“学监管法规创合规文化”活动经验材料

第一篇：“学监管法规创合规文化”活动经验材料

自五月份开展“学监管法规创合规文化”活动以来，我行党委高度重视，精心部署，加强组织领导，制订了学习方案，进行了案例剖析，有力地促进了合规文化教育的深入开展。

为了提高全行员工对学习规章制度重要性的认识，针对内外部案件防范面临的严峻形势，市分行来我行进行了合规文化教育宣讲，同时我行积极组织员工进行自学，并认真做好学习笔记，县行定期进行检查。7月份，我行组织10名员工参加了银监局组织的监管政策法规知识测试。通过学习引导员工深刻理解各项规章制度的内容和要求，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。

开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，是加强合规管理，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。在本次活动中，我行取得了显著的成效：

做到了“三个联系”：一是联系金融形势，认同“学监管法规创合规文化”活动的紧迫性和重要性；二是联系自身实际，提高了“学监管法规创合规文化”活动的可行性；三是联系工作实际，增强了“学监管法规创合规文化”活动的针对性。

坚持了“四个结合”：一是集中学习与个人自学相结合，做到了集体学习有记录，个人自学有笔记；二是把“学监管法规创合规文化”活动与业务发展结合起来，统筹安排，相互促进，真正做到了把所学的内容应用到实际工作中；三是把“学监管法规创合规文化”活动与提高业务素质结合起来，学政策法规，找不足，查漏洞，牢固树立合规操作意识；四是把“学监管法规创合规文化”活动与案件专项治理和商业贿赂治理结合起来，做到了廉洁自律，依法经营，打好基础，筑牢防线。

达到了“五个深化”：一是深化了对合规操作的认识，自觉把好思想道德防护线、规章制度警戒线和法律法规的高压线；二是深化了对规章制度的学习和理解，增强了执行制度的自觉性；三是深化了对业务经营风险点的领悟，增强了防范风险、合规经营的责任感和紧迫感；四是深化了对风险防范要点的把握，提高了执行制度的能力；五是深化了业务的管理能力，把风险消除在萌芽状态。

“学监管法规创合规文化”活动已接近尾声，在本次活动中，我行员工都能够认真对待，实现了三个方面的提高：案件防范意识得到了提高、业务管理能力得到了提高、风险防范技能得到了提高。

虽然我行在本次活动中取得了显著的成效，但是在工作中还存在一些防范要点理解不够细致、学习不够全面等问题。在今后的工作中，我行要以本次活动为契机，进一步推动“学监管法规创合规文化”活动向纵深发展，营造浓厚的合规文化氛围，真正让规章制度入脑入心，在我行形成以“依法合规经营为荣，以违规违纪为耻，以热爱农行工作为荣，以损害农行形象为耻”的良好风气。

第二篇：“学监管法规创合规文化”活动经验材料

“学监管法规创合规文化”活动经验材料

自五月份开展“学监管法规创合规文化”活动以来，我行党委高度重视，精心部署，加强组织领导，制订了学习方案，进行了案例剖析，有力地促进了合规文化教育的深入开展。

为了提高全行员工对学习规章制度重要性的认识，针对内外部案件防范面临的严峻形势，市分行来我行进行了合规文化

教育宣讲，同时我行积极组织员工进行自学，并认真做好学习笔记，县行定期进行检查。7月份，我行组织10名员工参加了银监局组织的监管政策法规知识测试。通过学习引导员工深刻理解各项规章制度的内容和要求，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。

开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，是加强合规管理，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。在本次活动中，我行取得了显著的成效：

做到了“三个联系”：一是联系金融形势，认同“学监管法规创合规文化”活动的紧迫性和重要性；二是联系自身实际，提高了“学监管法规创合规文化”活动的可行性；三是联系工作实际，增强了“学监管法规创合规文化”活动的针对性。

坚持了“四个结合”：一是集中学习与个人自学相结合，做到了集体学习有记录，个人自学有笔记；二是把“学监管法规创合规文化”活动与业务发展结合起来，统筹安排，相互促进，真正做到了把所学的内容应用到实际工作中；三是把“学监管法规创合规文化”活动与提高业务素质结合起来，学政策法规，找不足，查漏洞，牢固树立合规操作意识；四是把“学监管法规创合规文化”活动与案件专项治理和商业贿赂治理结合起来，做到了廉洁自律，依法经营，打好基础，筑牢防线。

达到了“五个深化”：一是深化了对合规操作的认识，自觉把好思想道德防护线、规章制度警戒线和法律法规的高压线；二是深化了对规章制度的学习和理解，增强了执行制度的自觉性；三是深化了对业务经营风险点的领悟，增强了防范风险、合规经营的责任感和紧迫感；四是深化了对风险防范要点的把握，提高了执行制度的能力；五是深化了业务的管理能力，把风险消除在萌芽状态。

“学监管法规创合规文化”活动已接近尾声，在本次活动中，我行员工都能够认真对待，实现了三个方面的提高：案件防范意识得到了提高、业务管理能力得到了提高、风险防范技能得到了提高。

虽然我行在本次活动中取得了显著的成效，但是在工作中还存在一些防范要点理解不够细致、学习不够全面等问题。在今后的工作中，我行要以本次活动为契机，进一步推动“学监管法规创合规文化”活动向纵深发展，营造浓厚的合规文化氛围，真正让规章制度入脑入心，在我行形成以“依法合规经营为荣，以违规违纪为耻，以热爱农行工作为荣，以损害农行形象为耻”的良好风气。

第三篇：学内控制度 创合规文化

学内控制度

创合规文化

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为一名中行员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就银行内控制度和合规操作谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。

