（a）

A.对

B.错

28.证券经纪人应当在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。（a）

A.对

B.错

29.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。（a）

A.对

B.错

30.证券经纪人除了应当参加执业前培训外，还应按相关规定参加后续职业培训。（a）

A.对

B.错

31.申请成为公司证券经纪人的，应当如实填写，同时提交本人身份证原件、学历证明复印件及照片。（b）

A.对

B.错

32.根据公司证券经纪人客户回访制度有关规定，营业部对证券经纪人客户首次回访后每2年应当至少回访一次。（a）

A.对

B.错

33.公司对证券经纪人客户进行回访，首次回访在证券经纪人客户开户后的10个工作日内完成。（a）

A.对

B.错

34.我公司现场交易的佣金约为千分之2.8到3,相当于按国家规定的佣金收取最高上限标准收取，所以现 4

场交易整体为公司带来了更多的佣金收入。（b）

A.对

B.错

35.境内机构客户是指：在中国境内合法注册登记或经上级部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织（法律、法规、行政规章禁止投资证券市场的除外）。（b）

A.对

B.错

36.营业部为客户办理开户等相关业务，应严格执行公司的开户流程和复核机制。严格审核客户姓名和名称、身份的真实性和有效性，确保开户资料的真实、准碓、完整、有效，资产权属关系清晰。资金账户和证券账户对应关系明确，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名和名称一致。（b）

A.对

B.错

37.按合同约定，客户提取担保物需提前一天申请。（b）

A.是

B.否

38.投资者信用账户维持担保比例不得低于130%。当维持担保比例低于130%时，证券公司要通知客户追加担保物以使其账户的维持担保比例达到130%。（b）

A.是

B.否

39.证券营业部根据期货公司通报信息，对处于追加保证金或强行平仓状态的客户，提醒其及时减仓或者增加足额保证金。否则证券营业部有权对其进行强行平仓。（b）

A.是

B.否

40.上海期货交易所各上市品种的交易时间为上午 第一节 09:00-10:15 第二节 10:30--11:30下午 13:00-15:00。（b）

A.是

B.否

41.上市保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构会同证券交易所共同规定。（b）

A.Y

B.N

42.股份有限公司申请上市的股票应当是依法公开发行的股票。（a）

A.Y

B.N

43.证券交易所可以制定高于《证券法》规定的上市条件,但须报国务院证券监督管理机构批准。（a）

A.Y

B.N

44.某上市公司董事将其持有的公司股票在买入后三个月内即卖出，公司的一名小股东得知公司董事会没有收回该董事买卖所得收益，则可以为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。（b）

A.Y

B.N

45.判断垄断行为的关键是看某种行为是否排除、限制竞争。（a）

A.Y

B.N

第三篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合规文化

2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

第五篇：合规文化

合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位或部门合规建设工作？

合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。

稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项业务的顺利发展。

一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。

二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。

三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。

四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。

五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。