关于合规建设学习的心得

第一篇：关于合规建设学习的心得

关于合规建设学习的心得

——如何做一名合格的信用社员工通过这一段时间在“安徽省银行业合规建设推进年活动“的学习和讨论，使我深刻的了解到树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念的重要性，以及加强自我素质建设的必要性。我作为一名新进职员，更应不断更新业务知识结构、努力提高综合素质、认清白身岗位职责、提升合规操作意识。这次合规建设的学习，我认为必要的，我认为我应该从自身做起，从如何做一名合格的信用社员工做起。

第一，坚守基本职责、抓好业务素质。

“基本职责”，是指履行自身职务所赋予的职权与责任。作为信用社员工，从事着不同的岗位，履行的职责也不同，但都应遵循其基本职责。一是遵纪守法、廉洁奉公。信用社的规章制度就是铁的纪律，必须严格的全面执行。作为信用社职工，时刻处于金钱的包围中，要时时警醒，杜绝以权谋私。遵纪守法、两相结合，才能促进业务活动的顺利开展。二是忠于职守、热爱本职。信用社员工既是目标任务的制定者，又是具体业务的操作者，当然也是经济利益的创造者，职工是否忠于职守、热爱本职，关系着目标任务能否完成，关系着业务进度的快慢，关系着工作质量的好坏。因此，合格的信合员工，只有结合不同岗位的具体要求，忠于自己的本职，热爱自己的本职，才能提高工作效率，完成工作任务，创造出良好的经济效益。三是竭诚服务、维护社誉。竭诚服务，就是要对客户提供诚挚，热情，周到，耐心，主动的服务。它关系着企业的声誉和经营效果，是建设社会主义精神

文明的需要。

“业务素质”包括思想政治素质、知识技能素质和职业道德修养。合格的信用社员工一定养成了良好的职业道德修养，在工作中形成了良好的信合形象和人际关系，才能促进业务工作的顺利开展。

其次加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆“，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。合规建设，从点滴做起，我们应严格服从内控管理制度，做到各项工作相互渗透，让合规成为我们做人做事的准则，让合规为我们创造永恒的价值。

第二篇：银行合规建设——学习心得

合规文化建设——学习心得

为了切实加强对我行行管理，保证我行改革和发展的顺利进行，保障我行近年来取得的各项经济成果和社会效益。分行近期开展了一系列合规经营的学习活动。分理处相应开展了大学习大讨论活动，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。我行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应我行的发展需要。最大限度降低风险，我认为需要采取以下几方面措施： 1.加强领导。内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。2.坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。3.建立机制。

控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。4．加强内控。完善监督管理机制一一是树立稳健的经营战略方针。各商业银行曼制定经营管理责任制，明确系统管理中的各项责任制度．同时实行集约化经营，进一步优化资产负债结构，逐步增强自身实力。在制定经营目标的同时要紧紧围绕银行的“三性”原则(即安全性、流动性、效益性)来制定内部管理考核的指标，并按照市场经济规律进行操作。向管理要资产，向管理要效益．在稳定中求发展一二是坚持授权原则，加强稽核畸督格推行授权、转授权制度，明确授权范围和责任。对高风险地区、信贷管理薄弱或违纪单位．相应收回授权和转授权项目．并降低其权限。另外要保持内部稽核监管的独立性和权威性，做到稽查、建议、处罚三权统一，增强内部稽核的威慑力。5.完善措施。

通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

第三篇：合规学习心得（本站推荐）

“赢”与“输”的区别

——合规风险案例学习心得

光大银行广州分行运营管理部唐耀国

前几天，分行制定的“弘扬合规文化，不越合规底线，推动业务健康发展”系列活动正式开始，本部门领导组织大家深刻学习了《中国光大银行合规风险案例汇编》，当中有两个案例与本部门现行工作密切相关，也给了我很大的启示。我想借此机会与大家一起分享自己的心得体会，希望能达到共同学习、共同思考、共同进步的良好效果。