合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前程一起加油吧！

第四篇：学内控制度,创合规文化

“学内控制度、创合规文化”从你我做起

1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭；2002年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易业务中损失7.5亿美元，2005年2月中国建设银行吉林分行违规经营3.2亿元，2007年中国农业银行河北省邯郸分行5100万库款被盗······从过去到现在，从国外到国内，类似金融机构事件举不胜举，损失金额越来越大，这引起银行家和专家学者们的强烈关注,他们不断寻找和分析事件产生的原因，最终他们发现这些金融事件的发生都有着内在的共性――内部控制制度不完善及其经营操作不合规。此后，有效的内部控制制度和合理规范的经营操作成为各家银行管理的重要组成部分，也成为各家银行机构安全、良好运营的基础。

作为中国农业银行的一名基层员工，我有幸参加和学习了农行的内部控制制度和合规行为准则，因此对内部控制和合规经营操作的重要性和必要性有了较为基本的认识：首先，内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度和方法，对风险进行事前防范，事中控制和事后监督纠正的动态过程和机制。合规就是要遵守法律法规及监管规定和遵守企业伦理、内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等。农业银行经营风险的防范必须依靠严密科学的内部控制和有效的合规行为准则。一切经营风险的发生都可以在内部控制的不完善上找到原因，因此抓住了内部控制就抓住了防范风险的源头。其次，有效的内部控制制度和合规行为准则是银行管理的重要组成部分，也是银行机构安全、良好运行的基础。一个强有力的内部控制制度和有效的合规行为准则，有助于确保银行机构达到其目的与目标，有助于确保其实现远期收益目标和维持可靠的财务与管理报告，还有助于银行确保遵循适用的法律和规章制度以及银行的政策、计划、内部规定和程序，以减少意外损失或银行信誉受损的风险。因此，农行要在竞争中立于不败之地，实现建设城乡一体化的全能型国际金融企业的伟大愿景，其设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求，应强化监管，规范行为，严于律己，合规操作。

作为一名新入行员工，领导和同事们一直告诫我：金融是一个高负债、高风险的行业，其资本收益撬动资产的杠杆作用是很大的，一时的疏忽大意可能给客户、单位乃至国家造成难以弥补的损失，因此在工作中应时时谨慎细心，合规操作，严格要求自己。但在实际业务操作时，由于一些客观因素和个人主观意识的影响，一些员工和管理人员仍存在一些违规业务操作的行为，对合规理念的认识陷入了各种误区，极大的阻碍了合规文化的建设，其原因主要表现在以下几个方面：第一，部分业务操作人员和管理人员的合规理念意识没有形成，对合规文化建设缺乏应有的重视。在工作中，个别员工认为只要不违法，无论做什么都可以；也有少数人员说“人家那么干，我也可以那么做”；部分管理人员认为合规操作会降低效率，影响企业利润；合规经营还助长了部分员工“不做不错，但求太平”的消极态度，合规理念的缺乏严重阻碍了合规文化的建设。第二，内控文化建设有其滞后性及体制、机制层面上的复杂性。首先，基层支行内控合规文化建设仅停留在上级文件上和领导讲话中，银行员工的诚信意识、社会责任感不强，日常缺少对制度的学习，对业务流程相关制度理解不透、不熟悉，有时即使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以为这是做了也不会带来严重的后果。其次，农行刚刚完成由上而下的股份制改革，达到“形似”而尚未达到“神似”，导致基层行机构处于被动、应付状态，体制改了，但机制远未到位。从内控合规机制方面看，许多内控制度不健全，内控体系不完善，运转不灵敏，从而缺乏合规文化建设的良好氛围。第三，部分工作人员违规操作的责任追究不到位、查处不力，宽严失度。一些基层行的干部和员工“以感情代替制度，以习惯代替政策，以情面代替纪律”，从而使内控合规制度缺乏原有的威慑力和严肃性。

农业银行要在竞争中立于不败之地，要实现其伟大愿景，就必须把合规文化建设作为农业银行企业文化建设的主题，切实提高全行人员执行制度的自觉性、增强控制风险和识别风险的能力，从源头遏制违规违纪问题和事件的发生。为真正创造一个合规、和谐的经营氛围，我认为应该做到以下几个方面：第一，加大教育、宣传、培训力度，切实提高全行人员合规经营思想意识，引导员工走出合规理念误区。思想认识的提高才能从根本上解决合规经营问题，才能真正形成全员参与合规文化建设的良好氛围。这就要求每个员工严于律己，树好形象，要求管理部门重抓教育，强化免疫，要求监管部门强化监管，规范行为。第二，健全内控制度，完善内控体系建设，改进、完善绩效考核办法。一要将内控管理质量指标纳入各部门计酬考核，对重要岗位工作特殊性建立激励和约束机制，突出重要岗位人员风险防范责任，放弃与本职岗位无关的指标考核。二要对违规想象制定相应的处罚标准，并将评价结果与个人收入挂钩。三要摈弃过去单纯追求利润的价值取向，合理提高合规项目考核比重，进一步改革绩效考核压力传导方式，防止发展目标在向下传导过程中被层层加码、放大，从而使高管人员、员工在业务拓展与合规经营中取得良好的平衡。第三，提高合规检查效果，把屡查屡犯违规行为纳入整个内控合规、全面风险管理体系中加以解决。基层领导干部应公正合理追究责任，遏制类似事件的再次发生。同时要对屡查屡犯问题进行收集、监测、分析、量化，从而达到主动识别操作风险、合规风险，强化对风险的事中、事前评估，把风险降到最低限度。

只有全行员工共同努力，合规操作从你我做起，我行必将能够形成合规文化建设的良好氛围。

第五篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日