标题所言的“赢”与“输”其实分别代表两个案例。前者说的是柜台人员始终坚持合规操作最后识破诈骗犯的罪行，是“赢”；后者说的是柜台人员未按业务操作流程操作，致使客户重复划款而银行被迫赔付，是“输”。扎一眼看上去两个案例没什么联系，可能有人会说两笔不同的业务没法比较。其实不然，两笔业务都不约而同地因为经办人员在操作流程中是否坚持合规操作而产生了截然不同的结果。换句话来说，哪怕都是密码变更业务，其中一名经办员按照流程合规操作，通过联网核查对客户身份的真实性进行校验，发现该客户其实是冒充原件所有人，识破其犯罪行为，保护了原件所有人的资金安全，是“赢”；而另一名经办员没按流程操作，马虎了事，没有对该客户的身份进行真实性核查就给他办理密码变更，结果呢？可想而知。又换成另一种业务来看看，一笔汇出汇款业务，收款人名称错了，对方银行发来查询。其中一名经办员按照流程合规操作，通过查阅原始凭证信息来确认在款项汇出时我行是否按照客户填写情况如实发出，结果发现录入信息与客户填写的一致，并如实回复对方行，因此对方行把款项退回，后通知客户重新办理汇款业务；而另一名经办员没有按流

程操作，未查阅原始凭证信息，未经原付款人同意，就凭个人对该客户的了解擅自以正确的收款人名称回复对方行，结果对方行照常入账，并未把款项退回，而后又通知客户重新填单办理汇款业务，造成客户重复划款，是“输”。

案例并不复杂，结果之所以不同，道理也很简单。业务流程大家都不陌生，可总是有人把控不了风险点，往往使得一笔很普通很简单的业务演变成银行损失的引线。“精神状态不佳”、“一时分心了”这些并不能成为风险产生的理由，责任心才是根本。

通过这一轮的合规学习，我的责任心更强了，并且相信大家都跟我一样，认清了产生风险往往是因为人的态度，人的责任心，懂得了“赢”与“输”的区别。暨这次合规学习的契机，我们一起弘扬合规文化，不越合规底线，推动业务健康发展。同时，我们的态度、我们的责任心责任感，时时刻刻都要端正，分分秒秒都要强烈。

第四篇：合规学习心得

合规农行，从我做起

—农行合规文化教育学习的心得体会

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了农业银行员工的价值准则，经营理念，行为规范是推动农行改革与发展的重要保证。

作为农行的员工, 首先要牢记诚信立业、稳健行远的核心价值观，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，不论办什么事情,都要具备法律法规意识,时刻以制度和法律来衡量和约束自己,否则就要承担由此引发的一切后果。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程是解决合规经营、防范风险的最有效方法，实践证明，人治代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操 1 作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

-罗南分理处王梦佳

第五篇：合规学习心得

合规学习心得

合规是每一个银行人必须遵循的法则。从各种案例可以清楚地看到，员工违规不仅在一定程度上干扰破坏经济金融秩序，严重损害我行的社会信誉，同时，也是对自我极大不负责任的表现。就如何做一个合规的招行人，我认为需要认识到以下几点。

首先，违规与否实则一步之遥，万不可掉以轻心。忙碌的工作往往会让我们产生麻痹心理，认为一点点的越雷池之举兴许无足轻重，兴许不会记为过错，甚至兴许根本没有人会发现......太多太多的侥幸让我们无视危险。所以，必须认真对待工作中的每一个小细节，谨小慎微，时时牢记合规警钟。

其次，学会每日自省吾身，戒骄戒躁。每天养成回顾、反思工作流程、细节的习惯，及早发现问题，正视问题，解决问题。不掩盖不包庇，把失误扼杀在萌芽状态。

第三，时刻保持清醒头脑，不为外界权利所惑。当前，我国正处于经济转型、社会转轨和观念转变的历史阶段，新兴媒体迅速发展，社会思想更加活跃，人们的价值观念呈多元、多变、多样态。在这样一个纷繁复杂的大环境之下，我们更加需要合规护行。

最后，关心同事，相互提醒，并虚心听取他人建议。君子不镜于水而镜于人，镜于水，见面之容；镜于人，则知吉与凶。故曰以人为镜可控违规也。

我坚信脚踏实地的工作，是对社会、对单位负责，更是对家人、对自我负责。细掂脚下，眼观前方，做一个有责任心的合规人，做一个充满幸福感的招行人！